【第1篇】香港離岸賬戶(hù)怎么開(kāi)通
離岸銀行開(kāi)戶(hù)流程：
1、客戶(hù)到香港匯豐、恒生等各大銀行的營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)填寫(xiě)申請(qǐng)表。
2、提交申請(qǐng)后等待審核結(jié)果（一般一周內(nèi)會(huì)有答復(fù)）。
3、通過(guò)審批的申請(qǐng)人將得到通知前往指定柜臺(tái)銀行卡和網(wǎng)銀密碼器。（注意：此步驟需要攜帶身份證件原件及復(fù)印件）。
4、收到卡號(hào)和登錄密碼器的申請(qǐng)人可自行登陸網(wǎng)上營(yíng)業(yè)廳進(jìn)行激活使用；未獲得上網(wǎng)權(quán)限的用戶(hù)需客服人員開(kāi)通網(wǎng)絡(luò)功能后方可正常使用。
5、如用戶(hù)已持有國(guó)內(nèi)信用卡且信用良好可直接綁定該行儲(chǔ)蓄卡和借記卡在內(nèi)地消費(fèi)結(jié)算時(shí)使用；（注：如果已有其他行的信用卡或存款證明請(qǐng)?zhí)崆白稍?xún)相關(guān)工作人員是否能夠直接綁定的。）
6、完成以上操作后可持本人有效證件去當(dāng)?shù)赝鈪R管理局換領(lǐng)新的個(gè)人結(jié)售匯業(yè)務(wù)許可證即可開(kāi)始交易啦！
注意事項(xiàng)：
1、在開(kāi)立海外帳戶(hù)前確保您有足夠的資金用于支付您的費(fèi)用或者購(gòu)買(mǎi)商品和服務(wù)。
2、如果您沒(méi)有足夠的美元來(lái)滿(mǎn)足這些需求，我們建議您先開(kāi)設(shè)一個(gè)本地戶(hù)口以便以后繼續(xù)投資理財(cái)。
3、為了方便您在大陸以外的購(gòu)物和使用電子服務(wù)，請(qǐng)您務(wù)必提供一張有效的雙幣種信用卡以作為收款工具并確認(rèn)其有效期至少為1年半。
4、如您已經(jīng)擁有任何類(lèi)型的境外旅行支票并且尚未過(guò)期則無(wú)需另外開(kāi)具發(fā)票，但若要收取額外手續(xù)費(fèi)的話(huà)則需要出具相關(guān)的票據(jù)憑證。
5、由于不同的法律體系不盡相同，因此對(duì)于某些特殊用途的開(kāi)戶(hù)條件可能有所不同，例如有些規(guī)定要求外國(guó)人在該國(guó)境內(nèi)有合法居留身份才能開(kāi)辦賬號(hào)等等。
如何注冊(cè)美國(guó)b2c網(wǎng)站？
1. 注冊(cè)域名/網(wǎng)址：
首先你需要有一個(gè)英文名字或者是英文名，是簡(jiǎn)單好記的那種哦~當(dāng)然你也可以用拼音代替，不過(guò)是有一定的含義的哦~因?yàn)楹芏嗟娜硕紩?huì)習(xí)慣于看一些比較長(zhǎng)的單詞呢～所以如果你想要你的店鋪在更加容易被人記住的話(huà)不妨選擇一個(gè)有內(nèi)涵一點(diǎn)的名稱(chēng)吧。
2. 開(kāi)通虛擬主機(jī)：
有了域名之后就可以選擇一個(gè)合適的空間了喲～一般來(lái)說(shuō)都是用的vps服務(wù)器了呢，這樣既不會(huì)占用太大的內(nèi)存又不會(huì)影響網(wǎng)速的呢～而且還可以根據(jù)不同的流量大小來(lái)選擇合適大小的硬盤(pán)容量呢。
3. 購(gòu)買(mǎi)商業(yè)保險(xiǎn)：
在美國(guó)開(kāi)店是需要買(mǎi)商業(yè)保險(xiǎn)的唷 。
【第2篇】香港離岸公司更改銀行賬戶(hù)
香港公司的轉(zhuǎn)讓通常是由于股東之間的分歧或經(jīng)營(yíng)者的不良經(jīng)營(yíng)而導(dǎo)致必須出售或取消。然而，但許多客人由于在出售前害怕自己開(kāi)過(guò)銀行賬戶(hù)出售掉會(huì)影響到董事及公司股東卻不想操作流程轉(zhuǎn)讓辦理手續(xù)。事實(shí)上，出售香港公司并不像你想的那么簡(jiǎn)單。香港公司的轉(zhuǎn)讓是一個(gè)重要的程序。如果操作過(guò)程出錯(cuò)，不僅會(huì)造成額外的麻煩，還會(huì)造成巨額罰款。接下來(lái)我來(lái)告訴大家香港公司銀行賬戶(hù)的轉(zhuǎn)移應(yīng)該特別注意什么？
香港公司在轉(zhuǎn)讓時(shí)，應(yīng)該特別注意哪些方面？
首先我們都必須了解香港公司轉(zhuǎn)讓的特定類(lèi)型的隱患:
a 銀行賬戶(hù)操作和管理的細(xì)節(jié)
銀行賬戶(hù)運(yùn)營(yíng)管理具體指銀行賬戶(hù)中的資金流量，用以判斷本公司轉(zhuǎn)讓后的費(fèi)用。例如，貴香港公司收集的賬戶(hù)來(lái)自香港，金額相對(duì)較大。此后，由于該銀行賬戶(hù)的情況，公司只能在實(shí)際報(bào)稅后才能運(yùn)營(yíng)和管理，這將導(dǎo)致第三方買(mǎi)方降低購(gòu)買(mǎi)該公司的成本。最后，香港公司必須在首次實(shí)際報(bào)稅后每年進(jìn)行實(shí)際報(bào)稅，這將增加第三方買(mǎi)家的經(jīng)營(yíng)管理成本。
b 公司的運(yùn)營(yíng)細(xì)節(jié)
香港公司的經(jīng)營(yíng)聲譽(yù)和香港公司會(huì)計(jì)處理的具體情況。如果第三方買(mǎi)家在購(gòu)買(mǎi)后不需要更改公司名稱(chēng)，那前期該公司名稱(chēng)在市場(chǎng)上不能有口碑上的壞消息，及違法消息。賬務(wù)處理層面一般是指公司是否欠其他公司的財(cái)務(wù)，在初步經(jīng)營(yíng)管理過(guò)程中是否與其他公司簽訂了合同，是否沒(méi)有支付過(guò)賬款的具體情況
轉(zhuǎn)讓的公司帶銀行賬戶(hù)時(shí)，應(yīng)該注意哪些方面？
1、檢查公司是否欠下所有債務(wù)和政府開(kāi)支，并檢查公司是否干凈。
2、調(diào)查核實(shí)公司是否真實(shí)，檢查公司注冊(cè)證書(shū)和營(yíng)業(yè)執(zhí)照；
3、務(wù)必辦理轉(zhuǎn)股手續(xù)，并將股票轉(zhuǎn)讓給買(mǎi)方。這務(wù)必要變更的；
4、如有必要，還可以做名稱(chēng)更改，會(huì)造成費(fèi)用和再次做章。換名字比換股票和董事慢。
5、請(qǐng)務(wù)必重新申請(qǐng)銀行賬戶(hù)，到銀行存留親筆簽字轉(zhuǎn)讓所有辦理手續(xù)1-3個(gè)工作日左右申辦完成；
6、如果香港公司設(shè)立了離岸賬戶(hù)，新董事應(yīng)記得將公司文件和更改后的信息帶到銀行，以改變操作程序。
7、公司的董事也必須更換，這項(xiàng)一定務(wù)必變更，并且董事具備執(zhí)行權(quán)。
小提示
您轉(zhuǎn)移公司和銀行賬戶(hù)存在風(fēng)險(xiǎn)，尤其是當(dāng)銀行賬戶(hù)被包括在內(nèi)時(shí)，了解是否存在債務(wù)或銀行賬戶(hù)是否被非法交易非常重要。香港公司轉(zhuǎn)移銀行賬戶(hù)容易引發(fā)銀行賬戶(hù)糾紛。由于轉(zhuǎn)讓后，如果董事公司的股東不變更銀行賬戶(hù)，將會(huì)引發(fā)銀行賬戶(hù)糾紛。如果要進(jìn)行轉(zhuǎn)讓?zhuān)詈迷谔幹棉D(zhuǎn)讓公司之前先處置香港公司賬戶(hù)。
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【第3篇】香港離岸收款賬戶(hù)
境外機(jī)構(gòu)境內(nèi)賬戶(hù)non-resident account，簡(jiǎn)稱(chēng)nra，外管局于2023年發(fā)布了《關(guān)于境外機(jī)構(gòu)境內(nèi)外匯賬戶(hù)管理有關(guān)問(wèn)題的通知》，境內(nèi)的中資和外資銀行都可為境外機(jī)構(gòu)開(kāi)立外匯賬戶(hù)（外幣nra賬戶(hù)）。開(kāi)國(guó)內(nèi)nra賬戶(hù)是海外公司開(kāi)戶(hù)常見(jiàn)選擇，很多客戶(hù)關(guān)心nra賬戶(hù)的私密性，在此幫大家展開(kāi)分析一下。1、任何nra開(kāi)戶(hù)需要在外管局申請(qǐng)?zhí)厥鈾C(jī)構(gòu)賦碼，用途是國(guó)際收支申報(bào)，也就是國(guó)家要統(tǒng)計(jì)外匯從哪里來(lái)，到哪里去。2、特殊機(jī)構(gòu)賦碼由開(kāi)戶(hù)銀行到外管局申請(qǐng)，提供材料為境外公司的注冊(cè)證書(shū)，也就是說(shuō)銀行提供給外管局信息僅限境外公司的注冊(cè)名稱(chēng)，成立日期，注冊(cè)地點(diǎn)，注冊(cè)編號(hào)3、附件為特殊機(jī)構(gòu)賦碼(返客戶(hù)聯(lián))，可以發(fā)現(xiàn)外管局對(duì)境外公司信息統(tǒng)計(jì)口徑，主要為公司名稱(chēng)，注冊(cè)地4、開(kāi)戶(hù)銀行會(huì)留存海外公司關(guān)鍵信息，例如股東，董事信息，賬戶(hù)流水，存款結(jié)余nra賬戶(hù)的私密性是有一定保障的，而且國(guó)內(nèi)開(kāi)戶(hù)便于溝通和管理，還可以找銀行申請(qǐng)授信，建議朋友們根據(jù)自己實(shí)際業(yè)務(wù)情況使用。
