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債券基金規(guī)模多少合適(16篇)

發(fā)布時間:2024-11-12 查看人數(shù):61

債券基金規(guī)模多少合適

【第1篇】債券基金規(guī)模多少合適

俗話說錢多好辦事,但基金規(guī)模太大或者太小仍會局限基金經(jīng)理的手腳。

并不是所有的企業(yè)都有融資需求,需要發(fā)行債券借錢辦事的,好產(chǎn)品就不多,篩選的余地有限,債券交易產(chǎn)品不多,也不如股市活躍,一家好的企業(yè),信用高、給的利率高,哪家機(jī)構(gòu)會買入后會選擇賣出?規(guī)模大以后,有錢買不到好產(chǎn)品,對收益率的提高也無濟(jì)于事。

又因?yàn)閭⒎穷l繁交易,換手率其實(shí)很低,交易機(jī)會不多。雖然基金規(guī)模小,當(dāng)市場利率出現(xiàn)變化時,船小好調(diào)頭,但也會帶來一些隱藏虧損。

比如說銀行間債券市場,雙方商議買賣收益率都是精確到小數(shù)點(diǎn)后4位,由于交易量大,哪怕一筆交易中小數(shù)點(diǎn)后四位變動一點(diǎn),就有可能是幾百萬的收益或虧損。

所以債券型基金規(guī)模過大過小都不好。

【第2篇】債券基金收益來源主要有哪些

1、利息收入。利息收入是指借款人支付的利息,借款人包括中央政府、地方政府、金融機(jī)構(gòu)、上市公司、企業(yè)等等,它是債券基金中比較穩(wěn)定的收益來源。

2、市場波動收益。市場波動收益是與股票的價差差不多,主要是指投資者在債券基金凈值低位買入,在債券基金凈值的高位再賣出,所賺取的差價,因此,投資者盡量買哪些走勢較好、基金業(yè)績較好,或者基金經(jīng)理經(jīng)營能力較強(qiáng)的債券基金。

3、股票收益。部分債券基金是參與股票打新,并持有一部分股票的,比如一級債和二級債,可以通過買賣股票獲得超額收益。

以上是關(guān)于“債券基金收益來源主要有哪些”的介紹,希望對你有用吧!

【第3篇】債券基金與債券的區(qū)別在哪里

債券基金和債券的區(qū)別如下:

一、所有權(quán)關(guān)系不同。債券基金反映的是投資者跟基金管理人之間的信托關(guān)系,而債券反映的是一種債權(quán)債務(wù)關(guān)系。

二、收益穩(wěn)定性不一樣。債券基金作為一組不同債券的組合,盡管投資者也會定期獲得收益分配,但分配的收益有升有降,因此收益率較難計(jì)算和預(yù)測。投資者購買單一債券,起收益率可以根據(jù)購買價格、固定利率、現(xiàn)金流以及到期后的本金計(jì)算其投資收益率,較穩(wěn)定。

三、到期日不同。一般單一債券會有確定的到期日,而債券基金由一組具有不同到期日的債券組成,因此債券基金并沒有一個確定的到期日,只能根據(jù)債券基金所持有的所有債券計(jì)算出一個平均到期日。

【第4篇】債券基金保本嗎?

1. 債券基金并非保本的。從類型上來看,市場上公開下銷售的債券基金都是凈值型理財(cái)產(chǎn)品,凈值型理財(cái)產(chǎn)品的盈虧取決于理財(cái)產(chǎn)品本身凈值的波動,所以說如果投資者在高價買入債券基金,可隨后債券基金凈值下降,這時候投資者就會產(chǎn)生虧損。債券基金凈值的波動來源于債券價格的波動,債券價格受利率風(fēng)險和信用風(fēng)險的影響,其價格也是會發(fā)生波動的。

2. 利率風(fēng)險。利率風(fēng)險是指市場利率波動對債券價格的影響,市場利率與債券價格是反比關(guān)系。

3. 信用風(fēng)險。即投資者沒能力或者沒意愿償還債券本息的風(fēng)險,信用風(fēng)險越高的債券價格越低,收益率也越高。

【第5篇】定開債券基金有風(fēng)險嗎?

