【第1篇】2023離岸賬戶新規(guī)
很多外貿(mào)企業(yè)、貨代企業(yè)都會開設境外離岸賬戶，一方面方便資金劃轉，另一方面也可實現(xiàn)一些逃稅、避稅。但國家稅務總局近日發(fā)布相關管理辦法，將從2023年1月1日起，清查境外賬戶，有離岸賬戶的要密切留意了。
國家稅務總局早在10月14日，在官網(wǎng)上發(fā)布了《非居民金融賬戶涉稅信息盡職調(diào)查管理辦法》（簡稱《管理辦法》），向社會公開征求意見。意見截止日期到10月28日。
目前，該意見截止日已到，《管理辦法》并無多大改動，將正式于2023年1月1日起實施。
從明年1月1日開始，中國境內(nèi)金融機構將對在本機構開立的非居民個人和企業(yè)賬戶進行識別，收集并報送賬戶相關信息，由國家稅務總局定期與其他國家（地區(qū)）稅務主管當局相互交換信息。中國首次對外交換涉稅信息的時間確定為2023年9月。
實施日期
（1）中國境內(nèi)金融機構將從2023年1月1日起按照“標準”履行盡職調(diào)查程序，識別在本機構開立的非居民個人和企業(yè)賬戶，收集并報送賬戶相關信息，由國家稅務總局定期與其他國家（地區(qū)）稅務主管當局相互交換信息。
（2）預計2023年12月31日前，將會完成對存量個人高凈值賬戶（截至2023年12月31日金融賬戶加總余額超過600萬元）的調(diào)查。
（3）中國首次對外交換非居民金融賬戶涉稅信息的時間是2023年9月。與之相對應的是加入信息交換系統(tǒng)的國家和地區(qū)也將于2023年9月將涉及中國稅收居民的海外金融信息向中國報送。屆時，你在國內(nèi)外有多少資產(chǎn)，該交多少稅，都將一目了然。
常見問題
逃避稅將如何處罰？
《管理辦法》是各國（地區(qū)）之間加強跨境稅源管理的一種手段，所約束和打擊的對象是利用境外賬戶逃避稅的個人和企業(yè)。對于故意隱瞞收入、逃避納稅義務的納稅人，我國稅務部門可根據(jù)其他國家（地區(qū)）提供的金融賬戶涉稅信息，核實納稅人境外真實所得，對未按規(guī)定申報納稅的所得補征稅款并進行處罰。
crs覆蓋哪些類型海外機構的帳戶？
存款機構：各種接受存款的銀行或類似機構。
托管機構：如果機構替他人持有“金融資產(chǎn)”并且金融資產(chǎn)和服務的相關收入超過總收入的20%，即符合crs關于托管機構的認定，時間前提是過去的三年，如果機構存續(xù)不足三年則以存續(xù)時間為準。
投資實體：如果某機構在過去三年(存續(xù)時間不滿三年以存續(xù)時間為準)主要的經(jīng)濟活動(相關收入超過總收入50%)是為客戶或代表客戶進行以下一種或者幾種業(yè)務，則會被認定為“投資實體”。
1）交易貨幣市場工具(支票、匯票、存單、衍生品等);外匯;匯率、利率、指數(shù)工具;可轉讓證券;商品期貨。
2）個人和集體投資組合管理。
3）代表他人對金融資產(chǎn)進行投資管理。如果某機構受其他crs協(xié)議中規(guī)定的托管機構，存款機構，特定保險公司，上文所說的投資實體的專業(yè)管理，并且收入主要來源于金融資產(chǎn)的投資、再投資、交易，則該機構也會被認定為“投資實體”。
特定保險機構：從事有現(xiàn)金解約價值的保險業(yè)務和年金業(yè)務的保險公司或者控股公司。需要指出的是，如果一家投資機構設立在非crs參與國，那么這類實體應當被分類成”被動非金融機構”。這類機構與crs參與國的金融機構發(fā)生關聯(lián)時(例如在crs參與國的銀行持有賬戶)，消極非金融機構會被要求提供實際控制人的信息。
海外保單是否屬于信息交換的范圍？
要的。對于納入crs的國家(地區(qū))，例如比較常見的香港，重疾險和定期壽險不在申報范圍，終身壽險在申報范圍內(nèi)。
“殼公司”能規(guī)避crs嗎？
不能規(guī)避crs的申報要求。如果相關賬戶的持有人不是自然人而是其他實體(法人或者合伙)，該實體需要被“穿透”，找出其背后實際控制人。對于“信托”來說，信托的委托人、受益人、其他對于信托實施有效控制的人，均需要申報。
總而言之，隨著中國加入crs。所有的公司和個人，如果有海外資產(chǎn)的，無論是銀行存款，還是保險、證卷、信托、期貨或者基金等所有資產(chǎn)，都需要向所在稅收居民所在國合法納稅。
想要通過開設離岸賬戶來逃稅、避稅將不在可行啦！
【第2篇】離岸賬戶和nra賬戶
近期，中國人民銀行以及外匯管理局多次針對跨境人民幣以及對外資產(chǎn)負債、國際收支申報等外管模塊進行制度調(diào)整。在這些制度發(fā)文中經(jīng)常會出現(xiàn)nra、ft等涉外賬戶，那么這些賬戶類型究竟代表什么含義呢？今天小編就帶大家一起來梳理一下三種常見的涉外賬戶， 分別為nra賬戶、ft賬戶以及osa賬戶。
nra賬戶
