離岸賬戶有什么用（16篇）

發(fā)布時間：2024-11-12 查看人數(shù)：25

離岸賬戶有什么用

【第1篇】離岸賬戶有什么用

在說這個問題之前先說一下什么叫離岸賬戶，離岸賬戶是相對于在岸賬戶而言的，存款人在自己的所屬國家申請開設(shè)的銀行賬戶成為在岸賬戶，反之在不屬于自己的國家開設(shè)的賬戶是離岸賬戶。離岸賬戶相對于在岸賬戶而言，在很多方面都體現(xiàn)了優(yōu)越性。

第一：不受本國的外匯管制約束。如果是在岸賬戶，每人每年有五萬的外匯額度，所以當(dāng)超過這個額度的時候，就需要報備每筆錢的來龍去脈，而且有的是要去柜臺辦理，就很不方便。離岸賬戶因為沒有外匯管制，所以吸引了很多有需要的朋友，這樣就可以幫助解決資金調(diào)度的問題。

第二：使用方便。離岸賬戶并不會因為原理賬戶的擁有者就會產(chǎn)生使用的隔閡。所謂科學(xué)無國界，現(xiàn)在技術(shù)的發(fā)達(dá)令離岸賬戶的資金操作非常方便。比如電話銀行，傳真銀行，網(wǎng)上銀行等為廣大用戶提供了方便。

第三：理財和外匯業(yè)務(wù)豐富。離岸賬戶可以買國外的股票基金等，也可以做外匯業(yè)務(wù)，這也給很多人提供了一些賺錢的捷徑。

如果你正好需要離岸賬戶，下一期我們會介紹一些相關(guān)國家的賬戶開設(shè)條件和流程，關(guān)注我，下期更精彩！

【第2篇】如何辦理離岸賬戶

如今，離岸賬戶開立的門檻越來越高，埋怨離岸賬戶被凍結(jié)的聲音也越來越大，外貿(mào)人一片“哀鴻遍野”。作為外貿(mào)企業(yè)的跨境收款的最佳拍檔——離岸賬戶，其需求量也在持續(xù)增長。

離岸賬戶開立對象一般是指向所有的非中國居民，包括了境外注冊的公司、工廠、社會組織等以及個人均可以向支持離岸賬戶開立的銀行申請離岸賬戶開立。

離岸賬戶開立所需要的材料要求有(以香港公司為例)：

香港注冊的有限公司，應(yīng)提供

1.經(jīng)證實的商業(yè)登記證復(fù)印件

2.經(jīng)證實的公司注冊證明書復(fù)印件

3.最近一期的周年申報表

4.經(jīng)證實的公司組織大綱及章程副本

5.董事會決議(二個以上股東)或授權(quán)委托書(一個股東)

6.各董事身份證或護(hù)照復(fù)印件

7.銀行開戶申請書

8.印鑒卡(一式五份)

開立離岸賬戶的優(yōu)勢主要有：

1.資金調(diào)撥自由客戶的離岸賬戶即等同于在境外銀行開立的賬戶可以從離岸賬戶上自由調(diào)撥資金不受國內(nèi)外匯管制。

2.存款利率、品種不受限制存款利率、品種不受境內(nèi)監(jiān)管限制比境外銀行同類存款利率優(yōu)惠、存取靈活。特別是大額存款可根據(jù)客戶需要在利率、期限等方面度身訂做靈活方便。

3.免征存款利息稅中國政府對離岸存款取得之利息免征存款利息稅。離岸存款實際凈收益更為可觀。

4.提高境內(nèi)外資金綜合運營效率可充分利用香港銀行既可提供在岸業(yè)務(wù)同時具備境外銀行業(yè)務(wù)功能的全方位服務(wù)特點降低資金綜合成本加快境內(nèi)外資金周轉(zhuǎn)提高資金使用效率。

5.境內(nèi)操控境外運作可以使用網(wǎng)上銀行或電話理財方便日常操作。

了解更多詳情可以關(guān)注公眾號“粵港商務(wù)”。

以上內(nèi)容由騰博國際楊經(jīng)理據(jù)實際辦理經(jīng)驗撰寫，未經(jīng)允許請勿轉(zhuǎn)載！

【第3篇】香港銀行離岸賬戶

隨著經(jīng)濟全球化，在海外注冊公司，以期更好地拓展海外市場、實現(xiàn)全球資產(chǎn)配置的大陸企業(yè)及高凈值人士不斷增多。一般注冊海外公司后，很多人都會選擇香港銀行開戶與境內(nèi)離岸公司開戶、跨境電商收款平臺來處理與國際客戶之間的業(yè)務(wù)往來。

應(yīng)現(xiàn)在市面上開戶價格參差不齊，也出現(xiàn)了很多奇奇怪怪的野雞銀行，大多數(shù)人偏偏還都喜歡便宜和免費，但往往免費才是最貴的。

經(jīng)濟學(xué)中，一切的行為和動作都是有成本的。成本是經(jīng)濟學(xué)中核心的概念，任何一件商品背后都是付出了代價，這種代價就是成本。他不從你的服務(wù)中賺錢，就一定會從你的產(chǎn)品中賺錢。

跨境電商收款平臺一般都是免費注冊，企業(yè)老板為什么要花大幾萬去開立香港本地銀行賬戶？他們不知道有免費的嗎？但是這三種銀行收款類型也是各有千秋，來來來，選擇適合公司發(fā)展的才是最重要，我們一起學(xué)習(xí)一起了解~

香港銀行賬戶

香港銀行會倒閉嗎？

任志剛：香港銀行倒閉可能性微乎其微。

即使基于任何原因出現(xiàn)銀行倒閉的情況，有關(guān)銀行變成資不抵債，即銀行清盤后資產(chǎn)仍未能還清債務(wù)的機會，也是極微的。換言之，一旦發(fā)生銀行倒閉，香港所有存款會分毫不損，為銀行存款提供擔(dān)保的外匯基金承受的或然債務(wù)，即有關(guān)倒閉銀行資產(chǎn)不足以償還債務(wù)的差額，也將會是很小的。

