【第1篇】私募基金銷售人員如何尋找客戶
首先要對自己的產(chǎn)品了解的非常透徹，專業(yè)性對于這個行業(yè)非常重要。需要了解銀行或者其他投行的產(chǎn)品，知己知彼。對于自己的話術(shù)也要琢磨，知道所接觸的每個人的需求，不要只賣一個產(chǎn)品。對于資源，是每個一開始做這一行的難題，因為所有人都會想怎么在最短的時間里獲得最大的客戶量，如果公司有條件，可以多參加些公司舉辦的吸引高凈值人群的活動，比如酒會、養(yǎng)生論壇等等。如果所在的公司并不具備這樣的條件，那就需要更加勤奮了。金融行業(yè)的確是食物鏈頂端的行業(yè)，但需要努力和不懈。切記一點，不要輕易放棄，做金融行業(yè)，特別是賣一些高端產(chǎn)品，很容易會放棄，不要放棄，隨著時間的積累，經(jīng)驗也就越來越多。【第2篇】私募基金怎么扣稅
1、 對于私募投資基金層面的稅收：對于公司型基金，基金從被投資企業(yè)獲得的收入因性質(zhì)不同而稅率不同。對私募股權(quán)投資機構(gòu)從被投資企業(yè)獲得的股息、紅利等權(quán)益性投資根據(jù)我國《企業(yè)所得稅法》第26條款規(guī)定，不需繳納企業(yè)所得稅；而對于私募基金退出時轉(zhuǎn)讓股權(quán)的收益，則并入基金的應(yīng)納稅所得，繳納企業(yè)所得稅。
2、 對于私募基金投資人層面的稅收：我國公司型基金中個人投資者從公司基金獲得的收益，依據(jù)《個人所得稅法》第2、3 條規(guī)定，按20%的比例稅率繳納個人所得稅。而對于公司型基金中機構(gòu)投資者，則視其所得稅率分別處理。若機構(gòu)投資者所得稅率低于或等于基金稅率，則不需納稅，若機構(gòu)投資者稅率高于基金稅率，則需補繳所得稅。
【第3篇】香港設(shè)立私募基金
怎樣在香港設(shè)立有限合伙基金lpf
2023年3月20日，香港政府在政府憲報上公布了《有限合伙基金條例》（草案），根據(jù)香港的立法程序，《條例》經(jīng)三讀通過后，預(yù)計將在今年8月31日正式實施。
根據(jù)《有限合伙基金條例》，香港注冊lpf要求如下：
香港lpf的注冊要求
（1）至少有兩名合伙人(即一名普通合伙人(general partner, “gp”) 以及(至少)一名有限合伙人 (limited partner, “l(fā)p”) 。gp可以是在香港設(shè)立的公司，在香港注冊的非香港公司、有限合伙企業(yè)（無論是香港或非香港），lpf或個人；
（2）通過一份有限合伙協(xié)議成立 ；
（3）在香港擁有一個注冊地址 ；
（4）由gp156任命投資經(jīng)理6991(可以是gp本身)來執(zhí)行3780日常投資管理職能 ；
（5）在香港公司注冊處 (registrar of companies) 注冊 。
（6）lpf可用于（但不限于）：風(fēng)險投資、私募股權(quán)和并購基金、房地產(chǎn)基金、基礎(chǔ)設(shè)施和項目基金、特殊情況/混合基金、信貸基金、投資于數(shù)字資產(chǎn)的基金（例如加密貨幣和虛擬資產(chǎn)等）。
（7）必須任命一名投資經(jīng)理（可以是普通合伙人，18歲以上的香港居民或在香港注冊的公司）來執(zhí)行日常的投資管理職能
（8）必須任命審計師來審計lpf的財務(wù)報表
（9）必須任命一名負(fù)責(zé)人，以執(zhí)行《打擊洗錢及恐怖分子資金籌集條例》（第615章）附表2所規(guī)定的預(yù)防性反洗錢/反恐籌資（aml / ctf）措施
（10）基金合伙人名單，不對公眾開放查閱。
值得注意的是，注冊lpf須由已注冊香港律師行或在香港獲認(rèn)許就香港法律執(zhí)業(yè)的律師代表有關(guān)基金提交，向香港公司注冊處處長提出申請，而非向香港證監(jiān)會申請。這一點與香港開放式基金（open-ended fund company）相同，比較簡化。
香港lpf涉及的稅收