nra即境內(nèi)機構境內(nèi)外匯賬戶，僅限境外機構可以開立，分為外幣nra以及人民幣nra。國家外匯管理局、人民銀行分別于2023年、2023年下發(fā)《國家外匯管理局關于境外機構境內(nèi)外匯賬戶管理有關問題的通知》（匯發(fā)〔2009〕29號）、《境外機構人民幣銀行結算賬戶管理辦法》（銀發(fā)〔2010〕249號），明確境外機構可以在具有辦理國內(nèi)外結算等業(yè)務經(jīng)營資格的國內(nèi)中資和外資銀行開立外匯賬戶和人民幣結算賬戶即nra賬戶，并要求填報機構在開立境外機構結算賬戶時，應當在賬號號碼前統(tǒng)一標志nra，即用nra+賬戶號碼來標識金融機構開立的nra賬戶。由于nra賬戶的資金性質(zhì)視同境外資金，因此nra賬戶之間以及與境外賬戶之間的資金劃轉可憑開戶主體的指令直接辦理。此外，在與境內(nèi)賬戶辦理資金劃轉時也比較靈活，真實交易背景下可以辦理本外幣的資金劃轉，無幣種的限制。
ft賬戶
ft即自由貿(mào)易賬戶，自由貿(mào)易賬戶是指金融機構根據(jù)客戶需要在自貿(mào)區(qū)分賬核算單元開立的規(guī)則統(tǒng)一的本外幣賬戶，分為fti（居民個人自由貿(mào)易賬戶）、ftf（境外個人自由貿(mào)易賬戶）、fte（自貿(mào)區(qū)內(nèi)機構自由貿(mào)易賬戶）、ftn（境外機構自由貿(mào)易賬戶）、ftu（自貿(mào)區(qū)內(nèi)同業(yè)機構自由貿(mào)易賬戶）。針對辦理ft賬戶的金融機構，需要設立分賬核算單元ftu（free trade accounting unit）,并建立相應的機制實現(xiàn)與金融機構其他業(yè)務分開核算。2023年，中國人民銀行上?？偛坑“l(fā)《中國（上海）自由貿(mào)易試驗區(qū)分賬核算業(yè)務實施細則（試行）》和《中國（上海）自由貿(mào)易試驗區(qū)分賬核算業(yè)務風險審慎管理原則（試行）》（銀總部發(fā)〔2014〕46號），對ft賬戶的開戶要求、流程等進行了明確的要求。整體來看，ft賬戶以遵循“一線放開，二線管住，有限滲透”為主要原則，“一線放開”即ft賬戶與境外基本是打通的狀態(tài)，無幣種限制，為自貿(mào)區(qū)內(nèi)的企業(yè)涉足海外市場、滿足實體經(jīng)濟所需的貿(mào)易結算和跨境投融資匯兌提供了便利，而對境內(nèi)的要求則是“有限滲透”，指ft賬戶與境內(nèi)賬戶之間只能以人民幣的形式劃轉，要求較為嚴格。ft賬戶的便利性在于它是本外幣合一的多幣種賬戶，對于涉外的企業(yè)來說，開立ft賬戶可以實現(xiàn)多幣種的自由轉換。
osa賬戶
osa即離岸賬戶，是指金融機構為在境外的自然人、法人等開立的境外賬戶。需要注意，與前面講到的nra以及ft賬戶不同，osa賬戶是屬于境外賬戶，離岸賬戶的抬頭應當注明osa。此外，辦理離岸業(yè)務的金融機構需要經(jīng)過國家外匯管理局的審批，目前僅交通銀行、招商銀行、浦發(fā)銀行以及深圳發(fā)展銀行有資質(zhì)。離岸賬戶出現(xiàn)的時間較早，在1997、1998年國家外匯管理局就下發(fā)了《離岸銀行業(yè)務管理辦法》（銀發(fā)〔1997〕438號）以及《離岸銀行業(yè)務管理辦法實施細則》（（98）匯管發(fā)字第9號）。開立離岸賬戶，客戶可以自由調(diào)撥資金，不受國內(nèi)外匯的管制，此外在存貸款利率、業(yè)務品種等方面也比較寬松，不受境內(nèi)監(jiān)管機構的限制，客戶的資金運用更加便捷。此外，由于osa賬戶有洗錢和逃稅的風險，所以開戶的資格審核相對比較嚴格。
下圖為上述三種賬戶相關信息的對比列表。
【第3篇】離岸銀行賬戶開戶
離岸賬戶，作為存款人在境外開設的銀行賬戶，往往需要開戶人去離岸銀行柜臺辦理。疫情常態(tài)化期間，出行受限，去境外離岸銀行開立離岸賬戶，顯然不是一個明智之選。那么，怎樣才能在國內(nèi)足不出戶開離岸賬戶呢？
眾所周知，現(xiàn)在許多國內(nèi)傳統(tǒng)銀行也可以開離岸賬戶，身處境內(nèi)的投資者可以就近選擇在國內(nèi)的傳統(tǒng)銀行開戶。然而需要注意的是，現(xiàn)在許多國內(nèi)傳統(tǒng)銀行為了規(guī)避風險，往往不愿意為離岸公司或高凈值群體開戶，而且還存在資金門檻高，對開戶人的國籍包容度低，對開戶公司的業(yè)務類型限制比較多等情況，從而增加了開戶難度。加之當前國內(nèi)疫情常態(tài)化管控，即便是在國內(nèi)傳統(tǒng)銀行開戶也不是特別方便。
那么，有沒有一種更加方便、快捷的開戶渠道呢？答案是肯定的，亞洲銀行作為一間已經(jīng)實現(xiàn)全面數(shù)字化的新興離岸銀行，能夠為投資者提供專業(yè)的數(shù)字化服務，各種業(yè)務都可以通過手機銀行進行線上辦理，而且在開戶方面亞洲銀行也存在諸多優(yōu)勢。
亞洲銀行位于英屬維爾京群島（bvi）上，由亞洲知名律師溫嘉旋先生應 bvi 前總理dr. orlando smith邀請而成立，獲得了英屬維爾京群島金融服務委員會(bvi fsc)頒發(fā)的銀行牌照，并受其監(jiān)管。在離岸賬戶開戶方面，亞洲銀行不僅存在資金門檻低，對開戶人的國籍包容度高，對開戶公司業(yè)務類型限制少等優(yōu)勢，而且也不會隨意關閉客戶的現(xiàn)有賬戶，有利于維持賬戶的穩(wěn)定性。
