【第1篇】香港賬戶(hù)怎么開(kāi)通嗎
wechat pay hk優(yōu)勢(shì)
1.使用港幣結(jié)算，手續(xù)費(fèi)較低
2.內(nèi)建we remit，港幣匯款至中國(guó)大陸不受外匯管制
3.支持轉(zhuǎn)數(shù)快（fps），可實(shí)現(xiàn)資金快速轉(zhuǎn)帳且無(wú)手續(xù)費(fèi)
4.實(shí)名后提供一個(gè)銀行帳戶(hù)，可綁定至paypal并正常提現(xiàn)（僅國(guó)區(qū)、港區(qū)）
wechat pay hk劣勢(shì)
1.使用中國(guó)大陸身份證件進(jìn)行實(shí)名認(rèn)證的用戶(hù)不可在中國(guó)大陸商戶(hù)付款
2.實(shí)名認(rèn)證僅支持護(hù)照及香港身份證（hkid），不支持使用港澳通行證進(jìn)行實(shí)名認(rèn)證
3.由于不支持港澳通行證實(shí)名認(rèn)證，故無(wú)法綁定使用港澳通行證開(kāi)戶(hù)的銀行帳戶(hù)
綁卡實(shí)測(cè)
可綁定中國(guó)大陸發(fā)行的絕大多數(shù)visa/mastercard信用卡，借記卡不可綁定，即便使用hkid進(jìn)行實(shí)名認(rèn)證，仍不支持使用綁定的中國(guó)大陸銀行卡在中國(guó)大陸商戶(hù)消費(fèi)也不可用于轉(zhuǎn)數(shù)快交易
開(kāi)通方法
1.微信關(guān)注“wechat pay hk”公眾號(hào)，“快捷入口”—“轉(zhuǎn)數(shù)快”即可開(kāi)通，需要香港ip及虛擬定位至香港，此方法無(wú)需綁定香港發(fā)行的銀行卡，但必須使用護(hù)照
2.微信關(guān)注“騰訊客服”公眾號(hào)，發(fā)送“開(kāi)通香港錢(qián)包”，根據(jù)提示進(jìn)入鏈接綁卡即可開(kāi)通香港錢(qián)包，此方法必須綁定香港發(fā)行的信用卡或銀行賬戶(hù)，不可使用八達(dá)通或拍住賞開(kāi)通香港錢(qián)包
更新：
wechat pay hk現(xiàn)已支持僅驗(yàn)證香港手機(jī)號(hào)開(kāi)通
【第2篇】工商銀行香港賬戶(hù)開(kāi)戶(hù)條件是什么
1、大陸居民身份證和港澳通行證是必備的。
2、需要有開(kāi)戶(hù)人的住址（至少居住三個(gè)月）和姓名，如果身份證上的地址可以收到銀行的郵件，就不需要提供地址證明。
3、準(zhǔn)備一份工商銀行個(gè)人近半年流水，且余額較足的單據(jù)做證明，也可提供水電費(fèi)單或者信用卡賬單作為補(bǔ)充。
4、有20萬(wàn)港元的開(kāi)戶(hù)現(xiàn)金。
【第3篇】香港銀行離岸賬戶(hù)
隨著經(jīng)濟(jì)全球化，在海外注冊(cè)公司，以期更好地拓展海外市場(chǎng)、實(shí)現(xiàn)全球資產(chǎn)配置的大陸企業(yè)及高凈值人士不斷增多。一般注冊(cè)海外公司后，很多人都會(huì)選擇香港銀行開(kāi)戶(hù)與境內(nèi)離岸公司開(kāi)戶(hù)、跨境電商收款平臺(tái)來(lái)處理與國(guó)際客戶(hù)之間的業(yè)務(wù)往來(lái)。
應(yīng)現(xiàn)在市面上開(kāi)戶(hù)價(jià)格參差不齊，也出現(xiàn)了很多奇奇怪怪的野雞銀行，大多數(shù)人偏偏還都喜歡便宜和免費(fèi)，但往往免費(fèi)才是最貴的。
經(jīng)濟(jì)學(xué)中，一切的行為和動(dòng)作都是有成本的。成本是經(jīng)濟(jì)學(xué)中核心的概念，任何一件商品背后都是付出了代價(jià)，這種代價(jià)就是成本。他不從你的服務(wù)中賺錢(qián)，就一定會(huì)從你的產(chǎn)品中賺錢(qián)。
跨境電商收款平臺(tái)一般都是免費(fèi)注冊(cè)，企業(yè)老板為什么要花大幾萬(wàn)去開(kāi)立香港本地銀行賬戶(hù)？他們不知道有免費(fèi)的嗎？但是這三種銀行收款類(lèi)型也是各有千秋，來(lái)來(lái)來(lái)，選擇適合公司發(fā)展的才是最重要，我們一起學(xué)習(xí)一起了解~
香港銀行賬戶(hù)
香港銀行會(huì)倒閉嗎？
任志剛：香港銀行倒閉可能性微乎其微。
即使基于任何原因出現(xiàn)銀行倒閉的情況，有關(guān)銀行變成資不抵債，即銀行清盤(pán)后資產(chǎn)仍未能還清債務(wù)的機(jī)會(huì)，也是極微的。換言之，一旦發(fā)生銀行倒閉，香港所有存款會(huì)分毫不損，為銀行存款提供擔(dān)保的外匯基金承受的或然債務(wù)，即有關(guān)倒閉銀行資產(chǎn)不足以?xún)斶€債務(wù)的差額，也將會(huì)是很小的。
香港是全球第三大金融中心，也是中國(guó)最大的離岸金融市場(chǎng)，香港金融市場(chǎng)服務(wù)規(guī)范，面向全球開(kāi)放， 與國(guó)際貿(mào)易融合度高，也吸引著世界各地有名的銀行在香港設(shè)立分行或支行。
香港是國(guó)際銀行中心，全球首100大銀行中，有逾70家在香港營(yíng)業(yè)，超過(guò)29家跨國(guó)銀行在港設(shè)置的地區(qū)總部。香港銀行業(yè)概覽可按此處。
銀行穩(wěn)定是金融穩(wěn)定的基礎(chǔ)。金管局主要職能之一是監(jiān)管銀行和接受存款業(yè)務(wù)，促進(jìn)金融體系（包括銀行體系）的穩(wěn)定與健全。
銀行扮演著金融中介角色，提供存款、貸款、投資、保險(xiǎn)等服務(wù)。為保障市民存款的安全，金管局要求銀行穩(wěn)健經(jīng)營(yíng)、資本充足，并妥善管理信貸、流動(dòng)性、科技、洗黑錢(qián)和其他風(fēng)險(xiǎn)。
為確保對(duì)銀行實(shí)施有效監(jiān)管，金管局不時(shí)檢討和加強(qiáng)監(jiān)管制度，致力在本港推行最新的國(guó)際標(biāo)準(zhǔn)。
作為本港的處置機(jī)制當(dāng)局，金管局力求確保任何銀行一旦倒閉均能有秩序地進(jìn)行，而銀行為客戶(hù)提供的關(guān)鍵金融功能亦得以持續(xù)。
推動(dòng)良好的銀行操守，與金管局的審慎監(jiān)管工作相輔相成。監(jiān)管銀行操守的政策目標(biāo)是確保銀行客戶(hù)得到適當(dāng)?shù)谋Ｕ?，從而提高公眾?duì)銀行體系的信心。
香港本地銀行匯款
香港賬戶(hù)的優(yōu)勢(shì)
香港賬戶(hù)無(wú)外匯管制
香港銀行賬戶(hù)資金進(jìn)出不受管制。
香港賬戶(hù)辦理時(shí)間快
香港銀行賬戶(hù)開(kāi)戶(hù)較快，個(gè)人賬戶(hù)當(dāng)天可以拿到銀行賬戶(hù)，香港公司銀行賬戶(hù)快的話(huà)2周時(shí)間，保守時(shí)間4-6周拿到銀行賬戶(hù)。
實(shí)現(xiàn)資產(chǎn)國(guó)際化
擁有香港銀行賬戶(hù)，您可以便捷的實(shí)現(xiàn)，全球化貿(mào)易投資或消費(fèi)。
賬戶(hù)使用靈活
香港本地開(kāi)設(shè)的賬戶(hù)有銀行卡和支票本(港幣、美金、人民幣、歐元......，可以在全球取現(xiàn)，開(kāi)通快速支付系統(tǒng)「轉(zhuǎn)數(shù)快fps」、投資賬戶(hù)、tt網(wǎng)銀匯款功能「可全球交易」和l/c信用證功能。
適用人群
① 國(guó)際貿(mào)易收付款。
② 跨境電商貿(mào)易平臺(tái)。
③ 黃金珠寶首飾類(lèi)貿(mào)易。
④ 技術(shù)服務(wù)類(lèi)交易。
⑤ 投資款項(xiàng)...
離岸賬戶(hù)
離岸賬戶(hù)包含osa和nra、ftn賬戶(hù)，境外機(jī)構(gòu)按規(guī)定在依法取得離岸銀行業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)資格的境內(nèi)銀行離岸業(yè)務(wù)部開(kāi)立的賬戶(hù)，屬于境外賬戶(hù)。
離岸賬戶(hù)是指在境外銀行開(kāi)立的賬戶(hù)，客戶(hù)可以從離岸賬產(chǎn)上自由調(diào)撥資金，而不受本國(guó)的外匯管制。比如，香港公司在大陸平安銀行開(kāi)立賬戶(hù)，該賬戶(hù)為離岸賬戶(hù)。
離岸賬戶(hù)在金融學(xué)上指存款人「主體」在其居住國(guó)家以外開(kāi)設(shè)賬戶(hù)的銀行。相反，位于存款人所居住國(guó)內(nèi)的銀行則稱(chēng)為在岸銀行或境內(nèi)銀行。
離岸賬戶(hù)只針對(duì)公司開(kāi)戶(hù)，個(gè)人開(kāi)戶(hù)是不支持的。
境外公司目前在國(guó)內(nèi)能開(kāi)立的離岸賬戶(hù)銀行：平安銀行、浦發(fā)銀行、廣發(fā)銀行、華僑永亨銀行、匯豐銀行、渣打銀行、稠州商業(yè)銀行......「每家銀行對(duì)于外資企業(yè)審核標(biāo)準(zhǔn)不一樣」
離岸賬戶(hù)匯款途徑
離岸賬戶(hù)的優(yōu)勢(shì)
資金調(diào)撥自由
離岸賬戶(hù)等同于在境外開(kāi)設(shè)的銀行賬戶(hù)，可以從離岸賬戶(hù)上自由調(diào)撥資金，不受?chē)?guó)內(nèi)外匯管制。
開(kāi)戶(hù)便捷
可以在就近城市開(kāi)戶(hù)或者是指定的中國(guó)內(nèi)地城市。
提高境內(nèi)外資金綜合運(yùn)營(yíng)效率
許多銀行既可提供在岸業(yè)務(wù)同時(shí)具備境外銀行業(yè)務(wù)功能的全方位服務(wù)特點(diǎn)，降低資金綜合成本，加快境內(nèi)外資金周轉(zhuǎn)，提高資金使用效率。
境內(nèi)操控，境外運(yùn)作
利用離岸賬戶(hù)來(lái)收付外匯是非常方便自由的。但離岸賬戶(hù)均不可以存入現(xiàn)金，沒(méi)有取現(xiàn)功能也沒(méi)有支票功能。由于離岸賬戶(hù)是以海外公司的名義來(lái)開(kāi)的，故離岸賬戶(hù)收到的外匯便屬于海外公司的收入而不屬于您國(guó)內(nèi)公司的收入。
假設(shè)一個(gè)企業(yè)在海外有一定的業(yè)務(wù)量發(fā)生，如果利用一個(gè)離岸賬戶(hù)來(lái)收款，那么對(duì)此企業(yè)在稅務(wù)方面可以起到一個(gè)合理的安排及對(duì)公司以后的發(fā)展具有極大的好處。
適用人群
① 不想過(guò)港開(kāi)立海外公司賬戶(hù)企業(yè)。
② 想用跨境人民幣cips結(jié)算，交易一些敏感國(guó)家，如俄羅斯。
跨境電商收款平臺(tái)
隨著數(shù)字貨幣以及跨境電商行業(yè)的飛速發(fā)展，電子銀行也為更多客戶(hù)拓展海外市場(chǎng)提供了更極致的服務(wù)。在全球央行清算體系以及重構(gòu)跨境金融基礎(chǔ)設(shè)施上滿(mǎn)足了企業(yè)和個(gè)人全球化跨境金融需求。為境內(nèi)外企業(yè)提供全球收付款、自由匯兌、銀行卡等離岸金融服務(wù)?？缇畴娚唐脚_(tái)有分電子銀行和平臺(tái)收款。
通常在平臺(tái)開(kāi)通，有對(duì)應(yīng)的銀行賬號(hào)，如：香港銀行、歐洲銀行、美國(guó)銀行....你可以理解為這些銀行為二類(lèi)賬戶(hù)也就是子賬戶(hù)，你去香港的實(shí)體銀行查詢(xún)是不存在的，一切問(wèn)題與平臺(tái)溝通。
選擇跨境電商收款平臺(tái)的注意點(diǎn)
1、在選擇跨境電商收款平臺(tái)時(shí)，不可忽視的一點(diǎn)就是確認(rèn)該平臺(tái)的創(chuàng)建還有運(yùn)營(yíng)可有合乎相關(guān)法律法規(guī)。商家只有注冊(cè)合法平臺(tái)，才能保證自身的基本利益得到保障。
2、盡量選擇一些主流亦或是大型平臺(tái)來(lái)注冊(cè)，可以對(duì)這些平臺(tái)的提現(xiàn)速度、手續(xù)費(fèi)等各方面細(xì)節(jié)進(jìn)行比較，然后基于自身要求優(yōu)中選優(yōu)。
像現(xiàn)在比較主流的：payoneer、payssion、worldfirst、airwallex、panpay、xtransfer......
