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債券基金在什么情況下會(huì)跌(16篇)

發(fā)布時(shí)間:2024-11-12 查看人數(shù):52

債券基金在什么情況下會(huì)跌

【第1篇】債券基金在什么情況下會(huì)跌

1、基礎(chǔ)債券違約:在二級(jí)市場中,債券是沒有漲跌幅限制的,因此當(dāng)違約風(fēng)險(xiǎn)爆發(fā)時(shí),單只債券就會(huì)大幅下跌,從而影響到整個(gè)債券組合的凈值。

2、市場利率:市場利率的波動(dòng)會(huì)影響整個(gè)債市的走勢。由于債券有固定的票面利率,所以當(dāng)市場利率上漲時(shí),債券利率與市場利率相比偏低,市場就會(huì)拋售債券去配置其他資產(chǎn),因此債券價(jià)格就會(huì)下跌。

3、實(shí)際上,債券最主要的兩種風(fēng)險(xiǎn)就是信用風(fēng)險(xiǎn)與利率風(fēng)險(xiǎn),上述第一點(diǎn)就是信用風(fēng)險(xiǎn),第二點(diǎn)就是利率風(fēng)險(xiǎn)。

【第2篇】投資債券基金的優(yōu)勢有哪一些

債券基金在投資理財(cái)市場中扮演了非常重要的角色,它可以是穩(wěn)健型和保守型投資者的第一投資選擇,在投資組合中,債券基金可以起到非常好的分散風(fēng)險(xiǎn),平衡投資組合風(fēng)險(xiǎn)和收益的作用,也是大類資產(chǎn)配置中重要的一環(huán)。

1. 債券基金主要投資債券,收益穩(wěn)定,波動(dòng)性小。從歷史數(shù)據(jù)來看,從2006年到2023年的15個(gè)年份中,債券基金有14個(gè)年份都獲得正收益??梢娖涫找娴姆€(wěn)定性。

2. 在資產(chǎn)配置中,債券和股票等其他資產(chǎn)相關(guān)性較低,可以減少整體賬戶風(fēng)險(xiǎn)。投資一定不能離開資產(chǎn)配置,做好資產(chǎn)配置有助于我們應(yīng)對市場風(fēng)格的變化,同時(shí)可以更好的把握住不同市場行情下表現(xiàn)較好的資產(chǎn)的紅利。債券和股票等其他類資產(chǎn)的相關(guān)性比較低,于股票的高風(fēng)險(xiǎn)高收益不同,債券基金相對比較穩(wěn)定,可以起到非常好的分散風(fēng)險(xiǎn)的作用,有效平滑投資組合的波動(dòng)性,降低賬戶整體風(fēng)險(xiǎn)。

3. 債券基金投資門檻低,買賣費(fèi)率低,流動(dòng)性較好。投資門檻低,很多債券基金甚至10元就可以開始定投,基本上是一個(gè)人人可以跨過去的投資門檻,不用擔(dān)心資金的問題,當(dāng)然,這也是所有公募基金的優(yōu)點(diǎn)。

相比于其他主動(dòng)權(quán)益類基金而言,債券基金整體的管理費(fèi)率是比較低的。并且債券基金的流動(dòng)性比較好,適合用來規(guī)劃短期內(nèi)的資金。

【第3篇】貨幣型基金和債券型基金的區(qū)別是什么

貨幣市場基金是指投資于貨幣市場上短期(一年以內(nèi),平均期限120天)有價(jià)證券的一種投資基金。請看下文介紹。

1. 主要是投資的標(biāo)的都不同,這是債券基金與貨幣基金最大的區(qū)別。債券基金,是指主要投資于債券的基金,包括企業(yè)債,政府債,公司債、可轉(zhuǎn)債等等。貨幣基金,即貨幣市場基金,是指投資于貨幣市場工具的基金,包絡(luò)大額存單、央行票據(jù),債券回購。