基于亞洲銀行提供的數(shù)字化服務，客戶可以使用移動設備，通過銀行的全數(shù)字平臺進行離岸賬戶開戶，轉賬、匯款等銀行交易。在疫情常態(tài)化期間，亞洲銀行能夠讓客戶開戶更方便、快捷。
【第4篇】香港銀行開離岸賬戶
開戶前還是要搞清楚什么是香港銀行賬戶和離岸賬戶，就香港公司來說香港銀行賬戶也被稱為香港本地賬戶，是指香港本地銀行開設的賬戶。而離岸賬戶則是指非香港本地銀行開設的賬戶。
本地賬戶有銀行卡，可以在國內(nèi)取現(xiàn)金;而離岸賬戶只是一個賬號，不能在國內(nèi)取現(xiàn)金，只能網(wǎng)上轉賬結匯。相對來說，本地賬戶是比較有優(yōu)惠的。
注：瑞豐德永（richful deyong）2008年始創(chuàng)于香港，系卓佳(tricor)集團成員，是亞洲具有領先地位的專業(yè)服務機構，在全球21個國家/地區(qū)47個城市設有辦事處，擁有2500多名員工，服務超過30000多客戶，1300間香港注：瑞豐德永（richful deyong）2008年始創(chuàng)于香港，系卓佳(tricor)集團成員，是亞洲具有領先地位的專業(yè)服務機構，在全球21個國家/地區(qū)47個城市設有辦事處，擁有2500多名員工，服務超過30000多客戶，1300間香港聯(lián)交所上市公司，500間新加坡和馬來西亞上市公司，名列財富雜志500強企業(yè)超40%及眾多跨國知名公司。本平臺摘錄或轉載于第三方的信息（包括文章、圖片等）會標明作品來源和作者，無法查明作者的，將標明獲取途徑，如權利人認為內(nèi)容侵犯其著作權，請書面告知，本平臺將及時審查并刪除被侵權的內(nèi)容。其他任何媒體、網(wǎng)站或個人如需轉載本平臺內(nèi)容，請注明信息來源。免責聲明：政策隨時變化，注意文章時效性，本文刊載所有內(nèi)容僅供提供信息交流和業(yè)務探討而非提供法律建議目的使用，不代表任何監(jiān)管機構的立場和觀點。不承擔任何由于內(nèi)容的合法性及真實性所引起的爭議和法律責任
【第5篇】香港離岸賬戶的作用
在這個快速發(fā)展的時代，一個一體化互聯(lián)的世界，擁有一個離岸賬戶的需求一直在增加。企業(yè)與全球供應商和客戶打交道，每天都有多個國際交易發(fā)生。在這樣一個相互關聯(lián)的時代，擁有一個離岸賬戶能給我們帶來很多好處，這是在岸賬戶無法接近的。
因此，隨著公司準備擴張，企業(yè)家們開始創(chuàng)業(yè)，離岸管轄權的受歡迎程度只會越來越高。一些離岸司法管轄區(qū)已經(jīng)設計好了迎合這些國際投資者的需求，以吸引他們并促進本國經(jīng)濟。隨之而來的是開設離岸賬戶的需求。
擁有離岸賬戶的一些一般好處
快捷方便的國際貨幣交易
支持多種貨幣
信用證便利
財富管理系統(tǒng)
資產(chǎn)保護
隱私和保密
財務自由
全球商業(yè)友好
安全
離岸賬戶是指在你本國管轄范圍以外的外國銀行注冊的銀行賬戶。選擇哪個外國管轄區(qū)取決于您的需求。正確的司法管轄區(qū)可以為您提供正確的幫助。因此，選擇離岸司法管轄區(qū)不是一個簡單的決定。
今天為各位介紹一個聲譽卓著、廣受歡迎的離岸賬戶開設地——香港。香港是世界上百萬富翁最集中的地方。它擁有非常強勁的經(jīng)濟，是世界上銀行機構最集中的國家之一。全球約70%的大型銀行都在香港經(jīng)營。香港素有“金融中心”的美譽，這主要是建立在香港市場透明度高、監(jiān)管審慎的基礎上。
任何企業(yè)，無論是居民還是非居民，都需要一個銀行賬戶來進行各種交易。過去，在香港開立銀行賬戶相對簡單，但由于全球打擊恐怖主義融資、逃稅和洗錢的行動，最近監(jiān)管制度發(fā)生了變化，這一過程變得更加復雜。
因此，銀行現(xiàn)在在開立賬戶時采用了基于風險的方法。如果你打算在香港設立辦事處、擁有客戶、雇傭香港人，你更有可能在香港開設賬戶。
在香港開立離岸賬戶的十大好處
匿名和安全：在香港開設離岸賬戶將保證匿名。您的財務信息將被保密和匿名。這將保護您免受各種無聊的訴訟。
遠程開立離岸賬戶：在香港開立離岸賬戶是可能的，無需親自到銀行。一切都可以在線完成，以提供所有所需的文件都經(jīng)過充分驗證。
廣泛的金融服務：香港是一個金融中心，提供廣泛的金融服務，以滿足個人或企業(yè)的不同需求，如網(wǎng)上銀行、信用證、支票賬戶、借記卡和信用證、財富管理系統(tǒng)， etc。
受良好監(jiān)管的銀行：香港的銀行受到良好監(jiān)管，并配備了最新技術。這個地方非常適合您需要的任何金融服務需求。
高度集中的專業(yè)知識：香港集中了百萬富翁，隨之而來的是管理他們所有資金的需要，因此這里擁有最能干和合格的財務經(jīng)理和顧問之一。因此，您可以放心，您的資金會得到妥善保管。
降低最低銀行余額：在香港，您的離岸賬戶余額可低至 5000 港元。低于此金額將收取約 50 美元的行政費用。
香港銀行賬戶資金流入流出無限制。
易于操作：在香港開立離岸賬戶對在亞洲市場開展業(yè)務非常方便和有幫助。
