銀行賬戶(hù)凍結(jié)是什么原因造成的（16篇）

【第1篇】銀行賬戶(hù)凍結(jié)是什么原因造成的

銀行賬戶(hù)凍結(jié)這是不少經(jīng)常遇到的問(wèn)題。關(guān)于銀行卡被凍結(jié)需要解凍的方面的問(wèn)題，大家要注意，就先了解清楚什么原因造成凍結(jié)。

1. 當(dāng)可透支的銀行卡超出透支份額，銀行會(huì)立刻冷凍銀行卡。

2. 當(dāng)信用卡（貸記卡）出現(xiàn)過(guò)異常交易，比如惡意套現(xiàn)、偽造信息、密碼連續(xù)錯(cuò)誤等，銀行卡會(huì)被銀行凍結(jié)。

3. 不論是什么銀行卡，只要輸入密碼三次連續(xù)出錯(cuò)，銀行系統(tǒng)會(huì)自動(dòng)把銀行卡密碼鎖住，但是這不屬于凍結(jié)，24小時(shí)過(guò)后會(huì)自動(dòng)解除。

4. 銀行卡到期沒(méi)有重新辦理新卡的，到期后銀行會(huì)凍結(jié)過(guò)期銀行卡。

5. 銀行卡是借記卡凍結(jié)的原因：錯(cuò)賬凍結(jié)，就是說(shuō)銀行交易時(shí)將錢(qián)錯(cuò)誤地多給到了儲(chǔ)戶(hù)賬號(hào)上，銀行可能會(huì)把多的部分凍結(jié)掉。司法凍結(jié)，根據(jù)法律的相關(guān)規(guī)定，司法機(jī)關(guān)因辦案的需要可以向銀行申請(qǐng)冰結(jié)銀行卡。

6. 銀行卡如果被連續(xù)掛失多次，被銀行方面認(rèn)為有惡意掛失的嫌疑而予以?xún)鼋Y(jié)。

【第2篇】國(guó)內(nèi)開(kāi)離岸賬戶(hù)銀行

在大陸如何開(kāi)離岸賬戶(hù)，這個(gè)問(wèn)題，是很不少外貿(mào)人想問(wèn)的一個(gè)問(wèn)題。

想開(kāi)離岸賬戶(hù)，要搞明白什么叫離岸賬戶(hù)，是指在境外的自然人、法人、政府機(jī)構(gòu)、國(guó)際組織及其經(jīng)濟(jì)組織，包括資金金融機(jī)構(gòu)的海外支持機(jī)構(gòu)，但不包括境內(nèi)機(jī)構(gòu)的境外代表機(jī)構(gòu)和辦事機(jī)構(gòu)。

離岸賬戶(hù)有哪些好處呢？離岸賬戶(hù)安全性很高，比較靈活。我們都知道，我國(guó)是一個(gè)外匯管制的國(guó)家，有大量海外經(jīng)濟(jì)活動(dòng)的個(gè)人或機(jī)構(gòu)，都希望辦理一個(gè)離岸賬戶(hù)。不受外匯管制、存款利率不受限制、免征存款利息稅等優(yōu)點(diǎn)。

弄清楚離岸賬戶(hù)，可以在什么地方開(kāi)到，離岸賬戶(hù)不是隨便可以開(kāi)的。

（1）中國(guó)有一個(gè)比較特別的行政區(qū)，就是香港，由于其特殊地位以及金融資本市場(chǎng)異常發(fā)達(dá)，香港可以開(kāi)始離岸賬戶(hù)。

（2）中國(guó)內(nèi)地，也可以開(kāi)設(shè)離岸賬戶(hù)，只是大多數(shù)都是特殊銀行：

a、外資銀行：匯豐銀行、東亞銀行、南洋商業(yè)銀行、渣打銀行、三菱銀行、德意志銀行。

b、內(nèi)資銀行：招商銀行、浦發(fā)銀行、交通銀行。比較特別的地方性銀行，廈門(mén)國(guó)際銀行也可以。

具體的操作細(xì)節(jié)，大陸如何開(kāi)設(shè)離岸賬戶(hù)。

（1）身份背景必須真實(shí)合法，沒(méi)有瑕疵，國(guó)籍清晰。

（2）要有相應(yīng)的離岸公司，就是注冊(cè)的公司所在地不在中國(guó)內(nèi)地，一般很多外資公司注冊(cè)地都在英國(guó)、開(kāi)曼群島（世界第四大離岸金融中心），因?yàn)槭橇愣愂铡?/p>

（3）在大陸開(kāi)設(shè)離岸賬戶(hù)，要提供法人身份證、戶(hù)籍等。

離岸賬戶(hù)有別于外幣賬戶(hù)，只有企業(yè)才可以開(kāi)設(shè)離岸賬戶(hù)，個(gè)人是不能開(kāi)設(shè)離岸賬戶(hù)，只能開(kāi)設(shè)外幣賬戶(hù)，帶上身份證相關(guān)資料即可辦理。

