離岸賬戶怎么開戶（16篇）

發(fā)布時間：2024-11-12 查看人數(shù)：93

離岸賬戶怎么開戶

【第1篇】離岸賬戶怎么開戶

近幾年在做理財，一直關(guān)注金融投資市場。最近私下關(guān)于離岸賬戶的咨詢比較多，我想在此為大家統(tǒng)一介紹一下什么是離岸賬戶，以及離岸賬戶怎么開通等問題。

離岸賬戶也叫osa賬戶，簡單點說，就是存款人按規(guī)定在依法取得離岸銀行業(yè)務(wù)經(jīng)營資格的銀行開立的賬戶，屬于境外賬戶。而這里的存款人主要就是指自然人、法人（含在境外注冊的中國境外投資企業(yè)）、政府機構(gòu)、國際組織及其他經(jīng)濟組織，同時也包括中資金融機構(gòu)的海外支持機構(gòu)。

對于一些有海外業(yè)務(wù)或者與海外商家有資金往來的國內(nèi)企業(yè)來說，開通離岸賬戶可以方便資金的往來，各種貿(mào)易都會更加順暢。而對于一些高凈值群體來說，開通離岸賬戶一方面可以促進個人資產(chǎn)的增值保值，同時也可以通過多元投資的方式來分擔(dān)風(fēng)險?，F(xiàn)在匯率波動比較大，通過離岸賬戶進行海外資產(chǎn)配置，可以減少因匯率波動帶來的經(jīng)濟損失，增加收益。

如果有開離岸賬戶的計劃，有必要提前了解了一下可以辦理離岸業(yè)務(wù)的機構(gòu)，這里為大家介紹一下亞洲銀行的基本情況，作為參考。

亞洲銀行是一家獲得了英屬維爾京群島(bvi)金融服務(wù)委員會(fsc)許可，并接受fsc監(jiān)管的實體銀行，也是當(dāng)?shù)匚ㄒ灰患颐嫦蛉蚩蛻?、通過線上平臺提供服務(wù)的跨境銀行。雖然亞洲銀行成立時間不算很長，但越來越多高凈值人群和離岸公司開始認識這間離岸銀行，在圈內(nèi)知名度提升很快。

亞洲銀行有一個比較好的點就是可以提供遠程開戶服務(wù)，儲蓄、外匯存款、跨境匯款等業(yè)務(wù)都可以線上完成，而且還能為客戶定制合適的跨境金融服務(wù)解決方案。最近有一個限期推廣的美元定期存款業(yè)務(wù)，6個月定存利率可以達到2.0% p.a.，也是境外銀行比較少有的優(yōu)惠，相當(dāng)有競爭力。

申請開戶可以直接與銀行對接，也可以尋求服務(wù)商的幫助。對于銀行業(yè)務(wù)不熟悉的人，特別是開設(shè)公司賬戶的時候，我建議還是找中間服務(wù)商好一點。假如你打算在亞洲銀行開離岸賬戶，可以直接與亞洲銀行的服務(wù)商對接，服務(wù)商能夠為代表申請人收集、認證和提交必要的開戶文件，效率會比較高。

【第2篇】離岸戶和香港本地賬戶

本文由騰博國際楊經(jīng)理據(jù)實際辦理經(jīng)驗撰寫，未經(jīng)允許請勿轉(zhuǎn)載！

近日，有外貿(mào)商家表示，自己開設(shè)的香港離岸賬戶突然被關(guān)了，但沒有收到任何電話或郵件通知，直到自己電話咨詢客服，才被告知賬戶已被停用注銷，目前仍在尋求解決辦法。

同時也有不少外貿(mào)商家表示自己接到了銀行通知，不過糟糕的是，該通知是告知用戶離岸賬戶將被關(guān)閉……

據(jù)騰博國際楊經(jīng)理了解，11月份底前又有一波離岸賬戶關(guān)停潮，這讓不少外貿(mào)人憂心忡忡。外貿(mào)人員要如何應(yīng)對此次離岸賬戶關(guān)停潮，一旦離岸賬戶被關(guān)停，如何開通新的離岸賬戶，需要滿足哪些條件？

開通離岸賬戶的對象主要包括了所有的非中國居民，包括中國境外注冊的公司、企業(yè)、工廠、團體、銀行、存款公司和基金組織、個人等均可以在支持離岸賬戶的銀行開立離岸帳戶。

開通離岸賬戶的基本條件：

根據(jù)注冊所在地及組織形式的不同，開立離岸業(yè)務(wù)所需的資料可能有所不同。有限公司開戶時，應(yīng)提供下列文件:

香港注冊的有限公司,應(yīng)提供:

1.經(jīng)證實的商業(yè)登記證復(fù)印件

2.經(jīng)證實的公司注冊證明書復(fù)印件

3.最近一期的周年申報表

4.經(jīng)證實的公司組織大綱及章程副本

5.董事會決議(二個以上股東)或授權(quán)委托書(一個股東)

6.各董事身份或戶照

以上就是開通離岸賬戶的一些基本條件，目前可以確定的是，離岸賬戶將來的趨勢一定是越加嚴格，開戶門檻也會越來越高。

或許有的外貿(mào)商家已經(jīng)聽說或接觸過第三方支付機構(gòu)推出的電子離岸賬戶了。在大批實體離岸賬戶不斷被封停的當(dāng)下，這些由第三方支付機構(gòu)推出的電子離岸賬戶，正以活躍的姿態(tài)出現(xiàn)在市場上。

電子離岸賬戶到底是什么？

實際上，目前市場上第三方支付機構(gòu)所推出的電子離岸賬戶，也屬于銀行的跨境收款產(chǎn)品，用戶的貿(mào)易資金走的依然是銀行的收款通道。和傳統(tǒng)離岸賬戶不同的是，銀行提供收款通道，第三方支付機構(gòu)則負責(zé)前端的資料審核和門檻把控，審核用戶資金是否為正常貿(mào)易資金，審核通過后再把電子離岸賬戶下放到用戶賬號上。