無稅務管轄權：大多數(shù)需要離岸銀行服務的富裕客戶或投資者選擇香港的主要原因之一是因為它不對賬戶持有人征收任何稅款。
悠久的業(yè)績歷史：香港監(jiān)管良好，長期以來一直為賬戶持有人提供最佳金融資產(chǎn)。
如果您還想了解更多關于香港離岸賬戶的信息，歡迎一起溝通和交流。
【第6篇】離岸賬戶開戶費用
富帝銀行（valartisbank）坐落在全球著名和穩(wěn)定的離岸中心列支敦士登，成立于1998年，總部設在瑞士蘇黎世取得經(jīng)營許可執(zhí)照的銀行。在日內(nèi)瓦、列支敦士登、維也納、俄羅斯和盧森堡設有分行及代表處。是一家專門為離岸公司及個人提供離岸賬戶服務的獨立銀行機構，只要提供足夠的盡職調(diào)查信息就不會有任何匯入和匯出的數(shù)量限制。
（圖片來源于網(wǎng)絡）
瑞士富帝銀行優(yōu)勢
1、多語種良好快捷的銀行服務；
2、開戶對申請人無國籍限制；
3、賬戶可實現(xiàn)多種資本運作；
4、開戶無需親臨瑞士和列支敦士登；
5、保護帳戶的隱私性和安全性；
6、可進行網(wǎng)銀操作；
7、無外匯管制，資金進出自由；
瑞士富帝銀行開戶條件
個人開戶
1、填寫銀行申請表格；
2、個人有效身份證明文件+簽字；
3.個人簡歷表(英文版)。
公司開戶
1、填寫銀行申請表格；
2、受益人有效身份證明文件+簽字；
3、注冊證書、公司章程、股票本(需簽字)、商業(yè)計劃書、股東董事個人簡厲(英文版)、印章(或信托契約)、公司變更文件(如有變更)、最新年度周年申報表(成立超過1年的公司需提供)、incumbency(超過1年的公司需提供)。
瑞士富帝銀行相關事項
激活款：5000美元（usd）；
網(wǎng)銀費：250/年瑞士法郎(chf)；
最低存款：2000瑞士法郎(chf)；
管理費：250/季瑞士法郎(chf)；
關戶手續(xù)費：350瑞士法郎(chf)；
帳戶幣種費：5/貨幣/季瑞士法郎(chf)；
保存郵件個人賬戶：200/年瑞士法郎(chf)；
保存郵件公司賬戶：400/年瑞士法郎(chf)；
開戶后兩年以上關戶：500/次瑞士法郎(chf)；
開戶后兩年以內(nèi)關戶：2000/次瑞士法郎(chf)；
電匯撤消/取消/調(diào)查：50/次瑞士法郎(chf)；
電匯匯入費/匯出費：最低50/次瑞士法郎(chf)、最高50/次瑞士法郎(chf)；
快速付款費用：最低100/次瑞士法郎(chf)、最高1000/次瑞士法郎(chf)。
【第7篇】離岸戶和香港本地賬戶
本文由騰博國際楊經(jīng)理據(jù)實際辦理經(jīng)驗撰寫，未經(jīng)允許請勿轉載！
近日，有外貿(mào)商家表示，自己開設的香港離岸賬戶突然被關了，但沒有收到任何電話或郵件通知，直到自己電話咨詢客服，才被告知賬戶已被停用注銷，目前仍在尋求解決辦法。
同時也有不少外貿(mào)商家表示自己接到了銀行通知，不過糟糕的是，該通知是告知用戶離岸賬戶將被關閉……
據(jù)騰博國際楊經(jīng)理了解，11月份底前又有一波離岸賬戶關停潮，這讓不少外貿(mào)人憂心忡忡。外貿(mào)人員要如何應對此次離岸賬戶關停潮，一旦離岸賬戶被關停，如何開通新的離岸賬戶，需要滿足哪些條件？
開通離岸賬戶的對象主要包括了所有的非中國居民，包括中國境外注冊的公司、企業(yè)、工廠、團體、銀行、存款公司和基金組織、個人等均可以在支持離岸賬戶的銀行開立離岸帳戶。
開通離岸賬戶的基本條件：
根據(jù)注冊所在地及組織形式的不同，開立離岸業(yè)務所需的資料可能有所不同。有限公司開戶時，應提供下列文件:
香港注冊的有限公司,應提供:
1.經(jīng)證實的商業(yè)登記證復印件
2.經(jīng)證實的公司注冊證明書復印件
3.最近一期的周年申報表
4.經(jīng)證實的公司組織大綱及章程副本
5.董事會決議(二個以上股東)或授權委托書(一個股東)
6.各董事身份或戶照
以上就是開通離岸賬戶的一些基本條件，目前可以確定的是，離岸賬戶將來的趨勢一定是越加嚴格，開戶門檻也會越來越高。
或許有的外貿(mào)商家已經(jīng)聽說或接觸過第三方支付機構推出的電子離岸賬戶了。在大批實體離岸賬戶不斷被封停的當下，這些由第三方支付機構推出的電子離岸賬戶，正以活躍的姿態(tài)出現(xiàn)在市場上。
電子離岸賬戶到底是什么？
實際上，目前市場上第三方支付機構所推出的電子離岸賬戶，也屬于銀行的跨境收款產(chǎn)品，用戶的貿(mào)易資金走的依然是銀行的收款通道。和傳統(tǒng)離岸賬戶不同的是，銀行提供收款通道，第三方支付機構則負責前端的資料審核和門檻把控，審核用戶資金是否為正常貿(mào)易資金，審核通過后再把電子離岸賬戶下放到用戶賬號上。
按目前的狀況來看，離岸賬戶的形勢會越來越嚴峻，仍能正常使用賬戶的外貿(mào)商們且用且珍惜，畢竟賬戶突然被停封的情況時有發(fā)生。
了解更多詳情可以關注公眾號“粵港商務”。
本文由騰博國際楊經(jīng)理據(jù)實際辦理經(jīng)驗撰寫，未經(jīng)允許請勿轉載！
【第8篇】香港公司在國內(nèi)開離岸賬戶
