香港賬戶簡易審計(jì)（16篇）

發(fā)布時(shí)間：2024-11-12 查看人數(shù)：63

香港賬戶簡易審計(jì)

【第1篇】香港賬戶簡易審計(jì)

在中國眾多城市中，香港無疑是最為特殊的一個(gè)，這不止是因?yàn)橄愀叟c內(nèi)地實(shí)行完全不同的政治和經(jīng)濟(jì)制度，也因?yàn)橄愀凼侵袊ㄒ坏氖澜缂?jí)離岸金融中心。在香港成立的公司，不僅能夠享受到離岸金融中心的各項(xiàng)優(yōu)勢(shì)，如極低的稅率、簡單的公司注冊(cè)和維護(hù)程序、不受管制的貨幣收付和兌換服務(wù)等，同時(shí)因?yàn)橄愀郾憬莸慕煌ê桶l(fā)達(dá)的貨運(yùn)業(yè)，令香港成為內(nèi)地客商選擇最多的離岸公司注冊(cè)地。雖然香港對(duì)商業(yè)公司的干涉并不多，但并不意味著對(duì)香港注冊(cè)和登記的商業(yè)公司沒有一點(diǎn)要求。相反，香港在經(jīng)過長時(shí)間的商業(yè)發(fā)展，已經(jīng)積累下一套完善且行之有效的商業(yè)管理法規(guī)體系，使得香港成全球商業(yè)法制建設(shè)最完善的地區(qū)之一。今天，通惠管理顧問就為大家介紹，香港公司的審計(jì)工作基本流程。

香港現(xiàn)行的公司管理法例中，對(duì)于公司賬目的記錄是有明確規(guī)定的，要求每家香港公司都必須由知曉香港財(cái)務(wù)規(guī)則的專業(yè)財(cái)務(wù)人員進(jìn)行記賬，并以這些賬目為基礎(chǔ)，進(jìn)行香港公司的審計(jì)工作、出具審計(jì)報(bào)告。也就是說，香港公司并沒有無需記賬的說法，只是由于在香港注冊(cè)的公司，多為個(gè)人運(yùn)營的私人有限公司，這些公司受限于規(guī)模和實(shí)力，很難做到擁有自己的專業(yè)會(huì)計(jì)師，因此才會(huì)將記賬交給第三方服務(wù)機(jī)構(gòu)進(jìn)行。

同時(shí)，由于香港公司審計(jì)報(bào)告反映的是該公司的真實(shí)營收狀況，如果因公司經(jīng)營資料和賬目不全，將會(huì)導(dǎo)致審計(jì)報(bào)告出現(xiàn)負(fù)面評(píng)價(jià)，給該公司的后續(xù)維護(hù)及商業(yè)活動(dòng)帶來不良影響，因此每位香港公司經(jīng)營者都必須在公司審計(jì)之前，做好相關(guān)資料的收集和整理工作。而想要做好一份香港公司審計(jì)報(bào)告，就需要準(zhǔn)備好以下資料：

1、香港公司的有效年報(bào)資料和年審資料。其中包括香港公司注冊(cè)證書、香港公司商業(yè)登記證、公司章程等。這些資料能夠證明該公司合法經(jīng)營的狀態(tài)，說明公司的基本運(yùn)作方式，因此會(huì)被匯編入香港公司審計(jì)報(bào)告中；

2、香港公司賬務(wù)資料。這些資料是香港公司進(jìn)行審計(jì)的基礎(chǔ)，也是審計(jì)報(bào)告的主要組成部分。這些資料包括（但不限于）公司財(cái)務(wù)表、銀行賬戶往來資料（如公司賬戶月結(jié)單、往來水單等）、公司有記錄的其他帳表等；

3、香港公司的實(shí)物清單及交易憑證。香港公司要開展經(jīng)營，必然會(huì)涉及到物權(quán)的轉(zhuǎn)移和物流運(yùn)輸，因此需要提供貨物的購銷憑證（如購銷合同、購買及銷售發(fā)票等）、貨物和商品的物流憑證（如提單、箱單、存儲(chǔ)憑證等）及商品庫存清單；

4、香港公司經(jīng)營憑證。依照香港公司財(cái)務(wù)及稅務(wù)相關(guān)規(guī)定，香港公司正常運(yùn)營產(chǎn)生的支出，可歸入經(jīng)營性成本中予以扣減，因此香港公司經(jīng)營者需要妥善保存經(jīng)營相關(guān)支出憑證，如辦公室及倉儲(chǔ)地租約、出差及客戶宴請(qǐng)票據(jù)以及其他經(jīng)營性支出的相關(guān)憑證，用以進(jìn)行公司經(jīng)營成本抵扣。

從以上介紹不難看出，香港公司審計(jì)所需要的資料較多且較雜亂，香港公司經(jīng)營者應(yīng)在平時(shí)注意收集和整理相關(guān)資料，以便進(jìn)行公司審計(jì)時(shí)及時(shí)提供。由于香港公司審計(jì)必須由香港執(zhí)牌會(huì)計(jì)師進(jìn)行，因此選擇一家專業(yè)且有經(jīng)驗(yàn)的企業(yè)服務(wù)提供商提供服務(wù)，就顯得十分必要。

【第2篇】香港離岸公司銀行賬戶

隨著近年全球經(jīng)濟(jì)形勢(shì)復(fù)雜多變，洗錢、詐騙案等頻繁出現(xiàn)，香港呈現(xiàn)出“注冊(cè)公司簡單，銀行開戶困難，銷戶風(fēng)險(xiǎn)高”的情形。就算賬戶開了，如果在維護(hù)上沒有注意到一些重要的細(xì)節(jié)或者注意事項(xiàng)，賬戶就會(huì)被凍結(jié)或者關(guān)閉。

因此，不少客戶開始轉(zhuǎn)移開戶地，以減少對(duì)公司運(yùn)行的影響，其中很大一部分客戶將目光投向了開戶便捷、開戶成功率高的新加坡。甚至有目光長遠(yuǎn)的投資者未雨綢繆，在香港銀行賬戶正常運(yùn)行的前提下，已經(jīng)在新加坡銀行早早地開戶了。

瑞豐德永擁有豐富的海外注冊(cè)經(jīng)驗(yàn)，長期與香港及新加坡兩地的銀行合作，熟悉兩地銀行賬戶在開戶和運(yùn)營方面的區(qū)別，今天將從以下九個(gè)方面對(duì)兩地銀行進(jìn)行解讀。

金融服務(wù)能力

2023年，香港為全球第三大金融中心，是全球最自由經(jīng)濟(jì)體之一。而新加坡為全球第四大金融中心，是全球綜合實(shí)力最強(qiáng)的國際航運(yùn)中心。兩地均設(shè)有全球主要的銀行機(jī)構(gòu)分支，提供專業(yè)銀行服務(wù)并提供包括粵語、普通話、英語在內(nèi)的交流服務(wù)。

評(píng)價(jià)：兩地的金融服務(wù)實(shí)力相當(dāng)。

地理位置和區(qū)位情況

香港：規(guī)劃于我國粵港澳大灣區(qū)，距離廣州深圳一小時(shí)內(nèi)交通距離。作為人民幣的離岸中心，為全世界境外人民幣提供結(jié)算服務(wù)。同時(shí)深圳和廣州鄰近香港，為香港提供金融后援服務(wù)，香港很多銀行可以在深圳和廣州結(jié)算。香港還是發(fā)展金融科技的理想之地，去年對(duì)金融科技公司的投資超過5億美元, 并已發(fā)出第一批虛擬銀行的牌照，助力香港普惠金融。

新加坡：位于東南亞，距離大陸幾個(gè)小時(shí)飛機(jī)時(shí)長，位于”一帶一路”沿線，電商、港口、建筑、海洋石油、航運(yùn)業(yè)擁有巨大項(xiàng)目機(jī)會(huì)。

評(píng)價(jià)：地理位置上香港更接近中國大陸，兩地側(cè)重發(fā)展領(lǐng)域有差異。

開戶地區(qū)政策協(xié)議

香港：已與內(nèi)地簽署了稅務(wù)稽查協(xié)議(crs協(xié)議)。

新加坡：與內(nèi)地雖然簽署了稅務(wù)稽查協(xié)議但還未實(shí)際落地，信息暫時(shí)不會(huì)交換回大陸。

評(píng)價(jià)：這一點(diǎn)是crs政策上的區(qū)別。

開戶形勢(shì)

