【第1篇】離岸賬戶開戶條件
我們都知道離岸銀行賬戶以資金調(diào)撥自由、無外匯管制等優(yōu)勢(shì)備受跨境投資者和離岸公司的青睞，離岸銀行開戶對(duì)于境外投資是必不可少的。如果離岸賬戶一旦被關(guān)?；騼鼋Y(jié)，將對(duì)跨境業(yè)務(wù)產(chǎn)生較大的影響。那么如何擁有一個(gè)穩(wěn)定的離岸賬戶？
圖｜源于愛設(shè)計(jì)
近期有不少做外貿(mào)商家表示，自己開設(shè)的香港離岸賬戶突然被關(guān)了，但沒有收到任何電話或郵件通知，直到自己電話咨詢客服，才被告知賬戶已被停用注銷。近幾年在全球ｃｓｒ，世界上很多銀行都在收緊開戶政策，開戶審核制度也愈加嚴(yán)格，尤其是香港銀行。
很多香港銀行都提高了開戶門檻，令許多中小企業(yè)面臨開戶開戶難的問題。與此同時(shí)大部分香港銀行經(jīng)常批量清理來自內(nèi)地的“僵尸戶”和異常賬戶，導(dǎo)致許多外貿(mào)企業(yè)的離岸賬戶也收到牽連，面臨收款難題。
針對(duì)離岸賬戶容易關(guān)停的問題，幫助外貿(mào)商家們進(jìn)一步了解離岸賬戶的本質(zhì)，降低離岸賬戶被封停的概率，有以下幾個(gè)建議：
銀行屬地的穩(wěn)定性
注冊(cè)離岸公司后可以在全球各地開設(shè)離岸賬戶，但是無論離岸銀行的不管怎么發(fā)展，離岸銀行所在地一定要擁有穩(wěn)定的政治金融環(huán)境，這是保證離岸銀行賬戶穩(wěn)定的重要前提。同時(shí)離岸銀行所在地還應(yīng)具備完善的銀行金融服務(wù)體系，能為離岸公司及境外投資者及時(shí)提供銀行金融服務(wù)。
切記舍近求遠(yuǎn)
注冊(cè)離岸公司后選擇在哪里開離岸賬戶也是十分重要，但是盡量不要“舍近求遠(yuǎn)”，在哪里開的離岸公司最好就近開離岸賬戶。例如一個(gè)香港的公司不在香港本地開設(shè)賬戶，卻要跑到歐洲去開瑞士銀行賬戶，那么在在辦理離岸銀行開戶時(shí)，銀行勢(shì)必會(huì)懷疑其風(fēng)險(xiǎn)性，后期的監(jiān)管審核也會(huì)更加嚴(yán)格。
長期保持賬戶活躍
離岸銀行開戶成功后一定保持賬戶的活躍性，離岸賬戶如果經(jīng)常不用，甚至一年都沒有太多的外匯收款進(jìn)來，導(dǎo)致流水很少甚至成為銀行打擊的“僵尸戶”，那么離岸賬戶的擁有這將不是銀行的目標(biāo)客戶或者服務(wù)對(duì)象，未來離岸賬戶有可能會(huì)面臨關(guān)停的風(fēng)險(xiǎn)。
傳統(tǒng)離岸賬戶，只能用來收款和進(jìn)行外匯轉(zhuǎn)賬，并沒有結(jié)匯人民幣的功能。所以離岸賬戶進(jìn)行人民幣結(jié)匯需要注意正規(guī)合法的結(jié)匯方式。
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【第2篇】離岸賬戶收款手續(xù)費(fèi)
,這個(gè)未來最有可能替代paypal的主流收匯工具。
如果說以前用p卡主要是給paypal提現(xiàn)的，而外貿(mào)e戶通開通了b2b電匯收款wps(wire payment service)服務(wù)后，就擁有了香港離岸賬戶的功能，差不多類似一達(dá)通跟花旗銀行合作的離岸賬戶，或者x transfer跟香港星展銀行合作的離岸賬戶。
你通過外貿(mào)e戶可以使用自己公司名稱的收款抬頭，銀行帳號(hào)使用 payoneer美國離岸wps的子賬號(hào)，入賬免費(fèi)，b2b業(yè)務(wù)只要10美金左右的電匯費(fèi)，提現(xiàn)轉(zhuǎn)賬收取手續(xù)費(fèi) 0.5%即千分之五。
簡而言之，b端賣家只需注冊(cè)一個(gè)payoneer賬戶，然后申請(qǐng)外貿(mào)e戶通wps服務(wù)，就能得到一個(gè)虛擬的美國離岸電匯銀行賬號(hào)，可輕松接收國外客戶的b2b線下電匯t/t打款（被美國懲罰的國家地區(qū)除外），不僅能規(guī)避退單、拒付或者延誤等風(fēng)險(xiǎn)，也可以轉(zhuǎn)賬美金到其他公司，可直接快速提現(xiàn)至國內(nèi)或香港的銀行賬戶，不用另外結(jié)匯占用5萬美金結(jié)匯額度。
外貿(mào)e戶通主要業(yè)務(wù)
根據(jù)收款方式分成四大業(yè)務(wù)：在線支付業(yè)務(wù)、離岸賬戶(wps)、 gps，billing service。
在線支付業(yè)務(wù)(e戶通帳號(hào)下國內(nèi)的p卡不能互轉(zhuǎn)美金）
billing service – 生成賬單發(fā)起收款功能（個(gè)人收款業(yè)務(wù)最好別用，容易封號(hào)）
global payment service (gps) – 本地化銀行賬戶收款業(yè)務(wù)
wire payment service (wps) – 美國離岸賬戶收款業(yè)務(wù)
建議：ｅ戶通根據(jù)不同的需要來選擇不同業(yè)務(wù)收款
如果客戶來自美國、英國、歐盟等payoneer全球收款服務(wù)支持的國家和地區(qū)，不需要退稅的小額貨款則優(yōu)先使用全球收款服務(wù)gps收款，資金在兩個(gè)小時(shí)之內(nèi)即可到達(dá)payoneer賬戶，入賬免費(fèi)，省電匯費(fèi)。
如果我們的客戶全球都有，那么b2b大額貨款可以使用電匯服務(wù)（wps）接收，有中轉(zhuǎn)行電匯費(fèi)用（有時(shí)候不扣，不同的中轉(zhuǎn)行有不同的電匯費(fèi)用，不過大多為10美金），注意不能收被美國制裁的國家。
外貿(mào)e戶通優(yōu)勢(shì)
辦理零成本，不用去銀行面簽什么的，快捷方便。
無需另外開立香港離岸賬號(hào)，降低成本且無賬號(hào)無故被關(guān)風(fēng)險(xiǎn)。
不收美金入賬費(fèi)，wps業(yè)務(wù)只收電匯費(fèi)，每筆電匯費(fèi)比香港離岸便宜20美金左右（不同的中轉(zhuǎn)行有不同的電匯費(fèi)用，接受美國客戶付款有時(shí)候不扣，大多為10美金，），還有結(jié)匯提現(xiàn)費(fèi)千分之五（只針對(duì)b2b業(yè)務(wù)）。
資金入賬可根據(jù)需求提現(xiàn)到公司或個(gè)人銀行賬號(hào)。
如果客人有 payoneer 賬戶，直接轉(zhuǎn)賬到你們的 payoneer 賬戶，就像支付寶賬戶轉(zhuǎn)到支付寶賬戶，方便快捷。