當前經(jīng)濟全球化是一個不可擋的趨勢，香港這種高度自由和高度開放的市場體系，培育了良好的市場機制，市場經(jīng)濟的“無形之手”在香港可以相對較好地發(fā)揮優(yōu)化資源配置、自動調(diào)節(jié)經(jīng)濟的功能，所以越來越多的人涌入其中，現(xiàn)在香港公司注冊變得越來越簡單了，但越有越來越多的人反饋“為什么開戶這么麻煩，要求這么多，預約這么難！”
香港公司開戶為什么要關聯(lián)內(nèi)地企業(yè)？
香港銀行迫于全球反避稅、反洗錢的巨大壓力以及全球crs信息交換的執(zhí)行要求，銀行等各類金融機構開始對所有賬戶進行全面的盡職調(diào)查。于是，香港各大銀行提高門檻，加強管制，一方面，體現(xiàn)在對新開賬戶的審核越來越嚴格。另一方面，銀行內(nèi)部也慢慢開始清理一些離岸賬戶和“僵尸賬戶”。
1、香港銀行受到高額罰款
監(jiān)管機構要求香港銀行必須盡到離岸賬戶管控，防止洗錢和資本外流逃避稅的義務，但是不少香港銀行由于監(jiān)管不到位，導致賬戶出現(xiàn)洗黑錢等非法交易行為，受到監(jiān)管機構的高額罰款，因此想通過提高開戶門檻來加強監(jiān)管力度;
2、銀行為了篩選優(yōu)質(zhì)客戶
由于香港銀行賬戶的實用性，大量的大陸人士赴港開戶，導致銀行開戶量已接近飽和狀態(tài)，因此銀行為了對優(yōu)質(zhì)客戶進行篩選，對開戶申請人進行嚴格限制和審查;
3、積極響應反洗錢政策
由于不少大陸客戶在開戶，往往存入款項后短時間之內(nèi)又迅速提走，資金急進急出，銀行擔心存在非正常資金交易，為了防止“洗黑錢”，所以香港各大銀行都逐步收緊了開戶政策;
4、香港銀行合規(guī)管理需要
從銀行開戶角度來看，很多大陸企業(yè)要求開戶的理由都是做外貿(mào)生意，那么銀行為了合規(guī)化管理需要，就要求提供kyc表格，即對開戶的公司是否具備業(yè)務基本條件、所做業(yè)務是否合法、所做的了解是否充分進行核查。
總的來說，提供國內(nèi)公司只是輔助證明你有真實業(yè)務，業(yè)務是怎么運營，銀行也是相信你有能力把這個賬戶維護好的，提供國內(nèi)公司并不會關聯(lián)國內(nèi)公司的稅務，這一點完全不用擔心。
香港公司開戶跟內(nèi)地公司有什么關聯(lián)？
那么現(xiàn)在有的客戶去不了香港，香港銀行沒有辦法做詳細的kyc，只能通過國內(nèi)的分行的介紹和資料來判斷客戶，也不能見到董事本人去簽字，不能當面進行核查，所以銀行會要求客戶在內(nèi)地也要開立賬戶，等于中國的公司是給香港做備書和信用記錄的作用。
內(nèi)地人股東申請開戶，大部分為新成立公司，此類公司總遇到三大難題：
1、未發(fā)生交易，無法提供業(yè)務文件；
2、無法獲知企業(yè)背景信息、經(jīng)營情況；
3、無法獲知股東個人背景、過往履歷。
開戶人背景的空白，讓銀行無法完成kyc，這不符合監(jiān)管局的規(guī)定，將導致無法完成銀行開戶程序。所以最好的辦法就是提供一個有流水的國內(nèi)公司來做背書，來解決以上的三個問題。
提醒：銀行要求提供內(nèi)地公司，是希望通過此舉了解開戶申請人的企業(yè)背景和經(jīng)營情況，而非硬性規(guī)定客戶必須成立內(nèi)地公司。
香港公司開戶一般什么情況下會被拒絕
1、銀行開戶資料不齊：crs政策后，銀行不斷調(diào)整開戶要求，導致開戶資料不齊；
2、公司名含敏感詞匯：如國際、集團、投資、股份等敏感詞匯的公司開戶較難；
3、銀行開戶條件不符：業(yè)務往來的貿(mào)易額較小、公司地址不符合要求等；
4、未獲得銀行的信任：同開戶經(jīng)理面談時，答非所問、夸夸其談讓銀行有所懷疑；
5、涉及特殊產(chǎn)品行業(yè)：如石油、黃金或證券、保險、金融、房產(chǎn)等行業(yè)開戶較難；
6、高危敏感國家行業(yè)：一旦發(fā)現(xiàn)與高危敏感國家有業(yè)務往來，百分百開戶被拒。
香港公司開戶難在哪？
（1）資料要求齊全
需要準備以下資料：
公司注冊證書cr
最新商業(yè)登記證br
公司英文章程1本
公司條形章
法團成立表格【nnc1文件】及最新年審文件nar1，
董事地址證明
個人身份證/護照
董事個人去打印最近3-6個月銀行的流水
國內(nèi)公司營業(yè)執(zhí)照+國內(nèi)的公司的提供2-3個月內(nèi)公司業(yè)務流水
（2）開戶手續(xù)繁瑣時間長
銀行經(jīng)理收到開戶資料后會進行審核，資料通過后會電話董事做kyc盡職調(diào)查
（3）國內(nèi)分行見證開戶
初審通過后銀行開戶經(jīng)理會約定一個國內(nèi)分行見證時間，由董事帶著相關資料到內(nèi)地指定的時間，指定的國內(nèi)分行見證（國內(nèi)見證經(jīng)理會接待）
（4）開戶前后排查
銀行會加大排查，主要是電話回訪或?qū)嵉嘏挪?；主要核實公司名稱、經(jīng)營地址、主營業(yè)務、企業(yè)法人等信息是否真實。
（ps:銀行開戶事宜較為繁瑣，且周期較長，細節(jié)較多挑選一個優(yōu)秀的代理公司會節(jié)省時間且會提高您開戶的成功率---睿豐達國際商務專業(yè)的人做專業(yè)的事）