定開債券基金有投資風(fēng)險,但是風(fēng)險等級較低,其風(fēng)險主要體現(xiàn)在利率風(fēng)險、信用風(fēng)險、政策風(fēng)險上。不過,定開債券基金投資于債券市場的比例不低于資產(chǎn)的80%,遠(yuǎn)離二級市場的震蕩,有效的防范了風(fēng)險。

另外,定開債券基金的優(yōu)勢在于高杠桿率,擁有200%可操作杠桿空間,這也是收益率高的原因之一。

【第6篇】什么是債券基金

1、債券基金,又稱為債券型基金,是指專門投資于債券的基金,它通過集中眾多投資者的資金,對債券進(jìn)行組合投資,尋求較為穩(wěn)定的收益。

2、債券是政府、金融機(jī)構(gòu)、工商企業(yè)等機(jī)構(gòu)直接向社會借債籌措資金時,向投資者發(fā)行,并且承諾按一定利率支付利息并按約定條件償還本金的債權(quán)債務(wù)憑證。

3、根據(jù)中國證監(jiān)會對基金類別的分類標(biāo)準(zhǔn),基金資產(chǎn)80%以上投資于債券的為債券基金。債券基金也可以有一小部分資金投資于股票市場,另外,投資于可轉(zhuǎn)債和打新股也是債券基金獲得收益的重要渠道。

4、在國內(nèi),債券基金的投資對象主要是國債、金融債和企業(yè)債。通常,債券為投資人提供固定的回報和到期還本,風(fēng)險低于股票,所以相比較股票基金,債券基金具有收益穩(wěn)定、風(fēng)險較低的特點(diǎn)。

【第7篇】如何購買債券型基金

購買債務(wù)型基金技巧:

1.判斷宏觀經(jīng)濟(jì)環(huán)境:一般來講,降息對債券型基金是利好,如果宏觀經(jīng)濟(jì)處于降息周期內(nèi),那么持有債券型基金可能獲得較高收益,反之如果進(jìn)入升息周期,債券型基金的收益率則可能降低;

2.選擇適合自己的產(chǎn)品:一般而言,低風(fēng)險承受能力的投資者應(yīng)當(dāng)選擇純債基金,這種基金只投資債券市場,中風(fēng)險承受能力的投資者可以選擇強(qiáng)債基金,這類基金除投資債券外,還可以打新股;

3.選擇較具實(shí)力的基金公司:債券基金的表現(xiàn)也取決于基金公司的整體實(shí)力水平,只有投資管理能力強(qiáng)、風(fēng)險控制體系完善、服務(wù)水平高的基金公司所管理的基金,才更有可能取得長期穩(wěn)定的投資業(yè)績。

【第8篇】債券基金為什么可以隨時贖回

很多人投資的時候都會考慮到資金的靈活性問題?,F(xiàn)在市面上很多的貨幣基金都是可以隨時贖回的,并且到賬的時間也很快。但是有一些基金也是定期的,比如很多的債券型基金的期限就是比較長的。并不是所有的基金都能夠隨時贖回,我們在購買的時候可以仔細(xì)看一下說明。如果是想要可以隨時贖回的,推薦購買貨幣基金,很多貨幣基金是支持隨時贖回的,不過就是收益比較少了。支持隨時贖回的理財(cái)產(chǎn)品一句話概括起來就是余額寶以及余額寶的類似產(chǎn)品:招行朝朝盈的招錢寶貨幣b、微信零錢通以及郵政銀行的郵益寶等等。有的基金可以隨時贖回,二有的基金則不可以。如果你做誒投資人特別在意資金的靈活性的話,講義在購買基金前仔細(xì)閱讀相關(guān)條款,確定投資期限是自己可以接受的,然后進(jìn)行投資

【第9篇】債券基金春節(jié)有收益嗎?

債券基金所持的債券,主要是記賬式國債和企業(yè)債,有的還包括可轉(zhuǎn)債,這些債券都屬于上市交易品種,有些在證券交易所市場交易,有些在銀行間市場交易。由于兩個市場節(jié)日期間都不交易,債券價格不發(fā)生改變,所以基金也沒有收益(雖然國債是按天計(jì)息的)。

貨幣基金主要投資貨幣和債券市場而且以短期為主,通俗的說就是購買央行短期票據(jù)、短期債券以及銀行短期存款,這些投資在節(jié)假日(包括春節(jié))都是有收益的,所以節(jié)假日貨幣基金照樣有收益。

在五一、十一、春節(jié)等長假期間,貨幣和債券市場基本上不交易,貨幣基金在長假前已經(jīng)完成了假期的投資,長假期間投資者申購的資金幾乎無處可投,所以貨幣基金大都在長假期間會關(guān)閉申購。