香港：基于國際反洗錢政策的深化以及銀行內(nèi)“僵尸戶”大量增多所帶來的管理成本浪費(fèi)和金融風(fēng)險(xiǎn)，香港銀行目前有賬戶收緊的趨勢(shì)，對(duì)新賬戶和現(xiàn)有賬戶有嚴(yán)格的風(fēng)險(xiǎn)控制。

新加坡：新加坡金融管理局(mas)目前仍然采取相對(duì)寬松的政策，同時(shí)新加坡銀行受金融管理局嚴(yán)格監(jiān)管，對(duì)于風(fēng)險(xiǎn)管控把控嚴(yán)格。

評(píng)價(jià)：目前新加坡開戶形勢(shì)較為明朗。

開戶資料要求

新加坡：提供真實(shí)、有效、充分的證件和業(yè)務(wù)合同即可。

香港：現(xiàn)在很多香港銀行除了上述資料，還要求提供業(yè)務(wù)關(guān)聯(lián)的中國大陸公司證照、銀行流水、法人個(gè)人銀行流水、社保清單等等。

評(píng)價(jià)：對(duì)于開戶資料，香港銀行和新加坡銀行的要求都是一致的，唯一區(qū)別就是在某些細(xì)節(jié)要求上新加坡可能會(huì)更寬松，但是對(duì)董事的背景資料會(huì)更愿意深入了解。

開戶時(shí)間

香港：一般情況下，在遞交申請(qǐng)后，大約15-30個(gè)工作日香港銀行會(huì)以郵件或信函方式通知申請(qǐng)人，告知香港銀行賬戶是否開立成功。但由于現(xiàn)實(shí)香港銀行開戶審核較為嚴(yán)格，并且對(duì)戰(zhàn)爭(zhēng)及制裁國家較為敏感。為了防范虛假開戶資料的問題，銀行會(huì)不斷加強(qiáng)對(duì)客戶的審查力度。從去年8月份開始新開賬戶審查時(shí)間延長到3-4個(gè)月。

新加坡：由于新加坡是政治中立，與香港的銀行對(duì)比，在新加坡銀行審查范疇中，屬于高風(fēng)險(xiǎn)和脆弱國家的數(shù)量較少，新加坡金融機(jī)構(gòu)的服務(wù)更開放、更具兼容性。一般來說從客戶遞交開戶資料給銀行經(jīng)理預(yù)審、預(yù)約面簽時(shí)間到成功開通銀行賬戶大概需要2周左右。

總結(jié)：新加坡銀行對(duì)于客戶的敏感資料的審查范圍會(huì)比香港銀行少，開戶的時(shí)間相對(duì)較短，流程亦相對(duì)簡單。

賬戶資金要求

新加坡：不同銀行要求不同，以新加坡三大本地銀行為例，對(duì)于賬戶的最低存款要求為新幣賬戶1000新幣，美金賬戶3000美金。

香港：通常賬戶最低存款要求為5萬港幣以上。有些銀行要求更加高額，達(dá)到50萬到100萬港幣。

評(píng)價(jià)：香港賬戶資金要求較高。

開戶便利程度

新加坡：公司董事必須親自前往新加坡，但星展銀行、華僑銀行、大華銀行以及馬來西亞興業(yè)銀行目前支持在國內(nèi)見證開戶。

香港：大部分銀行僅支持本地開戶，匯豐銀行目前在北京、上?？梢娮C開戶，花旗銀行也支持在國內(nèi)見證開戶。

評(píng)價(jià)：新加坡可選擇國內(nèi)開戶銀行較多，但珠三角地區(qū)香港開戶更便利。

賬戶后續(xù)維護(hù)

香港：

①香港銀行一般會(huì)要求賬戶最低存款為5萬港幣，某些銀行甚至要求更高，達(dá)到50萬-100萬港幣。

②開戶成功后，建議在60天內(nèi)存錢到賬戶上激活賬戶。保持每個(gè)月登陸網(wǎng)銀，打印月結(jié)單，以保持賬戶活躍度，避免賬戶因長期不使用而導(dǎo)致銀行要求重新存錢激活賬戶或銷戶。

③有業(yè)務(wù)發(fā)生、名下有銀行賬戶在正常使用而且已經(jīng)到賬期的香港公司必須安排專業(yè)的會(huì)計(jì)師出具審計(jì)報(bào)告，在銀行要求查閱相關(guān)報(bào)告時(shí)盡快提供。如果企業(yè)有正常經(jīng)營但是沒有進(jìn)行審計(jì)年審，銀行會(huì)懷疑公司進(jìn)行不法運(yùn)營，隨時(shí)有可能把賬號(hào)關(guān)停。

新加坡：

①開戶成功后銀行會(huì)發(fā)送相關(guān)郵件到開戶時(shí)預(yù)留的郵箱中，將郵件回執(zhí)及時(shí)郵寄給銀行就能正式激活賬戶。

②日常需要保留好銀行月結(jié)單及水單、公司各項(xiàng)開支票據(jù)，以備銀行對(duì)大額流水查驗(yàn)。

③公司如果有更改股東、更改公司名稱、增加注冊(cè)資本的行為，必須將會(huì)議記錄及會(huì)計(jì)師簽署的文件一并提交銀行(如果在銀行有留簽字印的，更改公司名稱后簽字印也一并提交銀行)。

④注冊(cè)超過一年的公司，必須提交年報(bào)、會(huì)議記錄及會(huì)計(jì)師簽署的文件給銀行。

⑤不同的銀行對(duì)于銀行賬戶首筆存款的要求不一樣。

評(píng)論：新加坡銀行對(duì)賬戶門檻的存款較為多樣化，用戶可根據(jù)自己的實(shí)際情況來選擇開戶銀行。

其實(shí)，香港銀行開戶與新加坡銀行開戶各有優(yōu)缺點(diǎn)，企業(yè)可以綜合各方面的考慮，選擇合適的銀行開戶，為企業(yè)開展國際業(yè)務(wù)提供便利化！

【第3篇】什么是香港離岸賬戶

很多經(jīng)營外貿(mào)業(yè)務(wù)的客戶都會(huì)辦理香港銀行賬戶或者離岸賬戶以方便外匯結(jié)算，但是香港銀行開戶和離岸賬戶的區(qū)別很多人分不清楚：

1.香港銀行賬戶資金進(jìn)出不受管制，而離岸帳戶是在中國境內(nèi)的外資銀行開立的帳戶，理應(yīng)受到中國金融管理機(jī)構(gòu)的監(jiān)管﹔而香港銀行開戶受香港金融管理局監(jiān)管。

2.銀行收費(fèi)方面，香港本地帳戶甚少收費(fèi)，而離岸帳戶是按每筆收費(fèi)。

3.開戶證件不同，離岸帳戶可以接受內(nèi)地身份證持有者到來開戶，而香港本地帳戶就要求開戶人一定要有護(hù)照或通行證。

4.香港本地帳戶功能齊全，而離岸帳戶在一些功能上受到限制。

5.開戶速度方面，前者較快，后者較慢。

那為什么要開離岸賬戶呢?

對(duì)做外貿(mào)業(yè)務(wù)的客戶來說，方便結(jié)算是一個(gè)原因?，F(xiàn)在包括深圳發(fā)展銀行、廣東發(fā)展銀行、招商銀行，上海浦東發(fā)展銀行、中信實(shí)業(yè)銀行等，都開設(shè)了離岸賬戶的業(yè)務(wù)。

離岸賬戶可獲得哪些好處呢?