nra賬戶(hù)的優(yōu)缺點(diǎn)并存，優(yōu)點(diǎn)在于中小企業(yè)開(kāi)通人民幣nra賬戶(hù)可以將其在境外的資金在當(dāng)?shù)剞D(zhuǎn)換成人民幣，然后存入擁有的nra賬戶(hù)內(nèi)。就可以實(shí)現(xiàn)在國(guó)內(nèi)對(duì)境外資金進(jìn)行管理，解決收匯和跨境轉(zhuǎn)賬等問(wèn)題。缺點(diǎn)體現(xiàn)在國(guó)內(nèi)很多銀行都有提供nra賬戶(hù)服務(wù)，但是由于nra賬戶(hù)受?chē)?guó)內(nèi)外匯監(jiān)管，加上開(kāi)戶(hù)難度較大，因此不被特別推薦。
nra賬戶(hù)適用群體
1、境外注冊(cè)企業(yè)，含在境外注冊(cè)的中國(guó)境外投資企業(yè)（香港離岸公司也包括在內(nèi)）；
2、境外注冊(cè)銀行，含其海外分支機(jī)構(gòu)；
3、境外注冊(cè)非銀行金融機(jī)構(gòu)，含其海外分支機(jī)構(gòu)；
4、社會(huì)團(tuán)體及國(guó)際組織。
常見(jiàn)的幾個(gè)小問(wèn)題：1.nra賬戶(hù)可以開(kāi)哪些公司類(lèi)型？群島公司是否可以開(kāi)戶(hù)？
公司類(lèi)型：英國(guó)、香港，群島國(guó)家：開(kāi)曼、bvi、百慕大、馬紹爾、塞舌爾……
2.具體開(kāi)戶(hù)流程？
獲取批復(fù)（1－2個(gè)工作日）——賬戶(hù)開(kāi)立至正常使用（7-15個(gè)工作日）——網(wǎng)銀激活（3-7個(gè)工作日）。
3.是否可以遠(yuǎn)程開(kāi)戶(hù)？
部分銀行是可以的，不需要過(guò)去銀行簽字。
離岸賬戶(hù)一般就是收匯，外幣轉(zhuǎn)賬，結(jié)匯用到，一般開(kāi)nra賬戶(hù)注冊(cè)離岸公司比較多，例如：香港，英國(guó)，群島國(guó)家等等。如果外貿(mào)收款不需要外幣轉(zhuǎn)賬，做退祱的話(huà)可以注冊(cè)一個(gè)義烏個(gè)體戶(hù)，注冊(cè)費(fèi)用和后期維護(hù)成本更低！
那么可以開(kāi)立的?nra賬戶(hù)有哪些？
渣打銀行、匯豐銀行、華僑銀行、星展銀行、稠州商業(yè)銀行等還是可以開(kāi)戶(hù)
【第4篇】香港離岸公司銀行賬戶(hù)
隨著近年全球經(jīng)濟(jì)形勢(shì)復(fù)雜多變，洗錢(qián)、詐騙案等頻繁出現(xiàn)，香港呈現(xiàn)出“注冊(cè)公司簡(jiǎn)單，銀行開(kāi)戶(hù)困難，銷(xiāo)戶(hù)風(fēng)險(xiǎn)高”的情形。就算賬戶(hù)開(kāi)了，如果在維護(hù)上沒(méi)有注意到一些重要的細(xì)節(jié)或者注意事項(xiàng)，賬戶(hù)就會(huì)被凍結(jié)或者關(guān)閉。
因此，不少客戶(hù)開(kāi)始轉(zhuǎn)移開(kāi)戶(hù)地，以減少對(duì)公司運(yùn)行的影響，其中很大一部分客戶(hù)將目光投向了開(kāi)戶(hù)便捷、開(kāi)戶(hù)成功率高的新加坡。甚至有目光長(zhǎng)遠(yuǎn)的投資者未雨綢繆，在香港銀行賬戶(hù)正常運(yùn)行的前提下，已經(jīng)在新加坡銀行早早地開(kāi)戶(hù)了。
瑞豐德永擁有豐富的海外注冊(cè)經(jīng)驗(yàn)，長(zhǎng)期與香港及新加坡兩地的銀行合作，熟悉兩地銀行賬戶(hù)在開(kāi)戶(hù)和運(yùn)營(yíng)方面的區(qū)別，今天將從以下九個(gè)方面對(duì)兩地銀行進(jìn)行解讀。
1
金融服務(wù)能力
2023年，香港為全球第三大金融中心，是全球最自由經(jīng)濟(jì)體之一。而新加坡為全球第四大金融中心，是全球綜合實(shí)力最強(qiáng)的國(guó)際航運(yùn)中心。兩地均設(shè)有全球主要的銀行機(jī)構(gòu)分支，提供專(zhuān)業(yè)銀行服務(wù)并提供包括粵語(yǔ)、普通話(huà)、英語(yǔ)在內(nèi)的交流服務(wù)。
評(píng)價(jià)：兩地的金融服務(wù)實(shí)力相當(dāng)。
2
地理位置和區(qū)位情況
香港：規(guī)劃于我國(guó)粵港澳大灣區(qū)，距離廣州深圳一小時(shí)內(nèi)交通距離。作為人民幣的離岸中心，為全世界境外人民幣提供結(jié)算服務(wù)。同時(shí)深圳和廣州鄰近香港，為香港提供金融后援服務(wù)，香港很多銀行可以在深圳和廣州結(jié)算。香港還是發(fā)展金融科技的理想之地，去年對(duì)金融科技公司的投資超過(guò)5億美元, 并已發(fā)出第一批虛擬銀行的牌照，助力香港普惠金融。
新加坡：位于東南亞，距離大陸幾個(gè)小時(shí)飛機(jī)時(shí)長(zhǎng)，位于”一帶一路”沿線(xiàn)，電商、港口、建筑、海洋石油、航運(yùn)業(yè)擁有巨大項(xiàng)目機(jī)會(huì)。
評(píng)價(jià)：地理位置上香港更接近中國(guó)大陸，兩地側(cè)重發(fā)展領(lǐng)域有差異。
3
開(kāi)戶(hù)地區(qū)政策協(xié)議
香港：已與內(nèi)地簽署了稅務(wù)稽查協(xié)議(crs協(xié)議)。
新加坡：與內(nèi)地雖然簽署了稅務(wù)稽查協(xié)議但還未實(shí)際落地，信息暫時(shí)不會(huì)交換回大陸。
評(píng)價(jià)：這一點(diǎn)是crs政策上的區(qū)別。
4
開(kāi)戶(hù)形勢(shì)
香港：基于國(guó)際反洗錢(qián)政策的深化以及銀行內(nèi)“僵尸戶(hù)”大量增多所帶來(lái)的管理成本浪費(fèi)和金融風(fēng)險(xiǎn)，香港銀行目前有賬戶(hù)收緊的趨勢(shì)，對(duì)新賬戶(hù)和現(xiàn)有賬戶(hù)有嚴(yán)格的風(fēng)險(xiǎn)控制。
新加坡：新加坡金融管理局(mas)目前仍然采取相對(duì)寬松的政策，同時(shí)新加坡銀行受金融管理局嚴(yán)格監(jiān)管，對(duì)于風(fēng)險(xiǎn)管控把控嚴(yán)格。
評(píng)價(jià)：目前新加坡開(kāi)戶(hù)形勢(shì)較為明朗。
5
開(kāi)戶(hù)資料要求
新加坡：提供真實(shí)、有效、充分的證件和業(yè)務(wù)合同即可。
香港：現(xiàn)在很多香港銀行除了上述資料，還要求提供業(yè)務(wù)關(guān)聯(lián)的中國(guó)大陸公司證照、銀行流水、法人個(gè)人銀行流水、社保清單等等。
評(píng)價(jià)：對(duì)于開(kāi)戶(hù)資料，香港銀行和新加坡銀行的要求都是一致的，唯一區(qū)別就是在某些細(xì)節(jié)要求上新加坡可能會(huì)更寬松，但是對(duì)董事的背景資料會(huì)更愿意深入了解。
6
開(kāi)戶(hù)時(shí)間
香港：一般情況下，在遞交申請(qǐng)后，大約15-30個(gè)工作日香港銀行會(huì)以郵件或信函方式通知申請(qǐng)人，告知香港銀行賬戶(hù)是否開(kāi)立成功。但由于現(xiàn)實(shí)香港銀行開(kāi)戶(hù)審核較為嚴(yán)格，并且對(duì)戰(zhàn)爭(zhēng)及制裁國(guó)家較為敏感。為了防范虛假開(kāi)戶(hù)資料的問(wèn)題，銀行會(huì)不斷加強(qiáng)對(duì)客戶(hù)的審查力度。從去年8月份開(kāi)始新開(kāi)賬戶(hù)審查時(shí)間延長(zhǎng)到3-4個(gè)月。
新加坡：由于新加坡是政治中立，與香港的銀行對(duì)比，在新加坡銀行審查范疇中，屬于高風(fēng)險(xiǎn)和脆弱國(guó)家的數(shù)量較少，新加坡金融機(jī)構(gòu)的服務(wù)更開(kāi)放、更具兼容性。一般來(lái)說(shuō)從客戶(hù)遞交開(kāi)戶(hù)資料給銀行經(jīng)理預(yù)審、預(yù)約面簽時(shí)間到成功開(kāi)通銀行賬戶(hù)大概需要2周左右。
總結(jié)：新加坡銀行對(duì)于客戶(hù)的敏感資料的審查范圍會(huì)比香港銀行少，開(kāi)戶(hù)的時(shí)間相對(duì)較短，流程亦相對(duì)簡(jiǎn)單。
7
賬戶(hù)資金要求
新加坡：不同銀行要求不同，以新加坡三大本地銀行為例，對(duì)于賬戶(hù)的最低存款要求為新幣賬戶(hù)1000新幣，美金賬戶(hù)3000美金。
香港：通常賬戶(hù)最低存款要求為5萬(wàn)港幣以上。有些銀行要求更加高額，達(dá)到50萬(wàn)到100萬(wàn)港幣。
評(píng)價(jià)：香港賬戶(hù)資金要求較高。
8
開(kāi)戶(hù)便利程度
新加坡：公司董事必須親自前往新加坡，但星展銀行、華僑銀行、大華銀行以及馬來(lái)西亞興業(yè)銀行目前支持在國(guó)內(nèi)見(jiàn)證開(kāi)戶(hù)。
香港：大部分銀行僅支持本地開(kāi)戶(hù)，匯豐銀行目前在北京、上?？梢?jiàn)證開(kāi)戶(hù)，花旗銀行也支持在國(guó)內(nèi)見(jiàn)證開(kāi)戶(hù)。
評(píng)價(jià)：新加坡可選擇國(guó)內(nèi)開(kāi)戶(hù)銀行較多，但珠三角地區(qū)香港開(kāi)戶(hù)更便利。
9
賬戶(hù)后續(xù)維護(hù)
香港：
①香港銀行一般會(huì)要求賬戶(hù)最低存款為5萬(wàn)港幣，某些銀行甚至要求更高，達(dá)到50萬(wàn)-100萬(wàn)港幣。
②開(kāi)戶(hù)成功后，建議在60天內(nèi)存錢(qián)到賬戶(hù)上激活賬戶(hù)。保持每個(gè)月登陸網(wǎng)銀，打印月結(jié)單，以保持賬戶(hù)活躍度，避免賬戶(hù)因長(zhǎng)期不使用而導(dǎo)致銀行要求重新存錢(qián)激活賬戶(hù)或銷(xiāo)戶(hù)。