跨境電商收款平臺(tái)的優(yōu)勢(shì)
成本低
基本上所有的宣傳都是0元開(kāi)戶(hù)。沒(méi)有賬戶(hù)管理費(fèi)，轉(zhuǎn)賬手續(xù)費(fèi)普遍比較便宜。
操作便捷
有中文服務(wù)，有電話(huà)微信溝通。只需輕觸幾個(gè)按鈕，即可獲得實(shí)時(shí)賬戶(hù)余額，也可以通過(guò)平臺(tái)賬戶(hù)直接做結(jié)匯。這使它們成為組織交易的更快、更簡(jiǎn)單和有效的方式。
輕松快速獲得
資料簡(jiǎn)單，首次開(kāi)戶(hù)不需要太多的資料證明文件。2-3個(gè)工作日即可開(kāi)好，在家就可以完成。部分平臺(tái)可以接受部分海外公司如「法國(guó)、bvi、日本...」開(kāi)戶(hù)，輕松獲取海外公司開(kāi)戶(hù)證明。
適用人群
① 跨境電商用戶(hù)「很多平臺(tái)都支持綁定電商平臺(tái)提現(xiàn)」。② 外貿(mào)進(jìn)出口工廠(chǎng)「有正規(guī)合同單據(jù)」。
③ 不適用于技術(shù)服務(wù)類(lèi)企業(yè)收付款。
④ 不方便去銀行面簽的企業(yè)家「全線(xiàn)上開(kāi)戶(hù)」。
⑤ 貿(mào)易款想要直接結(jié)匯到個(gè)人卡的企業(yè)家。
香港銀行與離岸、跨境電商收款平臺(tái)的區(qū)別
穩(wěn)定性不同
-香港銀行賬戶(hù)
香港是國(guó)際金融中心,資金進(jìn)出完全不受管制,穩(wěn)定性高,賬戶(hù)使用趨于國(guó)際化，且香港銀行倒閉可能性微乎其微。
-離岸賬戶(hù)
是在中國(guó)境內(nèi)的外資銀行開(kāi)立的賬戶(hù),因此受到中國(guó)政策影響。
-跨境電商收款平臺(tái)
目前跨境支付市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)加劇，合規(guī)和服務(wù)能力是一個(gè)很關(guān)鍵的競(jìng)爭(zhēng)門(mén)檻。隨著跨境支付牌照數(shù)量的逐漸穩(wěn)定和監(jiān)管條款的逐漸清晰?？缇持Ц杜普盏膬r(jià)值不斷凸顯，無(wú)牌照機(jī)構(gòu)只能從跨境聚合支付等領(lǐng)域?qū)ふ覍?duì)應(yīng)的市場(chǎng)機(jī)會(huì)。合規(guī)性成為跨境支付行業(yè)重要的競(jìng)爭(zhēng)門(mén)檻之一。
收費(fèi)不同
-香港銀行賬戶(hù)
大部分銀行有管理費(fèi)和開(kāi)戶(hù)查冊(cè)費(fèi)，轉(zhuǎn)賬手續(xù)費(fèi)大概50-100hkd/筆。
-離岸賬戶(hù)
沒(méi)有查冊(cè)費(fèi)，轉(zhuǎn)賬手續(xù)費(fèi)按照匯款金融大小相應(yīng)的比例收費(fèi)，低消5usd/筆起。
-跨境電商收款平臺(tái)
沒(méi)有管理費(fèi)「除香港外部分海外公司有管理費(fèi)」，轉(zhuǎn)賬手續(xù)費(fèi)0.1%/筆起。
開(kāi)戶(hù)條件不同
-香港銀行賬戶(hù)
需攜帶董事股東個(gè)人證件、相關(guān)業(yè)務(wù)證明，親臨現(xiàn)場(chǎng)。審核相較嚴(yán)格。如果沒(méi)有介紹人，對(duì)于中小企業(yè)來(lái)說(shuō)很難開(kāi)立成功。
-離岸賬戶(hù)
只需攜帶公司資料與董事股東個(gè)人證件、1-2套業(yè)務(wù)證明文件，需要一定的貿(mào)易量和存款。親臨現(xiàn)場(chǎng)。
-跨境電商收款平臺(tái)
按照資料模板提供材料，全程線(xiàn)上開(kāi)戶(hù)。
賬戶(hù)使用情況不同
-香港本地賬戶(hù)
可以使用支票或銀行卡形式取現(xiàn)，存現(xiàn)，有轉(zhuǎn)數(shù)快fps、lc功能。
-離岸賬戶(hù)
不能取現(xiàn)存現(xiàn),只能通過(guò)網(wǎng)上進(jìn)行匯款指令。
-跨境電商收款平臺(tái)
只能接受貿(mào)易款項(xiàng)電匯，有轉(zhuǎn)賬和結(jié)匯的功能，沒(méi)有實(shí)體銀行服務(wù)。
今天的分享就到這里啦，希望對(duì)你能有所幫助。
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【第4篇】中國(guó)銀行香港賬戶(hù)開(kāi)戶(hù)嗎
1.空賬戶(hù)多，控制開(kāi)戶(hù)量
香港銀行盤(pán)點(diǎn)現(xiàn)有賬戶(hù)， 開(kāi)過(guò)很多賬戶(hù)后沒(méi)有使用， 造成銀行資源的浪費(fèi)
2.政府打擊洗黑錢(qián)活動(dòng)
匯豐（2012）、渣打（2014）、星展（2016）等銀行曾因打擊洗黑錢(qián)不力被政府開(kāi)罰單相繼成立賬戶(hù)監(jiān)管部門(mén)
3.政府金融監(jiān)管（crs)
國(guó)家及世界各國(guó)金融監(jiān)管越來(lái)越嚴(yán)要求銀行嚴(yán)格監(jiān)管
4.條件不符，資金往來(lái)地區(qū)
行業(yè)受限， 業(yè)務(wù)及資金涉及敏感國(guó)家及區(qū)域資金資質(zhì)不達(dá)標(biāo)
5.開(kāi)戶(hù)文件不齊
業(yè)務(wù)合同不符合，文件與開(kāi)戶(hù)公司無(wú)直接關(guān)系， 對(duì)銀行政策等信息不熟悉
6.政府金融監(jiān)管（crs)
香港銀行開(kāi)戶(hù)過(guò)量，接近飽和狀態(tài)，對(duì)好的客戶(hù)的篩選成行業(yè)潛規(guī)則，通過(guò)建議購(gòu)買(mǎi)理財(cái)產(chǎn)品帶動(dòng)
【第5篇】香港公司的錢(qián)如何轉(zhuǎn)入私人賬戶(hù)
一般每個(gè)公司都會(huì)有一個(gè)賬戶(hù)可以用于對(duì)外消費(fèi)和對(duì)外支出，但是如果想要將公司賬戶(hù)里面的錢(qián)轉(zhuǎn)到個(gè)人賬戶(hù)就需要謹(jǐn)慎了，因?yàn)閲?guó)家法律對(duì)公賬戶(hù)的錢(qián)是有管控的，稍有不慎就可能牽扯到挪用公款，偷稅，漏稅等違法問(wèn)題，那么公司賬戶(hù)的錢(qián)怎么能合理的轉(zhuǎn)到個(gè)人賬戶(hù)？
國(guó)家關(guān)于對(duì)公賬戶(hù)轉(zhuǎn)私人賬戶(hù)的規(guī)定是非常嚴(yán)格的，但是以下款項(xiàng)是可以將公賬戶(hù)轉(zhuǎn)私人賬戶(hù)的,即工資,獎(jiǎng)金,勞務(wù)收入,個(gè)人債權(quán)產(chǎn)權(quán)轉(zhuǎn)讓,正券期貨個(gè)人保證金保險(xiǎn)理賠保費(fèi)退還等其他個(gè)人合法款項(xiàng)，對(duì)于公賬戶(hù)轉(zhuǎn)私人賬戶(hù)超出5萬(wàn)元的還需要向銀行提供相關(guān)資料，例如需要提供勞務(wù)合同，獎(jiǎng)勵(lì)證明，證券期貨公司證明等。
1,工資卡。個(gè)人可以去銀行開(kāi)立工資卡，然后對(duì)公賬戶(hù)也可以以工資的名義將公賬戶(hù)資金轉(zhuǎn)入個(gè)人賬戶(hù)。
2,單位結(jié)算卡。公司開(kāi)立的對(duì)公賬戶(hù)都會(huì)有一個(gè)單位結(jié)算卡，單位結(jié)算卡是可以用來(lái)存取款的所以可以對(duì)公賬戶(hù)進(jìn)行取現(xiàn)。
3,以公司名義消費(fèi)?？梢杂脤?duì)公賬戶(hù)的錢(qián)以公司的名義消費(fèi)，招待客戶(hù)等，以差旅費(fèi)，勞務(wù)費(fèi)的用途都不需要附件就可以直接轉(zhuǎn)賬。
【第6篇】香港離岸公司銀行賬戶(hù)
隨著近年全球經(jīng)濟(jì)形勢(shì)復(fù)雜多變，洗錢(qián)、詐騙案等頻繁出現(xiàn)，香港呈現(xiàn)出“注冊(cè)公司簡(jiǎn)單，銀行開(kāi)戶(hù)困難，銷(xiāo)戶(hù)風(fēng)險(xiǎn)高”的情形。就算賬戶(hù)開(kāi)了，如果在維護(hù)上沒(méi)有注意到一些重要的細(xì)節(jié)或者注意事項(xiàng)，賬戶(hù)就會(huì)被凍結(jié)或者關(guān)閉。
因此，不少客戶(hù)開(kāi)始轉(zhuǎn)移開(kāi)戶(hù)地，以減少對(duì)公司運(yùn)行的影響，其中很大一部分客戶(hù)將目光投向了開(kāi)戶(hù)便捷、開(kāi)戶(hù)成功率高的新加坡。甚至有目光長(zhǎng)遠(yuǎn)的投資者未雨綢繆，在香港銀行賬戶(hù)正常運(yùn)行的前提下，已經(jīng)在新加坡銀行早早地開(kāi)戶(hù)了。
瑞豐德永擁有豐富的海外注冊(cè)經(jīng)驗(yàn)，長(zhǎng)期與香港及新加坡兩地的銀行合作，熟悉兩地銀行賬戶(hù)在開(kāi)戶(hù)和運(yùn)營(yíng)方面的區(qū)別，今天將從以下九個(gè)方面對(duì)兩地銀行進(jìn)行解讀。
1
金融服務(wù)能力
2023年，香港為全球第三大金融中心，是全球最自由經(jīng)濟(jì)體之一。而新加坡為全球第四大金融中心，是全球綜合實(shí)力最強(qiáng)的國(guó)際航運(yùn)中心。兩地均設(shè)有全球主要的銀行機(jī)構(gòu)分支，提供專(zhuān)業(yè)銀行服務(wù)并提供包括粵語(yǔ)、普通話(huà)、英語(yǔ)在內(nèi)的交流服務(wù)。
評(píng)價(jià)：兩地的金融服務(wù)實(shí)力相當(dāng)。
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地理位置和區(qū)位情況
香港：規(guī)劃于我國(guó)粵港澳大灣區(qū)，距離廣州深圳一小時(shí)內(nèi)交通距離。作為人民幣的離岸中心，為全世界境外人民幣提供結(jié)算服務(wù)。同時(shí)深圳和廣州鄰近香港，為香港提供金融后援服務(wù)，香港很多銀行可以在深圳和廣州結(jié)算。香港還是發(fā)展金融科技的理想之地，去年對(duì)金融科技公司的投資超過(guò)5億美元, 并已發(fā)出第一批虛擬銀行的牌照，助力香港普惠金融。
新加坡：位于東南亞，距離大陸幾個(gè)小時(shí)飛機(jī)時(shí)長(zhǎng)，位于”一帶一路”沿線(xiàn)，電商、港口、建筑、海洋石油、航運(yùn)業(yè)擁有巨大項(xiàng)目機(jī)會(huì)。
