【第1篇】基金凈值和收益有關(guān)嗎
基金凈值和收益有一定的關(guān)系。
畢竟每份基金收益都是通過(guò)基金凈值來(lái)計(jì)算的，所以基金凈值的漲跌決定了投資基金是盈利還是虧損。而計(jì)算公式就是：每份基金收益=當(dāng)天基金凈值-申購(gòu)時(shí)基金凈值-申購(gòu)手續(xù)費(fèi)-贖回手續(xù)費(fèi)。所以若是沒(méi)有凈值，自然也就無(wú)法算出基金當(dāng)天的收益。而基金的單位凈值上升，也就代表著投資者可以獲取到收益。
不過(guò)大家也需要注意，雖然基金凈值和收益有關(guān)系，但人們?cè)谫?gòu)買基金時(shí)，不能光看凈值的高低。畢竟凈值高的基金未必就好，而凈值低的基金也未必就差。
畢竟凈值低也有可能只是因?yàn)檫M(jìn)行了分紅所導(dǎo)致的，而且此時(shí)凈值低，并不代表未來(lái)凈值也會(huì)低。畢竟基金凈值是隨時(shí)變化的，未來(lái)可能走高，也可能走低。購(gòu)買基金應(yīng)該考慮基金的未來(lái)成長(zhǎng)性，而不是凈值。
【第2篇】基金分紅再投資按哪天的凈值進(jìn)入
基金分紅再投資按權(quán)益登記日的凈值算。紅利再投資，是基金分紅的一種方式（另一種為現(xiàn)金分紅），是指基金進(jìn)行分紅時(shí)，將基金的分紅所得的現(xiàn)金用來(lái)購(gòu)買該基金，增加原先持有基金的份額。紅利再投資份額=（持有的基金份額×現(xiàn)金分紅比例）÷權(quán)益登記日基金份額凈值。
基金分紅是指基金管理人將基金收益的一部分以現(xiàn)金或基金份額的方式派發(fā)給投資人。
【第3篇】?jī)糁蹈叩幕鹂梢再I嗎？
1. 基金的凈值也反映了其基礎(chǔ)資產(chǎn)的市場(chǎng)價(jià)格，凈值高則說(shuō)明基礎(chǔ)資產(chǎn)的價(jià)格也高，不少投資者都基于這樣的擔(dān)憂：基金的凈值越高上漲空間就越有限，所以還是買低凈值的基金更好。
2. 但是凈值高同樣也反映出基金經(jīng)理能力強(qiáng)，如果沒(méi)有高凈值支撐，基金經(jīng)理怎么證明自己的優(yōu)秀？實(shí)際上，基金的凈值高低并不是我們買賣基金唯一需要考慮的，大家在買基金的時(shí)候，要考慮市場(chǎng)行情走勢(shì)、基金業(yè)績(jī)、基金經(jīng)理、基金公司。
3. 基金凈值并不只受市場(chǎng)波動(dòng)的影響，基金經(jīng)理持倉(cāng)變化、基金分紅、拆分等，都會(huì)影響到基金凈值。
【第4篇】基金的凈值和估值是什么意思
1、什么是基金估值
關(guān)于基金估值，比較官方的定義是：基金估值是指按照公允價(jià)格對(duì)基金資產(chǎn)和負(fù)債的價(jià)值進(jìn)行計(jì)算、評(píng)估，以確定基金資產(chǎn)凈值和基金份額凈值的過(guò)程。我們基本每天在各類第三方平臺(tái)網(wǎng)站查看一只基金的時(shí)候，就會(huì)看到上面有當(dāng)天或者前一天的基金估值。通俗一點(diǎn)講，基金估值就是預(yù)測(cè)，預(yù)測(cè)今晚公布的基金凈值是多少?；鸸乐岛突饍糁狄粯樱际菚?huì)根據(jù)市場(chǎng)情況隨時(shí)變化的。
2、常說(shuō)的基金凈值，其實(shí)就是基金單位凈值，即每份基金單位的凈資產(chǎn)價(jià)值，等于基金的總資產(chǎn)減去總負(fù)債后的余額再除以基金全部發(fā)行的單位份額總數(shù)?；鸸乐挡⒉皇钦嬲幕饍糁担鸸乐抵皇且粋€(gè)在基金公司正式公布基金凈值之前，隨時(shí)可以讓基民作為參考的一個(gè)數(shù)據(jù)，真正的基金凈值還是以基金公司最后公布的為準(zhǔn)?；鸸乐档囊饬x在于，基民通過(guò)了解對(duì)基金進(jìn)行估值，對(duì)自己所購(gòu)買或即將購(gòu)買的基金如何進(jìn)行下一步的操作有個(gè)參考。
