【第1篇】基金怎么玩新手入門
基金怎么玩新手入門
步驟或流程
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基金新手入門可以選擇基金定投,這個(gè)是最簡(jiǎn)單的懶人投資法,適合很多投資者,而且長(zhǎng)期定投收益也不錯(cuò)哦!
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先選定要投的基金種類:
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再選定具體某一支基金:標(biāo)準(zhǔn)比如看歷史業(yè)績(jī)、看費(fèi)率、看波動(dòng)幅度等
【第2篇】基金監(jiān)管應(yīng)遵循哪些原則
基金監(jiān)管的基本原則包括:
(一)保障投資人利益原則
保障投資人利益原則是基金監(jiān)管活動(dòng)的目的和宗旨的集中體現(xiàn),基金監(jiān)管應(yīng)以保障投資人即基金份額持有人的利益為首要目標(biāo)。
(二)適度監(jiān)管原則
市場(chǎng)失靈要求政府干預(yù),但現(xiàn)代市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)的政府干預(yù)應(yīng)是“適度”的干預(yù),即政府監(jiān)管適度。
(三)高效監(jiān)管原則
正所謂高效監(jiān)管,是指基金監(jiān)管活動(dòng)不僅要以價(jià)值最大化的方式實(shí)現(xiàn)基金監(jiān)管的根本目標(biāo),而且還要通過(guò)基金監(jiān)管活動(dòng)促進(jìn)基金行業(yè)的高效發(fā)展。
(四)依法監(jiān)管原則
依法監(jiān)管原則是指監(jiān)管機(jī)構(gòu)的設(shè)置及其監(jiān)管職權(quán)的取得,必須有法律依據(jù)。
(五)審慎監(jiān)管原則
審慎監(jiān)管,也稱“結(jié)構(gòu)性的早期干預(yù)和解決方案”,其精髓在于金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)要盡可能趕在金融機(jī)構(gòu)完全虧損之前采取有效措施,以便讓金融機(jī)構(gòu)股東之外的其他人不受損失。
(六)公開、公平、公正監(jiān)管原則
公開、公平、公正監(jiān)管原則,也稱“三公”原則,是證券市場(chǎng)活動(dòng)以及證券監(jiān)管的基本原則。
【第3篇】私募基金如何尋找客戶
1、老板的錢,這種私募相當(dāng)于老板的私人資產(chǎn)管理機(jī)構(gòu),基本不需要市場(chǎng)及銷售;
2、小型私募,通過(guò)向身邊人營(yíng)銷做起,口口相傳積累客戶;
3、陽(yáng)光私募,通過(guò)信托公司和銀行銷售,至于網(wǎng)上營(yíng)銷,除了博客、發(fā)帖等,也可以與一些第三方理財(cái)網(wǎng)站合作。
【第4篇】混合型基金二級(jí)分類有哪一些
混合基金可以根據(jù)投資對(duì)象(股票、債券、貨幣基金等等)進(jìn)行二級(jí)分類,主要可以分為偏股型混合基金、偏債型基金、股債平衡型基金以及靈活配置型基金。
偏股型基金一般股票投資的比例為50%-70%,債券的投資的比例為20%-40%,偏債型基金和偏股型基金的投資比例相反為股票20%-40%之間債券為50%-70%之間,股債平衡指股票投資比例和債券大致相當(dāng),靈活配置指基金經(jīng)理根據(jù)市場(chǎng)情況調(diào)節(jié)無(wú)固定比例。
【第5篇】指數(shù)型基金可以隨時(shí)贖回嗎?
基金定投一種很便捷的理財(cái)方式,主要特點(diǎn)在于需要間隔一個(gè)周期投資一次定額資金,那指數(shù)型基金可以隨時(shí)贖回嗎?
