基金的凈值和估值是什么意思（16篇）

【第1篇】基金的凈值和估值是什么意思

1、什么是基金估值

關(guān)于基金估值，比較官方的定義是：基金估值是指按照公允價(jià)格對基金資產(chǎn)和負(fù)債的價(jià)值進(jìn)行計(jì)算、評估，以確定基金資產(chǎn)凈值和基金份額凈值的過程。我們基本每天在各類第三方平臺網(wǎng)站查看一只基金的時(shí)候，就會(huì)看到上面有當(dāng)天或者前一天的基金估值。通俗一點(diǎn)講，基金估值就是預(yù)測，預(yù)測今晚公布的基金凈值是多少?；鸸乐岛突饍糁狄粯樱际菚?huì)根據(jù)市場情況隨時(shí)變化的。

2、常說的基金凈值，其實(shí)就是基金單位凈值，即每份基金單位的凈資產(chǎn)價(jià)值，等于基金的總資產(chǎn)減去總負(fù)債后的余額再除以基金全部發(fā)行的單位份額總數(shù)?；鸸乐挡⒉皇钦嬲幕饍糁担鸸乐抵皇且粋€(gè)在基金公司正式公布基金凈值之前，隨時(shí)可以讓基民作為參考的一個(gè)數(shù)據(jù)，真正的基金凈值還是以基金公司最后公布的為準(zhǔn)。基金估值的意義在于，基民通過了解對基金進(jìn)行估值，對自己所購買或即將購買的基金如何進(jìn)行下一步的操作有個(gè)參考。

【第2篇】基金贖回是按照哪天的凈值算的

周一到周五15時(shí)之前申請贖回基金，凈值確認(rèn)以當(dāng)天收市后的凈值為準(zhǔn)；15時(shí)之后贖回的基金，凈值確認(rèn)是以下一個(gè)交易日收市的凈值為準(zhǔn)。也就是說當(dāng)日15時(shí)后贖回的基金凈值和次日15時(shí)前贖回基金的凈值是一樣的。

周六周日和法定節(jié)假日不是交易日，如果是周末及法定節(jié)假日贖回的，基金是會(huì)按照節(jié)假日后的第一個(gè)交易日計(jì)算。

【第3篇】基金當(dāng)天買入是當(dāng)天的凈值嗎

如果交易日15：00之前提交的交易按照當(dāng)天收市后公布的凈值成交，15：00之后提交的交易將按照下一個(gè)交易日的凈值成交。如果是節(jié)假日購買基金，按照節(jié)假日之后的第一個(gè)工作日15點(diǎn)之前申購基金，節(jié)假日之后第二個(gè)工作日開始算收益。

當(dāng)投資者遇到較大規(guī)模的基金申購和贖回時(shí)，最好是在當(dāng)天下午2點(diǎn)到3點(diǎn)的時(shí)間內(nèi)決定是否申購和贖回，這樣可以估算出基金的單位凈值。

【第4篇】基金加倉后的凈值怎么算

基金加倉后凈值按照加倉當(dāng)天的凈值計(jì)算，在交易日下午3點(diǎn)前加倉的，基金凈值按當(dāng)天凈值算，在交易日下午3點(diǎn)后加倉的，按下一個(gè)交易日凈值計(jì)算。

基金每次交易和之前購買的基金無關(guān)，基金每次交易按照交易日當(dāng)天的基金凈值計(jì)算，基金購買成功后會(huì)使得持有基金的平均凈值變動(dòng)，基金平均凈值=總本金/總份額。

【第5篇】當(dāng)天買的基金是按當(dāng)天的凈值嗎？

如果是在基金交易日15：00點(diǎn)前購買基金，那么是按當(dāng)天的凈值計(jì)算；如果是在交易日15：00以后購買基金，則按下個(gè)交易日的凈值計(jì)算?；鸬馁徺I和贖回都是以當(dāng)天15：00為界，所以主要取決于購買者購買基金的時(shí)間。

基金凈值，是又稱基金單位凈值，是每份基金單位的凈資產(chǎn)價(jià)值，等于基金的總資產(chǎn)減去總負(fù)債后的余額再除以基金全部發(fā)行的單位份額總數(shù)。開放式基金的申購和贖回都以這個(gè)價(jià)格進(jìn)行。計(jì)算公式為：基金份額資產(chǎn)凈值=（總資產(chǎn)-總負(fù)債）/基金份額總數(shù)。其中，總資產(chǎn)是指基金擁有的所有資產(chǎn)，包括股票、債券、銀行存款和其他有價(jià)證券等；總負(fù)債是指基金運(yùn)作及融資時(shí)所形成的負(fù)債，包括應(yīng)付給他人的各項(xiàng)費(fèi)用、應(yīng)付資金利息等。