1.因不受中國國內(nèi)外匯管制，開設(shè)離岸賬戶可自由調(diào)撥資金。

2.中國政府對(duì)離岸存款取得的利息免征存款利息稅。

3.存款利率和品種不受境內(nèi)監(jiān)管限制。

4.可以通過網(wǎng)上銀行操作離岸賬戶。

需要注意的是大陸內(nèi)資銀行開設(shè)的離岸賬戶無rmb業(yè)務(wù)!無現(xiàn)金業(yè)務(wù)!也不能直接存現(xiàn)提現(xiàn)!用匯要通過先轉(zhuǎn)賬后提現(xiàn)的方式完成，且每人每年最多只能提現(xiàn)5萬美金。

此外，各內(nèi)資銀行對(duì)離岸賬戶會(huì)收取不同程度的離岸賬戶管理費(fèi)。例如深圳發(fā)展銀行對(duì)季度日均存款余額小于5000美元(或等值其它貨幣)的離岸賬戶，收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)為一個(gè)季度或一個(gè)賬戶5美元。

【第4篇】香港凍結(jié)賬戶怎么辦

一個(gè)真實(shí)的案例：離岸賬戶突然被關(guān)閉，老板始料未及，給企業(yè)帶來重大損失。

甲公司是一家經(jīng)營工藝飾品以及錦旗設(shè)計(jì)的民營企業(yè)，主要出口世界各個(gè)國家，結(jié)算外幣品種很多，從內(nèi)地尋求的采購資源，基本上取得不了發(fā)票，進(jìn)口的原材料，需要外幣結(jié)算，但外匯額度有限制，（注：我國大陸地區(qū)每個(gè)公民每年的結(jié)售匯不能超過5萬美元）。該公司由內(nèi)地股東在香港開設(shè)一家公司，甲從內(nèi)地尋求采購資源，能夠取得的專票在國內(nèi)做出口退稅正常申報(bào)，不能取得發(fā)票的，利用第三方做代理出口，收到的錢直接進(jìn)入離岸賬戶，進(jìn)口原材料從離岸賬戶支付，出口的產(chǎn)品沒有取得成本發(fā)票的，無法正常申報(bào)，只能以采購服務(wù)費(fèi)的方式從每單成交的交易中按照一定的傭金比例提成，在香港做傭金收入申報(bào)，雖然香港公司安全了，但是國內(nèi)公司卻出現(xiàn)了偷漏稅狀況，上月突然收到香港銀行的通知，甲公司在香港的唯一賬戶被凍結(jié)。

老板感覺非常意外和困惑，賬戶一直正常使用，公司的生意都是幾家國外的老客戶，怎么會(huì)突然被關(guān)閉賬戶？幾經(jīng)曲折找了很多關(guān)系，老板終于知道真實(shí)原因：原來是甲公司其中一個(gè)供應(yīng)商的一筆資金有問題。由此可見，諸如甲公司一般的進(jìn)出口企業(yè)，業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)中牽連甚廣，帶來的影響可見一斑。

但我國的香港地區(qū)是沒有5萬美金的外匯管制的，投資人可以先申請(qǐng)我國香港地區(qū)的銀行卡，然后出金到香港的銀行卡上，再分批轉(zhuǎn)到自己的親戚朋友的賬戶中。甲公司既有內(nèi)銷也有外銷，內(nèi)銷產(chǎn)品直接進(jìn)入老板個(gè)人卡，外銷產(chǎn)品涉及到很多國家，外幣品種很多，為便于及時(shí)入賬，在香港開設(shè)了“離岸賬戶”。

自2023年年底以來，已經(jīng)有不少企業(yè)遭遇了離岸賬戶的核查。更有甚者，個(gè)人賬戶和公司賬戶均被凍結(jié)，并且銀行不會(huì)提早通知到企業(yè)和個(gè)人。

這些企業(yè)，面臨“離岸賬戶”的突然關(guān)閉，資金一段時(shí)間內(nèi)無法立即取回，給企業(yè)造成現(xiàn)金流斷裂的風(fēng)險(xiǎn)，企業(yè)日常經(jīng)營將受到極大的影響。像甲公司這樣的企業(yè)，怎樣避免出現(xiàn)這類風(fēng)險(xiǎn)呢？

從香港銀行清理賬戶的規(guī)律來看，這些被關(guān)閉賬戶通常有以下特點(diǎn)：

1、以收取傭金方式作為主營收入的企業(yè)

從銀行監(jiān)管角度認(rèn)為，這類交易由于沒有貨物提單和實(shí)際的購買出貨記錄，比較容易造假，存在業(yè)務(wù)不真實(shí)的嫌疑。

2、公司股東為非香港籍人士，并與內(nèi)地股東在香港設(shè)立的公司

尤其是以內(nèi)地公司名義設(shè)立，法人為非香港籍人士，這類企業(yè)容易會(huì)被銀行判定為空殼企業(yè)。

3、與一些局勢(shì)動(dòng)蕩的國家進(jìn)行交易。

因?yàn)殂y行比較難判斷資金的安全性，這使它們面臨的風(fēng)險(xiǎn)變高。

4、銀行賬戶出現(xiàn)非常規(guī)的大筆款項(xiàng)匯入，尤其整存整取的情況較多。

銀行通過賬戶流水的分析，認(rèn)為并非正常業(yè)務(wù)往來結(jié)算款。

5、公司賬戶頻繁與個(gè)人賬戶往來，或以代收代付或出現(xiàn)跨行業(yè)往來行為。

這類情況有違常理，銀行方面都會(huì)特別關(guān)注。

據(jù)了解，大部分外貿(mào)人銀行賬戶被凍結(jié)的直接原因是賬戶收到了疑似地下錢莊支付的貨款。地下錢莊常常摻雜了違法犯罪資金，銀行賬戶與其發(fā)生直接或間接的關(guān)系，都容易被公安機(jī)關(guān)凍結(jié)。

溫馨提示：對(duì)賬戶的審查已經(jīng)成為“新常態(tài)”，企業(yè)經(jīng)營不無風(fēng)險(xiǎn)，風(fēng)險(xiǎn)為零的可能性非常小，我們追求的是風(fēng)險(xiǎn)和收益的平衡。企業(yè)要以此為戒，關(guān)注企業(yè)賬戶安全，降低企業(yè)的財(cái)稅風(fēng)險(xiǎn)，企業(yè)安全，老板安全。

最后提醒大家，把錢匯到國外屬于跨境匯款，要遵守相關(guān)的法律法規(guī)，要在合法的渠道之下進(jìn)行。如果觸犯到惡意轉(zhuǎn)移財(cái)產(chǎn)罪，那么匯款人需要承擔(dān)相應(yīng)的法律責(zé)任，最高可判罰三年以上七年以下有期徒刑。

來源：小亞財(cái)稅（李建華）

【第5篇】香港公司美金賬戶

從事國際貿(mào)易的大部分企業(yè)、個(gè)人 soho 、炒港股美股等，注冊(cè)了香港公戶或私戶的，多少都會(huì)涉及美金如何合規(guī)結(jié)匯回內(nèi)地賬戶的問題。

雖然注冊(cè)了離岸賬戶，方便接收外幣，但因?yàn)橥鈪R額度的限制，大量的資金也沉積在離岸賬戶中難以轉(zhuǎn)入國內(nèi)賬戶。

現(xiàn)在安全的模式就是走自貿(mào)區(qū)試點(diǎn)銀行結(jié)匯，它的優(yōu)勢(shì)就有

1、收結(jié)匯額度大，解決個(gè)人5萬美金的額度限制。

2、賬戶對(duì)公對(duì)私都可，美金、港幣、歐元、英鎊等主流貨幣都結(jié)

3、線上結(jié)匯，操作簡單，到賬快

4、支持電匯、 paypal 、獨(dú)立站、虛擬款

5、無開戶費(fèi)、管理費(fèi)，結(jié)匯手續(xù)費(fèi)便宜

6、個(gè)人或公司都可以辦理結(jié)匯

【第6篇】香港個(gè)人離岸賬戶

盡管近年來b2c市場(chǎng)風(fēng)起云涌，熱度不減，但低調(diào)的b2b模式仍然是當(dāng)前跨境貿(mào)易中份額最大的模式。

據(jù)埃森哲相關(guān)調(diào)查數(shù)據(jù)顯示，2023年預(yù)計(jì)全球b2b電商的交易額將達(dá)到6.7萬億美元，超過1/3來自跨境交易（約為2.32萬億美元）。其中，中國跨境b2b電商交易額將達(dá)到1.24萬億美元，全球占比超過一半。

而從跨境電商實(shí)際運(yùn)行的過程來看，近幾年b端市場(chǎng)大有回暖趨勢(shì)，有許多已經(jīng)轉(zhuǎn)型的賣家卷土重來布局b端市場(chǎng)，b2b外貿(mào)平臺(tái)持續(xù)大投入發(fā)力。

金融規(guī)管持續(xù)收緊

外貿(mào)收款難是賣家之殤？

不難發(fā)現(xiàn)，相較于跨境電商線上零售，跨境b2b具有貨物量大、貨款金額龐大、回款周期長等特點(diǎn)，而已有的傳統(tǒng)銀行電匯（t/t）、離岸賬戶等結(jié)匯方式，并不能滿足當(dāng)下b端賣家的需求。

據(jù)了解，由于個(gè)人賬戶每年封頂5萬美元的結(jié)匯額度遠(yuǎn)遠(yuǎn)無法滿足賣家的貨款結(jié)算需求，且私人收款風(fēng)險(xiǎn)龐大，以往b端賣家的收款需要通過開立離岸賬戶比如香港銀行賬戶進(jìn)行跨境收付，收款渠道較為單一。

