基金托管有什么用（16篇）

【第1篇】基金托管有什么用

基金托管的用處有：

1、基金托管人的介入，使基金資產(chǎn)的所有權(quán)、使用權(quán)與保管權(quán)分離，基金托管人、基金管理人和基金持有人之間形成一種相互制約的關(guān)系，從而防止基金財(cái)產(chǎn)挪作他用，有效保障資產(chǎn)安全；

2、通過(guò)基金托管人對(duì)基金管理人的投資運(yùn)作包括投資目標(biāo)、投資范圍、投資限制等進(jìn)行監(jiān)督，可以及時(shí)發(fā)現(xiàn)基金管理人是否按照有關(guān)法規(guī)要求運(yùn)作。托管人對(duì)于基金管理人違法、違規(guī)行為，可以及時(shí)向監(jiān)督管理部門(mén)報(bào)告；

3、通過(guò)托管人的會(huì)計(jì)核算和估值，可以及時(shí)掌握基金資產(chǎn)的狀況，避免“黑箱”操作給基金資產(chǎn)帶來(lái)的風(fēng)險(xiǎn)。

【第2篇】基金托管業(yè)務(wù)流程具體有哪些

基金托管人是根據(jù)法律法規(guī)的要求，在證券投資基金運(yùn)作中承擔(dān)資產(chǎn)保管、交易監(jiān)督、信息披露、資金清算與會(huì)計(jì)核算等相關(guān)職責(zé)的當(dāng)事人?；鹜泄苋司哂兴捻?xiàng)職責(zé)： 1．資產(chǎn)保管，即基金托管人應(yīng)為基金資產(chǎn)設(shè)立獨(dú)立的賬戶(hù)，保證基金的全部資產(chǎn)安全完整。 2．資金清算，即執(zhí)行基金管理人的投資指令，辦理基金名下的資金往來(lái)。 3．資產(chǎn)核算，即建立基金賬冊(cè)并進(jìn)行會(huì)計(jì)核算，復(fù)核審查管理人計(jì)算的基金資產(chǎn)凈值和份額凈值。 4．投資運(yùn)作監(jiān)督，即監(jiān)督基金管理人的行為是否符合法律法規(guī)及基金合同的規(guī)定?；鹜泄苋酥饕ㄟ^(guò)托管業(yè)務(wù)獲取托管費(fèi)作為其主要收入來(lái)源，托管規(guī)模與其托管費(fèi)收人成正比。

【第3篇】基金托管人是由什么機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)

基金托管人是由中國(guó)證監(jiān)會(huì)和中國(guó)銀保監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)?；鹜泄苋?，是指根據(jù)基金合同的規(guī)定直接控制和管理基金財(cái)產(chǎn)并按照基金管理人的指示進(jìn)行具體資金運(yùn)作的基金當(dāng)事人。

基金托管人是投資人權(quán)益的代表，是基金資產(chǎn)的名義持有人或管理機(jī)構(gòu)。為了保證基金資產(chǎn)的安全，基金應(yīng)按照資產(chǎn)管理和保管分開(kāi)的原則進(jìn)行運(yùn)作，并由專(zhuān)門(mén)的基金托管人保管基金資產(chǎn)。

【第4篇】基金托管費(fèi)怎么收

基金托管費(fèi)通常按照基金資產(chǎn)凈值的一定比例提取，逐日累計(jì)計(jì)提，按月支付給托管人。此費(fèi)用也是從基金資產(chǎn)中支付，不須另向投資者收取?；鹜泄苜M(fèi)是指基金托管人為保管和處置基金資產(chǎn)而向基金收取的費(fèi)用。

基金的托管費(fèi)計(jì)入固定成本?；鹜泄苜M(fèi)收取的比例與基金規(guī)模和所在地區(qū)有一定關(guān)系，托管費(fèi)收入與托管規(guī)模成正比。在一些國(guó)家和地區(qū)，托管人也通過(guò)提供績(jī)效評(píng)估、會(huì)計(jì)核算等增值性服務(wù)來(lái)擴(kuò)大收入來(lái)源。

【第5篇】私募基金托管資質(zhì)都有哪一些要求

私募基金托管資質(zhì)的要求有：

1. 有負(fù)責(zé)托管業(yè)務(wù)的專(zhuān)門(mén)部門(mén)或機(jī)構(gòu);

2. 有充足的熟悉托管業(yè)務(wù)的專(zhuān)職人員;

3. 具備保管托管財(cái)產(chǎn)的條件;

4. 有營(yíng)業(yè)需要的固定場(chǎng)所和軟硬件設(shè)施;