按目前的狀況來看，離岸賬戶的形勢會越來越嚴峻，仍能正常使用賬戶的外貿(mào)商們且用且珍惜，畢竟賬戶突然被停封的情況時有發(fā)生。

了解更多詳情可以關(guān)注公眾號“粵港商務(wù)”。

本文由騰博國際楊經(jīng)理據(jù)實際辦理經(jīng)驗撰寫，未經(jīng)允許請勿轉(zhuǎn)載！

【第3篇】2023年離岸賬戶辦理有哪些條件

做貿(mào)易的人都知道：要想進出口貿(mào)易業(yè)務(wù)的話，就擁有自己的、注冊一個性的銀行賬戶。

但是很多新手都不知道自己到底應(yīng)該選擇什么樣的賬號？是開個人帳戶還是企業(yè)帳號呢？

今天我們就來談?wù)勥@個問題吧！

1、首先我們要知道什么是離岸帳戶（dcfp）？

離岸帳戶是指在一國以外的地區(qū)開設(shè)的用于收匯和結(jié)算的外貿(mào)的海外子戶；而一般意義上的外匯存款則是儲存在國內(nèi)銀行的境外分行或分支行里的一種資金流動方式。

2、為什么說離岸帳戶對于出口商來說是非常必要的條件之一呢？

（1）因為只有擁有了離岸帳戶才可以方便地將貨款直接付至客戶手中，這樣就不用經(jīng)過商的轉(zhuǎn)帳環(huán)節(jié)了哦～而且由于離岸帳戶不受限制地接收來自各地的付款指令及匯款信息，因此能夠及時掌握市場行情變化情況并做出相應(yīng)調(diào)整，從而提高經(jīng)營決策能力與風(fēng)險控制水平。另外還可以避免因收款不及時而造成損失的風(fēng)險。

（2）如果您的生意涉及多個的采購訂單時您就需要使用不同的支付平臺進行交易處理啦~這時候擁有一個多國的離島帳戶就很有必要了喲～這樣就可以輕松地在各個之間轉(zhuǎn)賬了呢。

（3）此外，如果您想擴大業(yè)務(wù)范圍或者增加新的供應(yīng)商的話那么也需要用到離岸賬戶咯......所以為了你的利益化請一定要記得辦理一個合適的離岸帳戶哦。

（4）就是可以防止洗黑錢的問題啦——如果你需要將大額款項通過地下渠道轉(zhuǎn)入到的私人手里的話那么就要有一個安全的離岸帳戶才能完成這筆操作啊。

3、那是不是所有類型的賣家都適合申請一個離岸賬戶呢？

當(dāng)然不是的哦；其實每個行業(yè)的買家都有各自的習(xí)慣和要求滴～比如電子產(chǎn)品行業(yè)就比較傾向于接受電票等一些列的電子憑證作為貨物交易的依據(jù)哦；如果是服裝類或者是家具類的產(chǎn)品則更偏向于紙質(zhì)的單據(jù)等等...總之不同產(chǎn)品的買賣要求也是有所差異噠；大家還是要根據(jù)自身的實際需求來選擇是否要開通離岸賬戶喔。

【第4篇】如何申請香港離岸賬戶

如果是從事外貿(mào)行業(yè)的話，一定會申請一個離岸賬戶，離岸賬戶因其調(diào)撥資金自由、無外匯管制、合理避稅以及可以增加出口利潤等優(yōu)勢成為外貿(mào)人收款的選擇，這就是為什么身邊有很多外貿(mào)公司即使擁有進出口權(quán)，也要買單出口的原因。

隨著香港銀行不斷提高開戶門檻，同時批量清理來自內(nèi)地的“僵尸戶”和異常賬戶，導(dǎo)致許多外貿(mào)企業(yè)的離岸賬戶也收到牽連，面臨收款難題。

但近兩年傳統(tǒng)離岸賬戶卻屢次被不法分子利用淪為犯法工具，成為眾矢之的，銀行整體合規(guī)要求提高，掀起一陣離岸賬戶關(guān)停潮。

據(jù)傳，已經(jīng)有不少外貿(mào)商聽說甚至親身經(jīng)歷了離岸賬戶被凍結(jié)、封停的情況，同時也有許多商家反映離岸賬戶的開戶難度越來越高。

下面將從幾個問題簡單切入，幫助外貿(mào)商家們進一步了解離岸賬戶的本質(zhì)，降低離岸賬戶被封停的概率。

1. 離岸銀行的不管怎么發(fā)展，肯定離不開該銀行所在的國家或者地區(qū)的經(jīng)濟發(fā)展以及社會穩(wěn)定性。所以，選離岸銀行，基本就是選銀行所在地的經(jīng)濟繁榮自由與否。

2. 如果公司賬戶開通了，但是經(jīng)常不用，甚至一年都沒有太多的外匯收款進來，僵尸戶或者流水很少，會被剔除在銀行的服務(wù)對象和大客戶目標(biāo)群體之外，銀行考慮到成本和龐大的客戶群體中潛在的犯法風(fēng)險，那銀行會優(yōu)先把這些賬戶關(guān)停掉。

3. 傳統(tǒng)離岸賬戶，只能用來收款和進行外匯轉(zhuǎn)賬，并沒有結(jié)匯人民幣的功能！很多外貿(mào)因為不需要做退稅，所以離岸賬戶的資金留存，需要換匯成人民幣到大陸境內(nèi)進行資金流轉(zhuǎn)使用。