【第9篇】香港本地賬戶和離岸賬戶的區(qū)別
1、香港的離岸賬戶是不受中國國內(nèi)外匯的管制的，如果開設離岸賬戶可以直接自由的進行資金的調(diào)度。2、政府對于香港的離岸賬戶是不能收取利息的，所以他免收存款的利息率，如果你在香港開設李安賬戶就可以省去一大筆的稅費。3、離岸賬戶的存款利率和品種是不受中國國內(nèi)政府的監(jiān)管的，只受香港政府的限制，但是香港政府的限制，是非常少的。4、香港的離岸賬戶是可以直接用網(wǎng)銀進行控制的，所以你在國內(nèi)的任何地方都可以進行操作，不需要到香港去，操作起來是非常方便的。國內(nèi)的離岸賬戶雖然也有很多的優(yōu)點，但是他們還是相對于香港的離岸賬戶有很大的區(qū)別。因為是在國內(nèi)所以還是受到國內(nèi)政府的經(jīng)濟管制，相對于香港的來說，沒有那么方便，而且國內(nèi)的賬戶是會受到外匯的限制。5、在香港的很多銀行本地賬戶是可以自由的進行資金的存儲和取現(xiàn)的，但是現(xiàn)在離岸賬戶是不能夠存入資金和支票的也不能夠提取現(xiàn)金，只能進行一些轉賬的業(yè)務，相對于香港本地的賬戶來說還是有許多的局限性。香港的離岸賬戶雖然不能夠直接進行存取款的操作，但是你可以將這些資金轉移到自己的個人賬戶中，再進行提現(xiàn)，還是比較方便的。6、就功能上來說，香港的離岸賬戶和本地賬戶的區(qū)別并不是太大，他們有相同的優(yōu)點，但是會有各自的差異，這些差異，對于公司來說影響，并不是特別大。所以在進行開戶的時候不管是開設香港的本地賬戶還是香港的離岸賬戶都是非常方便的，區(qū)別就在于香港的本地賬戶的開戶比較麻煩，不一定能夠滿足要求，所以開設香港的離岸賬戶是更為恰當?shù)倪x擇。7、很多人開設香港的離岸賬戶，主要都是為了減少自己在進行貿(mào)易活動的時候受到太多，國內(nèi)經(jīng)濟法的限制，或者說要繳納高額的稅費。在香港開戶就完全不需要考慮這些問題，所以相對于國內(nèi)賬戶，香港的離岸賬戶是有非常多的好處的。
【第10篇】辦個香港離岸賬戶
開設香港離岸賬戶有什么用呢？
1.運作方便：香港銀行賬戶可以申請網(wǎng)上銀行，方便日常操作。
2.外匯自由：香港銀行賬戶可以自由調(diào)撥資金，沒有外匯管制，資金流動性強、自主性高。
3.保密性強：香港銀行賬戶任何機關沒有法庭判定書無權檢查、受私隱法保護。
4.存取靈活：香港銀行賬戶自由存取現(xiàn)金。用atm卡在國內(nèi)每日可以提取最高額度為兩萬元的現(xiàn)金。
二．香港銀行綜合理財賬戶包括：
1.港幣支票往來賬戶
2.港幣儲蓄賬戶
3.外幣子賬戶
4.電話理財
5.網(wǎng)上銀行
6.atm取款卡
7.l/c 結算賬戶
8.投資賬戶 （股票，黃金，外匯買賣）
三．如何開立香港銀行賬戶
（一）內(nèi)地朋友在香港銀行開戶的具體要求以及所需資料：
a)董事需要帶上個人的證件去銀行面簽。
b)公司需要攜帶公司成立的全套注冊正本文件以及副本文件，包括公司成立證書、商業(yè)登記證，公司章程、r1，d1，d3表格，股東董事名冊。
c)公司等相關業(yè)務合同
四、辦理時間
簽署所有開戶文件后，一般需要4-6周賬戶就可用。
【第11篇】香港公司離岸賬戶
很多人都會好奇，香港銀行賬戶跟離岸賬戶到底有什么區(qū)別，哪怕是從事外貿(mào)行業(yè)的朋友都不一定分得清這兩種賬戶之間的區(qū)別是什么，下面小編就來說下香港銀行帳戶和離岸帳戶有什么區(qū)別吧。
先說說香港銀行賬戶，香港銀行賬戶就是指在香港本地開設的銀行賬戶，其中就包括香港本地的銀行以及取在香港開設的外資銀行等。
離岸賬戶則是指在境內(nèi)外資銀行開設的銀行賬戶。
那么，兩者之間的相同點個區(qū)別是什么呢？
一、香港銀行賬戶與離岸銀行賬戶的共同點：
1.性質(zhì)都相同，都可以進行收付外匯操作，并且不受限制（都屬于離岸銀行賬戶，遵從香港法律）;
2.都可以開通網(wǎng)銀，進行收付款以及賬戶查詢等;
3.都可以開通信用證，進行tt,lc業(yè)務。
二、香港銀行賬戶與離岸銀行賬戶的區(qū)別：
1、香港銀行賬戶資金進出不受管制，而離岸帳戶是在中國境內(nèi)的外資銀行開立的帳戶，是受到中國金融管理機構的監(jiān)管，而香港銀行賬戶則是受香港金融管理局監(jiān)管。因此，離岸帳戶目前來講不能存入現(xiàn)金;
2、銀行收費方面，香港銀行賬戶收費很低，而離岸賬戶則是按每一筆轉賬進行收費的;
3、開戶證件不同，離岸賬戶使用身份證即可開戶，而香港銀行賬戶就要求開戶人一定要有護照或港澳通行證;
4、香港銀行賬戶功能齊全，而離岸賬戶在一些功能上受到限制;
5、開戶速度方面，前者較快，后者較慢。
由此可見，香港銀行賬戶相比于大陸銀行離岸賬戶易用性和安全性都更勝一籌。但香港銀行由于過往的監(jiān)管不力問題，付出極大代價，導致當前香港銀行開戶審核都十分嚴格，并且對戰(zhàn)爭及受到制裁國家較為敏感。但對于有外幣資金運作的客戶來說，香港本地銀行仍然是最優(yōu)選擇。
那如何才能辦理香港銀行賬戶呢?