5. 有完備的托管業(yè)務(wù)系統(tǒng)。

【法律依據(jù)】

根據(jù)《私募投資基金管理暫行條例》第三條，從事私募基金業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)遵循自愿、公平、誠(chéng)實(shí)信用原則，維護(hù)投資者合法權(quán)益，不得損害國(guó)家利益、社會(huì)公共利益或者他人合法權(quán)益。

【第6篇】如何查看基金的管理和托管費(fèi)率

想查看一只基金的管理和托管費(fèi)率，怎么方便快速地在微信上查看呢？下面小編演示操作步驟。

工具/原料手機(jī)微信方法/步驟1選擇微信圖標(biāo)打開(kāi)微信。

2選擇右下角選項(xiàng)我打開(kāi)。

3選擇支付選項(xiàng)打開(kāi)。

4選擇理財(cái)通選項(xiàng)打開(kāi)。

5選擇下方基金選項(xiàng)打開(kāi)，再選擇全部基金選項(xiàng)打開(kāi)。

6選擇一只基金打開(kāi)。

7進(jìn)入選中的基金頁(yè)面，點(diǎn)擊買(mǎi)入規(guī)則選項(xiàng)，再選擇其下方查看規(guī)則詳情打開(kāi)。

8就可以看到該基金的管理費(fèi)和托管費(fèi)率了。

【第7篇】私募基金銀行托管流程和作用

辦理私募基金管理人備案操作流程：私募基金管理人應(yīng)當(dāng)在私募基金募集完畢后20個(gè)工作日內(nèi)，通過(guò)私募基金登記備案系統(tǒng)進(jìn)行備案，并根據(jù)私募基金的主要投資方向注明基金類(lèi)別，如實(shí)填報(bào)基金名稱(chēng)、資本規(guī)模、投資者、基金合同等。私募基金托管有助于保障財(cái)產(chǎn)的安全性。

[法律依據(jù)]

《證券投資基金法》第八十七條規(guī)定，非公開(kāi)募集基金應(yīng)當(dāng)向合格投資者募集，合格投資者累計(jì)不得超過(guò)二百人。前款所稱(chēng)合格投資者，是指達(dá)到規(guī)定資產(chǎn)規(guī)?；蛘呤杖胨?，并且具備相應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別能力和風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)能力、其基金份額認(rèn)購(gòu)金額不低于規(guī)定限額的單位和個(gè)人。合格投資者的具體標(biāo)準(zhǔn)由國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)規(guī)定。

【第8篇】基金托管是什么意思

基金托管已經(jīng)越來(lái)越常見(jiàn)了，如果采用基金托管的方式。

1. 基金托管是指商業(yè)銀行接受基金管理人的委托，代表基金持有人的利益，保管基金資產(chǎn)，監(jiān)督基金管理人日常投資運(yùn)作，基金托管人獨(dú)立開(kāi)設(shè)基金資產(chǎn)賬戶(hù)，依據(jù)管理人的指令進(jìn)行清算和交割，保管基金資產(chǎn)，在有關(guān)制度和基金契約規(guī)定的范圍內(nèi)對(duì)基金業(yè)務(wù)運(yùn)作進(jìn)行監(jiān)督，并收取一定的托管費(fèi)。

2. 基金托管要不要交錢(qián)。辦理基金托管或者管理的客戶(hù)，需要向基金公司繳交基金托管費(fèi)或基金管理費(fèi)，由基金公司制定該基金的托管人或管理人。基金托管費(fèi)，是指基金托管人為辦理基金的客戶(hù)提供服務(wù)時(shí)向基金或基金公司收取的費(fèi)用。基金管理費(fèi)，是指基金管理人為辦理基金的客戶(hù)提供服務(wù)時(shí)向基金或基金公司收取的費(fèi)用?；鹜泄苜M(fèi)，是管理人和托管人的業(yè)務(wù)收入。

3. 管理費(fèi)和托管費(fèi)費(fèi)率一般須經(jīng)基金監(jiān)管部門(mén)認(rèn)可后在基金契約或基金公司章程中訂明，不得任意更改?；鸸芾砣撕屯泄苋艘蛭绰男谢蛭赐耆男辛x務(wù)導(dǎo)致的費(fèi)用支出或基金資產(chǎn)的損失，以及處理與基金運(yùn)作無(wú)關(guān)的事項(xiàng)發(fā)生的費(fèi)用、不得列入基金管理費(fèi)和托管費(fèi)。

4. 基金托管是怎么收費(fèi)的。托管費(fèi)通常按照基金資產(chǎn)凈值的一定比例提取，逐日計(jì)算并累計(jì)，至每月末時(shí)支付給托管人，此費(fèi)用也是從基金資產(chǎn)中支付，不須另向投資者收取。