然而，近年來受國家金融監(jiān)管當(dāng)局和銀行審查力度的加強(qiáng)，以及中國正式加入crs（共同申報(bào)的通用報(bào)告準(zhǔn)則）所需的合規(guī)要求，使得離岸賬戶設(shè)立的門檻難倒部分b端賣家和中小銀行。大批離岸賬戶先后出現(xiàn)被凍結(jié)、被關(guān)停的現(xiàn)象，花巨額委托中介開戶的賣家也付出了慘痛的代價(jià)。

對(duì)此，有從事b2b的賣家陳政坦言：“隨著金融規(guī)管的持續(xù)收緊，b2b的收款越來越繁瑣了。在去年賬戶被凍結(jié)之后，我們自己第一時(shí)間去銀行申請(qǐng)開戶，結(jié)果因資質(zhì)不符被拒拉入黑名單；經(jīng)服務(wù)商介紹，我們又花了2萬多元找中介開戶，結(jié)果賬戶不到半年又被凍結(jié)了。好不容易開好賬戶了，從歐美到賬時(shí)效并沒有保障，而且開戶費(fèi)高，維護(hù)成本高。別說運(yùn)營和市場(chǎng)開辟了，單單這收款就已經(jīng)把我們忙得焦頭爛額?！?/p>

事實(shí)上，和陳政一樣有此困擾的賣家不在少數(shù)。許多傳統(tǒng)外貿(mào)企業(yè)和b2b賣家依舊使用傳統(tǒng)電匯、花巨額找代理開戶，可即便如此，諸多不確定因素及風(fēng)險(xiǎn)，也會(huì)給賣家?guī)硗藛?、拒付、推遲支付等不必要的損失。

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payoneer派安盈現(xiàn)已推出了外貿(mào)e戶通，大大節(jié)約您的收付成本。

b端賣家只需注冊(cè)一個(gè)payoneer賬戶，便可輕松接收國外客戶的采購款，不僅能規(guī)避退單、拒付或者延誤等風(fēng)險(xiǎn)，還能快速提現(xiàn)至國內(nèi)或香港的銀行賬戶，完成跨境結(jié)匯，不占用結(jié)匯額度。

“

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無結(jié)匯限額：結(jié)匯并提現(xiàn)至大陸銀行賬戶，不受5萬美金外匯限制，同時(shí)支持港幣或外幣到賬香港銀行賬戶

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當(dāng)?shù)厥湛钯~戶：可根據(jù)買方所在市場(chǎng)秒速開立當(dāng)?shù)厥湛钐摂M賬號(hào)，以當(dāng)?shù)刎泿湃胭~，避免匯損，為外貿(mào)買賣雙方提供如同人在當(dāng)?shù)氐谋憬荼镜厥崭扼w驗(yàn)。

兩大收款方式馳騁全球外貿(mào)：

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【第7篇】bvi公司香港開賬戶

近年全球經(jīng)濟(jì)形勢(shì)復(fù)雜多變，隨著crs政策的落地，不少企業(yè)為減少政策對(duì)公司運(yùn)營的影響，紛紛選擇把銀行賬戶開設(shè)到新加坡。為什么企業(yè)都愿意在新加坡開設(shè)銀行賬戶？新加坡賬戶又有哪些優(yōu)勢(shì)？

為什么是新加坡？

1.。新加坡為亞洲金融中心之一，擁有獨(dú)立主權(quán)，社會(huì)、經(jīng)濟(jì)、政治穩(wěn)定。新加坡政府也非常支持財(cái)富管理產(chǎn)業(yè)，賬戶信息和商業(yè)信息受到良好保護(hù)。

2.。新加坡與國際貿(mào)易融合度高，雖然新加坡是世界第三大金融國家，但是其開戶難度卻相對(duì)比較容易，只要資料準(zhǔn)備齊全，并由專人辦理，開戶會(huì)非常順利，所需時(shí)間較短。

3.。新加坡銀行受金融管理局嚴(yán)格監(jiān)管，客戶利益有保障。

新加坡賬戶的優(yōu)勢(shì)：

1.?？腿藷o需登陸到新加坡，國內(nèi)即可完成所有開戶手續(xù)，且周期快，1-2周即可完成開戶。

2.。新加坡賬戶可以自由收支外匯，相對(duì)國內(nèi)來講要方便許多，且資金可自由調(diào)撥，不同貨幣自由轉(zhuǎn)換，便于進(jìn)行國際貿(mào)易的款項(xiàng)結(jié)算。

3.。新加坡銀行賬戶日常操作簡便，可開通網(wǎng)上銀行進(jìn)行交易。

新加坡華僑銀行（ocb新加坡華僑銀行（ocbc）是新加坡歷史最為悠久的本地銀行，歷史可追溯回1912年，是亞洲目前領(lǐng)先的金融集團(tuán)之一，也是亞洲評(píng)價(jià)最高的銀行，現(xiàn)有資產(chǎn)1830億新幣。ocbc專注于提供個(gè)人業(yè)務(wù)、公司業(yè)務(wù)、投資銀行業(yè)務(wù)、私人銀行以及交易銀行業(yè)務(wù)、全球資金業(yè)務(wù)、資產(chǎn)管理以及股票經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)等專業(yè)金融服務(wù)。

新加坡華僑銀行國

1. 新加坡及非新加坡公司（香港、英國、bvi、塞舌爾、馬紹爾、開曼等）都可在國內(nèi)見證開戶了，同時(shí)送開一位個(gè)人貴賓戶。

成功案例

展睿國際為深耕離岸行業(yè)數(shù)十年的一站式全球企業(yè)秘書服務(wù)商，在新加坡銀行開戶業(yè)務(wù)積累多年經(jīng)驗(yàn)，已成功協(xié)助多位客戶在深圳辦理新加坡華僑銀行開戶。

s先生有一家電子行業(yè)的bvi公司，銷往海外多個(gè)國家。采購電子元器件和銷售產(chǎn)品都需要進(jìn)行外匯結(jié)算，所以客戶期初擬在香港開設(shè)銀行賬戶。

但是由于公司名稱與該銀行現(xiàn)有公司出現(xiàn)重名情況，考慮到公司重新更名的成本以及在香港開戶的風(fēng)險(xiǎn)，在展睿國際的協(xié)助下，s先生注冊(cè)了新加坡公司，并于深圳就完成了開戶，十天后便收到ocbc銀行經(jīng)理的郵件通知，銀行賬戶已開通。

【第8篇】香港公司大陸離岸賬戶

香港銀行賬戶的便利性、易用性已經(jīng)得到不少大陸客商的認(rèn)可。開設(shè)香港公司，并申請(qǐng)香港銀行賬戶的客人也日漸增加。但仍有一些企業(yè)主對(duì)香港銀行賬戶存有疑問。今天，通惠管理顧問就為各位企業(yè)主梳理香港銀行和大陸銀行的優(yōu)劣點(diǎn)，為您打消香港銀行賬戶的疑慮。

香港可選的離岸賬戶銀行很多，如香港本地的匯豐銀行、恒生銀行、渣打銀行、花旗銀行、星展銀行等。也可以選擇大陸本土銀行在香港開設(shè)的分行，如招商銀行、浦發(fā)銀行、廣發(fā)銀行、中國銀行、農(nóng)業(yè)銀行等。

首先，是香港離岸銀行賬戶的共同點(diǎn)：

1.性質(zhì)都相同，都可以進(jìn)行收付外匯操作，并且不受限制（都屬于離岸銀行賬戶，遵從香港法律）；

2.都可以開通網(wǎng)上銀行，方便收付款、查詢賬戶信息等；

3.都可以開通信用證，進(jìn)行tt,lc業(yè)務(wù)。

當(dāng)然，大陸銀行離岸賬戶也存在一些限制，與香港銀行存在不同點(diǎn)：

1.香港本地銀行賬戶配有公司卡，可在國內(nèi)進(jìn)行取現(xiàn)操作，但大陸銀行開立的香港公司賬戶不可取現(xiàn)；同時(shí)，轉(zhuǎn)賬額度收到國家外匯限制（每人每年結(jié)匯不超過5萬美金）。

2.香港本地賬戶可不限地域開收支票；大陸離岸賬戶原則上可同城使用，但也有可能被拒收。

3.香港本地賬戶（如匯豐）知名度更高，在全球網(wǎng)點(diǎn)更多，收款到賬時(shí)間也相對(duì)更快一些。

4.大陸銀行離岸賬戶向國內(nèi)匯款，有可能被銀行詢問并追查資金來源，甚至被拒收。

由此可見，香港本地銀行相比于大陸銀行離岸賬戶易用性和安全性都更勝一籌。但香港銀行由于過往的監(jiān)管不力問題，付出極大代價(jià)，導(dǎo)致當(dāng)前香港銀行開戶審核較為嚴(yán)格，并且對(duì)戰(zhàn)爭(zhēng)及制裁國家較為敏感。但對(duì)于有外幣資金運(yùn)作的客戶來說，香港本地銀行仍然是最優(yōu)選擇。