清晰的回答完這些問題，才能確定需要開哪里的離岸賬戶，該因素對于大多數(shù)的業(yè)務(wù)來說并沒有很大的問題。

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【第5篇】在香港開離岸賬戶

離岸帳戶是指注冊在的銀行戶口或賬號。由于它不受外匯管制、資金安全有等特點而深受國內(nèi)投資者的和追捧。那么你知道如何開通離岸賬戶嗎？下面就由小編來為大家介紹一下吧！義烏市商業(yè)銀行股份有限是經(jīng)銀監(jiān)會批準成立的一家股份制商業(yè) 銀行，于209月26日掛牌開業(yè)。注冊資本30億元（含1億美元），資產(chǎn)總額達300億人民幣。截至2023年底，各項存款余額為247億元人民幣；貸款余額150多億元；存貸比高達65.86%；利潤超10%。目前設(shè)有總行營業(yè)部等18個經(jīng)營機構(gòu)及北京分行等4家分支機構(gòu) 。

1、開戶條件：

（1）具有民事行為能力的境內(nèi)外個人客戶均可申請辦理該業(yè)務(wù)。

（2）自然人須持有本人有效身份證件原件并留存影像資料；法人及其他組織需持營業(yè)執(zhí)照副本復(fù)印件加蓋公章并提供法定代表人身份證明書原件及其相關(guān)證件的原件的影印件。（注：其他組織指企業(yè)法人和個體工商戶）。

（3）已獲得《中華人民共和國居民身份證》的內(nèi)地公民可憑本人的合法第二代居民身份號碼到當(dāng)?shù)毓矐艏翱谥苯由贽k新卡；尚未過二代居民身份的港澳臺人士可通過網(wǎng)上渠道進行預(yù)約登記后前往當(dāng)?shù)氐墓膊块T現(xiàn)場辦理。

（4）已在境外金融機構(gòu)開設(shè)海外子的企業(yè)可根據(jù)自身需求通過本行開設(shè) 海外子公布戶口或者創(chuàng) 立海內(nèi) 法人實體網(wǎng) 站辦理該項業(yè)務(wù) 。

2、所需材料

（1）填寫完整的申請表一份（見附件）；

（2）申請人有效的法定代表人的證明文件（如護照）或者資格認定（如有）：

a.香港地區(qū)人員應(yīng)提供入境事務(wù)處簽發(fā)的《港澳同胞回鄉(xiāng)證》；

b.臺灣地區(qū)的客戶提供入臺許可證或其他有效旅行證件；

c .澳門特別行政區(qū)的人員提供經(jīng)確認的身份驗證文件的正反面彩色掃描件；

d.《外國人在華居留許可》。

e.外國人還需提交在定居的有效簽證或居留權(quán)憑證的正反面的彩色掃描件；

f.5萬美元以上交易額的企業(yè)需要提供近一年內(nèi)的財務(wù)報表；

g.符合條件的特殊人群還應(yīng)出具相應(yīng)的證明材料（包括無犯罪記錄公證以及體檢表等相關(guān)健康狀況檢查報告。

【第6篇】香港客戶匯款香港離岸公司賬戶

注冊了香港公司，開了公司賬戶后，賬戶上收到的美金要怎樣才能取出來？

以香港公司名義開的賬戶，無論是香港本地賬戶還是離岸賬戶，都可以通過網(wǎng)銀操作，將美金轉(zhuǎn)到國內(nèi)個人賬戶

或是國內(nèi)公司賬戶再進行結(jié)匯就可以了，對公對私轉(zhuǎn)賬都沒有問題的。

香港離岸公司賬戶轉(zhuǎn)張到國內(nèi)個人賬戶要特別注意以下：

1. 現(xiàn)在轉(zhuǎn)到國內(nèi)個人賬戶很多銀行需要提供勞務(wù)或者傭金合同

2. 轉(zhuǎn)賬金額不能太大，一般建議1萬美金以下，不然需要外管局申報

3. 一般性建議用中行或招行，比較容易入賬

4. 轉(zhuǎn)賬時間問題，一般為2個工作日

5. 勞務(wù)和傭金合同，可以用自己的香港公司和你本人來簽訂就行

6. 匯款用途寫貨款的話，一般不能入賬，如果可以，一般也要提供相應(yīng)的合同；建議寫翻譯費、津貼、獎金等。

7. 目前有些銀行結(jié)匯需要提供完稅證明，則說明次銀行不能結(jié)匯，中國銀行現(xiàn)在用的比較多。

那國內(nèi)個人賬戶一年可以接收多少離岸賬戶上轉(zhuǎn)賬的美元？收到美金，收款人在國內(nèi)是否需要交稅？

離岸賬戶轉(zhuǎn)個人賬戶并沒有一年金額的限制，只是如果一次轉(zhuǎn)大額美金的話，銀行會要求你去申報，所以建議可以少量多次的轉(zhuǎn)賬，避免這個麻煩。另外，這個申報與收款人個人所得稅沒有關(guān)系，并不是說申報了馬上就要交稅。國內(nèi)現(xiàn)在是個人收入滿12萬人民幣以上主動申報，與是否離岸賬戶轉(zhuǎn)賬沒有關(guān)系的。

香港卓信會計師事務(wù)所，港府直屬一級會計師事務(wù)所，專業(yè)注冊香港公司、美國、英國、bvi維爾京、馬紹爾、塞舌爾、新加坡、開曼等海外公司，注冊香港與海外商標(biāo)，辦理離岸公司年審、會計理賬、審計報稅、銀行開戶、增資、轉(zhuǎn)股、更名、注銷，公司與個人司法公證，海外上市服務(wù).更多詳情可以與我們聯(lián)系。

【第7篇】離岸賬戶和香港賬戶的區(qū)別是什么

1. 開戶條件不同：離岸賬戶只需要攜帶身份證明，比如護照、身份證等資料就可以開立;而香港賬戶除了需要攜帶通行證或者是護照之外，還需要由律師或香港會計師出具相應(yīng)的證明文件。