③有業(yè)務(wù)發(fā)生、名下有銀行賬戶(hù)在正常使用而且已經(jīng)到賬期的香港公司必須安排專(zhuān)業(yè)的會(huì)計(jì)師出具審計(jì)報(bào)告，在銀行要求查閱相關(guān)報(bào)告時(shí)盡快提供。如果企業(yè)有正常經(jīng)營(yíng)但是沒(méi)有進(jìn)行審計(jì)年審，銀行會(huì)懷疑公司進(jìn)行不法運(yùn)營(yíng)，隨時(shí)有可能把賬號(hào)關(guān)停。
新加坡：
①開(kāi)戶(hù)成功后銀行會(huì)發(fā)送相關(guān)郵件到開(kāi)戶(hù)時(shí)預(yù)留的郵箱中，將郵件回執(zhí)及時(shí)郵寄給銀行就能正式激活賬戶(hù)。
②日常需要保留好銀行月結(jié)單及水單、公司各項(xiàng)開(kāi)支票據(jù)，以備銀行對(duì)大額流水查驗(yàn)。
③公司如果有更改股東、更改公司名稱(chēng)、增加注冊(cè)資本的行為，必須將會(huì)議記錄及會(huì)計(jì)師簽署的文件一并提交銀行(如果在銀行有留簽字印的，更改公司名稱(chēng)后簽字印也一并提交銀行)。
④注冊(cè)超過(guò)一年的公司，必須提交年報(bào)、會(huì)議記錄及會(huì)計(jì)師簽署的文件給銀行。
⑤不同的銀行對(duì)于銀行賬戶(hù)首筆存款的要求不一樣。
評(píng)論：新加坡銀行對(duì)賬戶(hù)門(mén)檻的存款較為多樣化，用戶(hù)可根據(jù)自己的實(shí)際情況來(lái)選擇開(kāi)戶(hù)銀行。
其實(shí)，香港銀行開(kāi)戶(hù)與新加坡銀行開(kāi)戶(hù)各有優(yōu)缺點(diǎn)，企業(yè)可以綜合各方面的考慮，選擇合適的銀行開(kāi)戶(hù)，為企業(yè)開(kāi)展國(guó)際業(yè)務(wù)提供便利化！
【第5篇】不能來(lái)香港離岸賬戶(hù)
中小型外貿(mào)企業(yè)的數(shù)量在不斷急劇上升。對(duì)于外貿(mào)企業(yè)而言，跨境收款的最佳方式是設(shè)立離岸賬戶(hù)。離岸賬戶(hù)必須以離岸公司的名義開(kāi)立，香港是打入國(guó)際市場(chǎng)最為有效的跳板，而且香港不受外匯局控制，外幣自由進(jìn)出，諸多中小型外貿(mào)企業(yè)選擇在香港注冊(cè)離岸公司開(kāi)設(shè)離岸賬號(hào)。
近期，不斷有銀行業(yè)內(nèi)人士透露，境內(nèi)境外大量的離岸賬戶(hù)遭到調(diào)查、關(guān)閉、凍結(jié)、降權(quán)等操作。在境內(nèi)提供離岸賬戶(hù)開(kāi)戶(hù)服務(wù)的主要有兩類(lèi)銀行，一類(lèi)是外資銀行，如匯豐銀行，渣打銀行，荷蘭銀行等;另一類(lèi)是中資銀行，如深圳發(fā)展銀行、廣東發(fā)展銀行、招商銀行、上海浦東發(fā)展銀行等;此外，香港可以進(jìn)行離岸賬戶(hù)開(kāi)戶(hù)的銀行有香港匯豐、恒生、中銀香港等等。
中小型外貿(mào)企業(yè)香港離岸賬戶(hù)被關(guān)停的消息頻煩爆出，目前香港多家銀行在對(duì)香港離岸賬戶(hù)進(jìn)行關(guān)停操作。國(guó)家是鼓勵(lì)正常的貿(mào)易和交易的，離岸賬戶(hù)管控越來(lái)越嚴(yán)格，crs金融賬戶(hù)信息交換，所有這些政策主要目的一方面是防止資本外流和洗錢(qián)，另一方面是防止離岸賬戶(hù)避稅情況的出現(xiàn)。
離岸賬戶(hù)被關(guān)閉的原因眾多，更多還在于合規(guī)風(fēng)控方面。尤其對(duì)于中小企業(yè)而言，此類(lèi)企業(yè)存在款項(xiàng)小額且多筆的屬性，這一屬性給銀行的反洗錢(qián)帶來(lái)了巨大的審查壓力，至使風(fēng)險(xiǎn)因素劇增。
縱觀(guān)歷史，國(guó)內(nèi)外銀行遭到罰款的案例比比皆是，2023年2月瑞士聯(lián)合銀行集團(tuán)(ubs)因“非法招攬客戶(hù)”與“洗白稅務(wù)欺詐行為”兩項(xiàng)指控，被巴黎輕罪法庭判處37億歐元罰款，并向法國(guó)賠償總計(jì)8億歐元的稅收損失及利息。據(jù)金融界網(wǎng)站訊，2023年1月24日金華監(jiān)管分局公布兩張銀行罰單，分別處罰浙江稠州商業(yè)銀行610萬(wàn)元和中國(guó)建設(shè)銀行金華分行70萬(wàn)元。
香港稅率低，稅種少，國(guó)際上有許多機(jī)構(gòu)利用香港的稅務(wù)優(yōu)勢(shì)達(dá)到合理避稅。在香港成立公司，一般只需要交兩種稅，一種是一次性注冊(cè)資本厘印稅，稅率是1/1000。這種稅是按實(shí)際注冊(cè)資本來(lái)厘定的，另一種是利得稅，稅率是16.5。很多人通過(guò)代理機(jī)構(gòu)做稅務(wù)零申報(bào)。香港離岸賬戶(hù)被關(guān)停，很大的原因是因?yàn)橘~戶(hù)關(guān)聯(lián)的香港公司在不滿(mǎn)足條件的情況下進(jìn)行了“零申報(bào)”。
香港公司報(bào)稅方式及什么是“零申報(bào)”？
公司做審計(jì)是為企業(yè)進(jìn)行審查監(jiān)管的重要步驟，是外部對(duì)企業(yè)的監(jiān)管。大陸企業(yè)一般叫做審計(jì)，而香港公司審計(jì)又叫香港公司核數(shù)，每一家香港公司均需要按要求出具核數(shù)師報(bào)告，核數(shù)報(bào)告是國(guó)際認(rèn)可的注冊(cè)會(huì)計(jì)師出具的，政府在公司年審以及公司宣告結(jié)束時(shí)都會(huì)憑著這份報(bào)告考察。香港的法律規(guī)定，有銀行流水即是有營(yíng)業(yè)的公司，必須做帳審計(jì)。否則會(huì)面臨香港離岸賬戶(hù)被關(guān)停的風(fēng)險(xiǎn)。
香港公司報(bào)稅有如下兩種方式：
零申報(bào)：若在一個(gè)財(cái)政年度內(nèi)，公司在香港無(wú)經(jīng)營(yíng)，且無(wú)公司銀行賬戶(hù)，可向政府申請(qǐng)零報(bào)稅，可申請(qǐng)免于做帳。
實(shí)報(bào)稅：就是需要做賬，做好之后會(huì)出一份審計(jì)報(bào)告如果是做成虧損的話(huà)就不用交稅，只是做一盤(pán)賬,要提供相應(yīng)的單據(jù)，如果是做盈利的話(huà)，是收取純利潤(rùn)的16.5。
為什么香港離岸公司選擇做“零申報(bào)”？
零申報(bào)簡(jiǎn)單費(fèi)用少：很多香港公司的老板都因?yàn)閷?duì)貴公司做實(shí)報(bào)的費(fèi)用比較大而選擇了做零申報(bào)，在此過(guò)程中就想辦法找香港秘書(shū)服務(wù)公司幫忙代理做香港公司零申報(bào)，加上零申報(bào)只要處理好香港公司下發(fā)稅表就可以，沒(méi)有納稅，費(fèi)用少。
實(shí)報(bào)稅所需要的流程比較復(fù)雜：香港公司做帳、核數(shù)、報(bào)稅流程如下：評(píng)估、報(bào)價(jià)、商洽后簽訂做帳報(bào)稅協(xié)議→預(yù)交款項(xiàng)→帳務(wù)處理→做帳完畢→付尾款→交由核數(shù)師審計(jì)→審計(jì)完畢→報(bào)告交股東簽署→會(huì)計(jì)師持簽署的審計(jì)報(bào)告去政府報(bào)稅→相關(guān)文件返還客戶(hù)。
懷有僥幸心理：俗話(huà)說(shuō)：“人逃不了兩件事——死與稅?！钡芏嘞愀酃镜睦习鍌兙褪遣焕斫饷貢?shū)公司建議做實(shí)報(bào)稅的好意，甚至還怪秘書(shū)公司在坑自己。我的朋友之前明明也是做了零申報(bào)也不見(jiàn)得有什么風(fēng)險(xiǎn)，還越做越大。再說(shuō)香港公司有這么多家，就算查也不一定能查到我的，而且我做零申報(bào)是找香港專(zhuān)業(yè)的會(huì)計(jì)師做的。
香港公司長(zhǎng)期稅務(wù)零申報(bào)和不正規(guī)報(bào)稅的風(fēng)險(xiǎn)——香港離岸賬戶(hù)被關(guān)停
成立香港公司在正常運(yùn)營(yíng)的情況并且有業(yè)務(wù)來(lái)往，都需要做賬報(bào)稅，稅務(wù)局也會(huì)采用抽查的方式對(duì)企業(yè)發(fā)出稅表通知，當(dāng)被發(fā)現(xiàn)企業(yè)有漏稅瞞稅的情況，將會(huì)得到懲罰：
香港稅務(wù)局每?jī)扇陼?huì)對(duì)一批公司抽樣調(diào)查，如果公司在不能滿(mǎn)足零申報(bào)條件，沒(méi)有每年正常做賬報(bào)稅，將會(huì)收到罰款通知，金額不菲;
出現(xiàn)瞞稅漏稅情況嚴(yán)重者，還會(huì)直接影響到香港離岸銀行賬戶(hù)的使用，輕者要求重新補(bǔ)做，重者香港離岸賬戶(hù)被關(guān)停(直接強(qiáng)行)，一般銀行都會(huì)直接選擇第二種，特別是匯豐這些大銀行;
在香港政府網(wǎng)留下污點(diǎn)，以后重新開(kāi)戶(hù)或者成立公司都會(huì)受到影響;
香港是一個(gè)法治社會(huì)，稅務(wù)不合法一般是會(huì)法院通知的，情況嚴(yán)重的不僅要接受法律制裁，還將無(wú)法過(guò)境;
【第6篇】香港離岸賬戶(hù)注銷(xiāo)
我們都知道離岸銀行賬戶(hù)以資金調(diào)撥自由、無(wú)外匯管制等優(yōu)勢(shì)備受跨境投資者和離岸公司的青睞，離岸銀行開(kāi)戶(hù)對(duì)于境外投資是必不可少的。
如果離岸賬戶(hù)一旦被關(guān)?；騼鼋Y(jié)，將對(duì)跨境業(yè)務(wù)產(chǎn)生較大的影響。那么如何擁有一個(gè)穩(wěn)定的離岸賬戶(hù)?