評(píng)價(jià)：地理位置上香港更接近中國(guó)大陸，兩地側(cè)重發(fā)展領(lǐng)域有差異。
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開(kāi)戶(hù)地區(qū)政策協(xié)議
香港：已與內(nèi)地簽署了稅務(wù)稽查協(xié)議(crs協(xié)議)。
新加坡：與內(nèi)地雖然簽署了稅務(wù)稽查協(xié)議但還未實(shí)際落地，信息暫時(shí)不會(huì)交換回大陸。
評(píng)價(jià)：這一點(diǎn)是crs政策上的區(qū)別。
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開(kāi)戶(hù)形勢(shì)
香港：基于國(guó)際反洗錢(qián)政策的深化以及銀行內(nèi)“僵尸戶(hù)”大量增多所帶來(lái)的管理成本浪費(fèi)和金融風(fēng)險(xiǎn)，香港銀行目前有賬戶(hù)收緊的趨勢(shì)，對(duì)新賬戶(hù)和現(xiàn)有賬戶(hù)有嚴(yán)格的風(fēng)險(xiǎn)控制。
新加坡：新加坡金融管理局(mas)目前仍然采取相對(duì)寬松的政策，同時(shí)新加坡銀行受金融管理局嚴(yán)格監(jiān)管，對(duì)于風(fēng)險(xiǎn)管控把控嚴(yán)格。
評(píng)價(jià)：目前新加坡開(kāi)戶(hù)形勢(shì)較為明朗。
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開(kāi)戶(hù)資料要求
新加坡：提供真實(shí)、有效、充分的證件和業(yè)務(wù)合同即可。
香港：現(xiàn)在很多香港銀行除了上述資料，還要求提供業(yè)務(wù)關(guān)聯(lián)的中國(guó)大陸公司證照、銀行流水、法人個(gè)人銀行流水、社保清單等等。
評(píng)價(jià)：對(duì)于開(kāi)戶(hù)資料，香港銀行和新加坡銀行的要求都是一致的，唯一區(qū)別就是在某些細(xì)節(jié)要求上新加坡可能會(huì)更寬松，但是對(duì)董事的背景資料會(huì)更愿意深入了解。
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開(kāi)戶(hù)時(shí)間
香港：一般情況下，在遞交申請(qǐng)后，大約15-30個(gè)工作日香港銀行會(huì)以郵件或信函方式通知申請(qǐng)人，告知香港銀行賬戶(hù)是否開(kāi)立成功。但由于現(xiàn)實(shí)香港銀行開(kāi)戶(hù)審核較為嚴(yán)格，并且對(duì)戰(zhàn)爭(zhēng)及制裁國(guó)家較為敏感。為了防范虛假開(kāi)戶(hù)資料的問(wèn)題，銀行會(huì)不斷加強(qiáng)對(duì)客戶(hù)的審查力度。從去年8月份開(kāi)始新開(kāi)賬戶(hù)審查時(shí)間延長(zhǎng)到3-4個(gè)月。
新加坡：由于新加坡是政治中立，與香港的銀行對(duì)比，在新加坡銀行審查范疇中，屬于高風(fēng)險(xiǎn)和脆弱國(guó)家的數(shù)量較少，新加坡金融機(jī)構(gòu)的服務(wù)更開(kāi)放、更具兼容性。一般來(lái)說(shuō)從客戶(hù)遞交開(kāi)戶(hù)資料給銀行經(jīng)理預(yù)審、預(yù)約面簽時(shí)間到成功開(kāi)通銀行賬戶(hù)大概需要2周左右。
總結(jié)：新加坡銀行對(duì)于客戶(hù)的敏感資料的審查范圍會(huì)比香港銀行少，開(kāi)戶(hù)的時(shí)間相對(duì)較短，流程亦相對(duì)簡(jiǎn)單。
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賬戶(hù)資金要求
新加坡：不同銀行要求不同，以新加坡三大本地銀行為例，對(duì)于賬戶(hù)的最低存款要求為新幣賬戶(hù)1000新幣，美金賬戶(hù)3000美金。
香港：通常賬戶(hù)最低存款要求為5萬(wàn)港幣以上。有些銀行要求更加高額，達(dá)到50萬(wàn)到100萬(wàn)港幣。
評(píng)價(jià)：香港賬戶(hù)資金要求較高。
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開(kāi)戶(hù)便利程度
新加坡：公司董事必須親自前往新加坡，但星展銀行、華僑銀行、大華銀行以及馬來(lái)西亞興業(yè)銀行目前支持在國(guó)內(nèi)見(jiàn)證開(kāi)戶(hù)。
香港：大部分銀行僅支持本地開(kāi)戶(hù)，匯豐銀行目前在北京、上海可見(jiàn)證開(kāi)戶(hù)，花旗銀行也支持在國(guó)內(nèi)見(jiàn)證開(kāi)戶(hù)。
評(píng)價(jià)：新加坡可選擇國(guó)內(nèi)開(kāi)戶(hù)銀行較多，但珠三角地區(qū)香港開(kāi)戶(hù)更便利。
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賬戶(hù)后續(xù)維護(hù)
香港：
①香港銀行一般會(huì)要求賬戶(hù)最低存款為5萬(wàn)港幣，某些銀行甚至要求更高，達(dá)到50萬(wàn)-100萬(wàn)港幣。
②開(kāi)戶(hù)成功后，建議在60天內(nèi)存錢(qián)到賬戶(hù)上激活賬戶(hù)。保持每個(gè)月登陸網(wǎng)銀，打印月結(jié)單，以保持賬戶(hù)活躍度，避免賬戶(hù)因長(zhǎng)期不使用而導(dǎo)致銀行要求重新存錢(qián)激活賬戶(hù)或銷(xiāo)戶(hù)。
③有業(yè)務(wù)發(fā)生、名下有銀行賬戶(hù)在正常使用而且已經(jīng)到賬期的香港公司必須安排專(zhuān)業(yè)的會(huì)計(jì)師出具審計(jì)報(bào)告，在銀行要求查閱相關(guān)報(bào)告時(shí)盡快提供。如果企業(yè)有正常經(jīng)營(yíng)但是沒(méi)有進(jìn)行審計(jì)年審，銀行會(huì)懷疑公司進(jìn)行不法運(yùn)營(yíng)，隨時(shí)有可能把賬號(hào)關(guān)停。
新加坡：
①開(kāi)戶(hù)成功后銀行會(huì)發(fā)送相關(guān)郵件到開(kāi)戶(hù)時(shí)預(yù)留的郵箱中，將郵件回執(zhí)及時(shí)郵寄給銀行就能正式激活賬戶(hù)。
②日常需要保留好銀行月結(jié)單及水單、公司各項(xiàng)開(kāi)支票據(jù)，以備銀行對(duì)大額流水查驗(yàn)。
③公司如果有更改股東、更改公司名稱(chēng)、增加注冊(cè)資本的行為，必須將會(huì)議記錄及會(huì)計(jì)師簽署的文件一并提交銀行(如果在銀行有留簽字印的，更改公司名稱(chēng)后簽字印也一并提交銀行)。
④注冊(cè)超過(guò)一年的公司，必須提交年報(bào)、會(huì)議記錄及會(huì)計(jì)師簽署的文件給銀行。
⑤不同的銀行對(duì)于銀行賬戶(hù)首筆存款的要求不一樣。
評(píng)論：新加坡銀行對(duì)賬戶(hù)門(mén)檻的存款較為多樣化，用戶(hù)可根據(jù)自己的實(shí)際情況來(lái)選擇開(kāi)戶(hù)銀行。
其實(shí)，香港銀行開(kāi)戶(hù)與新加坡銀行開(kāi)戶(hù)各有優(yōu)缺點(diǎn)，企業(yè)可以綜合各方面的考慮，選擇合適的銀行開(kāi)戶(hù)，為企業(yè)開(kāi)展國(guó)際業(yè)務(wù)提供便利化！
【第7篇】離岸賬戶(hù)要去香港開(kāi)戶(hù)
眾所周知，連連國(guó)際深耕跨境行業(yè)數(shù)年，已服務(wù)超140萬(wàn)跨境店鋪。圍繞進(jìn)出口企業(yè)經(jīng)營(yíng)痛點(diǎn)，提供一套完整的收付兌換解決方案及個(gè)性化服務(wù)，支持多種貿(mào)易場(chǎng)景和多幣種收付兌換需求，為全球外貿(mào)企業(yè)在出海全鏈路中實(shí)現(xiàn)降本增效，提升全球競(jìng)爭(zhēng)力。目前累計(jì)服務(wù)超過(guò)30萬(wàn)跨境電商賣(mài)家，2018僅半年，跨境支付的交易量超過(guò)200億元，交易規(guī)模處國(guó)內(nèi)首位。
（圖片來(lái)源于網(wǎng)絡(luò)）
連連外貿(mào)支付優(yōu)勢(shì)
1、安全可靠，由全國(guó)知名銀行承擔(dān)客戶(hù)備付金賬戶(hù)管理，選取全球著名跨國(guó)銀行作為合伙伙伴，獲得國(guó)際信息安全管理體系雙認(rèn)證；
2、便捷換匯，后臺(tái)可實(shí)時(shí)查看匯率，可自動(dòng)發(fā)起換匯，實(shí)時(shí)鎖定匯率，預(yù)知實(shí)際到賬金額，真正0匯損；
3、閃電到帳，支持國(guó)內(nèi)銀行全通道；
4、一個(gè)賬戶(hù)，輕松搞定多平臺(tái)多幣種多店鋪的資金管理；
5、支持歐洲7國(guó)vat繳稅，最快當(dāng)日到賬；
6、真正實(shí)現(xiàn)收付一體，資金周轉(zhuǎn)更高效；
7、7*24小時(shí)全天候服務(wù)；
8、有效降低外貿(mào)人收款成本；
9、本地賬戶(hù)最快2小時(shí)到賬，提高收款效率；
10、合規(guī)現(xiàn)行，收付更安心，60余張支付服務(wù)牌照及資質(zhì)；
11、線(xiàn)上收款、多幣種匯兌、陽(yáng)光結(jié)匯；
12、開(kāi)設(shè)全球收款賬戶(hù)和本地收款賬戶(hù)兩類(lèi)賬戶(hù)，實(shí)現(xiàn)便捷高效全球收款；
13、針對(duì)不同行業(yè)需求，推出行業(yè)個(gè)性化和定制化需求；
14、有著強(qiáng)大的風(fēng)控能力和信息安全能力，為外貿(mào)企業(yè)每一筆資金保駕護(hù)航。
連連外貿(mào)支付開(kāi)戶(hù)條件
香港公司
1、注冊(cè)證書(shū)；
2、商業(yè)登記證；
3、周年申請(qǐng)表（企業(yè)成立未滿(mǎn)一年不需要）；
4、董事有效證明文件；
5、持股25%以上股東有效證明文件。
大陸公司
1、營(yíng)業(yè)執(zhí)照、組織機(jī)構(gòu)代碼證、稅務(wù)登記證（提供三證合一證照即可）；