2. 穩(wěn)定性不同：離岸賬戶是屬于境外賬戶，受到資金監(jiān)管;而香港賬戶的資金進出是不受約束的。

3. 收費不同：離岸賬戶的每筆交易都是需要收費的;而香港賬戶基本上很少收費。

4. 功能不同：離岸賬戶不能存現(xiàn)和取現(xiàn)，只能通過傳真或網(wǎng)上的形式進行相應(yīng)的匯款指令;而香港賬戶則是可以直接使用銀行卡進行支票的存現(xiàn)和取現(xiàn)。

【第8篇】香港公司離岸賬戶

很多人都會好奇，香港銀行賬戶跟離岸賬戶到底有什么區(qū)別，哪怕是從事外貿(mào)行業(yè)的朋友都不一定分得清這兩種賬戶之間的區(qū)別是什么，下面小編就來說下香港銀行帳戶和離岸帳戶有什么區(qū)別吧。

先說說香港銀行賬戶，香港銀行賬戶就是指在香港本地開設(shè)的銀行賬戶，其中就包括香港本地的銀行以及取在香港開設(shè)的外資銀行等。

離岸賬戶則是指在境內(nèi)外資銀行開設(shè)的銀行賬戶。

那么，兩者之間的相同點個區(qū)別是什么呢？

一、香港銀行賬戶與離岸銀行賬戶的共同點：

1.性質(zhì)都相同，都可以進行收付外匯操作，并且不受限制（都屬于離岸銀行賬戶，遵從香港法律）;

2.都可以開通網(wǎng)銀，進行收付款以及賬戶查詢等;

3.都可以開通信用證，進行tt,lc業(yè)務(wù)。

二、香港銀行賬戶與離岸銀行賬戶的區(qū)別：

1、香港銀行賬戶資金進出不受管制，而離岸帳戶是在中國境內(nèi)的外資銀行開立的帳戶，是受到中國金融管理機構(gòu)的監(jiān)管，而香港銀行賬戶則是受香港金融管理局監(jiān)管。因此，離岸帳戶目前來講不能存入現(xiàn)金;

2、銀行收費方面，香港銀行賬戶收費很低，而離岸賬戶則是按每一筆轉(zhuǎn)賬進行收費的;

3、開戶證件不同，離岸賬戶使用身份證即可開戶，而香港銀行賬戶就要求開戶人一定要有護照或港澳通行證;

4、香港銀行賬戶功能齊全，而離岸賬戶在一些功能上受到限制;

5、開戶速度方面，前者較快，后者較慢。

由此可見，香港銀行賬戶相比于大陸銀行離岸賬戶易用性和安全性都更勝一籌。但香港銀行由于過往的監(jiān)管不力問題，付出極大代價，導(dǎo)致當(dāng)前香港銀行開戶審核都十分嚴格，并且對戰(zhàn)爭及受到制裁國家較為敏感。但對于有外幣資金運作的客戶來說，香港本地銀行仍然是最優(yōu)選擇。

那如何才能辦理香港銀行賬戶呢?

首先，需要注冊一家香港公司，并以該公司的名義向香港銀行申請開立賬戶。

提供完整的香港公司注冊文件（包括商業(yè)登記證、周年申報、審計報稅資料等），完整的商業(yè)活動文件（包括合同、發(fā)票和收據(jù)、出貨發(fā)貨單據(jù)、提單、運輸合同等），董事和股東的個人證明文件（包括住址證明、銀行流水、收入憑證等）。并到香港銀行與開戶經(jīng)理面談，以便香港銀行充分了解申請開戶人的情況。

大約4-6周，香港銀行會以郵件或信函方式通知申請人，告知銀行賬戶是否開立成功。

【第9篇】離岸賬戶免費開立

銀行開戶離境賬戶：

1、什么是離岸賬戶？

離岸帳戶是存款人在金融機構(gòu)開設(shè)的銀行存款戶口。由于這些機構(gòu)不受法律管轄（包括外匯管理），因此稱為境外金融機構(gòu)的海外分支。目前在境內(nèi)開立的各類人民幣儲蓄存折、借記卡等都屬于境內(nèi)的居民個人類結(jié)算工具；而通過在外國注冊成立或投資設(shè)立企業(yè)等方式所獲得的非居民客戶資金則屬于外幣業(yè)務(wù)范疇。

2、為什么要選擇辦理離岸帳號呢：

（1）方便您的理財需求：您可以通過該賬號自由支配自己名下的所有資產(chǎn)及收益權(quán)！如股票、基金、債券和房產(chǎn)等等.讓您化的金融服務(wù)與便利

（2）降低風(fēng)險系數(shù)：如果您有大量的美元結(jié)匯的需求時，建議您可以選擇一個安全的渠道將美金轉(zhuǎn)入到國內(nèi)來規(guī)避匯率波動所帶來的損失。

（3）提高生活品質(zhì)：您可以隨時提取自己的現(xiàn)金進行消費購物或者支付各種費用支出，不必擔(dān)心因大量提現(xiàn)而導(dǎo)致被凍結(jié)的情況出現(xiàn)。

（4）節(jié)省成本開支。

3、如何選擇一家好的銀行作為合作伙伴：

首先我們了解銀行的情況：

一般來說正規(guī)的大商業(yè)銀行都有良好的信譽度和口碑以及的風(fēng)控體系，并且擁有的團隊對申請人的資料嚴格審核并作出評估后才會批準客戶的申請。

其次我們要考慮的是服務(wù)范圍：

如果我們的交易量比較大且金額較大的話建議找性銀行合作。因為這類銀行可以為我們提供多種語言的服務(wù)而且還可以為我們在不同地區(qū)設(shè)置多個網(wǎng)點便于及時處理問題從而避免造成不必要的麻煩。