要想享有貨幣基金在長假期間的收益,要趕在關(guān)閉申購前申購,何時停止申購,貨幣基金會提前公告。

【第10篇】債券型基金怎么看收益率

查看債券基金的收益率,方法和查看其它基金收益差不多。

打開交易軟件,點(diǎn)擊持有的某只債券基金,然后查看業(yè)績走勢即可。另外,購買了債券基金,收益也會逐日有體現(xiàn),只要在自己購買的app上均能查看到。

債券基金總體來說是屬于中低風(fēng)險的投資工具,因此收益較固定,且比較穩(wěn)定,很適合風(fēng)險承受能級較低但又想套期保值的投資者。因此無需擔(dān)心收益是否會大跌,只要長期持有,帶來的收益確實(shí)也比存放在銀行的活期收益高。

另外債券基金也有a類和c類之分,二者之間的主要區(qū)別就是a類基金前端收費(fèi),費(fèi)用一次性計(jì)提。而c類基金是后端收費(fèi),沒有申購費(fèi),但是會逐日計(jì)提銷售費(fèi),所以c類基金的凈值常常比a類低。

如果持有債券基金一年以上建議購買a類債基,一年以內(nèi)則可以購買c類債券基金。

【第11篇】基金與股票債券有什么差異

基金、股票與債券都是一種投資產(chǎn)品,它們之間存在一定的差異:

1. 在風(fēng)險性與收益性上的差異

股票的收益性、風(fēng)險性較大,債券的收益性、風(fēng)險性較小,而基金的收益性、風(fēng)險性位于股票與債券之間。

2. 籌資的投向不同

一般來說,股票與債券所籌集到的資金投向于實(shí)業(yè)領(lǐng)域,而基金是一種間接投資,所籌集的資金一般由基金管理人投向于股票、債券等金融工具。

3. 投資者的地位不同

投資者投資股票成為上市公司的股東,投資者投資基金,是該基金的受益人,是基金公司的委托人,而投資者投資債券,等于把錢借給債務(wù)人,是債權(quán)人的地位。

4. 價格取向不同。

在宏觀政治、經(jīng)濟(jì)環(huán)境一致的情況下,基金的價格主要決定于資產(chǎn)凈值,影響債券價格的主要因素是利率,股票的價格則受供求關(guān)系的影響巨大。

【第12篇】債券型基金為什么會虧損

1. 債券回購原因。在債券投資期間,投資經(jīng)理把手上持有的可進(jìn)行回購交易的債券品種在債券回購交易市場進(jìn)行回購,并將得到的資金用于投資其他投資方向。如此便產(chǎn)生了一定的交易杠桿,時限到期后,進(jìn)行資金收回。但是這種交易杠桿所面臨的價格波動風(fēng)險很大的,當(dāng)債券價格上升的時候可以使基金份額持有者額外獲得超額收益,收益的增加也預(yù)示著風(fēng)的加大,于是增加了虧損的可能。

2. 有些債券基金將部分的資金押注可轉(zhuǎn)換債券。由于低迷的股票市場,會使可轉(zhuǎn)換債券的價格下跌,導(dǎo)致基金出現(xiàn)虧損的情況。債券型基金是依據(jù)債券的價格來買賣,債券一般都是固定票面利率,利率的變動使債券的價格與其成負(fù)相關(guān)關(guān)。利率下行,債券價格上漲,利率現(xiàn)狀比較低,債券價格上漲的潛力也低。從而加大了債券基金虧損的可能。

3. 公司本身信用風(fēng)險的加大?;鸸驹谶M(jìn)行債券投資時,會選擇較為穩(wěn)定的債券基金,但是有的基金公司本身的信用風(fēng)險或財(cái)務(wù)風(fēng)險較大,所以其經(jīng)理人的投資債券基金的風(fēng)險也隨之加大,當(dāng)公司出現(xiàn)資不抵債,并購重組,破產(chǎn)等可能時,債券基金的風(fēng)險便大大加強(qiáng)。

【第13篇】基金債券型和股票型有什么區(qū)別

債券型基金和股票型基金有以下幾個區(qū)別:

1、債券型基金主要投資于債券,它是以國債、金融債等固定收益類金融工具為主要投資對象的基金。股票型基金主要投資于股票,是投資于股票市場的基金。

2、債券型基金因其投資的產(chǎn)品收益比較穩(wěn)定,所以它的風(fēng)險性比較低。股票型基金因其投資的產(chǎn)品是股票,而股票市場波動極大,所以它的風(fēng)險性非常高。

