如何判斷一個(gè)基金產(chǎn)品的好壞（16篇）

【第1篇】如何判斷一個(gè)基金產(chǎn)品的好壞

1、基金管理人?；鸸芾砣税▋蓚€(gè)方面：基金經(jīng)理和基金公司?；鸸咀匀皇菍?shí)力越強(qiáng)越好，可參考該基金公司旗下其他基金產(chǎn)品的業(yè)績(jī)水平?；鸾?jīng)理則可觀察其過往管理業(yè)績(jī)，了解其實(shí)力和管理風(fēng)格。

2、基金投資標(biāo)的。了解基金投資標(biāo)的就是了解自己所投資金的去向，不同的投資標(biāo)的也決定了不同基金產(chǎn)品的投資風(fēng)險(xiǎn)。基金產(chǎn)品的投資標(biāo)的在產(chǎn)品檔案中一般都會(huì)有明確的說明。像貨幣基金、債券基金、混合型基金以及股票型基金就是根據(jù)基金不同的投資標(biāo)的來劃分的，貨幣基金風(fēng)險(xiǎn)最低，股票型基金風(fēng)險(xiǎn)最高。

3、基金業(yè)績(jī)?；饦I(yè)績(jī)比較包括同一產(chǎn)品歷史業(yè)績(jī)的縱向比較，以及同類型產(chǎn)品的業(yè)績(jī)的橫向比較。業(yè)績(jī)雖不代表未來的業(yè)績(jī)，但可作為基金實(shí)力的參考指標(biāo)。如果基金過往業(yè)績(jī)波動(dòng)較大，業(yè)績(jī)表現(xiàn)一般，那么則需謹(jǐn)慎選擇。理，將該基金業(yè)績(jī)表現(xiàn)要遜色于其他同類型基金，那么也要謹(jǐn)慎選擇。不過需要注意的是，不同類型的基金沒有對(duì)比價(jià)值，例如債券基金和股票基金本身風(fēng)險(xiǎn)差異較大，兩者對(duì)比是沒有很大意義的。

以上就是關(guān)于如何判斷一個(gè)基金產(chǎn)品的好壞的方法介紹了，希望對(duì)大家有所幫助。溫馨提示，理財(cái)有風(fēng)險(xiǎn)，投資需謹(jǐn)慎。

【第2篇】怎么判斷基金是不是該賣了

1、看收益，當(dāng)基金達(dá)到預(yù)期的收益率后，就可以考慮慢慢賣出；

2、看基金估值，當(dāng)基金估值較高，投資者相應(yīng)承擔(dān)的風(fēng)險(xiǎn)變大，投資者就可以考慮賣出；

3、看市場(chǎng)行情，一般基金都是跟隨股票運(yùn)行的，當(dāng)股市處于大熊市的情況下，投資者可以考慮賣出；

4、看基金點(diǎn)位，基金點(diǎn)位越高風(fēng)險(xiǎn)越大，基金點(diǎn)位高時(shí)，投資者可以考慮賣出。

要是你發(fā)現(xiàn)基金出現(xiàn)以上的四種問題，那么就可以果斷賣掉了。

【第3篇】怎么判斷基金是否該入手

可以從基金估值、市場(chǎng)行情、基金位置等三個(gè)方面判斷基金是否可以入手，首先基金估值方面，基金估值較低時(shí)，可以入手，這時(shí)基金具有投資價(jià)值，獲得盈利的概率越大，基金估值較高時(shí)，不適合入手。

其次市場(chǎng)行情方面，基金主要投資的是一籃子股票，當(dāng)股票市場(chǎng)行情較好時(shí)，可以入手，這時(shí)投資基金獲得收益的概率較大，當(dāng)股票市場(chǎng)行情不好時(shí)，不適合入手。

最后基金位置方面，當(dāng)基金處于低位時(shí)，可以入手，這時(shí)投資基金獲得收益的概率較大，當(dāng)基金處于高位時(shí)，不適合入手。

【第4篇】如何判斷一只基金的優(yōu)劣

判斷基金的優(yōu)劣，投資者可以從以下幾個(gè)方面判斷：

第一：判斷該基金屬于什么產(chǎn)業(yè)的基金，比如：醫(yī)藥基金，科技基金，房地產(chǎn)基金等，從而判斷該基金在當(dāng)前政策環(huán)境中是扶持還是打壓。