那如何才能辦理香港銀行賬戶呢？

首先，需要注冊(cè)一家香港公司，并以該公司的名義向香港銀行申請(qǐng)開立賬戶。

提供完整的香港公司注冊(cè)文件（包括商業(yè)登記證、周年申報(bào)、審計(jì)報(bào)稅資料等），完整的商業(yè)活動(dòng)文件（包括合同、發(fā)票和收據(jù)、出貨發(fā)貨單據(jù)、提單、運(yùn)輸合同等），董事和股東的個(gè)人證明文件（包括住址證明、銀行流水、收入憑證等）。并到香港銀行與開戶經(jīng)理面談，以便香港銀行充分了解申請(qǐng)開戶人的情況。

大約30~60個(gè)工作日，香港銀行會(huì)以郵件或信函方式通知申請(qǐng)人，香港銀行賬戶是否開立成功。

如果您對(duì)香港公司或香港銀行設(shè)立有任何問題，歡迎您隨時(shí)與我們聯(lián)系，通惠管理顧問竭誠為您服務(wù)。選擇通惠，選擇安心。

【第9篇】香港離岸賬戶開戶條件

一個(gè)人也可注冊(cè)香港公司，是因注冊(cè)時(shí)對(duì)香港離岸公司董事要求不高，只需年滿18周歲即可擔(dān)任公司董事，且董事和股東可由一人擔(dān)任，相當(dāng)于1個(gè)人就可注冊(cè)香港離岸公司。

眾所周知，公司董事和股東的職權(quán)作用是不同的，不過香港公司的董事和股東可由同一人擔(dān)任。股東是股份公司的投資者，董事是由股東選舉產(chǎn)生。香港公司要求至少一位股東和一位董事。多出一位股東的，不一定每個(gè)股東都成為董事，但董事至少是一位。當(dāng)然，更多時(shí)候，股東就是董事。

香港公司開離岸賬戶必須董事自己去嗎?

無論是開那個(gè)銀行賬戶，現(xiàn)在銀行有明文規(guī)定，公司的董事必須到場(chǎng)確認(rèn)信息。

香港是亞洲的金融中心，境內(nèi)銀行眾多。除了在香港注冊(cè)的公司外，很多在注冊(cè)離岸公司后喜歡在香港的銀行開設(shè)公司賬戶。

在香港銀行開設(shè)賬戶，即香港賬戶，與在大陸開設(shè)的離岸賬戶相比，具有很多優(yōu)勢(shì)，如香港銀行能經(jīng)營人民幣業(yè)務(wù)，允許取現(xiàn)等。

至于開戶資料以及開戶預(yù)存款、開戶要求、收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)等方面，每個(gè)銀行具體的要求不一樣，需要具體了解。

開戶所需的資料大概有：

1.公司注冊(cè)證書;

2.商業(yè)登記證;

3.nc1表;

4.公司組織章程及任何在修訂中的決議;

5.公司長方形印章;

6.董事及授權(quán)簽署人的身份證或護(hù)照;

7.最近一期的周年申報(bào)表表格ar1(適用于注冊(cè)一年以上的公司);

8.根據(jù)業(yè)務(wù)需要，須向銀行提供的其他文件。

香港離岸公司如何確保成功申請(qǐng)到海外得利?

問：我在內(nèi)地沒有公司，直接注冊(cè)的香港離岸公司，用深發(fā)展開的離岸賬戶，業(yè)務(wù)流程是外商匯款給我，我匯款給大陸工廠，利潤截留離岸賬戶里。

問題1：報(bào)稅申請(qǐng)海外得利的條件是什么?

問題2：我的客戶沒有香港的，怎樣能確保報(bào)稅申請(qǐng)海外得利成功?我的客戶有部分是香港的，是不是香港客戶的交易繳納利得稅，非香港客戶的交易仍然能申請(qǐng)海外得利免稅?

問題3：如果確實(shí)需要繳利得稅是不是必須有離岸公司的人員比如董事或者秘書親赴稅務(wù)局繳稅還是可以網(wǎng)上繳納?

問題4：從離岸向國內(nèi)私人賬戶打傭金是通過離岸賬戶好還是香港私人賬戶好?如何幫助收款人避開12w所得稅的限制?

問題5：利用離岸公司賬戶在大陸采購的辦公用品發(fā)票能否用于離岸公司做賬

答：一、海外利得的判斷條件是：

1、合同不是在香港當(dāng)?shù)睾灥?(通常情況合同上會(huì)有銀行的簽約地)

2、客戶也不是香港的;(買家和賣家)

3、貨物也沒有在香港當(dāng)?shù)貓?bào)關(guān);

4、沒有在香港當(dāng)?shù)卦O(shè)立實(shí)體的offcie和聘請(qǐng)當(dāng)?shù)氐膯T工;

5、接單不在香港完成;

貨物經(jīng)香港轉(zhuǎn)船運(yùn)輸是可以的;

貨物香港停留再發(fā)運(yùn)是不可以的。

二、海外利得是香港的會(huì)計(jì)師申請(qǐng)的，依據(jù)是做賬的單據(jù)，以及合同。如果業(yè)務(wù)沒有在香港發(fā)生，那么單據(jù)和合同都不會(huì)涉及到香港的信息，自然可以申請(qǐng)“海外利得”。

另外，海外利得針對(duì)的是一年內(nèi)所有的貿(mào)易，只要其中有一筆業(yè)務(wù)和香港產(chǎn)生，那么一年內(nèi)的所有利潤都不可以申請(qǐng)“海外利得”的。而不是說一部分符合繳稅，另外沒有和香港產(chǎn)生關(guān)系的就不需要繳稅的。

三、繳稅只需要董事開一張支票給政府，然后在銀行賬戶里留有足夠的錢，政府會(huì)在銀行賬戶里扣除。四離岸公司在大陸的所有開支都可以入賬的，小到打車，購買辦公用品，大到飛機(jī)票，差旅費(fèi)都可以作為公司的支出入賬。

香港離岸公司的具體操作方法?

問：請(qǐng)問香港離岸公司的具體操作方法?包括貿(mào)易跟進(jìn)出口等的一系列方法?

答：香港離岸公司其實(shí)也就是指內(nèi)地或者其他香港地區(qū)以外的個(gè)人或者法人在香港注冊(cè)的公司，一般很少有外商獨(dú)資，中外合資之類的說法，外商獨(dú)資，中外合資主要是針對(duì)國內(nèi)的公司性質(zhì)而言。

香港公司注冊(cè)之后可以本地經(jīng)營，也可以離岸經(jīng)營。香港公司分有限公司和無限公司。一般對(duì)于我們來說，一般注冊(cè)的都是有限公司。對(duì)于大陸來說，香港公司是外資，你可以利用香港公司來國內(nèi)投資，做中外合資，或者作獨(dú)資都可以。通常在香港注冊(cè)的離岸公司都是有限責(zé)任公司。也有個(gè)別人士注冊(cè)了無限公司。

在香港市沒有外商獨(dú)資或是中外合資這些區(qū)分的，這些稱謂只是中國政府對(duì)于國外來國內(nèi)投資的企業(yè)，投資形式的一種界定，在具體運(yùn)作中可能會(huì)有不同的優(yōu)惠政策。

一般注冊(cè)香港公司的客戶多數(shù)是做外貿(mào)或者做品牌服裝家具的，他們主要是通過香港公司的注冊(cè)來接收外幣，或者借用香港品牌，提升知名度。真正以香港公司名義來中國做外商投資的香港公司一般必須在香港賬戶上有100萬以上的才有這個(gè)資質(zhì)做外商投資的，銀行要出具資信證明和公司在當(dāng)?shù)氐淖C明才可以來做外商投資的。以海外人士的個(gè)人名義來中國投資，也是要有銀行的資信證明才可以的。

【第10篇】恒生銀行查香港賬戶

如今國內(nèi)經(jīng)濟(jì)發(fā)展水平不斷提升，百姓的生活質(zhì)量也有了明顯變化，在此期間人們的投資、娛樂等生活都變得愈發(fā)豐富。而有著購物天堂之稱的香港在近幾年來就備受內(nèi)地人歡迎。不過因?yàn)橄愀坫y行卡要收取服務(wù)費(fèi)，所以對(duì)于那些偶爾購物或旅游的人來說專門開一個(gè)香港賬戶用處不大，畢竟在國內(nèi)辦一張外幣卡基本就能夠滿足常規(guī)需求。