1. 指數(shù)型基金是可以隨時(shí)贖回。
2. 開放式基金可以自由申購(gòu)或贖回、指數(shù)基金高度透明的投資管理等優(yōu)點(diǎn)于一身,克服了封閉式基金折價(jià)交易、開放式基金不能上市交易并且贖回壓力較大、主動(dòng)性投資缺乏市場(chǎng)擇機(jī)和擇股能力等缺陷,同時(shí)又最大限度地降低了投資者的交易成本。
3. 基金定投是可以隨時(shí)贖回的,在缺錢的情況下。通過(guò)定投方式所購(gòu)買的基金,贖回手續(xù)與一般基金贖回?zé)o異,且贖回后并不影響定投的繼續(xù)進(jìn)行。
4. 但是這里面也有講究,有的基金只要持滿一定的期限,贖回費(fèi)是可以免的,定投份額實(shí)行先進(jìn)先出的原則,即優(yōu)先贖回持有時(shí)間較長(zhǎng)的份額。這樣,或許能節(jié)省一筆費(fèi)用。
所以我們可以知道指數(shù)型基金是可以隨時(shí)贖回的,所以購(gòu)買基金時(shí)候一定要先了解清楚基金情況,理財(cái)有風(fēng)險(xiǎn),投資需謹(jǐn)慎。
【第6篇】買基金需要一直放在里面嗎
不需要,基金業(yè)可以做波段交易,當(dāng)基金達(dá)到預(yù)期收益就可以賣出,等待下一次買入的機(jī)會(huì),如果基金跌了,投資者可以及時(shí)止損、補(bǔ)倉(cāng)或者換基金等方式操作,不一定要一直把錢放在基金里。
在市場(chǎng)行情較好的時(shí)候,可以選擇繼續(xù)持有基金,大概率會(huì)獲得超額收益;行情較差的時(shí)候把高風(fēng)險(xiǎn)的基金產(chǎn)品轉(zhuǎn)換成低風(fēng)險(xiǎn)的基金產(chǎn)品;可以定期贖回基金,與定期投資一樣,定期定額贖回可以確定收益,是比較穩(wěn)健操作方式。
【第7篇】基金的分位點(diǎn)怎么看
基金的分位點(diǎn)可以通過(guò)pe百分位以及pb百分位兩種估值指標(biāo)進(jìn)行分析。一般而言,基金分位點(diǎn)主要通過(guò)pe百分位進(jìn)行分析。pe百分位表示的是將pe歷史數(shù)據(jù)進(jìn)行序列排序,現(xiàn)有的百分位數(shù)值便是大于歷史上的時(shí)間。例如pe百分位為30%,那么則表示現(xiàn)有pe大于歷史上的30%的時(shí)間。此外,pe百分位主要以pe取值時(shí)間為影響因素。
基金分位點(diǎn)的相關(guān)介紹基金分位點(diǎn)表示的是相關(guān)基金機(jī)構(gòu)會(huì)將收益的一部分回饋給基金的投資者,而回饋的這一部分資金主要是來(lái)自于基金的單位凈值部分。不一般而言,基金分位點(diǎn)的分配方式主要在于其分配后的基金凈值會(huì)大于其面值額度。僅如此,其具體的分配方式也依據(jù)基金招募書的相關(guān)的協(xié)議進(jìn)行,會(huì)提前確認(rèn)一年之中最大以及最小的分派收益次數(shù),而當(dāng)參加分配的基金收益達(dá)到一定數(shù)值的時(shí)候就可以進(jìn)行分位點(diǎn)了。當(dāng)然,假使基金當(dāng)期無(wú)收益的時(shí)候,或者說(shuō)出現(xiàn)了赤字的時(shí)候,其通常是不會(huì)分配的。
【第8篇】基金的含義是什么