可以直接無限結(jié)匯提現(xiàn)，不占用5萬的美金結(jié)匯額度。
外貿(mào)e戶通是否可以退稅？
根據(jù)官方資深 b2b 業(yè)務(wù)經(jīng)理的介紹，部分客戶有成功退稅過，但此功能還在完善中。
因?yàn)橥硕惖臅r(shí)候看到的打款公司名是payoneer inc，并不是你客人的公司名，當(dāng)?shù)貒惞芾砣藛T會(huì)發(fā)現(xiàn)美金付款的公司名和報(bào)關(guān)單等業(yè)務(wù)單據(jù)上的收貨人不一致，賣家只有使用國外客戶從 payoneer inc.公司融資和委托第三方打款等這種理由，來說明是payoneer 墊付貨款，可以嘗試退稅成功。但畢竟還是有風(fēng)險(xiǎn)的，萬一碰到刁難的國稅人員就不好說了。
如果你真的想用e戶通退稅可以先用一筆小額的樣品單試驗(yàn)下整個(gè)流程，退稅順利后再進(jìn)行大額的b2b收款退稅。
現(xiàn)在關(guān)于退稅這塊payoneer官方還在申請(qǐng)一個(gè)退稅的證明，退稅功能的完善還需要一定的發(fā)展時(shí)間，本博持續(xù)關(guān)注ing，有更新會(huì)第一時(shí)間公布在我的黑科技娃娃cooltechdoll博客。
當(dāng)然，如果你本身是不需要退稅的小額美金收款，那么直接用 paypal gps收款功能，或讓對(duì)方通過 payoneer 在線支付功能實(shí)現(xiàn)賬戶互轉(zhuǎn)，然后再通過提現(xiàn)到國內(nèi)銀行，都是可以的。
外貿(mào)e戶通申請(qǐng)流程
1、首先你要先注冊(cè)一個(gè)p卡公司賬戶，公司和個(gè)體工商戶才有條件申請(qǐng)。
如果你主要是使用離岸wps電匯賬戶，建議注冊(cè)公司賬戶，公司賬戶可以提現(xiàn)到公司公賬或法人股東個(gè)人賬戶，不知道怎么注冊(cè)可以參考下文（需要仔細(xì)查看，不然會(huì)錯(cuò)過賬戶隱藏獎(jiǎng)勵(lì)）。
注意：大陸、香港/臺(tái)灣公司均可申請(qǐng)，個(gè)人soho也可以開通e戶通賬戶（收匯穩(wěn)定且每個(gè)月收匯至少在3-5萬美金，可以找客戶經(jīng)理談一談），由于個(gè)人賬戶開通有控制比例，并沒有重點(diǎn)推行，一般還是建議直接開通公司p卡。
2、注冊(cè)p卡公司賬戶的話，需要上傳公司營業(yè)執(zhí)照，回答業(yè)務(wù)說明問卷。
登陸賬戶，提交公司資料（營業(yè)執(zhí)照），點(diǎn)擊設(shè)置——驗(yàn)證中心——填寫針對(duì)業(yè)務(wù)背景和美金來源簡單調(diào)查的問卷，兩個(gè)都需要提交并等待審批通過。
3、申請(qǐng)開通外貿(mào)e戶通wps功能
有了p卡賬號(hào)后再通過填寫申請(qǐng)表格來開通wps賬戶，填寫如下b2b登記表：
外貿(mào)e戶通wps離岸子賬戶申請(qǐng)表
(如果需要此表可以進(jìn)入文末原文鏈接或者選擇左下角的了解更多查看原文）
按要求填寫資料并提交后，payoneer官方客戶經(jīng)理會(huì)在1-5個(gè)工作日與您取得聯(lián)系，然后開通payoneer電匯收款賬戶（wps）和將提現(xiàn)費(fèi)率調(diào)整至0.5%的操作。（payoneer當(dāng)?shù)厥湛钯~戶gps注冊(cè)時(shí)默認(rèn)已開通）。
注意：如果比較著急的話也可以提前聯(lián)系b2b客服經(jīng)理，如果你確定想要開通個(gè)人賬戶并且有問題要咨詢，找不到b2b業(yè)務(wù)經(jīng)理的話，你可以加訂閱號(hào) cooltechdoll （黑科技娃娃）留言”b2b”，會(huì)自動(dòng)回復(fù)p卡業(yè)務(wù)經(jīng)理的名片于你，可以說是黑科技娃娃介紹的，走綠色通道處理，比一般郵件渠道處理更加迅速。
wps結(jié)匯提現(xiàn)流程
? wps離岸賬號(hào)信息提供給國外客戶（目前只接受國外的公司賬戶付款，個(gè)人賬戶付款暫不支持）? 客戶通過wps離岸賬戶電匯（swift）付款? 操作提現(xiàn)（大陸/香港銀行）
wps離岸賬號(hào)信息如下
account name：payoneer inc<可替換成自己公司名稱>account number：bank name : deutsche bank trust company americaswift code :bank address：
注意：
外貿(mào)e戶通中的電匯銀行賬戶默認(rèn)收款人名字為p卡注冊(cè)時(shí)候的個(gè)人賬戶拼音名/注冊(cè)公司賬戶名。如果客戶匯款的時(shí)候換成別的收款公司名也不影響入賬，你可以自己虛擬pi里的公司名稱（要退稅的慎用，就是說p卡只認(rèn)賬號(hào)，至于你收匯時(shí)使用的收款賬戶名是什么并不在意，這個(gè)bug感覺以后會(huì)被修正，所以大家要多咨詢業(yè)務(wù)經(jīng)理了解最新的政策。
被美國制裁的國家（比如俄羅斯、土耳其、伊拉克、古巴、伊朗、北朝鮮、敘利亞、阿富汗、波黑、老撾、也門等等），很難用e戶通接收，當(dāng)然你也可以讓你的客戶注冊(cè)p卡公司賬戶，直接p卡互轉(zhuǎn)更方便；也可以讓客戶匯人民幣過來。如果你要退稅，境外人民幣收匯也可以退稅，找你的美金開戶行問問開個(gè)境外人民幣賬號(hào)和路徑即可
如果在使用過程中，審核部門發(fā)現(xiàn)任何交易異常，可能會(huì)要求提供資料，交易狀態(tài)通過郵件通知，或在賬戶里查詢。需提交資料可能包括： 付款人公司名稱、付款人公司網(wǎng)址 （如無網(wǎng)站需做簡單說明）、 pi 或合同。
外貿(mào)e戶通可以收取香港客戶的b2b采購款，但是不能收你自己名下的香港離岸公司的款，否則有洗錢的嫌疑。
e戶通國內(nèi)p卡不能互轉(zhuǎn)，只能收海外的p卡轉(zhuǎn)賬，所以最好重新注冊(cè)一個(gè)新的payoneer 來專門申請(qǐng)ｅ戶通。一個(gè)人可以申請(qǐng)五個(gè)p卡。
到賬時(shí)間和普通電匯相同，根據(jù)匯款銀行不同，通常在2~5個(gè)工作日左右。從payoneer賬戶提現(xiàn)和結(jié)匯，時(shí)間在2個(gè)小時(shí)~3個(gè)工作日。
? 黑科技娃娃cooltechdoll ?