（1）利得稅豁免。在基金層面，根據(jù)《2023年稅務(wù)（豁免基金繳付利得稅）（修訂）條例》，有限合伙基金在符合相關(guān)豁免條件時可享受利得稅豁免；同時此種豁免同樣適用于有限合伙基金為投資目標(biāo)公司而設(shè)立的符合條件的特殊目的載體（最重要的條件是該特殊目的載體的唯一功能為持有目標(biāo)公司股權(quán)）。
（2）資本稅：在投資人層面，投資人向有限合伙基金出資時不征收資本稅。
（3）印花稅：在投資人層面，有限合伙基金的權(quán)益并非《印花稅條例》規(guī)定的“證券”，在認(rèn)購、轉(zhuǎn)讓或贖回基金權(quán)益時不征收印花稅。
（4）其他稅收優(yōu)惠：香港不對利潤分配或資本返還征收預(yù)提稅，亦無例如增值稅等其他間接稅。
香港對投資經(jīng)理收取的管理費按照屬地原則進(jìn)行管理，對來自香港的管理費收入按照16.5%繳納利得稅；對于投資經(jīng)理的核心投資管理活動在香港以外進(jìn)行的業(yè)務(wù)，該部分管理費收入可在離岸報稅申請通過后免稅。因此，如果管理人證明其部分或大部分實際管理業(yè)務(wù)在香港以外地區(qū)發(fā)生，則對該部分管理費用無需向香港政府繳納利得稅（但需要注意的是，投資經(jīng)理如為外國居民，還應(yīng)遵守所在地的相關(guān)稅收規(guī)定），經(jīng)過此種稅務(wù)安排，可有效的將管理人的管理費利得稅率降低至16.5%以下。此外，依據(jù)投資基金的商業(yè)慣例，在投資者收回全部投資后，投資經(jīng)理一般會按照資本增值的20%收取“附帶收益”（carried interests），香港財政司司長陳茂波在預(yù)算案演辭中提及，香港正在計劃為在香港營運的私募基金所分發(fā)的“附帶收益”，在符合若干條件的前提下，提供稅務(wù)寬免，以吸引更多私募基金在香港注冊和營運。具體的“附帶收益”的稅務(wù)優(yōu)惠政策預(yù)計于2023年內(nèi)出臺。
值得注意的是，香港已經(jīng)與40余司法管轄區(qū)簽訂了《雙重稅收協(xié)定》（double taxation agreements）協(xié)議以便于外國投資人進(jìn)行稅收籌劃，但總體稅負(fù)成本仍需投資人結(jié)合本國稅務(wù)政策進(jìn)行綜合評估。此外，如果投資目標(biāo)公司在中國大陸，為獲得《內(nèi)地和香港特別行政區(qū)關(guān)于對所得避免雙重征稅和防止偷漏稅的安排》下的稅收待遇，私募基金設(shè)立的特殊目的載體需要向香港稅務(wù)機關(guān)申請出具香港稅務(wù)居民證書以證明其香港稅務(wù)居民身份。如私募基金本身即為依據(jù)《有限合伙基金條例》在香港注冊成立的基金，特殊目的載體向香港稅務(wù)機關(guān)申請出具香港稅務(wù)居民證書會簡便和容易許多。
【第4篇】私募基金分為幾種都有什么不同
分為三類。
1、證券投資私募基金：投資證券及其他金融衍生工具為主的基金，由管理人自行設(shè)計投資策略，發(fā)起設(shè)立為開放式私募基金，可根據(jù)投資人的要求結(jié)合市場的發(fā)展態(tài)勢適時調(diào)整投資組合和轉(zhuǎn)換投資理念，投資者可按基金凈值贖回。可根據(jù)投資人的要求量體裁衣，資金較為集中，投資管理過程簡單，能大量采用財務(wù)杠桿和各種形式進(jìn)行投資，收益率較高等；
2、產(chǎn)業(yè)私募基金：以投資產(chǎn)業(yè)為主。由于基金管理者對某些特定行業(yè)有深入的了解和廣泛的人脈關(guān)系，可以有限合伙制形式發(fā)起設(shè)立產(chǎn)業(yè)類私募基金，管理人只象征性支出少量資金，絕大部分由募集而來。管理人在獲得較大投資收益的同時，需承擔(dān)無限責(zé)任。一般有七到九年的封閉期，期滿時一次性結(jié)算；
3、風(fēng)險私募基金：投資對象主要為處于創(chuàng)業(yè)期、成長期的中小高科技企業(yè)權(quán)益，以分享高速成長帶來的高收益。但投資回收周期長、高收益、高風(fēng)險。