基金從廣義上說(shuō),基金是指為了某種目的而設(shè)立的具有一定數(shù)量的資金。主要包括信托投資基金、公積金、保險(xiǎn)基金、退休基金,各種基金會(huì)的基金。從會(huì)計(jì)角度透析,基金是一個(gè)狹義的概念,意指具有特定目的和用途的資金。我們現(xiàn)在提到的基金主要是指證券投資基金。
法律依據(jù):
《中華人民共和國(guó)證券投資基金法》第五十六條
基金募集申請(qǐng)經(jīng)注冊(cè)后,方可發(fā)售基金份額?;鸱蓊~的發(fā)售,由基金管理人或者其委托的基金銷售機(jī)構(gòu)辦理。
【第9篇】怎么選擇指數(shù)基金
1、確定想要投資的指數(shù)是很重要的一件事情。對(duì)于大部分投資者來(lái)說(shuō),選擇一個(gè)代表性強(qiáng)、主流的指數(shù)即可。選擇指數(shù)基金最好的就是適合,對(duì)于投資者來(lái)說(shuō)最好選擇寬基指數(shù)。
2、精選靠譜的基金公司也是投資者需要知道的。公司規(guī)模是一個(gè)重要的衡量標(biāo)準(zhǔn),目前國(guó)內(nèi)資金規(guī)模超過(guò)1000億的基金公司都不可小覷。
3、選擇適合的基金投資者必備的手段。指數(shù)基金的投資目標(biāo),就是完全復(fù)制指數(shù),獲得和指數(shù)一樣的投資收益。所以跟蹤誤差率低,說(shuō)明基金運(yùn)作水平高,誤差風(fēng)險(xiǎn)更小。
4、投資指數(shù)基金的時(shí)候。無(wú)論是定投還是一次性買入,都得考慮這只指數(shù)基金值不值得買。不得不說(shuō)的是,最重要的是判斷價(jià)格與價(jià)值的關(guān)系,在價(jià)格低于價(jià)值的時(shí)候買入,才是正確的投資。
【第10篇】基金最大回撤什么意思
基金最大回撤是指基金凈值曲線峰頂?shù)焦鹊鬃畲蟮姆?,即基金最高點(diǎn)凈值走到最低點(diǎn)時(shí)收益率回撤幅度的最大值。該指標(biāo)代表著基金經(jīng)理對(duì)于風(fēng)險(xiǎn)和趨勢(shì)的把握能力,是該基金風(fēng)險(xiǎn)控制能力重要的一個(gè)衡量指標(biāo)。
基金的最大回撤率在很大程度上代表著投資者購(gòu)買該基金可能面臨的最大虧損,但僅用這一個(gè)指標(biāo)來(lái)判斷基金產(chǎn)品的優(yōu)劣也是不全面的?;甬a(chǎn)品的收益收到市場(chǎng)環(huán)境、投資經(jīng)理的水平等方面的影響。投資者在購(gòu)買基金時(shí)應(yīng)綜合衡量多方指標(biāo),從而選出最適合自己的基金產(chǎn)品。
【第11篇】香港設(shè)立私募基金
怎樣在香港設(shè)立有限合伙基金lpf
2023年3月20日,香港政府在政府憲報(bào)上公布了《有限合伙基金條例》(草案),根據(jù)香港的立法程序,《條例》經(jīng)三讀通過(guò)后,預(yù)計(jì)將在今年8月31日正式實(shí)施。
根據(jù)《有限合伙基金條例》,香港注冊(cè)lpf要求如下:
香港lpf的注冊(cè)要求
(1)至少有兩名合伙人(即一名普通合伙人(general partner, “gp”) 以及(至少)一名有限合伙人 (limited partner, “l(fā)p”) 。gp可以是在香港設(shè)立的公司,在香港注冊(cè)的非香港公司、有限合伙企業(yè)(無(wú)論是香港或非香港),lpf或個(gè)人;
(2)通過(guò)一份有限合伙協(xié)議成立 ;
(3)在香港擁有一個(gè)注冊(cè)地址 ;