2、法人有效身份證明文件（若非法人/唯一董事，需填寫(xiě)授權(quán)代表相關(guān)信息及授權(quán)委托書(shū)）。
連連外貿(mào)支付賬戶(hù)種類(lèi)
全球收款賬戶(hù)
德銀香港：usd、eur、gbp、hkd、cnh；
花旗香港：usd、eur、gbp、hkd、cnh、cad、sgd、jpy、aud、pln；
摩根香港：usd、eur、gbp、hkd、cnh、jpy、sgd、cad、aud。
本地收款賬戶(hù)
美國(guó)、英國(guó)、歐洲、加拿大、印尼、新加披、澳大利亞。
連連外貿(mào)支付相關(guān)事項(xiàng)
支持普通提現(xiàn)：美金（外幣）提現(xiàn)；
支持轉(zhuǎn)賬：美金（外幣）給第三人（他人）；
支持結(jié)匯提現(xiàn)：提現(xiàn)人民幣至國(guó)內(nèi)（無(wú)限額）；
費(fèi)用：0開(kāi)戶(hù)費(fèi)、0入賬費(fèi)、0管理費(fèi)、0中間行手續(xù)費(fèi)、免年費(fèi)；
轉(zhuǎn)賬：10美金/筆；
結(jié)匯提現(xiàn)費(fèi)用：0.4%（匯率參考銀行牌價(jià)，無(wú)匯損）；
賬戶(hù)功能：支持tt電匯到賬，一般1-3個(gè)工作日、結(jié)匯提現(xiàn)即時(shí)到賬。
連連外貿(mào)支付常見(jiàn)問(wèn)題
問(wèn)：連連外貿(mào)支付賬戶(hù)支持哪些幣種？
答：支持幣種有美元、英鎊、歐元、港幣、人民幣、加拿大元、日元、澳大利亞元、新加坡元、波蘭茲羅提、印尼盾。
問(wèn)：連連外貿(mào)支付限制收款的地區(qū)有哪些？
答：伊朗、北朝鮮、敘利亞、古巴、蘇丹、南蘇丹、克里米亞和塞瓦斯托波爾的款項(xiàng)都是無(wú)法收取的（主要是涉及制裁國(guó)家/地區(qū)）。
【第8篇】香港公司開(kāi)設(shè)賬戶(hù)
香港有數(shù)家本地和外國(guó)銀行提供給企業(yè)在香港開(kāi)設(shè)銀行戶(hù)口，這些銀行都有提供公司銀行戶(hù)口，有出色的現(xiàn)金管理功能、網(wǎng)上銀行、貿(mào)易融資以及短期融資功能和長(zhǎng)期商業(yè)貸款等。香港的商業(yè)環(huán)境繁榮，公司銀行戶(hù)口的開(kāi)設(shè)程序也簡(jiǎn)單而直接。在前往香港任何一家銀行開(kāi)設(shè)公司銀行戶(hù)口之前，務(wù)必先清楚地了解銀行服務(wù)的需求，以及開(kāi)設(shè)公司銀行戶(hù)口的條件。本文將幫助您了解在香港開(kāi)設(shè)公司銀行戶(hù)口的細(xì)節(jié)。
開(kāi)立香港的公司對(duì)公賬戶(hù)的好處
在香港開(kāi)公司對(duì)公賬戶(hù)之前，讓我們看看在香港開(kāi)設(shè)公司銀行戶(hù)口有哪些好處：
1.免稅紅利：
在香港開(kāi)設(shè)銀行戶(hù)口所賺取的利息無(wú)需納稅。這是擁有公司銀行戶(hù)口的主要好處。
2. 最低銀行戶(hù)口余額：
香港銀行戶(hù)口有規(guī)定要保持最低結(jié)余。不過(guò)，最低結(jié)余的要求有的低至hk$10,000，并且一般會(huì)收hk$100月費(fèi)。
3. 免費(fèi)且便捷的資金轉(zhuǎn)移：
香港的貿(mào)易沒(méi)有外匯管制。因此，在香港進(jìn)行國(guó)際資本轉(zhuǎn)移是免費(fèi)的以及容易做到的事。換句話(huà)說(shuō)，您可以無(wú)限制地將股息或利潤(rùn)轉(zhuǎn)移到您的國(guó)家。
4.輕松使用銀行戶(hù)口：
先進(jìn)科技使日常銀行交易變得容易。只需點(diǎn)擊幾下，您就可以輕松登錄自己的銀行戶(hù)口，例如立即查看您的戶(hù)口記錄、業(yè)務(wù)交易和銀行結(jié)單。
5.優(yōu)秀的銀行系統(tǒng)：
香港的銀行業(yè)有健全規(guī)章制度。銀行不僅高度遵守銀行法規(guī)，而且還致力于確保有高標(biāo)準(zhǔn)的客戶(hù)數(shù)據(jù)機(jī)密。
在香港開(kāi)設(shè)公司對(duì)公賬戶(hù)的條件
1. 開(kāi)設(shè)銀行對(duì)公賬戶(hù)前的準(zhǔn)備
a. 聘用專(zhuān)業(yè)服務(wù)提供商協(xié)助
該步驟是為了確保獲得必要的專(zhuān)業(yè)協(xié)助（以了解在香港開(kāi)設(shè)戶(hù)口的來(lái)龍去脈），可以盡量避免遺漏某些重要文件或錯(cuò)過(guò)某些重要步驟。專(zhuān)業(yè)的服務(wù)公司將幫助搜集所有必要的文件并省去很多麻煩的行政工作。此外，服務(wù)提供商通常可以根據(jù)企業(yè)對(duì)銀行的需求來(lái)建議和指導(dǎo)該選擇哪家銀行。
b. 熟悉過(guò)程
并非每家香港銀行的開(kāi)戶(hù)口流程都一樣。因此，了解開(kāi)戶(hù)過(guò)程和所需文件非常重要。
c. 在前往銀行開(kāi)戶(hù)時(shí)，確保攜帶以下重要文件
證明公司已注冊(cè)的文件
居住證明
身份證明
顯示業(yè)務(wù)活動(dòng)的證明（可以包括銀行來(lái)往記錄或商業(yè)計(jì)劃）
如果文件非英語(yǔ)，需要認(rèn)證文件或譯文。
受益持有人或最終股東的證明
d. 在前往銀行之前要與銀行預(yù)約
2. 在香港開(kāi)設(shè)公司銀行戶(hù)口所需的文件
a.已填妥的銀行開(kāi)戶(hù)表格
請(qǐng)注意，表格上的所有細(xì)節(jié)必須準(zhǔn)備好，并且有授權(quán)簽署人的簽名（按照董事會(huì)決議）。
b. 身份證明
香港身份證或護(hù)照的復(fù)印件
有效簽證（如果適用）
大概2個(gè)月內(nèi)的居住證明（例如水電費(fèi)賬單、銀行對(duì)賬單、駕駛執(zhí)照等）
每位董事、授權(quán)簽字人、主要股東和（公司股東的）實(shí)益擁有人的名字或別名證明（如有）。
c. 下列文件的認(rèn)證真實(shí)副本*：
公司注冊(cè)處發(fā)出的公司注冊(cè)證。
公司的組織章程細(xì)則
由稅務(wù)局發(fā)給公司的商業(yè)登記證。
d. 董事會(huì)決議的摘要，包括批準(zhǔn)在香港開(kāi)設(shè)公司銀行戶(hù)口的決議。
e.董事正式的書(shū)面聲明，提供董事和大股東的個(gè)人詳細(xì)資料（大股東是指持股10%以上的人）。
f. 業(yè)務(wù)證明
詳細(xì)的業(yè)務(wù)計(jì)劃或經(jīng)審計(jì)的財(cái)務(wù)報(bào)表。
銷(xiāo)售/采購(gòu)合約
所在國(guó)家/地區(qū)的銀行推薦信
租賃合約/雇員雇用合約（如適用）
必須與每個(gè)授權(quán)簽署人的個(gè)人簽名清單一起提交，以作為有效證據(jù)。
g. 對(duì)于公司的法人股東
必須出示公司結(jié)構(gòu)圖（經(jīng)認(rèn)證的真實(shí)副本*），以顯示每個(gè)人和公司的最終實(shí)益擁有人的股權(quán)百分比。
h.對(duì)于最終的實(shí)益擁有人
公司代理股東的最終實(shí)益擁有人的詳細(xì)資料
對(duì)于信托公司的最終受益人–必須提交一份信托契約或信托聲明（經(jīng)認(rèn)證的真實(shí)副本*），其中應(yīng)包含受托人、設(shè)立人和受益人的詳細(xì)資料。
*認(rèn)證真實(shí)副本必須由注冊(cè)會(huì)計(jì)師、公司秘書(shū)、律師或銀行家認(rèn)證。
3. 其他要求
首筆最低存款- 在香港，大多數(shù)銀行都要求開(kāi)設(shè)銀行戶(hù)口時(shí)要存入一定數(shù)額的款項(xiàng)進(jìn)戶(hù)口。
在職證明和良好信譽(yù)證書(shū)（certificate of incumbency and certificate of good standing） – 對(duì)于在香港開(kāi)設(shè)公司銀行戶(hù)口的離岸公司，除了常規(guī)文件外，還需要提交資質(zhì)證書(shū)和良好信譽(yù)證書(shū)。
主要董事和股東- 大部分董事會(huì)成員都要親自到香港開(kāi)設(shè)公司銀行戶(hù)口（建議董事親自到場(chǎng)）。
實(shí)益擁有人–持有公司10%以上股份的股東/實(shí)益擁有人必須親自到香港開(kāi)設(shè)銀行戶(hù)口（建議股東/實(shí)益擁有人親自到場(chǎng)）。
根據(jù)銀行為確認(rèn)董事、秘書(shū)和公司本身的身份和/或信譽(yù)而進(jìn)行的調(diào)查，可能需要幾個(gè)星期到兩個(gè)月時(shí)間，才能開(kāi)設(shè)新的公司銀行戶(hù)口。如果沒(méi)有親自到香港，開(kāi)設(shè)公司銀行戶(hù)口的處理時(shí)間可能會(huì)更長(zhǎng)。
因此建議親自到香港來(lái)完成公司銀行戶(hù)口注冊(cè)流程，以免造成任何延誤。在批準(zhǔn)銀行開(kāi)戶(hù)申請(qǐng)之前，銀行始終有權(quán)要求實(shí)益持有人親自在場(chǎng)。
加快申請(qǐng)流程或提高成功率的提示
以下提示也許可幫助成功在香港開(kāi)設(shè)公司銀行戶(hù)口：
公司必須能夠證明公司在亞洲的業(yè)務(wù)活動(dòng)或預(yù)期的活動(dòng) – 可以列出潛在客戶(hù)和供應(yīng)商清單，并提供一些與他們初步接觸的證據(jù)。
可以獲取當(dāng)?shù)貙?zhuān)業(yè)的銀行介紹人的支持，以準(zhǔn)備合規(guī)性文件，并進(jìn)行銀行會(huì)議/面試的準(zhǔn)備。
與銀行會(huì)面前的準(zhǔn)備工作：
書(shū)面描述業(yè)務(wù)活動(dòng)
列出潛在客戶(hù)和供應(yīng)商的清單
必須能夠說(shuō)明持有人和董事的背景與業(yè)務(wù)經(jīng)驗(yàn)
必須能夠向銀行明確表明申請(qǐng)目的 – 為什么需要在香港開(kāi)設(shè)公司戶(hù)口？
【第9篇】去香港開(kāi)離岸賬戶(hù)
如今國(guó)內(nèi)市場(chǎng)日漸飽和，許多企業(yè)選擇在香港成立離岸公司謀求更大的發(fā)展，節(jié)約運(yùn)營(yíng)成本，打造國(guó)際品牌，同時(shí)注冊(cè)離岸賬戶(hù)達(dá)到資金自由進(jìn)出不受限制的目的，用于業(yè)務(wù)發(fā)生的款項(xiàng)收匯，在開(kāi)設(shè)香港銀行離岸賬戶(hù)時(shí)，銀行有一些審核條件，以此判斷香港公司是否符合開(kāi)立賬戶(hù)的要求，有很多企業(yè)家都卡在了開(kāi)戶(hù)這一關(guān)，銀行賬戶(hù)開(kāi)戶(hù)不成功會(huì)影響公司的正常運(yùn)營(yíng)。