【第5篇】私募基金與公募基金的區(qū)別
對于神秘的私募基金和公開的公募基金，都是基金投資，它們有哪些區(qū)別呢。以下投資理財?shù)闹R分享給大家。
工具/原料投資理財基金投資方法/步驟1發(fā)行對象。私募基金發(fā)行的對象為特定的投資者，公募基金發(fā)行的對象所以投資者。
2募集方式。私募基金的募集方式是非公開的，公募基金的募集方式是公開的。
3投資人數(shù)。私募基金的投資人數(shù)有限制，公募基金的投資人數(shù)沒限制。
4投資金額。私募基金要求投資者金額較大，公募基金對投資者的金額沒有限制。
5風(fēng)險收益。私募基金風(fēng)險和收益較高，公募基金比私募基金風(fēng)險和收益低。
【第6篇】私募基金托管資質(zhì)都有哪一些要求
私募基金托管資質(zhì)的要求有：
1. 有負(fù)責(zé)托管業(yè)務(wù)的專門部門或機構(gòu);
2. 有充足的熟悉托管業(yè)務(wù)的專職人員;
3. 具備保管托管財產(chǎn)的條件;
4. 有營業(yè)需要的固定場所和軟硬件設(shè)施;
5. 有完備的托管業(yè)務(wù)系統(tǒng)。
【法律依據(jù)】
根據(jù)《私募投資基金管理暫行條例》第三條，從事私募基金業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)遵循自愿、公平、誠實信用原則，維護(hù)投資者合法權(quán)益，不得損害國家利益、社會公共利益或者他人合法權(quán)益。
【第7篇】私募基金的運作方式有哪一些
私募基金是私下向特定的人群或者個人募集的一種基金形式，私募基金是相對于公募基金來說的，并且私募基金的運作方式與公募基金的也存在著很大不同，那私募基金的運作方式有哪些？
1. 承諾保底?；饘⒈５踪Y金交給出資人，相應(yīng)地設(shè)定底線，如果跌破底線，自動終止操作，保底資金不退回。
2. 接收賬號。(也就是說客戶只要把賬號給私募基金即可)，如果跌破10%，客戶可自動終止約定，對于贏利達(dá)10%以上部分按照約定的比例進(jìn)行分成，這種運作方式主要針對熟悉的客戶和大型企業(yè)單位。通常情況下，私募基金會承諾比公募基金高得多的收益水平。
私募基金的運作方式主要有承諾保底和接收賬號兩種形式，因此，在選擇私募基金的時候，一定要了解其運作方式是哪種，根據(jù)其運作方式，來評估其風(fēng)險，以使風(fēng)險發(fā)生的時候?qū)τ谧约旱慕?jīng)濟投資有所準(zhǔn)備。
【第8篇】私募基金的組織架構(gòu)是怎樣的
私募基金的組織機構(gòu)有：
一、權(quán)力機構(gòu)；
二、決策機構(gòu)；
三、執(zhí)行機構(gòu)；
四、資金監(jiān)管；
五、顧問機構(gòu)；
六、資金保管。
【法律依據(jù)】
《私募投資基金服務(wù)業(yè)務(wù)管理辦法(試行)》第一條，為促進(jìn)私募投資基金行業(yè)健康發(fā)展，規(guī)范私募基金服務(wù)業(yè)務(wù)，保護(hù)投資者及相關(guān)當(dāng)事人合法權(quán)益，根據(jù)《中華人民共和國證券投資基金法》、《私募投資基金監(jiān)督管理暫行辦法》等有關(guān)規(guī)定，制定本辦法。
【第9篇】私募基金合同注意事項有哪一些
私募基金合同注意事項有：
1. 宣傳“套路”要警惕。
2. 購買渠道要正規(guī)。
3. 投資要量力而行。
4. 事前要摸清底細(xì)。
5. 決策要理性謹(jǐn)慎。
6. 投后要持續(xù)關(guān)注。
【法律依據(jù)】
根據(jù)《合同法》第十條，當(dāng)事人訂立合同，有書面形式、口頭形式和其他形式。法律、行政法規(guī)規(guī)定采用書面形式的，應(yīng)當(dāng)采用書面形式。當(dāng)事人約定采用書面形式的，應(yīng)當(dāng)采用書面形式。
【第10篇】私募基金備案規(guī)定是怎么樣的
私募基金備案規(guī)定是：