首先，需要注冊一家香港公司，并以該公司的名義向香港銀行申請開立賬戶。
提供完整的香港公司注冊文件（包括商業(yè)登記證、周年申報、審計報稅資料等），完整的商業(yè)活動文件（包括合同、發(fā)票和收據(jù)、出貨發(fā)貨單據(jù)、提單、運輸合同等），董事和股東的個人證明文件（包括住址證明、銀行流水、收入憑證等）。并到香港銀行與開戶經(jīng)理面談，以便香港銀行充分了解申請開戶人的情況。
大約4-6周，香港銀行會以郵件或信函方式通知申請人，告知銀行賬戶是否開立成功。
【第12篇】離岸賬戶的錢怎么到國內(nèi)賬戶
根據(jù)國家財政局規(guī)定，離岸賬戶的錢轉到國內(nèi)賬戶方法如下：
1、通過銀行網(wǎng)銀直接轉款到個人外幣賬戶，然后結匯成人民幣。
2. 如果是香港賬戶，并且有銀行卡，直接可以通過網(wǎng)銀將賬戶里面的外幣轉換成港幣，用戶可以拿著銀行卡，直接在國內(nèi)atm機上去取現(xiàn)人民幣。
3. 用戶可以找一些財務公司或換匯公司，但是要注意操作，以防上當。
離岸賬戶也叫osa賬戶，在境外（含港澳臺地區(qū)）的自然人、法人（含在境外注冊的中國境外投資企業(yè)）、政府機構、國際組織及其他經(jīng)濟組織，包括中資金融機構的海外支持機構，但不包括境內(nèi)機構的境外代表機構和辦事機構按規(guī)定在依法取得離岸銀行業(yè)務經(jīng)營資格的境內(nèi)銀行離岸業(yè)務部開立的賬戶，屬于境外賬戶；離岸賬戶相對于nra賬戶受外匯管制更少些。
離岸賬戶在金融學上指存款人在其居住國家以外開設的銀行賬戶。相反，位于存款人所居住國內(nèi)的銀行賬戶則稱為在岸銀行賬戶或境內(nèi)銀行賬戶。
【第13篇】香港離岸賬戶時間
開戶前還是要搞清楚什么是香港銀行賬戶和離岸賬戶，就香港公司來說香港銀行賬戶也被稱為香港本地賬戶，是指香港本地銀行開設的賬戶。而離岸賬戶則是指非香港本地銀行開設的賬戶。
本地賬戶有銀行卡，可以在國內(nèi)取現(xiàn)金;而離岸賬戶只是一個賬號，不能在國內(nèi)取現(xiàn)金，只能網(wǎng)上轉賬結匯。相對來說，本地賬戶是比較有優(yōu)惠的。
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【第14篇】辦理離岸賬戶要多久
辦理離岸賬戶，一般七個工作日可以注冊好，開戶后可自由收付外匯沒有限制。
離岸賬戶在金融學上指存款人在其居住國家以外開設的銀行賬戶。相反，位于存款人所居住國內(nèi)的銀行賬戶則稱為在岸銀行賬戶或境內(nèi)銀行賬戶。
【第15篇】去香港開離岸賬戶
如今國內(nèi)市場日漸飽和，許多企業(yè)選擇在香港成立離岸公司謀求更大的發(fā)展，節(jié)約運營成本，打造國際品牌，同時注冊離岸賬戶達到資金自由進出不受限制的目的，用于業(yè)務發(fā)生的款項收匯，在開設香港銀行離岸賬戶時，銀行有一些審核條件，以此判斷香港公司是否符合開立賬戶的要求，有很多企業(yè)家都卡在了開戶這一關，銀行賬戶開戶不成功會影響公司的正常運營。
如何迅速提高香港銀行離岸開戶，這份攻略收好！
一、申請開設賬戶為什么會被拒絕
首先自己去開設賬戶會出現(xiàn)準備公司不充分，對香港開戶要求不太了解的狀況，多次申請缺無法通過，留下了開戶不成功的記錄，不了解銀行隨時變化開戶要求，可能會出現(xiàn)好不容易排到號，也無法開戶的現(xiàn)象。為什么會被屢次拒絕，也有以下幾個原因：
1．政府銀行監(jiān)管：隨著香港crs的實施，銀行大大的提高了開戶門檻和審核標準，嚴厲打擊利用離岸賬戶進行洗黑錢，逃稅漏稅，等違法行為。
2．控制開戶數(shù)量：國家以及世界各國金融監(jiān)管力度越來越高，市場越來越飽和，為了節(jié)約銀行成本控制資源的流失，壓縮開戶名額，
3．銀行空賬戶多: 清理長時間無使用的賬戶，一定要保持賬戶有資金流水，這樣才能讓銀行知道您是有正常使用賬戶。
4．條件不符合：對于香港開戶沒有具體了解，貿(mào)然前行肯定會無功而返，香港銀行對于行業(yè)也有要求，如果您的資金和業(yè)務往來涉及到一些敏感國家和地區(qū)，還有資金資質(zhì)不達標都是會作為條件不符合而被拒絕。