香港是全球第三大金融中心，也是中國最大的離岸金融市場，香港金融市場服務(wù)規(guī)范，面向全球開放，與國際貿(mào)易融合度高，也吸引著世界各地有名的銀行在香港設(shè)立分行或支行。

香港是國際銀行中心，全球首100大銀行中，有逾70家在香港營業(yè)，超過29家跨國銀行在港設(shè)置的地區(qū)總部。香港銀行業(yè)概覽可按此處。

銀行穩(wěn)定是金融穩(wěn)定的基礎(chǔ)。金管局主要職能之一是監(jiān)管銀行和接受存款業(yè)務(wù)，促進(jìn)金融體系（包括銀行體系）的穩(wěn)定與健全。

銀行扮演著金融中介角色，提供存款、貸款、投資、保險等服務(wù)。為保障市民存款的安全，金管局要求銀行穩(wěn)健經(jīng)營、資本充足，并妥善管理信貸、流動性、科技、洗黑錢和其他風(fēng)險。

為確保對銀行實施有效監(jiān)管，金管局不時檢討和加強監(jiān)管制度，致力在本港推行最新的國際標(biāo)準(zhǔn)。

作為本港的處置機制當(dāng)局，金管局力求確保任何銀行一旦倒閉均能有秩序地進(jìn)行，而銀行為客戶提供的關(guān)鍵金融功能亦得以持續(xù)。

推動良好的銀行操守，與金管局的審慎監(jiān)管工作相輔相成。監(jiān)管銀行操守的政策目標(biāo)是確保銀行客戶得到適當(dāng)?shù)谋Ｕ?，從而提高公眾對銀行體系的信心。

香港本地銀行匯款

香港賬戶的優(yōu)勢

香港賬戶無外匯管制

香港銀行賬戶資金進(jìn)出不受管制。

香港賬戶辦理時間快

香港銀行賬戶開戶較快，個人賬戶當(dāng)天可以拿到銀行賬戶，香港公司銀行賬戶快的話2周時間，保守時間4-6周拿到銀行賬戶。

實現(xiàn)資產(chǎn)國際化

擁有香港銀行賬戶，您可以便捷的實現(xiàn)，全球化貿(mào)易投資或消費。

賬戶使用靈活

香港本地開設(shè)的賬戶有銀行卡和支票本(港幣、美金、人民幣、歐元......，可以在全球取現(xiàn)，開通快速支付系統(tǒng)「轉(zhuǎn)數(shù)快fps」、投資賬戶、tt網(wǎng)銀匯款功能「可全球交易」和l/c信用證功能。

適用人群

① 國際貿(mào)易收付款。

② 跨境電商貿(mào)易平臺。

③ 黃金珠寶首飾類貿(mào)易。

④ 技術(shù)服務(wù)類交易。

⑤ 投資款項...

離岸賬戶

離岸賬戶包含osa和nra、ftn賬戶，境外機構(gòu)按規(guī)定在依法取得離岸銀行業(yè)務(wù)經(jīng)營資格的境內(nèi)銀行離岸業(yè)務(wù)部開立的賬戶，屬于境外賬戶。

離岸賬戶是指在境外銀行開立的賬戶，客戶可以從離岸賬產(chǎn)上自由調(diào)撥資金，而不受本國的外匯管制。比如，香港公司在大陸平安銀行開立賬戶，該賬戶為離岸賬戶。

離岸賬戶在金融學(xué)上指存款人「主體」在其居住國家以外開設(shè)賬戶的銀行。相反，位于存款人所居住國內(nèi)的銀行則稱為在岸銀行或境內(nèi)銀行。

離岸賬戶只針對公司開戶，個人開戶是不支持的。

境外公司目前在國內(nèi)能開立的離岸賬戶銀行：平安銀行、浦發(fā)銀行、廣發(fā)銀行、華僑永亨銀行、匯豐銀行、渣打銀行、稠州商業(yè)銀行......「每家銀行對于外資企業(yè)審核標(biāo)準(zhǔn)不一樣」

離岸賬戶匯款途徑

離岸賬戶的優(yōu)勢

資金調(diào)撥自由

離岸賬戶等同于在境外開設(shè)的銀行賬戶，可以從離岸賬戶上自由調(diào)撥資金，不受國內(nèi)外匯管制。

開戶便捷

可以在就近城市開戶或者是指定的中國內(nèi)地城市。

提高境內(nèi)外資金綜合運營效率

許多銀行既可提供在岸業(yè)務(wù)同時具備境外銀行業(yè)務(wù)功能的全方位服務(wù)特點，降低資金綜合成本，加快境內(nèi)外資金周轉(zhuǎn)，提高資金使用效率。

境內(nèi)操控，境外運作

利用離岸賬戶來收付外匯是非常方便自由的。但離岸賬戶均不可以存入現(xiàn)金，沒有取現(xiàn)功能也沒有支票功能。由于離岸賬戶是以海外公司的名義來開的，故離岸賬戶收到的外匯便屬于海外公司的收入而不屬于您國內(nèi)公司的收入。

假設(shè)一個企業(yè)在海外有一定的業(yè)務(wù)量發(fā)生，如果利用一個離岸賬戶來收款，那么對此企業(yè)在稅務(wù)方面可以起到一個合理的安排及對公司以后的發(fā)展具有極大的好處。

適用人群

① 不想過港開立海外公司賬戶企業(yè)。

② 想用跨境人民幣cips結(jié)算，交易一些敏感國家，如俄羅斯。

跨境電商收款平臺

隨著數(shù)字貨幣以及跨境電商行業(yè)的飛速發(fā)展，電子銀行也為更多客戶拓展海外市場提供了更極致的服務(wù)。在全球央行清算體系以及重構(gòu)跨境金融基礎(chǔ)設(shè)施上滿足了企業(yè)和個人全球化跨境金融需求。為境內(nèi)外企業(yè)提供全球收付款、自由匯兌、銀行卡等離岸金融服務(wù)?？缇畴娚唐脚_有分電子銀行和平臺收款。

通常在平臺開通，有對應(yīng)的銀行賬號，如：香港銀行、歐洲銀行、美國銀行....你可以理解為這些銀行為二類賬戶也就是子賬戶，你去香港的實體銀行查詢是不存在的，一切問題與平臺溝通。

選擇跨境電商收款平臺的注意點

1、在選擇跨境電商收款平臺時，不可忽視的一點就是確認(rèn)該平臺的創(chuàng)建還有運營可有合乎相關(guān)法律法規(guī)。商家只有注冊合法平臺，才能保證自身的基本利益得到保障。

2、盡量選擇一些主流亦或是大型平臺來注冊，可以對這些平臺的提現(xiàn)速度、手續(xù)費等各方面細(xì)節(jié)進(jìn)行比較，然后基于自身要求優(yōu)中選優(yōu)。

像現(xiàn)在比較主流的：payoneer、payssion、worldfirst、airwallex、panpay、xtransfer......