【第5篇】銀行凈值型理財(cái)產(chǎn)品和基金有什么區(qū)別
凈值型理財(cái)產(chǎn)品，指按照份額發(fā)行并定期或不定期披露單位份額凈值的理財(cái)產(chǎn)品。
1. 購(gòu)買門檻不同：凈值型理財(cái)產(chǎn)品起購(gòu)金額較高，一般都是5萬(wàn)元起、10萬(wàn)元起甚至更高。而公募基金的申購(gòu)門檻較低，一般是1000元起。
2. 發(fā)行機(jī)構(gòu)不同：凈值型理財(cái)產(chǎn)品發(fā)行機(jī)構(gòu)是商業(yè)銀行或銀行子公司，基金的發(fā)行機(jī)構(gòu)是基金公司。
3. 風(fēng)險(xiǎn)程度不同：凈值型理財(cái)產(chǎn)品的收益較為穩(wěn)定，風(fēng)險(xiǎn)性要略低于基金?；鸶鶕?jù)不同的類型，其風(fēng)險(xiǎn)性也不同，像股票型基金就是高風(fēng)險(xiǎn)的。
【第6篇】基金凈值是越低越好嗎
其實(shí)單位凈值的高低對(duì)于普通的基金是沒(méi)有特別意義的，而我們的投資者目前能通過(guò)一般平臺(tái)買到的基金都是普通基金。
因?yàn)閱挝粌糁抵皇谴磉@個(gè)基金目前是這個(gè)凈值單位而已，不像累計(jì)凈值，可以看到基金的過(guò)往業(yè)績(jī)，買基金不是看凈值的高低，而是看預(yù)期。例如股票型基金，主要是看基金持倉(cāng)的股票是否有購(gòu)買前景。
【第7篇】基金估值和凈值差距很大怎么回事
基金估值與凈值相差很大的原因：
第一：基金的估值受當(dāng)前該基金供給與需求的影響，如果大家一致看好該基金，買的人多，那么該基金的估值價(jià)格高于凈值，反之如果大家不普遍不看好該基金，基金估值將會(huì)低于基金凈值，更多的人愿意以低于凈值的價(jià)格賣出去；
第二：基金的認(rèn)購(gòu)或者贖回都有交易成本，導(dǎo)致當(dāng)某基金上市后，很多投資者愿意在二級(jí)市場(chǎng)直接賣出；
第三：基金贖回需要大致3-7個(gè)交易日，時(shí)間成本比較高。
以上三點(diǎn)就是基金估值與凈值相差很大的原因分析，在投資過(guò)程中，我們也要認(rèn)真學(xué)習(xí)，辨別基金的優(yōu)劣好壞，把我們的錢交個(gè)放心的基金公司打理。
溫馨提示：理財(cái)有風(fēng)險(xiǎn)，投資需謹(jǐn)慎。
【第8篇】什么是靈活配置混合型基金凈值
1、混合型基金主要投資于股票、債券及貨幣，但是又符合股票型基金和債券型基金的分類標(biāo)準(zhǔn)。根據(jù)股票或債券的倉(cāng)位配置比例的不同，又可以分為偏股型基金、偏債型基金、靈活配置型基金等多種類型。靈活配置型基金是指基金經(jīng)理可以根據(jù)市場(chǎng)變化情況，靈活調(diào)整股票和債券比例的。有的靈活配置基金規(guī)定的股票投資上限為95%，有的靈活配置基金規(guī)定的股票投資上限為80%。
2、基金單位凈值即每份基金單位的凈資產(chǎn)價(jià)值，等于基金的總資產(chǎn)減去總負(fù)債后的余額再除以基金全部發(fā)行的單位份額總數(shù)。
【第9篇】基金估值和凈值的區(qū)別
一、什么是基金估值
