基金托管是什么意思（16篇）

發(fā)布時(shí)間：2024-11-12 查看人數(shù)：23

基金托管是什么意思

【第1篇】基金托管是什么意思

基金托管已經(jīng)越來越常見了，如果采用基金托管的方式。

1. 基金托管是指商業(yè)銀行接受基金管理人的委托，代表基金持有人的利益，保管基金資產(chǎn)，監(jiān)督基金管理人日常投資運(yùn)作，基金托管人獨(dú)立開設(shè)基金資產(chǎn)賬戶，依據(jù)管理人的指令進(jìn)行清算和交割，保管基金資產(chǎn)，在有關(guān)制度和基金契約規(guī)定的范圍內(nèi)對(duì)基金業(yè)務(wù)運(yùn)作進(jìn)行監(jiān)督，并收取一定的托管費(fèi)。

2. 基金托管要不要交錢。辦理基金托管或者管理的客戶，需要向基金公司繳交基金托管費(fèi)或基金管理費(fèi)，由基金公司制定該基金的托管人或管理人?；鹜泄苜M(fèi)，是指基金托管人為辦理基金的客戶提供服務(wù)時(shí)向基金或基金公司收取的費(fèi)用?；鸸芾碣M(fèi)，是指基金管理人為辦理基金的客戶提供服務(wù)時(shí)向基金或基金公司收取的費(fèi)用?；鹜泄苜M(fèi)，是管理人和托管人的業(yè)務(wù)收入。

3. 管理費(fèi)和托管費(fèi)費(fèi)率一般須經(jīng)基金監(jiān)管部門認(rèn)可后在基金契約或基金公司章程中訂明，不得任意更改。基金管理人和托管人因未履行或未完全履行義務(wù)導(dǎo)致的費(fèi)用支出或基金資產(chǎn)的損失，以及處理與基金運(yùn)作無關(guān)的事項(xiàng)發(fā)生的費(fèi)用、不得列入基金管理費(fèi)和托管費(fèi)。

4. 基金托管是怎么收費(fèi)的。托管費(fèi)通常按照基金資產(chǎn)凈值的一定比例提取，逐日計(jì)算并累計(jì)，至每月末時(shí)支付給托管人，此費(fèi)用也是從基金資產(chǎn)中支付，不須另向投資者收取。

6. 基金的托管費(fèi)計(jì)入固定成本?；鹜泄苜M(fèi)收取的比例與基金規(guī)模和所在地區(qū)有一定關(guān)系，托管費(fèi)收入與托管規(guī)模成正比。在一些國家和地區(qū)，托管人也通過提供績效評(píng)估、會(huì)計(jì)核算等增值性服務(wù)來擴(kuò)大收入來源。托管費(fèi)從基金資產(chǎn)中提取，費(fèi)率也會(huì)因基金種類不同而異。新興市場國家和地區(qū)的托管費(fèi)收取比例相對(duì)要高。托管費(fèi)年費(fèi)率國際上通常為0.2%左右。目前，我國封閉式基金按照0.25%的比例計(jì)提基金托管費(fèi)，開放式基金根據(jù)基金合同的規(guī)定比例計(jì)提，通常低于0.25%；股票型基金的托管費(fèi)率要高于債券型基金及貨幣市場基金的托管費(fèi)率。

【第2篇】私募基金托管人登記有什么條件

根據(jù)《證券投資基金法》第三十三條，擔(dān)任基金托管人，應(yīng)當(dāng)具備下列條件：

（一）凈資產(chǎn)和風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)符合有關(guān)規(guī)定；

（二）設(shè)有專門的基金托管部門；

（三）取得基金從業(yè)資格的專職人員達(dá)到法定人數(shù)；

（四）有安全保管基金財(cái)產(chǎn)的條件；

（五）有安全高效的清算、交割系統(tǒng)；

（六）有符合要求的營業(yè)場所、安全防范設(shè)施和與基金托管業(yè)務(wù)有關(guān)的其他設(shè)施；

（七）有完善的內(nèi)部稽核監(jiān)控制度和風(fēng)險(xiǎn)控制制度；

（八）法律、行政法規(guī)規(guī)定的和經(jīng)國務(wù)院批準(zhǔn)的國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)、國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)規(guī)定的其他條件。

【第3篇】私募基金托管資格有哪一些問題

私募基金托管資格的問題有辦理私募基金銷售、銷售支付業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)開立銷售結(jié)算資金歸集賬戶的，應(yīng)由監(jiān)督機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)實(shí)施有效監(jiān)督，在監(jiān)督協(xié)議中明確保障投資者資金安全的連帶責(zé)任條款。

【法律依據(jù)】

根據(jù)《外包指引》第十二條，開展基金銷售業(yè)務(wù)的各參與方應(yīng)簽署書面協(xié)議明確各方權(quán)責(zé)。協(xié)議內(nèi)容應(yīng)包括對(duì)基金持有人的持續(xù)服務(wù)責(zé)任、反洗錢義務(wù)履職及責(zé)任劃分、基金銷售信息交換及資金交收權(quán)利義務(wù)等。