6. 基金的托管費(fèi)計(jì)入固定成本。基金托管費(fèi)收取的比例與基金規(guī)模和所在地區(qū)有一定關(guān)系，托管費(fèi)收入與托管規(guī)模成正比。在一些國(guó)家和地區(qū)，托管人也通過(guò)提供績(jī)效評(píng)估、會(huì)計(jì)核算等增值性服務(wù)來(lái)擴(kuò)大收入來(lái)源。托管費(fèi)從基金資產(chǎn)中提取，費(fèi)率也會(huì)因基金種類(lèi)不同而異。新興市場(chǎng)國(guó)家和地區(qū)的托管費(fèi)收取比例相對(duì)要高。托管費(fèi)年費(fèi)率國(guó)際上通常為0.2%左右。目前，我國(guó)封閉式基金按照0.25%的比例計(jì)提基金托管費(fèi)，開(kāi)放式基金根據(jù)基金合同的規(guī)定比例計(jì)提，通常低于0.25%；股票型基金的托管費(fèi)率要高于債券型基金及貨幣市場(chǎng)基金的托管費(fèi)率。

【第9篇】lof基金轉(zhuǎn)托管費(fèi)用是多少

一般來(lái)說(shuō)，基金轉(zhuǎn)入托管時(shí)是不收取費(fèi)用的，轉(zhuǎn)出托管時(shí)視情況需要繳納轉(zhuǎn)托管手續(xù)費(fèi)，是因?yàn)槿绻D(zhuǎn)入基金的申購(gòu)費(fèi)比轉(zhuǎn)出基金的低，那就要收取申購(gòu)費(fèi)差額。lof基金如果是跨市場(chǎng)轉(zhuǎn)托管就需要收取費(fèi)用，但是不同的銀行收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)不同，可具體情況具體咨詢(xún)客服人員。

投資者在基金轉(zhuǎn)托管時(shí)，均需要在轉(zhuǎn)出機(jī)構(gòu)和轉(zhuǎn)入機(jī)構(gòu)都設(shè)立基金賬戶(hù)，并分別辦理轉(zhuǎn)托管手續(xù)。

【第10篇】基金份額轉(zhuǎn)托管是什么意思

基金份額轉(zhuǎn)托管簡(jiǎn)單來(lái)說(shuō)就是把持有的基金份額進(jìn)行銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)或網(wǎng)點(diǎn)的轉(zhuǎn)換，比如小王在a機(jī)構(gòu)購(gòu)買(mǎi)了基金，但是事后發(fā)現(xiàn)b機(jī)構(gòu)更符合自己的風(fēng)格與需求，故而申請(qǐng)把在a機(jī)構(gòu)購(gòu)買(mǎi)的基金份額轉(zhuǎn)到b機(jī)構(gòu)，這個(gè)過(guò)程就叫做基金份額轉(zhuǎn)托管。

基金份額轉(zhuǎn)托管業(yè)務(wù)分轉(zhuǎn)出、轉(zhuǎn)入兩步完成，也就是先從a機(jī)構(gòu)轉(zhuǎn)出，再?gòu)腷機(jī)構(gòu)轉(zhuǎn)入。

【第11篇】銀行為什么是基金托管人

在我國(guó)雖然獲得基金托管資格的機(jī)構(gòu)很多，如：商業(yè)銀行、中國(guó)登記結(jié)算公司和部分證券公司。但是基金一般都會(huì)選擇商業(yè)銀行做托管人，原因如下。

1. 第一：基金托管人的職責(zé)要求保管基金的全部資產(chǎn)，并且有監(jiān)督職責(zé)和資產(chǎn)清算的職責(zé)，因此涉及到錢(qián)一般想到的就是銀行，比較安心。

2. 第二：其次托管人條件必須要滿(mǎn)足：實(shí)收資本不低于80億元，有專(zhuān)門(mén)基金托管部，有安全高效的清算交割系統(tǒng)，因此銀行均符合。

3. 第三：通過(guò)銀行托管人的會(huì)計(jì)核算和估值，可以及時(shí)掌握基金資產(chǎn)的狀況，避免“黑箱”操作給基金資產(chǎn)帶來(lái)的風(fēng)險(xiǎn)。

4. 基金托管人對(duì)于基金運(yùn)作來(lái)說(shuō)是非常重要的。在整個(gè)運(yùn)作過(guò)程中貫穿始終，對(duì)基金投資人來(lái)講，基金托管人是投資基金的有利保障，因此我國(guó)一般就選擇最具有實(shí)力的商業(yè)銀行擔(dān)任。

【第12篇】基金管理人和基金托管人的區(qū)別

基金管理人是負(fù)責(zé)基金的具體操作和日常管理的公司機(jī)構(gòu)；基金托管人與基金管理人簽訂托管協(xié)議，在托管協(xié)議規(guī)定的范圍內(nèi)履行自己的職責(zé)，并收取一定的報(bào)酬。