詳細(xì)案例，簡(jiǎn)單操作方法：

（1）到香港注冊(cè)一家公司，香港注冊(cè)公司需要你提供個(gè)人相關(guān)證件、公司名稱(chēng)，經(jīng)營(yíng)范圍。耗費(fèi)時(shí)間，大致10個(gè)工作日左右。

（2）成功注冊(cè)好的公司，將資料快遞給銀行，由銀行進(jìn)行資料審核，一般銀行審核周期大致為兩周左右。

（3）成功通過(guò)審核后，就要申請(qǐng)?zhí)厥鈾C(jī)構(gòu)賦碼，需要花費(fèi)2-3周時(shí)間。

（4）資料審核完成，賦碼申請(qǐng)成功之后，銀行就會(huì)通知預(yù)約賬戶(hù)開(kāi)設(shè)時(shí)間。

（5）在預(yù)約的當(dāng)日，需要本人親自辦理簽字，當(dāng)天即可完成。

最后，開(kāi)設(shè)離岸賬戶(hù)，需要注意的事項(xiàng)：避免與敏感、高風(fēng)險(xiǎn)國(guó)家進(jìn)行交易；保持賬戶(hù)活躍度。東昂科技，解決中國(guó)中小型出口企業(yè)找客戶(hù)難的問(wèn)題！

【第3篇】銀行默認(rèn)賬戶(hù)怎么取消

1、若是銀行掌上銀行默認(rèn)賬戶(hù)，可自行更換或者到網(wǎng)點(diǎn)辦理更換。

2、掌上銀行綁定多張儲(chǔ)蓄卡的用戶(hù)，可自行更換，通過(guò)我的賬戶(hù)，點(diǎn)擊右上角齒輪圖標(biāo)，選擇設(shè)置默認(rèn)卡，即可自行更改。

3、掌上銀行僅綁定一張儲(chǔ)蓄卡的用戶(hù)，只能卡主本人攜帶本人有效身份證件、注冊(cè)掌上銀行的銀行卡、需要更換的銀行卡到任意銀行柜臺(tái)辦理。

【第4篇】人民幣銀行結(jié)算賬戶(hù)管理辦法什么時(shí)候?qū)嵤┑?/h2>

為規(guī)范人民幣銀行結(jié)算賬戶(hù)的開(kāi)立和使用，維護(hù)經(jīng)濟(jì)金融秩序穩(wěn)定，中國(guó)人民銀行制定了《人民幣銀行結(jié)算賬戶(hù)管理辦法》。

1. 《人民幣銀行結(jié)算賬戶(hù)管理辦法》是中國(guó)人民銀行于2003年以中國(guó)人民銀行令[2003]第5號(hào)發(fā)布的制度文件。

2. 《人民幣銀行結(jié)算賬戶(hù)管理辦法》經(jīng)2002年8月21日第34次行長(zhǎng)辦公會(huì)議通過(guò)由中國(guó)人民銀行于二○○三年四月十日頒布實(shí)施，共計(jì)七章七十一條。

3. 2005年1月19日以銀發(fā)〔2005〕 16號(hào)印發(fā)《人民幣銀行結(jié)算賬戶(hù)管理辦法實(shí)施細(xì)則》，自2005年1月31日起施行。

【第5篇】香港注銷(xiāo)公司銀行賬戶(hù)

近期，又有大量香港銀行賬戶(hù)被強(qiáng)制關(guān)閉！有香港銀行賬戶(hù)的朋友們要注意了，香港目前對(duì)公司賬戶(hù)管理加強(qiáng)，不符合銀行要求的很有可能會(huì)被關(guān)戶(hù)，所以大家務(wù)必要注意，維護(hù)好自己的賬戶(hù)！