如何迅速提高香港銀行離岸開(kāi)戶(hù)，這份攻略收好！
一、申請(qǐng)開(kāi)設(shè)賬戶(hù)為什么會(huì)被拒絕
首先自己去開(kāi)設(shè)賬戶(hù)會(huì)出現(xiàn)準(zhǔn)備公司不充分，對(duì)香港開(kāi)戶(hù)要求不太了解的狀況，多次申請(qǐng)缺無(wú)法通過(guò)，留下了開(kāi)戶(hù)不成功的記錄，不了解銀行隨時(shí)變化開(kāi)戶(hù)要求，可能會(huì)出現(xiàn)好不容易排到號(hào)，也無(wú)法開(kāi)戶(hù)的現(xiàn)象。為什么會(huì)被屢次拒絕，也有以下幾個(gè)原因：
1．政府銀行監(jiān)管：隨著香港crs的實(shí)施，銀行大大的提高了開(kāi)戶(hù)門(mén)檻和審核標(biāo)準(zhǔn)，嚴(yán)厲打擊利用離岸賬戶(hù)進(jìn)行洗黑錢(qián)，逃稅漏稅，等違法行為。
2．控制開(kāi)戶(hù)數(shù)量：國(guó)家以及世界各國(guó)金融監(jiān)管力度越來(lái)越高，市場(chǎng)越來(lái)越飽和，為了節(jié)約銀行成本控制資源的流失，壓縮開(kāi)戶(hù)名額，
3．銀行空賬戶(hù)多: 清理長(zhǎng)時(shí)間無(wú)使用的賬戶(hù)，一定要保持賬戶(hù)有資金流水，這樣才能讓銀行知道您是有正常使用賬戶(hù)。
4．條件不符合：對(duì)于香港開(kāi)戶(hù)沒(méi)有具體了解，貿(mào)然前行肯定會(huì)無(wú)功而返，香港銀行對(duì)于行業(yè)也有要求，如果您的資金和業(yè)務(wù)往來(lái)涉及到一些敏感國(guó)家和地區(qū)，還有資金資質(zhì)不達(dá)標(biāo)都是會(huì)作為條件不符合而被拒絕。
5．篩選優(yōu)質(zhì)客戶(hù)：如今不像之前那么容易開(kāi)設(shè)銀行賬戶(hù)，受大環(huán)境影響，香港銀行賬戶(hù)的開(kāi)戶(hù)量接近飽和，所以對(duì)于優(yōu)質(zhì)客戶(hù)的篩選也越發(fā)嚴(yán)格。
二、如何提高銀行開(kāi)戶(hù)率
1．雖然說(shuō)香港取名非常自由，允許公司名稱(chēng)含有國(guó)際，實(shí)業(yè)、商貿(mào)、進(jìn)出口、拍賣(mài)、發(fā)展、科技、實(shí)業(yè)、投資等字眼出現(xiàn)，但是如果您后期要進(jìn)行銀行開(kāi)戶(hù)，鑫隆源建議大家盡量避開(kāi)信托、中國(guó)、中華、集團(tuán)、控股、信貸、股份、資產(chǎn)、環(huán)球等敏感字眼，因?yàn)榈胶笃跁?huì)比較嚴(yán)格。
2．香港公司開(kāi)戶(hù)一定要帶齊全套資料，缺一不可，而且需要注意的是做金融投資的公司開(kāi)戶(hù)可能會(huì)更難一點(diǎn)。
3．在和銀行經(jīng)理面談時(shí)，您的言行談吐也是重要原因之一，會(huì)問(wèn)到您一些問(wèn)題比如會(huì)問(wèn)開(kāi)戶(hù)的用途、從事行業(yè)、產(chǎn)品、資金來(lái)源國(guó)家銷(xiāo)售等等，此時(shí)您應(yīng)該就要提供證明有實(shí)力，并且讓銀行覺(jué)得值得為您開(kāi)戶(hù)，像一些中東、印度等敏感國(guó)家，銀行一般都不會(huì)接受開(kāi)戶(hù)。
4．找專(zhuān)業(yè)的商務(wù)公司會(huì)比個(gè)人去銀行辦理成功的幾率大一些，也是尤為重要，在
香港crs的實(shí)施，銀行加大對(duì)洗錢(qián)的力度，很多客戶(hù)好不容易開(kāi)設(shè)的賬戶(hù)，可能是使用不當(dāng)導(dǎo)致賬戶(hù)凍結(jié)，開(kāi)設(shè)好銀行賬戶(hù)后也需要好好維護(hù)，如下：
① 離岸賬戶(hù)不要長(zhǎng)期不使用，余額為零。
② 保持與銀行之間的聯(lián)系，聯(lián)系方式變更及時(shí)通知銀行。
③ 盡量不要把賬戶(hù)借給他人轉(zhuǎn)賬，幫他人匯款，不要與高風(fēng)險(xiǎn)的國(guó)家交易除此之外，非貿(mào)易款項(xiàng)轉(zhuǎn)賬到海外公司或者海外個(gè)人賬戶(hù)都是監(jiān)管重點(diǎn)。
鑫隆源國(guó)際有多年注冊(cè)香港公司的經(jīng)驗(yàn)，為你提供香港及海外公司注冊(cè)、香港銀行開(kāi)戶(hù)、海外資產(chǎn)配置、國(guó)際稅務(wù)策劃、代理國(guó)外商標(biāo)業(yè)務(wù)、國(guó)際公證、商務(wù)秘書(shū)服務(wù)以及投資移民、海外房產(chǎn)等一站式服務(wù)平臺(tái)。
【第10篇】香港公司開(kāi)通離岸賬戶(hù)如果長(zhǎng)時(shí)間沒(méi)用有什么弊端
人生盡在舍得間。上次說(shuō)了注冊(cè)海外公司的好處，本文陳述一下注冊(cè)海外公司的弊端，以便于讓大家對(duì)其有一個(gè)全面的認(rèn)識(shí)，從而做出適合自己的取舍。
海外公司（離岸公司）的弊端：
1.海外公司的弊端離岸公司是一家外國(guó)注冊(cè)公司，境外賬戶(hù)也是純外幣賬戶(hù)，所以離岸賬戶(hù)不辦理人民幣業(yè)務(wù)。
2.離岸賬戶(hù)不支持購(gòu)匯結(jié)匯取現(xiàn)。離岸賬戶(hù)只支持轉(zhuǎn)賬。如果你想取出里面的利潤(rùn)?？梢园淹鈳糯蛩约旱膫€(gè)人賬戶(hù)，利用外匯兌換成人民幣。他們每個(gè)人可以?xún)稉Q5萬(wàn)美元。
3.離岸公司是境外公司注冊(cè)的，在中國(guó)大陸不備案登記不能直接與大陸直接聯(lián)系起來(lái)掛離岸公司的品牌來(lái)經(jīng)營(yíng)。
4.離岸公司沒(méi)有進(jìn)出口權(quán)，所以在大陸不能以海外公司的名義進(jìn)出口報(bào)關(guān)的。香港公司不能和香港本土企業(yè)發(fā)生實(shí)際經(jīng)營(yíng)，島嶼公司沒(méi)有要求。
5.lc.d/p議付容易出現(xiàn)不符點(diǎn)
離岸公司眾所周知的原因是不能提供form?a,c/o，大使館認(rèn)證這樣的lc最常用的議付單證。這樣一來(lái)，很容易在lc，d/p等單證要求嚴(yán)格的單子中，注冊(cè)香港公司出現(xiàn)不必要的風(fēng)險(xiǎn)。
6.不能夠提供核銷(xiāo)單????
注冊(cè)海外離岸公司，投資者扮演的是轉(zhuǎn)口角色，所以離岸公司是不能夠提供核銷(xiāo)單的。
7.公司是資金流離不開(kāi)代理公司? ????
離岸公司所標(biāo)榜的快捷的資金流如果一旦離開(kāi)代理公司這棵大樹(shù)，將是鏡中花，水中月。?離岸公司開(kāi)的銀行帳戶(hù)不管在內(nèi)地還是在國(guó)外(現(xiàn)在基本上的離岸帳戶(hù)都是開(kāi)在國(guó)內(nèi)的一些可以從事離岸業(yè)務(wù)的銀行，比如一些外資銀行還有諸如深圳發(fā)展銀行等一些內(nèi)地銀行)，它的貨幣形式只能是外幣形式操作，也就是說(shuō)在離岸帳戶(hù)中的貨款永遠(yuǎn)是外幣，而不能是人民幣。
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【第11篇】香港恒生個(gè)人離岸賬戶(hù)
中小型外貿(mào)企業(yè)的數(shù)量在不斷急劇上升。對(duì)于外貿(mào)企業(yè)而言，跨境收款的最佳方式是設(shè)立離岸賬戶(hù)。離岸賬戶(hù)必須以離岸公司的名義開(kāi)立，香港是打入國(guó)際市場(chǎng)最為有效的跳板，而且香港不受外匯局控制，外幣自由進(jìn)出，諸多中小型外貿(mào)企業(yè)選擇在香港注冊(cè)離岸公司開(kāi)設(shè)離岸賬號(hào)。
據(jù)百運(yùn)網(wǎng)了解，近期，不斷有銀行業(yè)內(nèi)人士透露，境內(nèi)境外大量的離岸賬戶(hù)遭到調(diào)查、關(guān)閉、凍結(jié)、降權(quán)等操作。在境內(nèi)提供離岸賬戶(hù)開(kāi)戶(hù)服務(wù)的主要有兩類(lèi)銀行，一類(lèi)是外資銀行，如匯豐銀行，渣打銀行，荷蘭銀行等;另一類(lèi)是中資銀行，如深圳發(fā)展銀行、廣東發(fā)展銀行、招商銀行、上海浦東發(fā)展銀行等;此外，香港可以進(jìn)行離岸賬戶(hù)開(kāi)戶(hù)的銀行有香港匯豐、恒生、中銀香港等等。
中小型外貿(mào)企業(yè)香港離岸賬戶(hù)被關(guān)停的消息頻煩爆出，目前香港多家銀行在對(duì)香港離岸賬戶(hù)進(jìn)行關(guān)停操作。國(guó)家是鼓勵(lì)正常的貿(mào)易和交易的，離岸賬戶(hù)管控越來(lái)越嚴(yán)格，crs金融賬戶(hù)信息交換，所有這些政策主要目的一方面是防止資本外流和洗錢(qián)，另一方面是防止離岸賬戶(hù)避稅情況的出現(xiàn)。
離岸賬戶(hù)被關(guān)閉的原因眾多，更多還在于合規(guī)風(fēng)控方面。尤其對(duì)于中小企業(yè)而言，此類(lèi)企業(yè)存在款項(xiàng)小額且多筆的屬性，這一屬性給銀行的反洗錢(qián)帶來(lái)了巨大的審查壓力，至使風(fēng)險(xiǎn)因素劇增?？v觀歷史，國(guó)內(nèi)外銀行遭到罰款的案例比比皆是，2023年2月瑞士聯(lián)合銀行集團(tuán)(ubs)因“非法招攬客戶(hù)”與“洗白稅務(wù)欺詐行為”兩項(xiàng)指控，被巴黎輕罪法庭判處37億歐元罰款，并向法國(guó)賠償總計(jì)8億歐元的稅收損失及利息。據(jù)金融界網(wǎng)站訊，2023年1月24日金華監(jiān)管分局公布兩張銀行罰單，分別處罰浙江稠州商業(yè)銀行610萬(wàn)元和中國(guó)建設(shè)銀行金華分行70萬(wàn)元。