基金份額總數(shù)是指當(dāng)時(shí)發(fā)行在外的基金份額的總量。開放式基金的份額總數(shù)每天都在變化，因此須以當(dāng)日交易結(jié)束后的統(tǒng)計(jì)數(shù)為準(zhǔn)。在每個(gè)營業(yè)日收市后，將當(dāng)日基金資產(chǎn)凈值除以當(dāng)日交易截止時(shí)的基金份額總數(shù)，就得出當(dāng)日的份額資產(chǎn)凈值。

【第6篇】怎么樣快速查詢每日基金的凈值

基金也是常見的一種投資之一，基金在低凈值買入，高凈值賣出的時(shí)候就能夠賺到錢了，這里簡單介紹一下，怎樣快速查詢每日基金的凈值。

前提或條件

手機(jī)支付寶基金

步驟或流程

1

打開手機(jī)支付寶。

2

點(diǎn)擊理財(cái)。

3

點(diǎn)擊基金。

4

點(diǎn)擊自選基金。

5

點(diǎn)擊凈值即可查詢到當(dāng)天的基金凈值。

【第7篇】基金分紅再投資按哪天的凈值進(jìn)入

基金分紅再投資按權(quán)益登記日的凈值算。紅利再投資，是基金分紅的一種方式（另一種為現(xiàn)金分紅），是指基金進(jìn)行分紅時(shí)，將基金的分紅所得的現(xiàn)金用來購買該基金，增加原先持有基金的份額。紅利再投資份額=（持有的基金份額×現(xiàn)金分紅比例）÷權(quán)益登記日基金份額凈值。

基金分紅是指基金管理人將基金收益的一部分以現(xiàn)金或基金份額的方式派發(fā)給投資人。

【第8篇】基金的凈值會(huì)一直漲嗎？

基金凈值的漲跌是跟隨股票市場來走的，只要是牛市，一般都會(huì)一直漲。

基金，英文是fund，廣義是指為了某種目的而設(shè)立的具有一定數(shù)量的資金。主要包括信托投資基金、公積金、保險(xiǎn)基金、退休基金，各種基金會(huì)的基金。

【第9篇】基金的凈值低就可以買進(jìn)去嗎

基金不是凈值低就可以買進(jìn)去的。凈值低的基金，說明自成立以來給投資者帶來的回報(bào)也低，特別是累計(jì)凈值低于1的基金，說明成立以來還是負(fù)收益。

凈值高的基金，說明自成立以來給投資者帶來的回報(bào)高。但是投資者也不能僅僅看凈值高低選基金。基金的成立時(shí)間不同，成立時(shí)股市的位置不同，都會(huì)影響到基金的凈值。所以投資者要全面的分析。

【第10篇】基金當(dāng)天的凈值是怎么算的

基金凈值是由基金公司計(jì)算。

收市后，基金公司收到交易所，登記結(jié)算機(jī)構(gòu)發(fā)送過來的數(shù)據(jù)后進(jìn)行內(nèi)部篩選計(jì)算，將基金經(jīng)理當(dāng)天投資的情況統(tǒng)計(jì)出來，然后再報(bào)給基金托管人復(fù)核和監(jiān)管機(jī)構(gòu)審核，所以個(gè)人投資者是無法計(jì)算基金凈值的。

但是個(gè)人投資者可以根據(jù)基金公司公布的凈值買入賣出基金。由于基金的交易時(shí)間和股市一樣，所以當(dāng)日三點(diǎn)前買進(jìn)基金，得到的份額會(huì)根據(jù)當(dāng)日的凈值計(jì)算；如果是下午三點(diǎn)后買入基金，則份額會(huì)根據(jù)下個(gè)交易日的凈值計(jì)算。

基金凈值，又稱基金單位凈值，是每份基金單位的凈資產(chǎn)價(jià)值。

基金凈值=基金的（總資產(chǎn)-總負(fù)債）/基金全部發(fā)行的單位份額總數(shù)。所以這些數(shù)據(jù)只能由基金公司計(jì)算，凈值公布后開放式基金的申購和贖回都以這個(gè)價(jià)格進(jìn)行。