關(guān)于您的香港賬戶(hù)，幾句話(huà)溫馨提醒：

? 經(jīng)常使用，勿變“僵尸戶(hù)”；

? 敏感地區(qū)，別有資金往來(lái)；

? 銀行來(lái)信，必須及時(shí)回復(fù)；

? 不明資金，不要幫人收付。

一旦賬戶(hù)被關(guān)閉，不得不重新開(kāi)戶(hù)，耗費(fèi)時(shí)間、精力和金錢(qián)。

如果香港銀行賬戶(hù)被關(guān)閉，香港公司還需正常年審和報(bào)稅嗎？

假如您已被關(guān)閉的香港公司銀行賬戶(hù)有銀行流水，那注銷(xiāo)依舊是要做賬審計(jì)報(bào)稅的。

1、如果因?yàn)橄愀坫y行賬戶(hù)關(guān)閉，導(dǎo)致香港公司不打算運(yùn)營(yíng)，最為穩(wěn)妥的辦法就是向香港公司注冊(cè)處申請(qǐng)注銷(xiāo)該公司。如果放任不管，香港注冊(cè)處及香港稅務(wù)局會(huì)認(rèn)為該香港公司是非法經(jīng)營(yíng)，因?yàn)樵摴静](méi)有提交停止?fàn)I業(yè)的相關(guān)文件和材料。每年的周年申報(bào)、商業(yè)登記證續(xù)期、稅務(wù)申報(bào)均按照超期計(jì)算，輕則引起罰款，嚴(yán)重的還會(huì)導(dǎo)致刑責(zé)，影響董事和股東的信譽(yù)，使董事和股東無(wú)法再在香港從事商業(yè)活動(dòng)。

2、其實(shí)在海外培養(yǎng)香港公司的影響力是非常不易的。就算某一家銀行關(guān)閉了，該香港公司也可以向其他銀行申請(qǐng)開(kāi)立賬戶(hù)，繼續(xù)使用該香港公司進(jìn)行商業(yè)活動(dòng)。香港大小銀行共計(jì)上百家，其中不乏渣打銀行、匯豐銀行、花旗銀行等擁有廣泛影響力的銀行，在國(guó)外也享有極高聲譽(yù)。

因此只要香港公司沒(méi)有涉及違法違規(guī)交易，打算繼續(xù)經(jīng)營(yíng)的，是可以重新申請(qǐng)其他香港銀行賬戶(hù)的。建議最好找專(zhuān)業(yè)的離岸服務(wù)機(jī)構(gòu)，因?yàn)閷?zhuān)業(yè)的代理機(jī)構(gòu)一般都會(huì)跟香港銀行有長(zhǎng)期的合作關(guān)系，能輔助你開(kāi)通香港銀行開(kāi)戶(hù)，省心省力高效。

【第6篇】香港花旗銀行賬戶(hù)

花旗銀行是香港唯一發(fā)mastercard(萬(wàn)事達(dá)卡）銀行卡的銀行,其他銀行都是發(fā)銀聯(lián)卡。萬(wàn)事達(dá)卡全球通用，國(guó)外使用比較便利。美資銀行，全球網(wǎng)點(diǎn)，花旗集團(tuán)為消費(fèi)者、企業(yè)、政府及機(jī)構(gòu)提供一系列多元化之金融產(chǎn)品及服務(wù)，包括零售銀行及信貸、企業(yè)及投資銀行、金融交易服務(wù)及財(cái)富管理等。

花旗銀行個(gè)人開(kāi)戶(hù)資料：

身份證

? 港澳通行證（護(hù)照）

?過(guò)關(guān)小票

注意事項(xiàng)

花旗香港銀行在開(kāi)戶(hù)時(shí)開(kāi)戶(hù)經(jīng)理會(huì)仔細(xì)咨詢(xún)客戶(hù)開(kāi)戶(hù)目的，賬戶(hù)資金來(lái)源，每月使用情況等很細(xì)微的內(nèi)容。

賬戶(hù)不能是空戶(hù)，閑置賬戶(hù)會(huì)被凍結(jié)或銷(xiāo)戶(hù)，賬戶(hù)被凍結(jié)后只有本人親臨香港花旗銀行才能再開(kāi)通。

花旗銀行賬戶(hù)有三個(gè)賬號(hào)：checking account / statement account / currency managment account.每個(gè)賬戶(hù)都有不同的作用，沒(méi)事的時(shí)候不要往checking account里亂存錢(qián)，那是支票消費(fèi)用的，在中國(guó)大陸這種地方，你用支票幾乎是一分錢(qián)也花不出去。平時(shí)錢(qián)存在currency managmeng account里，就可以存取，不過(guò)你在內(nèi)地取款記得現(xiàn)在網(wǎng)上銀行設(shè)置海外取款。

轉(zhuǎn)賬匯款

?可以在線(xiàn)添加預(yù)先登記收款人。

?在線(xiàn)添加以下預(yù)先登記收款人類(lèi)型：國(guó)內(nèi)花旗銀行人民幣賬戶(hù)、國(guó)內(nèi)非花旗銀行人民幣賬戶(hù)、海外收款人外幣賬戶(hù)。

?以短信接收電子授權(quán)碼在線(xiàn)激活新增收款人一旦成功激活，則可在線(xiàn)轉(zhuǎn)賬至此收款人。

快速轉(zhuǎn)賬至國(guó)內(nèi)外賬戶(hù)：

?轉(zhuǎn)賬至境內(nèi)花旗銀行（中國(guó)）同名賬戶(hù)，人民幣賬戶(hù)之間無(wú)限額，外幣賬戶(hù)間限額為每日1萬(wàn)美元或等值外幣。如果轉(zhuǎn)賬交易涉及外幣兌換，則以交易執(zhí)行時(shí)的匯率為準(zhǔn)；