第二：篩選出一個(gè)好的基金公司，判斷產(chǎn)品是否多樣化。

第三：根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)承受能力篩選出要投資：股票型，混合型還是債券型基金。

第四：查看基金的過往業(yè)績(jī)，過往業(yè)績(jī)要均勻，年平均回報(bào)率越高越好。過往業(yè)績(jī)反應(yīng)了基金經(jīng)理的管理水平，這點(diǎn)是最關(guān)鍵的。

第五：根據(jù)夏普比率和標(biāo)準(zhǔn)差判斷，夏普比率越大越好，夏普比率是基金績(jī)效評(píng)價(jià)標(biāo)準(zhǔn)化指標(biāo)。

第六：根據(jù)標(biāo)準(zhǔn)差判斷，標(biāo)準(zhǔn)差越小越好。因?yàn)闃?biāo)準(zhǔn)差越大，基金未來凈值可能變動(dòng)的程度就越大，穩(wěn)定度就越小，投資風(fēng)險(xiǎn)就越高。

【第5篇】如何判斷自己買的基金是不是合理

1、檢查股票債券等各類資產(chǎn)的搭配是否合理。不論你的風(fēng)險(xiǎn)承受能力如何，我們要盡量做到不能只有股票沒有債券或者只有債券沒有股票，比如全部都是股票基金或者全部都是債券基金，這些非常極端的配置都是不合理的。

2、是否做到了主動(dòng)被動(dòng)全覆蓋。想要達(dá)到良好的分散投資的效果，也可以選擇在主動(dòng)權(quán)益基金和被動(dòng)管理的基金中做好平衡配置。主動(dòng)管理的基金有大幅度跑贏指數(shù)，獲取超額收益的機(jī)會(huì)。而指數(shù)基金具有交易成本低，分散效果好，長(zhǎng)期來看能夠充分反映經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)。兩者相互搭配，可以達(dá)到非常好的平衡的效果。

3、投資風(fēng)格是否具有多樣性。我們常見的投資風(fēng)格有價(jià)值投資、成長(zhǎng)投資、平衡投資，每個(gè)投資者都會(huì)有自己的投資偏好。但是如果是從風(fēng)險(xiǎn)的角度考慮，可以有偏向性，最好同時(shí)配置不同投資風(fēng)格的產(chǎn)品。

4、是否有核心資產(chǎn)和衛(wèi)星資產(chǎn)的配置。資產(chǎn)配置的比例也是非常重要的，如果是穩(wěn)健型的投資者，核心資產(chǎn)可以重點(diǎn)配置債券基金等，如果是比較進(jìn)取型的投資者，核心資產(chǎn)可以重點(diǎn)配置偏股混合基金。

5、是否有配置部分核心主題基金。在上面都進(jìn)行了有效的配置之后，就可以滿足一些個(gè)性化的需求了，部分市場(chǎng)熱點(diǎn)或是自己研究、關(guān)注特別多的領(lǐng)域可以進(jìn)入我們投資的視線，經(jīng)過深度跟蹤和分析后進(jìn)行部分倉(cāng)位的投資。

6、保持長(zhǎng)期關(guān)注，跟進(jìn)，適當(dāng)再平衡。如果中、長(zhǎng)期表現(xiàn)優(yōu)異，短期表現(xiàn)差強(qiáng)人意，可以適當(dāng)加倉(cāng)。如果中、長(zhǎng)期表現(xiàn)差強(qiáng)人意，短期表現(xiàn)突出，可以保留觀察。

【第6篇】如何判斷債券基金的投資價(jià)值

債券基金是指專門投資于債券的基金，其通過集中眾多投資者的資金，對(duì)債券進(jìn)行組合投資，尋求較為穩(wěn)定的預(yù)期收益。下面一起來看看如何判斷債券基金的投資價(jià)值。