2. 適用人群不同。債券的風(fēng)險(xiǎn)較低,因此債券基金一般也被認(rèn)為是收益和風(fēng)險(xiǎn)都適中的投資工具。貨幣基金的風(fēng)險(xiǎn)更低,而且流動(dòng)性好,但是長期收益率低。

3. 申購與贖回。在申購時(shí)間和費(fèi)率上,二者也有很大不同。貨幣基金的認(rèn)購費(fèi)率為0,但是貨幣基金會(huì)從基金費(fèi)用中提取不高于0.25%的服務(wù)管理費(fèi)用。另外,貨幣基金的基金凈值固定在1.00元/份,超出1元的部分會(huì)分紅,且每日分配收益。債券型基金的認(rèn)購費(fèi)用一般在1%以下,單位凈值每天都有變化。

【第4篇】債券型基金的特點(diǎn)有哪些

債券型基金的特點(diǎn):

1、低風(fēng)險(xiǎn)和低收益:

債券型基金的投資對象,債券收益穩(wěn)定,風(fēng)險(xiǎn)也較小,所以,債券型基金風(fēng)險(xiǎn)較小,但是同時(shí)由于債券是固定收益產(chǎn)品,因此相對于股票基金,債券基金風(fēng)險(xiǎn)低但回報(bào)率也不高。

2、.費(fèi)用較低:

債券投資管理不如股票投資管理復(fù)雜,因此債券基金的管理費(fèi)也相對較低。

3、收益穩(wěn)定:

投資于債券定期都有利息回報(bào),到期還承諾還本付息,因此債券基金的收益較為穩(wěn)定。

4、注重當(dāng)期收益:

追求當(dāng)期

【第5篇】可轉(zhuǎn)債基金與債券基金有哪些區(qū)別

1、標(biāo)的不同:可轉(zhuǎn)債基金投資與可轉(zhuǎn)債,可轉(zhuǎn)債既具備普通債券還本付息的性質(zhì),又可以在轉(zhuǎn)股期轉(zhuǎn)成股票,也可以在二級(jí)市場中賣出可轉(zhuǎn)債以獲得收益。

2、風(fēng)險(xiǎn)收益不同:可轉(zhuǎn)債可以在二級(jí)市場交易,價(jià)格會(huì)隨著正股波動(dòng),潛在波動(dòng)大,而普通債券的波動(dòng)相對要小一些,因此可轉(zhuǎn)債的基金風(fēng)險(xiǎn)與收益要高于普通債券基金。

3、數(shù)量不同:在公募基金市場上,可轉(zhuǎn)債基金的數(shù)量要小于普通債券基金。

4、實(shí)際上:大多投資可轉(zhuǎn)債基金并不是將所有的資產(chǎn)都配置到可轉(zhuǎn)債中去,為了保證其可轉(zhuǎn)債投資風(fēng)格,大部分會(huì)對其投資倉位進(jìn)行限制。以長信可轉(zhuǎn)債為例,基金合同約定投資于固收類資產(chǎn)的比例不得低于基金資產(chǎn)的80%,投資可轉(zhuǎn)債的比例不得低于固收類資產(chǎn)的80%。

【第6篇】債券型基金有哪一些特點(diǎn)

投資者在投資基金時(shí),把握基金的特點(diǎn),更利于投資者投資理財(cái),那么債券型基金有哪些特點(diǎn)呢。

前提或條件

投資理財(cái)基金

步驟或流程

1

收益適中。債券型基金在收益上比股票型基金小,比貨幣型基金大。一般年化收益率在5%-20%。

2

風(fēng)險(xiǎn)適中。債券型基金投資組合以債務(wù)為主,沒有股票型基金波動(dòng)劇烈,也沒有貨幣基金過于平穩(wěn),在風(fēng)險(xiǎn)系數(shù)上適中。

