基金份額怎么算出來（16篇）

【第1篇】基金份額怎么算出來

基金份額是根據(jù)投資者買入資金扣取手續(xù)費用之后，再除以確認時的，基金凈值得出來的，即基金份額＝（買入資金－手續(xù)費用）／確認凈值，比如，投資者買入某基金10萬元，其贖回費率為1.5％，基金確認凈值為1元，則基金份額＝（100000－100000×1.5％）／1＝98500份。

總之，在投資者資金、基金凈值固定時，投資者的申購費率越高，其購買到的基金份額越少，申購費率越低，其購買到的基金份額越多，因此，投資者可以盡量地選擇申購費率較低的平臺購買基金。

同理，投資者在賣出持有基金時，其實際導致的基金是在根據(jù)凈值計算出來的基礎(chǔ)上，再減去基金的贖回費用得到的，因此，投資和盡量選擇持有久一點，這樣其贖回費率會低一些。

【第2篇】基金清盤后份額還在嗎

份額一般是存在的。

基金清盤時會按照所持的份額退還本金，如果投資者還有盈利也會本利一起退還。但是基金到了清盤的境地，能有盈利的幾率也是非常小，否則也不會清盤了，投資者可能會稍有虧損。雖然基金清盤的概率較小，但是需要盡量的避免，不要買凈值過于低或者交易人數(shù)不活躍的基金，這樣可以極大的避免買到清盤基金。

【第3篇】基金持有金額和持有份額什么意思

基金是以“份”為單位，基金的單位凈值就是每份的價值（也就是基金的買賣價格）。持有份額就是投資者賬戶上擁有的份數(shù)。持有金額是基金一般都以持份比例來分享市場價值，所以以當天基金價格乘以持有份額就是持有金額。

一般來說，基金持有金額=基金持有份額*基金單位凈值。

【第4篇】基金份額持有人享有哪一些權(quán)利

1. 分享基金財產(chǎn)收益。

2. 參與分配清算后的剩余基金財產(chǎn)。

3. 依法轉(zhuǎn)讓或者申請贖回其持有的基金份額。

4. 按照規(guī)定要求召開基金份額持有人大會或者召集基金份額持有人大會。

5. 對基金份額持有人大會審議事項行使表決權(quán)。

6. 對基金管理人、基金托管人、基金服務機構(gòu)損害其合法權(quán)益的行為依法提起訴訟。

7. 基金合同約定的其他權(quán)利。

【第5篇】基金怎么確認份額

一般是t+2個交易日可以查詢到基金份額，基金交易日當天15點前交易，屬于當天申購，按當天的基金凈值確認份額。

基金交易時間是指開放式基金接受申購、轉(zhuǎn)換、贖回或其它交易的時間段?；鸬慕灰讜r間就是股票的交易時間，每天上午9：30到下午3：00。在非交易時間申請買賣的基金，都是以第二天的收盤價來成交的。

如：昨天晚上申請買入一支基金，那么實際買入價格是今天的收盤價。收盤價一般是晚上才報出當天的收盤價。

交易時間就是工作時間;不過成交凈值以15點股票收市為界，15點前下單按當天凈值成交，15點后下單按次日凈值成交。在非交易時間申請買賣的基金，都是以第二天的收盤價來成交的。

如：昨天晚上申請買入一支基金，那么實際買入價格是今天的收盤價。收盤價一般是晚上才報出當天的收盤價。

贖回金額=贖回總額-后端認購費用-贖回費用

【第6篇】普通開放式基金份額屬于

1、普通開放式基金份額屬于非上市證券。

2、般開放式基金又叫普通開放式基金，是相對于特殊開放式基金來講的。一般來說開放式基金是不允許在證券市場交易的，但隨著金融業(yè)本身和金融創(chuàng)新的發(fā)展，一些開放式基金也可以在證券市場交易，這些基金就叫做特殊開放式基金，而一般傳統(tǒng)的不可交易的開放式基金就叫一般開放式基金或普通開放式基金。

【第7篇】基金贖回份額和金額一樣嗎

基金贖回份額和金額不一樣，只有基金的凈值等于1元時份額和金額才相等?；鸱蓊~贖回就是投資者在賣出基金時是按照賣出的份額提出申請，而不是按照賣出的金額提出申請的贖回方式。