1. 投資標(biāo)的的安全性：選擇的投資對(duì)象安全性越高，債券基金的投資價(jià)值越能得到保障，分散風(fēng)險(xiǎn)。

2. 發(fā)行主體抗風(fēng)險(xiǎn)能力：一個(gè)優(yōu)秀的基金公司，不論是基金經(jīng)理或是運(yùn)行機(jī)制都會(huì)更專業(yè)、更成熟，其抗風(fēng)險(xiǎn)能力也會(huì)更強(qiáng)；相應(yīng)的信用風(fēng)險(xiǎn)，財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)就會(huì)大大降低。

3. 正規(guī)的銷售平臺(tái)和渠道：一方面是降低風(fēng)險(xiǎn)，另一方面是專業(yè)平臺(tái)的運(yùn)營(yíng)能力會(huì)更高。

4. 基金費(fèi)率較低的基金：投資基金的費(fèi)用一直是投資者關(guān)注的問題，選擇服務(wù)費(fèi)、管理費(fèi)、申購(gòu)費(fèi)較低的基金可以減少投資成本。

5. 獲利能力較高的基金：在保證安全性的基礎(chǔ)上，選擇投資標(biāo)的預(yù)期收益較強(qiáng)和基金本身經(jīng)營(yíng)較好的基金，可以獲得更高的預(yù)期收益。

【第7篇】如何判斷基金買入時(shí)機(jī)

1、基金凈值的走勢(shì)。當(dāng)場(chǎng)內(nèi)基金的凈值經(jīng)過長(zhǎng)期的下跌之后，受到60日均線的支撐，并出現(xiàn)反彈的情況，則投資者可以考慮適量的買入一些。

2、基金所投標(biāo)的物的走勢(shì)。當(dāng)投資者受關(guān)注的基金，其投資的標(biāo)的物正處于上漲的初期，則投資者可以考慮進(jìn)行建倉(cāng)操作。

3、市場(chǎng)行情。當(dāng)市場(chǎng)處于長(zhǎng)期下跌，或者熊市的底部時(shí)，投資者購(gòu)買一些基金進(jìn)行抄底操作，也可以選擇進(jìn)行定投操作。

除此之外，當(dāng)某一行業(yè)正處于市場(chǎng)的熱點(diǎn)時(shí)，比如，市場(chǎng)正處于5g熱點(diǎn)時(shí)，投資者可以選擇購(gòu)買一些芯片基金，或者5g基金。

【第8篇】怎么判斷基金的好壞

1、首先對(duì)于基金的過往業(yè)績(jī)。投資者應(yīng)該進(jìn)行了解，這點(diǎn)是非常必要的，就如同觀察考試成績(jī)來判斷一個(gè)學(xué)生的優(yōu)秀程度一樣，基金以往的表現(xiàn)從一定程度上說明了基金的盈利能力。雖然考試成績(jī)不是最好的指標(biāo)，但卻是最現(xiàn)實(shí)可用的指標(biāo)，對(duì)于基金來講也是如此。

2、需要注意基金的持倉(cāng)結(jié)構(gòu)。因?yàn)榛饘?shí)質(zhì)上是基金公司提供給投資者的理財(cái)服務(wù)，是通過證券組合的形式表現(xiàn)出來的，因?yàn)榛鹨惨I股票、債券。

3、在你進(jìn)行挑選基金時(shí)。不僅要了解基金的歷史回報(bào)與風(fēng)險(xiǎn)，還需要知道基金正在由誰(shuí)管理?；鸾?jīng)理手握投資大權(quán)，決定買賣的品種和時(shí)間，對(duì)業(yè)績(jī)的優(yōu)劣起著舉足輕重的作用，他自身的投資理念和思路對(duì)基金的運(yùn)作有著深遠(yuǎn)的影響。

4、基金在運(yùn)作當(dāng)中。通常會(huì)不可避免地處于基金公司這個(gè)大環(huán)境之中，也就是說基金經(jīng)理在管理思路和方法，會(huì)受到來自公司管理層的影響，因此基金公司也是選擇基金時(shí)需要考慮的對(duì)象之一。

【第9篇】如何判斷一只基金是低估還是高估

只有指數(shù)基金可以判斷是低估還是高估。判斷指數(shù)基金是否高估的方式就是看指數(shù)基金估值水平所處的歷史分位數(shù)。一般低于歷史均值就是低估的，反之就是高估。

