歡迎光臨管理系經(jīng)營范圍網(wǎng)
當(dāng)前位置:酷貓寫作 > 公司知識 > 公司知識

基金和凈值的關(guān)系(16篇)

發(fā)布時間:2024-11-12 查看人數(shù):71

基金和凈值的關(guān)系

【第1篇】基金和凈值的關(guān)系

凈值就是基金的價格,基金凈值上漲獲得收益,基金凈值下跌產(chǎn)生虧損,投資者要注意的是,基金是按照凈值進(jìn)行交易的,交易日3點前的委托單都按照當(dāng)天收盤時的凈值計算,也就是一天只有一個成交價格。

基金實行t+1交易,當(dāng)天買入第二個交易日確認(rèn)份額,份額確認(rèn)后計算收益,交易時間:周一至周五上午9:30-11:30,下午13:00-15:00,法定節(jié)假日不交易。

【第2篇】三點前賣的基金收益怎么算

基金的購買和贖回都是以當(dāng)天下午三點為界,下午三點前賣出的基金都按當(dāng)天交易結(jié)束時的基金凈值計算的;當(dāng)天下午三點后購買或贖回的,按第二天交易結(jié)束公布的凈值計算?;鸬慕灰讜r間就是股票的交易時間,每天上午9:30到下午15:00,中午11:30到13:00為休市時間。在非交易時間申請買賣的基金,都是以第二天的收盤價來成交的。

基金日收益的計算方法為:

1、內(nèi)扣法:份額=投資金額×(1-認(rèn)購申購費率)÷認(rèn)購申購當(dāng)日凈值+利息,收益=贖回當(dāng)日單位凈值×份額×(1-贖回費率)+紅利-投資金額;

2、外扣法:份額=投資金額×(1+認(rèn)購申購費率)÷認(rèn)購申購當(dāng)日凈值+利息,收益=贖回當(dāng)日單位凈值×份額×(1-贖回費率)+紅利-投資金額。

基金投資理財時一般會給出預(yù)期收益,不過這個逾期收益并不是最終的收益,可能比這個高也可能比這個低,這要看基金管理公司的運營情況,很多基金理財產(chǎn)品都是不保本的,用戶有虧損本金的可能。

【第3篇】定投基金是怎么賺錢的

基金定投是指在固定的時間以固定的金額投資指定的開放式基金,在下跌行情中,投資者可以通過不斷地定投增加基金持有份額,從而分?jǐn)偝杀?,等到行情上漲時形成一道“微笑曲線”,最終獲利退出。

比如,小王在定投某一基金5個月,每月定投1000元:

在第一個月定投時,基金凈值為1元;在第二個月定投時,基金凈值為0.9元,在第三個月定投時,基金凈值為1.1元;在第四個月定投時,基金凈值為1.2元;在第五個月定投時,基金凈值為1.35元。

小王最終贖回基金時,基金凈值為1.4元。

總投入=1000×5=5000;總份額=1000+1000/0.9+1000/1.1+1000/1.2+1000/1.35=4594.27平均成本=5000/4594.27=1.088

小王定投收益=4594.27×(1.4-1.088)=1433.41元。

【第4篇】星期五買的基金星期一有收益嗎

星期五15:00之前買的基金,按照星期五的凈值結(jié)算,星期一有收益;15:00之后買的基金,按照星期一凈值結(jié)算,星期一沒有收益。如果是qdii,則需要再推后一天。

除貨幣式外的開放式基金,一般的基金均是通過申贖時的凈值差或買賣時的價格差來判斷收益情況。所以有收益也不一定是正收益,也有可能是負(fù)收益,只有凈值上漲才能帶來正收益。

【第5篇】基金結(jié)構(gòu)型是什么意思

基金結(jié)構(gòu)型是通過對基金收益或凈資產(chǎn)的分解,形成兩級(或多級)風(fēng)險收益表現(xiàn)有一定差異化基金份額的基金品種。

基金,英文是fund,廣義是指為了某種目的而設(shè)立的具有一定數(shù)量的資金。主要包括信托投資基金、公積金、保險基金、退休基金,各種基金會的基金。從會計角度透析,基金是一個狹義的概念,意指具有特定目的和用途的資金。我們現(xiàn)在提到的基金主要是指證券投資基金。