再次就是價格因素了：

對于普通大眾來說關(guān)注的就是價格問題了。其實各大銀行的收費都是差不多的，主要的區(qū)別就在于服務(wù)的種類方面而已。所以建議大家在選擇的時候盡量多對比幾家然后根據(jù)實際情況來進行挑選即可。

【第10篇】辦理離岸賬戶要多久

辦理離岸賬戶，一般七個工作日可以注冊好，開戶后可自由收付外匯沒有限制。

離岸賬戶在金融學(xué)上指存款人在其居住國家以外開設(shè)的銀行賬戶。相反，位于存款人所居住國內(nèi)的銀行賬戶則稱為在岸銀行賬戶或境內(nèi)銀行賬戶。

【第11篇】存錢香港離岸賬戶用途

離岸賬戶也叫osa賬戶，在境外（含港澳臺地區(qū)）的自然人、法人（含在境外注冊的中國境外投資企業(yè)）、政府機構(gòu)、國際組織及其他經(jīng)濟組織，包括中資金融機構(gòu)的海外支持機構(gòu)，但不包括境內(nèi)機構(gòu)的境外代表機構(gòu)和辦事機構(gòu)按規(guī)定在依法取得離岸銀行業(yè)務(wù)經(jīng)營資格的境內(nèi)銀行離岸業(yè)務(wù)部開立的賬戶，屬于境外賬戶。那么離岸賬戶有什么用呢？

離岸賬戶的優(yōu)勢

1. 存款利率、品種不受限制：存款利率、品種不受境內(nèi)監(jiān)管限制，比境外銀行同類存款利率優(yōu)惠、存取靈活。特別是大額存款，可根據(jù)客戶需要，在利率、期限等方面度身訂做，靈活方便。

2. 境內(nèi)操控，境外運作。可以通過網(wǎng)上銀行進行對離岸賬戶的操作。

3. 免征存款利息稅：中國政府對離岸存款取得之利息免征存款利息稅。離岸存款實際凈收益更為可觀。

4. 提高境內(nèi)外資金綜合運營效率：可充分利用銀行既可提供在岸業(yè)務(wù)同時具備境外銀行業(yè)務(wù)功能的全方位服務(wù)特點，降低資金綜合成本，加快境內(nèi)外資金周轉(zhuǎn)，提高資金使用效率。

5. 資金調(diào)撥自由：客戶的離岸賬戶即等同于在境外銀行開立的賬戶，可以從離岸賬戶上自由調(diào)撥資金，不受國內(nèi)外匯管制。

離岸賬戶資金如何到國內(nèi)賬戶？

根據(jù)國家財政局規(guī)定，離岸賬戶的錢轉(zhuǎn)到國內(nèi)賬戶方法如下：

1、通過銀行網(wǎng)銀直接轉(zhuǎn)款到個人外幣賬戶，然后結(jié)匯成人民幣。

2、如果是香港賬戶，并且有銀行卡，直接可以通過網(wǎng)銀將賬戶里面的外幣轉(zhuǎn)換成港幣，用戶可以拿著銀行卡，直接在國內(nèi)atm機上去取現(xiàn)人民幣。

3、用戶可以找一些財務(wù)公司或換匯公司，但是要注意操作，以防上當(dāng)。

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【第12篇】開離岸賬戶需要什么

我們在國內(nèi)開銀行賬戶只需要拿上我們的身份證去柜臺辦理銀行卡就可以，但在開離岸賬戶的時候需要提交的資料就會比較多一些，其中最常須要提交的文件就是地址證明。

1、那什么是地址證明？

提交地址證明文件多為銀行賬單 bank statement 或水電費賬單 utility bills，部分可用其他形式的文件代替。文件類型可為 pdf電子文件或紙質(zhì)文件的掃描件。

在文件上需明確顯示戶主姓名、街道地址、以及近60天或90天內(nèi)的交易流水（視不同要求而定），以上三個要素缺一不可。

目的在于檢驗?zāi)闶欠裨趯?yīng)國家或地區(qū)持有有效居住信息，用以接收及寄送快遞。

2、為什么開離岸賬戶的時候需要地址證明？

第一是因為信息采集管理系統(tǒng)具有一定的滯后性，使得身份證明文件并不能及時有效地反饋個人實際居住信息。而銀行出于儲戶資金安全和相關(guān)法律責(zé)任的原因，需要及時向賬戶持有人提供最新賬戶信息。而最常用的方式就是寄送紙質(zhì)類賬單信件等。因此，銀行需要客戶提供真實有效的居住地址以達到客戶信息核準及信件送達的目的。

第二是為了驗證客戶的身份。銀行法中有關(guān)反洗錢政策明確規(guī)定，銀行需要對客戶進行一定的了解，簡稱“ kyc”。其根本目的在于防止賬戶持有人在使用賬戶過程中進行洗錢或金錢犯罪的行為。

3、地址證明文件從哪些地方可以獲取？

1、銀行借記卡或信用卡賬單，統(tǒng)稱銀行月結(jié)單（bank monthly statement）(90天以內(nèi))，可登錄網(wǎng)銀下載，或聯(lián)系銀行客服補寄賬單。

2、水、電、煤氣發(fā)票（90天以內(nèi)）可自行去公共機構(gòu)打印紙質(zhì)發(fā)票，也可通過支付寶在線獲取電子發(fā)票。

4、需要英文版地址證明要怎么處理？

★境外（香港、新加坡、美國等）各大銀行的銀行月結(jié)單，可使用；

★中國大陸銀行的信用卡賬單，有中英文版本，也可以；

★支付寶的「生活繳費」，繳納的水、電、煤氣電子發(fā)票，或者公共機構(gòu)開出的紙質(zhì)水、電、煤氣發(fā)票，經(jīng)過翻譯，公證，同樣可行；