關(guān)于基金估值，比較官方的定義是：基金估值是指按照公允價(jià)格對(duì)基金資產(chǎn)和負(fù)債的價(jià)值進(jìn)行計(jì)算、評(píng)估，以確定基金資產(chǎn)凈值和基金份額凈值的過(guò)程。我們基本每天在各類第三方平臺(tái)網(wǎng)站查看一只基金的時(shí)候，就會(huì)看到上面有當(dāng)天或者前一天的基金估值。通俗一點(diǎn)講，基金估值就是預(yù)測(cè)，預(yù)測(cè)今晚公布的基金凈值是多少。另外，關(guān)于什么是基金估值，大家還要明白一點(diǎn)就是基金估值和基金凈值一樣，都是會(huì)根據(jù)市場(chǎng)情況隨時(shí)變化的。
二、基金估值和基金凈值有什么區(qū)別
我們常說(shuō)的基金凈值，其實(shí)就是基金單位凈值，即每份基金單位的凈資產(chǎn)價(jià)值，等于基金的總資產(chǎn)減去總負(fù)債后的余額再除以基金全部發(fā)行的單位份額總數(shù)?；鸸乐挡⒉皇钦嬲幕饍糁?，基金估值只是一個(gè)在基金公司正式公布基金凈值之前，隨時(shí)可以讓基民作為參考的一個(gè)數(shù)據(jù)，真正的基金凈值還是以基金公司最后公布的為準(zhǔn)?；鸸乐档囊饬x在于，基民通過(guò)了解對(duì)基金進(jìn)行估值，對(duì)自己所購(gòu)買或即將購(gòu)買的基金如何進(jìn)行下一步的操作有個(gè)參考。
【第10篇】?jī)糁敌突鹗鞘裁匆馑?/h2>
凈值型基金全稱是浮動(dòng)凈值型貨幣市場(chǎng)基金，是指僅投資于貨幣市場(chǎng)工具，每個(gè)交易日可辦理基金份額申購(gòu)、贖回，根據(jù)公允價(jià)值計(jì)量原則采取盯市制度核算，基金份額凈值不固定的基金。
新型貨基與傳統(tǒng)貨基在投資范圍及投資標(biāo)的上差異并不大，最大的區(qū)別體現(xiàn)在估值方式上。傳統(tǒng)貨基采用的是攤余成本法，而新型貨基改為按照市價(jià)估值。
使用攤余成本法的傳統(tǒng)貨幣基金能夠保持面值穩(wěn)定，而按照市價(jià)估值，浮動(dòng)凈值型貨基凈值會(huì)隨著投資的資產(chǎn)價(jià)格變化出現(xiàn)波動(dòng)，極端情況下，當(dāng)日凈值會(huì)出現(xiàn)下跌可能。通俗點(diǎn)說(shuō)，新型貨基每天的凈值是波動(dòng)的，收益不穩(wěn)定，理論上還可能處于虧損狀態(tài)。
【第11篇】qdii基金買入凈值按照哪天算
qdii基金的凈值公布要比普通基金慢一天，即qdii基金的份額確認(rèn)時(shí)間為t+2，也就是說(shuō)當(dāng)月1號(hào)的凈值會(huì)在2號(hào)公布，但是3號(hào)才能確認(rèn)份額，其它日期照此順延。但需要注意的是，只有除周末和法定節(jié)假日之外的交易日才能申購(gòu)基金并確認(rèn)凈值。
qdii基金是指在一國(guó)境內(nèi)設(shè)立，經(jīng)該國(guó)有關(guān)部門批準(zhǔn)從事境外證券市場(chǎng)的股票、債券等有價(jià)證券業(yè)務(wù)的證券投資基金。和qfii一樣，它也是在貨幣沒(méi)有實(shí)現(xiàn)完全可自由兌換、資本項(xiàng)目尚未開(kāi)放的情況下，有限度地允許境內(nèi)投資者投資境外證券市場(chǎng)的一項(xiàng)過(guò)渡性的制度安排。
【第12篇】基金凈值更新時(shí)間
基金凈值公布時(shí)間一般是當(dāng)天22：00左右，第二天早上一定可以看到。
基金單位凈值即每份基金單位的凈資產(chǎn)價(jià)值，等于基金的總資產(chǎn)減去總負(fù)債后的余額再除以基金全部發(fā)行的單位份額總數(shù)。開(kāi)放式基金的申購(gòu)和贖回都以這個(gè)價(jià)格進(jìn)行。封閉式基金的交易價(jià)格是買賣行為發(fā)生時(shí)已確知的市場(chǎng)價(jià)格；與此不同，開(kāi)放式基金的基金單位交易價(jià)格則取決于申購(gòu)、贖回行為發(fā)生時(shí)尚未確知（但當(dāng)日收市后即可計(jì)算并于下一交易日公告）的單位基金資產(chǎn)凈值。