【第6篇】為什么基金定投都在周二

基金定投除了周五都可以。

基金定投是定期定額投資基金的簡稱,是指在固定的時間(如每月8日)以固定的金額(如500元)投資到指定的開放式基金中,類似于銀行的零存整取方式。人們平常所說的基金主要是指證券投資基金。

基金定投(automaticinvestmentplan,aip)有懶人理財之稱,價值緣于華爾街流傳的一句話:“要在市場中準(zhǔn)確地踩點入市,比在空中接住一把飛刀更難。”如果采取分批買入法,就克服了只選擇一個時點進(jìn)行買進(jìn)和沽出的缺陷,可以均衡成本,使自己在投資中立于不敗之地,即定投法。

【第7篇】支付寶購買基金理財?shù)姆椒ㄓ心男?/h2>

支付寶作為當(dāng)今大多數(shù)年輕朋友的資金消費、存儲和流轉(zhuǎn)的第三方支付系統(tǒng),除了最先推出的余額寶理財外,還有一個重要的理財方式就是購買基金。下面小編就支付寶購買基金的方法簡單介紹下。

前提或條件

智能手機支付寶軟件

步驟或流程

1

打開支付寶,選擇螞蟻聚寶

2

下載、安裝、打開螞蟻聚寶app

3

進(jìn)入螞蟻聚寶首頁,選擇基金

4

進(jìn)入基金頁面就可以看到許多基金產(chǎn)品,然后選擇自己心儀的產(chǎn)品,購買就好了

【第8篇】基金明明漲了怎么預(yù)期收益為零

資基金是現(xiàn)代投資者市場中投資者重要的選擇方式,基金預(yù)期收益是投資基金過程中主要目標(biāo),在投資過程中,一些投資者獲得了可觀的收入,一些卻投資者遇到了這樣的問題:基金明明漲了怎么預(yù)期收益為零?yuexw.com

1. 區(qū)別基金漲幅和預(yù)期收益漲幅?;饾q幅不完全代表預(yù)期收益漲幅,基金漲幅代表基金凈值的日漲幅,而預(yù)期收益要比較持有成本和現(xiàn)在基金預(yù)期收益凈值的盈虧。所以第一個原因就是,基金漲幅是上升的,但是預(yù)期收益凈值并沒有盈利。

2. 手續(xù)費過高。按照上述所說,基金漲了,但是由于各類手續(xù)費的扣除因素,預(yù)期收益凈值并沒有發(fā)生變化買入基金的手續(xù)費數(shù)目。

3. 和投資金額有關(guān)。如果說投資者的投資金額過小,即使預(yù)期收益凈值增長,但是預(yù)期收益變化幅度不足0.01,造成預(yù)期收益為零無變化的情況。

4. 可能進(jìn)行了分紅轉(zhuǎn)本金的操作。一些第三方銷售平臺如支付寶等,會將分紅即獲得預(yù)期收益轉(zhuǎn)到本金里,這樣就會顯示出無預(yù)期收益的情況。

5. 特殊情況。如系統(tǒng)當(dāng)日預(yù)期收益還未更新,或系統(tǒng)出現(xiàn)錯誤,這種情況,具體可進(jìn)行人工咨詢。

【第9篇】關(guān)于基金宣傳與推介的合規(guī)要求

關(guān)于基金宣傳與推介的合規(guī)要求,法律常識很重要。

步驟或流程

1

基金管理人是我國資本市場反洗錢的主要金融機構(gòu)。

2

合規(guī)獨立性包括部門、機制和問責(zé)等獨立性;其中合規(guī)部門的獨立性最重要。

3

制定并執(zhí)行以風(fēng)險為本的合規(guī)管理計劃是合規(guī)管理部門應(yīng)履行的基本職責(zé)。

4

經(jīng)理層人員對于股東虛假出資,應(yīng)當(dāng)予以抵制,并向證監(jiān)會及其派出機構(gòu)報告。

5

建立投資風(fēng)險評估和管理制度,在設(shè)定的風(fēng)險權(quán)限額度內(nèi)進(jìn)行投資決策。

6

基金投資跟蹤與評價的核心是對基金銷售業(yè)務(wù)以及人際關(guān)系的維護(hù)。

7

基金宣傳推介材料刊登過往業(yè)績,公布日在下半年的,還應(yīng)當(dāng)?shù)禽d上半年的業(yè)績。

【第10篇】基金強制減持什么意思

基金強制減持是就是采取強硬的制度和措施讓持有人減少持有的基金份額。

基金是指為了某種目的而設(shè)立的具有一定數(shù)量的資金。例如,信托投資基金、公積金、保險基金、退休基金,各種基金會的基金。人們平常所說的基金主要是指證券投資基金。

