基金凈值和估值是什么有什么區(qū)別（16篇）

發(fā)布時間：2024-11-12 查看人數(shù)：40

基金凈值和估值是什么有什么區(qū)別

【第1篇】基金凈值和估值是什么有什么區(qū)別

基金估值的意思就是：根據(jù)公允的價格對基金資產(chǎn)和負(fù)債的價值進(jìn)行一定的計算，而它們最終是要確定基金資產(chǎn)凈值和基金份額凈值的一種過程。而基金凈值的意思就是指目前的基金總凈資產(chǎn)去除以基金的總份額，意思也就是每天收盤后，該基金公司依照收盤的價格所計算出來的數(shù)值。區(qū)別也就是基金凈值本質(zhì)是基金公司結(jié)算出來的一定價格，那么基金估值也就是依照有關(guān)的數(shù)據(jù)所計算出來的價格。

【第2篇】基金的單位凈值和累計凈值是什么

基金單位凈值，是指當(dāng)前的基金總凈資產(chǎn)除以基金總份額。其計算公式為：基金單位凈值=總凈資產(chǎn)/基金份額?；饐挝焕塾媰糁凳腔饐挝粌糁蹬c基金成立后歷次累計單位派息金額的總和。

投資者可以簡單理解為買一份基金的價格，比如你今天買入1萬元基金，需要明確的是，你下單時并不知道自己以什么價格買了多少份，因為根據(jù)規(guī)定，我們提交申購申請若是交易日下午3點鐘之前，應(yīng)以當(dāng)日基金凈值申購，但這一凈值一般來說在晚上七點或者更晚才能公布，若是非交易日或者交易日下午3點收市后提交申請，則申購基金的價格是下一個交易日的單位凈值。

因此，只有在收市之后，基金凈值公布了，有了凈值，我們才可以輕松計算自己買了多少份基金了，具體的公式為：基金份額=（申購資金-手續(xù)費）/單位凈值，若基金凈值當(dāng)天為1元，則投資者花1萬元，申購的基金份額為1萬份。計算好份額之后，未來想要知道自己擁有的基金市值，直接通過基金凈值乘以份額就可以了，非常簡單。

【第3篇】基金的凈值會一直漲嗎

基金凈值的漲跌是跟隨股票市場來走的，只要是牛市，一般都會一直漲，

基金，英文是fund，廣義是指為了某種目的而設(shè)立的具有一定數(shù)量的資金。主要包括信托投資基金、公積金、保險基金、退休基金，各種基金會的基金。

【第4篇】為什么基金凈值幾天不更新

基金凈值公布需要在收市之后，交易所將當(dāng)日基金經(jīng)理投資的數(shù)據(jù)發(fā)給基金公司，然后基金公司進(jìn)行統(tǒng)計，統(tǒng)計后將數(shù)據(jù)發(fā)給基金托管人復(fù)核和監(jiān)管機(jī)構(gòu)審核，最后才會在基金公司網(wǎng)站或基金代銷機(jī)構(gòu)網(wǎng)站展示，但是有這幾種情況，基金的凈值可能幾天都不會更新：

第一：

封閉式基金在封閉期可能不會公布凈值。有的半開放式基金，只規(guī)定了每周五公布基金凈值，所以其他時間就看不到凈值的變化。

第二：

在周末和節(jié)假日基金凈值一般不會更新，比如在支付寶上購買了基金，周五收市后，周六周日看不到凈值漲跌。只有到周一的時候，查詢收益明細(xì)才能看到持倉金額的變化。

第三：很多長期基金看不到凈值，如戰(zhàn)略配售基金，期限一般都比較長，只有到期之后才能知道收益情況，所以看不到凈值變化。

【第5篇】基金贖回是按當(dāng)天算的凈值嗎？

基金贖回是按照贖回申請當(dāng)天的凈值算的。

如果在當(dāng)天15:00之前進(jìn)行贖回的話，那么贖回金就從當(dāng)天算起，如果是在15:00以后算起的話，那么贖回金要從第二天算起。

在收到贖回指令以后，基金公司會花費時間進(jìn)行資金結(jié)算的。

最好是在14：30分之前進(jìn)行贖回會比較好，因為贖回需要一定的程序，如果你卡在三點進(jìn)行贖回有時候難免操作起來會有一些麻煩，到時超過時間只能從第二天算起了，所以一定要把握好時間。

【第6篇】轉(zhuǎn)換基金按哪天的凈值

1、簡而言之，t日轉(zhuǎn)換，按照t日的凈值轉(zhuǎn)換。t是指基金的交易日，為非節(jié)假日的周一至周五。

2、投資者于交易日的15：00前轉(zhuǎn)換，則按照當(dāng)日的凈值來計算轉(zhuǎn)換后的份額;如果于交易日的15：00后或者非交易日轉(zhuǎn)換，則按照下一交易日的凈值來計算轉(zhuǎn)換后的份額。