最后說一下，為什么身份證上有地址，不能作為地址證明文件？這個是不可以，一般我們在開戶的時候銀行有明確要求開戶資料清單，有要求地址證明文件的類型，目前多為銀行月結(jié)單、水、電費發(fā)票。

目前所了解的開境外賬戶不需要地址證明的有之前提到的羅派斯數(shù)字銀行，但他們需要提供在職證明。

【第13篇】香港公司大陸離岸賬戶

香港銀行賬戶的便利性、易用性已經(jīng)得到不少大陸客商的認可。開設(shè)香港公司，并申請香港銀行賬戶的客人也日漸增加。但仍有一些企業(yè)主對香港銀行賬戶存有疑問。今天，通惠管理顧問就為各位企業(yè)主梳理香港銀行和大陸銀行的優(yōu)劣點，為您打消香港銀行賬戶的疑慮。

香港可選的離岸賬戶銀行很多，如香港本地的匯豐銀行、恒生銀行、渣打銀行、花旗銀行、星展銀行等。也可以選擇大陸本土銀行在香港開設(shè)的分行，如招商銀行、浦發(fā)銀行、廣發(fā)銀行、中國銀行、農(nóng)業(yè)銀行等。

首先，是香港離岸銀行賬戶的共同點：

1.性質(zhì)都相同，都可以進行收付外匯操作，并且不受限制（都屬于離岸銀行賬戶，遵從香港法律）；

2.都可以開通網(wǎng)上銀行，方便收付款、查詢賬戶信息等；

3.都可以開通信用證，進行tt,lc業(yè)務(wù)。

當(dāng)然，大陸銀行離岸賬戶也存在一些限制，與香港銀行存在不同點：

1.香港本地銀行賬戶配有公司卡，可在國內(nèi)進行取現(xiàn)操作，但大陸銀行開立的香港公司賬戶不可取現(xiàn)；同時，轉(zhuǎn)賬額度收到國家外匯限制（每人每年結(jié)匯不超過5萬美金）。

2.香港本地賬戶可不限地域開收支票；大陸離岸賬戶原則上可同城使用，但也有可能被拒收。

3.香港本地賬戶（如匯豐）知名度更高，在全球網(wǎng)點更多，收款到賬時間也相對更快一些。

4.大陸銀行離岸賬戶向國內(nèi)匯款，有可能被銀行詢問并追查資金來源，甚至被拒收。

由此可見，香港本地銀行相比于大陸銀行離岸賬戶易用性和安全性都更勝一籌。但香港銀行由于過往的監(jiān)管不力問題，付出極大代價，導(dǎo)致當(dāng)前香港銀行開戶審核較為嚴格，并且對戰(zhàn)爭及制裁國家較為敏感。但對于有外幣資金運作的客戶來說，香港本地銀行仍然是最優(yōu)選擇。

那如何才能辦理香港銀行賬戶呢？

首先，需要注冊一家香港公司，并以該公司的名義向香港銀行申請開立賬戶。

大約30~60個工作日，香港銀行會以郵件或信函方式通知申請人，香港銀行賬戶是否開立成功。

如果您對香港公司或香港銀行設(shè)立有任何問題，歡迎您隨時與我們聯(lián)系，通惠管理顧問竭誠為您服務(wù)。選擇通惠，選擇安心。

【第14篇】香港恒生離岸賬戶關(guān)閉

2023年，大量恒生賬戶被關(guān)閉，許多客戶都感到困惑，致電恒生客服詢問銀行為什么，給出的解釋為：銀行行政原因。

這種情況不止在恒生銀行上演，其它很多銀行也是如此！對于那些習(xí)慣使用香港銀行賬戶的老板們來說，可謂是“水深火熱”的一年。

不管是已經(jīng)使用了四五年、十多年，還是在香港剛剛開通的銀行賬戶，一旦你不注意，它就會被凍結(jié)，無法收到付款，甚至無法登錄網(wǎng)上銀行。一旦銀行發(fā)出通知，賬戶將被關(guān)閉，不能使用！

那香港銀行開戶被拒、賬戶被關(guān)閉的主要原因有哪些呢？david為您進行全面大盤點。

01香港銀行開戶被拒原因

1、要求購買銀行產(chǎn)品，基本很多人卡在這里，一方面可以給銀行和客戶經(jīng)理帶來利潤，另一方面篩選優(yōu)質(zhì)客戶。

2、資料文件未準備齊全，這是很多客戶被拒絕的主要原因。一般除了公司資料外，還需要業(yè)務(wù)文件和流水等文件。

3、面簽，銀行開戶會問相關(guān)問題，客戶經(jīng)理分析判斷，是否合理，與文件情況是否一致。（曾遇到過代持股關(guān)系，卻什么都回答不上來的情況）

香港銀行開戶難度越來越高、銀行所要求的資料越來越多、審查時間越來越長，不是要提供“挖地三尺”的個人資料，就是要硬著頭皮買銀行的理財產(chǎn)品，香港銀行開戶好難！不少老板也許難以理解，“我公司去香港銀行開戶，給銀行帶來生意，為什么還要被銀行如此刁難？！”

這其實就是虛假資料埋下的“隱患”。

以前，因為開戶困難，就出現(xiàn)了一些，號稱可以為客戶“做”業(yè)務(wù)單據(jù)、“做”開戶資料的服務(wù)機構(gòu)或人員，這個“做”其實就是造假，提供虛假資料給銀行。

其次，自2023年4月1日起，《打擊洗錢條例》在香港生效，香港和其他很多國家和地區(qū)一樣，逐步開始加強了對金融機構(gòu)的盡職調(diào)查。

2023年3月起，香港金管局連續(xù)修訂和發(fā)布了，多份關(guān)于反恐、反洗錢的官方行動文件，涉嫌香港銀行等金融機構(gòu)的相關(guān)處罰、銀行交易檢查和監(jiān)察、可疑交易舉報等等方面，可見，2023年，香港政府對于本地金融機構(gòu)的監(jiān)管和監(jiān)察力度是前所未有的強勢。