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【第3篇】離岸賬戶和nra賬戶
近期，中國人民銀行以及外匯管理局多次針對(duì)跨境人民幣以及對(duì)外資產(chǎn)負(fù)債、國際收支申報(bào)等外管模塊進(jìn)行制度調(diào)整。在這些制度發(fā)文中經(jīng)常會(huì)出現(xiàn)nra、ft等涉外賬戶，那么這些賬戶類型究竟代表什么含義呢？今天小編就帶大家一起來梳理一下三種常見的涉外賬戶， 分別為nra賬戶、ft賬戶以及osa賬戶。
nra賬戶
nra即境內(nèi)機(jī)構(gòu)境內(nèi)外匯賬戶，僅限境外機(jī)構(gòu)可以開立，分為外幣nra以及人民幣nra。國家外匯管理局、人民銀行分別于2023年、2023年下發(fā)《國家外匯管理局關(guān)于境外機(jī)構(gòu)境內(nèi)外匯賬戶管理有關(guān)問題的通知》（匯發(fā)〔2009〕29號(hào)）、《境外機(jī)構(gòu)人民幣銀行結(jié)算賬戶管理辦法》（銀發(fā)〔2010〕249號(hào)），明確境外機(jī)構(gòu)可以在具有辦理國內(nèi)外結(jié)算等業(yè)務(wù)經(jīng)營資格的國內(nèi)中資和外資銀行開立外匯賬戶和人民幣結(jié)算賬戶即nra賬戶，并要求填報(bào)機(jī)構(gòu)在開立境外機(jī)構(gòu)結(jié)算賬戶時(shí)，應(yīng)當(dāng)在賬號(hào)號(hào)碼前統(tǒng)一標(biāo)志nra，即用nra+賬戶號(hào)碼來標(biāo)識(shí)金融機(jī)構(gòu)開立的nra賬戶。由于nra賬戶的資金性質(zhì)視同境外資金，因此nra賬戶之間以及與境外賬戶之間的資金劃轉(zhuǎn)可憑開戶主體的指令直接辦理。此外，在與境內(nèi)賬戶辦理資金劃轉(zhuǎn)時(shí)也比較靈活，真實(shí)交易背景下可以辦理本外幣的資金劃轉(zhuǎn)，無幣種的限制。
ft賬戶
ft即自由貿(mào)易賬戶，自由貿(mào)易賬戶是指金融機(jī)構(gòu)根據(jù)客戶需要在自貿(mào)區(qū)分賬核算單元開立的規(guī)則統(tǒng)一的本外幣賬戶，分為fti（居民個(gè)人自由貿(mào)易賬戶）、ftf（境外個(gè)人自由貿(mào)易賬戶）、fte（自貿(mào)區(qū)內(nèi)機(jī)構(gòu)自由貿(mào)易賬戶）、ftn（境外機(jī)構(gòu)自由貿(mào)易賬戶）、ftu（自貿(mào)區(qū)內(nèi)同業(yè)機(jī)構(gòu)自由貿(mào)易賬戶）。針對(duì)辦理ft賬戶的金融機(jī)構(gòu)，需要設(shè)立分賬核算單元ftu（free trade accounting unit）,并建立相應(yīng)的機(jī)制實(shí)現(xiàn)與金融機(jī)構(gòu)其他業(yè)務(wù)分開核算。2023年，中國人民銀行上海總部印發(fā)《中國（上海）自由貿(mào)易試驗(yàn)區(qū)分賬核算業(yè)務(wù)實(shí)施細(xì)則（試行）》和《中國（上海）自由貿(mào)易試驗(yàn)區(qū)分賬核算業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)審慎管理原則（試行）》（銀總部發(fā)〔2014〕46號(hào)），對(duì)ft賬戶的開戶要求、流程等進(jìn)行了明確的要求。整體來看，ft賬戶以遵循“一線放開，二線管住，有限滲透”為主要原則，“一線放開”即ft賬戶與境外基本是打通的狀態(tài)，無幣種限制，為自貿(mào)區(qū)內(nèi)的企業(yè)涉足海外市場(chǎng)、滿足實(shí)體經(jīng)濟(jì)所需的貿(mào)易結(jié)算和跨境投融資匯兌提供了便利，而對(duì)境內(nèi)的要求則是“有限滲透”，指ft賬戶與境內(nèi)賬戶之間只能以人民幣的形式劃轉(zhuǎn)，要求較為嚴(yán)格。ft賬戶的便利性在于它是本外幣合一的多幣種賬戶，對(duì)于涉外的企業(yè)來說，開立ft賬戶可以實(shí)現(xiàn)多幣種的自由轉(zhuǎn)換。
osa賬戶
osa即離岸賬戶，是指金融機(jī)構(gòu)為在境外的自然人、法人等開立的境外賬戶。需要注意，與前面講到的nra以及ft賬戶不同，osa賬戶是屬于境外賬戶，離岸賬戶的抬頭應(yīng)當(dāng)注明osa。此外，辦理離岸業(yè)務(wù)的金融機(jī)構(gòu)需要經(jīng)過國家外匯管理局的審批，目前僅交通銀行、招商銀行、浦發(fā)銀行以及深圳發(fā)展銀行有資質(zhì)。離岸賬戶出現(xiàn)的時(shí)間較早，在1997、1998年國家外匯管理局就下發(fā)了《離岸銀行業(yè)務(wù)管理辦法》（銀發(fā)〔1997〕438號(hào)）以及《離岸銀行業(yè)務(wù)管理辦法實(shí)施細(xì)則》（（98）匯管發(fā)字第9號(hào)）。開立離岸賬戶，客戶可以自由調(diào)撥資金，不受國內(nèi)外匯的管制，此外在存貸款利率、業(yè)務(wù)品種等方面也比較寬松，不受境內(nèi)監(jiān)管機(jī)構(gòu)的限制，客戶的資金運(yùn)用更加便捷。此外，由于osa賬戶有洗錢和逃稅的風(fēng)險(xiǎn)，所以開戶的資格審核相對(duì)比較嚴(yán)格。
下圖為上述三種賬戶相關(guān)信息的對(duì)比列表。
【第4篇】香港離岸賬戶轉(zhuǎn)入國內(nèi)
2023年香港和大陸crs稅務(wù)信息正式開始第一次交換程序，目前幾乎所有香港銀行都開始大面積清理存在問題的離岸賬戶，不少香港離岸賬戶的持有者就因?yàn)榉N種原因?qū)е聛碇灰椎馁~戶遭受清查，在如此嚴(yán)峻的監(jiān)管環(huán)境下，我們應(yīng)該如何避免已有香港離岸賬戶被強(qiáng)制凍結(jié)注銷？
一、香港離岸賬戶被強(qiáng)制凍結(jié)或注銷的原因
為了實(shí)現(xiàn)香港和大陸稅收居民金融賬戶信息的透明化，有效打擊長期存在的逃稅、洗錢等行為，香港銀行紛紛積極響應(yīng)crs稅務(wù)交換標(biāo)準(zhǔn)的號(hào)召，不僅提高了香港銀行開戶準(zhǔn)入門檻，同時(shí)還大批量清查已開立的離岸賬戶。