但對(duì)于其他喜歡買保險(xiǎn)搞理財(cái)或是投資港股美股的人來說，開通一張香港銀行卡就非常有用了，因?yàn)槿绻褂孟愀坫y行卡進(jìn)行海外投資，無論是手續(xù)費(fèi)還是出入資金的難度都會(huì)更低一些。也正因?yàn)槿绱耍@些年來想要辦理香港銀行卡的人越來越多。不過因?yàn)闆]有經(jīng)歷，所以很多人都不知道哪里可以辦理香港銀行卡，據(jù)公開資料顯示，當(dāng)前中國能夠開設(shè)香港賬戶的銀行共有8家，他們分別是建設(shè)銀行，中國銀行，民生銀行，永隆銀行，匯豐銀行，恒生銀行，招商銀行和工銀亞洲銀行。

其中資金門檻最低的就是工銀亞洲銀行，開戶僅需存入100港幣即可，只不過要辦理工銀亞洲銀行的香港銀行卡預(yù)約時(shí)間較久，幾乎難以排上號(hào)。所以對(duì)于急需辦卡的朋友們來說，選擇其他銀行可能效率更高，除此外還需要注意的是，無論去哪家銀行辦理香港銀行卡有三種東西是必不可少的。

其一就是大陸居民身份證，其二就是港澳通行證或是護(hù)照，其三是三個(gè)月內(nèi)的有效住址證明，比如電話費(fèi)明細(xì)單，水電費(fèi)用單，燃?xì)鈫蔚鹊?，還需要羅列出具體的客戶姓名，通訊地址，住宅信息等。

此外為避免白跑一趟，在準(zhǔn)備辦理香港銀行卡之前也需要先給銀行客服打電話，咨詢了解辦理香港銀行卡資金方面有哪些門檻要求，若感覺可以接受銀行提出的開戶條件，即可通過電話或官網(wǎng)預(yù)約。

【第11篇】中行香港離岸賬戶

所謂不謀萬世者不足謀一時(shí)，不謀全局者不足謀一域，無論是從財(cái)富管理的多元化還是從拓寬市場(chǎng)選擇的角度來說，了解當(dāng)今經(jīng)濟(jì)局勢(shì)，銀行賬戶的選擇對(duì)財(cái)富管理至關(guān)重要。在那么究竟香港銀行賬戶與內(nèi)地離岸銀行賬戶有哪些區(qū)別?該怎么選?

香港銀行賬戶與內(nèi)地離岸銀行賬戶

一、監(jiān)管機(jī)構(gòu)不同

香港銀行賬戶：主要是在香港注冊(cè)公司時(shí)申請(qǐng)開立的賬戶，因?yàn)橄愀蹮o外匯管制，方便了企業(yè)收匯用匯，資金轉(zhuǎn)移靈活。

內(nèi)地離岸賬戶：指在中國境內(nèi)的外資銀行開立的帳戶，受到中國金融管理機(jī)構(gòu)的監(jiān)管。值得注意的是，銀行賬戶的每一筆收款需要進(jìn)行申報(bào)，并且按進(jìn)賬額的大小收取手續(xù)費(fèi)。

二、現(xiàn)金與支票業(yè)務(wù)的不同

香港銀行賬戶：香港銀行賬戶開戶成功后會(huì)收到一張?zhí)峥羁?，您可進(jìn)行網(wǎng)銀操作也可在相應(yīng)的取款機(jī)上取現(xiàn)以及在香港刷卡消費(fèi);可不限地域開收支票

內(nèi)地離岸賬戶：內(nèi)地離岸賬戶受匯管限制不能存入現(xiàn)金及取現(xiàn)，所有業(yè)務(wù)均通過網(wǎng)銀操作，同時(shí)，轉(zhuǎn)賬額度受到國家外匯限制(每人每年結(jié)匯不超過5萬美金)，轉(zhuǎn)外匯需要向外管局備案。離岸賬戶開出支票只限制同城使用。

三、開戶證件與銀行收費(fèi)不同

香港銀行賬戶：大陸居民身份證; 港澳通行證或護(hù)照(做身份證明文件);在收費(fèi)方面，較離岸賬戶管理費(fèi)和手續(xù)費(fèi)都要低些，自今年8月1日起，以匯豐、中銀、渣打?yàn)槭椎脑S多家香港銀行，都取消了最低存款要求，不再征收低額存款服務(wù)費(fèi)。有的銀行還取消了部分業(yè)務(wù)的柜位交易費(fèi)。

內(nèi)地離岸賬戶：可以接受內(nèi)地身份證持有者到來開戶。在收費(fèi)方面，很多的銀行都有最低存款額的要求，如果未能達(dá)到每月需繳納usd30-40的賬戶管理費(fèi)，不同的銀行要求不同。(您可咨詢奧豐咨詢專業(yè)顧問)

四、收款時(shí)效與信用證件業(yè)務(wù)不同

香港銀行賬戶：知名度更高，在全球網(wǎng)點(diǎn)更多，收款到賬時(shí)間也相對(duì)更快一些。香港銀行賬戶可以接收tt,l/c等，相關(guān)單據(jù)寄到銀行，但在時(shí)間、溝通上存在不便。

內(nèi)地離岸賬戶：離岸賬戶相對(duì)香港銀行賬戶收款更繁瑣一些，同樣，離岸賬戶也可接收tt,l/c等，但國內(nèi)銀行開出的或轉(zhuǎn)出的信用證有可能不被國外銀行接受。

該如何選擇銀行開戶?

資本市場(chǎng)運(yùn)作是財(cái)富管理重要手段，在個(gè)人財(cái)富與資本市場(chǎng)關(guān)系日益密切的背景下，高凈值人士對(duì)分散風(fēng)險(xiǎn)、保值增值有更多需求，多層次資本市場(chǎng)的發(fā)展也能夠?yàn)椴煌L(fēng)險(xiǎn)偏好的投資者提供更多銀行開戶的選擇。在選擇銀行開戶時(shí)需要會(huì)考慮以下幾大問題：

1、資金在境外如何運(yùn)作周轉(zhuǎn)，是否受到外匯管制;

2、銀行賬戶的存款利率、品種是否有所限制，存取是否靈活方便;

3、銀行賬戶是否有存款利息稅，如何影響到存款實(shí)際凈收益;

4、是否可以投資各種產(chǎn)品標(biāo)的及外幣資產(chǎn)等。

在考慮清楚以上問題之后，相信對(duì)香港銀行賬戶及內(nèi)地離岸賬戶已可以做到心中有數(shù)。

以開立香港銀行賬戶為例，小編提醒您需要注意以下事項(xiàng)：

在香港開戶也沒有基本賬戶和非基本賬戶之分，您可根據(jù)自身的需要開立多個(gè)銀行賬戶，它們的功能和地位都一樣。站在銀行的角度，多個(gè)賬戶之間并沒有必然的聯(lián)系，但在做帳前，必須把所有的銀行來往清單集中提交。

另外，香港銀行會(huì)對(duì)銀行賬戶進(jìn)行隨機(jī)的業(yè)務(wù)審查，是屬于銀行監(jiān)督的常規(guī)工作，主要是為了降低風(fēng)險(xiǎn)。

在開立香港銀行賬戶時(shí)，需要注意公司的商業(yè)實(shí)質(zhì)，攜帶足夠的證明文件，證明是做正規(guī)生意的，如果從事的行業(yè)是與金融相關(guān)，需要提供相關(guān)執(zhí)照，并且，您的客戶群體與款項(xiàng)匯出國不能是政治高危國，或受制裁國家。

【第12篇】香港銀行綜合賬戶

大家好，這是一封來自香港銀行的郵件，提醒我們需要進(jìn)行賬戶年審。賬戶年審？這是什么鬼？沒關(guān)系，今天我就來帶大家一起了解一下。

首先，賬戶年審是銀行每年定期進(jìn)行的檢查，目的是為了確保賬戶的安全和合法性。如果您收到銀行的郵件要求提供指定幾筆交易的合同資料和公司文件，這只是銀行每年定期賬戶年審而已。如果您不回復(fù)郵件，銀行可能會(huì)認(rèn)為您失聯(lián)，最終可能導(dǎo)致關(guān)戶，對(duì)您的業(yè)務(wù)和金融信用造成損失。所以，一定要及時(shí)回復(fù)銀行！