香港稅率低，稅種少，國(guó)際上有許多機(jī)構(gòu)利用香港的稅務(wù)優(yōu)勢(shì)達(dá)到合理避稅。在香港成立公司，一般只需要交兩種稅，一種是一次性注冊(cè)資本厘印稅，稅率是1/1000。這種稅是按實(shí)際注冊(cè)資本來(lái)厘定的，另一種是利得稅，稅率是16.5。很多人通過(guò)代理機(jī)構(gòu)做稅務(wù)零申報(bào)。香港離岸賬戶(hù)被關(guān)停，很大的原因是因?yàn)橘~戶(hù)關(guān)聯(lián)的香港公司在不滿(mǎn)足條件的情況下進(jìn)行了“零申報(bào)”。
香港公司報(bào)稅方式及什么是“零申報(bào)”？
公司做審計(jì)是為企業(yè)進(jìn)行審查監(jiān)管的重要步驟，是外部對(duì)企業(yè)的監(jiān)管。大陸企業(yè)一般叫做審計(jì)，而香港公司審計(jì)又叫香港公司核數(shù)，每一家香港公司均需要按要求出具核數(shù)師報(bào)告，核數(shù)報(bào)告是國(guó)際認(rèn)可的注冊(cè)會(huì)計(jì)師出具的，政府在公司年審以及公司宣告結(jié)束時(shí)都會(huì)憑著這份報(bào)告考察。香港的法律規(guī)定，有銀行流水即是有營(yíng)業(yè)的公司，必須做帳審計(jì)。否則會(huì)面臨香港離岸賬戶(hù)被關(guān)停的風(fēng)險(xiǎn)。
香港公司報(bào)稅有如下兩種方式：
1、零申報(bào)：若在一個(gè)財(cái)政年度內(nèi)，公司在香港無(wú)經(jīng)營(yíng)，且無(wú)公司銀行賬戶(hù)，可向政府申請(qǐng)零報(bào)稅，可申請(qǐng)免于做帳。
2、實(shí)報(bào)稅：就是需要做賬，做好之后會(huì)出一份審計(jì)報(bào)告如果是做成虧損的話(huà)就不用交稅，只是做一盤(pán)賬,要提供相應(yīng)的單據(jù)，如果是做盈利的話(huà)，是收取純利潤(rùn)的16.5。
為什么香港離岸公司選擇做“零申報(bào)”？
1.零申報(bào)簡(jiǎn)單費(fèi)用少：很多香港公司的老板都因?yàn)閷?duì)貴公司做實(shí)報(bào)的費(fèi)用比較大而選擇了做零申報(bào)，在此過(guò)程中就想辦法找香港秘書(shū)服務(wù)公司幫忙代理做香港公司零申報(bào)，加上零申報(bào)只要處理好香港公司下發(fā)稅表就可以，沒(méi)有納稅，費(fèi)用少。
2.實(shí)報(bào)稅所需要的流程比較復(fù)雜：香港公司做帳、核數(shù)、報(bào)稅流程如下：評(píng)估、報(bào)價(jià)、商洽后簽訂做帳報(bào)稅協(xié)議→預(yù)交款項(xiàng)→帳務(wù)處理→做帳完畢→付尾款→交由核數(shù)師審計(jì)→審計(jì)完畢→報(bào)告交股東簽署→會(huì)計(jì)師持簽署的審計(jì)報(bào)告去政府報(bào)稅→相關(guān)文件返還客戶(hù)。
3.懷有僥幸心理：俗話(huà)說(shuō)：“人逃不了兩件事——死與稅。”但很多香港公司的老板們就是不理解秘書(shū)公司建議做實(shí)報(bào)稅的好意，甚至還怪秘書(shū)公司在坑自己。我的朋友之前明明也是做了零申報(bào)也不見(jiàn)得有什么風(fēng)險(xiǎn)，還越做越大。再說(shuō)香港公司有這么多家，就算查也不一定能查到我的，而且我做零申報(bào)是找香港專(zhuān)業(yè)的會(huì)計(jì)師做的。
香港公司長(zhǎng)期稅務(wù)零申報(bào)和不正規(guī)報(bào)稅的風(fēng)險(xiǎn)——香港離岸賬戶(hù)被關(guān)停
1.成立香港公司在正常運(yùn)營(yíng)的情況并且有業(yè)務(wù)來(lái)往，都需要做賬報(bào)稅，稅務(wù)局也會(huì)采用抽查的方式對(duì)企業(yè)發(fā)出稅表通知，當(dāng)被發(fā)現(xiàn)企業(yè)有漏稅瞞稅的情況，將會(huì)得到懲罰：
2.香港稅務(wù)局每?jī)扇陼?huì)對(duì)一批公司抽樣調(diào)查，如果公司在不能滿(mǎn)足零申報(bào)條件，沒(méi)有每年正常做賬報(bào)稅，將會(huì)收到罰款通知，金額不菲;
3.出現(xiàn)瞞稅漏稅情況嚴(yán)重者，還會(huì)直接影響到香港離岸銀行賬戶(hù)的使用，輕者要求重新補(bǔ)做，重者香港離岸賬戶(hù)被關(guān)停(直接強(qiáng)行)，一般銀行都會(huì)直接選擇第二種，特別是匯豐這些大銀行;
4.在香港政府網(wǎng)留下污點(diǎn)，以后重新開(kāi)戶(hù)或者成立公司都會(huì)受到影響;
5.香港是一個(gè)法治社會(huì)，稅務(wù)不合法一般是會(huì)法院通知的，情況嚴(yán)重的不僅要接受法律制裁，還將無(wú)法過(guò)境;
因公司“零申報(bào)”面臨香港離岸賬戶(hù)被關(guān)停，是否還有其他解決方案？
1、香港公司一直零申報(bào)，如果現(xiàn)在開(kāi)始繳稅，需要補(bǔ)做之前的審計(jì)嗎，從何時(shí)做起？
需要補(bǔ)做，要從公司設(shè)立那年開(kāi)始補(bǔ)做所有會(huì)計(jì)年度的賬目，會(huì)計(jì)師根據(jù)賬務(wù)材料等憑證，才能出具更有質(zhì)量的審計(jì)報(bào)告，不然無(wú)法出具審計(jì)報(bào)告。
2、香港公司一直零申報(bào)，現(xiàn)在補(bǔ)做賬審計(jì)，會(huì)有什么風(fēng)險(xiǎn)？
大概率來(lái)說(shuō)，現(xiàn)在開(kāi)始補(bǔ)做賬審計(jì)，風(fēng)險(xiǎn)是非常小的。
主動(dòng)補(bǔ)做和被查到是兩個(gè)概念，香港實(shí)施的低稅率及簡(jiǎn)單稅制，是有賴(lài)于納稅人高度自律得遵守稅務(wù)條例，才能維持有效運(yùn)作。
根據(jù)稅例，向稅務(wù)局依時(shí)提交準(zhǔn)確的報(bào)稅表，是每一位納稅人應(yīng)該履行的基本責(zé)任。香港稅務(wù)局一般不會(huì)將此作為不符點(diǎn)去對(duì)你進(jìn)行罰款。
3、香港公司之前都是零申報(bào)，可以直接注銷(xiāo)再注冊(cè)新公司嗎？直接注銷(xiāo)香港公司并不能解決實(shí)質(zhì)性的問(wèn)題。香港公司注銷(xiāo)后，相關(guān)的賬戶(hù)信息和銀行流水都會(huì)有留存，香港稅務(wù)局在7年內(nèi)都有權(quán)查閱香港公司所有的賬目。
并且，注銷(xiāo)香港公司、重新注冊(cè)、再加上香港公司開(kāi)戶(hù)，都將花費(fèi)大量的時(shí)間和金錢(qián)，何況香港公司開(kāi)戶(hù)的條件已經(jīng)越來(lái)越高。
辛辛苦苦運(yùn)營(yíng)起來(lái)的香港公司一旦注銷(xiāo)重來(lái)，很多老客戶(hù)會(huì)有所流失，多年來(lái)努力建立的品牌聲譽(yù)都將有所損失。
4、香港公司什么情況下可以零申報(bào)，需要滿(mǎn)足哪些條件？
首先香港公司零申報(bào)需要滿(mǎn)足以下這些條件：
1.沒(méi)有購(gòu)買(mǎi)任何香港物業(yè)
2.沒(méi)有開(kāi)立銀行賬戶(hù)或賬務(wù)，沒(méi)有任何銀行月結(jié)單的記錄
3.沒(méi)有經(jīng)營(yíng)任何業(yè)務(wù)，例如使用香港公司簽署合同做發(fā)票開(kāi)收據(jù)，在海關(guān)記錄，進(jìn)出口公司，物流公司留有記錄
4.在香港沒(méi)有任何雇員
5.沒(méi)有容許或授權(quán)使用專(zhuān)利商標(biāo)涉及等資料
6.未與香港客商發(fā)生購(gòu)銷(xiāo)關(guān)系
7.沒(méi)有其他來(lái)自或產(chǎn)生于香港的利潤(rùn)
如果公司實(shí)際情況確實(shí)符合零申報(bào)的條件，就可以零申報(bào)。適時(shí)配套休眠賬和不活躍報(bào)告，補(bǔ)充說(shuō)明公司確實(shí)無(wú)運(yùn)營(yíng)即可。
5、香港公司賬戶(hù)開(kāi)設(shè)后，一直沒(méi)有使用、沒(méi)有申報(bào)，會(huì)有什么問(wèn)題？
香港公司銀行賬號(hào)一直不使用，會(huì)被凍結(jié)或進(jìn)入久懸狀態(tài)，就不能再使用。如果要重新使用，需要激活或者重新開(kāi)戶(hù)。
公司不經(jīng)營(yíng)以及沒(méi)有其他方面的用途，建議盡快注銷(xiāo)，不然長(zhǎng)時(shí)間沒(méi)有年審會(huì)產(chǎn)生嚴(yán)重的罰款，并且直到被除名狀態(tài)后，會(huì)進(jìn)入黑名單，對(duì)客戶(hù)之后入境香港或者去香港投資會(huì)有影響。
6、香港公司正常經(jīng)營(yíng)一般要交多少稅？
香港利得稅是按照公司從事這些經(jīng)濟(jì)活動(dòng)后產(chǎn)生的利潤(rùn)來(lái)繳納的，稅率是16.5，公司虧損狀態(tài)是不需要繳稅的。
隨著監(jiān)管政策的不斷收緊，各家銀行不得不防患于未然，紛紛提高門(mén)檻，首當(dāng)其沖便是中小企業(yè)的離岸賬戶(hù)被關(guān)閉，而且情形潮愈演愈烈。
如何保護(hù)賬戶(hù)，才不會(huì)遭遇離岸賬戶(hù)被關(guān)閉?
1、敏感國(guó)家的錢(qián)不要收(例如戰(zhàn)亂國(guó):伊朗，蘇丹，古巴等)，如果有朋友叫代收款或是代匯款要留意，盡量建議不代收，避免影響賬戶(hù)安全;
2、公司貿(mào)易盡量采取公對(duì)公，最好使用一部分l/c以確認(rèn)您的貿(mào)易身份;
3、不要大額資金整存，整取;
4、保持帳戶(hù)有一定的存款，不能欠費(fèi);
5、經(jīng)常運(yùn)作，超過(guò)3個(gè)月不活動(dòng)的賬戶(hù)將會(huì)有被關(guān)閉風(fēng)險(xiǎn);
6、請(qǐng)確保預(yù)留給銀行的通訊地址、碼、常用郵箱有效，如果收到銀行的調(diào)查表格，比如合規(guī)調(diào)查表格，及時(shí)提供以及回復(fù)銀行，配合銀行所有的相關(guān)調(diào)查，以免因此銀行未得到任何回復(fù)而造成賬戶(hù)被關(guān)閉的風(fēng)險(xiǎn);
7、如有實(shí)際收入，建議實(shí)際核數(shù)出具審計(jì)報(bào)告，避免銀行抽查到，無(wú)法提供，賬戶(hù)被凍結(jié)，影響使用。
面對(duì)離岸賬戶(hù)被關(guān)閉，有其他跨境收款方式?