基金管理人需要具有一定數(shù)額的資本金，與托管人在行政上、財(cái)務(wù)上和管理人員上相互獨(dú)立等；基金托管人需要安全保管基金的全部資產(chǎn)，執(zhí)行基金管理人的投資指令等。

【第13篇】私募基金托管人登記有什么條件

根據(jù)《證券投資基金法》第三十三條，擔(dān)任基金托管人，應(yīng)當(dāng)具備下列條件：

（一）凈資產(chǎn)和風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)符合有關(guān)規(guī)定；

（二）設(shè)有專(zhuān)門(mén)的基金托管部門(mén)；

（三）取得基金從業(yè)資格的專(zhuān)職人員達(dá)到法定人數(shù)；

（四）有安全保管基金財(cái)產(chǎn)的條件；

（五）有安全高效的清算、交割系統(tǒng)；

（六）有符合要求的營(yíng)業(yè)場(chǎng)所、安全防范設(shè)施和與基金托管業(yè)務(wù)有關(guān)的其他設(shè)施；

（七）有完善的內(nèi)部稽核監(jiān)控制度和風(fēng)險(xiǎn)控制制度；

（八）法律、行政法規(guī)規(guī)定的和經(jīng)國(guó)務(wù)院批準(zhǔn)的國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)、國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)規(guī)定的其他條件。

【第14篇】私募基金托管資格有哪一些問(wèn)題

私募基金托管資格的問(wèn)題有辦理私募基金銷(xiāo)售、銷(xiāo)售支付業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)開(kāi)立銷(xiāo)售結(jié)算資金歸集賬戶(hù)的，應(yīng)由監(jiān)督機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)實(shí)施有效監(jiān)督，在監(jiān)督協(xié)議中明確保障投資者資金安全的連帶責(zé)任條款。

【法律依據(jù)】

根據(jù)《外包指引》第十二條，開(kāi)展基金銷(xiāo)售業(yè)務(wù)的各參與方應(yīng)簽署書(shū)面協(xié)議明確各方權(quán)責(zé)。協(xié)議內(nèi)容應(yīng)包括對(duì)基金持有人的持續(xù)服務(wù)責(zé)任、反洗錢(qián)義務(wù)履職及責(zé)任劃分、基金銷(xiāo)售信息交換及資金交收權(quán)利義務(wù)等。

【第15篇】基金的管理費(fèi)和托管費(fèi)怎么收

基金管理費(fèi)和托管費(fèi)是支付給基金管理公司的管理報(bào)酬，其數(shù)額一般按照基金凈資產(chǎn)值的一定比例，從基金資產(chǎn)中提取，那么基金的管理費(fèi)和托管費(fèi)怎么收取的呢？

前提或條件

iphone 7plus支付寶app

步驟或流程

1

打開(kāi)支付寶，在支付寶主界面點(diǎn)擊下方的”理財(cái)“

2

理財(cái)界面點(diǎn)擊”基金“

3

在基金界面選擇點(diǎn)擊任意一支基金

4

基金詳細(xì)信息界面下劃點(diǎn)擊交易規(guī)則后的”買(mǎi)入、賣(mài)出規(guī)則“

5

交易規(guī)則界面下劃找到運(yùn)作費(fèi)率段落，這里就能看到”各種費(fèi)率以及基金公司收取方式“了

【第16篇】基金一定要托管嗎？

現(xiàn)在很多朋友手上有錢(qián)都會(huì)投資理財(cái)，一般股票的風(fēng)險(xiǎn)比較高，很多朋友都會(huì)看好基金投資，那基金一定要托管嗎？

1. 基金并不是一定要托管的。

2. 雖然公募基金都是由銀行第三方托管，私募基金也一般會(huì)由基金托管人托管，但是私募基金如果不想托管的話，也是可以另行約定的。只要在基金合同當(dāng)中注明相關(guān)責(zé)任，明確保障私募基金財(cái)產(chǎn)安全的制度措施和糾紛解決機(jī)制就行了。

3. 不過(guò)為了保證基金資產(chǎn)的安全，保障投資人的利益，基金資產(chǎn)還是應(yīng)該由專(zhuān)門(mén)的基金托管人保管會(huì)比較好。

4. 而所謂的基金托管人，也就是指完全獨(dú)立于基金管理機(jī)構(gòu)，實(shí)收資本達(dá)到了一定規(guī)模，并且具備一定的經(jīng)濟(jì)實(shí)力和行業(yè)信譽(yù)的金融機(jī)構(gòu)。像在我國(guó)的《證券投資基金法》里就有規(guī)定，基金托管人由依法設(shè)立并取得基金托管資格的商業(yè)銀行擔(dān)任。

注意：如果是基金托管的話，不單單是保管基金資產(chǎn)，還需要監(jiān)督基金管理人日常的投資運(yùn)作。