近期有不少做外貿(mào)的賣(mài)家朋友 表示，自己開(kāi)設(shè)的香港離岸賬戶(hù)突然被關(guān)了，但沒(méi)有收到任何電話(huà)或郵件通知，直到自己電話(huà)咨詢(xún)客服，才被告知賬戶(hù)已被停用注銷(xiāo)。
近幾年在全球csr環(huán)境和反洗錢(qián)的壓力下，世界上很多銀行都在收緊開(kāi)戶(hù)政策，開(kāi)戶(hù)審核制度也愈加嚴(yán)格，尤其是香港銀行。
很多香港銀行都提高了開(kāi)戶(hù)門(mén)檻，令許多中小企業(yè)面臨開(kāi)戶(hù)開(kāi)戶(hù)難的問(wèn)題。與此同時(shí)大部分香港銀行經(jīng)常批量清理來(lái)自?xún)?nèi)地的“僵尸戶(hù)”和異常賬戶(hù)，導(dǎo)致許多外貿(mào)企業(yè)的離岸賬戶(hù)也收到牽連，面臨收款難題。
為什么銀行賬戶(hù)會(huì)被凍結(jié)或停用？
香港是金融港、是自由貿(mào)易港，需要遵循國(guó)際化的安全標(biāo)準(zhǔn)，要符合中國(guó)內(nèi)地、歐盟及美國(guó)的監(jiān)管政策，需要遵循國(guó)際規(guī)則，比如crs、fatca、beps、反洗錢(qián)等法律法規(guī)，香港銀行賬戶(hù)屬于境外賬戶(hù)，境外賬戶(hù)的操作需要格外注意，否則很容易因?yàn)楦鞣N各樣的原因而遭到銀行凍結(jié)或者撤銷(xiāo)賬戶(hù)，蒙受經(jīng)濟(jì)損失。
對(duì)于香港銀行賬戶(hù)被凍結(jié)的問(wèn)題，很多人就不大了解究竟是怎么一回事?
香港銀行賬戶(hù)被凍結(jié)的主要原因是：香港銀行的盡職調(diào)查，這個(gè)盡職調(diào)查主要是銀行爲(wèi)了規(guī)避風(fēng)險(xiǎn)而進(jìn)行的一個(gè)項(xiàng)盡職調(diào)查
主要進(jìn)行的兩項(xiàng)工作：
● 弄清楚賬戶(hù)持有人目前的經(jīng)營(yíng)狀況，公司主要負(fù)責(zé)人的詳細(xì)資料；
● 了解客戶(hù)賬戶(hù)里資金往來(lái)的原因，以便確認(rèn)是否存在洗錢(qián)嫌疑。
如果被銀行確認(rèn)有觸犯到關(guān)戶(hù)條例的行為，違法違規(guī)、高風(fēng)險(xiǎn)、不配合調(diào)查、存款過(guò)低，長(zhǎng)期不交易，都可以是造成賬戶(hù)關(guān)閉的原因。（銀行會(huì)要求客戶(hù)在限期內(nèi)取出資金，需要注意的是如果超出期限仍未取出資金，該筆資金會(huì)被劃至有關(guān)部門(mén)，再要取出，操作將非常繁瑣且成本高昂。）
未收到銀行的信件，請(qǐng)勿放松警惕，隨時(shí)注意自己的行為會(huì)否觸發(fā)銀行風(fēng)控系統(tǒng)。
如您是企業(yè)賬戶(hù)，還未做審計(jì)報(bào)告的，建議提早安排，銀行隨時(shí)會(huì)要求客戶(hù)提供。如條件許可，建議客戶(hù)開(kāi)多一個(gè)備用賬戶(hù)，以免因銀行關(guān)閉賬戶(hù)，新賬戶(hù)不能及時(shí)到位，期間公司無(wú)法收付款，錯(cuò)失商機(jī)損失慘重。
如何進(jìn)行賬戶(hù)解凍?
●需要按照銀行發(fā)送的表格（如果沒(méi)有收到需要打電話(huà)去銀行索取），如實(shí)填寫(xiě)相關(guān)內(nèi)容，填好后將表格郵寄給銀行，銀行會(huì)進(jìn)行賬戶(hù)解凍。
●有香港基本戶(hù)的企業(yè)需要保護(hù)好手上現(xiàn)有的銀行賬戶(hù)，對(duì)于有正常申報(bào)稅務(wù)的企業(yè)和個(gè)體并沒(méi)造成多余的影響。如果因?yàn)橘~戶(hù)被香港銀行注銷(xiāo)過(guò)或查封的客戶(hù)以后再次在香港開(kāi)戶(hù)將會(huì)非常困難，所以擁有銀行賬戶(hù)的客戶(hù)需要謹(jǐn)慎對(duì)待本次調(diào)整●雖然能夠成功解凍了，還是建議在賬戶(hù)使用方面合法合規(guī)操作，在公司稅務(wù)方面正規(guī)補(bǔ)做帳審計(jì)，賬戶(hù)方面有能力的多開(kāi)幾家香港銀行賬戶(hù)做備用，以免因?yàn)橘~戶(hù)原因影響業(yè)務(wù)的進(jìn)行。
【第7篇】香港離岸賬戶(hù)辦理
nra離岸賬戶(hù)需要找秘書(shū)公司幫忙安排預(yù)約，因?yàn)橘Y料需要預(yù)審后才能安排去銀行進(jìn)行面簽。
以香港公司為例，開(kāi)nra離岸賬戶(hù)需要提供以下資料：
1、香港公司ci,br,nnc1/nar1,m&a,變更文件(如有)；
2、香港公司業(yè)務(wù)購(gòu)銷(xiāo)合同各2-3套；
3、香港公司購(gòu)銷(xiāo)合同和提單或報(bào)關(guān)單2份（必須是詳細(xì)而且正規(guī)的合同或者發(fā)票，境內(nèi)的需有雙方簽名蓋印，境外的合同，若國(guó)外合作方?jīng)]有蓋章，則簽名即可）；
4、其他銀行近三個(gè)月流水單；
5、特殊機(jī)構(gòu)輔碼原件（如有）；
6、股權(quán)大于10%的所有股東身份證 原件
7、長(zhǎng)條章/小圓章 + 董事簽字人
如有國(guó)內(nèi)關(guān)聯(lián)公司增加國(guó)內(nèi)公司營(yíng)業(yè)執(zhí)照、購(gòu)銷(xiāo)合同2-3套與公賬發(fā)票對(duì)應(yīng)、公賬近3個(gè)月流水。
【第8篇】香港離岸賬戶(hù)的作用
在這個(gè)快速發(fā)展的時(shí)代，一個(gè)一體化互聯(lián)的世界，擁有一個(gè)離岸賬戶(hù)的需求一直在增加。企業(yè)與全球供應(yīng)商和客戶(hù)打交道，每天都有多個(gè)國(guó)際交易發(fā)生。在這樣一個(gè)相互關(guān)聯(lián)的時(shí)代，擁有一個(gè)離岸賬戶(hù)能給我們帶來(lái)很多好處，這是在岸賬戶(hù)無(wú)法接近的。
因此，隨著公司準(zhǔn)備擴(kuò)張，企業(yè)家們開(kāi)始創(chuàng)業(yè)，離岸管轄權(quán)的受歡迎程度只會(huì)越來(lái)越高。一些離岸司法管轄區(qū)已經(jīng)設(shè)計(jì)好了迎合這些國(guó)際投資者的需求，以吸引他們并促進(jìn)本國(guó)經(jīng)濟(jì)。隨之而來(lái)的是開(kāi)設(shè)離岸賬戶(hù)的需求。
擁有離岸賬戶(hù)的一些一般好處
快捷方便的國(guó)際貨幣交易
支持多種貨幣
信用證便利
財(cái)富管理系統(tǒng)
資產(chǎn)保護(hù)
隱私和保密
財(cái)務(wù)自由
全球商業(yè)友好
安全
離岸賬戶(hù)是指在你本國(guó)管轄范圍以外的外國(guó)銀行注冊(cè)的銀行賬戶(hù)。選擇哪個(gè)外國(guó)管轄區(qū)取決于您的需求。正確的司法管轄區(qū)可以為您提供正確的幫助。因此，選擇離岸司法管轄區(qū)不是一個(gè)簡(jiǎn)單的決定。
今天為各位介紹一個(gè)聲譽(yù)卓著、廣受歡迎的離岸賬戶(hù)開(kāi)設(shè)地——香港。香港是世界上百萬(wàn)富翁最集中的地方。它擁有非常強(qiáng)勁的經(jīng)濟(jì)，是世界上銀行機(jī)構(gòu)最集中的國(guó)家之一。全球約70%的大型銀行都在香港經(jīng)營(yíng)。香港素有“金融中心”的美譽(yù)，這主要是建立在香港市場(chǎng)透明度高、監(jiān)管審慎的基礎(chǔ)上。
任何企業(yè)，無(wú)論是居民還是非居民，都需要一個(gè)銀行賬戶(hù)來(lái)進(jìn)行各種交易。過(guò)去，在香港開(kāi)立銀行賬戶(hù)相對(duì)簡(jiǎn)單，但由于全球打擊恐怖主義融資、逃稅和洗錢(qián)的行動(dòng)，最近監(jiān)管制度發(fā)生了變化，這一過(guò)程變得更加復(fù)雜。
因此，銀行現(xiàn)在在開(kāi)立賬戶(hù)時(shí)采用了基于風(fēng)險(xiǎn)的方法。如果你打算在香港設(shè)立辦事處、擁有客戶(hù)、雇傭香港人，你更有可能在香港開(kāi)設(shè)賬戶(hù)。
在香港開(kāi)立離岸賬戶(hù)的十大好處
匿名和安全：在香港開(kāi)設(shè)離岸賬戶(hù)將保證匿名。您的財(cái)務(wù)信息將被保密和匿名。這將保護(hù)您免受各種無(wú)聊的訴訟。
遠(yuǎn)程開(kāi)立離岸賬戶(hù)：在香港開(kāi)立離岸賬戶(hù)是可能的，無(wú)需親自到銀行。一切都可以在線(xiàn)完成，以提供所有所需的文件都經(jīng)過(guò)充分驗(yàn)證。
廣泛的金融服務(wù)：香港是一個(gè)金融中心，提供廣泛的金融服務(wù)，以滿(mǎn)足個(gè)人或企業(yè)的不同需求，如網(wǎng)上銀行、信用證、支票賬戶(hù)、借記卡和信用證、財(cái)富管理系統(tǒng)， etc。
受良好監(jiān)管的銀行：香港的銀行受到良好監(jiān)管，并配備了最新技術(shù)。這個(gè)地方非常適合您需要的任何金融服務(wù)需求。
高度集中的專(zhuān)業(yè)知識(shí)：香港集中了百萬(wàn)富翁，隨之而來(lái)的是管理他們所有資金的需要，因此這里擁有最能干和合格的財(cái)務(wù)經(jīng)理和顧問(wèn)之一。因此，您可以放心，您的資金會(huì)得到妥善保管。
降低最低銀行余額：在香港，您的離岸賬戶(hù)余額可低至 5000 港元。低于此金額將收取約 50 美元的行政費(fèi)用。