外貿(mào)企業(yè)離岸賬戶(hù)被關(guān)閉，但外貿(mào)業(yè)務(wù)結(jié)匯收款需求依然在，小編總結(jié)了幾種外貿(mào)中小企業(yè)可以采用的跨境收款方式，但均面臨不同程度的風(fēng)險(xiǎn)，需自行甄別：
1、通過(guò)企業(yè)服務(wù)機(jī)構(gòu)開(kāi)立香港離岸賬戶(hù)
香港離岸賬戶(hù)開(kāi)戶(hù)費(fèi)高昂，而且中國(guó)香港處于crs范圍內(nèi)，即便成功開(kāi)通賬號(hào),也無(wú)法保證在短時(shí)間內(nèi)不被注銷(xiāo)和關(guān)閉。
2、通過(guò)個(gè)人銀行賬戶(hù)收匯
個(gè)人賬戶(hù)結(jié)匯受限額，每年最多只能結(jié)匯5萬(wàn)美金。
3.通過(guò)朋友公司賬戶(hù)代收
違背銀行賬戶(hù)的使用原則，可能會(huì)導(dǎo)致賬戶(hù)被凍結(jié)或注銷(xiāo);同時(shí)發(fā)票和收款公司不一致也會(huì)讓買(mǎi)家產(chǎn)生信任問(wèn)題;除此之外，款項(xiàng)的結(jié)算完全取決于朋友之間的交情，具有很大不確定性。
4.通過(guò)出口代理的賬戶(hù)收匯
通過(guò)貨代收款看似只是“用錢(qián)辦事”,但也將面臨多重風(fēng)險(xiǎn)。比如，通過(guò)貨代收款時(shí)，需要提供相關(guān)的客戶(hù)信息資料，,若該代理同時(shí)是外貿(mào)商，則有可能面臨著客戶(hù)流失的風(fēng)險(xiǎn);再比如，更換代理公司和代理的賬戶(hù)并非外貿(mào)商公司的抬頭，會(huì)讓買(mǎi)家產(chǎn)生不信任感，最重要的是，資金不是外貿(mào)商自己第一手掌握，會(huì)導(dǎo)致利潤(rùn)到賬時(shí)間延遲等問(wèn)題;每次收款都需要支付一定額度的手續(xù)費(fèi)，長(zhǎng)期來(lái)看不劃算。
以上便是本期百運(yùn)網(wǎng)為您分享的全部?jī)?nèi)容，若您還想獲得更多外貿(mào)新鮮事，國(guó)際物流新動(dòng)向，請(qǐng)關(guān)注微信公眾號(hào)：百運(yùn)網(wǎng)。
【第12篇】香港銀行賬戶(hù)炒外匯
香港銀行賬戶(hù)外匯收付是不受限制的，不同國(guó)家的貨幣也可以自由兌換。不過(guò)要注意下合規(guī)使用，避免被銀行限制使用，或者被關(guān)閉銀行賬戶(hù)。
香港銀行賬戶(hù)使用注意要點(diǎn)：
保持銀行賬戶(hù)活躍，有一定結(jié)余，每月登錄網(wǎng)銀
保證預(yù)留香港銀行的聯(lián)系方式真實(shí)有效
資金轉(zhuǎn)賬盡量不要整存整取、即收即付
避免與敏感/受制裁的國(guó)家地區(qū)有發(fā)生資金往來(lái)
如香港銀行賬戶(hù)為公司賬戶(hù)，還需要注意：
每年按時(shí)年審年檢
每年合規(guī)做賬審計(jì)報(bào)稅
公司賬戶(hù)盡量避免與個(gè)人賬戶(hù)有頻繁的往來(lái)，盡量公對(duì)公
公司日常業(yè)務(wù)發(fā)生的單據(jù)合同妥善保管
積極配合銀行做資料更新工作，提供相關(guān)的資料文件
如公司有發(fā)生信息變更，包括董事股東、注冊(cè)地址、公司名稱(chēng)等，需要及時(shí)通知銀行更新
一般能夠合規(guī)使用，香港銀行賬戶(hù)都是可以長(zhǎng)久存續(xù)，不會(huì)有什么影響的。并且，現(xiàn)在要申請(qǐng)一個(gè)香港銀行賬戶(hù)并不容易，所以對(duì)于申請(qǐng)成功的香港銀行賬戶(hù)，更加是要注意相關(guān)的使用要點(diǎn)，避免被銀行關(guān)閉。
如果有被通知銀行賬戶(hù)被凍結(jié)或者限制使用，建議及時(shí)跟銀行問(wèn)清楚情況，提供有力的證明資料看看是否能夠申請(qǐng)回來(lái)。也可以同步申請(qǐng)另外的銀行賬戶(hù)備用，防止銀行賬戶(hù)被關(guān)閉影響資金周轉(zhuǎn)。
勇泰集團(tuán)是香港一級(jí)持牌秘書(shū)服務(wù)公司，一家由行業(yè)經(jīng)驗(yàn)豐富、具備專(zhuān)業(yè)資格的香港注冊(cè)會(huì)計(jì)師主理，為客戶(hù)提供香港及海外公司注冊(cè)、銀行開(kāi)戶(hù)、審計(jì)、稅務(wù)及商業(yè)咨詢(xún)、變更注銷(xiāo)、增資轉(zhuǎn)讓、商標(biāo)注冊(cè)等一站式的企業(yè)管家服務(wù)。
聲明：文章整理于網(wǎng)絡(luò)、部分圖片來(lái)源于網(wǎng)絡(luò)，僅供參考與交流，如果侵犯到作者的合法權(quán)利，請(qǐng)告知我們刪除。
【第13篇】浦發(fā)銀行香港離岸賬戶(hù)
近幾年跨境電商亞馬遜等市場(chǎng)火爆，銀行開(kāi)戶(hù)位置變得異常緊張，開(kāi)戶(hù)條件也開(kāi)始嚴(yán)格。
近期客戶(hù)關(guān)注較多，特別有些客戶(hù)年底賬戶(hù)審查被關(guān)戶(hù)情況增加，究竟離岸公司開(kāi)戶(hù)選擇香港還是內(nèi)地銀行比較好？是否非要等香港通關(guān)之后才去開(kāi)立香港本地銀行賬戶(hù)？就此話(huà)題我們收集一些相關(guān)資料進(jìn)行一些探討，希望對(duì)近期有開(kāi)戶(hù)需求的公司董事們有一定參考作用。
本地銀行和離岸銀行區(qū)別
1、兩者從功能上來(lái)講，都是可以接收tt,l/c等,都具有賬戶(hù)流通的功能,對(duì)于信用證業(yè)務(wù)，香港本地銀行需要相關(guān)單據(jù)寄到銀行，存在時(shí)間、溝通上的不便，但是國(guó)內(nèi)銀行開(kāi)出的或轉(zhuǎn)出的信用證有時(shí)可能不被國(guó)外銀行接受；
2、從費(fèi)用上來(lái)比較，香港本地戶(hù)較離岸賬戶(hù)手續(xù)費(fèi)低些，而且開(kāi)戶(hù)時(shí)沒(méi)有最低存款額的要求,但是國(guó)內(nèi)的離岸賬戶(hù),很多的銀行都有最低存款額的要求,如果未能達(dá)到每月需繳納usd30-40的賬戶(hù)管理費(fèi),此要求不同的銀行都不同；
3、兩者從政府政策長(zhǎng)遠(yuǎn)性來(lái)講，香港本地戶(hù)較之離岸賬戶(hù)有優(yōu)勢(shì)，因?yàn)橄愀圩陨砭蜎](méi)有外匯管制，大陸的政策存在不穩(wěn)定因素,雖然目前來(lái)看離岸賬戶(hù)對(duì)外貿(mào)人士來(lái)說(shuō)也是方便的不錯(cuò)的選擇；
4、兩者從操作上來(lái)講，都比較方便的。因?yàn)殂y行都有多種服務(wù)系統(tǒng),比如:電話(huà)銀行,傳真銀行,網(wǎng)上銀行等；
5、兩者都可以將賬戶(hù)上的款項(xiàng)打給國(guó)內(nèi)外的個(gè)人或者公司；
6、兩者對(duì)取現(xiàn)金方式有所不同。香港本地戶(hù)可以直接到銀行提取現(xiàn)金,也可以發(fā)指令給銀行,將款項(xiàng)打到個(gè)人外幣賬戶(hù),而且一般都有提款卡，可以在全球atm提取當(dāng)?shù)刎泿?；離岸賬戶(hù)一般都是不能直接提現(xiàn)，一般將款項(xiàng)打到個(gè)人賬戶(hù)，然后通過(guò)個(gè)人賬戶(hù)取現(xiàn)；
7、兩者從認(rèn)知度和被接受程度上講，很多國(guó)外客戶(hù)對(duì)于香港銀行，如匯豐渣打，非常認(rèn)可，而對(duì)國(guó)內(nèi)銀行知道很少，有些指明必須使用香港的這些銀行；
8、兩者從匯款速度上講，香港銀行中轉(zhuǎn)少一些，速度快，而國(guó)內(nèi)的銀行速度稍慢一些。
內(nèi)地銀行賬戶(hù)目前哪些選擇
境外公司在國(guó)內(nèi)開(kāi)戶(hù)有兩種常見(jiàn)的：osa賬戶(hù)和nra賬戶(hù)
osa賬戶(hù)等同于境外賬戶(hù)，不受外匯管制，資金進(jìn)出自由，目前只有浦發(fā)、交通、平安、招商四家銀行能開(kāi)，開(kāi)戶(hù)要求非常高，要資質(zhì)特別好的客戶(hù)銀行才受理。國(guó)企或上市公司好開(kāi)，民企要一般賬戶(hù)也開(kāi)在他們銀行走流水才行。
nra賬戶(hù)開(kāi)戶(hù)要求比osa賬戶(hù)低，但是nra賬戶(hù)受外匯管制，收款相對(duì)自由不限制，但是往國(guó)外轉(zhuǎn)外匯較麻煩，每一筆都要向銀行提供資料才行，所以較適合做出口的客戶(hù)。
選擇開(kāi)戶(hù)前基礎(chǔ)資料分析
1、有沒(méi)有國(guó)內(nèi)公司呢？
2、是做什么產(chǎn)品的、一年貿(mào)易量有多少、來(lái)往國(guó)家有哪些呢？
3、業(yè)務(wù)證明是否能夠提供完整：合同、發(fā)票、提單等？
4、是否愿意買(mǎi)理財(cái)或者定期存款？銀行開(kāi)戶(hù)是想開(kāi)國(guó)內(nèi)呢還是境外呢？
5、成本預(yù)算的多少？
。。。。。。
如何選擇開(kāi)戶(hù)銀行
1、公司貿(mào)易量很小的只是收款用用可以推薦國(guó)內(nèi)銀行開(kāi)nra賬戶(hù)：如深圳匯豐銀行，廣州匯豐銀行等；
開(kāi)了國(guó)內(nèi)匯豐離岸賬戶(hù)客戶(hù)有一個(gè)省心的點(diǎn)：可以不用擔(dān)心香港賬戶(hù)開(kāi)下來(lái)之后每年銀行年審的問(wèn)題。因?yàn)橄愀勰沁叡恍姓蜿P(guān)戶(hù)的很多的。在國(guó)內(nèi)銀行都是一對(duì)一服務(wù)客戶(hù)，年審都是客戶(hù)經(jīng)理在做，不用擔(dān)心開(kāi)戶(hù)之后會(huì)被關(guān)戶(hù)。其實(shí)開(kāi)離岸賬戶(hù)，對(duì)客戶(hù)來(lái)說(shuō)，前期不用白跑，開(kāi)戶(hù)速度快，開(kāi)下來(lái)不用擔(dān)心被關(guān)戶(hù)，有什么問(wèn)題還可以找客戶(hù)經(jīng)理解決。賬戶(hù)也不受外匯管制，優(yōu)勢(shì)還是蠻大的。
2、 資質(zhì)不錯(cuò)的公司，且貿(mào)易來(lái)往國(guó)和業(yè)務(wù)性質(zhì)無(wú)敏感的香港公司客戶(hù)：匯豐銀行、渣打銀行、星展銀行等外資銀行都可以開(kāi)，看客戶(hù)群體偏向；
3、群島公司的公司：國(guó)內(nèi)銀行、星展、華僑永亨、新加坡銀行等；
4、無(wú)國(guó)內(nèi)公司的公司：大新、交通、華僑永亨、國(guó)內(nèi)銀行；
5、對(duì)開(kāi)戶(hù)時(shí)間要求快的公司：華僑永亨、國(guó)內(nèi)銀行。
香港本地賬戶(hù)：匯豐銀行、中國(guó)銀行、交通銀行、花旗銀行、東亞銀行、大新銀行、華僑永亨銀行、星展銀行、渣打銀行等；
內(nèi)地離岸賬戶(hù)：匯豐銀行、華僑永亨、星展銀行、渣打銀行等；
離岸公司開(kāi)戶(hù)選擇香港或國(guó)內(nèi)？近期銀行香港國(guó)內(nèi)政策變化大，開(kāi)戶(hù)之前請(qǐng)您了解清楚，并接受銀行的變動(dòng)政策，當(dāng)然了，如果是要做信用證，在國(guó)內(nèi)開(kāi)戶(hù)很方便，交單便利，根據(jù)自己的情況選擇合適自己的銀行最重要。