不久前很多投資者反映自己在交通銀行、平安銀行開立的離岸賬戶都被銀行催銷戶，但是銀行方面卻沒有詳細(xì)說明銷戶原因，但根據(jù)多年的離岸行業(yè)經(jīng)驗(yàn)，銀行清查離岸賬戶的原因有以下幾點(diǎn)：
100％被銷戶的賬戶類型：
如果被銀行發(fā)現(xiàn)離岸賬戶可能存在逃稅漏稅、資金外逃、地下錢莊資金匯入?yún)R出等非法操作行為，這種情況100％會(huì)被銀行銷戶，甚至追究法律責(zé)任。
被強(qiáng)制凍結(jié)的賬戶類型：
1、離岸賬戶三個(gè)月以上沒有發(fā)生收付款流水；
2、賬戶上收到了來歷不明的款項(xiàng)；
3、大量境外資金急進(jìn)急出，但是沒有證據(jù)證明存在洗錢行為，暫時(shí)強(qiáng)制凍結(jié)；
4、交易匯款方客戶有xi錢嫌疑，和該客戶有交易記錄的其他賬戶也會(huì)受到波及；
5、收到來自銀行列明的敏感國家匯出的款項(xiàng)；
6、沒有及時(shí)提交銀行需要的業(yè)務(wù)證明或者是不配合銀行收集公司資料。
二、如何避免已有香港離岸賬戶被強(qiáng)制凍結(jié)注銷
由此可見，一旦香港銀行賬戶款項(xiàng)存在問題，存在非法運(yùn)作或者賬戶敏感等諸多原因都就會(huì)遭受銀行方面的清查，不僅被銀行要求提交資金來源證明文件，甚至還面臨被強(qiáng)制凍結(jié)或注銷的風(fēng)險(xiǎn)，因此香港離岸賬戶的持有者想要規(guī)避賬戶被注銷風(fēng)險(xiǎn)，務(wù)必做到以下幾點(diǎn)：
1、賬戶不要長時(shí)間業(yè)務(wù)不活躍
很多企業(yè)賬戶開著就是用來收匯，沒有外匯單子就很少動(dòng)用，目前三個(gè)月以上不活躍的賬戶被銀行催銷戶的幾率非常大，建議不管是否有業(yè)務(wù)，每隔一至兩個(gè)月操作下賬戶；
2、保證貿(mào)易往來有合同作證明
相信大部分注冊(cè)香港公司的企業(yè)都是正規(guī)用于貿(mào)易走賬，那么最好賬戶上每筆款項(xiàng)，都有國內(nèi)關(guān)聯(lián)公司正常貿(mào)易合同作為資金來源證明，沒有證明文件卻有大額外匯往來的賬戶被銀行凍結(jié)和注銷的可能性很大。
3、合規(guī)操作賬戶不參與非法交易
香港銀行目前采用全智能審核機(jī)制，只要對(duì)賬戶操作有一絲懷疑就會(huì)將該賬戶列入重點(diǎn)監(jiān)視對(duì)象，如果賬戶被發(fā)現(xiàn)用于轉(zhuǎn)移外匯、xi錢之類非法交易，那賬戶八九不離十會(huì)被強(qiáng)制注銷，賬戶內(nèi)的外匯也會(huì)被凍結(jié)。
4、不用離岸賬戶操作代收代付
國內(nèi)有些企業(yè)會(huì)用自己的賬戶幫別人轉(zhuǎn)賬，包括個(gè)人和公司，這種代收代付的現(xiàn)象在國內(nèi)很頻繁。但現(xiàn)在需要注意了，如果不清楚對(duì)方資金的來源和用途的情況下，不建議用離岸賬戶操作代收代付，以免賬戶受到對(duì)方牽連被銷戶。
5、公司賬戶盡量不要匯給個(gè)人
公對(duì)私一直是洗錢的重災(zāi)區(qū)，在以前離岸賬戶允許匯給個(gè)人，但是個(gè)人年結(jié)匯限額只有5萬美金，但目前銀行嚴(yán)苛的監(jiān)管環(huán)境下，建議公司賬戶盡量公對(duì)公轉(zhuǎn)賬，與個(gè)人的交易很容易被納入監(jiān)管賬戶，要求提供額外的收入證明，雇傭證明文件等。
6、不與高危敏感地區(qū)國家交易
高危敏感國家往往可能被國際制裁，或者無法直接匯出外匯，或者資金無法證明來源和用途。香港每家銀行都有對(duì)應(yīng)的敏感國家列表，一旦賬戶與高危敏感地區(qū)國家進(jìn)行交易，賬戶十有八九會(huì)被強(qiáng)制注銷。
7、相關(guān)聯(lián)香港公司做賬審計(jì)
crs后，香港銀行會(huì)定期抽查賬戶情況，同時(shí)可以檢測(cè)到該賬戶相關(guān)聯(lián)的香港公司是否正規(guī)做賬審計(jì)，提交審計(jì)報(bào)告。一旦香港公司無法提供審計(jì)報(bào)告，銀行方面就會(huì)直接凍結(jié)離岸賬戶。
【第5篇】國內(nèi)公司可以開離岸賬戶嗎
離岸賬戶對(duì)于企業(yè)來講應(yīng)該都都知道的，隨著近幾年的經(jīng)濟(jì)的發(fā)展，離岸賬戶的辦理方式也方便了很多，在前些年國內(nèi)辦理離岸賬戶通常會(huì)選擇在香港開設(shè)，近幾年由于香港政策的收緊，在香港辦理銀行賬戶的門檻跟以往相比有較大的提高。那么，離岸賬戶要怎么開？開設(shè)離岸賬戶的優(yōu)點(diǎn)有哪些？
離岸賬戶怎么開設(shè)？
開戶者需要提供法人身份證、戶籍等；
開戶者可以到香港注冊(cè)一家公司，提供個(gè)人相關(guān)證件、公司名稱，經(jīng)營范圍；
公司注冊(cè)好之后將資料快遞給銀行，由銀行進(jìn)行資料審核，一般銀行審核周期大致為兩周左右。
通過審核后，就要申請(qǐng)?zhí)厥鈾C(jī)構(gòu)賦碼，需要花費(fèi)2-3周時(shí)間。
資料審核完成，賦碼申請(qǐng)成功之后，銀行就會(huì)通知預(yù)約賬戶開設(shè)時(shí)間。
在預(yù)約的當(dāng)日，需要本人親自辦理簽字，當(dāng)天即可完成。
離岸賬戶的優(yōu)點(diǎn)：
資金調(diào)撥自由：離岸賬戶等同于在境外開設(shè)的銀行賬戶，可以從離岸賬戶上自由調(diào)撥資金，不受國內(nèi)外匯管制。
存款利率、品種不受限制：存款利率、品種不受境內(nèi)監(jiān)管限制，比境內(nèi)外銀行同類存款利率優(yōu)惠、存取靈活。特別是大額存款，可根據(jù)客戶需要，在利率、期限等方面度身訂做，靈活方便。
免征存款利息稅：中國政府對(duì)離岸賬戶存取款之利息免征存款利息稅。
原文鏈接：https://www.amz123.com/thread-873185.htm
【第6篇】離岸賬戶的錢怎么到國內(nèi)賬戶