?轉(zhuǎn)賬至境內(nèi)花旗銀行（中國(guó)）非同名人民幣賬戶(hù)，轉(zhuǎn)賬限額為每日5萬(wàn)元人民幣。

?跨行轉(zhuǎn)賬至境內(nèi)非花旗銀行（中國(guó)）的人民幣賬戶(hù)，轉(zhuǎn)賬限額為每筆5萬(wàn)元人民幣，每日5萬(wàn)元人民幣。

?跨行轉(zhuǎn)賬至境內(nèi)非花旗銀行（中國(guó)）的同名外幣賬戶(hù)或至海外外幣賬戶(hù)， 轉(zhuǎn)賬限額為每日2萬(wàn)美元或等值外幣。如果轉(zhuǎn)賬交易涉及外幣兌換，則以交易執(zhí)行時(shí)的匯率為準(zhǔn)。

匯款費(fèi)用明細(xì)

【第7篇】節(jié)假日銀行對(duì)公賬戶(hù)可以轉(zhuǎn)賬嗎

節(jié)假日銀行不可以對(duì)公賬戶(hù)進(jìn)行轉(zhuǎn)賬，周六和周日以及國(guó)家規(guī)定的節(jié)假日，銀行是不辦理對(duì)公轉(zhuǎn)賬的業(yè)務(wù)的。但是企業(yè)網(wǎng)銀可以轉(zhuǎn)賬，同一銀行網(wǎng)銀對(duì)公轉(zhuǎn)賬不會(huì)有限制，可隨時(shí)轉(zhuǎn)賬，一般當(dāng)天到賬?？缧芯W(wǎng)銀轉(zhuǎn)賬在5萬(wàn)元以下可以轉(zhuǎn)賬，一般1到3個(gè)工作日到賬，如果在5萬(wàn)元以上則不可轉(zhuǎn)賬，必須在工作日內(nèi)才能辦理轉(zhuǎn)賬，同樣需要1到3個(gè)工作日的時(shí)間到賬。

對(duì)公轉(zhuǎn)賬注意事項(xiàng)1、如果是使用支付寶進(jìn)行轉(zhuǎn)賬或者收費(fèi)，可以去銀行給對(duì)公賬戶(hù)進(jìn)行轉(zhuǎn)賬，一般大的銀行營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)，轉(zhuǎn)賬的時(shí)候要注意帶好相應(yīng)的銀行卡。

2、如果是給對(duì)公賬戶(hù)轉(zhuǎn)賬需要憑據(jù)，那就要本人帶身份證以及轉(zhuǎn)賬用的支票或委托書(shū)去繳納了。

3、如果是使用銀行卡轉(zhuǎn)賬時(shí)，可以在銀行的atm自助設(shè)備上進(jìn)行操作，如今一般銀行的柜臺(tái)只接受現(xiàn)金轉(zhuǎn)賬。

需要注意的是，轉(zhuǎn)賬時(shí)，對(duì)公賬戶(hù)一定要核對(duì)好賬戶(hù)名稱(chēng)和賬號(hào)信息，轉(zhuǎn)賬時(shí)選擇實(shí)時(shí)轉(zhuǎn)賬，成功后雙方確認(rèn)一下。

【第8篇】農(nóng)業(yè)銀行賬戶(hù)怎么設(shè)置

農(nóng)業(yè)銀行賬戶(hù)可通過(guò)登錄“農(nóng)業(yè)銀行個(gè)人網(wǎng)上銀行”，然后進(jìn)入農(nóng)業(yè)銀行官網(wǎng)進(jìn)行設(shè)置。

中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行成立于1951年，總行位于北京建國(guó)門(mén)內(nèi)大街69號(hào)，是中央管理的大型國(guó)有銀行，國(guó)家副部級(jí)單位。

【第9篇】三湘銀行電子賬戶(hù)怎么取消綁定

三湘銀行的電子賬戶(hù)是需要綁定銀行卡才可以進(jìn)行充值的，但綁定卡的并不能取消綁定，只能是更換綁定銀行卡。如果想要取消綁定銀行卡，需要聯(lián)系三湘銀行的人工客服來(lái)解除綁定。因?yàn)槿驺y行電子賬戶(hù)與京東金融的服務(wù)主體不同，因此即使解除了京東金融的綁定銀行卡，對(duì)于三湘銀行電子賬戶(hù)解除綁定是沒(méi)有任何作用的。