【第4篇】托管基金是什么意思

托管基金是指基金管理人委托商業(yè)銀行，讓其代表基金持有人的利益，保管基金資產(chǎn)，并監(jiān)督基金管理人日常投資運(yùn)作的基金。

基金托管人擁有獨(dú)立開設(shè)的基金資產(chǎn)賬戶，根據(jù)管理人的指令進(jìn)行清算和交割，并在有關(guān)制度和基金契約規(guī)定的范圍內(nèi)對(duì)資金業(yè)務(wù)進(jìn)行監(jiān)督，會(huì)收取托管費(fèi)。

托管基金的資金是很安全的，由銀行存管，但是基金的收益情況以基金管理人的實(shí)際投資運(yùn)作結(jié)果為準(zhǔn)，并不能保本保息，存在一定的投資風(fēng)險(xiǎn)。

【第5篇】基金的管理費(fèi)和托管費(fèi)怎么收

基金管理費(fèi)和托管費(fèi)是支付給基金管理公司的管理報(bào)酬，其數(shù)額一般按照基金凈資產(chǎn)值的一定比例，從基金資產(chǎn)中提取，那么基金的管理費(fèi)和托管費(fèi)怎么收取的呢？

前提或條件

iphone 7plus支付寶app

步驟或流程

打開支付寶，在支付寶主界面點(diǎn)擊下方的”理財(cái)“

理財(cái)界面點(diǎn)擊”基金“

在基金界面選擇點(diǎn)擊任意一支基金

基金詳細(xì)信息界面下劃點(diǎn)擊交易規(guī)則后的”買入、賣出規(guī)則“

交易規(guī)則界面下劃找到運(yùn)作費(fèi)率段落，這里就能看到”各種費(fèi)率以及基金公司收取方式“了

【第6篇】基金托管有什么用

基金托管的用處有：

1、基金托管人的介入，使基金資產(chǎn)的所有權(quán)、使用權(quán)與保管權(quán)分離，基金托管人、基金管理人和基金持有人之間形成一種相互制約的關(guān)系，從而防止基金財(cái)產(chǎn)挪作他用，有效保障資產(chǎn)安全；

2、通過基金托管人對(duì)基金管理人的投資運(yùn)作包括投資目標(biāo)、投資范圍、投資限制等進(jìn)行監(jiān)督，可以及時(shí)發(fā)現(xiàn)基金管理人是否按照有關(guān)法規(guī)要求運(yùn)作。托管人對(duì)于基金管理人違法、違規(guī)行為，可以及時(shí)向監(jiān)督管理部門報(bào)告；

3、通過托管人的會(huì)計(jì)核算和估值，可以及時(shí)掌握基金資產(chǎn)的狀況，避免“黑箱”操作給基金資產(chǎn)帶來的風(fēng)險(xiǎn)。

【第7篇】lof基金轉(zhuǎn)托管費(fèi)用是多少

一般來說，基金轉(zhuǎn)入托管時(shí)是不收取費(fèi)用的，轉(zhuǎn)出托管時(shí)視情況需要繳納轉(zhuǎn)托管手續(xù)費(fèi)，是因?yàn)槿绻D(zhuǎn)入基金的申購費(fèi)比轉(zhuǎn)出基金的低，那就要收取申購費(fèi)差額。lof基金如果是跨市場轉(zhuǎn)托管就需要收取費(fèi)用，但是不同的銀行收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)不同，可具體情況具體咨詢客服人員。

投資者在基金轉(zhuǎn)托管時(shí)，均需要在轉(zhuǎn)出機(jī)構(gòu)和轉(zhuǎn)入機(jī)構(gòu)都設(shè)立基金賬戶，并分別辦理轉(zhuǎn)托管手續(xù)。

【第8篇】基金轉(zhuǎn)托管怎么辦理

基金轉(zhuǎn)托管作為基金投資中常見的投資行為，幫助很多投資者解決了很多問題。很多朋友對(duì)基金轉(zhuǎn)托管還不是很了解。下面一起來看看基金轉(zhuǎn)托管怎么辦理。

1. 了解自己持有基金的情況和基金銷售機(jī)構(gòu)的分布情況，選擇好較方便辦轉(zhuǎn)托管的網(wǎng)點(diǎn)，并須先在轉(zhuǎn)入銷售機(jī)構(gòu)開立基金賬戶。

2. 持有本人身份證和相關(guān)證件材料（與申購時(shí)所需材料相同），到購買基金的網(wǎng)點(diǎn)進(jìn)行轉(zhuǎn)托管業(yè)務(wù)操作。

3. 說明自身情況，提供資料，資者轉(zhuǎn)出的基金單位須為基金賬戶的可用份額，且每次只能選擇一只基金的部分或全部基金份額進(jìn)行轉(zhuǎn)托管。

【第9篇】銀行為什么是基金托管人

在我國雖然獲得基金托管資格的機(jī)構(gòu)很多，如：商業(yè)銀行、中國登記結(jié)算公司和部分證券公司。但是基金一般都會(huì)選擇商業(yè)銀行做托管人，原因如下。