跨境電商收款平臺的優(yōu)勢

成本低

基本上所有的宣傳都是0元開戶。沒有賬戶管理費，轉(zhuǎn)賬手續(xù)費普遍比較便宜。

操作便捷

有中文服務(wù)，有電話微信溝通。只需輕觸幾個按鈕，即可獲得實時賬戶余額，也可以通過平臺賬戶直接做結(jié)匯。這使它們成為組織交易的更快、更簡單和有效的方式。

輕松快速獲得

資料簡單，首次開戶不需要太多的資料證明文件。2-3個工作日即可開好，在家就可以完成。部分平臺可以接受部分海外公司如「法國、bvi、日本...」開戶，輕松獲取海外公司開戶證明。

適用人群

① 跨境電商用戶「很多平臺都支持綁定電商平臺提現(xiàn)」。② 外貿(mào)進(jìn)出口工廠「有正規(guī)合同單據(jù)」。

③ 不適用于技術(shù)服務(wù)類企業(yè)收付款。

④ 不方便去銀行面簽的企業(yè)家「全線上開戶」。

⑤ 貿(mào)易款想要直接結(jié)匯到個人卡的企業(yè)家。

香港銀行與離岸、跨境電商收款平臺的區(qū)別

穩(wěn)定性不同

-香港銀行賬戶

香港是國際金融中心,資金進(jìn)出完全不受管制,穩(wěn)定性高,賬戶使用趨于國際化，且香港銀行倒閉可能性微乎其微。

-離岸賬戶

是在中國境內(nèi)的外資銀行開立的賬戶,因此受到中國政策影響。

-跨境電商收款平臺

目前跨境支付市場競爭加劇，合規(guī)和服務(wù)能力是一個很關(guān)鍵的競爭門檻。隨著跨境支付牌照數(shù)量的逐漸穩(wěn)定和監(jiān)管條款的逐漸清晰。跨境支付牌照的價值不斷凸顯，無牌照機構(gòu)只能從跨境聚合支付等領(lǐng)域?qū)ふ覍?yīng)的市場機會。合規(guī)性成為跨境支付行業(yè)重要的競爭門檻之一。

收費不同

-香港銀行賬戶

大部分銀行有管理費和開戶查冊費，轉(zhuǎn)賬手續(xù)費大概50-100hkd/筆。

-離岸賬戶

沒有查冊費，轉(zhuǎn)賬手續(xù)費按照匯款金融大小相應(yīng)的比例收費，低消5usd/筆起。

-跨境電商收款平臺

沒有管理費「除香港外部分海外公司有管理費」，轉(zhuǎn)賬手續(xù)費0.1%/筆起。

開戶條件不同

-香港銀行賬戶

需攜帶董事股東個人證件、相關(guān)業(yè)務(wù)證明，親臨現(xiàn)場。審核相較嚴(yán)格。如果沒有介紹人，對于中小企業(yè)來說很難開立成功。

-離岸賬戶

只需攜帶公司資料與董事股東個人證件、1-2套業(yè)務(wù)證明文件，需要一定的貿(mào)易量和存款。親臨現(xiàn)場。

-跨境電商收款平臺

按照資料模板提供材料，全程線上開戶。

賬戶使用情況不同

-香港本地賬戶

可以使用支票或銀行卡形式取現(xiàn)，存現(xiàn)，有轉(zhuǎn)數(shù)快fps、lc功能。

-離岸賬戶

不能取現(xiàn)存現(xiàn),只能通過網(wǎng)上進(jìn)行匯款指令。

-跨境電商收款平臺

只能接受貿(mào)易款項電匯，有轉(zhuǎn)賬和結(jié)匯的功能，沒有實體銀行服務(wù)。

今天的分享就到這里啦，希望對你能有所幫助。

君林天下國際集團(tuán) 十多年來專注全球100多個平臺的海外公司注冊、海外資產(chǎn)配置、投資移民、海外房產(chǎn)投資、海外商標(biāo)注冊、離岸信托等專業(yè)服務(wù)，旗下與多組從業(yè)超過20年的執(zhí)業(yè)會計師、律師及國際商業(yè)顧問團(tuán)隊，攜手合作。我們能夠快速整合集團(tuán)資源優(yōu)勢，為世界各地的客戶提供獨立、全方位、一站式秘書、財會、金融等領(lǐng)域?qū)I(yè)服務(wù)。

【第4篇】開離岸賬戶需要什么

我們在國內(nèi)開銀行賬戶只需要拿上我們的身份證去柜臺辦理銀行卡就可以，但在開離岸賬戶的時候需要提交的資料就會比較多一些，其中最常須要提交的文件就是地址證明。

1、那什么是地址證明？

提交地址證明文件多為銀行賬單 bank statement 或水電費賬單 utility bills，部分可用其他形式的文件代替。文件類型可為 pdf電子文件或紙質(zhì)文件的掃描件。

在文件上需明確顯示戶主姓名、街道地址、以及近60天或90天內(nèi)的交易流水（視不同要求而定），以上三個要素缺一不可。

目的在于檢驗?zāi)闶欠裨趯?yīng)國家或地區(qū)持有有效居住信息，用以接收及寄送快遞。

2、為什么開離岸賬戶的時候需要地址證明？

第一是因為信息采集管理系統(tǒng)具有一定的滯后性，使得身份證明文件并不能及時有效地反饋個人實際居住信息。而銀行出于儲戶資金安全和相關(guān)法律責(zé)任的原因，需要及時向賬戶持有人提供最新賬戶信息。而最常用的方式就是寄送紙質(zhì)類賬單信件等。因此，銀行需要客戶提供真實有效的居住地址以達(dá)到客戶信息核準(zhǔn)及信件送達(dá)的目的。