【第11篇】買的基金清倉了什么意思

基金清倉是指將基金持有的單只股票全部賣出,不在持有,清倉是交易操作,基金清倉基金不會單獨發(fā)公告,只有在公告整體持倉情況的時候投資者才能看到。

基金持倉可以在基金詳情中查看,也可以通過基金公司發(fā)布的季報查看,投資者可以直接到基金公司官網(wǎng)下載基金季報。

【第12篇】基金漲了很多還可以定投嗎

這個需要看個人的風(fēng)險承受能力和交易的風(fēng)格。

基金定投本身是一件需要時間的事情,無論是在基金上漲的過程中或者是在基金下跌的過程中,定投都是放在一個相對較長的時間來看的,例如說1年或者是2年,那么前期定投的資金分配就顯得十分重要,建議先一半資金定投,剩下另一半用于基金下跌時的補償,這樣可以平攤成本和風(fēng)險。

【第13篇】節(jié)假日基金休息嗎?

只有貨幣基金節(jié)假日會有收益,其他類型基金因節(jié)假日休市,所以也是不交易的。

國內(nèi)基金正常交易日為周一至周五,與股票交易時間相同。

如果用戶在節(jié)假日前一個工作日買入賣出,可能會在節(jié)假日后的第一個工作日才能完成交易。

【第14篇】騰安基金自動扣款怎么辦呢?

騰訊騰安基金自動扣費一般是將資金進(jìn)行了理財。

用戶可以登錄微信理財通中的資產(chǎn)界面,找到騰安基金,然后查看自己的基金份額后贖回即可。

如果不想騰安基金自動扣費,也可以在微信理財通的騰安基金界面取消自動扣費功能。

【第15篇】基金屬于封閉期是什么意思

基金屬于封閉期是指基金在封閉期階段,暫不開放,投資者不能進(jìn)行申購贖回,基金開放后才能進(jìn)行申購贖回的操作。

新基金一般有3個月的封閉期,基金成立后就進(jìn)入了封閉階段,封閉期過后投資者可以隨意交易,封閉式基金有封閉期(封閉期根據(jù)產(chǎn)品不同而不同),基金到期后本金和收益轉(zhuǎn)到投資者賬戶中。

【第16篇】指數(shù)基金怎么選

選擇自己想要定投的指數(shù)基金,很多基民會通過指數(shù)估值,在低估指數(shù)中選一只基金。當(dāng)然選擇低估指數(shù)是相當(dāng)重要的一步,但還有一步也是很關(guān)鍵的,那就是要看基金規(guī)模。指數(shù)基金怎么選?看基金規(guī)模。注意不要選到規(guī)模太小的基金,如果一只指數(shù)基金的規(guī)模只有幾百萬,那么它清盤的風(fēng)險就會比較大。雖然清盤不是說投資就打水漂了,而是機構(gòu)會按照基金某一天的凈值進(jìn)行贖回,把投資資金還給投資者,但是這個過程很麻煩,而且極大可能是會造成損失的。選擇規(guī)模比較大的基金有收益上的優(yōu)勢,固定費用對它的收益影響不大。還有一個優(yōu)勢,在新出的轉(zhuǎn)融通業(yè)務(wù)新規(guī)定下,指數(shù)基金可以參與轉(zhuǎn)融通業(yè)務(wù),增加一部分收益。新規(guī)定剛剛開始實施,指數(shù)基金是主要的收益品種,但是要求基金規(guī)模只有在2億以上的基金才能參與這個業(yè)務(wù)。鑒于這些考慮,平時在選擇指數(shù)基金時,建議盡量選擇規(guī)模不小于2億的基金,一方面減少了清盤的麻煩,一方面也容易享受新政策下的增厚的收益。

基金和凈值的關(guān)系(16篇)

凈值就是基金的價格,基金凈值上漲獲得收益,基金凈值下跌產(chǎn)生虧損,投資者要注意的是,基金是按照凈值進(jìn)行交易的,交易日3點前的委托單都按照當(dāng)天收盤時的凈值計算,也就是一天只有…
推薦度:
點擊下載文檔文檔為doc格式