香港銀行賬戶(hù)資金流入流出無(wú)限制。
易于操作：在香港開(kāi)立離岸賬戶(hù)對(duì)在亞洲市場(chǎng)開(kāi)展業(yè)務(wù)非常方便和有幫助。
無(wú)稅務(wù)管轄權(quán)：大多數(shù)需要離岸銀行服務(wù)的富?？蛻?hù)或投資者選擇香港的主要原因之一是因?yàn)樗粚?duì)賬戶(hù)持有人征收任何稅款。
悠久的業(yè)績(jī)歷史：香港監(jiān)管良好，長(zhǎng)期以來(lái)一直為賬戶(hù)持有人提供最佳金融資產(chǎn)。
如果您還想了解更多關(guān)于香港離岸賬戶(hù)的信息，歡迎一起溝通和交流。
【第9篇】如何申請(qǐng)香港離岸賬戶(hù)
如果是從事外貿(mào)行業(yè)的話(huà)，一定會(huì)申請(qǐng)一個(gè)離岸賬戶(hù)，離岸賬戶(hù)因其調(diào)撥資金自由、無(wú)外匯管制、合理避稅以及可以增加出口利潤(rùn)等優(yōu)勢(shì)成為外貿(mào)人收款的選擇，這就是為什么身邊有很多外貿(mào)公司即使擁有進(jìn)出口權(quán)，也要買(mǎi)單出口的原因。
隨著香港銀行不斷提高開(kāi)戶(hù)門(mén)檻，同時(shí)批量清理來(lái)自?xún)?nèi)地的“僵尸戶(hù)”和異常賬戶(hù)，導(dǎo)致許多外貿(mào)企業(yè)的離岸賬戶(hù)也收到牽連，面臨收款難題。
但近兩年傳統(tǒng)離岸賬戶(hù)卻屢次被不法分子利用淪為犯法工具，成為眾矢之的，銀行整體合規(guī)要求提高，掀起一陣離岸賬戶(hù)關(guān)停潮。
據(jù)傳，已經(jīng)有不少外貿(mào)商聽(tīng)說(shuō)甚至親身經(jīng)歷了離岸賬戶(hù)被凍結(jié)、封停的情況，同時(shí)也有許多商家反映離岸賬戶(hù)的開(kāi)戶(hù)難度越來(lái)越高。
下面將從幾個(gè)問(wèn)題簡(jiǎn)單切入，幫助外貿(mào)商家們進(jìn)一步了解離岸賬戶(hù)的本質(zhì)，降低離岸賬戶(hù)被封停的概率。
1. 離岸銀行的不管怎么發(fā)展，肯定離不開(kāi)該銀行所在的國(guó)家或者地區(qū)的經(jīng)濟(jì)發(fā)展以及社會(huì)穩(wěn)定性。所以，選離岸銀行，基本就是選銀行所在地的經(jīng)濟(jì)繁榮自由與否。
2. 如果公司賬戶(hù)開(kāi)通了，但是經(jīng)常不用，甚至一年都沒(méi)有太多的外匯收款進(jìn)來(lái)，僵尸戶(hù)或者流水很少，會(huì)被剔除在銀行的服務(wù)對(duì)象和大客戶(hù)目標(biāo)群體之外，銀行考慮到成本和龐大的客戶(hù)群體中潛在的犯法風(fēng)險(xiǎn)，那銀行會(huì)優(yōu)先把這些賬戶(hù)關(guān)停掉。
3. 傳統(tǒng)離岸賬戶(hù)，只能用來(lái)收款和進(jìn)行外匯轉(zhuǎn)賬，并沒(méi)有結(jié)匯人民幣的功能！很多外貿(mào)因?yàn)椴恍枰鐾硕?，所以離岸賬戶(hù)的資金留存，需要換匯成人民幣到大陸境內(nèi)進(jìn)行資金流轉(zhuǎn)使用。
清晰的回答完這些問(wèn)題，才能確定需要開(kāi)哪里的離岸賬戶(hù)，該因素對(duì)于大多數(shù)的業(yè)務(wù)來(lái)說(shuō)并沒(méi)有很大的問(wèn)題。
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【第10篇】香港離岸賬戶(hù)轉(zhuǎn)入國(guó)內(nèi)
2023年香港和大陸crs稅務(wù)信息正式開(kāi)始第一次交換程序，目前幾乎所有香港銀行都開(kāi)始大面積清理存在問(wèn)題的離岸賬戶(hù)，不少香港離岸賬戶(hù)的持有者就因?yàn)榉N種原因?qū)е聛?lái)之不易的賬戶(hù)遭受清查，在如此嚴(yán)峻的監(jiān)管環(huán)境下，我們應(yīng)該如何避免已有香港離岸賬戶(hù)被強(qiáng)制凍結(jié)注銷(xiāo)？
一、香港離岸賬戶(hù)被強(qiáng)制凍結(jié)或注銷(xiāo)的原因
為了實(shí)現(xiàn)香港和大陸稅收居民金融賬戶(hù)信息的透明化，有效打擊長(zhǎng)期存在的逃稅、洗錢(qián)等行為，香港銀行紛紛積極響應(yīng)crs稅務(wù)交換標(biāo)準(zhǔn)的號(hào)召，不僅提高了香港銀行開(kāi)戶(hù)準(zhǔn)入門(mén)檻，同時(shí)還大批量清查已開(kāi)立的離岸賬戶(hù)。
不久前很多投資者反映自己在交通銀行、平安銀行開(kāi)立的離岸賬戶(hù)都被銀行催銷(xiāo)戶(hù)，但是銀行方面卻沒(méi)有詳細(xì)說(shuō)明銷(xiāo)戶(hù)原因，但根據(jù)多年的離岸行業(yè)經(jīng)驗(yàn)，銀行清查離岸賬戶(hù)的原因有以下幾點(diǎn)：
100％被銷(xiāo)戶(hù)的賬戶(hù)類(lèi)型：
如果被銀行發(fā)現(xiàn)離岸賬戶(hù)可能存在逃稅漏稅、資金外逃、地下錢(qián)莊資金匯入?yún)R出等非法操作行為，這種情況100％會(huì)被銀行銷(xiāo)戶(hù)，甚至追究法律責(zé)任。
被強(qiáng)制凍結(jié)的賬戶(hù)類(lèi)型：
1、離岸賬戶(hù)三個(gè)月以上沒(méi)有發(fā)生收付款流水；
2、賬戶(hù)上收到了來(lái)歷不明的款項(xiàng)；
3、大量境外資金急進(jìn)急出，但是沒(méi)有證據(jù)證明存在洗錢(qián)行為，暫時(shí)強(qiáng)制凍結(jié)；
4、交易匯款方客戶(hù)有xi錢(qián)嫌疑，和該客戶(hù)有交易記錄的其他賬戶(hù)也會(huì)受到波及；
5、收到來(lái)自銀行列明的敏感國(guó)家匯出的款項(xiàng)；
6、沒(méi)有及時(shí)提交銀行需要的業(yè)務(wù)證明或者是不配合銀行收集公司資料。
二、如何避免已有香港離岸賬戶(hù)被強(qiáng)制凍結(jié)注銷(xiāo)
由此可見(jiàn)，一旦香港銀行賬戶(hù)款項(xiàng)存在問(wèn)題，存在非法運(yùn)作或者賬戶(hù)敏感等諸多原因都就會(huì)遭受銀行方面的清查，不僅被銀行要求提交資金來(lái)源證明文件，甚至還面臨被強(qiáng)制凍結(jié)或注銷(xiāo)的風(fēng)險(xiǎn)，因此香港離岸賬戶(hù)的持有者想要規(guī)避賬戶(hù)被注銷(xiāo)風(fēng)險(xiǎn)，務(wù)必做到以下幾點(diǎn)：
1、賬戶(hù)不要長(zhǎng)時(shí)間業(yè)務(wù)不活躍
很多企業(yè)賬戶(hù)開(kāi)著就是用來(lái)收匯，沒(méi)有外匯單子就很少動(dòng)用，目前三個(gè)月以上不活躍的賬戶(hù)被銀行催銷(xiāo)戶(hù)的幾率非常大，建議不管是否有業(yè)務(wù)，每隔一至兩個(gè)月操作下賬戶(hù)；
2、保證貿(mào)易往來(lái)有合同作證明
相信大部分注冊(cè)香港公司的企業(yè)都是正規(guī)用于貿(mào)易走賬，那么最好賬戶(hù)上每筆款項(xiàng)，都有國(guó)內(nèi)關(guān)聯(lián)公司正常貿(mào)易合同作為資金來(lái)源證明，沒(méi)有證明文件卻有大額外匯往來(lái)的賬戶(hù)被銀行凍結(jié)和注銷(xiāo)的可能性很大。
3、合規(guī)操作賬戶(hù)不參與非法交易
香港銀行目前采用全智能審核機(jī)制，只要對(duì)賬戶(hù)操作有一絲懷疑就會(huì)將該賬戶(hù)列入重點(diǎn)監(jiān)視對(duì)象，如果賬戶(hù)被發(fā)現(xiàn)用于轉(zhuǎn)移外匯、xi錢(qián)之類(lèi)非法交易，那賬戶(hù)八九不離十會(huì)被強(qiáng)制注銷(xiāo)，賬戶(hù)內(nèi)的外匯也會(huì)被凍結(jié)。
4、不用離岸賬戶(hù)操作代收代付
國(guó)內(nèi)有些企業(yè)會(huì)用自己的賬戶(hù)幫別人轉(zhuǎn)賬，包括個(gè)人和公司，這種代收代付的現(xiàn)象在國(guó)內(nèi)很頻繁。但現(xiàn)在需要注意了，如果不清楚對(duì)方資金的來(lái)源和用途的情況下，不建議用離岸賬戶(hù)操作代收代付，以免賬戶(hù)受到對(duì)方牽連被銷(xiāo)戶(hù)。
5、公司賬戶(hù)盡量不要匯給個(gè)人
公對(duì)私一直是洗錢(qián)的重災(zāi)區(qū)，在以前離岸賬戶(hù)允許匯給個(gè)人，但是個(gè)人年結(jié)匯限額只有5萬(wàn)美金，但目前銀行嚴(yán)苛的監(jiān)管環(huán)境下，建議公司賬戶(hù)盡量公對(duì)公轉(zhuǎn)賬，與個(gè)人的交易很容易被納入監(jiān)管賬戶(hù)，要求提供額外的收入證明，雇傭證明文件等。
6、不與高危敏感地區(qū)國(guó)家交易
高危敏感國(guó)家往往可能被國(guó)際制裁，或者無(wú)法直接匯出外匯，或者資金無(wú)法證明來(lái)源和用途。香港每家銀行都有對(duì)應(yīng)的敏感國(guó)家列表，一旦賬戶(hù)與高危敏感地區(qū)國(guó)家進(jìn)行交易，賬戶(hù)十有八九會(huì)被強(qiáng)制注銷(xiāo)。
7、相關(guān)聯(lián)香港公司做賬審計(jì)