第二是為了驗證客戶的身份。銀行法中有關(guān)反洗錢政策明確規(guī)定，銀行需要對客戶進(jìn)行一定的了解，簡稱“ kyc”。其根本目的在于防止賬戶持有人在使用賬戶過程中進(jìn)行洗錢或金錢犯罪的行為。

3、地址證明文件從哪些地方可以獲??？

1、銀行借記卡或信用卡賬單，統(tǒng)稱銀行月結(jié)單（bank monthly statement）(90天以內(nèi))，可登錄網(wǎng)銀下載，或聯(lián)系銀行客服補寄賬單。

2、水、電、煤氣發(fā)票（90天以內(nèi)）可自行去公共機構(gòu)打印紙質(zhì)發(fā)票，也可通過支付寶在線獲取電子發(fā)票。

4、需要英文版地址證明要怎么處理？

★境外（香港、新加坡、美國等）各大銀行的銀行月結(jié)單，可使用；

★中國大陸銀行的信用卡賬單，有中英文版本，也可以；

★支付寶的「生活繳費」，繳納的水、電、煤氣電子發(fā)票，或者公共機構(gòu)開出的紙質(zhì)水、電、煤氣發(fā)票，經(jīng)過翻譯，公證，同樣可行；

最后說一下，為什么身份證上有地址，不能作為地址證明文件？這個是不可以，一般我們在開戶的時候銀行有明確要求開戶資料清單，有要求地址證明文件的類型，目前多為銀行月結(jié)單、水、電費發(fā)票。

目前所了解的開境外賬戶不需要地址證明的有之前提到的羅派斯數(shù)字銀行，但他們需要提供在職證明。

【第5篇】離岸公司香港賬戶費用

香港作為世界經(jīng)貿(mào)中心之一，經(jīng)濟發(fā)展迅速，與國外貿(mào)易密切，營商環(huán)境良好。香港市場廣闊。良好的前景吸引了無數(shù)投資者在香港注冊離岸公司。香港公司注冊涉及注冊資本。很多人對香港公司的注冊資本了解不多。因為香港公司的注冊資本越多，香港公司越強大，香港公司就越好？今天，前海天盈為您講解香港公司注冊資本填多少合適。

一、香港公司的注冊資本是什么？

所謂的注冊資本也被稱為名義資本。香港公司屬于股份有限公司。公司注冊資本一般分為幾只股票，每股幾元。注冊資本的金額代表公司可以籌集資金的最高限額，即公司可以出售給股東的股份的最高限額。香港公司的標(biāo)準(zhǔn)注冊資本為1萬港幣，按1萬股發(fā)行，每股1港幣；如果是個人在香港公司，董事的股份為100%；如果多個股東在香港公司，則應(yīng)說明各股東的比例；

二、香港公司最低注冊資本是多少？

香港公司的注冊資本能力外，香港公司的注冊資本也可以被視為股東對公司未來債務(wù)的承諾。注冊資本越大，公眾對公司的信心就越大。根據(jù)香港政府的要求，香港公司的最低注冊資本為1萬港元，當(dāng)然也可以填寫更高的注冊資本。此外，注冊香港公司不需要驗資。

三、香港公司后期的注冊資本能否增加？

許多投資者以1萬港元注冊香港公司為標(biāo)準(zhǔn)。如果他們在后期感覺更少，他們可以增加注冊資本，企業(yè)在增加注冊資本時不需要支付政府費用。

四、注冊資本的影響是什么？

香港公司的標(biāo)準(zhǔn)注冊資本為1萬港元。注冊資本超過1萬港元，注冊時不需要繳納印花稅，但建議無特殊情況。注冊資本標(biāo)準(zhǔn)為1萬港元。不要寫得太高，因為：

1.香港公司注冊資本為名義資本，不體現(xiàn)在公司注冊證上，僅體現(xiàn)在公司章程中；

2.香港公司的注冊資本不需要驗資，不需要到位，最低注冊資本為1萬港元，不限于增加注冊資本；

3.資本應(yīng)先向政府注冊。發(fā)行股份是在資本登記后發(fā)行的股份，因此發(fā)行股份不得超過注冊資本。股東必須按股份比例支付足夠的發(fā)行股份，而不是按注冊資本計算。公司未來需要承擔(dān)的債務(wù)責(zé)任也按發(fā)行股份計算。

4.對于一般私營公司來說，1萬港元的注冊資本已經(jīng)足夠了，不體現(xiàn)在注冊證上，客戶不會關(guān)注注冊資本；

5.如果注冊資本沒有實際驗資，并不意味著公司有這種實力。此外，注冊資本不顯示在香港公司注冊證書和商業(yè)注冊證書上，只反映在法團(tuán)成立表中。

6.注冊資本代表股東的責(zé)任和風(fēng)險。簡而言之，注冊資本越高，股東的責(zé)任和風(fēng)險就越高。

7.如果公司后期想轉(zhuǎn)股，香港稅務(wù)局將征收轉(zhuǎn)出部分0.2%作為印花稅。

例如，一家香港公司的注冊資本為100萬元。由于業(yè)務(wù)需要，它需要在后期更改股份。此時，它需要向香港政府繳納注冊資本的千分之二的印刷稅。注冊資本越高，印花稅就越高，注冊資本可根據(jù)公司實際情況確定。

以上是關(guān)于在香港公司注冊資金多少合適的相關(guān)內(nèi)容。前海天盈財稅希望它能對你有所幫助。

在香港公司注冊資金多少合適呢？

【第6篇】香港公司在國內(nèi)開離岸賬戶

當(dāng)前經(jīng)濟全球化是一個不可擋的趨勢，香港這種高度自由和高度開放的市場體系，培育了良好的市場機制，市場經(jīng)濟的“無形之手”在香港可以相對較好地發(fā)揮優(yōu)化資源配置、自動調(diào)節(jié)經(jīng)濟的功能，所以越來越多的人涌入其中，現(xiàn)在香港公司注冊變得越來越簡單了，但越有越來越多的人反饋“為什么開戶這么麻煩，要求這么多，預(yù)約這么難！”