相關(guān)基金信息

  • 怎么知道哪些是場內(nèi)基金(10篇)
  • 怎么知道哪些是場內(nèi)基金(10篇)99人關(guān)注

    看基金代碼即可,場內(nèi)基金代碼:LOF基金上交所以501、502開頭,深交所以16開頭;ETF基金上交所以51開頭,深交所以15開頭;封閉式基金深交所以18開頭,上交所以50開頭;分級基金以 ...[更多]

  • 基金怎么算每天賺了多少(16篇)
  • 基金怎么算每天賺了多少(16篇)99人關(guān)注

    基金當(dāng)天收益=(估算凈值-昨日基金凈值)*份額,按照此公式就能大概算出當(dāng)日收益情況,基金凈值估算就是基金當(dāng)天的走勢情況,基金收益一般不需要投資者手動計算。基金當(dāng)天 ...[更多]

  • 天弘基金扣款怎么解決 是怎么回事?(16篇)
  • 天弘基金扣款怎么解決 是怎么回事?(16篇)99人關(guān)注

    余額寶是由天弘基金提供的余額增值理財產(chǎn)品,一般來講,天弘基金自動扣款實際上是錢自動轉(zhuǎn)入余額寶中,是因為用戶自己設(shè)置了自動轉(zhuǎn)賬才造成的。可以手機登錄支付寶錢包 ...[更多]

  • 復(fù)利基金都有哪一些(7篇)
  • 復(fù)利基金都有哪一些(7篇)99人關(guān)注

    所有基金都是按照復(fù)利計算的,基金持有期內(nèi),獲得的收益會變成本金的一部分,基金后續(xù)的收益是在本金加收益的基礎(chǔ)上產(chǎn)生的。基金根據(jù)投資標(biāo)的可以分為:貨幣型基金、債券 ...[更多]

  • 基金定投可以隨時終止嗎?(16篇)
  • 基金定投可以隨時終止嗎?(16篇)99人關(guān)注

    可以,在非交易時間終止即可,以支付寶為例,終止流程:打開支付寶APP—點擊“理財”—點擊“基金”—點擊“持有基金”—我的定投—選擇基金—點擊“管理”—終止即可。 ...[更多]

  • 基金和股票投資產(chǎn)品有什么區(qū)別(16篇)
  • 基金和股票投資產(chǎn)品有什么區(qū)別(16篇)99人關(guān)注

    投資者在投資理財過程中,多學(xué)習(xí)些投資理財?shù)南嚓P(guān)知識,才能更好的掌握投資產(chǎn)品的規(guī)律,從而獲得更大的收益,那么基金和股票投資的區(qū)別是什么呢。1,股票是上市企業(yè)發(fā)行的 ...[更多]

  • 債券基金贖回幾天到賬(16篇)
  • 債券基金贖回幾天到賬(16篇)99人關(guān)注

    債券基金贖回到賬時間要根據(jù)基金的實際情況來看,一般是2-4個工作日。在債券基金贖回到賬之后,基金公司會通過短信等形式通知投資人。因為債券基金贖回業(yè)務(wù)的辦理主 ...[更多]

  • 中歐基金安全嗎(3篇)
  • 中歐基金安全嗎(3篇)99人關(guān)注

    中歐基金是經(jīng)中國證監(jiān)會批準(zhǔn)的公募基金管理公司,該公司成立于2006年,是一家老牌基金公司。基金的公司的運營都是受到證監(jiān)會監(jiān)督的,并且基金的資產(chǎn)都是由銀行進(jìn)行托管 ...[更多]

  • 分級基金什么時候取消(16篇)
  • 分級基金什么時候取消(16篇)99人關(guān)注

    根據(jù)資產(chǎn)規(guī)定要求:在2020年底之前要“取消分級運作機制”,目前離規(guī)定時間已經(jīng)不遠(yuǎn)了。在3月22日,富國基金率先采取動作:富國中證銀行分級基金將取消分級機制。3月22日 ...[更多]

  • 基金加倉和基金買入有什么區(qū)別(16篇)
  • 基金加倉和基金買入有什么區(qū)別(16篇)99人關(guān)注

    1、定義不一樣。金加倉一般是在基金凈值上漲的過程中買入,通過增加份額來增加基金收益;而基金買入可能是在基金凈值下跌的時候買入,是屬于一種補倉行為,通過增加份額 ...[更多]

公司知識熱門信息