那么，我們應(yīng)該如何處理呢？首先，您應(yīng)該在銀行郵件內(nèi)的截止日期之前回復(fù)，保持與銀行的聯(lián)系。提交給銀行的文件需注意是否工整正式，有雙方公司的蓋章簽名。如果您的公司涉及第三方公司，可能需要提供更多的文件證明其關(guān)系。在提交文件之前，建議您先仔細(xì)閱讀銀行發(fā)送的郵件和要求，了解需要提交的具體文件和信息。如果您遇到公司情況特殊或復(fù)雜，可以咨詢專業(yè)的財(cái)務(wù)或法律顧問，以確保您的文件和信息符合銀行的要求。

最后，如果您回復(fù)了郵件，提交了文件，之后又沒有再次收到銀行的郵件，說明您的賬戶年審已經(jīng)通過了。如果您的賬戶年審未通過，銀行會(huì)向您提出更多的要求和建議，您需要及時(shí)處理和解決問題。

所以，如果您收到了類似的郵件，不要驚慌，按照我們提供的方法處理即可。同時(shí)也要注意，賬戶年審不僅是香港銀行的要求，其他國家和地區(qū)的銀行也會(huì)進(jìn)行類似的年審，所以一定要及時(shí)處理哦！

【第13篇】開香港本地賬戶被拒絕

交通銀行于1908年成立，總行設(shè)于上海。是中國歷史最悠久的銀行之一，也是近代中國的發(fā)鈔行之一。交通銀行香港分行于1934年11月27日成立，是第一家海外分行，設(shè)有44個(gè)網(wǎng)點(diǎn)，遍布全港，以經(jīng)營押匯和匯兌業(yè)務(wù)為主。

（圖片來源于網(wǎng)絡(luò)）

香港交通銀行開戶的優(yōu)勢(shì)

1、可接受被恒生、匯豐等銀行拒絕開戶的用戶；

2、無外匯管制，資金調(diào)撥自由，賬戶日常操作簡便；

3、無國內(nèi)公司也可以開戶，對(duì)公司年限和公司名稱沒太大限制，帶有地區(qū)及投資字眼均可開戶；

4、多幣種賬戶，可自由兌換；

5、門檻較為寬松，資料簡單，開戶效率高；

6、良好的法律和監(jiān)管體系。

香港交通銀行開戶條件

1、香港公司全套資料：注冊(cè)證書(cr)、商業(yè)登記證(br)、法團(tuán)成立表(nnc1)、周年申報(bào)表(nar1)、章程(m&a)、變更文件如有；

2、香港公司業(yè)務(wù)證明：購銷合同及單據(jù)各2份；

3、股東董事個(gè)人資料：有效身份證明文件+個(gè)人近3個(gè)月流水+過關(guān)小票+地址證明（水電賬單、話費(fèi)賬單等，提供其一即可）；

4、如香港公司成立超過18個(gè)月，需提供最新年度審計(jì)報(bào)告；

5、以上資料都需做cpa，或者帶有原件見證;

6、填寫kyc表格。

注：公司注冊(cè)地址不能與秘書地址相同(相同需變更）。

香港交通銀行開戶流程

1、準(zhǔn)備資料，提交開戶資料及填寫銀行kyc；

2、提交資料至銀行系統(tǒng)審查；

3、資料審核通過，預(yù)約網(wǎng)點(diǎn)及面簽時(shí)間；

4、帶齊資料前往香港交通銀行柜臺(tái)面簽開戶；

5、面簽后，審批成功；

6、郵寄銀行卡、編碼器；

7、網(wǎng)銀激活賬戶，完成開戶。

香港交通銀行官費(fèi)

查冊(cè)費(fèi)：3200港幣；

管理費(fèi)：200港幣/月，5萬結(jié)余豁免；

轉(zhuǎn)帳手續(xù)費(fèi)：轉(zhuǎn)入50港幣/筆，轉(zhuǎn)出130港幣/筆；

香港本地互轉(zhuǎn)：免手續(xù)費(fèi)；

網(wǎng)銀轉(zhuǎn)賬額度：5000萬港幣/天，電匯無限額；

月日均存款：≥5萬hk，不足扣60hk/月；

銀行資費(fèi)：成功下戶后需存入賬戶3000港幣，銀行收取3000港幣開戶費(fèi)用。

香港交通銀行

資料準(zhǔn)備不齊全

這是很多客戶被拒絕的主要原因，資料不齊全開戶成功率極低。

公司名稱有敏感詞匯

公司名稱有敏感字眼，如“信托、集團(tuán)、中華、環(huán)球”等，這種情況，難以審核通過，一般會(huì)要求提供相關(guān)的資料審核。

銀行不信任

跟客戶經(jīng)理溝通過程中讓銀行產(chǎn)生了懷疑，比如詢問開戶的用途，從事的行業(yè)，資金來源等，模糊的回答會(huì)導(dǎo)致銀行對(duì)開戶人的信任產(chǎn)生懷疑，最終導(dǎo)致不予開戶。

香港交通開戶注意事項(xiàng)

準(zhǔn)時(shí)赴約

與銀行經(jīng)理溝通時(shí)隨和自然，切忌表現(xiàn)出猶豫、隱瞞。

銀行可能會(huì)問到的問題

1、公司業(yè)務(wù)性質(zhì)是什么—簡介公司主營產(chǎn)品（如石油、煤礦、珠寶等拒絕開戶）；

2、主要從事什么行業(yè)—簡述自己的貿(mào)易（銀行歡迎貿(mào)易公司，不喜歡投資類的公司）；

3、簡述主要貿(mào)易國家—簡述貿(mào)易國（敏感國家如伊朗、朝鮮、蘇丹、古巴等不接受）；

4、預(yù)計(jì)年?duì)I業(yè)收入—檢索年貿(mào)易額

【第14篇】香港銀行賬戶自動(dòng)注銷

全球打擊洗黑錢及防避稅行動(dòng)進(jìn)展得如火如荼，在crs籠罩之下，高凈值群體人人自危。在去年底，中國大陸及香港、澳門地區(qū)正式進(jìn)行首次對(duì)外交換非居民金融賬戶涉稅信息，同時(shí)金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)加強(qiáng)了對(duì)洗錢案查處力度，各大銀行紛紛響應(yīng)開展盡職調(diào)查，提高離岸賬戶開立門檻，并凍結(jié)大量存在可疑行為的離岸賬戶。

當(dāng)前情況下，開立香港離岸賬戶并不容易，一旦操作不當(dāng)隨時(shí)可能被銀行關(guān)停并注銷賬戶。那么，哪些行為可能導(dǎo)致被注銷賬戶，以及如何防止香港銀行賬戶被注銷，是很多朋友關(guān)注的重要問題。今天，rf君就來為大家分享一下相關(guān)內(nèi)容。

兩大風(fēng)險(xiǎn)行為

一般被銀行注銷賬戶有兩類原因：

長期不用賬戶

被銀行懷疑洗黑錢

如果我們前去詢問銀行被注銷賬戶的原因，那么銀行只會(huì)以行政原因告知賬戶要被注銷了，這個(gè)時(shí)候我們只能選擇提前把錢轉(zhuǎn)走，或等銀行把賬戶關(guān)了去柜臺(tái)領(lǐng)一張本票/支票。（這個(gè)支票/本票是半年有效的，如果銀行注銷了賬戶，且聯(lián)系不上客戶，過了半年還是有些麻煩的。）

朋友們要注意，不同銀行針對(duì)“多久不用賬戶會(huì)被凍結(jié)再注銷”這個(gè)問題的回答是不一致的，且沒有明確的指引。從經(jīng)驗(yàn)來看，3個(gè)月內(nèi)賬戶活動(dòng)一下是比較保險(xiǎn)的。

至于被銀行懷疑洗黑錢，有兩種行為堪稱“死穴”：

大量存入現(xiàn)金，尤其是美金。假設(shè)一次性存入幾十萬美元現(xiàn)金，那么第二天賬戶被關(guān)停就在意料之中了。

n個(gè)賬戶匯入，集中了一段時(shí)間，再一次性匯出去。來的錢有問題，去的地方有問題。

離岸賬戶安全操作

敏感國家的錢不要收（例如戰(zhàn)亂國:伊朗，蘇丹，古巴等），如果有朋友叫代收款或是代匯款要留意，盡量不代收，尤其是行業(yè)不同的，避免影響賬戶安全；

公司貿(mào)易盡量采取公對(duì)公，最好使用一部分l/c以確認(rèn)您的貿(mào)易身份；

不要大額資金整存，整取；保持帳戶有一定的存款，不能欠費(fèi)；

經(jīng)常運(yùn)作，超過3個(gè)月不活動(dòng)的賬戶將會(huì)有被關(guān)閉風(fēng)險(xiǎn)；

請(qǐng)確保預(yù)留給銀行的通訊地址、手機(jī)號(hào)碼、常用郵箱有效，如果收到銀行的調(diào)查表格，比如合規(guī)調(diào)查表格，及時(shí)提供以及回復(fù)銀行，配合銀行所有的相關(guān)調(diào)查，以免因此銀行未得到任何回復(fù)而造成賬戶被關(guān)閉的風(fēng)險(xiǎn)；