香港公司開戶為什么要關(guān)聯(lián)內(nèi)地企業(yè)？

香港銀行迫于全球反避稅、反洗錢的巨大壓力以及全球crs信息交換的執(zhí)行要求，銀行等各類金融機構(gòu)開始對所有賬戶進(jìn)行全面的盡職調(diào)查。于是，香港各大銀行提高門檻，加強管制，一方面，體現(xiàn)在對新開賬戶的審核越來越嚴(yán)格。另一方面，銀行內(nèi)部也慢慢開始清理一些離岸賬戶和“僵尸賬戶”。

1、香港銀行受到高額罰款

監(jiān)管機構(gòu)要求香港銀行必須盡到離岸賬戶管控，防止洗錢和資本外流逃避稅的義務(wù)，但是不少香港銀行由于監(jiān)管不到位，導(dǎo)致賬戶出現(xiàn)洗黑錢等非法交易行為，受到監(jiān)管機構(gòu)的高額罰款，因此想通過提高開戶門檻來加強監(jiān)管力度;

2、銀行為了篩選優(yōu)質(zhì)客戶

由于香港銀行賬戶的實用性，大量的大陸人士赴港開戶，導(dǎo)致銀行開戶量已接近飽和狀態(tài)，因此銀行為了對優(yōu)質(zhì)客戶進(jìn)行篩選，對開戶申請人進(jìn)行嚴(yán)格限制和審查;

3、積極響應(yīng)反洗錢政策

由于不少大陸客戶在開戶，往往存入款項后短時間之內(nèi)又迅速提走，資金急進(jìn)急出，銀行擔(dān)心存在非正常資金交易，為了防止“洗黑錢”，所以香港各大銀行都逐步收緊了開戶政策;

4、香港銀行合規(guī)管理需要

從銀行開戶角度來看，很多大陸企業(yè)要求開戶的理由都是做外貿(mào)生意，那么銀行為了合規(guī)化管理需要，就要求提供kyc表格，即對開戶的公司是否具備業(yè)務(wù)基本條件、所做業(yè)務(wù)是否合法、所做的了解是否充分進(jìn)行核查。

總的來說，提供國內(nèi)公司只是輔助證明你有真實業(yè)務(wù)，業(yè)務(wù)是怎么運營，銀行也是相信你有能力把這個賬戶維護(hù)好的，提供國內(nèi)公司并不會關(guān)聯(lián)國內(nèi)公司的稅務(wù)，這一點完全不用擔(dān)心。

香港公司開戶跟內(nèi)地公司有什么關(guān)聯(lián)？

那么現(xiàn)在有的客戶去不了香港，香港銀行沒有辦法做詳細(xì)的kyc，只能通過國內(nèi)的分行的介紹和資料來判斷客戶，也不能見到董事本人去簽字，不能當(dāng)面進(jìn)行核查，所以銀行會要求客戶在內(nèi)地也要開立賬戶，等于中國的公司是給香港做備書和信用記錄的作用。

內(nèi)地人股東申請開戶，大部分為新成立公司，此類公司總遇到三大難題：

1、未發(fā)生交易，無法提供業(yè)務(wù)文件；

2、無法獲知企業(yè)背景信息、經(jīng)營情況；

3、無法獲知股東個人背景、過往履歷。

開戶人背景的空白，讓銀行無法完成kyc，這不符合監(jiān)管局的規(guī)定，將導(dǎo)致無法完成銀行開戶程序。所以最好的辦法就是提供一個有流水的國內(nèi)公司來做背書，來解決以上的三個問題。

提醒：銀行要求提供內(nèi)地公司，是希望通過此舉了解開戶申請人的企業(yè)背景和經(jīng)營情況，而非硬性規(guī)定客戶必須成立內(nèi)地公司。

香港公司開戶一般什么情況下會被拒絕

1、銀行開戶資料不齊：crs政策后，銀行不斷調(diào)整開戶要求，導(dǎo)致開戶資料不齊；

2、公司名含敏感詞匯：如國際、集團(tuán)、投資、股份等敏感詞匯的公司開戶較難；

3、銀行開戶條件不符：業(yè)務(wù)往來的貿(mào)易額較小、公司地址不符合要求等；

4、未獲得銀行的信任：同開戶經(jīng)理面談時，答非所問、夸夸其談讓銀行有所懷疑；

5、涉及特殊產(chǎn)品行業(yè)：如石油、黃金或證券、保險、金融、房產(chǎn)等行業(yè)開戶較難；

6、高危敏感國家行業(yè)：一旦發(fā)現(xiàn)與高危敏感國家有業(yè)務(wù)往來，百分百開戶被拒。

香港公司開戶難在哪？

（1）資料要求齊全

需要準(zhǔn)備以下資料：

公司注冊證書cr

最新商業(yè)登記證br

公司英文章程1本

公司條形章

法團(tuán)成立表格【nnc1文件】及最新年審文件nar1，

董事地址證明

個人身份證/護(hù)照

董事個人去打印最近3-6個月銀行的流水

國內(nèi)公司營業(yè)執(zhí)照+國內(nèi)的公司的提供2-3個月內(nèi)公司業(yè)務(wù)流水

（2）開戶手續(xù)繁瑣時間長

銀行經(jīng)理收到開戶資料后會進(jìn)行審核，資料通過后會電話董事做kyc盡職調(diào)查

（3）國內(nèi)分行見證開戶

初審?fù)ㄟ^后銀行開戶經(jīng)理會約定一個國內(nèi)分行見證時間，由董事帶著相關(guān)資料到內(nèi)地指定的時間，指定的國內(nèi)分行見證（國內(nèi)見證經(jīng)理會接待）