【第10篇】銀行卡二類(lèi)賬戶(hù)限額是多少

銀行卡二類(lèi)卡限額一般是每天限額1萬(wàn)元，每年限額20萬(wàn)。每個(gè)銀行的銀行卡都可以分為一類(lèi)卡，二類(lèi)卡，三類(lèi)卡三種類(lèi)型一類(lèi)卡是全能賬戶(hù)，二類(lèi)卡具有一定的支付限額，而三類(lèi)卡則是零錢(qián)賬戶(hù)。二類(lèi)卡因?yàn)榫哂兄Ц断揞~，所以我們?cè)谑褂玫臅r(shí)候需要了解二類(lèi)卡的限額，才能夠更好的使用這種卡。每個(gè)銀行的二類(lèi)卡限額都是一樣的，所以我們?cè)谑褂弥耙欢ㄒ却_定卡的額度，還有然后再進(jìn)行消費(fèi)。

【第11篇】恒生銀行離岸賬戶(hù)條件

crs，是common reporting standard的英文縮寫(xiě)，直接翻譯過(guò)來(lái)就是統(tǒng)一報(bào)告標(biāo)準(zhǔn)，它的主要內(nèi)容就是對(duì)金融賬戶(hù)進(jìn)行信息交換的指導(dǎo)準(zhǔn)則，這份標(biāo)準(zhǔn)存在的目的就是為了加強(qiáng)全球稅收合作，達(dá)到提高稅收透明度的目的，這也是經(jīng)濟(jì)全球化必然的趨勢(shì)。

隨著加入crs的國(guó)家和地區(qū)逐漸增多，從2023年至今，全球離岸賬戶(hù)數(shù)量減少了34%，總資產(chǎn)規(guī)模達(dá)到了5551億美元，其中有超過(guò)三分之二的賬戶(hù)減少主要功勞就要掛在crs以及oecd的推行實(shí)施上。

crs第一和第二次信息交換分別是在2023年9月以及2023年9月，全球包括有90多個(gè)國(guó)家和地區(qū)之間進(jìn)行了涉稅信息交換，總共獲取了超過(guò)4億個(gè)離岸金融賬戶(hù)的信息。

去年中旬，也就是19年5月份的時(shí)候，世界經(jīng)合組織官網(wǎng)公布了最新消息，加入crs的國(guó)家和地區(qū)已經(jīng)超過(guò)150個(gè)，其中已有93個(gè)與國(guó)內(nèi)crs配對(duì)成功，其中就包括香港、新加坡以及避稅圣地開(kāi)曼群島以及英屬維京群島等地區(qū)。

香港銀行賬戶(hù)關(guān)停潮

與配對(duì)國(guó)完成了稅務(wù)信息交換之后，不管是個(gè)人境外銀行賬戶(hù)還是離岸公司賬戶(hù)，賬戶(hù)內(nèi)的余額以及收入信息都會(huì)傳回國(guó)內(nèi)。

加入crs的目的就是為了打擊洗錢(qián)以及逃避稅務(wù)行為，也正是因此，香港銀行對(duì)于每筆離岸賬戶(hù)的交易的審核也變得更加嚴(yán)格。于是就出現(xiàn)了這樣的情況：

從事外貿(mào)行業(yè)的人在受到海外的匯款之后，往往需要提交一大堆資料來(lái)證明交易的真實(shí)性，而銀行也需要付出大量的人力成本來(lái)審核，這就導(dǎo)致銀行的審核效率降低，出口商遲遲收不到貨款。

而銀行為了降低這樣的審核成本，同時(shí)也為了規(guī)避金融鳳霞，干脆就停掉了一大批中小離岸賬戶(hù)，這就是香港從去年開(kāi)始香港銀行大批量關(guān)停賬戶(hù)的主要原因。

其實(shí)，從2023年開(kāi)始，招商銀行、浦發(fā)銀行、交通銀行、平安銀行等內(nèi)地銀行就已經(jīng)開(kāi)始清查離岸賬戶(hù)了。

去年，恒生銀行清理關(guān)停的離岸賬戶(hù)甚至超過(guò)了1萬(wàn)個(gè)，從這幾年香港銀行清理帳戶(hù)的規(guī)律來(lái)看，通常持續(xù)時(shí)間約為4個(gè)月左右，從8月底開(kāi)始到12月底結(jié)束。

【第12篇】香港公司銀行賬戶(hù)辦理流程

注冊(cè)香港公司：

正常要注冊(cè)香港公司基本程序都是準(zhǔn)備確定資料至相關(guān)政府部門(mén)申請(qǐng)注冊(cè)就可以的，流程簡(jiǎn)單。

但是香港公司與內(nèi)地公司有一點(diǎn)不同的是，香港公司需要委任法定秘書(shū)，該位法定秘書(shū)需為香港持牌秘書(shū)公司或者香港本地人士。

香港公司銀行開(kāi)戶(hù):

