托管基金是什么意思（16篇）

發(fā)布時間：2024-11-12 查看人數(shù)：58

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托管基金是什么意思

【第1篇】托管基金是什么意思

托管基金是指基金管理人委托商業(yè)銀行，讓其代表基金持有人的利益，保管基金資產(chǎn)，并監(jiān)督基金管理人日常投資運作的基金。

基金托管人擁有獨立開設(shè)的基金資產(chǎn)賬戶，根據(jù)管理人的指令進行清算和交割，并在有關(guān)制度和基金契約規(guī)定的范圍內(nèi)對資金業(yè)務(wù)進行監(jiān)督，會收取托管費。

托管基金的資金是很安全的，由銀行存管，但是基金的收益情況以基金管理人的實際投資運作結(jié)果為準(zhǔn)，并不能保本保息，存在一定的投資風(fēng)險。

【第2篇】基金一定要托管嗎

1、基金并不是一定要托管的。

2、雖然公募基金都是由銀行第三方托管，私募基金也一般會由基金托管人托管，但是私募基金如果不想托管的話，也是可以另行約定的。只要在基金合同當(dāng)中注明相關(guān)責(zé)任，明確保障私募基金財產(chǎn)安全的制度措施和糾紛解決機制就行了。

3、不過為了保證基金資產(chǎn)的安全，保障投資人的利益，基金資產(chǎn)還是應(yīng)該由專門的基金托管人保管會比較好。

4、而所謂的基金托管人，也就是指完全獨立于基金管理機構(gòu)，實收資本達到了一定規(guī)模，并且具備一定的經(jīng)濟實力和行業(yè)信譽的金融機構(gòu)。像在我國的《證券投資基金法》里就有規(guī)定，基金托管人由依法設(shè)立并取得基金托管資格的商業(yè)銀行擔(dān)任。

注意：如果是基金托管的話，不單單是保管基金資產(chǎn)，還需要監(jiān)督基金管理人日常的投資運作。

【第3篇】如何查看基金的管理費和托管費

買基金時，我們會查看某個基金的收費規(guī)則，買入及賣出，比如，管理費和托管費，那么，如何查看基金的管理費和托管費？

前提或條件

手機支付寶

步驟或流程

打開手機支付寶，點擊理財進入，選擇基金。

點擊你要查看的基金進入。

下拉可以看到買入規(guī)則，可以看到管理費及托管費用說明。

點擊旁邊的賣出規(guī)則也可以看到基金的賣入收費規(guī)則。

基金的管理費和托管費盡可不用太在意，每日凈值中已經(jīng)扣除了這些費用。

【第4篇】lof基金轉(zhuǎn)托管費用是多少

一般來說，基金轉(zhuǎn)入托管時是不收取費用的，轉(zhuǎn)出托管時視情況需要繳納轉(zhuǎn)托管手續(xù)費，是因為如果轉(zhuǎn)入基金的申購費比轉(zhuǎn)出基金的低，那就要收取申購費差額。lof基金如果是跨市場轉(zhuǎn)托管就需要收取費用，但是不同的銀行收費標(biāo)準(zhǔn)不同，可具體情況具體咨詢客服人員。

投資者在基金轉(zhuǎn)托管時，均需要在轉(zhuǎn)出機構(gòu)和轉(zhuǎn)入機構(gòu)都設(shè)立基金賬戶，并分別辦理轉(zhuǎn)托管手續(xù)。

【第5篇】基金托管人和基金管理人有什么區(qū)別

1、基金托管人和基金管理人的資格不同，職責(zé)也不相同。

2、資格方面：基金托管人：設(shè)有專門的基金托管部，實收資本不少于80億元，有足夠的熟悉托管業(yè)務(wù)的專職人員，具備安全保管基金全部資產(chǎn)的條件，具備安全、高效的清算、交割能力。

3、基金管理人：具有一定數(shù)額的資本金，如《基金辦法》中規(guī)定擬設(shè)立的基金管理公司的最低實收資本為1000萬元，與托管人在行政上、財務(wù)上和管理人員上相互獨立，有完整的組織結(jié)構(gòu)，有足夠的、合格的專業(yè)人才，具有完備的風(fēng)險控制制度和內(nèi)部管理制度。

4、職責(zé)方面：基金托管人職責(zé)：安全保管基金的全部資產(chǎn)，執(zhí)行基金管理人的投資指令，并負責(zé)辦理基金名下的資金往來，監(jiān)督基金管理人的投資運作，發(fā)現(xiàn)基金管理人的投資指令違法違規(guī)的，不予執(zhí)行，并向中國證監(jiān)會報告，復(fù)核、審查基金管理人計算的基金資產(chǎn)凈值及基金價格，保存基金的會計賬冊、記錄15年以上，出具基金業(yè)績報告，提供基金托管情況，并向中國證監(jiān)會和中國人民銀行報告，基金章程或基金契約、托管協(xié)議規(guī)定的其他職責(zé)。

