如何判斷基金的好壞（16篇）

【第1篇】如何判斷基金的好壞

看該只基金的星級就是數星星，簡單明了，五星為最佳，基金星級的算法有多種，都是基于該基金過去的表現；

看基金公司實力優(yōu)秀的基金公司管理水平較高，總體業(yè)績好，大品牌，值得信賴；

看基金經理的能力所謂人才最重要，查閱該基金經理的歷史業(yè)績，若該經理管理過的基金都還不錯，那當前基金還是可以考慮入手的；

看購買的手續(xù)費用費用太高則風險就會加大，做好權衡，選擇性價比較高的基金，有助于提升自己的收益；

看基金回報率這里面有個阿爾法比率的概念，簡單說它代表基金實際收益超過預期收益的程度，顯然該數值越高越好；

看基金穩(wěn)定性不要只顧著看當前的高收益，還要兼顧該基金的波動情況，有些數學知識的人應該都了解“標準差”這個概念，它可表示某段時間內基金每月回報率與平均回報率的偏差程度，標準差數值越小，則基金波動越小。

【第2篇】如何判斷自己買的基金是不是合理

1、檢查股票債券等各類資產的搭配是否合理。不論你的風險承受能力如何，我們要盡量做到不能只有股票沒有債券或者只有債券沒有股票，比如全部都是股票基金或者全部都是債券基金，這些非常極端的配置都是不合理的。

2、是否做到了主動被動全覆蓋。想要達到良好的分散投資的效果，也可以選擇在主動權益基金和被動管理的基金中做好平衡配置。主動管理的基金有大幅度跑贏指數，獲取超額收益的機會。而指數基金具有交易成本低，分散效果好，長期來看能夠充分反映經濟增長。兩者相互搭配，可以達到非常好的平衡的效果。

3、投資風格是否具有多樣性。我們常見的投資風格有價值投資、成長投資、平衡投資，每個投資者都會有自己的投資偏好。但是如果是從風險的角度考慮，可以有偏向性，最好同時配置不同投資風格的產品。

4、是否有核心資產和衛(wèi)星資產的配置。資產配置的比例也是非常重要的，如果是穩(wěn)健型的投資者，核心資產可以重點配置債券基金等，如果是比較進取型的投資者，核心資產可以重點配置偏股混合基金。

5、是否有配置部分核心主題基金。在上面都進行了有效的配置之后，就可以滿足一些個性化的需求了，部分市場熱點或是自己研究、關注特別多的領域可以進入我們投資的視線，經過深度跟蹤和分析后進行部分倉位的投資。

6、保持長期關注，跟進，適當再平衡。如果中、長期表現優(yōu)異，短期表現差強人意，可以適當加倉。如果中、長期表現差強人意，短期表現突出，可以保留觀察。

【第3篇】如何判斷一個基金產品的好壞

1、基金管理人?；鸸芾砣税▋蓚€方面：基金經理和基金公司?；鸸咀匀皇菍嵙υ綇娫胶?，可參考該基金公司旗下其他基金產品的業(yè)績水平?；鸾浝韯t可觀察其過往管理業(yè)績，了解其實力和管理風格。

2、基金投資標的。了解基金投資標的就是了解自己所投資金的去向，不同的投資標的也決定了不同基金產品的投資風險?；甬a品的投資標的在產品檔案中一般都會有明確的說明。像貨幣基金、債券基金、混合型基金以及股票型基金就是根據基金不同的投資標的來劃分的，貨幣基金風險最低，股票型基金風險最高。

3、基金業(yè)績。基金業(yè)績比較包括同一產品歷史業(yè)績的縱向比較，以及同類型產品的業(yè)績的橫向比較。業(yè)績雖不代表未來的業(yè)績，但可作為基金實力的參考指標。如果基金過往業(yè)績波動較大，業(yè)績表現一般，那么則需謹慎選擇。理，將該基金業(yè)績表現要遜色于其他同類型基金，那么也要謹慎選擇。不過需要注意的是，不同類型的基金沒有對比價值，例如債券基金和股票基金本身風險差異較大，兩者對比是沒有很大意義的。

以上就是關于如何判斷一個基金產品的好壞的方法介紹了，希望對大家有所幫助。溫馨提示，理財有風險，投資需謹慎。

【第4篇】如何判斷基金買入時機

1、基金凈值的走勢。當場內基金的凈值經過長期的下跌之后，受到60日均線的支撐，并出現反彈的情況，則投資者可以考慮適量的買入一些。

2、基金所投標的物的走勢。當投資者受關注的基金，其投資的標的物正處于上漲的初期，則投資者可以考慮進行建倉操作。

3、市場行情。當市場處于長期下跌，或者熊市的底部時，投資者購買一些基金進行抄底操作，也可以選擇進行定投操作。

除此之外，當某一行業(yè)正處于市場的熱點時，比如，市場正處于5g熱點時，投資者可以選擇購買一些芯片基金，或者5g基金。

【第5篇】如何在3點之前判斷基金漲跌

基金在三點前不能百分百判斷漲跌情況，但是投資者可以根據基金投資標的的漲跌情況來大概判斷，最主要看基金所持有股票的重倉股，如果重倉股漲得數量較多，那么大概率基金是漲的，相反如果基金重倉股跌得較多，那么大概率基金是跌的。