而在公司注冊(cè)完成后，要開(kāi)設(shè)銀行賬戶(hù)建議找有銀行渠道的代理公司協(xié)助辦理比較好，其開(kāi)戶(hù)成功率有一定的保證。否則自己過(guò)港辦理申請(qǐng)，不一定能夠開(kāi)戶(hù)成功，或者購(gòu)買(mǎi)理財(cái)產(chǎn)品也是能夠在很大程度上提高開(kāi)戶(hù)成功率。

香港公司繳稅：

香港公司是否需要繳稅是需要根據(jù)公司的運(yùn)營(yíng)情況來(lái)確定的，并不是所有的香港公司都需要繳稅。但是不論是否需要繳稅，每年都需要進(jìn)行報(bào)稅。

通常情況下，香港公司的稅務(wù)申報(bào)方式分為以下三種：

1、稅務(wù)零申報(bào)（無(wú)需繳納稅款，適用于沒(méi)有開(kāi)展經(jīng)營(yíng)的香港公司）

2、正常做賬審計(jì)報(bào)稅（適用于已經(jīng)開(kāi)展經(jīng)營(yíng)活動(dòng)的香港公司，并且經(jīng)營(yíng)活動(dòng)的發(fā)生有使用的香港本地資源。不過(guò)是否需要繳納稅款，與其是否有產(chǎn)生利潤(rùn)相關(guān)）

3、海外利得稅收豁免（適用于其產(chǎn)生的利潤(rùn)均為海外所得，沒(méi)有使用到香港本地資源，不過(guò)還是需要進(jìn)行正常的做賬審計(jì)報(bào)稅）

而關(guān)于香港公司的做賬審計(jì)報(bào)稅工作，建議委托專(zhuān)業(yè)人士或者機(jī)構(gòu)辦理。其中的審計(jì)工作更是需要按照規(guī)定由香港專(zhuān)業(yè)持牌的會(huì)計(jì)師辦理。

勇泰集團(tuán)是香港一級(jí)持牌秘書(shū)服務(wù)公司，一家由行業(yè)經(jīng)驗(yàn)豐富、具備專(zhuān)業(yè)資格的香港注冊(cè)會(huì)計(jì)師主理，為客戶(hù)提供香港及海外公司注冊(cè)、銀行開(kāi)戶(hù)、審計(jì)、稅務(wù)及商業(yè)咨詢(xún)、變更注銷(xiāo)、增資轉(zhuǎn)讓、商標(biāo)注冊(cè)等一站式的企業(yè)管家服務(wù)。

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【第13篇】香港匯豐銀行賬戶(hù)證明

初期香港各家銀行對(duì)于客戶(hù)資質(zhì)的審查，并不如現(xiàn)在這般嚴(yán)格，因此吸引了最早一批外貿(mào)人使用香港銀行賬戶(hù)收付外匯。但好景不長(zhǎng)，隨著香港幾家大型銀行因洗錢(qián)和客戶(hù)違法事件受到牽連，并繳納了巨額和解金。再加之crs協(xié)議的落實(shí)和全球“雙反”（反洗錢(qián)和反恐怖主義融資）環(huán)境的形成，讓香港銀行不得不對(duì)申請(qǐng)開(kāi)戶(hù)人的真實(shí)目的進(jìn)行詳細(xì)調(diào)查，也直接導(dǎo)致香港銀行開(kāi)戶(hù)越來(lái)越難，被關(guān)閉的可能性也越來(lái)越大。

銀行關(guān)注的風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)

一、客戶(hù)身份的甄別

客戶(hù)身份的甄別主要是根據(jù)聯(lián)合國(guó)和其他國(guó)家政權(quán)發(fā)布的敏感名單進(jìn)行確認(rèn)（甚至包括政權(quán)政要），如果與名單上的人有直接或間接的往來(lái)聯(lián)系，那么香港銀行一定不會(huì)批準(zhǔn)開(kāi)立賬戶(hù)的申請(qǐng)。同時(shí)，如果該客戶(hù)曾經(jīng)在該集團(tuán)內(nèi)的其他銀行中被標(biāo)記過(guò)，那么也無(wú)法申請(qǐng)到新的銀行賬戶(hù)。二、資金流動(dòng)是否合法資金流動(dòng)的合法性，通常是指該申請(qǐng)人的資金來(lái)源與去向。如果客戶(hù)提供的資料不能證明資金來(lái)源合法或者資金在沒(méi)有任何依據(jù)的情況下，向其他個(gè)人賬戶(hù)匯出，都會(huì)被銀行認(rèn)為是資金流動(dòng)異常，也就不可能申請(qǐng)到新的銀行賬戶(hù)。三、客戶(hù)生意是否為風(fēng)險(xiǎn)交易與上一條風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)類(lèi)似，如果銀行發(fā)現(xiàn)擬開(kāi)立的銀行賬戶(hù)（或該申請(qǐng)者的客戶(hù)），與高風(fēng)險(xiǎn)地區(qū)的企業(yè)有往來(lái)（如戰(zhàn)爭(zhēng)、政權(quán)不穩(wěn)定、犯罪行為高發(fā)、受?chē)?guó)際制裁等國(guó)家和地區(qū)），那么銀行為避免被牽扯進(jìn)非法行為中，也會(huì)拒絕為該客戶(hù)開(kāi)立銀行賬戶(hù)。在了解了銀行在新帳戶(hù)審批中的關(guān)鍵審核點(diǎn)后，就可以根據(jù)銀行關(guān)注的重點(diǎn)，加強(qiáng)對(duì)這幾個(gè)方面問(wèn)題的解釋。