根據(jù)國家財(cái)政局規(guī)定，離岸賬戶的錢轉(zhuǎn)到國內(nèi)賬戶方法如下：
1、通過銀行網(wǎng)銀直接轉(zhuǎn)款到個(gè)人外幣賬戶，然后結(jié)匯成人民幣。
2. 如果是香港賬戶，并且有銀行卡，直接可以通過網(wǎng)銀將賬戶里面的外幣轉(zhuǎn)換成港幣，用戶可以拿著銀行卡，直接在國內(nèi)atm機(jī)上去取現(xiàn)人民幣。
3. 用戶可以找一些財(cái)務(wù)公司或換匯公司，但是要注意操作，以防上當(dāng)。
離岸賬戶也叫osa賬戶，在境外（含港澳臺(tái)地區(qū)）的自然人、法人（含在境外注冊(cè)的中國境外投資企業(yè)）、政府機(jī)構(gòu)、國際組織及其他經(jīng)濟(jì)組織，包括中資金融機(jī)構(gòu)的海外支持機(jī)構(gòu)，但不包括境內(nèi)機(jī)構(gòu)的境外代表機(jī)構(gòu)和辦事機(jī)構(gòu)按規(guī)定在依法取得離岸銀行業(yè)務(wù)經(jīng)營資格的境內(nèi)銀行離岸業(yè)務(wù)部開立的賬戶，屬于境外賬戶；離岸賬戶相對(duì)于nra賬戶受外匯管制更少些。
離岸賬戶在金融學(xué)上指存款人在其居住國家以外開設(shè)的銀行賬戶。相反，位于存款人所居住國內(nèi)的銀行賬戶則稱為在岸銀行賬戶或境內(nèi)銀行賬戶。
【第7篇】香港離岸賬戶轉(zhuǎn)賬限制
一、什么是離岸銀行賬戶：
1、概念：
所謂 離岸 銀行 賬號(hào) ，就是 開設(shè)在（一般是英屬維京群島）的銀行的銀行卡或信用卡。
2、優(yōu)點(diǎn)：
（1）開戶手續(xù)簡單快捷；
（2）不受當(dāng)?shù)亟鹑诒O(jiān)管限制，資金流動(dòng)自由度大；
（3）無外匯管制風(fēng)險(xiǎn)：無需通過美元結(jié)算中心交易；
（4）境外消費(fèi)方便：可直接在海外購物刷卡付款等。
3、缺點(diǎn)：
（1）由于受到所在法律的限制和影響較小，所以存在一定的安全隱患；
（2）受制于匯兌匯率波動(dòng)的影響較大；
二、如何開設(shè)一個(gè)香港離岸帳戶：
1、首先需要準(zhǔn)備的資料包括身份證復(fù)印件一份及護(hù)照首頁掃描件各1份，還有一張白底彩色照片以及本人手持證件的照片2張，如果是有港澳通行證的話也可以提供原件或者電子版的即可辦理。另外還需要準(zhǔn)備好一些相關(guān)的資料比如名稱、地址信息等等都可以作為參考依據(jù)哦！
2、接下來就可以到香港的各大商業(yè)銀行網(wǎng)點(diǎn)去申請(qǐng)開一個(gè)香港戶口啦~一般只需要填寫表格提交相關(guān)資料就可以了，不過要注意的是一定要記得帶上自己的有效身份證明文件才能成功開立賬戶的哦。如果是想要開通網(wǎng)銀或者是網(wǎng)上支付功能的朋友就需要攜帶好自己的手機(jī)卡進(jìn)行操作了。
3、一步就是在收到通知后帶著相關(guān)材料前往柜臺(tái)激活就好了。一般來說只要按照要求來走都是能夠順利辦好的呢，當(dāng)然如果你有什么疑問也是可以我們的在線客服人員為你解答疑惑的呢。
【第8篇】離岸賬戶開戶條件有哪些
1、開立單位銀行結(jié)算賬戶申請(qǐng)書（需預(yù)留賬戶號(hào)碼，蓋銀行和企業(yè)公章，銀行雙人簽章）；還要境外機(jī)構(gòu)的商業(yè)登記證或注冊(cè)證明文件。
2、境外機(jī)構(gòu)的法人身份證明材料（身份證、護(hù)照等）。
3、境外機(jī)構(gòu)與境內(nèi)關(guān)聯(lián)方發(fā)生的協(xié)議合同（可以是已發(fā)生的外匯貿(mào)易合同、服務(wù)合同、收益分配劃轉(zhuǎn)協(xié)議等）。
4、境外機(jī)構(gòu)的公司章程中英文版及中英文一致證明書。
5、法人證明書（如董事會(huì)決議書，董事會(huì)授權(quán)）。
6、境外企業(yè)機(jī)構(gòu)賦碼證書。
【第9篇】什么叫離岸賬戶
1、離岸賬戶也叫osa賬戶，在境外（含港澳臺(tái)地區(qū)）的自然人、法人（含在境外注冊(cè)的中國境外投資企業(yè)）、政府機(jī)構(gòu)、國際組織及其他經(jīng)濟(jì)組織，包括中資金融機(jī)構(gòu)的海外支持機(jī)構(gòu)，但不包括境內(nèi)機(jī)構(gòu)的境外代表機(jī)構(gòu)和辦事機(jī)構(gòu)[1]按規(guī)定在依法取得離岸銀行業(yè)務(wù)經(jīng)營資格的境內(nèi)銀行離岸業(yè)務(wù)部開立的賬戶，屬于境外賬戶；離岸賬戶相對(duì)于nra賬戶受外匯管制更少些，從資金的安全性角度來看，離岸賬戶要安全些，受國家外管局監(jiān)管沒那么嚴(yán)格。
2、離岸賬戶在金融學(xué)上指存款人在其居住國家以外開設(shè)的銀行賬戶。相反，位于存款人所居住國內(nèi)的銀行賬戶則稱為在岸銀行賬戶或境內(nèi)銀行賬戶。
【第10篇】什么是香港離岸賬戶
很多經(jīng)營外貿(mào)業(yè)務(wù)的客戶都會(huì)辦理香港銀行賬戶或者離岸賬戶以方便外匯結(jié)算，但是香港銀行開戶和離岸賬戶的區(qū)別很多人分不清楚：
1.香港銀行賬戶資金進(jìn)出不受管制，而離岸帳戶是在中國境內(nèi)的外資銀行開立的帳戶，理應(yīng)受到中國金融管理機(jī)構(gòu)的監(jiān)管﹔而香港銀行開戶受香港金融管理局監(jiān)管。
2.銀行收費(fèi)方面，香港本地帳戶甚少收費(fèi)，而離岸帳戶是按每筆收費(fèi)。
3.開戶證件不同，離岸帳戶可以接受內(nèi)地身份證持有者到來開戶，而香港本地帳戶就要求開戶人一定要有護(hù)照或通行證。
4.香港本地帳戶功能齊全，而離岸帳戶在一些功能上受到限制。
5.開戶速度方面，前者較快，后者較慢。
那為什么要開離岸賬戶呢?
對(duì)做外貿(mào)業(yè)務(wù)的客戶來說，方便結(jié)算是一個(gè)原因?，F(xiàn)在包括深圳發(fā)展銀行、廣東發(fā)展銀行、招商銀行，上海浦東發(fā)展銀行、中信實(shí)業(yè)銀行等，都開設(shè)了離岸賬戶的業(yè)務(wù)。
離岸賬戶可獲得哪些好處呢?