基金單個開放日，基金贖回申請超過，上一日基金總份額的10%時，為巨額贖回。巨額贖回申請發(fā)生時，基金管理人可選擇下面兩種方式進行處理：

1、全額贖回：當基金管理人認為有能力兌付投資者的贖回申請時，按正常贖回程序執(zhí)行。

2、部分贖回：基金管理人將以不低于單位總份額10%的份額按比例分配投資者的申請贖回數(shù)。

投資者未能贖回部分，投資者在提交贖回申請時應做出延期贖回或取消贖回的明示。

【第8篇】什么是分級基金子份額

分級基金子份額又叫“結(jié)構(gòu)型基金”，是指在一個投資組合下，通過對基金收益或凈資產(chǎn)的分解，形成兩級（或多級）風險收益表現(xiàn)有一定差異化基金份額的基金品種。

它的主要特點是將基金產(chǎn)品分為兩類或多類份額，并分別給予不同的收益分配。

分級基金各個子基金的凈值與份額占比的乘積之和等于母基金的凈值。

例如拆分成兩類份額的母基金凈值=a類子基凈值xa份額占比%+b類子基凈值xb份額占比%。

如果母基金不進行拆分，其本身是一個普通的基金。

【第9篇】基金份額轉(zhuǎn)托管是什么意思

基金份額轉(zhuǎn)托管簡單來說就是把持有的基金份額進行銷售機構(gòu)或網(wǎng)點的轉(zhuǎn)換，比如小王在a機構(gòu)購買了基金，但是事后發(fā)現(xiàn)b機構(gòu)更符合自己的風格與需求，故而申請把在a機構(gòu)購買的基金份額轉(zhuǎn)到b機構(gòu)，這個過程就叫做基金份額轉(zhuǎn)托管。

基金份額轉(zhuǎn)托管業(yè)務分轉(zhuǎn)出、轉(zhuǎn)入兩步完成，也就是先從a機構(gòu)轉(zhuǎn)出，再從b機構(gòu)轉(zhuǎn)入。

【第10篇】基金買賣按照哪天的份額

基金份額是固定的，基金買賣是按凈值進行成交的，基金實行t+1交易，交易日下午3點前買賣的基金，按照當天收盤時的凈值計算，第二個交易日確認份額，交易日下午3點后買賣的基金，按照第二個交易日收盤時的凈值計算，第三個交易日確認份額。

基金交易時間：周一至周五上午9:30-11:30，下午13:00-15:00，法定節(jié)假日不交易。

【第11篇】3點前基金轉(zhuǎn)換什么時候確認份額

基金轉(zhuǎn)換是指投資者把持有的基金轉(zhuǎn)換成其它基金，一般來說，基金交易日3點前申請，則當天確認，3點后申請，下一個交易日確認。比如，周三3點后，周四3點前，申請基金轉(zhuǎn)換，基金轉(zhuǎn)換確認時間為周四；在周三3點前申請基金轉(zhuǎn)換，確認時間為周三。

同時，根據(jù)基金轉(zhuǎn)換的時間不同，其收益計算也有所不同：

如果投資者在當天下午的3點以前將基金a轉(zhuǎn)換為基金b的話，那么當天的收益就是算基金a的，而下個交易日是算基金b的。

如果投資者在當天下午的3點以后才將基金a轉(zhuǎn)換為基金b的話，那么當天的收益以及下個交易日的收益都是算基金a的，下下個交易日的收益才算基金b的。

【第12篇】基金轉(zhuǎn)換份額怎么算

基金轉(zhuǎn)換份額的算法公式為：1k份的貨幣基金轉(zhuǎn)換成股票基金＝1k*（1－申購費率）/當時基金凈值=份數(shù)。

1k份的貨幣基金轉(zhuǎn)換成股票基金＝1k*（1－申購費率）/當時基金凈值=份數(shù)但有的基金，如廣發(fā)，股基轉(zhuǎn)換過來的貨基再轉(zhuǎn)換為股基時是不收申購費的，即：份數(shù)＝1k/當時基金凈值股票基金轉(zhuǎn)換為貨幣基金按贖回算，收0.5％的贖回費，如果在當天下午三點前轉(zhuǎn)按當天凈值算，否則按下一個交易日凈值算。即：轉(zhuǎn)換成的貨基的份額＝轉(zhuǎn)出股基份額*當天凈值*99。