基金的漲跌是根據基金份額凈值的漲跌來決定的，當前交易日的基金凈值高于上一個交易日基金凈值，代表基金在當前交易日是漲的。

【第6篇】怎么判斷基金經理水平

如今基金大熱，各類基金投資成為投資者一大選擇。不同基金具有不同的風險，一個優(yōu)秀的基金經理，可以較大程度的分散風險。

1. 關注基金管理人和基金經理的資質?；鸸芾砣撕突鸾浝淼馁Y質會提供重要的參考價值。一個好的基金管理人旗下的基金經理的學歷、投資經驗都會更加豐富，會讓投資者選擇的基金產品得到更好的配置，所以選擇一個成熟的經理人很重要，不需要很大規(guī)模，但一定要很專業(yè)。

2. 關注基金經理的投資策略和投資風格。每個經理人的投資風格和實施的投資策略都不同，這就決定了經理人對投資目標的態(tài)度，有些經理人屬于激進投資，更關注預期收益，有些經理人更關注風險的管理，所以了解基金經理的投資者風格，可以有效的篩選出適合投資者的基金經理。

3. 關注基金經理的歷史盈利能力。一個基金產品最重要的就是它的預期收益能力，觀察一個基金經理的經營預期收益能力，就是觀察他的長期凈值和增長凈值，一個高效益的產品它的凈值會更高，這種產品更容易獲得高預期收益。當然，要注意基金產品的風險性，在自己風險承受能力的范圍內，選擇凈值更高的、預期收益能力更強的基金經理。

【第7篇】怎么判斷基金的好壞

1、首先對于基金的過往業(yè)績。投資者應該進行了解，這點是非常必要的，就如同觀察考試成績來判斷一個學生的優(yōu)秀程度一樣，基金以往的表現從一定程度上說明了基金的盈利能力。雖然考試成績不是最好的指標，但卻是最現實可用的指標，對于基金來講也是如此。

2、需要注意基金的持倉結構。因為基金實質上是基金公司提供給投資者的理財服務，是通過證券組合的形式表現出來的，因為基金也要買股票、債券。

3、在你進行挑選基金時。不僅要了解基金的歷史回報與風險，還需要知道基金正在由誰管理。基金經理手握投資大權，決定買賣的品種和時間，對業(yè)績的優(yōu)劣起著舉足輕重的作用，他自身的投資理念和思路對基金的運作有著深遠的影響。

4、基金在運作當中。通常會不可避免地處于基金公司這個大環(huán)境之中，也就是說基金經理在管理思路和方法，會受到來自公司管理層的影響，因此基金公司也是選擇基金時需要考慮的對象之一。

【第8篇】如何判斷債券基金的投資價值

債券基金是指專門投資于債券的基金，其通過集中眾多投資者的資金，對債券進行組合投資，尋求較為穩(wěn)定的預期收益。下面一起來看看如何判斷債券基金的投資價值。

1. 投資標的的安全性：選擇的投資對象安全性越高，債券基金的投資價值越能得到保障，分散風險。

2. 發(fā)行主體抗風險能力：一個優(yōu)秀的基金公司，不論是基金經理或是運行機制都會更專業(yè)、更成熟，其抗風險能力也會更強；相應的信用風險，財務風險就會大大降低。

3. 正規(guī)的銷售平臺和渠道：一方面是降低風險，另一方面是專業(yè)平臺的運營能力會更高。

4. 基金費率較低的基金：投資基金的費用一直是投資者關注的問題，選擇服務費、管理費、申購費較低的基金可以減少投資成本。

5. 獲利能力較高的基金：在保證安全性的基礎上，選擇投資標的預期收益較強和基金本身經營較好的基金，可以獲得更高的預期收益。

【第9篇】股票型基金如何判斷漲跌

現在，很多朋友想要將手中的部分閑錢用于投資，因為股票不是很懂，覺得風險比較大，就會選擇購買股票型基金，舉得這樣會穩(wěn)妥一些。但股票型基金如何判斷漲跌呢？

1. 市場大環(huán)境。在判斷股票型基金漲跌的時候，整個股票市場的漲跌情況是非常重要的。如果大盤整體處于下降趨勢中，股票型基金想要有較好的走勢也是非常困難的。也就是說，股票型基金的漲跌與大盤聯系很緊密。

2. 基金所重倉的股票。在判斷股票型基金的漲跌時，可以先詳細了解一下這只基金的投資方向大致是什么，目前的重倉股票有哪些。如果股票型基金重倉的是一些前景廣闊、公司經營能力很強的股票，那么未來上漲的概率就會比較大。