1.因不受中國國內(nèi)外匯管制，開設(shè)離岸賬戶可自由調(diào)撥資金。
2.中國政府對(duì)離岸存款取得的利息免征存款利息稅。
3.存款利率和品種不受境內(nèi)監(jiān)管限制。
4.可以通過網(wǎng)上銀行操作離岸賬戶。
需要注意的是大陸內(nèi)資銀行開設(shè)的離岸賬戶無rmb業(yè)務(wù)!無現(xiàn)金業(yè)務(wù)!也不能直接存現(xiàn)提現(xiàn)!用匯要通過先轉(zhuǎn)賬后提現(xiàn)的方式完成，且每人每年最多只能提現(xiàn)5萬美金。
此外，各內(nèi)資銀行對(duì)離岸賬戶會(huì)收取不同程度的離岸賬戶管理費(fèi)。例如深圳發(fā)展銀行對(duì)季度日均存款余額小于5000美元(或等值其它貨幣)的離岸賬戶，收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)為一個(gè)季度或一個(gè)賬戶5美元。
【第11篇】辦個(gè)香港離岸賬戶
開設(shè)香港離岸賬戶有什么用呢？
1.運(yùn)作方便：香港銀行賬戶可以申請(qǐng)網(wǎng)上銀行，方便日常操作。
2.外匯自由：香港銀行賬戶可以自由調(diào)撥資金，沒有外匯管制，資金流動(dòng)性強(qiáng)、自主性高。
3.保密性強(qiáng)：香港銀行賬戶任何機(jī)關(guān)沒有法庭判定書無權(quán)檢查、受私隱法保護(hù)。
4.存取靈活：香港銀行賬戶自由存取現(xiàn)金。用atm卡在國內(nèi)每日可以提取最高額度為兩萬元的現(xiàn)金。
二．香港銀行綜合理財(cái)賬戶包括：
1.港幣支票往來賬戶
2.港幣儲(chǔ)蓄賬戶
3.外幣子賬戶
4.電話理財(cái)
5.網(wǎng)上銀行
6.atm取款卡
7.l/c 結(jié)算賬戶
8.投資賬戶 （股票，黃金，外匯買賣）
三．如何開立香港銀行賬戶
（一）內(nèi)地朋友在香港銀行開戶的具體要求以及所需資料：
a)董事需要帶上個(gè)人的證件去銀行面簽。
b)公司需要攜帶公司成立的全套注冊(cè)正本文件以及副本文件，包括公司成立證書、商業(yè)登記證，公司章程、r1，d1，d3表格，股東董事名冊(cè)。
c)公司等相關(guān)業(yè)務(wù)合同
四、辦理時(shí)間
簽署所有開戶文件后，一般需要4-6周賬戶就可用。
【第12篇】離岸賬戶和香港賬戶的區(qū)別是什么
1. 開戶條件不同：離岸賬戶只需要攜帶身份證明，比如護(hù)照、身份證等資料就可以開立;而香港賬戶除了需要攜帶通行證或者是護(hù)照之外，還需要由律師或香港會(huì)計(jì)師出具相應(yīng)的證明文件。
2. 穩(wěn)定性不同：離岸賬戶是屬于境外賬戶，受到資金監(jiān)管;而香港賬戶的資金進(jìn)出是不受約束的。
3. 收費(fèi)不同：離岸賬戶的每筆交易都是需要收費(fèi)的;而香港賬戶基本上很少收費(fèi)。
4. 功能不同：離岸賬戶不能存現(xiàn)和取現(xiàn)，只能通過傳真或網(wǎng)上的形式進(jìn)行相應(yīng)的匯款指令;而香港賬戶則是可以直接使用銀行卡進(jìn)行支票的存現(xiàn)和取現(xiàn)。
【第13篇】離岸公司香港賬戶費(fèi)用
香港作為世界經(jīng)貿(mào)中心之一，經(jīng)濟(jì)發(fā)展迅速，與國外貿(mào)易密切，營商環(huán)境良好。香港市場(chǎng)廣闊。良好的前景吸引了無數(shù)投資者在香港注冊(cè)離岸公司。香港公司注冊(cè)涉及注冊(cè)資本。很多人對(duì)香港公司的注冊(cè)資本了解不多。因?yàn)橄愀酃镜淖?cè)資本越多，香港公司越強(qiáng)大，香港公司就越好？今天，前海天盈為您講解香港公司注冊(cè)資本填多少合適。
一、香港公司的注冊(cè)資本是什么？
所謂的注冊(cè)資本也被稱為名義資本。香港公司屬于股份有限公司。公司注冊(cè)資本一般分為幾只股票，每股幾元。注冊(cè)資本的金額代表公司可以籌集資金的最高限額，即公司可以出售給股東的股份的最高限額。香港公司的標(biāo)準(zhǔn)注冊(cè)資本為1萬港幣，按1萬股發(fā)行，每股1港幣；如果是個(gè)人在香港公司，董事的股份為100%；如果多個(gè)股東在香港公司，則應(yīng)說明各股東的比例；
二、香港公司最低注冊(cè)資本是多少？
香港公司的注冊(cè)資本能力外，香港公司的注冊(cè)資本也可以被視為股東對(duì)公司未來債務(wù)的承諾。注冊(cè)資本越大，公眾對(duì)公司的信心就越大。根據(jù)香港政府的要求，香港公司的最低注冊(cè)資本為1萬港元，當(dāng)然也可以填寫更高的注冊(cè)資本。此外，注冊(cè)香港公司不需要驗(yàn)資。
三、香港公司后期的注冊(cè)資本能否增加？
許多投資者以1萬港元注冊(cè)香港公司為標(biāo)準(zhǔn)。如果他們?cè)诤笃诟杏X更少，他們可以增加注冊(cè)資本，企業(yè)在增加注冊(cè)資本時(shí)不需要支付政府費(fèi)用。
四、注冊(cè)資本的影響是什么？
香港公司的標(biāo)準(zhǔn)注冊(cè)資本為1萬港元。注冊(cè)資本超過1萬港元，注冊(cè)時(shí)不需要繳納印花稅，但建議無特殊情況。注冊(cè)資本標(biāo)準(zhǔn)為1萬港元。不要寫得太高，因?yàn)椋?/p>
1.香港公司注冊(cè)資本為名義資本，不體現(xiàn)在公司注冊(cè)證上，僅體現(xiàn)在公司章程中；
2.香港公司的注冊(cè)資本不需要驗(yàn)資，不需要到位，最低注冊(cè)資本為1萬港元，不限于增加注冊(cè)資本；
3.資本應(yīng)先向政府注冊(cè)。發(fā)行股份是在資本登記后發(fā)行的股份，因此發(fā)行股份不得超過注冊(cè)資本。股東必須按股份比例支付足夠的發(fā)行股份，而不是按注冊(cè)資本計(jì)算。公司未來需要承擔(dān)的債務(wù)責(zé)任也按發(fā)行股份計(jì)算。
4.對(duì)于一般私營公司來說，1萬港元的注冊(cè)資本已經(jīng)足夠了，不體現(xiàn)在注冊(cè)證上，客戶不會(huì)關(guān)注注冊(cè)資本；