3

較適合穩(wěn)健型投資者。由于債券型基金收益和風(fēng)險(xiǎn)適中的特點(diǎn),所以比較適合穩(wěn)健型投資者投資理財(cái)。

4

長期的投資理財(cái)模式。債券基金要想獲得較高的收益,需要投資者持有較長的一段時(shí)間,收益才會(huì)明顯。

5

債券基金根據(jù)投資債務(wù)類型不同,風(fēng)險(xiǎn)和收益也不同,投資者可以根據(jù)自己的投資類型,選擇適合自己的債券基金。

【第7篇】債券基金有哪些種類

1、純債基金:純債基金只投資債券,不投資股票市場,屬于標(biāo)準(zhǔn)的債券基金。根據(jù)債券剩余期限,純債基金又分為短期純債基金、長期純債基金。

2、混合債基:混合債基是數(shù)量最多的債券基金,它分為兩類:可以買新股的一級(jí)債基、可以買新股或買股票的二級(jí)債基,不過兩類基金投資新股或股票的比例都不能超過20%。

3、定期開放型債基:顧名思義,這類債券基金是定期開放的。在封閉期內(nèi)不能申購、也不能贖回,類似于定期理財(cái)。定開型債基目前只有23只,數(shù)量比較少。

4、可轉(zhuǎn)債基金:可轉(zhuǎn)債指的是某一條件下可以轉(zhuǎn)為股票的債券??赊D(zhuǎn)債基金的股性較大,基金風(fēng)險(xiǎn)相對較高。

【第8篇】什么是債券基金

1、債券基金,又稱為債券型基金,是指專門投資于債券的基金,它通過集中眾多投資者的資金,對債券進(jìn)行組合投資,尋求較為穩(wěn)定的收益。

2、債券是政府、金融機(jī)構(gòu)、工商企業(yè)等機(jī)構(gòu)直接向社會(huì)借債籌措資金時(shí),向投資者發(fā)行,并且承諾按一定利率支付利息并按約定條件償還本金的債權(quán)債務(wù)憑證。

3、根據(jù)中國證監(jiān)會(huì)對基金類別的分類標(biāo)準(zhǔn),基金資產(chǎn)80%以上投資于債券的為債券基金。債券基金也可以有一小部分資金投資于股票市場,另外,投資于可轉(zhuǎn)債和打新股也是債券基金獲得收益的重要渠道。

4、在國內(nèi),債券基金的投資對象主要是國債、金融債和企業(yè)債。通常,債券為投資人提供固定的回報(bào)和到期還本,風(fēng)險(xiǎn)低于股票,所以相比較股票基金,債券基金具有收益穩(wěn)定、風(fēng)險(xiǎn)較低的特點(diǎn)。

【第9篇】債券基金與債券的區(qū)別在哪

債券基金和債券的區(qū)別如下:

一、所有權(quán)關(guān)系不同。債券基金反映的是投資者跟基金管理人之間的信托關(guān)系,而債券反映的是一種債權(quán)債務(wù)關(guān)系。

二、收益穩(wěn)定性不一樣。債券基金作為一組不同債券的組合,盡管投資者也會(huì)定期獲得收益分配,但分配的收益有升有降,因此收益率較難計(jì)算和預(yù)測。投資者購買單一債券,起收益率可以根據(jù)購買價(jià)格、固定利率、現(xiàn)金流以及到期后的本金計(jì)算其投資收益率,較穩(wěn)定。

三、到期日不同。一般單一債券會(huì)有確定的到期日,而債券基金由一組具有不同到期日的債券組成,因此債券基金并沒有一個(gè)確定的到期日,只能根據(jù)債券基金所持有的所有債券計(jì)算出一個(gè)平均到期日。

【第10篇】短期債券基金安全嗎?