【第11篇】轉(zhuǎn)換基金按哪天的凈值

1、簡而言之，t日轉(zhuǎn)換，按照t日的凈值轉(zhuǎn)換。t是指基金的交易日，為非節(jié)假日的周一至周五。

2、投資者于交易日的15：00前轉(zhuǎn)換，則按照當(dāng)日的凈值來計(jì)算轉(zhuǎn)換后的份額;如果于交易日的15：00后或者非交易日轉(zhuǎn)換，則按照下一交易日的凈值來計(jì)算轉(zhuǎn)換后的份額。

3、可見，基金轉(zhuǎn)換的凈值計(jì)算規(guī)則與申購、贖回時(shí)的規(guī)則是一樣的。

【第12篇】基金的凈值有上限嗎？

基金的凈值沒有上限。基金單位凈值指每一份基金的價(jià)值，就是衡量基金值多少錢，基金單位凈值=基金凈資產(chǎn)價(jià)值總值/基金單位總份額，開放式基金的申購和贖回都以這個(gè)價(jià)格進(jìn)行。

比如基金單位凈值是1.25，表示當(dāng)日的價(jià)值是1.25元。假設(shè)參與日凈值是1，退出時(shí)凈值是1.25，在不考慮手續(xù)費(fèi)的情況下，其收益就是1.25-1=0.25元/份。

【第13篇】基金每天的凈值是固定的嗎？

買股票看的是股價(jià)，買基金看的是凈值，基金凈值全稱是基金單位凈值，是指當(dāng)前的基金總凈資產(chǎn)除以基金總份額。其計(jì)算公式為：基金單位凈值=總凈資產(chǎn)/基金份額，很多第一次買基金的投資者很疑惑，為什么自己的基金凈值一整天都不變，難道說基金的凈值都是不變的嗎？

1. 凈值以當(dāng)天收盤價(jià)為準(zhǔn)，也就是說你無論是上午還是下午購買基金，都是一樣的成本。

2. 不過需要注意的是，若是在當(dāng)天下午15點(diǎn)以后買入的基金，其凈值都是按第二天的來算，而且基金當(dāng)天的凈值只有晚上才會(huì)計(jì)算出來。

3. 基金單位凈值即每份基金單位的凈資產(chǎn)價(jià)值，等于基金的總資產(chǎn)減去總負(fù)債后的余額再除以基金全部發(fā)行的單位份額總數(shù)。開放式基金的申購和贖回都以這個(gè)價(jià)格進(jìn)行。封閉式基金的交易價(jià)格是買賣行為發(fā)生時(shí)已確知的市場價(jià)格。

很多用戶想知道買基金到底是買凈值高的還是買凈值低的，其實(shí)這個(gè)高凈值還是低凈值都沒有一個(gè)確切的說法，得具體分析。

【第14篇】基金的凈值會(huì)一直漲嗎

基金凈值的漲跌是跟隨股票市場來走的，只要是牛市，一般都會(huì)一直漲，

基金，英文是fund，廣義是指為了某種目的而設(shè)立的具有一定數(shù)量的資金。主要包括信托投資基金、公積金、保險(xiǎn)基金、退休基金，各種基金會(huì)的基金。

【第15篇】基金的凈值低就可以買進(jìn)去嗎？

基金不是凈值低就可以買進(jìn)去的。凈值低的基金，說明自成立以來給投資者帶來的回報(bào)也低，特別是累計(jì)凈值低于1的基金，說明成立以來還是負(fù)收益。

凈值高的基金，說明自成立以來給投資者帶來的回報(bào)高。但是投資者也不能僅僅看凈值高低選基金。基金的成立時(shí)間不同，成立時(shí)股市的位置不同，都會(huì)影響到基金的凈值。所以投資者要全面的分析。

【第16篇】基金贖回是按當(dāng)天算的凈值嗎？

基金贖回是按照贖回申請當(dāng)天的凈值算的。

如果在當(dāng)天15:00之前進(jìn)行贖回的話，那么贖回金就從當(dāng)天算起，如果是在15:00以后算起的話，那么贖回金要從第二天算起。

在收到贖回指令以后，基金公司會(huì)花費(fèi)時(shí)間進(jìn)行資金結(jié)算的。

最好是在14：30分之前進(jìn)行贖回會(huì)比較好，因?yàn)橼H回需要一定的程序，如果你卡在三點(diǎn)進(jìn)行贖回有時(shí)候難免操作起來會(huì)有一些麻煩，到時(shí)超過時(shí)間只能從第二天算起了，所以一定要把握好時(shí)間。