5.如果注冊(cè)資本沒有實(shí)際驗(yàn)資，并不意味著公司有這種實(shí)力。此外，注冊(cè)資本不顯示在香港公司注冊(cè)證書和商業(yè)注冊(cè)證書上，只反映在法團(tuán)成立表中。
6.注冊(cè)資本代表股東的責(zé)任和風(fēng)險(xiǎn)。簡而言之，注冊(cè)資本越高，股東的責(zé)任和風(fēng)險(xiǎn)就越高。
7.如果公司后期想轉(zhuǎn)股，香港稅務(wù)局將征收轉(zhuǎn)出部分0.2%作為印花稅。
例如，一家香港公司的注冊(cè)資本為100萬元。由于業(yè)務(wù)需要，它需要在后期更改股份。此時(shí)，它需要向香港政府繳納注冊(cè)資本的千分之二的印刷稅。注冊(cè)資本越高，印花稅就越高，注冊(cè)資本可根據(jù)公司實(shí)際情況確定。
以上是關(guān)于在香港公司注冊(cè)資金多少合適的相關(guān)內(nèi)容。前海天盈財(cái)稅希望它能對(duì)你有所幫助。
在香港公司注冊(cè)資金多少合適呢？
【第14篇】離岸賬戶個(gè)人能開嗎
個(gè)人不能開設(shè)離岸賬戶，離岸賬戶是針對(duì)公司而言，不是針對(duì)個(gè)人。
開設(shè)離岸賬戶的前提是必須要先注冊(cè)離岸公司，然后帶好公司的整套資料直接到銀行開戶辦理即可。因?yàn)殡x岸賬戶本身就是針對(duì)外來公司稅收優(yōu)惠的，若是當(dāng)?shù)卣疅o法獲得稅收，是不會(huì)讓私人開設(shè)的。隨著內(nèi)陸對(duì)離岸的管理越發(fā)嚴(yán)格，現(xiàn)在更難開設(shè)。
【第15篇】平安銀行 離岸賬戶
提問：我聽人說注冊(cè)一個(gè)離岸公司不夠，還要開設(shè)一個(gè)離岸賬戶？什么是離岸賬戶？國內(nèi)國際這么多銀行都可以開離岸賬戶嗎？
有這樣疑惑的人，別慌！今天5分鐘內(nèi)就讓你明白它們之間的關(guān)系！話不多說先上圖！
首先成功注冊(cè)離岸公司后，如果要通過離岸公司進(jìn)行貿(mào)易往來、有海外業(yè)務(wù)和金融投資等項(xiàng)目的，那么最好開設(shè)一個(gè)離岸賬戶。
這里又引申出一個(gè)新的名詞——什么是離岸賬戶？
是指在境外銀行開立的賬戶，客戶可以從離岸賬戶上自由調(diào)撥資金，而不受本國的外匯管制。
簡單來說就是兩個(gè)關(guān)鍵詞：滿足開戶在境外、不受本國外匯管制。
但不要一些違法行為聯(lián)想到一起，例如“洗錢、避稅、逃稅”。這也是離岸賬戶在大家腦海中固有的負(fù)面印象。
只要銀行客戶披露了離岸賬戶的信息，并按個(gè)人收入繳納了稅收，那么持有離岸銀行賬戶就是合法的。
舉個(gè)例子大家感受一下：假設(shè)你的離岸公司注冊(cè)地在英國，但你的賬戶是在香港的匯豐銀行開立的，那么這個(gè)賬戶就是離岸賬戶。
為什么要注冊(cè)離岸賬戶？
1、 自由調(diào)撥資金
存款利率、品種也不受限制（尤其體現(xiàn)在大額存款的利率、期限上），3、免征存款利息稅：中國政府對(duì)離岸賬戶存取款之利息免征存款利息稅。
4、 提高境內(nèi)外資金綜合運(yùn)營效率：加快境內(nèi)外資金周轉(zhuǎn)，提高資金使用效率。
5、 境內(nèi)操控，境外運(yùn)作：方便收付外匯，但不可存入現(xiàn)金。離岸公司在海外發(fā)生的業(yè)務(wù)往來收到的匯款屬于海外公司的收入，離岸公司在稅務(wù)方面可以起到一個(gè)合理的安排。
除了這些優(yōu)點(diǎn)，離岸公司在儲(chǔ)戶方面可能產(chǎn)生不便且起點(diǎn)儲(chǔ)蓄金額一般較高，故服務(wù)對(duì)象大多是收入較高的人。
常見離岸賬戶大致分為以下幾類：
離岸賬戶大多開設(shè)在倫敦（離岸、在岸并帳操作）
香港（大多中國企業(yè)的選擇，保密度比倫敦好，受歐美推崇）
新加坡（離岸、在岸并不能完全并賬，監(jiān)管比香港嚴(yán)）
開曼、塞舌爾（保密性好但并不一定有信用證服務(wù)）
盧森堡、比利時(shí)（大國小資源少，主要吸引游資）等
如上圖常見離岸賬戶種類中的一些銀行就屬于離岸銀行。
我們先簡單來了解一下什么是離岸銀行？
設(shè)在離岸金融中心的銀行或其它金融組織，其業(yè)務(wù)只限于與其它地區(qū)往來，而不允許在國內(nèi)市場(chǎng)經(jīng)營業(yè)務(wù)。
我們也用關(guān)鍵詞簡單概括一下：在居住國家以外開設(shè)賬戶的銀行，非國內(nèi)市場(chǎng)經(jīng)營業(yè)務(wù)。
我們可以看到它其實(shí)和離岸賬戶是相對(duì)應(yīng)的，所以也可以理解為——能開離岸賬戶的銀行就是離岸銀行。相對(duì)的，在岸/境內(nèi)銀行就是位于存款人所居住國內(nèi)的銀行。
通常什么情況下會(huì)開設(shè)離岸銀行賬戶呢？
· 銀行位于稅率較低的國家或地區(qū)，因而能被用作避稅港。
· 離岸銀行所在國家對(duì)保護(hù)儲(chǔ)戶隱私要求更嚴(yán)密。(無論是離岸公司還是離岸賬戶，都很注重隱私，希望信息不透明化。)
· 逃避存款人所在國家對(duì)于賬戶活動(dòng)的監(jiān)督管理，例如禁止開設(shè)匿名賬戶等。
· 在存款人所在國家政治或經(jīng)濟(jì)不穩(wěn)定的時(shí)候，保護(hù)存款。
在中國的發(fā)展的離岸銀行
國內(nèi)目前有四家：招商銀行、平安銀行（原深圳發(fā)展銀行）、上海的交通銀行、浦東發(fā)展銀行。
早在20世紀(jì)80年代末，中國就開始放松對(duì)離岸銀行業(yè)務(wù)的管制。而中國在這個(gè)時(shí)期最早批準(zhǔn)了國內(nèi)四大商業(yè)制股份銀行可以做離岸銀行業(yè)務(wù)，允許他們開設(shè)osa（離岸賬號(hào)），這四家銀行分別是上海的交通銀行、浦發(fā)銀行以及深圳的招商銀行和深發(fā)展（被平安收購，現(xiàn)改名為平安銀行）。
注意哦?。?！離岸公司在除上面四家國內(nèi)銀行開的賬戶一般是nra賬戶或ftn賬戶。并不是osa賬戶。
什么是nra賬戶呢？
偏向于在岸管理，銀行可將nra賬戶吸收的存款用于境內(nèi)，同時(shí)也需要繳納存款準(zhǔn)備金。
外匯nra賬戶：