1. 私募基金管理人應(yīng)當(dāng)提供私募基金登記和備案所需的文件和信息，保證所提供文件和信息的真實性、準(zhǔn)確性、完整性。
2. 私募基金管理人應(yīng)當(dāng)在私募基金募集完畢后20個工作日內(nèi)，通過私募基金登記備案系統(tǒng)進(jìn)行備案，并根據(jù)私募基金的主要投資方向注明基金類別，如實填報基金名稱等基本信息。
【法律依據(jù)】
根據(jù)《私募投資基金管理人登記和基金備案辦法》第十三條，私募基金備案材料完備且符合要求的，基金業(yè)協(xié)會應(yīng)當(dāng)自收齊備案材料之日起20個工作日內(nèi)，以通過網(wǎng)站公示私募基金基本情況的方式，為私募基金辦結(jié)備案手續(xù)。
【第11篇】私募基金公司牌照查詢
經(jīng)過多年改革開放的積累，中國經(jīng)濟水平有了極大提升，而內(nèi)地居民也享受到發(fā)展帶來的紅利，居民收入連年上漲，可支配收入也日漸豐厚?？芍涫杖氲脑黾樱粌H帶動了國內(nèi)消費市場的發(fā)展，也刺激了投資行業(yè)的興盛。一時間國內(nèi)各種投資項目紛紛設(shè)立，與之對應(yīng)的基金公司也成為話題王，同時也讓私募基金為大眾所認(rèn)識。由于私募基金兼具保密性和靈活性，已逐漸成為熱門，但想要成立一個私募基金管理公司，并吸納個人和機構(gòu)的資金進(jìn)行投資，需要進(jìn)行十分復(fù)雜的申請和審批工作。今天，通惠管理顧問就為大家介紹，私募基金牌照的申請流程。
一家私募基金管理公司想要正規(guī)吸納個人和機構(gòu)的財富，必須依照相關(guān)管理條例的要求，辦理私募基金牌照。而私募基金因涉及到吸納多個機構(gòu)及個人資金，因此對私募基金牌照的申請審核格外嚴(yán)格。一般來說，想要申請私募基金牌照，必須滿足以下幾點要求：
1、從業(yè)人員資格
私募基金牌照中要求的從業(yè)人員資格，主要是指高級管理人員和員工的基本專業(yè)要求。對于高級管理人員，要求必須至少2人擁有基金從業(yè)資格。這里所指的基金從業(yè)資格，是指通過了基金從業(yè)資格考試，或者近3年一直從事基金管理相關(guān)工作。同時，私募基金管理公司的總經(jīng)理、風(fēng)控負(fù)責(zé)人一定要有基金從業(yè)資格。而對于員工，并沒有強制要求有基金從業(yè)牌照。
對于公司人數(shù)，通常要求不少于5人。公司內(nèi)部必須設(shè)立完整的職能機構(gòu)，如總經(jīng)理、風(fēng)控部、行政部、市場部。而總經(jīng)理和風(fēng)控負(fù)責(zé)人因責(zé)任較大，必須為全職員工。
2、辦公場地及注冊資金
基金的主要作用是吸納公眾資金，為防止基金設(shè)立人攜款私逃，因此必須擁有固定的辦公地點，同時繳納足夠的注冊資金，以承擔(dān)相應(yīng)責(zé)任。通常，基金管理公司在申請基金管理牌照時，必須已經(jīng)實繳25%的注冊資金，或者實繳的注冊資金滿足公司正常運營6個月以上。而辦公地點雖不設(shè)限制，但必須滿足正常營運所需，容納下所有員工辦公，并配備足夠的辦公設(shè)備。
3、制度文件和法律意見書
任何一家公司想要正常運營，其規(guī)章制度必不可少，而基金管理公司更是如此。依照相關(guān)要求，基金管理公司必須設(shè)計完整的公司內(nèi)部管理制度和風(fēng)險控制條款，以防公司因內(nèi)部管理疏漏，造成公眾和機構(gòu)的實際損失。由于政府行政管理部門難以對所有基金管理公司申請者進(jìn)行實地考察，因此行政管理部門要求新的基金管理公司辦理私募基金牌照時，必須由第三方法律機構(gòu)實地考察，并出具相應(yīng)的法律意見書，以作佐證。
只有滿足以上所有條件，并經(jīng)過第三方法律機構(gòu)的實地考察，出具相應(yīng)法律意見書的私募基金管理公司，才能成功申請取得私募基金管理牌照。由于私募基金管理牌照申請涉及多方面工作，僅憑單一力量很難一次達(dá)到政府相關(guān)要求。因此選擇一家專業(yè)且有經(jīng)驗的企業(yè)服務(wù)提供商協(xié)助您辦理相關(guān)工作，無疑是最好的選擇。而通惠管理顧問專注個人、企業(yè)服務(wù)十余年。