crs后，香港銀行會(huì)定期抽查賬戶(hù)情況，同時(shí)可以檢測(cè)到該賬戶(hù)相關(guān)聯(lián)的香港公司是否正規(guī)做賬審計(jì)，提交審計(jì)報(bào)告。一旦香港公司無(wú)法提供審計(jì)報(bào)告，銀行方面就會(huì)直接凍結(jié)離岸賬戶(hù)。
【第11篇】香港離岸賬戶(hù)清查
對(duì)于有國(guó)際金融服務(wù)需求的人士來(lái)說(shuō)，擁有香港及歐美等地區(qū)的銀行賬戶(hù)幾乎成為了標(biāo)配。但是近年來(lái)，無(wú)論是正在使用或者打算開(kāi)立香港賬戶(hù)的人士，都遇到了各類(lèi)困難，嚴(yán)重的甚至面臨刑事訴訟。
近期出現(xiàn)大批離岸賬戶(hù)被凍結(jié)或者關(guān)停的情況，讓許多企業(yè)和個(gè)人遭遇了“開(kāi)戶(hù)難、維護(hù)難”的狀況，不得不花高價(jià)尋求中介代理開(kāi)戶(hù)，但這其中存在諸多風(fēng)險(xiǎn)和不確定因素。
恒生、星展、平安、匯豐等銀行離岸賬戶(hù)關(guān)停潮
據(jù)多家媒體報(bào)道，今年6月匯豐銀行爆出實(shí)行大規(guī)模裁員的計(jì)劃，或?qū)⒔K結(jié)中國(guó)業(yè)務(wù)。
2023年6月12日，海關(guān)總署發(fā)布2023年第75號(hào)公告（關(guān)于開(kāi)展跨境電子商務(wù)企業(yè)對(duì)企業(yè)出口監(jiān)管試點(diǎn)的公告），自7月1日起，在北京、天津、南京、杭州等十大海關(guān)開(kāi)展跨境電商企業(yè)對(duì)企業(yè)（b2b）出口監(jiān)管試點(diǎn)，下一步將在全國(guó)海關(guān)復(fù)制推廣。新規(guī)中又增列了2個(gè)海關(guān)監(jiān)管方式代碼——9710、9810。這對(duì)跨境電商出口報(bào)關(guān)行業(yè)，無(wú)疑是一個(gè)利好。據(jù)阿里研究院的數(shù)據(jù)顯示，預(yù)計(jì)2023年出口b2b交易額將達(dá)到6.84萬(wàn)億元，b2b出口外貿(mào)正飛速發(fā)展，市場(chǎng)規(guī)模不斷擴(kuò)大。相信b2b出口外貿(mào)將繼續(xù)迎來(lái)發(fā)展新高潮。
一面是香港史無(wú)前例的金融強(qiáng)監(jiān)管浪潮，另一面是中國(guó)政府大力發(fā)展跨境電商的堅(jiān)定決心，從事國(guó)際業(yè)務(wù)的人士亟需一套高效安全可靠的金融產(chǎn)品和服務(wù)來(lái)解決自己業(yè)務(wù)發(fā)展過(guò)程中遇到的重大瓶頸。
為此，亞聯(lián)國(guó)際支付依托自身在金融科技領(lǐng)域影響力以及強(qiáng)大的國(guó)際金融合作網(wǎng)絡(luò)的優(yōu)勢(shì)，特為用戶(hù)推出“匯享家 bonpay”一站式國(guó)際金融聚合服務(wù)產(chǎn)品！
匯享家 bonpay賬戶(hù)的優(yōu)勢(shì)
這套賬戶(hù)體系的開(kāi)設(shè)可幫助您實(shí)現(xiàn)如下功能：
1、支持全系列跨境電商及一般貿(mào)易進(jìn)出口模式（含9610、1210、9710、9810、0110等）、服務(wù)貿(mào)易（機(jī)票、酒店、租車(chē)、留學(xué)等費(fèi)用）的結(jié)算；
2、真正的實(shí)體賬戶(hù)：支持自定義企業(yè)抬頭，獨(dú)一無(wú)二
3、美元/歐元/英鎊收款：支持本地/全球收款路徑
4、多渠道付款：支持進(jìn)出口電商對(duì)外付款（物流款、供應(yīng)商貨款、廣告推廣費(fèi)等）均可支持
5、多幣種實(shí)時(shí)匯兌：支持多幣種實(shí)時(shí)匯兌，費(fèi)用透明，無(wú)隱形費(fèi)用
6、人民幣提現(xiàn)：不占用個(gè)人5萬(wàn)美金外匯額度，無(wú)限額度提現(xiàn)到個(gè)人賬戶(hù)
7、資金安全：資金存于央行開(kāi)設(shè)的備付金賬戶(hù)，安全可靠
新產(chǎn)品上線(xiàn)推出之際，我們?yōu)閺V大用戶(hù)推出了多重優(yōu)惠活動(dòng)！7月9日-7月18日期間，注冊(cè)“亞聯(lián)匯享家 bonpay”賬戶(hù)即可享受開(kāi)戶(hù)費(fèi)5折福利！
活動(dòng)詳情：
活動(dòng)時(shí)間：7月9日-7月18日
活動(dòng)內(nèi)容：前100名成功申請(qǐng)到收款賬戶(hù)的用戶(hù)即可享受開(kāi)戶(hù)費(fèi)5折優(yōu)惠。
本次活動(dòng)后，亞聯(lián)匯享家還將推出中東、非洲及拉美地區(qū)新產(chǎn)品上線(xiàn)活動(dòng)。
操作非常簡(jiǎn)單，只需三步：
①聯(lián)系客戶(hù)經(jīng)理按要求提供申請(qǐng)資料，快捷預(yù)約審核通道；
②提交材料后，在線(xiàn)申請(qǐng)離岸賬戶(hù)，審核通過(guò)后，即可進(jìn)行收款；
③入賬后在線(xiàn)申請(qǐng)付款、結(jié)匯提現(xiàn)到國(guó)內(nèi)，同時(shí)可參與：開(kāi)戶(hù)費(fèi)5折大福利活動(dòng)！
【第12篇】香港離岸賬戶(hù)轉(zhuǎn)賬限制
一、什么是離岸銀行賬戶(hù)：
1、概念：
所謂 離岸 銀行 賬號(hào) ，就是 開(kāi)設(shè)在（一般是英屬維京群島）的銀行的銀行卡或信用卡。
2、優(yōu)點(diǎn)：
（1）開(kāi)戶(hù)手續(xù)簡(jiǎn)單快捷；
（2）不受當(dāng)?shù)亟鹑诒O(jiān)管限制，資金流動(dòng)自由度大；
（3）無(wú)外匯管制風(fēng)險(xiǎn)：無(wú)需通過(guò)美元結(jié)算中心交易；
（4）境外消費(fèi)方便：可直接在海外購(gòu)物刷卡付款等。
3、缺點(diǎn)：
（1）由于受到所在法律的限制和影響較小，所以存在一定的安全隱患；
（2）受制于匯兌匯率波動(dòng)的影響較大；
二、如何開(kāi)設(shè)一個(gè)香港離岸帳戶(hù)：
1、首先需要準(zhǔn)備的資料包括身份證復(fù)印件一份及護(hù)照首頁(yè)掃描件各1份，還有一張白底彩色照片以及本人手持證件的照片2張，如果是有港澳通行證的話(huà)也可以提供原件或者電子版的即可辦理。另外還需要準(zhǔn)備好一些相關(guān)的資料比如名稱(chēng)、地址信息等等都可以作為參考依據(jù)哦！
2、接下來(lái)就可以到香港的各大商業(yè)銀行網(wǎng)點(diǎn)去申請(qǐng)開(kāi)一個(gè)香港戶(hù)口啦~一般只需要填寫(xiě)表格提交相關(guān)資料就可以了，不過(guò)要注意的是一定要記得帶上自己的有效身份證明文件才能成功開(kāi)立賬戶(hù)的哦。如果是想要開(kāi)通網(wǎng)銀或者是網(wǎng)上支付功能的朋友就需要攜帶好自己的手機(jī)卡進(jìn)行操作了。
3、一步就是在收到通知后帶著相關(guān)材料前往柜臺(tái)激活就好了。一般來(lái)說(shuō)只要按照要求來(lái)走都是能夠順利辦好的呢，當(dāng)然如果你有什么疑問(wèn)也是可以我們的在線(xiàn)客服人員為你解答疑惑的呢。
【第13篇】浦發(fā)銀行香港離岸賬戶(hù)
近幾年跨境電商亞馬遜等市場(chǎng)火爆，銀行開(kāi)戶(hù)位置變得異常緊張，開(kāi)戶(hù)條件也開(kāi)始嚴(yán)格。
近期客戶(hù)關(guān)注較多，特別有些客戶(hù)年底賬戶(hù)審查被關(guān)戶(hù)情況增加，究竟離岸公司開(kāi)戶(hù)選擇香港還是內(nèi)地銀行比較好？是否非要等香港通關(guān)之后才去開(kāi)立香港本地銀行賬戶(hù)？就此話(huà)題我們收集一些相關(guān)資料進(jìn)行一些探討，希望對(duì)近期有開(kāi)戶(hù)需求的公司董事們有一定參考作用。
本地銀行和離岸銀行區(qū)別
1、兩者從功能上來(lái)講，都是可以接收tt,l/c等,都具有賬戶(hù)流通的功能,對(duì)于信用證業(yè)務(wù)，香港本地銀行需要相關(guān)單據(jù)寄到銀行，存在時(shí)間、溝通上的不便，但是國(guó)內(nèi)銀行開(kāi)出的或轉(zhuǎn)出的信用證有時(shí)可能不被國(guó)外銀行接受；
2、從費(fèi)用上來(lái)比較，香港本地戶(hù)較離岸賬戶(hù)手續(xù)費(fèi)低些，而且開(kāi)戶(hù)時(shí)沒(méi)有最低存款額的要求,但是國(guó)內(nèi)的離岸賬戶(hù),很多的銀行都有最低存款額的要求,如果未能達(dá)到每月需繳納usd30-40的賬戶(hù)管理費(fèi),此要求不同的銀行都不同；
3、兩者從政府政策長(zhǎng)遠(yuǎn)性來(lái)講，香港本地戶(hù)較之離岸賬戶(hù)有優(yōu)勢(shì)，因?yàn)橄愀圩陨砭蜎](méi)有外匯管制，大陸的政策存在不穩(wěn)定因素,雖然目前來(lái)看離岸賬戶(hù)對(duì)外貿(mào)人士來(lái)說(shuō)也是方便的不錯(cuò)的選擇；
4、兩者從操作上來(lái)講，都比較方便的。因?yàn)殂y行都有多種服務(wù)系統(tǒng),比如:電話(huà)銀行,傳真銀行,網(wǎng)上銀行等；
5、兩者都可以將賬戶(hù)上的款項(xiàng)打給國(guó)內(nèi)外的個(gè)人或者公司；