1、nra賬戶內(nèi)資金納入銀行經(jīng)營頭寸統(tǒng)一運(yùn)用，按規(guī)定繳存存款準(zhǔn)備金，但需要在外匯局核定的外債指標(biāo)范圍內(nèi)。
2、對(duì)開戶的非居民企業(yè)來講，nra賬戶資金性質(zhì)視同在境外，與境外賬戶之間的劃轉(zhuǎn)可憑指令直接辦理。
3、nra賬戶資金與境內(nèi)賬戶的往來視同跨境，境內(nèi)的收款或者劃款企業(yè)需要具備相應(yīng)的跨境交易背景，并向銀行提供真實(shí)性證明材料，再進(jìn)行國際收支申報(bào)。
4、未經(jīng)批準(zhǔn)的外幣nra賬戶不得結(jié)匯，自貿(mào)區(qū)nra賬號(hào)可以自由結(jié)匯。
什么是osa賬戶？
像是一個(gè)遠(yuǎn)洋賬戶，與境內(nèi)資金完全隔離，業(yè)務(wù)范圍也更加靈活，甚至貸款用途都可參照國際慣例。
什么是ftn賬戶？
1、分賬核算，資金應(yīng)來源于區(qū)內(nèi)或境外，允許在一定額度內(nèi)向總行拆借。
2、本外幣合一的可兌換賬戶，大部分情況下賬戶內(nèi)的幣種可自由轉(zhuǎn)換。
3、適用離岸匯率，利率市場(chǎng)化。
4、一線放開，二線管住，有限滲透。
5、跨二線（ft與境內(nèi)賬戶的劃轉(zhuǎn)）只能用人民幣進(jìn)行。
6、ftn賬戶中的資金性質(zhì)視同境外，與境內(nèi)的往來按跨境交易管理?？梢岳斫鉃?strong>特殊的在岸管理，雖然也是分賬核算，其資金應(yīng)來源于區(qū)內(nèi)或境外。
內(nèi)外分離、兩頭在外：初期呈現(xiàn)離岸客戶結(jié)構(gòu)和地區(qū)分布單一，客戶群主要是港澳地區(qū)的中資企業(yè)和外商投資企業(yè)的境外股東；業(yè)務(wù)種類以傳統(tǒng)的存款、貸款、結(jié)算等零售業(yè)務(wù)為主，同業(yè)拆借等批發(fā)業(yè)務(wù)相對(duì)不足。后期隨著時(shí)間的推移，這些銀行離岸業(yè)務(wù)結(jié)構(gòu)和運(yùn)作模式出現(xiàn)了一些新的特點(diǎn)，如國際結(jié)算等中間業(yè)務(wù)成為主要利潤增長點(diǎn)，同業(yè)短期拆借業(yè)務(wù)有了長足發(fā)展等。
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【第16篇】bvi離岸公司香港賬戶
英屬維爾京群島是離岸公司成立的著名司法管轄區(qū)，它提供廣泛的經(jīng)濟(jì)利益，被公認(rèn)為世界上最具吸引力的離岸目的地，吸引了全球范圍內(nèi)的投資者和企業(yè)家在該地區(qū)注冊(cè)，享受該地區(qū)的稅務(wù)優(yōu)惠和經(jīng)商便利。
注冊(cè) bvi 公司有哪些好處？
稅務(wù)優(yōu)惠
bvi 實(shí)行零稅率政策，注冊(cè)在 bvi 的公司不需要繳納企業(yè)所得稅、個(gè)人所得稅、資本利得稅等稅種，僅需支付年度營業(yè)執(zhí)照費(fèi)用和注冊(cè)服務(wù)費(fèi)用。這使得 bvi 成為全球最受歡迎的離岸金融中心之一，吸引了眾多企業(yè)在此注冊(cè)。
隱私保護(hù)
bvi 公司法規(guī)定，公司董事、股東和受益人的身份信息都是保密的，不會(huì)公開披露。這使得 bvi 成為隱私保護(hù)的重要場(chǎng)所，許多高凈值人士和跨國企業(yè)在此注冊(cè)公司。
簡便注冊(cè)
bvi 公司注冊(cè)過程相對(duì)簡單，注冊(cè)時(shí)間通常只需數(shù)天，且注冊(cè)所需文件和手續(xù)較少。這使得 bvi 成為創(chuàng)業(yè)者、投資者、企業(yè)家的理想選擇。
靈活公司法
bvi 公司法具有靈活性，允許公司在各種情況下自由管理自己的業(yè)務(wù)，包括選擇公司治理結(jié)構(gòu)、定義公司經(jīng)營范圍、設(shè)立多個(gè)公司等。這使得 bvi 公司成為靈活經(jīng)營的選擇，有利于企業(yè)在國際化、資本市場(chǎng)、跨境合作等方面獲得成功。
穩(wěn)定政治環(huán)境
bvi 是英國的海外領(lǐng)地，擁有穩(wěn)定的政治和法律環(huán)境。這使得 bvi 成為企業(yè)在全球范圍內(nèi)進(jìn)行投資和經(jīng)營的理想選擇。
bvi 公司注冊(cè)流程
接下來，為您簡單介紹下 bvi 公司注冊(cè)的流程：
挑選公司服務(wù)提供商
首先需要選擇一家可靠的秘書公司，他們會(huì)為您詳細(xì)介紹公司注冊(cè)所需資料以及費(fèi)用，并且協(xié)助你完成 bvi 公司注冊(cè)和相關(guān)的程序。
確認(rèn)公司名稱
根據(jù) bvi 的法律，公司名稱必須包含'limited'、'ltd'、'incorporated'、'corp'等字眼，且不能與其他公司的名稱重復(fù)。在確認(rèn)公司名稱后，需要向bvi公司注冊(cè)局提交申請(qǐng)以獲取批準(zhǔn)。
提交公司注冊(cè)申請(qǐng)
在確認(rèn)公司名稱后，需要填寫注冊(cè)申請(qǐng)表，申請(qǐng)表需要包含公司名稱、公司的注冊(cè)地址、股東信息、董事信息、公司經(jīng)營范圍等信息。申請(qǐng)表需要通過公司服務(wù)提供商提交給 bvi 公司注冊(cè)局進(jìn)行審核。
注冊(cè)成功
bvi 公司注冊(cè)局審核通過后，會(huì)頒發(fā)一份公司注冊(cè)證書，證明你的 bvi 公司已經(jīng)注冊(cè)成功。注冊(cè)成功后，你需要向公司服務(wù)提供商繳納相關(guān)費(fèi)用，包括注冊(cè)費(fèi)用和服務(wù)費(fèi)用等。
需要注意的是，bvi 公司注冊(cè)是一個(gè)復(fù)雜的過程，不同的公司服務(wù)提供商所提供的服務(wù)范圍、價(jià)格、流程和時(shí)間等可能會(huì)有所不同。因此，建議選擇一家信譽(yù)良好、專業(yè)可靠的公司服務(wù)提供商來協(xié)助完成注冊(cè)流程。此外，還需遵守 bvi 的法律法規(guī)，確保公司的合法合規(guī)性。
如果您還想了解更多關(guān)于離岸公司注冊(cè)的內(nèi)容，歡迎一起溝通和交流。