5、基金管理人的職責(zé)則：按照基金契約的規(guī)定運用基金資產(chǎn)投資并管理基金資產(chǎn)，及時、足額向基金持有人支付基金預(yù)期年化收益，保存基金的會計賬冊、記錄15年以上，編制基金財務(wù)報告，及時公告，并向中國證監(jiān)會報告，計算并公告基金資產(chǎn)凈值及每一基金單位資產(chǎn)凈值，基金章程或基金契約規(guī)定的其他職責(zé)

【第6篇】基金管理人和基金托管人的區(qū)別

基金管理人是負責(zé)基金的具體操作和日常管理的公司機構(gòu)；基金托管人與基金管理人簽訂托管協(xié)議，在托管協(xié)議規(guī)定的范圍內(nèi)履行自己的職責(zé)，并收取一定的報酬。

基金管理人需要具有一定數(shù)額的資本金，與托管人在行政上、財務(wù)上和管理人員上相互獨立等；基金托管人需要安全保管基金的全部資產(chǎn)，執(zhí)行基金管理人的投資指令等。

【第7篇】私募基金托管資質(zhì)都有哪一些要求

私募基金托管資質(zhì)的要求有：

1. 有負責(zé)托管業(yè)務(wù)的專門部門或機構(gòu);

2. 有充足的熟悉托管業(yè)務(wù)的專職人員;

3. 具備保管托管財產(chǎn)的條件;

4. 有營業(yè)需要的固定場所和軟硬件設(shè)施;

5. 有完備的托管業(yè)務(wù)系統(tǒng)。

【法律依據(jù)】

根據(jù)《私募投資基金管理暫行條例》第三條，從事私募基金業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)遵循自愿、公平、誠實信用原則，維護投資者合法權(quán)益，不得損害國家利益、社會公共利益或者他人合法權(quán)益。

【第8篇】基金轉(zhuǎn)托管怎么辦理

基金轉(zhuǎn)托管作為基金投資中常見的投資行為，幫助很多投資者解決了很多問題。很多朋友對基金轉(zhuǎn)托管還不是很了解。下面一起來看看基金轉(zhuǎn)托管怎么辦理。

1. 了解自己持有基金的情況和基金銷售機構(gòu)的分布情況，選擇好較方便辦轉(zhuǎn)托管的網(wǎng)點，并須先在轉(zhuǎn)入銷售機構(gòu)開立基金賬戶。

2. 持有本人身份證和相關(guān)證件材料（與申購時所需材料相同），到購買基金的網(wǎng)點進行轉(zhuǎn)托管業(yè)務(wù)操作。

3. 說明自身情況，提供資料，資者轉(zhuǎn)出的基金單位須為基金賬戶的可用份額，且每次只能選擇一只基金的部分或全部基金份額進行轉(zhuǎn)托管。

【第9篇】基金托管是什么意思

基金托管已經(jīng)越來越常見了，如果采用基金托管的方式。

1. 基金托管是指商業(yè)銀行接受基金管理人的委托，代表基金持有人的利益，保管基金資產(chǎn)，監(jiān)督基金管理人日常投資運作，基金托管人獨立開設(shè)基金資產(chǎn)賬戶，依據(jù)管理人的指令進行清算和交割，保管基金資產(chǎn)，在有關(guān)制度和基金契約規(guī)定的范圍內(nèi)對基金業(yè)務(wù)運作進行監(jiān)督，并收取一定的托管費。

2. 基金托管要不要交錢。辦理基金托管或者管理的客戶，需要向基金公司繳交基金托管費或基金管理費，由基金公司制定該基金的托管人或管理人。基金托管費，是指基金托管人為辦理基金的客戶提供服務(wù)時向基金或基金公司收取的費用。基金管理費，是指基金管理人為辦理基金的客戶提供服務(wù)時向基金或基金公司收取的費用?；鹜泄苜M，是管理人和托管人的業(yè)務(wù)收入。

3. 管理費和托管費費率一般須經(jīng)基金監(jiān)管部門認可后在基金契約或基金公司章程中訂明，不得任意更改?；鸸芾砣撕屯泄苋艘蛭绰男谢蛭赐耆男辛x務(wù)導(dǎo)致的費用支出或基金資產(chǎn)的損失，以及處理與基金運作無關(guān)的事項發(fā)生的費用、不得列入基金管理費和托管費。

4. 基金托管是怎么收費的。托管費通常按照基金資產(chǎn)凈值的一定比例提取，逐日計算并累計，至每月末時支付給托管人，此費用也是從基金資產(chǎn)中支付，不須另向投資者收取。