3、債券型基金雖然風(fēng)險低,但是收益不高。而股票型基金雖然風(fēng)險高,但是它的收益也是很高的。

4、債券型基金的申購費(fèi)一般比股票型基金的申購費(fèi)要便宜很多,并且有一些債券型基金的申購費(fèi)為0,而股票型基金都需要申購費(fèi)。

【第14篇】債券型基金有哪一些特點(diǎn)

投資者在投資基金時,把握基金的特點(diǎn),更利于投資者投資理財(cái),那么債券型基金有哪些特點(diǎn)呢。

前提或條件

投資理財(cái)基金

步驟或流程

1

收益適中。債券型基金在收益上比股票型基金小,比貨幣型基金大。一般年化收益率在5%-20%。

2

風(fēng)險適中。債券型基金投資組合以債務(wù)為主,沒有股票型基金波動劇烈,也沒有貨幣基金過于平穩(wěn),在風(fēng)險系數(shù)上適中。

3

較適合穩(wěn)健型投資者。由于債券型基金收益和風(fēng)險適中的特點(diǎn),所以比較適合穩(wěn)健型投資者投資理財(cái)。

4

長期的投資理財(cái)模式。債券基金要想獲得較高的收益,需要投資者持有較長的一段時間,收益才會明顯。

5

債券基金根據(jù)投資債務(wù)類型不同,風(fēng)險和收益也不同,投資者可以根據(jù)自己的投資類型,選擇適合自己的債券基金。

【第15篇】債券型基金的優(yōu)缺點(diǎn)有哪一些

通常情況下,債券基金是最重要的一類固定收益產(chǎn)品。債券型基金就是以國債、金融債等固定收益類金融工具為主要投資對象的基金,投資人可以在特定的時間內(nèi)取得固定的收益并預(yù)先知道取得收益的數(shù)量和時間。

1. 債券型基金優(yōu)點(diǎn)。債券型基金具有低風(fēng)險、流動性強(qiáng)等優(yōu)點(diǎn),債券基金通過對不同債券的投資,能夠有效降低投資者投資于某種債券可能所面臨的風(fēng)險。而通過債券基金間接投資于債券,則可以獲取很高的流動性,隨時可將持有的債券基金轉(zhuǎn)讓或贖回。

2. 債券型基金缺點(diǎn)。首先,只有在較長時間持有的情況下,才能獲得相對滿意的收益。然后,在股市高漲的時候,收益也還是穩(wěn)定在平均水平上,相對股票基金而言收益較低,在債券市場出現(xiàn)波動的時候,甚至有虧損的風(fēng)險。

總的來說,很多債券的流動性較差,投資者很可能只有持有到期才能兌現(xiàn)收益。而通過債券基金間接的投資債券,則可以獲得很高的流動性,隨時可將持有的債券基金轉(zhuǎn)讓或贖回。

【第16篇】債券基金的漲跌主要看什么因素

1、信用風(fēng)險。這一點(diǎn)應(yīng)該比較好理解,即“無法按時兌付本金和利息的風(fēng)險”,如果一只債券信用風(fēng)險變得比較大,市場就會拋售該債券,從而造成價格的大幅下跌。

2、對于上市公司公開發(fā)行的債券,投資者可以通過其財(cái)務(wù)風(fēng)險指標(biāo)來判斷信用風(fēng)險,包括資產(chǎn)負(fù)債率、流動比率、速度比率等。

3、利率風(fēng)險。債券的價格和市場利率是呈現(xiàn)反比的關(guān)系的,債券一般都有固定的票面利率,當(dāng)市場利率下跌時,債券的相對收益便提高,這時候債券需求提高,債券價格上漲;當(dāng)市場利率上行時,債券價格則會下跌。

債券基金規(guī)模多少合適(16篇)

俗話說錢多好辦事,但基金規(guī)模太大或者太小仍會局限基金經(jīng)理的手腳。并不是所有的企業(yè)都有融資需求,需要發(fā)行債券借錢辦事的,好產(chǎn)品就不多,篩選的余地有限,債券交易產(chǎn)品不多,也不如股市活躍,一家好的企業(yè),信用高、給的利率高,哪家機(jī)構(gòu)會買入后會選擇賣出?規(guī)模大以后,有錢買不到好產(chǎn)品
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