如有實(shí)際收入，建議實(shí)際核數(shù)出具審計(jì)報(bào)告，避免銀行抽查到，無法提供，賬戶被凍結(jié)，影響使用。

對(duì)于好不容易才辦理下來的香港離岸銀行賬戶，我們建議，盡量保持合規(guī)操作，一旦出現(xiàn)不當(dāng)行為，隨時(shí)可能會(huì)導(dǎo)致銀行賬戶被注銷。

【第15篇】香港匯豐銀行賬戶激活

通過我們協(xié)助匯豐銀行開戶的客戶經(jīng)常問我這個(gè)問題：香港匯豐銀行到底有沒有編碼器？

其實(shí)匯豐銀行是有保安編碼器的，不過現(xiàn)在匯豐銀行正在大力推動(dòng)流動(dòng)編碼器，所以如果您開戶的時(shí)候沒有拿到保安編碼器也是正常的，那是因?yàn)槟J(rèn)選擇了流動(dòng)編碼器。

以下分析下流動(dòng)編碼器的問題

1.什么是流動(dòng)保安編碼？

流動(dòng)保安編碼是內(nèi)置于手機(jī)內(nèi)的全新流動(dòng)保安編碼功能，讓您以后無須再額外攜帶實(shí)體保安編碼器亦可登錄及使用全面的個(gè)人網(wǎng)上理財(cái)及流動(dòng)理財(cái)服務(wù)，為您的賬戶和交易提供保障。流動(dòng)保安編碼是香港匯豐流動(dòng)理財(cái)應(yīng)用程序內(nèi)置的一項(xiàng)功能，用于取得唯一和單次使用的保安編碼，以供每次登陸個(gè)人網(wǎng)上理財(cái)及享用全方位的匯豐個(gè)人網(wǎng)上理財(cái)服務(wù)時(shí)使用。這也可以讓您更加快捷方便的登錄香港匯豐流動(dòng)理財(cái)應(yīng)用程序。

2.為什么銀行要給我提供流動(dòng)保安編碼？

流動(dòng)保安編碼為香港匯豐流動(dòng)理財(cái)應(yīng)用程序的一部分，以供受支持的操作系統(tǒng)和裝置使用。這是保安編碼器的另一選擇。這意味著您無需隨身攜帶保安編碼器，也能夠更方便地使用我們?nèi)轿坏木W(wǎng)上理財(cái)服務(wù)。此外，流動(dòng)保安編碼僅可于您選擇的裝置，為您提供多重安全保障。

3.流動(dòng)保安編碼相對(duì)于保安編碼器有什么優(yōu)勢(shì)？

流動(dòng)保安編碼為香港匯豐流動(dòng)理財(cái)應(yīng)用程序的一部分。如果您擁有兼容的裝置，這意味著您不必額外攜帶保安編碼器便可以使用我們?nèi)轿坏木W(wǎng)上理財(cái)服務(wù)。如果您使用香港匯豐流動(dòng)理財(cái)應(yīng)用程序，流動(dòng)保安編碼可以讓您更加快捷方便地登錄香港匯豐流動(dòng)理財(cái)應(yīng)用程序。

4.我如何在流動(dòng)裝置上激活流動(dòng)保安編碼？

將香港匯豐流動(dòng)理財(cái)應(yīng)用程序下載到流動(dòng)裝置后，便可登錄并在“設(shè)置”功能列表選擇“流動(dòng)保安編碼”。請(qǐng)注意，您必須在銀行記錄中保持有效的手機(jī)號(hào)碼和電子郵件地址，并已激活流動(dòng)保安編碼。

5.不同裝置可否共用一個(gè)流動(dòng)保安編碼？

基于安全理由，您的流動(dòng)保安編碼每次只能登錄一部裝置。如果要變更連接流動(dòng)保安編碼的流動(dòng)裝置，只需以您的新流動(dòng)裝置登錄香港匯豐流動(dòng)理財(cái)應(yīng)用程序，然后在“設(shè)置”功能列表選擇“流動(dòng)保安編碼”，再選擇“改用本裝置”并遵循屏幕上的指示。

【第16篇】香港離岸賬戶清查

對(duì)于有國際金融服務(wù)需求的人士來說，擁有香港及歐美等地區(qū)的銀行賬戶幾乎成為了標(biāo)配。但是近年來，無論是正在使用或者打算開立香港賬戶的人士，都遇到了各類困難，嚴(yán)重的甚至面臨刑事訴訟。

近期出現(xiàn)大批離岸賬戶被凍結(jié)或者關(guān)停的情況，讓許多企業(yè)和個(gè)人遭遇了“開戶難、維護(hù)難”的狀況，不得不花高價(jià)尋求中介代理開戶，但這其中存在諸多風(fēng)險(xiǎn)和不確定因素。

恒生、星展、平安、匯豐等銀行離岸賬戶關(guān)停潮

據(jù)多家媒體報(bào)道，今年6月匯豐銀行爆出實(shí)行大規(guī)模裁員的計(jì)劃，或?qū)⒔K結(jié)中國業(yè)務(wù)。

2023年6月12日，海關(guān)總署發(fā)布2023年第75號(hào)公告（關(guān)于開展跨境電子商務(wù)企業(yè)對(duì)企業(yè)出口監(jiān)管試點(diǎn)的公告），自7月1日起，在北京、天津、南京、杭州等十大海關(guān)開展跨境電商企業(yè)對(duì)企業(yè)（b2b）出口監(jiān)管試點(diǎn)，下一步將在全國海關(guān)復(fù)制推廣。新規(guī)中又增列了2個(gè)海關(guān)監(jiān)管方式代碼——9710、9810。這對(duì)跨境電商出口報(bào)關(guān)行業(yè)，無疑是一個(gè)利好。據(jù)阿里研究院的數(shù)據(jù)顯示，預(yù)計(jì)2023年出口b2b交易額將達(dá)到6.84萬億元，b2b出口外貿(mào)正飛速發(fā)展，市場(chǎng)規(guī)模不斷擴(kuò)大。相信b2b出口外貿(mào)將繼續(xù)迎來發(fā)展新高潮。

一面是香港史無前例的金融強(qiáng)監(jiān)管浪潮，另一面是中國政府大力發(fā)展跨境電商的堅(jiān)定決心，從事國際業(yè)務(wù)的人士亟需一套高效安全可靠的金融產(chǎn)品和服務(wù)來解決自己業(yè)務(wù)發(fā)展過程中遇到的重大瓶頸。

為此，亞聯(lián)國際支付依托自身在金融科技領(lǐng)域影響力以及強(qiáng)大的國際金融合作網(wǎng)絡(luò)的優(yōu)勢(shì)，特為用戶推出“匯享家 bonpay”一站式國際金融聚合服務(wù)產(chǎn)品！

匯享家 bonpay賬戶的優(yōu)勢(shì)

這套賬戶體系的開設(shè)可幫助您實(shí)現(xiàn)如下功能：

1、支持全系列跨境電商及一般貿(mào)易進(jìn)出口模式（含9610、1210、9710、9810、0110等）、服務(wù)貿(mào)易（機(jī)票、酒店、租車、留學(xué)等費(fèi)用）的結(jié)算；

2、真正的實(shí)體賬戶：支持自定義企業(yè)抬頭，獨(dú)一無二

3、美元/歐元/英鎊收款：支持本地/全球收款路徑

4、多渠道付款：支持進(jìn)出口電商對(duì)外付款（物流款、供應(yīng)商貨款、廣告推廣費(fèi)等）均可支持

5、多幣種實(shí)時(shí)匯兌：支持多幣種實(shí)時(shí)匯兌，費(fèi)用透明，無隱形費(fèi)用

6、人民幣提現(xiàn)：不占用個(gè)人5萬美金外匯額度，無限額度提現(xiàn)到個(gè)人賬戶

7、資金安全：資金存于央行開設(shè)的備付金賬戶，安全可靠

新產(chǎn)品上線推出之際，我們?yōu)閺V大用戶推出了多重優(yōu)惠活動(dòng)！7月9日-7月18日期間，注冊(cè)“亞聯(lián)匯享家 bonpay”賬戶即可享受開戶費(fèi)5折福利！