短期債券基金是一種投資債券,不投資股票市場,包括新股、可轉(zhuǎn)債都不碰,屬于純債基金的理財(cái)產(chǎn)品。那么既然是理財(cái)產(chǎn)品,肯定還是有風(fēng)險(xiǎn)的,但我們也都知道只要是投資就伴隨著風(fēng)險(xiǎn)。

短債基金一般投資的債券剩余期限短,一般都在1年以內(nèi)。期限越短的債券,風(fēng)險(xiǎn)就越低,所以短債基金的風(fēng)險(xiǎn),相比普通債券基金要小一些。

另外短債基金的投資品種還有一個(gè)特點(diǎn),那就是債券信用級(jí)別高,比如國債、金融債。一般債券基金投資的信用債,短債基金是不碰的,因此其風(fēng)險(xiǎn)性并不是很高。

雖然短期債券基金的風(fēng)險(xiǎn)并不是很高,但也并不是穩(wěn)賺不賠的,短期債券基金也是存在本金損失的風(fēng)險(xiǎn)的,因此用戶在想要進(jìn)行短期債券基金時(shí),要做好對應(yīng)的心理準(zhǔn)備,如果不能夠接受任何本金虧損的用戶,建議不要進(jìn)行短期債券基金的投資。

【第11篇】債券基金會(huì)虧完本金嗎?

1. 債券基金不會(huì)虧完本金。

2. 單只債券在發(fā)行人破產(chǎn)的時(shí)候,很可能就會(huì)虧完所有的本金,但是債券基金是同時(shí)投資多只債券的,且債券基金在選擇標(biāo)的的時(shí)候一般會(huì)避免財(cái)務(wù)關(guān)聯(lián)較大的發(fā)行人,這樣一來風(fēng)險(xiǎn)就分散了。

3. 除非遇到非常非常極端的狀況,否則不會(huì)虧完本金。

【第12篇】債券型基金是什么意思

金融市場風(fēng)云莫測,前一秒還艷陽高照,一轉(zhuǎn)眼瓢潑大雨的例子還真不少,如果說貨幣型基金是在室內(nèi),外面刮風(fēng)下雨都難以影響的穩(wěn)定環(huán)境。

1. 債券型基金是指以國債、金融債等固定收益類金融工具為主要投資對象的基金。

2. 因?yàn)槠渫顿Y的產(chǎn)品收益比較穩(wěn)定,又被稱為“固定收益基金”。根據(jù)投資股票的比例不同,債券型基金又可分為純債券型基金與偏債劵型基金。

3. 債券型基金其實(shí)與單一債券存在比較大的區(qū)別。從概念上來說,單一債券,自然就是投資一只單獨(dú)的債券;而債券型基金則是由一組不同的債券構(gòu)成,也就是說同時(shí)投資了很多的債券。

【第13篇】基金與股票債券有什么差異

基金、股票與債券都是一種投資產(chǎn)品,它們之間存在一定的差異:

1. 在風(fēng)險(xiǎn)性與收益性上的差異

股票的收益性、風(fēng)險(xiǎn)性較大,債券的收益性、風(fēng)險(xiǎn)性較小,而基金的收益性、風(fēng)險(xiǎn)性位于股票與債券之間。

2. 籌資的投向不同

一般來說,股票與債券所籌集到的資金投向于實(shí)業(yè)領(lǐng)域,而基金是一種間接投資,所籌集的資金一般由基金管理人投向于股票、債券等金融工具。

3. 投資者的地位不同

投資者投資股票成為上市公司的股東,投資者投資基金,是該基金的受益人,是基金公司的委托人,而投資者投資債券,等于把錢借給債務(wù)人,是債權(quán)人的地位。

4. 價(jià)格取向不同。

在宏觀政治、經(jīng)濟(jì)環(huán)境一致的情況下,基金的價(jià)格主要決定于資產(chǎn)凈值,影響債券價(jià)格的主要因素是利率,股票的價(jià)格則受供求關(guān)系的影響巨大。

【第14篇】安穩(wěn)債基和債券基金的區(qū)別

安穩(wěn)債基是微信推出的一種理財(cái)產(chǎn)品,它與正常的債券基金相比存在以下的區(qū)別:

1. 投資范圍存在一定的不同

安穩(wěn)債基主要包括固定期限的理財(cái)型基金及靈活申贖的短期債券基金,其中理財(cái)型基金主要投資于銀行存款和結(jié)算備付金、固定收益投資、以及買入返售金融資產(chǎn);短期債券基金主要投資于債券市場。而債券基金主要投資于債券市場。

2. 投資風(fēng)險(xiǎn)性不同

安穩(wěn)債基中的理財(cái)型基金主要投資于銀行存款和結(jié)算備付金、固定收益投資、以及買入返售金融資產(chǎn),導(dǎo)致其風(fēng)險(xiǎn)性相對債券基金來說,要低一些。

3. 產(chǎn)品期限不同

對于安穩(wěn)債基中的理財(cái)型基金存在一定的產(chǎn)品開放期,和封閉期,其中封閉期限一般為三個(gè)月,而債券基金的一般不存在封閉期限。

【第15篇】債券型基金的風(fēng)險(xiǎn)主要包括哪些

1、債券型基金的風(fēng)險(xiǎn)主要包括利率風(fēng)險(xiǎn)、信用風(fēng)險(xiǎn)、贖回風(fēng)險(xiǎn)以及市價(jià)暴露等風(fēng)險(xiǎn),通常情況下,利率直接影響著債券的價(jià)格和收益率。

2、基金投資于債券和股票,其收益水平可能會(huì)受到利率變化的影響。而且,債券型基金本身是具有信用風(fēng)險(xiǎn)的。除此以外,資金的贖回是必不可少的一個(gè)過程,但是在市場利率處于下降狀態(tài)時(shí),就會(huì)出現(xiàn)贖回風(fēng)險(xiǎn)。

3、此外,債券型基金必然會(huì)存在市價(jià)暴露風(fēng)險(xiǎn),按市價(jià)法估值得出的基金凈值與基金交易價(jià)格存在偏離是常有的事情。

【第16篇】基金與股票、債券的區(qū)別是什么

基金與股票、債券的區(qū)別:反映的經(jīng)濟(jì)關(guān)系不同、籌集資金的投向不同、投資收益與風(fēng)險(xiǎn)收益不同。

(1)反映的經(jīng)濟(jì)關(guān)系不同:債券投資反映的是一種債權(quán)債務(wù)關(guān)系,投資者把錢借給債務(wù)人,債務(wù)人保證按期付息和到期還本;股票反映的是一種所有權(quán)關(guān)系,投資者購買股票后成為上市公司的股東;而基金反映的是一種信托關(guān)系,投資者購買基金份額后成為基金的受益人,而基金公司則受投資者的委托,按照基金合同的規(guī)定投資于股票、債券等金融工具。

(2)籌集資金的投向不同:債券和股票都是直接投資工具,籌集的資金主要投向?qū)崢I(yè)領(lǐng)域;而基金是一種間接投資工具,所籌集的資金通過基金管理人投向有價(jià)證券等金融工具。

(3)投資收益與風(fēng)險(xiǎn)收益不同:通常情況下,債券的收益比較確定,風(fēng)險(xiǎn)相對較低,是一種低風(fēng)險(xiǎn)、低收益的投資品種;股票須由投資者自行挑選個(gè)股、自行判斷市場,由于其波動(dòng)性較大,因此是一種高風(fēng)險(xiǎn)、高收益的投資品種;而基金是一種低成本的專家理財(cái),風(fēng)險(xiǎn)相對適中,收益相對穩(wěn)定。

債券基金在什么情況下會(huì)跌(16篇)

1、基礎(chǔ)債券違約:在二級(jí)市場中,債券是沒有漲跌幅限制的,因此當(dāng)違約風(fēng)險(xiǎn)爆發(fā)時(shí),單只債券就會(huì)大幅下跌,從而影響到整個(gè)債券組合的凈值。2、市場利率:市場利率的波動(dòng)會(huì)影響整個(gè)債市的走勢。由于債券有固定的票面利率,所以當(dāng)市場利率上漲時(shí),債券利率與市場利率相比偏低,市場就會(huì)拋售債券
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