基金轉(zhuǎn)換是指投資者在持有本公司發(fā)行的任一開放式基金后，可將其持有的基金份額直接轉(zhuǎn)換成本公司管理的其它開放式基金的基金份額，而不需要先贖回已持有的基金單位，再申購目標基金的一種業(yè)務模式。投資者可在任一同時代理擬轉(zhuǎn)出基金及轉(zhuǎn)入目標基金銷售的銷售機構(gòu)處辦理基金轉(zhuǎn)換。轉(zhuǎn)換的兩只基金必須都是該銷售人代理的同一基金管理人管理的、在同一注冊登記人處注冊的基金?；疝D(zhuǎn)換費用由申購費補差和贖回費補差兩部分構(gòu)成。

【第13篇】基金為什么要份額折算

1、基金份額折算主要有以下兩種情形。

2、一是當基金的單位凈值比較高。影響基金銷售的時候，這時候為了將單位凈值降下來，就會折算份額。折算份額后，投資者持有的份額也會按相同的比例增加，不影響總資產(chǎn)。

3、二是當分級基金觸及上下折的時候。會對基金份額進行折算。當分級b凈值下跌到一定程度時，就會觸發(fā)下折，這時候分級b會合并份額，而分級a則會拆分份額;當分級b凈值上漲到一定程度時，就會觸發(fā)上折，這時候分級b會拆分份額。

【第14篇】支付寶基金賣出份額怎么計算金額

基金贖回金額計算公式為：贖回金額=（基金份額*t日基金份額凈值）-贖回手續(xù)費。支付寶基金都是按份額來算的，用戶購買的金額扣除手續(xù)費后除以當天的基金凈值就是購買的份額。

如果是貨幣基金，貨幣基金的單位凈值永遠是1元，沒有手續(xù)費，如果購買了5000元的，那么份額就是5000份。

【第15篇】基金收益的錢會加入基金份額嗎？

基金收益的錢加入基金份額是指把基金的收益轉(zhuǎn)換成份額，在基金市場上，投資者所購買的基金產(chǎn)生的收益會轉(zhuǎn)換成基金份額嗎？

如果投資者在基金的認購期購買基金，其產(chǎn)生的收益，會在認購期結(jié)束后，基金公司會將其收益以份額的方式確認給投資者；如果投資者所購買的基金是貨幣型基金，因其基金的凈值總是一元的原因，會導致其所產(chǎn)生的收益也會被轉(zhuǎn)換成基金份額，而對于其它基金，在開放期所產(chǎn)生的收益，體現(xiàn)在凈值上，則不會轉(zhuǎn)換成份額。

除此之外，當投資者投資基金所產(chǎn)生的收益是通過基金分紅所獲得的，且分紅的方式為紅利再投，也會使其收益轉(zhuǎn)換成基金份額，如果是通過派發(fā)現(xiàn)金的方式分紅，則收益不會轉(zhuǎn)換成份額，直接到投資者的銀行卡中。

【第16篇】分級b基金份額折算是什么意思

分級b基金份額折算是指不定期向下折算。當b類凈值低于某個水平時，通常為0.25，將分級a和b的凈值重新歸為1。

所謂基金折算，只發(fā)生在分級基金中，它是針對分級基金的三類份額:母基金，a類與b類份額而設(shè)定的條款，其目的是為了保護a類份額持有人，兌現(xiàn)部分a類收益，以及防止b類歸零的發(fā)生。基金折算，與基金的拆分有點相似，但復雜性遠超后者。

不定期折算分為向上折算(簡稱為上折)和向下折算(簡稱為下折)。

向上折算就是當母基金凈值達到某個設(shè)定的水平(例如1.500或者2.000)時，將分級a和b的凈值重新歸為1，凈值超出1的部分各自分別轉(zhuǎn)換為母基金份額的過程。上折實際上是一個杠桿回撥的過程。

向下折算就是當b類凈值低于某個水平(通常為0.25)時，將分級a和b的凈值重新歸為1，分級b的份額按照某個比例(在凈值水平為0.25時比例為1/4)進行縮減，分級a中與b對應的份額保持不變，其他份額(在凈值水平為0.25時比例為3/4)轉(zhuǎn)換為母基金份額的過程。