【第12篇】私募基金經(jīng)理要繳稅嗎
基金投資個人所得稅對個人投資者申購和贖回基金單位取得的差價收入，在對個人買賣股票的差價收入未恢復(fù)征收個人所得稅以前，暫不征收個人所得稅。
【法律依據(jù)】
《個人所得稅法》第二條規(guī)定，下列各項個人所得，應(yīng)當(dāng)繳納個人所得稅：
(一)工資、薪金所得;
(二)勞務(wù)報酬所得;
(三)稿酬所得;
(四)特許權(quán)使用費所得;
(五)經(jīng)營所得;
(六)利息、股息、紅利所得;
(七)財產(chǎn)租賃所得;
(八)財產(chǎn)轉(zhuǎn)讓所得;
(九)偶然所得。居民個人取得前款第一項至第四項所得，按納稅年度合并計算個人所得稅;非居民個人取得前款第一項至第四項所得，按月或者按次分項計算個人所得稅。納稅人取得前款第五項至第九項所得，依照本法規(guī)定分別計算個人所得稅。
【第13篇】私募基金可以隨時取錢嗎？
如果是新發(fā)行的基金，是有個封閉期的，只有封閉期到了之后才能取出。如果是已經(jīng)在存續(xù)期的基金，那就可以隨時取出。
【法律依據(jù)】
《私募投資基金監(jiān)督管理暫行辦法》第十四條，私募基金管理人、私募基金銷售機構(gòu)不得向合格投資者之外的單位和個人募集資金，不得通過報刊、電臺、電視、互聯(lián)網(wǎng)等公眾傳播媒體或者講座、報告會、分析會和布告、傳單、手機短信、微信、博客和電子郵件等方式，向不特定對象宣傳推介。
【第14篇】私募基金和公募基金的區(qū)別是什么
1、公募基金必須維持80%倉位，不能空倉，私募想空倉就空倉，做空的衍生品也比較靈活；
2、公募基金單只規(guī)模比較大，而私募可大可小，根據(jù)策略的有效性、容量等調(diào)整資金，相對來說資金規(guī)模影響收益的因素降低很多；
3、公募基金的投資追求排名，私募基金是看絕對收益；
4、公募基金的持倉都是公開的，每季度也會更新，私募隱蔽性比較好除非投了的大資金變成某公司的股東會被媒體報道公開，但是至少大部分倉位隱蔽性提高很多了。
【第15篇】怎么看基金是私募和公募
可以通過募集方式、產(chǎn)品規(guī)模、投資限制、流動性以及費用等方面區(qū)別某基金時私募基金還是公募基金：
1、募集方式：私募基金只向特定的機構(gòu)或個人發(fā)行，不公開發(fā)行；而公募基金以公開的方式向社會公眾投資者募集基金；
2、產(chǎn)品規(guī)模：私募基金單只基金的資產(chǎn)規(guī)模大約在幾千萬至幾十億元之間；而公募基金單只基金的資產(chǎn)規(guī)模通常為幾億至幾百億元；
3、投資限制：私募基金的投資限制很少，倉位非常靈活，既可空倉也可滿倉，可以參與股票、商品期貨、股指期貨等多種金融品種的投資；而公募基金投資限制較多，如持股最低倉位為6成，不能參與股指期貨對沖等；
4、流動性；而私募基金的流動性則相對較差，如某些私募基金購買后6個月至1年不得贖回；而公募基金的流動性較好，贖回限制較少；
5、費用：私募基金的主要收入來源是浮動管理費，即在基金凈值每創(chuàng)新高的利潤中提取20%作為提成，那么只有在給投資人持續(xù)賺錢的前提下才能盈利；而公募基金的主要收入來源于固定管理費，規(guī)模龐大的固定管理費便足以維持公募基金公司的正常運作。
【第16篇】私募基金需要通過證監(jiān)會嗎？
獲得私募基金管理人牌照的私募基金的項目都需要向證監(jiān)會進(jìn)行報備。
根據(jù)《私募投資基金監(jiān)督管理暫行辦法》第三十一條規(guī)定，中國證監(jiān)會及其派出機構(gòu)依法對私募基金管理人、私募基金托管人、私募基金銷售機構(gòu)及其他私募服務(wù)機構(gòu)開展私募基金業(yè)務(wù)情況進(jìn)行統(tǒng)計監(jiān)測和檢查，依照《證券投資基金法》第一百一十四條規(guī)定采取有關(guān)措施。