2023年，對于香港金融機構(gòu)的交易監(jiān)察，成為了實實在在的日常行動，香港的高級警司會介入香港銀行的交易數(shù)據(jù)，進行監(jiān)察，一旦發(fā)現(xiàn)任何涉嫌交易，銀行就有可能被罰款。

02賬戶被關(guān)閉的主要原因

一、地下錢莊惹上的“禍害”

近年來，中國大陸和香港地區(qū)嚴厲打擊地下錢莊，國家外匯局嚴厲打擊虛假、欺騙性外匯交易等違規(guī)行為，遏制洗錢及相關(guān)違法犯罪。

僅2023年5月到12月，半年間，國家外管局密集的對外發(fā)布了六次《關(guān)于外匯違規(guī)案例的通報》，公開了超過100例被查處和罰款的非法資金轉(zhuǎn)移、逃匯案、非法結(jié)匯等案件，涉案對象包括銀行、公司、還有大量的個人。

再加上，2023年9月6日開始，香港已經(jīng)開始與內(nèi)地，進行涉稅賬戶信息自動交換（crs信息交換），一大批涉嫌非法資金轉(zhuǎn)移、涉嫌地下錢莊交易的銀行賬戶，浮出水面，一家被查出，多家公司受牽連！

過去，香港沒有外匯管制，公司維護很簡單、稅率低，香港銀行賬戶用起來非常順手。但是，因為管理寬松，老板們也容易放松警惕。

自己的香港賬戶給朋友做代收代付，或者自己也找過地下錢莊轉(zhuǎn)移過資金，無論直接、間接、還是有幾層關(guān)系的距離，一旦惹上與地下錢莊有關(guān)的賬戶、有關(guān)的資金，你的香港銀行賬戶，就岌岌可危了！

二、稅務(wù)問題沾上的“嫌疑”

一個實際上違法違規(guī)，卻有不少人做的事：

過去十多年，中國人注冊香港公司、在香港銀行開賬戶，自由自在的用美金、港幣、歐元，香港公司卻常年稅務(wù)零申報、不做賬審計不交稅，假裝公司沒做生意。（注意：是做賬出具審計報告，而不是每年做的年審）

過去沒有被查到，都是“幸運”本人，但現(xiàn)在，香港稅局的稅務(wù)稽查、賬戶信息也通過crs被交換到中國國家稅務(wù)總局，這樣“自由自在”的日子，已經(jīng)一去不復(fù)返！

無論過去，中國老板們是不知道香港公司也要做賬交稅、是想悄悄的省錢、是僥幸不會被查，還是被不靠譜的服務(wù)公司誤導(dǎo)。一旦你的香港公司被稅局盯上，你——作為公司的董事和主要控制人，所有的法律風(fēng)險、經(jīng)濟風(fēng)險等將會由你本人承擔(dān)。

也別僥幸的以為稅務(wù)查不到，只要稅務(wù)稽查，香港的所有銀行可以提供7年的銀行賬戶交易記錄。你賬戶的來來往往、樁樁件件，白紙黑字。

三、敏感地區(qū)背上的“黑鍋”

香港銀行，之所以大幅度加強了賬戶審查、提高了開戶的門檻，其中一個重要的原因就是：從2023年以來，全世界多家主要銀行，因為違反反洗錢和制裁法，涉嫌幫助賬戶持有人避稅等問題，被處以幾億到幾十億美元的巨大罰款，處罰銀行的國家主要是美國。提起這些罰款的金額，全世界的銀行都惶恐不安、膽戰(zhàn)心驚！

全世界的銀行，為什么不得不心甘情愿接受美國的罰款呢？不得不提一提，美元在全世界金融系統(tǒng)中的重要性！

二戰(zhàn)后，許多主要國家共同簽訂了“布雷頓森林體系(bretton woods system)”——以美元為中心的國際貨幣體系協(xié)定。這個體系規(guī)定了美元和黃金掛鉤，全球其他國家的貨幣和美元掛鉤。美元在巔峰的時期，全球貿(mào)易中90%以上貿(mào)易以美元結(jié)算，有的地方甚至99%以上都是使用美元。僅僅憑借這一點，美國就可以通過美元控制全球的經(jīng)濟。

所以，凡是美國認為是高風(fēng)險、敏感的地區(qū)和國家（比如俄羅斯、中東部分國家等），只要全世界的銀行與這些國家有業(yè)務(wù)往來，就有可能被美國以美元為要挾，或者處罰，銀行們再有錢也是“人在屋檐下不得不低頭”。

由于為了規(guī)避罰款風(fēng)險、執(zhí)行緊縮的開戶政策，對于香港銀行機構(gòu)而言，目前有接近100個國家和地區(qū)都屬于高風(fēng)險地區(qū)，凡是與這些國家和地區(qū)有業(yè)務(wù)關(guān)聯(lián)、業(yè)務(wù)往來、資金往來等，都有可能被拒絕開戶，或者面臨銀行賬戶被凍結(jié)、被強制關(guān)閉的問題。

03應(yīng)對分析

當(dāng)下，有很多跨境支付方式可供選擇，大家可以根據(jù)自己的實際情況去評估，沒有最好的，只有最合適的。其實收款結(jié)匯工具的搭配使用是一個風(fēng)險分擔(dān)和規(guī)避的好辦法，可以關(guān)注一些市場口碑還不錯的產(chǎn)品，不妨做個嘗試。

建議先小額款項進行試用，覺得安全，放心了再走大量款項。慢慢找到適合自己的路子，摸清楚跨境收款結(jié)匯的門道，自然就輕車熟路了。

最后，分享給各位外貿(mào)同仁一個可以收全球貨款的離岸賬戶，全程線上申請審核辦理，適合各類外貿(mào)企業(yè)，soho，如收防疫物資款項，符合資質(zhì)即可。