6、兩者對(duì)取現(xiàn)金方式有所不同。香港本地戶(hù)可以直接到銀行提取現(xiàn)金,也可以發(fā)指令給銀行,將款項(xiàng)打到個(gè)人外幣賬戶(hù),而且一般都有提款卡，可以在全球atm提取當(dāng)?shù)刎泿?；離岸賬戶(hù)一般都是不能直接提現(xiàn)，一般將款項(xiàng)打到個(gè)人賬戶(hù)，然后通過(guò)個(gè)人賬戶(hù)取現(xiàn)；
7、兩者從認(rèn)知度和被接受程度上講，很多國(guó)外客戶(hù)對(duì)于香港銀行，如匯豐渣打，非常認(rèn)可，而對(duì)國(guó)內(nèi)銀行知道很少，有些指明必須使用香港的這些銀行；
8、兩者從匯款速度上講，香港銀行中轉(zhuǎn)少一些，速度快，而國(guó)內(nèi)的銀行速度稍慢一些。
內(nèi)地銀行賬戶(hù)目前哪些選擇
境外公司在國(guó)內(nèi)開(kāi)戶(hù)有兩種常見(jiàn)的：osa賬戶(hù)和nra賬戶(hù)
osa賬戶(hù)等同于境外賬戶(hù)，不受外匯管制，資金進(jìn)出自由，目前只有浦發(fā)、交通、平安、招商四家銀行能開(kāi)，開(kāi)戶(hù)要求非常高，要資質(zhì)特別好的客戶(hù)銀行才受理。國(guó)企或上市公司好開(kāi)，民企要一般賬戶(hù)也開(kāi)在他們銀行走流水才行。
nra賬戶(hù)開(kāi)戶(hù)要求比osa賬戶(hù)低，但是nra賬戶(hù)受外匯管制，收款相對(duì)自由不限制，但是往國(guó)外轉(zhuǎn)外匯較麻煩，每一筆都要向銀行提供資料才行，所以較適合做出口的客戶(hù)。
選擇開(kāi)戶(hù)前基礎(chǔ)資料分析
1、有沒(méi)有國(guó)內(nèi)公司呢？
2、是做什么產(chǎn)品的、一年貿(mào)易量有多少、來(lái)往國(guó)家有哪些呢？
3、業(yè)務(wù)證明是否能夠提供完整：合同、發(fā)票、提單等？
4、是否愿意買(mǎi)理財(cái)或者定期存款？銀行開(kāi)戶(hù)是想開(kāi)國(guó)內(nèi)呢還是境外呢？
5、成本預(yù)算的多少？
。。。。。。
如何選擇開(kāi)戶(hù)銀行
1、公司貿(mào)易量很小的只是收款用用可以推薦國(guó)內(nèi)銀行開(kāi)nra賬戶(hù)：如深圳匯豐銀行，廣州匯豐銀行等；
開(kāi)了國(guó)內(nèi)匯豐離岸賬戶(hù)客戶(hù)有一個(gè)省心的點(diǎn)：可以不用擔(dān)心香港賬戶(hù)開(kāi)下來(lái)之后每年銀行年審的問(wèn)題。因?yàn)橄愀勰沁叡恍姓蜿P(guān)戶(hù)的很多的。在國(guó)內(nèi)銀行都是一對(duì)一服務(wù)客戶(hù)，年審都是客戶(hù)經(jīng)理在做，不用擔(dān)心開(kāi)戶(hù)之后會(huì)被關(guān)戶(hù)。其實(shí)開(kāi)離岸賬戶(hù)，對(duì)客戶(hù)來(lái)說(shuō)，前期不用白跑，開(kāi)戶(hù)速度快，開(kāi)下來(lái)不用擔(dān)心被關(guān)戶(hù)，有什么問(wèn)題還可以找客戶(hù)經(jīng)理解決。賬戶(hù)也不受外匯管制，優(yōu)勢(shì)還是蠻大的。
2、 資質(zhì)不錯(cuò)的公司，且貿(mào)易來(lái)往國(guó)和業(yè)務(wù)性質(zhì)無(wú)敏感的香港公司客戶(hù)：匯豐銀行、渣打銀行、星展銀行等外資銀行都可以開(kāi)，看客戶(hù)群體偏向；
3、群島公司的公司：國(guó)內(nèi)銀行、星展、華僑永亨、新加坡銀行等；
4、無(wú)國(guó)內(nèi)公司的公司：大新、交通、華僑永亨、國(guó)內(nèi)銀行；
5、對(duì)開(kāi)戶(hù)時(shí)間要求快的公司：華僑永亨、國(guó)內(nèi)銀行。
香港本地賬戶(hù)：匯豐銀行、中國(guó)銀行、交通銀行、花旗銀行、東亞銀行、大新銀行、華僑永亨銀行、星展銀行、渣打銀行等；
內(nèi)地離岸賬戶(hù)：匯豐銀行、華僑永亨、星展銀行、渣打銀行等；
離岸公司開(kāi)戶(hù)選擇香港或國(guó)內(nèi)？近期銀行香港國(guó)內(nèi)政策變化大，開(kāi)戶(hù)之前請(qǐng)您了解清楚，并接受銀行的變動(dòng)政策，當(dāng)然了，如果是要做信用證，在國(guó)內(nèi)開(kāi)戶(hù)很方便，交單便利，根據(jù)自己的情況選擇合適自己的銀行最重要。
更多銀行賬戶(hù)選擇，了解銀行詳情，可在評(píng)論區(qū)留言~
【第14篇】香港離岸賬戶(hù)合法嗎
離岸賬戶(hù)最大的優(yōu)勢(shì)方便接收外幣，可以自由收付外幣，很多客戶(hù)利用離岸公司開(kāi)設(shè)離岸帳戶(hù)是為了解決企業(yè)或個(gè)人（soho）收取傭金，或者代收代付的問(wèn)題，但是利用離岸賬戶(hù)進(jìn)行幫別人代收代付說(shuō)是有一定風(fēng)險(xiǎn)的
1、如果離岸賬戶(hù)單純是代收代付，賬戶(hù)是有記錄業(yè)務(wù)筆數(shù)和營(yíng)業(yè)額，達(dá)到營(yíng)業(yè)額則必須出核數(shù)報(bào)告，因?yàn)槟南愀酃救渴谴沾叮敲催@個(gè)帳，政府很可能抽查信調(diào)查資金來(lái)源，具體專(zhuān)業(yè)的知識(shí)指導(dǎo)，專(zhuān)業(yè)做賬機(jī)構(gòu)可給予科學(xué)方案指導(dǎo)。 2、增加公司的經(jīng)營(yíng)成本，長(zhǎng)期代收代付而且銀行記錄的流水帳金額過(guò)大，則必須要做帳審計(jì)的，不能做零申報(bào)。香港離岸公司，稅務(wù)規(guī)定，營(yíng)業(yè)額達(dá)50萬(wàn)港幣以上，要做帳，遞交核數(shù)財(cái)務(wù)報(bào)告給稅局。做帳及核數(shù)按貴司的營(yíng)業(yè)額及業(yè)務(wù)筆數(shù)計(jì)算收費(fèi)。長(zhǎng)期代收代付，增加貴司營(yíng)業(yè)額和收付的筆數(shù)，那么做賬核數(shù)的成本自然高。
3、若長(zhǎng)期利用自己香港公司離岸賬戶(hù)為別人代收代付外幣，不明款項(xiàng)來(lái)源，若對(duì)方款項(xiàng)涉及非法，甚至犯罪等問(wèn)題，貴司會(huì)被牽涉其中，自然董事難處其咎，同樣要承擔(dān)法律責(zé)任，輕者罰款重則判監(jiān)禁。代收代付款項(xiàng)，如果出現(xiàn)經(jīng)濟(jì)糾紛，會(huì)影響這家香港公司的發(fā)展，甚至董事要承擔(dān)法律責(zé)任。
【第15篇】香港離岸賬戶(hù)報(bào)稅
香港公司零申報(bào)是報(bào)稅的一種方式，離岸豁免是合理避稅的一種手段，如果企業(yè)沒(méi)有賬戶(hù)或者沒(méi)有任何交易記錄，那么零申報(bào)也是企業(yè)避稅的一種手段。從合理避稅的角度來(lái)說(shuō)為什么都說(shuō)離岸豁免好呢？香港公司申請(qǐng)豁免的好處在哪里？到底要如何申請(qǐng)？
什么是離岸豁免
香港采用地域來(lái)源原則征稅，即只有源自香港的利潤(rùn)才須在香港課稅，而源自其他地方的利潤(rùn)則不須在香港繳納利得稅。簡(jiǎn)言之，即使在香港成立了有限公司，但如果公司業(yè)務(wù)利潤(rùn)并非來(lái)自香港，公司便可于申報(bào)香港利得稅時(shí)，同時(shí)向香港稅局申請(qǐng)離岸收入以豁免繳納香港利得稅。
確定利潤(rùn)的來(lái)源地須根據(jù)有關(guān)個(gè)案的事實(shí)而決定，所以并無(wú)一個(gè)可以概括適用于各種不同情況的通則。利潤(rùn)是否于香港產(chǎn)生或得自香港，是由利潤(rùn)的性質(zhì)及產(chǎn)生有關(guān)利潤(rùn)的交易的性質(zhì)所決定。
所以香港公司在稅務(wù)上應(yīng)做出怎樣的安排才能完全符合離岸收入的利得稅豁免要求，香港稅局并未有明確的規(guī)定。
如果申請(qǐng)成功，便不必為離岸收入繳交利得稅。符合香港公司條例及稅務(wù)條例中，對(duì)公司賬目進(jìn)行審計(jì)的規(guī)定。
哪些香港公司可申請(qǐng)離岸豁免
1、供應(yīng)商和客戶(hù)均不是香港客商；
2、訂單的簽署過(guò)程均不在香港發(fā)生；
3、貨物未在香港發(fā)生報(bào)關(guān)、收發(fā)貨等；
4、未在香港有實(shí)體的辦公室和聘請(qǐng)香港員工；
5、未在香港政府留有任何經(jīng)營(yíng)記錄等。
申請(qǐng)稅務(wù)豁免所需材料
1、納稅公司的所有收入（包括境內(nèi)和境外），都需要呈報(bào)。
2、法律規(guī)定，所有在香港成立的有限公司，都需要進(jìn)行審計(jì)。
3、應(yīng)繳稅款應(yīng)要根據(jù)香港稅務(wù)機(jī)制去計(jì)算。需包括下列2份文件：提供一份組織圖，以顯示香港和香港以外地方的運(yùn)作詳情；提供一份交易流程圖，說(shuō)明公司如何去處理海外業(yè)務(wù)收入，以貿(mào)易公司為例，申請(qǐng)需要的文件包括但不限于：
1）公司組織結(jié)構(gòu)：包括員工名字、職位、職責(zé)。
2）產(chǎn)品：買(mǎi)的是什么產(chǎn)品，產(chǎn)品清單。