(4)由gp156任命投資經(jīng)理6991(可以是gp本身)來(lái)執(zhí)行3780日常投資管理職能 ;
(5)在香港公司注冊(cè)處 (registrar of companies) 注冊(cè) 。
(6)lpf可用于(但不限于):風(fēng)險(xiǎn)投資、私募股權(quán)和并購(gòu)基金、房地產(chǎn)基金、基礎(chǔ)設(shè)施和項(xiàng)目基金、特殊情況/混合基金、信貸基金、投資于數(shù)字資產(chǎn)的基金(例如加密貨幣和虛擬資產(chǎn)等)。
(7)必須任命一名投資經(jīng)理(可以是普通合伙人,18歲以上的香港居民或在香港注冊(cè)的公司)來(lái)執(zhí)行日常的投資管理職能
(8)必須任命審計(jì)師來(lái)審計(jì)lpf的財(cái)務(wù)報(bào)表
(9)必須任命一名負(fù)責(zé)人,以執(zhí)行《打擊洗錢及恐怖分子資金籌集條例》(第615章)附表2所規(guī)定的預(yù)防性反洗錢/反恐籌資(aml / ctf)措施
(10)基金合伙人名單,不對(duì)公眾開放查閱。
值得注意的是,注冊(cè)lpf須由已注冊(cè)香港律師行或在香港獲認(rèn)許就香港法律執(zhí)業(yè)的律師代表有關(guān)基金提交,向香港公司注冊(cè)處處長(zhǎng)提出申請(qǐng),而非向香港證監(jiān)會(huì)申請(qǐng)。這一點(diǎn)與香港開放式基金(open-ended fund company)相同,比較簡(jiǎn)化。
香港lpf涉及的稅收
(1)利得稅豁免。在基金層面,根據(jù)《2023年稅務(wù)(豁免基金繳付利得稅)(修訂)條例》,有限合伙基金在符合相關(guān)豁免條件時(shí)可享受利得稅豁免;同時(shí)此種豁免同樣適用于有限合伙基金為投資目標(biāo)公司而設(shè)立的符合條件的特殊目的載體(最重要的條件是該特殊目的載體的唯一功能為持有目標(biāo)公司股權(quán))。
(2)資本稅:在投資人層面,投資人向有限合伙基金出資時(shí)不征收資本稅。
(3)印花稅:在投資人層面,有限合伙基金的權(quán)益并非《印花稅條例》規(guī)定的“證券”,在認(rèn)購(gòu)、轉(zhuǎn)讓或贖回基金權(quán)益時(shí)不征收印花稅。
(4)其他稅收優(yōu)惠:香港不對(duì)利潤(rùn)分配或資本返還征收預(yù)提稅,亦無(wú)例如增值稅等其他間接稅。
香港對(duì)投資經(jīng)理收取的管理費(fèi)按照屬地原則進(jìn)行管理,對(duì)來(lái)自香港的管理費(fèi)收入按照16.5%繳納利得稅;對(duì)于投資經(jīng)理的核心投資管理活動(dòng)在香港以外進(jìn)行的業(yè)務(wù),該部分管理費(fèi)收入可在離岸報(bào)稅申請(qǐng)通過(guò)后免稅。因此,如果管理人證明其部分或大部分實(shí)際管理業(yè)務(wù)在香港以外地區(qū)發(fā)生,則對(duì)該部分管理費(fèi)用無(wú)需向香港政府繳納利得稅(但需要注意的是,投資經(jīng)理如為外國(guó)居民,還應(yīng)遵守所在地的相關(guān)稅收規(guī)定),經(jīng)過(guò)此種稅務(wù)安排,可有效的將管理人的管理費(fèi)利得稅率降低至16.5%以下。此外,依據(jù)投資基金的商業(yè)慣例,在投資者收回全部投資后,投資經(jīng)理一般會(huì)按照資本增值的20%收取“附帶收益”(carried interests),香港財(cái)政司司長(zhǎng)陳茂波在預(yù)算案演辭中提及,香港正在計(jì)劃為在香港營(yíng)運(yùn)的私募基金所分發(fā)的“附帶收益”,在符合若干條件的前提下,提供稅務(wù)寬免,以吸引更多私募基金在香港注冊(cè)和營(yíng)運(yùn)。具體的“附帶收益”的稅務(wù)優(yōu)惠政策預(yù)計(jì)于2023年內(nèi)出臺(tái)。