6. 基金的托管費計入固定成本?；鹜泄苜M收取的比例與基金規(guī)模和所在地區(qū)有一定關(guān)系，托管費收入與托管規(guī)模成正比。在一些國家和地區(qū)，托管人也通過提供績效評估、會計核算等增值性服務(wù)來擴大收入來源。托管費從基金資產(chǎn)中提取，費率也會因基金種類不同而異。新興市場國家和地區(qū)的托管費收取比例相對要高。托管費年費率國際上通常為0.2%左右。目前，我國封閉式基金按照0.25%的比例計提基金托管費，開放式基金根據(jù)基金合同的規(guī)定比例計提，通常低于0.25%；股票型基金的托管費率要高于債券型基金及貨幣市場基金的托管費率。

【第10篇】基金托管費怎么收

基金托管費通常按照基金資產(chǎn)凈值的一定比例提取，逐日累計計提，按月支付給托管人。此費用也是從基金資產(chǎn)中支付，不須另向投資者收取。基金托管費是指基金托管人為保管和處置基金資產(chǎn)而向基金收取的費用。

基金的托管費計入固定成本。基金托管費收取的比例與基金規(guī)模和所在地區(qū)有一定關(guān)系，托管費收入與托管規(guī)模成正比。在一些國家和地區(qū)，托管人也通過提供績效評估、會計核算等增值性服務(wù)來擴大收入來源。

【第11篇】基金份額轉(zhuǎn)托管是什么意思

基金份額轉(zhuǎn)托管簡單來說就是把持有的基金份額進行銷售機構(gòu)或網(wǎng)點的轉(zhuǎn)換，比如小王在a機構(gòu)購買了基金，但是事后發(fā)現(xiàn)b機構(gòu)更符合自己的風(fēng)格與需求，故而申請把在a機構(gòu)購買的基金份額轉(zhuǎn)到b機構(gòu)，這個過程就叫做基金份額轉(zhuǎn)托管。

基金份額轉(zhuǎn)托管業(yè)務(wù)分轉(zhuǎn)出、轉(zhuǎn)入兩步完成，也就是先從a機構(gòu)轉(zhuǎn)出，再從b機構(gòu)轉(zhuǎn)入。

【第12篇】私募基金托管資格有哪一些問題

私募基金托管資格的問題有辦理私募基金銷售、銷售支付業(yè)務(wù)的機構(gòu)開立銷售結(jié)算資金歸集賬戶的，應(yīng)由監(jiān)督機構(gòu)負責(zé)實施有效監(jiān)督，在監(jiān)督協(xié)議中明確保障投資者資金安全的連帶責(zé)任條款。

【法律依據(jù)】

根據(jù)《外包指引》第十二條，開展基金銷售業(yè)務(wù)的各參與方應(yīng)簽署書面協(xié)議明確各方權(quán)責(zé)。協(xié)議內(nèi)容應(yīng)包括對基金持有人的持續(xù)服務(wù)責(zé)任、反洗錢義務(wù)履職及責(zé)任劃分、基金銷售信息交換及資金交收權(quán)利義務(wù)等。

【第13篇】基金管理費和托管費什么時候收

有定時購買基金習(xí)慣的投資者都知道，購買基金時除了要支付認購費、管理費等費用外，還要支付托管費費，那基金的管理費和托管費什么時候收取的呢？

基金管理費和托管費什么時候收

基金管理費和托管費都是逐日累計計提的?；鸸芾碣M可以簡單理解為基金管理人在操作基金時收取的報酬，管理費一般按照1.5%逐日計提，在每個月的月底直接從基金資產(chǎn)中一次性支付給基金管理人。

基金托管費是基金托管人（商業(yè)銀行）為基金提供服務(wù)而向基金收取的費用，托管費一般按照0.25%逐日計提，按月支付給托管人。計算方法如下：每日應(yīng)付的基金托管費＝前一日的基金資產(chǎn)凈值×年托管費率÷當(dāng)年天數(shù)。

所以托管費和管理費是從凈值中提取的，投資者不需要額外支付相應(yīng)費用。

【第14篇】基金托管業(yè)務(wù)流程具體有哪些

基金托管人是根據(jù)法律法規(guī)的要求，在證券投資基金運作中承擔(dān)資產(chǎn)保管、交易監(jiān)督、信息披露、資金清算與會計核算等相關(guān)職責(zé)的當(dāng)事人?；鹜泄苋司哂兴捻椔氊?zé)： 1．資產(chǎn)保管，即基金托管人應(yīng)為基金資產(chǎn)設(shè)立獨立的賬戶，保證基金的全部資產(chǎn)安全完整。 2．資金清算，即執(zhí)行基金管理人的投資指令，辦理基金名下的資金往來。 3．資產(chǎn)核算，即建立基金賬冊并進行會計核算，復(fù)核審查管理人計算的基金資產(chǎn)凈值和份額凈值。 4．投資運作監(jiān)督，即監(jiān)督基金管理人的行為是否符合法律法規(guī)及基金合同的規(guī)定。基金托管人主要通過托管業(yè)務(wù)獲取托管費作為其主要收入來源，托管規(guī)模與其托管費收人成正比。