3）購(gòu)貨與銷(xiāo)貨：供應(yīng)商與顧客尋找方法；議價(jià)方法（如郵件議價(jià)）；合同簽訂地點(diǎn)和負(fù)責(zé)職員，是否為香港公司或關(guān)聯(lián)公司（如適用）；至少前5大供應(yīng)商與顧客的交易金額、名稱(chēng)、地址及貴司負(fù)責(zé)職員（出差地點(diǎn)、時(shí)間、出差票據(jù)等）；庫(kù)存地點(diǎn)（如適用）；所有交易之協(xié)議、發(fā)票、合同、報(bào)關(guān)單或收發(fā)貨單、信用證、保險(xiǎn)、運(yùn)輸單據(jù)、電郵、傳真等。
4）收付款方式：t/t，現(xiàn)金往來(lái)，信用證或其他途徑。
注意，如果稅務(wù)豁免申請(qǐng)時(shí)所提交的資料不充足。稅務(wù)局會(huì)向申請(qǐng)人（公司）發(fā)信要求更多資料證明。
申請(qǐng)離岸豁免的流程
1、做賬審計(jì)報(bào)稅
2、將經(jīng)審計(jì)報(bào)表和報(bào)告交給稅局，遞交申請(qǐng)
3、稅務(wù)局發(fā)出離岸問(wèn)題信件
4、撰寫(xiě)回復(fù)信件及相關(guān)資料交給稅局
5、稅局下發(fā)審批結(jié)果
對(duì)于稅務(wù)局提出的所有問(wèn)題，必須在一定期限內(nèi)(一般為一個(gè)月)回復(fù)。如果稅務(wù)局同意公司的運(yùn)作屬離岸操作，就會(huì)發(fā)出豁免同意書(shū)。
一般在稅務(wù)局發(fā)出豁免同意書(shū)后2至3年內(nèi)，稅務(wù)局不會(huì)再向公司提出查問(wèn)，但稅務(wù)局擁有最終決定權(quán)。其后，稅務(wù)局會(huì)不定期每數(shù)年要求公司重新提交文件。
離岸豁免的優(yōu)勢(shì)之一就是，只要離岸公司的業(yè)務(wù)沒(méi)有改變，在稅務(wù)局的慣常做法下，申請(qǐng)離岸豁免一次便可，不需要每年都持續(xù)申請(qǐng)。
對(duì)于公司來(lái)講，離岸經(jīng)營(yíng)是最好的經(jīng)營(yíng)模式，所以如果公司確實(shí)屬于離岸經(jīng)營(yíng)，而不管是否盈利(無(wú)營(yíng)運(yùn)除外)，建議公司在第一次做賬審計(jì)的時(shí)候就申請(qǐng)離岸豁免，因?yàn)槎悇?wù)局認(rèn)為一家規(guī)范經(jīng)營(yíng)公司的營(yíng)運(yùn)模式不會(huì)隨意更改，所以第一年申請(qǐng)成功幾率遠(yuǎn)遠(yuǎn)大于以后做賬審計(jì)再申請(qǐng)。
離岸豁免是香港公司安全保險(xiǎn)的避稅方式，雖然每年都要做賬審計(jì)，但是比起強(qiáng)行零申報(bào)來(lái)說(shuō)，這種方式?jīng)]有后顧之憂(yōu)，不用時(shí)時(shí)擔(dān)心稅局會(huì)查賬，也不用擔(dān)心需要補(bǔ)稅。
【第16篇】香港離岸賬戶(hù)開(kāi)戶(hù)條件
一個(gè)人也可注冊(cè)香港公司，是因注冊(cè)時(shí)對(duì)香港離岸公司董事要求不高，只需年滿(mǎn)18周歲即可擔(dān)任公司董事，且董事和股東可由一人擔(dān)任，相當(dāng)于1個(gè)人就可注冊(cè)香港離岸公司。
眾所周知，公司董事和股東的職權(quán)作用是不同的，不過(guò)香港公司的董事和股東可由同一人擔(dān)任。股東是股份公司的投資者，董事是由股東選舉產(chǎn)生。香港公司要求至少一位股東和一位董事。多出一位股東的，不一定每個(gè)股東都成為董事，但董事至少是一位。當(dāng)然，更多時(shí)候，股東就是董事。
香港公司開(kāi)離岸賬戶(hù)必須董事自己去嗎?
無(wú)論是開(kāi)那個(gè)銀行賬戶(hù)，現(xiàn)在銀行有明文規(guī)定，公司的董事必須到場(chǎng)確認(rèn)信息。
香港是亞洲的金融中心，境內(nèi)銀行眾多。除了在香港注冊(cè)的公司外，很多在注冊(cè)離岸公司后喜歡在香港的銀行開(kāi)設(shè)公司賬戶(hù)。
在香港銀行開(kāi)設(shè)賬戶(hù)，即香港賬戶(hù)，與在大陸開(kāi)設(shè)的離岸賬戶(hù)相比，具有很多優(yōu)勢(shì)，如香港銀行能經(jīng)營(yíng)人民幣業(yè)務(wù)，允許取現(xiàn)等。
至于開(kāi)戶(hù)資料以及開(kāi)戶(hù)預(yù)存款、開(kāi)戶(hù)要求、收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)等方面，每個(gè)銀行具體的要求不一樣，需要具體了解。
開(kāi)戶(hù)所需的資料大概有：
1.公司注冊(cè)證書(shū);
2.商業(yè)登記證;
3.nc1表;
4.公司組織章程及任何在修訂中的決議;
5.公司長(zhǎng)方形印章;
6.董事及授權(quán)簽署人的身份證或護(hù)照;
7.最近一期的周年申報(bào)表表格ar1(適用于注冊(cè)一年以上的公司);
8.根據(jù)業(yè)務(wù)需要，須向銀行提供的其他文件。
香港離岸公司如何確保成功申請(qǐng)到海外得利?
問(wèn)：我在內(nèi)地沒(méi)有公司，直接注冊(cè)的香港離岸公司，用深發(fā)展開(kāi)的離岸賬戶(hù)，業(yè)務(wù)流程是外商匯款給我，我匯款給大陸工廠(chǎng)，利潤(rùn)截留離岸賬戶(hù)里。
問(wèn)題1：報(bào)稅申請(qǐng)海外得利的條件是什么?
問(wèn)題2：我的客戶(hù)沒(méi)有香港的，怎樣能確保報(bào)稅申請(qǐng)海外得利成功?我的客戶(hù)有部分是香港的，是不是香港客戶(hù)的交易繳納利得稅，非香港客戶(hù)的交易仍然能申請(qǐng)海外得利免稅?
問(wèn)題3：如果確實(shí)需要繳利得稅 是不是必須有離岸公司的人員比如董事或者秘書(shū)親赴稅務(wù)局繳稅還是可以網(wǎng)上繳納?
問(wèn)題4：從離岸向國(guó)內(nèi)私人賬戶(hù)打傭金是通過(guò)離岸賬戶(hù)好還是香港私人賬戶(hù)好?如何幫助收款人避開(kāi)12w所得稅的限制?
問(wèn)題5：利用離岸公司賬戶(hù)在大陸采購(gòu)的辦公用品發(fā)票能否用于離岸公司做賬
答：一、海外利得的判斷條件是：
1、合同不是在香港當(dāng)?shù)睾灥?(通常情況合同上會(huì)有銀行的簽約地)
2、客戶(hù)也不是香港的;(買(mǎi)家和賣(mài)家)
3、貨物也沒(méi)有在香港當(dāng)?shù)貓?bào)關(guān);
4、沒(méi)有在香港當(dāng)?shù)卦O(shè)立實(shí)體的offcie和聘請(qǐng)當(dāng)?shù)氐膯T工;
5、接單不在香港完成;
貨物經(jīng)香港轉(zhuǎn)船運(yùn)輸是可以的;
貨物香港停留再發(fā)運(yùn)是不可以的。
二、海外利得是香港的會(huì)計(jì)師申請(qǐng)的，依據(jù)是做賬的單據(jù)，以及合同。如果業(yè)務(wù)沒(méi)有在香港發(fā)生，那么單據(jù)和合同都不會(huì)涉及到香港的信息，自然可以申請(qǐng)“海外利得”。
另外，海外利得針對(duì)的是一年內(nèi)所有的貿(mào)易，只要其中有一筆業(yè)務(wù)和香港產(chǎn)生，那么一年內(nèi)的所有利潤(rùn)都不可以申請(qǐng)“海外利得”的。而不是說(shuō)一部分符合繳稅，另外沒(méi)有和香港產(chǎn)生關(guān)系的就不需要繳稅的。
三、繳稅只需要董事開(kāi)一張支票給政府，然后在銀行賬戶(hù)里留有足夠的錢(qián)，政府會(huì)在銀行賬戶(hù)里扣除。四 離岸公司在大陸的所有開(kāi)支都可以入賬的，小到打車(chē)，購(gòu)買(mǎi)辦公用品，大到飛機(jī)票，差旅費(fèi)都可以作為公司的支出入賬。
香港離岸公司的具體操作方法?
問(wèn)：請(qǐng)問(wèn)香港離岸公司的具體操作方法?包括貿(mào)易跟進(jìn)出口等的一系列方法?
答：香港離岸公司其實(shí)也就是指內(nèi)地或者其他香港地區(qū)以外的個(gè)人或者法人在香港注冊(cè)的公司，一般很少有外商獨(dú)資，中外合資之類(lèi)的說(shuō)法，外商獨(dú)資，中外合資主要是針對(duì)國(guó)內(nèi)的公司性質(zhì)而言。
香港公司注冊(cè)之后可以本地經(jīng)營(yíng)，也可以離岸經(jīng)營(yíng)。香港公司分有限公司和無(wú)限公司。一般對(duì)于我們來(lái)說(shuō)，一般注冊(cè)的都是有限公司。對(duì)于大陸來(lái)說(shuō)，香港公司是外資，你可以利用香港公司來(lái)國(guó)內(nèi)投資，做中外合資，或者作獨(dú)資都可以。通常在香港注冊(cè)的離岸公司都是有限責(zé)任公司。也有個(gè)別人士注冊(cè)了無(wú)限公司。
在香港市沒(méi)有外商獨(dú)資或是中外合資這些區(qū)分的，這些稱(chēng)謂只是中國(guó)政府對(duì)于國(guó)外來(lái)國(guó)內(nèi)投資的企業(yè)，投資形式的一種界定，在具體運(yùn)作中可能會(huì)有不同的優(yōu)惠政策。
一般注冊(cè)香港公司的客戶(hù)多數(shù)是做外貿(mào)或者做品牌服裝家具的，他們主要是通過(guò)香港公司的注冊(cè)來(lái)接收外幣，或者借用香港品牌，提升知名度。真正以香港公司名義來(lái)中國(guó)做外商投資的香港公司一般必須在香港賬戶(hù)上有100萬(wàn)以上的才有這個(gè)資質(zhì)做外商投資的，銀行要出具資信證明和公司在當(dāng)?shù)氐淖C明才可以來(lái)做外商投資的。以海外人士的個(gè)人名義來(lái)中國(guó)投資，也是要有銀行的資信證明才可以的。