值得注意的是,香港已經(jīng)與40余司法管轄區(qū)簽訂了《雙重稅收協(xié)定》(double taxation agreements)協(xié)議以便于外國(guó)投資人進(jìn)行稅收籌劃,但總體稅負(fù)成本仍需投資人結(jié)合本國(guó)稅務(wù)政策進(jìn)行綜合評(píng)估。此外,如果投資目標(biāo)公司在中國(guó)大陸,為獲得《內(nèi)地和香港特別行政區(qū)關(guān)于對(duì)所得避免雙重征稅和防止偷漏稅的安排》下的稅收待遇,私募基金設(shè)立的特殊目的載體需要向香港稅務(wù)機(jī)關(guān)申請(qǐng)出具香港稅務(wù)居民證書以證明其香港稅務(wù)居民身份。如私募基金本身即為依據(jù)《有限合伙基金條例》在香港注冊(cè)成立的基金,特殊目的載體向香港稅務(wù)機(jī)關(guān)申請(qǐng)出具香港稅務(wù)居民證書會(huì)簡(jiǎn)便和容易許多。
【第12篇】定開債券基金有風(fēng)險(xiǎn)嗎?
定開債券基金有投資風(fēng)險(xiǎn),但是風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)較低,其風(fēng)險(xiǎn)主要體現(xiàn)在利率風(fēng)險(xiǎn)、信用風(fēng)險(xiǎn)、政策風(fēng)險(xiǎn)上。不過(guò),定開債券基金投資于債券市場(chǎng)的比例不低于資產(chǎn)的80%,遠(yuǎn)離二級(jí)市場(chǎng)的震蕩,有效的防范了風(fēng)險(xiǎn)。
另外,定開債券基金的優(yōu)勢(shì)在于高杠桿率,擁有200%可操作杠桿空間,這也是收益率高的原因之一。
【第13篇】買基金有哪些種類
根據(jù)不同標(biāo)準(zhǔn),可以將基金劃分為不同的種類:
1、根據(jù)基金單位是否可增加或贖回,可分為開放式基金和封閉式基金。開放式基金不上市交易(這要看情況),通過(guò)銀行、券商、基金公司申購(gòu)和贖回,基金規(guī)模不固定;封閉式基金有固定的存續(xù)期,一般在證券交易場(chǎng)所上市交易,投資者通過(guò)二級(jí)市場(chǎng)買賣基金單位。
2、根據(jù)組織形態(tài)的不同,可分為公司型基金和契約型基金?;鹜ㄟ^(guò)發(fā)行基金股份成立投資基金公司的形式設(shè)立,通常稱為公司型基金;由基金管理人、基金托管人和投資人三方通過(guò)基金契約設(shè)立,通常稱為契約型基金。我國(guó)的證券投資基金均為契約型基金。
3、根據(jù)投資風(fēng)險(xiǎn)與收益的不同,可分為成長(zhǎng)型、收入型和平衡型基金。
4、根據(jù)投資對(duì)象的不同,可分為股票基金、債券基金、貨幣市場(chǎng)基金、期貨基金等。
【第14篇】投資基金都有哪些分類
按照不同的分類方法,投資基金分別可以分為好多類型。
按法律地位劃分:契約型基金和公司型基金。