其他類型的基金無法判斷低估還是高估是因?yàn)槠渌愋偷幕鹗菚?huì)調(diào)倉(cāng)的。而指數(shù)基金的持倉(cāng)比較固定，而且一般指數(shù)的變更也是很少的。低估還是高估可以作為投資者投資指數(shù)基金的參考。

【第10篇】如何判斷基金是上證還是滬深

1、如果是綜合指數(shù)類基金的話，可以直接從名字上進(jìn)行區(qū)別，比如說上證50etf就屬于上證（滬市），而帶有滬深、中證字樣的都是既有滬市成分股、又有深市成分股；

2、對(duì)于行業(yè)類的指數(shù)基金，一般都需要跨越兩個(gè)市場(chǎng)，所以以滬深居多；

3、對(duì)于主動(dòng)管理類的基金，由于會(huì)切換成分股，且并不會(huì)經(jīng)常公布持倉(cāng)信息，所以一般不能判斷。

【第11篇】如何判斷基金高位和低位

在股票市場(chǎng)上，投資者喜歡在低位買入，在高位賣出，同理，投資者在基金市場(chǎng)上，也喜歡在基金的低位買入，在基金的高位賣出，那么，投資者如何判斷基金的高位和低位呢？

1、根據(jù)基金凈值的走勢(shì)來判斷

當(dāng)基金的凈值處于歷史較低的位置時(shí)，可以判斷它目前處于低位，反之，當(dāng)基金凈值處于歷史較高的位置時(shí)，可以判斷它目前處于高位。

2、基金標(biāo)的物的走勢(shì)

基金標(biāo)的物的走勢(shì)會(huì)影響基金的走勢(shì)，即當(dāng)基金標(biāo)的物上漲時(shí)，會(huì)帶動(dòng)基金上漲，反之，當(dāng)基金標(biāo)的物下跌時(shí)，會(huì)導(dǎo)致基金凈值下跌，因此，當(dāng)基金標(biāo)的物處于歷史的低位時(shí)，基金相應(yīng)地也處于低位，反之，處于高位。

除此之外，投資者也可以根據(jù)基金的估值來判斷基金是處于高位還是低位，一般，當(dāng)基金被低估時(shí)，其凈值也較低，被高估時(shí)，其凈值較高。

【第12篇】怎么判斷基金經(jīng)理水平

如今基金大熱，各類基金投資成為投資者一大選擇。不同基金具有不同的風(fēng)險(xiǎn)，一個(gè)優(yōu)秀的基金經(jīng)理，可以較大程度的分散風(fēng)險(xiǎn)。

1. 關(guān)注基金管理人和基金經(jīng)理的資質(zhì)?；鸸芾砣撕突鸾?jīng)理的資質(zhì)會(huì)提供重要的參考價(jià)值。一個(gè)好的基金管理人旗下的基金經(jīng)理的學(xué)歷、投資經(jīng)驗(yàn)都會(huì)更加豐富，會(huì)讓投資者選擇的基金產(chǎn)品得到更好的配置，所以選擇一個(gè)成熟的經(jīng)理人很重要，不需要很大規(guī)模，但一定要很專業(yè)。

2. 關(guān)注基金經(jīng)理的投資策略和投資風(fēng)格。每個(gè)經(jīng)理人的投資風(fēng)格和實(shí)施的投資策略都不同，這就決定了經(jīng)理人對(duì)投資目標(biāo)的態(tài)度，有些經(jīng)理人屬于激進(jìn)投資，更關(guān)注預(yù)期收益，有些經(jīng)理人更關(guān)注風(fēng)險(xiǎn)的管理，所以了解基金經(jīng)理的投資者風(fēng)格，可以有效的篩選出適合投資者的基金經(jīng)理。

3. 關(guān)注基金經(jīng)理的歷史盈利能力。一個(gè)基金產(chǎn)品最重要的就是它的預(yù)期收益能力，觀察一個(gè)基金經(jīng)理的經(jīng)營(yíng)預(yù)期收益能力，就是觀察他的長(zhǎng)期凈值和增長(zhǎng)凈值，一個(gè)高效益的產(chǎn)品它的凈值會(huì)更高，這種產(chǎn)品更容易獲得高預(yù)期收益。當(dāng)然，要注意基金產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)性，在自己風(fēng)險(xiǎn)承受能力的范圍內(nèi)，選擇凈值更高的、預(yù)期收益能力更強(qiáng)的基金經(jīng)理。