（4）開戶前后排查

銀行會加大排查，主要是電話回訪或?qū)嵉嘏挪?；主要核實公司名稱、經(jīng)營地址、主營業(yè)務(wù)、企業(yè)法人等信息是否真實。

（ps:銀行開戶事宜較為繁瑣，且周期較長，細(xì)節(jié)較多挑選一個優(yōu)秀的代理公司會節(jié)省時間且會提高您開戶的成功率---睿豐達(dá)國際商務(wù)專業(yè)的人做專業(yè)的事）

【第7篇】soho用香港本地賬號還是離岸賬戶

對于已經(jīng)注冊了離岸公司并開立了離岸賬戶的客戶來說，最關(guān)心的事就是如何把離岸賬戶上收到的外匯變現(xiàn)為人民幣，并匯入國內(nèi)。對于這一點，其實有很多通道。今天，通惠管理顧問就為大家介紹，離岸賬戶上的外匯應(yīng)該如何結(jié)匯并匯到國內(nèi)。

對于離岸賬戶結(jié)匯，其實就是離岸賬戶中資金使用的問題。而最主要的，就是如何提現(xiàn)、結(jié)匯。

1、提現(xiàn)

很多外貿(mào)soho對這個問題最關(guān)心。主要是為了能夠?qū)⑦@筆錢拿回自己的帳戶中，放在海外帳戶總有些不放心。但實際上，對于離岸帳戶來說，提現(xiàn)屬于被禁止項。但轉(zhuǎn)帳，t/t，l/c等動作都可以完成。所以，如果是為了提現(xiàn)后拿到自己境內(nèi)帳戶中使用，建議可以通過轉(zhuǎn)帳的方法來實現(xiàn)。一來不用擔(dān)心當(dāng)日取現(xiàn)額度的問題，二來也可將利潤放在自己的帳戶中使用。

2、結(jié)匯

結(jié)匯對于中大型公司來說也許不是大問題，可以采取打款回國內(nèi)公司，或者是委托其它的外貿(mào)公司結(jié)匯等等。但是對于外貿(mào)soho來說，通過國內(nèi)自己的公司基本不可能現(xiàn)實，而通過外貿(mào)公司結(jié)匯也會因為信任而產(chǎn)生問題。

很多外貿(mào)soho，由于中間轉(zhuǎn)款的時間問題等，并不希望將大筆的款項通過外貿(mào)公司結(jié)匯。而這樣的話，似乎只有通過5萬美金結(jié)匯這一條路可走。畢竟這是國家外匯管理的硬性規(guī)定。外貿(mào)soho希望將這筆資金結(jié)匯，通常出于兩種考慮：一是為了個人使用，二是為了支付國內(nèi)工廠的貨款。因此，通惠管理顧問將這兩種情況分開來分析：

（1）用于個人使用：用于個人的話，通常建議在親戚朋友的名下多開幾個外幣帳戶，然后通過5萬美金的結(jié)匯（這一方式最大的問題就是年度結(jié)匯總額較低。）

（2）用于支付貨款：通常數(shù)額都是比較大的，通過5萬美金結(jié)匯顯然不現(xiàn)實，所以很多人都是通過以下的方法來處理：

a、直接從離岸帳戶支付貨款給到工廠。一般來說是比較堅挺的幣種，比如港幣，歐元等等，那結(jié)匯的問題就由工廠解決。

b、如果一些工廠希望貨款不付企業(yè)賬戶，那也可以支付到工廠的個人外幣帳戶。

c、在香港開出一個帳戶，然后通過香港當(dāng)?shù)氐呢攧?wù)公司來解決，財務(wù)公司在國內(nèi)是違法的，但是在香港卻是合法的。(財務(wù)公司會收取手續(xù)費)

d、在國內(nèi)成立辦事處，以辦事處支出結(jié)匯，則沒有5萬美金結(jié)匯的限制。(這一方法適用于希望在國內(nèi)設(shè)立辦公室聯(lián)絡(luò)客戶的soho，但是運營成本會增加)

由此可見，開設(shè)離岸賬戶收款后，將款項轉(zhuǎn)回國內(nèi)結(jié)匯的方式多種多樣，您可以選擇適合自己的方式進(jìn)行結(jié)匯。如果您對離岸賬戶結(jié)匯有任何疑問，歡迎您與我們聯(lián)系，我們必將竭誠為您服務(wù)。

【第8篇】離岸賬戶開戶條件有哪一些

1. 開立單位銀行結(jié)算賬戶申請書（需預(yù)留賬戶號碼，蓋銀行和企業(yè)公章，銀行雙人簽章）；還要境外機構(gòu)的商業(yè)登記證或注冊證明文件。

2. 境外機構(gòu)的法人身份證明材料（身份證、護(hù)照等）。

3. 境外機構(gòu)與境內(nèi)關(guān)聯(lián)方發(fā)生的協(xié)議合同（可以是已發(fā)生的外匯貿(mào)易合同、服務(wù)合同、收益分配劃轉(zhuǎn)協(xié)議等）。

4. 境外機構(gòu)的公司章程中英文版及中英文一致證明書。

5. 法人證明書（如董事會決議書，董事會授權(quán)）。

6. 境外企業(yè)機構(gòu)賦碼證書。

【第9篇】離岸銀行賬戶開戶

離岸賬戶，作為存款人在境外開設(shè)的銀行賬戶，往往需要開戶人去離岸銀行柜臺辦理。疫情常態(tài)化期間，出行受限，去境外離岸銀行開立離岸賬戶，顯然不是一個明智之選。那么，怎樣才能在國內(nèi)足不出戶開離岸賬戶呢？

眾所周知，現(xiàn)在許多國內(nèi)傳統(tǒng)銀行也可以開離岸賬戶，身處境內(nèi)的投資者可以就近選擇在國內(nèi)的傳統(tǒng)銀行開戶。然而需要注意的是，現(xiàn)在許多國內(nèi)傳統(tǒng)銀行為了規(guī)避風(fēng)險，往往不愿意為離岸公司或高凈值群體開戶，而且還存在資金門檻高，對開戶人的國籍包容度低，對開戶公司的業(yè)務(wù)類型限制比較多等情況，從而增加了開戶難度。加之當(dāng)前國內(nèi)疫情常態(tài)化管控，即便是在國內(nèi)傳統(tǒng)銀行開戶也不是特別方便。