香港銀行開(kāi)戶(hù)時(shí)：一般開(kāi)戶(hù)至少要1個(gè)月的時(shí)間，具體還需要看各大銀行的進(jìn)度。

1.匯豐銀行公司戶(hù)開(kāi)戶(hù)資料

(1) 香港公司全套資料，如果有做過(guò)審計(jì)報(bào)稅，可提供審計(jì)報(bào)告和稅表；

(2) 董事身份證以及港澳通行證；

(3) 最近三個(gè)月的采購(gòu)資料一套；

(4) 最近三個(gè)月的出口銷(xiāo)售合同、發(fā)票、報(bào)關(guān)單、提單和收款回單一套；

(5) 公司賬戶(hù)最近三個(gè)月的月結(jié)單；

(6) 董事最近三個(gè)月的個(gè)人流水。

2.開(kāi)戶(hù)流程

(1) 提交開(kāi)戶(hù)資料給銀行經(jīng)理預(yù)審；

(2) 銀行經(jīng)理電話(huà)聯(lián)系董事kyc盡職調(diào)查；

(3) 預(yù)約國(guó)內(nèi)分行見(jiàn)證簽字（北京、上海、廣州、深圳）；

(4) 客戶(hù)親臨國(guó)內(nèi)分行見(jiàn)證簽字；

(5) 香港銀行后臺(tái)審核，等待下戶(hù)通知；

(6) 開(kāi)戶(hù)成功，香港銀行寄出編碼器和密碼信。

個(gè)人賬戶(hù)

1.開(kāi)戶(hù)資料

(1) 身份證、港澳通行證或護(hù)照;

(2) kyc表格。

2.開(kāi)戶(hù)方案

方案一：

(1) 年齡要求：22-55歲；

(2) 存款要求：存款50萬(wàn)（三個(gè)月）；

(3) 開(kāi)戶(hù)方式：國(guó)內(nèi)匯豐柜臺(tái)辦理；

(4) 開(kāi)戶(hù)周期：4-6周；

(5) 開(kāi)戶(hù)城市：全國(guó)匯豐分行皆可辦理。

方案二：

(1) 年齡要求：22-25歲；

(2) 存款要求：存款3.5萬(wàn)（即每月3.5萬(wàn)流水）；

(3) 開(kāi)戶(hù)方式：國(guó)內(nèi)匯豐柜臺(tái)辦理；

(4) 開(kāi)戶(hù)周期：4-6周；

(5) 開(kāi)戶(hù)城市：北京、上海、深圳、天津。

3.開(kāi)戶(hù)流程

(1) 提交開(kāi)戶(hù)資料到我司進(jìn)行初審；

(2) 由我司提交銀行審核，預(yù)約分行辦理；

(3) 指定分行辦理內(nèi)地匯豐賬戶(hù)，存入資金；

(4) 2-4周可接到匯豐銀行電匯；

(5) 收到銀行郵件，按指示操作；

(6) 接銀行回訪電話(huà)，確認(rèn)個(gè)人開(kāi)戶(hù)信息；

(7) 收到實(shí)體卡后，只需激活即可正常使

【第14篇】銀行卡賬戶(hù)密碼是什么

銀行卡一般有兩個(gè)密碼，一個(gè)是登錄密碼另外一個(gè)是交易密碼，登錄密碼是用戶(hù)用來(lái)登錄手機(jī)銀行時(shí)設(shè)置的賬戶(hù)密碼，一般為6-20位數(shù)字+字母的組合；取款密碼則是銀行賬戶(hù)取款、支付或辦理其他業(yè)務(wù)時(shí)需要的密碼。如果密碼丟失，應(yīng)分別找回。