1. 第一：基金托管人的職責(zé)要求保管基金的全部資產(chǎn)，并且有監(jiān)督職責(zé)和資產(chǎn)清算的職責(zé)，因此涉及到錢一般想到的就是銀行，比較安心。

2. 第二：其次托管人條件必須要滿足：實(shí)收資本不低于80億元，有專門基金托管部，有安全高效的清算交割系統(tǒng)，因此銀行均符合。

3. 第三：通過銀行托管人的會(huì)計(jì)核算和估值，可以及時(shí)掌握基金資產(chǎn)的狀況，避免“黑箱”操作給基金資產(chǎn)帶來的風(fēng)險(xiǎn)。

4. 基金托管人對(duì)于基金運(yùn)作來說是非常重要的。在整個(gè)運(yùn)作過程中貫穿始終，對(duì)基金投資人來講，基金托管人是投資基金的有利保障，因此我國一般就選擇最具有實(shí)力的商業(yè)銀行擔(dān)任。

【第10篇】基金份額轉(zhuǎn)托管是什么意思

基金份額轉(zhuǎn)托管簡單來說就是把持有的基金份額進(jìn)行銷售機(jī)構(gòu)或網(wǎng)點(diǎn)的轉(zhuǎn)換，比如小王在a機(jī)構(gòu)購買了基金，但是事后發(fā)現(xiàn)b機(jī)構(gòu)更符合自己的風(fēng)格與需求，故而申請(qǐng)把在a機(jī)構(gòu)購買的基金份額轉(zhuǎn)到b機(jī)構(gòu)，這個(gè)過程就叫做基金份額轉(zhuǎn)托管。

基金份額轉(zhuǎn)托管業(yè)務(wù)分轉(zhuǎn)出、轉(zhuǎn)入兩步完成，也就是先從a機(jī)構(gòu)轉(zhuǎn)出，再從b機(jī)構(gòu)轉(zhuǎn)入。

【第11篇】如何查看基金的管理和托管費(fèi)率

想查看一只基金的管理和托管費(fèi)率，怎么方便快速地在微信上查看呢？下面小編演示操作步驟。

工具/原料手機(jī)微信方法/步驟1選擇微信圖標(biāo)打開微信。

2選擇右下角選項(xiàng)我打開。

3選擇支付選項(xiàng)打開。

4選擇理財(cái)通選項(xiàng)打開。

5選擇下方基金選項(xiàng)打開，再選擇全部基金選項(xiàng)打開。

6選擇一只基金打開。

7進(jìn)入選中的基金頁面，點(diǎn)擊買入規(guī)則選項(xiàng)，再選擇其下方查看規(guī)則詳情打開。

8就可以看到該基金的管理費(fèi)和托管費(fèi)率了。

【第12篇】基金托管業(yè)務(wù)流程具體有哪些

基金托管人是根據(jù)法律法規(guī)的要求，在證券投資基金運(yùn)作中承擔(dān)資產(chǎn)保管、交易監(jiān)督、信息披露、資金清算與會(huì)計(jì)核算等相關(guān)職責(zé)的當(dāng)事人?；鹜泄苋司哂兴捻?xiàng)職責(zé)： 1．資產(chǎn)保管，即基金托管人應(yīng)為基金資產(chǎn)設(shè)立獨(dú)立的賬戶，保證基金的全部資產(chǎn)安全完整。 2．資金清算，即執(zhí)行基金管理人的投資指令，辦理基金名下的資金往來。 3．資產(chǎn)核算，即建立基金賬冊(cè)并進(jìn)行會(huì)計(jì)核算，復(fù)核審查管理人計(jì)算的基金資產(chǎn)凈值和份額凈值。 4．投資運(yùn)作監(jiān)督，即監(jiān)督基金管理人的行為是否符合法律法規(guī)及基金合同的規(guī)定?；鹜泄苋酥饕ㄟ^托管業(yè)務(wù)獲取托管費(fèi)作為其主要收入來源，托管規(guī)模與其托管費(fèi)收人成正比。

【第13篇】私募基金銀行托管流程和作用

辦理私募基金管理人備案操作流程：私募基金管理人應(yīng)當(dāng)在私募基金募集完畢后20個(gè)工作日內(nèi)，通過私募基金登記備案系統(tǒng)進(jìn)行備案，并根據(jù)私募基金的主要投資方向注明基金類別，如實(shí)填報(bào)基金名稱、資本規(guī)模、投資者、基金合同等。私募基金托管有助于保障財(cái)產(chǎn)的安全性。

[法律依據(jù)]

《證券投資基金法》第八十七條規(guī)定，非公開募集基金應(yīng)當(dāng)向合格投資者募集，合格投資者累計(jì)不得超過二百人。前款所稱合格投資者，是指達(dá)到規(guī)定資產(chǎn)規(guī)?；蛘呤杖胨?，并且具備相應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別能力和風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)能力、其基金份額認(rèn)購金額不低于規(guī)定限額的單位和個(gè)人。合格投資者的具體標(biāo)準(zhǔn)由國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)規(guī)定。