3、可見，基金轉(zhuǎn)換的凈值計算規(guī)則與申購、贖回時的規(guī)則是一樣的。

【第7篇】基金累計凈值和單位凈值的區(qū)別是什么

基金累計凈值是指基金最新凈值與成立以來的分紅業(yè)績之和，體現(xiàn)了基金從成立以來所取得的累計收益。

1. 定義不同。單位凈值指的是某一天該基金的單位價值，即該基金當(dāng)天的價格；而基金累計凈值是基金成立以來每天增減量的累加。

2. 計算公式不同。基金單位凈值=（基金資產(chǎn)總值－基金負(fù)債）/基金總份額；累計單位凈值=單位凈值+成立以來每份累計分紅派息的金額。

【第8篇】基金凈值怎么算年化收益率

要計算凈值型基金的年化收益率，主要需要知道凈值、總資產(chǎn)、總份額幾個數(shù)據(jù)。比如1月1日，有100萬資金買入基金，基金的凈值為1，份額是100萬份。中途不增加資金，就這1百萬一直投資到年底。到年底的時候，如果凈值是1.15，那么年化收益率就是15%。

不過當(dāng)資金變化較大時，這種算法比較容易產(chǎn)生偏差，但仍舊是計算凈值型基金年化收益率的好方法。

【第9篇】基金累計凈值和單位凈值的區(qū)別

基金累計凈值和單位凈值的區(qū)別如下：

1. 定義不同

單位凈值指的是某一天該基金的單位價值，即該基金當(dāng)天的價格。

而基金累計凈值是基金成立以來每天增減量的累加。

2. 計算公式不同

基金單位凈值=（基金資產(chǎn)總值－基金負(fù)債）/基金總份額。

累計單位凈值=單位凈值+成立以來每份累計分紅派息的金額。

【第10篇】基金贖回凈值按哪天算

1、存續(xù)期基金的交易時間和股票的交易時間是一致的，所以每天的十五點也是基金的交易截止時間。

2、這個時間點也就是基金贖回時間的關(guān)鍵節(jié)點。每天十五點之前申請贖回的基金是按照當(dāng)天的凈值計算的，而在十五點之后申請贖回就會按照第二個交易日的凈值計算。

3、由于基金贖回采取的是未知價原則，因此當(dāng)天的基金凈值要在收盤之后才能計價得出。

【第11篇】基金購買凈值按哪天算

關(guān)于“基金購買凈值按哪天算”這個問題，答案并不統(tǒng)一，因為購買基金的時間不同的話，可能就會按照不同交易日的凈值來看。

一、按當(dāng)天的凈值來算

如果你是在交易日當(dāng)天下午的15點之前購買的基金，那就是直接按照當(dāng)天的凈值來計算的。

二、按下一個交易日的凈值來算

如果你是在交易日當(dāng)天下午的15點之后購買的基金，那就是按照下一個交易日的凈值來計算的。

而周末和法定節(jié)假日通常是不交易的。但周末和法定節(jié)假日一般也是可以提交申請的，只是要等到下一個工作日才能生效了。而如果你是在星期五的下午15點之后才購買的基金，就得按照下個星期一的凈值來計算了。

同理，若在法定節(jié)假日前的那個交易日下午15點后購買基金，就會按法定節(jié)假日結(jié)束后第一個交易日的凈值來計算。

【第12篇】基金當(dāng)天的凈值是怎么算的

基金凈值是由基金公司計算。

收市后，基金公司收到交易所，登記結(jié)算機(jī)構(gòu)發(fā)送過來的數(shù)據(jù)后進(jìn)行內(nèi)部篩選計算，將基金經(jīng)理當(dāng)天投資的情況統(tǒng)計出來，然后再報給基金托管人復(fù)核和監(jiān)管機(jī)構(gòu)審核，所以個人投資者是無法計算基金凈值的。

但是個人投資者可以根據(jù)基金公司公布的凈值買入賣出基金。由于基金的交易時間和股市一樣，所以當(dāng)日三點前買進(jìn)基金，得到的份額會根據(jù)當(dāng)日的凈值計算；如果是下午三點后買入基金，則份額會根據(jù)下個交易日的凈值計算。

基金凈值，又稱基金單位凈值，是每份基金單位的凈資產(chǎn)價值。

基金凈值=基金的（總資產(chǎn)-總負(fù)債）/基金全部發(fā)行的單位份額總數(shù)。所以這些數(shù)據(jù)只能由基金公司計算，凈值公布后開放式基金的申購和贖回都以這個價格進(jìn)行。