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幫助大陸外貿(mào)企業(yè)免費開通香港美金賬戶，助力外貿(mào)企業(yè)收款結(jié)匯。實現(xiàn)利潤節(jié)流，提供更優(yōu)匯率，支持在線換匯，鎖匯等多種服務(wù)。

但是也有幾個硬性條件，如下：

1.需要是大陸公司，個體工商戶或者香港公司，法人必須是中國戶籍。

2.企業(yè)法人沒有失信，公司目前沒有異常經(jīng)營。

3.正經(jīng)做實物貿(mào)易的，不能跟伊朗等美國和聯(lián)合國制裁國家貿(mào)易。（伊朗、敘利亞、北朝鮮、古巴、蘇丹、克里米亞）

如果符合以上條件的外貿(mào)同仁，歡迎交流和探討。

【第15篇】bvi離岸公司香港賬戶

英屬維爾京群島是離岸公司成立的著名司法管轄區(qū)，它提供廣泛的經(jīng)濟利益，被公認為世界上最具吸引力的離岸目的地，吸引了全球范圍內(nèi)的投資者和企業(yè)家在該地區(qū)注冊，享受該地區(qū)的稅務(wù)優(yōu)惠和經(jīng)商便利。

注冊 bvi 公司有哪些好處？

稅務(wù)優(yōu)惠

bvi 實行零稅率政策，注冊在 bvi 的公司不需要繳納企業(yè)所得稅、個人所得稅、資本利得稅等稅種，僅需支付年度營業(yè)執(zhí)照費用和注冊服務(wù)費用。這使得 bvi 成為全球最受歡迎的離岸金融中心之一，吸引了眾多企業(yè)在此注冊。

隱私保護

bvi 公司法規(guī)定，公司董事、股東和受益人的身份信息都是保密的，不會公開披露。這使得 bvi 成為隱私保護的重要場所，許多高凈值人士和跨國企業(yè)在此注冊公司。

簡便注冊

bvi 公司注冊過程相對簡單，注冊時間通常只需數(shù)天，且注冊所需文件和手續(xù)較少。這使得 bvi 成為創(chuàng)業(yè)者、投資者、企業(yè)家的理想選擇。

靈活公司法

bvi 公司法具有靈活性，允許公司在各種情況下自由管理自己的業(yè)務(wù)，包括選擇公司治理結(jié)構(gòu)、定義公司經(jīng)營范圍、設(shè)立多個公司等。這使得 bvi 公司成為靈活經(jīng)營的選擇，有利于企業(yè)在國際化、資本市場、跨境合作等方面獲得成功。

穩(wěn)定政治環(huán)境

bvi 是英國的海外領(lǐng)地，擁有穩(wěn)定的政治和法律環(huán)境。這使得 bvi 成為企業(yè)在全球范圍內(nèi)進行投資和經(jīng)營的理想選擇。

bvi 公司注冊流程

接下來，為您簡單介紹下 bvi 公司注冊的流程：

挑選公司服務(wù)提供商

首先需要選擇一家可靠的秘書公司，他們會為您詳細介紹公司注冊所需資料以及費用，并且協(xié)助你完成 bvi 公司注冊和相關(guān)的程序。

確認公司名稱

根據(jù) bvi 的法律，公司名稱必須包含'limited'、'ltd'、'incorporated'、'corp'等字眼，且不能與其他公司的名稱重復(fù)。在確認公司名稱后，需要向bvi公司注冊局提交申請以獲取批準。

提交公司注冊申請

在確認公司名稱后，需要填寫注冊申請表，申請表需要包含公司名稱、公司的注冊地址、股東信息、董事信息、公司經(jīng)營范圍等信息。申請表需要通過公司服務(wù)提供商提交給 bvi 公司注冊局進行審核。

注冊成功

bvi 公司注冊局審核通過后，會頒發(fā)一份公司注冊證書，證明你的 bvi 公司已經(jīng)注冊成功。注冊成功后，你需要向公司服務(wù)提供商繳納相關(guān)費用，包括注冊費用和服務(wù)費用等。

需要注意的是，bvi 公司注冊是一個復(fù)雜的過程，不同的公司服務(wù)提供商所提供的服務(wù)范圍、價格、流程和時間等可能會有所不同。因此，建議選擇一家信譽良好、專業(yè)可靠的公司服務(wù)提供商來協(xié)助完成注冊流程。此外，還需遵守 bvi 的法律法規(guī)，確保公司的合法合規(guī)性。

如果您還想了解更多關(guān)于離岸公司注冊的內(nèi)容，歡迎一起溝通和交流。

【第16篇】香港永亨銀行離岸賬戶

華僑永亨銀行(wing hang bank) 于1937年成立，并于1937年上市。2023年7月，永亨銀行成為新加坡華僑中國銀行旗下子公司，后稱之為香港華僑永亨銀行。是一家持牌銀行，是香港第八大銀行。分行及辦事處網(wǎng)絡(luò)遍布香港、澳門及中國內(nèi)地超過60個網(wǎng)點。

（圖片來源于網(wǎng)絡(luò)）

香港永亨銀行開戶優(yōu)勢

1、無預(yù)存無理財；

2、安全穩(wěn)定性高；

3、內(nèi)地分行可見證，無需到港；

4、不受外匯管制，資金進出自由；

5、支持人民幣結(jié)算；

6、賬戶操作簡便，可開通網(wǎng)上銀行；

7、免征利息稅，存款實際收益較高；

8、各種貨幣可自由兌換；

9、賬戶月結(jié)余達到最低結(jié)余5-10萬港幣，即可豁免月管理費。

（圖片來源于網(wǎng)絡(luò)）