契約型基金是根據(jù)一定的信托契約原理組建的代理投資制度。委托者、受托者、和受益者三方訂立契約,由經(jīng)理機(jī)構(gòu)(委托者)經(jīng)營(yíng)信托資產(chǎn),銀行或信托公司(受托者)保管信托資產(chǎn),投資人(受益者)享有投資收益。公司型基金是按照股份公司方式運(yùn)營(yíng)的。投資者購(gòu)買公司股票成為公司股東。公司型基金涉及四個(gè)當(dāng)事人:投資公司,是公司型基金的主體;管理公司,為投資公司經(jīng)營(yíng)資產(chǎn);保管公司,為投資公司保管資產(chǎn),一般由銀行或信托公司擔(dān)任;承銷公司,負(fù)責(zé)推銷和回購(gòu)公司股票。
按資金募集方式和來(lái)源劃分:私募和公募。
公募基金是以公開發(fā)行證券募集資金方式設(shè)立的基金。私募基金是以非公開發(fā)行方式募集資金所設(shè)立的基金。私募基金面向特定的投資群體,滿足對(duì)投資有特殊期望的客戶需求。私募基金的投資者主要是一些大的投資機(jī)構(gòu)和一些富人。如美國(guó)索羅斯領(lǐng)導(dǎo)的量子基金的投資者,或是金融寡頭,或是工業(yè)巨頭。
【第15篇】私募基金管理人備案標(biāo)準(zhǔn)
關(guān)于私募基金管理人備案的標(biāo)準(zhǔn)是:根據(jù)《私募投資基金管理人登記和基金備案辦法》第十一條規(guī)定,私募基金管理人應(yīng)當(dāng)在私募基金募集完畢后20個(gè)工作日內(nèi),通過(guò)私募基金登記備案系統(tǒng)進(jìn)行備案,并根據(jù)私募基金的主要投資方向注明基金類別,如實(shí)填報(bào)基金名稱、資本規(guī)模、投資者、基金合同(基金公司章程或者合伙協(xié)議,以下統(tǒng)稱基金合同)等基本信息。
公司型基金自聘管理團(tuán)隊(duì)管理基金資產(chǎn)的,該公司型基金在作為基金履行備案手續(xù)同時(shí),還需作為基金管理人履行登記手續(xù)。
【第16篇】定投基金一般定投多久
基金定投類似于銀行定期存款當(dāng)中的“零存整取”,投資者在固定時(shí)間將固定資金投入一只基金中,例如每月10日將2000元投入同一基金?;鸲ㄍ冻掷m(xù)時(shí)間可由投資者自行決定,例如一年、三年或五年,通過(guò)長(zhǎng)期的積累將小錢匯集為一筆較大的財(cái)富。
基金定投怎么買?
1、基金定投購(gòu)買途徑
第三方交易軟件一般都開設(shè)有定投專區(qū),是較為常見的購(gòu)買渠道。各銀行的網(wǎng)上銀行以及基金公司官網(wǎng)也可以購(gòu)買,通過(guò)基金公司購(gòu)買的費(fèi)用相對(duì)較低,但可選擇的產(chǎn)品一般僅限于自家公司發(fā)行的產(chǎn)品。
2、每期定投多少錢合適
基金定投屬于長(zhǎng)期投資,因此用于定投的資金最好是閑置資金。投資者可根據(jù)個(gè)人消費(fèi)情況,將工資的10%左右用于基金定投。設(shè)定定投日期和金額后,系統(tǒng)會(huì)定期自動(dòng)扣款,但投資者也可以隨時(shí)修改定投金額。
3、怎樣選擇定投的基金
風(fēng)險(xiǎn)承受能力較弱的投資者及投資新手建議選擇指數(shù)基金和債券基金等波動(dòng)較小的基金進(jìn)行定投,也可兩者組合定投。而投資經(jīng)驗(yàn)豐富,風(fēng)險(xiǎn)承受能力較強(qiáng)的投資者,也可選擇股票基金等風(fēng)險(xiǎn)相對(duì)較大的基金進(jìn)行定投。