那么，有沒有一種更加方便、快捷的開戶渠道呢？答案是肯定的，亞洲銀行作為一間已經(jīng)實現(xiàn)全面數(shù)字化的新興離岸銀行，能夠為投資者提供專業(yè)的數(shù)字化服務(wù)，各種業(yè)務(wù)都可以通過手機銀行進(jìn)行線上辦理，而且在開戶方面亞洲銀行也存在諸多優(yōu)勢。

亞洲銀行位于英屬維爾京群島（bvi）上，由亞洲知名律師溫嘉旋先生應(yīng) bvi 前總理dr. orlando smith邀請而成立，獲得了英屬維爾京群島金融服務(wù)委員會(bvi fsc)頒發(fā)的銀行牌照，并受其監(jiān)管。在離岸賬戶開戶方面，亞洲銀行不僅存在資金門檻低，對開戶人的國籍包容度高，對開戶公司業(yè)務(wù)類型限制少等優(yōu)勢，而且也不會隨意關(guān)閉客戶的現(xiàn)有賬戶，有利于維持賬戶的穩(wěn)定性。

基于亞洲銀行提供的數(shù)字化服務(wù)，客戶可以使用移動設(shè)備，通過銀行的全數(shù)字平臺進(jìn)行離岸賬戶開戶，轉(zhuǎn)賬、匯款等銀行交易。在疫情常態(tài)化期間，亞洲銀行能夠讓客戶開戶更方便、快捷。

【第10篇】辦理香港離岸公司賬戶

義烏辦理香港公司流程：

1、準(zhǔn)備材料

2、提交設(shè)立

3、領(lǐng)取香港公司注冊登記證書。

義烏辦理香港公司需要的材料：

1、英文名稱；

2、地址證明（一般身份證地址）；

3、半身帶手拿身份證正面照片，高清；

4、經(jīng)營范圍；

怎么辦理nra賬戶，即香港離岸賬戶？

需要的材料：

1、個體戶執(zhí)照，個人結(jié)算賬戶，因此在辦理nra賬戶之前先要辦理義烏個體戶執(zhí)照，以及開設(shè)個人結(jié)算賬戶。

2、香港公司。

義烏辦理香港nra賬戶流程：

1、銀行預(yù)約；

2、機構(gòu)賦碼（外管局賦碼），一般香港公司賦碼比較慢，可以找專業(yè)機構(gòu)，會節(jié)省大半時間；

3、開設(shè)nra賬戶，開的時候要兩個人過來，網(wǎng)銀至少兩個人。

義烏辦理香港公司以及nra賬戶費用：

一般幾千元，根據(jù)服務(wù)內(nèi)容跟時間而定，加急稍微貴些。

【第11篇】香港離岸賬戶辦理

nra離岸賬戶需要找秘書公司幫忙安排預(yù)約，因為資料需要預(yù)審后才能安排去銀行進(jìn)行面簽。

以香港公司為例，開nra離岸賬戶需要提供以下資料：

1、香港公司ci,br,nnc1/nar1,m&a,變更文件(如有)；

2、香港公司業(yè)務(wù)購銷合同各2-3套；

3、香港公司購銷合同和提單或報關(guān)單2份（必須是詳細(xì)而且正規(guī)的合同或者發(fā)票，境內(nèi)的需有雙方簽名蓋印，境外的合同，若國外合作方?jīng)]有蓋章，則簽名即可）；

4、其他銀行近三個月流水單；

5、特殊機構(gòu)輔碼原件（如有）；

6、股權(quán)大于10%的所有股東身份證原件

7、長條章/小圓章 + 董事簽字人

如有國內(nèi)關(guān)聯(lián)公司增加國內(nèi)公司營業(yè)執(zhí)照、購銷合同2-3套與公賬發(fā)票對應(yīng)、公賬近3個月流水。

【第12篇】如何開離岸賬戶

一般會選擇在國外的地區(qū)銀行開設(shè)離岸賬戶，國內(nèi)想要開離岸賬戶最便捷的地方是香港或者澳門。

如果是企業(yè)開戶需要的資料比較多，一般需要香港和國內(nèi)公司資質(zhì)，并備好3份以上購銷合同；如果是個人開戶一般是身份證和通行證，提前跟銀行預(yù)約好。具體銀行的要求不一，所以需要根據(jù)銀行要求作出變化，最好是實地咨詢銀行。

【第13篇】離岸戶和香港本地賬戶

本文由騰博國際楊經(jīng)理據(jù)實際辦理經(jīng)驗撰寫，未經(jīng)允許請勿轉(zhuǎn)載！

近日，有外貿(mào)商家表示，自己開設(shè)的香港離岸賬戶突然被關(guān)了，但沒有收到任何電話或郵件通知，直到自己電話咨詢客服，才被告知賬戶已被停用注銷，目前仍在尋求解決辦法。

同時也有不少外貿(mào)商家表示自己接到了銀行通知，不過糟糕的是，該通知是告知用戶離岸賬戶將被關(guān)閉……

據(jù)騰博國際楊經(jīng)理了解，11月份底前又有一波離岸賬戶關(guān)停潮，這讓不少外貿(mào)人憂心忡忡。外貿(mào)人員要如何應(yīng)對此次離岸賬戶關(guān)停潮，一旦離岸賬戶被關(guān)停，如何開通新的離岸賬戶，需要滿足哪些條件？

開通離岸賬戶的對象主要包括了所有的非中國居民，包括中國境外注冊的公司、企業(yè)、工廠、團(tuán)體、銀行、存款公司和基金組織、個人等均可以在支持離岸賬戶的銀行開立離岸帳戶。

開通離岸賬戶的基本條件：

根據(jù)注冊所在地及組織形式的不同，開立離岸業(yè)務(wù)所需的資料可能有所不同。有限公司開戶時，應(yīng)提供下列文件:

香港注冊的有限公司,應(yīng)提供:

1.經(jīng)證實的商業(yè)登記證復(fù)印件

2.經(jīng)證實的公司注冊證明書復(fù)印件

3.最近一期的周年申報表

4.經(jīng)證實的公司組織大綱及章程副本

5.董事會決議(二個以上股東)或授權(quán)委托書(一個股東)

6.各董事身份或戶照

以上就是開通離岸賬戶的一些基本條件，目前可以確定的是，離岸賬戶將來的趨勢一定是越加嚴(yán)格，開戶門檻也會越來越高。

或許有的外貿(mào)商家已經(jīng)聽說或接觸過第三方支付機構(gòu)推出的電子離岸賬戶了。在大批實體離岸賬戶不斷被封停的當(dāng)下，這些由第三方支付機構(gòu)推出的電子離岸賬戶，正以活躍的姿態(tài)出現(xiàn)在市場上。

電子離岸賬戶到底是什么？

實際上，目前市場上第三方支付機構(gòu)所推出的電子離岸賬戶，也屬于銀行的跨境收款產(chǎn)品，用戶的貿(mào)易資金走的依然是銀行的收款通道。和傳統(tǒng)離岸賬戶不同的是，銀行提供收款通道，第三方支付機構(gòu)則負(fù)責(zé)前端的資料審核和門檻把控，審核用戶資金是否為正常貿(mào)易資金，審核通過后再把電子離岸賬戶下放到用戶賬號上。

按目前的狀況來看，離岸賬戶的形勢會越來越嚴(yán)峻，仍能正常使用賬戶的外貿(mào)商們且用且珍惜，畢竟賬戶突然被停封的情況時有發(fā)生。

了解更多詳情可以關(guān)注公眾號“粵港商務(wù)”。

本文由騰博國際楊經(jīng)理據(jù)實際辦理經(jīng)驗撰寫，未經(jīng)允許請勿轉(zhuǎn)載！

【第14篇】離岸賬戶哪個銀行好

離岸帳戶是海外客戶開立的用于接收外匯、存款及投資等服務(wù)的個人或賬號。由于香港作為金融中心之一，因此許多國內(nèi)企業(yè)都會選擇在香港開設(shè)離岸帳號以方便資金管理以及開展業(yè)務(wù)；另外一些貿(mào)易的企業(yè)也會通過香港的子或者貿(mào)易伙伴來使用該的離岸帳號來進(jìn)行交易結(jié)算和收款等工作（如：巴巴）。那么對于這些需要用到離境賬戶的客戶提供服務(wù)時，如何選擇一家好的商業(yè)銀行呢？下面為大家介紹幾家比較的銀行供大家參考！

一.匯豐銀行的優(yōu)點

（1）網(wǎng)點分布廣泛且數(shù)量多。

（2）提供的服務(wù)種類豐富。

（3）收費透明。

（4）安全性高。

二.渣打銀行業(yè)的特點

1. 開戶門檻低

只要年滿18歲即可申請辦理，而且沒有消費限制。

2. 服務(wù)項目全面

除了常見的儲蓄轉(zhuǎn)賬外，還可以購買基金保險等產(chǎn)品。

3. 安全性極高

所有資料都經(jīng)過嚴(yán)格審查審核，并采用多重安全措施。

4. 網(wǎng)點覆蓋范圍廣

超過300個城市的近400家分支機構(gòu)都可以受理您的業(yè)務(wù)咨詢與操作。

5. 申請手續(xù)簡便快捷

無需提交繁瑣的資料證明文件。

6. 網(wǎng)上營業(yè)廳方便快捷

網(wǎng)上直接完成注冊登記。

星展銀行的特色是：

1、 提供全面的金融服務(wù) ，包括存貸款、投資理財、外幣兌換及保險等；

2、 可為顧客量身定做各種不同的財務(wù)規(guī)劃。例如，針對不同收入水平的家庭設(shè)計適合他們需求的定期定額付款計劃等等；

3、在亞洲區(qū)設(shè)有龐大的分行網(wǎng)路（超過 400 家），能為廣大消費者帶來便捷的一站式綜合金融服務(wù)體驗。

【第15篇】香港客戶匯款香港離岸公司賬戶

注冊了香港公司，開了公司賬戶后，賬戶上收到的美金要怎樣才能取出來？

以香港公司名義開的賬戶，無論是香港本地賬戶還是離岸賬戶，都可以通過網(wǎng)銀操作，將美金轉(zhuǎn)到國內(nèi)個人賬戶

或是國內(nèi)公司賬戶再進(jìn)行結(jié)匯就可以了，對公對私轉(zhuǎn)賬都沒有問題的。

香港離岸公司賬戶轉(zhuǎn)張到國內(nèi)個人賬戶要特別注意以下：

1. 現(xiàn)在轉(zhuǎn)到國內(nèi)個人賬戶很多銀行需要提供勞務(wù)或者傭金合同

2. 轉(zhuǎn)賬金額不能太大，一般建議1萬美金以下，不然需要外管局申報

3. 一般性建議用中行或招行，比較容易入賬

4. 轉(zhuǎn)賬時間問題，一般為2個工作日

5. 勞務(wù)和傭金合同，可以用自己的香港公司和你本人來簽訂就行

6. 匯款用途寫貨款的話，一般不能入賬，如果可以，一般也要提供相應(yīng)的合同；建議寫翻譯費、津貼、獎金等。

7. 目前有些銀行結(jié)匯需要提供完稅證明，則說明次銀行不能結(jié)匯，中國銀行現(xiàn)在用的比較多。

那國內(nèi)個人賬戶一年可以接收多少離岸賬戶上轉(zhuǎn)賬的美元？收到美金，收款人在國內(nèi)是否需要交稅？

離岸賬戶轉(zhuǎn)個人賬戶并沒有一年金額的限制，只是如果一次轉(zhuǎn)大額美金的話，銀行會要求你去申報，所以建議可以少量多次的轉(zhuǎn)賬，避免這個麻煩。另外，這個申報與收款人個人所得稅沒有關(guān)系，并不是說申報了馬上就要交稅。國內(nèi)現(xiàn)在是個人收入滿12萬人民幣以上主動申報，與是否離岸賬戶轉(zhuǎn)賬沒有關(guān)系的。

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