【第13篇】基金最新凈值什么意思
1、基金最新凈值是目前基金或股票資產(chǎn)的總市值扣除負(fù)債后的余額，代表了基金或股票持有人的權(quán)益。凈值是在某一時(shí)點(diǎn)上，基金，股票，外匯，期貨等資產(chǎn)的總市值扣除負(fù)債后的余額，代表了基金或股票持有人的權(quán)益。
2、雖然都是凈值,但是最新凈值、昨日凈值、累計(jì)凈值表示的時(shí)間段、內(nèi)容不同。最新凈值指目前最新計(jì)算的凈值，昨日凈值指昨天的收盤凈值，累計(jì)凈值指包括已經(jīng)分紅在內(nèi)的凈值。
【第14篇】基金累計(jì)凈值有什么用
1、累計(jì)凈值上可以看出該基金歷史上給投資者分過(guò)多少紅利，更能準(zhǔn)確地體現(xiàn)一只基金的賺錢能力。
2、基金累計(jì)凈值是基金凈值與基金分紅之和，所以基金的累計(jì)凈值能較好的反映基金的歷史盈利情況。
3、基金累計(jì)凈值可以將分紅加回單位凈值，但不作為再投資計(jì)算復(fù)利。
【第15篇】廠發(fā)聚豐基金凈值多少
廠發(fā)聚豐基金凈值，凈值估算2019-03-21是0.7940，單位凈值0.7904，累計(jì)凈值4.4045。本依托中國(guó)快速發(fā)展的宏觀經(jīng)濟(jì)和高速成長(zhǎng)的資本市場(chǎng)，通過(guò)適時(shí)調(diào)整價(jià)值類和成長(zhǎng)類股票的配置比例和股票精選，尋求基金資產(chǎn)長(zhǎng)期增值。
投資范圍：本基金的投資范圍是具有良好流動(dòng)性的金融工具，包括國(guó)內(nèi)依法公開(kāi)發(fā)行的各類股票、債券、權(quán)證以及中國(guó)證監(jiān)會(huì)允許基金投資的其他金融工具，其中股票配置比例為60-95%，債券比例0-35%，現(xiàn)金或者到期日在一年以內(nèi)的政府債券大于等于5%，權(quán)證等新的金融工具在法律法規(guī)允許的范圍內(nèi)進(jìn)行投資，不需要召開(kāi)基金份額持有人大會(huì)同意。
本基金將股票資產(chǎn)分為價(jià)值類股票和成長(zhǎng)類股票兩類風(fēng)格資產(chǎn)，在兩類資產(chǎn)中運(yùn)用不同的方法分別篩選具有投資價(jià)值的股票，同時(shí)保持兩類資產(chǎn)的適度均衡配置，構(gòu)建股票投資組合。本基金按以下方法將市場(chǎng)全部股票劃分為價(jià)值類股票和成長(zhǎng)類股票兩類：基金管理人每半年將對(duì)中國(guó)a股市場(chǎng)中的股票按當(dāng)期市凈率（p/b）從小到大排序，并將市值依次相加，累計(jì)市值達(dá)到總市值50%為界，將股票分為價(jià)值和成長(zhǎng)兩類股票。
【第16篇】基金成本價(jià)高于凈值怎么辦呢？
1. 補(bǔ)倉(cāng)：投資者可以在基金下跌的過(guò)程中，分批買入，通過(guò)增加持倉(cāng)份額，來(lái)平攤成本，分散風(fēng)險(xiǎn)。
2. 高拋低吸：在被套過(guò)程中，投資者可以利用基金的走勢(shì)，進(jìn)行高拋低吸操作，賺取差價(jià)，來(lái)彌補(bǔ)一些虧損，即在基金的低位買入，在基金的高位賣出。
3. 割肉：投資者如果覺(jué)得該基金在后期，會(huì)繼續(xù)下跌，則可以選擇把手中的基金全部拋出，進(jìn)行割肉操作。