【第13篇】如何判斷基金的年化收益

基金年化收益是未知的，并不能判斷出來，投資者只能了解到基金歷史年化收益情況，基金投資的是一籃子股票，收益由投資的股票所決定，投資的股票上漲基金上漲，投資的股票下跌基金下跌。

基金實(shí)行t+1交易，當(dāng)天交易第二個(gè)交易日確認(rèn)份額，交易時(shí)間：周一至周五9:30-11:30，下午13:00-15:00，法定節(jié)假日不交易。

【第14篇】如何判斷基金是否低估

在股票中，投資者可以根據(jù)市盈率、市凈率來判斷個(gè)股是被高估還是被低估，在基金中，投資者也可以根據(jù)它們來判斷個(gè)股是否被低估或者高估。

pe指市盈率（ttm），pe（ttm）＝∑成分股市值／∑成分股凈利潤(rùn)（ttm），數(shù)值越低，一般認(rèn)為估值越低，一般來說，當(dāng)市盈率處于歷史低位，股息率處于歷史高位時(shí)，即可認(rèn)為低估，反之高估；pb指市凈率（mrq），pb（mrq）＝∑成分股市值／∑成分股凈資產(chǎn)，數(shù)值越低，一般認(rèn)為估值越低，一般來說，當(dāng)市凈率處于歷史低位時(shí)，即可認(rèn)為低估，反之高估。

除此之外，投資者也可以根據(jù)盈利收益率來判斷基金是被低估還是被高估，當(dāng)盈利收益率較大時(shí)，認(rèn)為指數(shù)基金低估，反之，認(rèn)為指數(shù)基金被高估。

【第15篇】如何判斷基金的好壞

看該只基金的星級(jí)就是數(shù)星星，簡(jiǎn)單明了，五星為最佳，基金星級(jí)的算法有多種，都是基于該基金過去的表現(xiàn)；

看基金公司實(shí)力優(yōu)秀的基金公司管理水平較高，總體業(yè)績(jī)好，大品牌，值得信賴；

看基金經(jīng)理的能力所謂人才最重要，查閱該基金經(jīng)理的歷史業(yè)績(jī)，若該經(jīng)理管理過的基金都還不錯(cuò)，那當(dāng)前基金還是可以考慮入手的；

看購(gòu)買的手續(xù)費(fèi)用費(fèi)用太高則風(fēng)險(xiǎn)就會(huì)加大，做好權(quán)衡，選擇性價(jià)比較高的基金，有助于提升自己的收益；

看基金回報(bào)率這里面有個(gè)阿爾法比率的概念，簡(jiǎn)單說它代表基金實(shí)際收益超過預(yù)期收益的程度，顯然該數(shù)值越高越好；

看基金穩(wěn)定性不要只顧著看當(dāng)前的高收益，還要兼顧該基金的波動(dòng)情況，有些數(shù)學(xué)知識(shí)的人應(yīng)該都了解“標(biāo)準(zhǔn)差”這個(gè)概念，它可表示某段時(shí)間內(nèi)基金每月回報(bào)率與平均回報(bào)率的偏差程度，標(biāo)準(zhǔn)差數(shù)值越小，則基金波動(dòng)越小。

【第16篇】如何在3點(diǎn)之前判斷基金漲跌

基金在三點(diǎn)前不能百分百判斷漲跌情況，但是投資者可以根據(jù)基金投資標(biāo)的的漲跌情況來大概判斷，最主要看基金所持有股票的重倉(cāng)股，如果重倉(cāng)股漲得數(shù)量較多，那么大概率基金是漲的，相反如果基金重倉(cāng)股跌得較多，那么大概率基金是跌的。

基金的漲跌是根據(jù)基金份額凈值的漲跌來決定的，當(dāng)前交易日的基金凈值高于上一個(gè)交易日基金凈值，代表基金在當(dāng)前交易日是漲的。