3. 基金經理過往的業(yè)績。一個基金經理過往的業(yè)績也能反映出很多問題來。如果基金經理過往有著驕人的預期收益，那么他所管理的基金在未來還是大概率會上漲的。如果基金經理是新人或過往業(yè)績不佳，那么基金未來的表現就會有較大的不確定性。

【第10篇】如何判斷一只基金的優(yōu)劣

判斷基金的優(yōu)劣，投資者可以從以下幾個方面判斷：

第一：判斷該基金屬于什么產業(yè)的基金，比如：醫(yī)藥基金，科技基金，房地產基金等，從而判斷該基金在當前政策環(huán)境中是扶持還是打壓。

第二：篩選出一個好的基金公司，判斷產品是否多樣化。

第三：根據風險承受能力篩選出要投資：股票型，混合型還是債券型基金。

第四：查看基金的過往業(yè)績，過往業(yè)績要均勻，年平均回報率越高越好。過往業(yè)績反應了基金經理的管理水平，這點是最關鍵的。

第五：根據夏普比率和標準差判斷，夏普比率越大越好，夏普比率是基金績效評價標準化指標。

第六：根據標準差判斷，標準差越小越好。因為標準差越大，基金未來凈值可能變動的程度就越大，穩(wěn)定度就越小，投資風險就越高。

【第11篇】如何判斷基金高位和低位

在股票市場上，投資者喜歡在低位買入，在高位賣出，同理，投資者在基金市場上，也喜歡在基金的低位買入，在基金的高位賣出，那么，投資者如何判斷基金的高位和低位呢？

1、根據基金凈值的走勢來判斷

當基金的凈值處于歷史較低的位置時，可以判斷它目前處于低位，反之，當基金凈值處于歷史較高的位置時，可以判斷它目前處于高位。

2、基金標的物的走勢

基金標的物的走勢會影響基金的走勢，即當基金標的物上漲時，會帶動基金上漲，反之，當基金標的物下跌時，會導致基金凈值下跌，因此，當基金標的物處于歷史的低位時，基金相應地也處于低位，反之，處于高位。

除此之外，投資者也可以根據基金的估值來判斷基金是處于高位還是低位，一般，當基金被低估時，其凈值也較低，被高估時，其凈值較高。

【第12篇】如何判斷基金是上證還是滬深

1、如果是綜合指數類基金的話，可以直接從名字上進行區(qū)別，比如說上證50etf就屬于上證（滬市），而帶有滬深、中證字樣的都是既有滬市成分股、又有深市成分股；

2、對于行業(yè)類的指數基金，一般都需要跨越兩個市場，所以以滬深居多；

3、對于主動管理類的基金，由于會切換成分股，且并不會經常公布持倉信息，所以一般不能判斷。

【第13篇】怎么判斷基金是否該入手

可以從基金估值、市場行情、基金位置等三個方面判斷基金是否可以入手，首先基金估值方面，基金估值較低時，可以入手，這時基金具有投資價值，獲得盈利的概率越大，基金估值較高時，不適合入手。

其次市場行情方面，基金主要投資的是一籃子股票，當股票市場行情較好時，可以入手，這時投資基金獲得收益的概率較大，當股票市場行情不好時，不適合入手。

最后基金位置方面，當基金處于低位時，可以入手，這時投資基金獲得收益的概率較大，當基金處于高位時，不適合入手。

【第14篇】如何判斷基金的年化收益

基金年化收益是未知的，并不能判斷出來，投資者只能了解到基金歷史年化收益情況，基金投資的是一籃子股票，收益由投資的股票所決定，投資的股票上漲基金上漲，投資的股票下跌基金下跌。

基金實行t+1交易，當天交易第二個交易日確認份額，交易時間：周一至周五9:30-11:30，下午13:00-15:00，法定節(jié)假日不交易。

【第15篇】如何判斷基金是否低估

在股票中，投資者可以根據市盈率、市凈率來判斷個股是被高估還是被低估，在基金中，投資者也可以根據它們來判斷個股是否被低估或者高估。

pe指市盈率（ttm），pe（ttm）＝∑成分股市值／∑成分股凈利潤（ttm），數值越低，一般認為估值越低，一般來說，當市盈率處于歷史低位，股息率處于歷史高位時，即可認為低估，反之高估；pb指市凈率（mrq），pb（mrq）＝∑成分股市值／∑成分股凈資產，數值越低，一般認為估值越低，一般來說，當市凈率處于歷史低位時，即可認為低估，反之高估。

除此之外，投資者也可以根據盈利收益率來判斷基金是被低估還是被高估，當盈利收益率較大時，認為指數基金低估，反之，認為指數基金被高估。

【第16篇】如何判斷一只基金是低估還是高估

只有指數基金可以判斷是低估還是高估。判斷指數基金是否高估的方式就是看指數基金估值水平所處的歷史分位數。一般低于歷史均值就是低估的，反之就是高估。

其他類型的基金無法判斷低估還是高估是因為其他類型的基金是會調倉的。而指數基金的持倉比較固定，而且一般指數的變更也是很少的。低估還是高估可以作為投資者投資指數基金的參考。