需要注意的是，手機(jī)密碼過(guò)于簡(jiǎn)單，容易被他人惡意盜刷賬戶(hù)余額。建議您不要使用生日等可查信息進(jìn)行密碼設(shè)置。

【第15篇】銀行賬戶(hù)管理費(fèi)入什么科目

賬戶(hù)管理費(fèi)是銀行針對(duì)那些日均余額低于一定數(shù)額的賬戶(hù)每月收取一定數(shù)額費(fèi)用的賬戶(hù)管理費(fèi)，一般各家銀行都有這個(gè)收費(fèi)項(xiàng)目，具體的數(shù)額不同。銀行賬戶(hù)管理費(fèi)應(yīng)該計(jì)入財(cái)務(wù)費(fèi)用科目。

財(cái)務(wù)費(fèi)用指企業(yè)在生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)過(guò)程中為籌集資金而發(fā)生的籌資費(fèi)用。包括企業(yè)生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)期間發(fā)生的利息支出（減利息收入）、匯兌損益（有的企業(yè)如商品流通企業(yè)、保險(xiǎn)企業(yè)進(jìn)行單獨(dú)核算，不包括在財(cái)務(wù)費(fèi)用）、金融機(jī)構(gòu)手續(xù)費(fèi)，企業(yè)發(fā)生的現(xiàn)金折扣或收到的現(xiàn)金折扣等。但在企業(yè)籌建期間發(fā)生的利息支出，應(yīng)計(jì)入開(kāi)辦費(fèi)；為購(gòu)建或生產(chǎn)滿(mǎn)足資本化條件的資產(chǎn)發(fā)生的應(yīng)予以資本化的借款費(fèi)用，在“在建工程”、“制造費(fèi)用”等賬戶(hù)核算。

【第16篇】大陸香港公司銀行賬戶(hù)

今天我們來(lái)講講大家更為關(guān)心的香港匯豐銀行賬戶(hù)，是香港的本地賬戶(hù)。匯豐銀行是香港最大的銀行之一，也是香港市民開(kāi)戶(hù)及投資理財(cái)?shù)氖滓x擇。匯豐銀行在香港勢(shì)力很大，是香港政府的首要業(yè)務(wù)銀行。而且匯豐分支機(jī)構(gòu)也遍布各個(gè)國(guó)家和地區(qū)。國(guó)際知名度高，從事國(guó)際貿(mào)易的投資者擁有匯豐銀行賬戶(hù)會(huì)增進(jìn)海外客戶(hù)的信任度和認(rèn)知度，有利于業(yè)務(wù)開(kāi)展。

在很多人的印象中，香港賬戶(hù)是比較難開(kāi)，但其實(shí)現(xiàn)在很多香港銀行的開(kāi)戶(hù)政策也在慢慢放松，或者新增一些比較方便開(kāi)戶(hù)的方式，就拿匯豐銀行來(lái)說(shuō)，目前開(kāi)戶(hù)相對(duì)之前也多了一種選擇！

下面我們就來(lái)詳細(xì)講一下現(xiàn)在香港匯豐公戶(hù)如何開(kāi)戶(hù)吧！

一.香港匯豐銀行賬戶(hù)開(kāi)戶(hù)資料：

情況一：有廣東省內(nèi)國(guó)內(nèi)公司，做1+1（國(guó)內(nèi)公司要開(kāi)一個(gè)國(guó)內(nèi)匯豐公戶(hù)）

1. 董事股東身份證件

2. 香港公司基本文件

3. 國(guó)內(nèi)公司營(yíng)業(yè)執(zhí)照+流水

4. 國(guó)內(nèi)公司兩套采購(gòu)資料

5. 香港公司兩份意向合同

注：這種開(kāi)戶(hù)方式可更快面簽，并可豁免香港賬戶(hù)3555港幣查冊(cè)費(fèi)。

情況二：香港賬戶(hù)有開(kāi)過(guò)賬戶(hù)正在使用或已被關(guān)掉

1. 董事股東身份證件

2. 香港公司基本文件

3. 香港公司月結(jié)單（流水）

4. 香港公司兩套采購(gòu)資料

5. 香港公司兩份出口合同 + 提單

情況三：香港公司沒(méi)有業(yè)務(wù)，有國(guó)內(nèi)公司（國(guó)內(nèi)公司須成立一年以上）

1. 董事股東身份證件

2. 香港公司基本文件

3. 國(guó)內(nèi)公司營(yíng)業(yè)執(zhí)照 + 人民幣&美金流水

4. 國(guó)內(nèi)公司兩套采購(gòu)資料

5. 國(guó)內(nèi)公司兩份出口合同 + 提單

二.香港匯豐銀行賬戶(hù)開(kāi)戶(hù)流程和時(shí)間：

開(kāi)戶(hù)流程：

1、提交資料審核

2、審核通過(guò)預(yù)約內(nèi)地分行見(jiàn)證（北京、上海、廣州、深圳）

3、賬戶(hù)開(kāi)通、郵寄密碼函密碼器

開(kāi)戶(hù)時(shí)間：6-8周左右