5．篩選優(yōu)質(zhì)客戶：如今不像之前那么容易開設銀行賬戶，受大環(huán)境影響，香港銀行賬戶的開戶量接近飽和，所以對于優(yōu)質(zhì)客戶的篩選也越發(fā)嚴格。
二、如何提高銀行開戶率
1．雖然說香港取名非常自由，允許公司名稱含有國際，實業(yè)、商貿(mào)、進出口、拍賣、發(fā)展、科技、實業(yè)、投資等字眼出現(xiàn)，但是如果您后期要進行銀行開戶，鑫隆源建議大家盡量避開信托、中國、中華、集團、控股、信貸、股份、資產(chǎn)、環(huán)球等敏感字眼，因為到后期會比較嚴格。
2．香港公司開戶一定要帶齊全套資料，缺一不可，而且需要注意的是做金融投資的公司開戶可能會更難一點。
3．在和銀行經(jīng)理面談時，您的言行談吐也是重要原因之一，會問到您一些問題比如會問開戶的用途、從事行業(yè)、產(chǎn)品、資金來源國家銷售等等，此時您應該就要提供證明有實力，并且讓銀行覺得值得為您開戶，像一些中東、印度等敏感國家，銀行一般都不會接受開戶。
4．找專業(yè)的商務公司會比個人去銀行辦理成功的幾率大一些，也是尤為重要，在
香港crs的實施，銀行加大對洗錢的力度，很多客戶好不容易開設的賬戶，可能是使用不當導致賬戶凍結，開設好銀行賬戶后也需要好好維護，如下：
① 離岸賬戶不要長期不使用，余額為零。
② 保持與銀行之間的聯(lián)系，聯(lián)系方式變更及時通知銀行。
③ 盡量不要把賬戶借給他人轉賬，幫他人匯款，不要與高風險的國家交易除此之外，非貿(mào)易款項轉賬到海外公司或者海外個人賬戶都是監(jiān)管重點。
鑫隆源國際有多年注冊香港公司的經(jīng)驗，為你提供香港及海外公司注冊、香港銀行開戶、海外資產(chǎn)配置、國際稅務策劃、代理國外商標業(yè)務、國際公證、商務秘書服務以及投資移民、海外房產(chǎn)等一站式服務平臺。
【第16篇】nra賬戶與離岸賬戶的區(qū)別
離岸賬戶（non-offshore account）：
是指注冊地在開曼群島、百慕大群島、英屬維京群島等離岸金融中心地區(qū)的海外銀行開設的離岸銀行賬戶；
nra賬戶：
又稱非居民帳戶。指在開曼、巴哈馬和英屬維京群島注冊的外國銀行開設的境外機構境內(nèi)人民幣業(yè)務專用賬戶，用于存放存款及結算資金，不得存取現(xiàn)金及辦理轉賬結算業(yè)務。
nra和離岸的區(qū)別：
1、性質(zhì)不同：
（1）nra是境外銀行的海外子賬號，屬于離岸銀行賬戶；而離岸則是國內(nèi)銀行的海外分支或子。因此從本質(zhì)上看二者并無區(qū)別；但考慮到目前中匯管制嚴格以及開戶流程繁瑣等問題（如美國），通常情況下選擇nra作為開戶行更為便捷高效一些。
（2）nra是境外的金融機構在我國境內(nèi)設立的分行，一般需要通過總行的渠道進行申請并提交資料審核后才能開設該類帳號。因此對于客戶而言，如果選擇在國內(nèi)某家商業(yè)銀行辦理相關業(yè)務的話可以選擇該分支或支行作為開戶行來開通此類帳號；但如果選擇在的某家銀行辦理相關業(yè)務的話則只能選擇總行作為開戶行來進行操作了。
2、作用不同：
（1）nra主要是用于存放存款以及結算資金之用（包括提現(xiàn)和轉賬）；而由于國內(nèi)的外匯管制較為嚴格且審批周期較長等原因，因此通常情況下不建議采用此功能進行提現(xiàn)或轉走款項等操作（除非有特別需求）。
（2）nra主要是用來接收外幣入賬或者結匯所用；同時由于國內(nèi)的監(jiān)管較之歐美國家相對寬松很多所以可以通過此種方式將境內(nèi)的錢轉到境外的銀行卡中用以規(guī)避外匯管理政策的要求。（例如：將境內(nèi)的錢打到香港的銀行卡中然后再用香港卡打回境內(nèi)。）
3、安全性方面：
（1）從安全性方面來看兩者并沒有太大的差別，畢竟都是正規(guī)的金融機構所設立的賬號并且均受到嚴格的監(jiān)管措施制約著它們的運作情況與行為舉止的規(guī)范性。（當然如果是涉及到跨境匯款之類的操作還是建議通過正規(guī)途徑來進行處理為好。）
2、使用條件：
一般情況下只要是在我國境內(nèi)依法設立的企業(yè)都可以向其提供相關的材料并通過審核后為其開通相應的帳戶信息以供日常使用；（具體可參考《中華人民共和國法》第22條的規(guī)定。