更多銀行賬戶(hù)選擇，了解銀行詳情，可在評(píng)論區(qū)留言~
【第14篇】國(guó)外公司在香港開(kāi)賬戶(hù)嗎
想要在新加坡注冊(cè)公司都必須在新加坡會(huì)計(jì)與企業(yè)管制局 (acra) 登記注冊(cè)。其中包括為外國(guó)公司開(kāi)展業(yè)務(wù)的個(gè)人、公司或企業(yè)。一些特殊行業(yè)，例如銀行、保險(xiǎn)和證券經(jīng)紀(jì)公司，在注冊(cè)公司前需要申請(qǐng)?zhí)貏e牌照。生產(chǎn)某些特殊貨品，例如雪茄和鞭炮，也必須事先申請(qǐng)?zhí)貏e牌照。
注冊(cè)加坡公司有什么優(yōu)勢(shì)？
一、國(guó)際總部?jī)?yōu)勢(shì)：新加坡向來(lái)是美國(guó)、歐洲與日本公司 設(shè)立亞洲總部的首選地點(diǎn)。
二、金融中心優(yōu)勢(shì)：新加坡不僅在國(guó)際金融、貿(mào)易融資、 海事金融、保險(xiǎn)、財(cái)務(wù)運(yùn)作方面擁有領(lǐng)先地位。
三、研發(fā)中心優(yōu)勢(shì)：新加坡已建立了健全的研發(fā)(r&d) 生態(tài)系統(tǒng)和完善的知識(shí)產(chǎn)權(quán)(ip)保障制度。
四、國(guó)際品牌&知識(shí)產(chǎn)權(quán)保護(hù)優(yōu)勢(shì)：新加坡是各大知識(shí)產(chǎn)權(quán)國(guó)際公約與條約如專(zhuān)利合作與貿(mào)易有關(guān)的知識(shí)產(chǎn)權(quán)協(xié)議。
五、新加坡企業(yè)稅收政策優(yōu)勢(shì)：新加坡企業(yè)沒(méi)有營(yíng)業(yè)稅，是有所得稅，屬地征稅，企業(yè)海外所得免稅。
六、東盟和東盟“10+1”優(yōu)勢(shì)
新加坡是東盟成員國(guó)，東盟10國(guó)零關(guān)稅自由貿(mào)易
七、國(guó)際連接性?xún)?yōu)勢(shì)：新加坡?lián)碛衼喼拮顝V泛貿(mào)易協(xié)定網(wǎng)絡(luò)的全球交通樞紐。
八、對(duì)外貿(mào)易與投資保護(hù)優(yōu)勢(shì)：通過(guò)減少關(guān)稅和非關(guān)稅壁壘，新加坡廣泛的貿(mào)易聯(lián)系網(wǎng)可為公司提供更大的市場(chǎng)連接性。
九、產(chǎn)業(yè)群優(yōu)勢(shì)：新加坡有完善的產(chǎn)業(yè)群體系，航空工程、 石油化工、城市、基礎(chǔ)設(shè)施
十、一帶一路優(yōu)勢(shì)：隨著“一帶一路”的深入展開(kāi)，作為“海上絲綢之路”重要節(jié)點(diǎn)
在新加坡注冊(cè)公司可以在本地開(kāi)展實(shí)質(zhì)經(jīng)營(yíng)，也可以離岸經(jīng)營(yíng)，可以不雇用員工。新加坡公司即使沒(méi)有雇用員工這些職位必須有人擔(dān)任，這是構(gòu)成新加坡公司的一部分，缺一不可。
1、公司董事
新加坡公司的董事必須是高于18歲的自然人；公司的董事會(huì)可以由一名或多名董事組成，但必須至少包括一名本地董事（新加坡永久居民、新加坡公民、新加坡創(chuàng)業(yè)準(zhǔn)證持有者、自雇就業(yè)準(zhǔn)證持有者）。董事主要負(fù)責(zé)管理公司。
2、公司股東
新加坡公司的股東組成無(wú)任何限制，可以是自然人，也可以是公司；公司法對(duì)外國(guó)人、外國(guó)公司在新加坡公司的持股比例沒(méi)有限制；公司自然人股東可以同時(shí)兼任公司董事一職。
3、商業(yè)秘書(shū)
新加坡公司須至少委任一位新加坡常駐居民（新加坡永久居民、新加坡公民、新加坡工作準(zhǔn)證持有者）擔(dān)任公司的商業(yè)秘書(shū)一職；如公司只有一名董事，該董事不可同時(shí)兼任商業(yè)秘書(shū)。
注冊(cè)新加坡公司常見(jiàn)的問(wèn)題解析：
1、為什么選擇成立新加坡私人有限公司？新加坡私人有限公司是股份有限公司，是在新加坡廣泛使用的商業(yè)實(shí)體。其股東和董事具有單獨(dú)法人地位，對(duì)公司的債務(wù)和損失承擔(dān)有限責(zé)任。私人有限公司的名稱(chēng)通常以“pte.ltd.”結(jié)尾。2、如何知道公司的名字是否可用？客戶(hù)提供公司名稱(chēng)后，在提交注冊(cè)之前，需要通過(guò)新加坡注冊(cè)局的系統(tǒng)初步檢索是否有相同或相似的名稱(chēng)注冊(cè)，我們會(huì)為您進(jìn)行查名并反饋，直至確認(rèn)可用名稱(chēng)。3、外國(guó)人或外國(guó)公司可以100%持股嗎？可以。依照新加坡公司法規(guī)定，外國(guó)自然人或企業(yè)法人可以持有新加坡公司100%股權(quán)。4、什么時(shí)候?qū)嵗U注冊(cè)資本？新加坡應(yīng)于公司注冊(cè)完畢，銀行開(kāi)立賬戶(hù)后，一年內(nèi)將注冊(cè)資本金實(shí)繳至公司的銀行賬戶(hù)。5、新加坡私人有限公司的財(cái)政年度該如何確定？新加坡公司注冊(cè)時(shí)，就應(yīng)決定公司的會(huì)計(jì)年度年結(jié)日，首年年結(jié)日可以是公司成立后18個(gè)月內(nèi)的任何日期。但我們通常建議將會(huì)計(jì)年度保持在12個(gè)月，以最大限度地享受稅收優(yōu)惠。（新加坡公司利得稅、企業(yè)所得稅）新設(shè)立的公司，前三個(gè)會(huì)計(jì)年度可享受最高12.5萬(wàn)新幣（約62.5萬(wàn)人民幣，稅務(wù)減免）。
銀行賬戶(hù)安全，網(wǎng)銀操作便捷新加坡的銀行安全系數(shù)很高，新加坡的三大本土銀行星展銀行、華僑銀行、大華銀行穩(wěn)居亞洲最安全銀行前三名。開(kāi)戶(hù)您需要提供真實(shí)有效的業(yè)務(wù)合同及身份文件就可以申請(qǐng)。遠(yuǎn)程視頻開(kāi)戶(hù)，后期通過(guò)網(wǎng)銀操作，十分便捷。開(kāi)戶(hù)之前銀行會(huì)對(duì)公司做一系列的合規(guī)審查，一旦開(kāi)下來(lái)后，只要是正常的生意往來(lái)，且有意識(shí)的做好維護(hù)，銀行并不會(huì)貿(mào)然就關(guān)閉您的公司賬戶(hù)。
那么境外開(kāi)戶(hù)有哪些區(qū)域可以選擇呢？
一、香港銀行賬戶(hù)：
在疫情期間可以采取視頻開(kāi)戶(hù)模式，目前香港銀行可以遠(yuǎn)程開(kāi)戶(hù)的銀行有：香港渣打銀行公司戶(hù)、香港花旗銀行公司戶(hù)、香港星展銀行公司戶(hù)、香港匯豐銀行公司戶(hù)、香港華僑銀行公司戶(hù)、香港東亞銀行公司戶(hù)。
二、美國(guó)銀行賬戶(hù)：
一個(gè)真正的美元賬戶(hù)是非常有必要的，而且開(kāi)美元賬戶(hù)，只要找對(duì)銀行，也不是很困難。美國(guó)華美、boa、花旗、摩根士丹利、國(guó)泰等銀行，個(gè)戶(hù)及公司戶(hù)無(wú)需赴美，國(guó)內(nèi)見(jiàn)證開(kāi)通。
三、bvi亞洲銀行、瑞士銀行，也是可以視頻國(guó)內(nèi)見(jiàn)證開(kāi)通的
【第15篇】資金到香港銀行賬戶(hù)嗎
很多朋友是因?yàn)橛袠I(yè)務(wù)發(fā)展需要，開(kāi)立了香港公司，并申請(qǐng)了外幣賬戶(hù)，有句話(huà)叫“入門(mén)容易，修行難”，各位企業(yè)朋友們，請(qǐng)留意，千萬(wàn)別以為賬戶(hù)開(kāi)了就完事大吉，如果在維護(hù)階段出現(xiàn)問(wèn)題，分分鐘賬戶(hù)會(huì)有被封風(fēng)險(xiǎn)，特別是現(xiàn)在開(kāi)立個(gè)外幣賬戶(hù)不容易，且用且珍惜！
香港公司賬戶(hù)注意事項(xiàng)
1. 關(guān)于運(yùn)用較少的銀行賬戶(hù)，應(yīng)該增加運(yùn)用頻率，防止被列入“僵尸賬戶(hù)”行列，引起賬戶(hù)封閉， 如存/取款、匯款、兌匯等操作
2. 香港銀行關(guān)于賬戶(hù)內(nèi)的存款有最低要求，達(dá)不到存款額最低要求的，會(huì)被銀行收取賬戶(hù)管理費(fèi)。因而，賬戶(hù)內(nèi)余額不要長(zhǎng)時(shí)間為0，最好能堅(jiān)持銀行規(guī)定的最低存款要求；關(guān)于達(dá)不到存款要求的，一定要保證賬戶(hù)內(nèi)有滿(mǎn)足余額繳納管理費(fèi)。
3.保持與銀行的聯(lián)系，聯(lián)系方式變更及時(shí)通知銀行；
4. 每家香港銀行的優(yōu)勢(shì)不同，在開(kāi)戶(hù)的時(shí)候一定要結(jié)合本身需求，選擇相應(yīng)優(yōu)勢(shì)的銀行開(kāi)設(shè)銀行賬戶(hù)，特別是某些銀行關(guān)于資金來(lái)源地有特別規(guī)定，一般觸及戰(zhàn)亂、國(guó)際制裁等高風(fēng)險(xiǎn)國(guó)家和地區(qū)的資金為重點(diǎn)監(jiān)控對(duì)象，要是賬戶(hù)收取這些地方的資金，很快就會(huì)被關(guān)停。
5. 盡量避免將自己的賬戶(hù)轉(zhuǎn)借給他人運(yùn)用，包含收匯金錢(qián)、轉(zhuǎn)賬等；沒(méi)有人知道資金來(lái)源是不是有問(wèn)題的，關(guān)于自己有賬戶(hù)卻還借您賬戶(hù)運(yùn)用的人，更加值得置疑（如果資金沒(méi)有問(wèn)題，為什么不必自己的賬戶(hù)操作，一定要借別人的賬戶(hù)進(jìn)行？），平常自己當(dāng)心運(yùn)用，只外借一次就足以導(dǎo)致香港銀行賬戶(hù)封閉，因小失大。
6.非貿(mào)易項(xiàng)下轉(zhuǎn)賬到海外公司或是海外個(gè)人賬戶(hù)之類(lèi)的都是接下來(lái)的監(jiān)管重點(diǎn)方向；
7.保留好銀行月結(jié)單及水單，公司各項(xiàng)開(kāi)支票據(jù)，以備后用之需；
8.銀行查冊(cè)時(shí)間一般為一至二個(gè)星期，每個(gè)銀行不同；
9.自通知日起，帳戶(hù)可以開(kāi)始運(yùn)作，如一個(gè)月內(nèi)未能啟動(dòng)帳戶(hù)，該帳戶(hù)將自動(dòng)取消；
10.所有更改股東、更改公司名稱(chēng)、增加注冊(cè)資本的公司，必須將會(huì)議記錄及會(huì)計(jì)師簽署的文件一并提交銀行(如果在銀行有留簽字印的，更改公司名稱(chēng)后簽字印也一并提交銀行)；超過(guò)一年的公司，必須提交年報(bào)、會(huì)議記錄及會(huì)計(jì)師簽署的文件給銀行。
11.關(guān)于有資金往來(lái)的香港銀行賬戶(hù)，金錢(qián)到賬不要馬上全額轉(zhuǎn)走，盡量多待幾天，以免銀行系統(tǒng)將資金的搬運(yùn)判定為反常買(mǎi)賣(mài)（銀行人工監(jiān)視每一筆資金進(jìn)出的真實(shí)性基本沒(méi)有可能，均依賴(lài)計(jì)算機(jī)程序模塊進(jìn)行判定）。
【第16篇】香港賬戶(hù)要做賬嗎
香港稅務(wù)局已開(kāi)始嚴(yán)查（非抽查）香港公司審計(jì)報(bào)稅，以下后果自行承擔(dān)！
1、被香港稅務(wù)局凍結(jié)香港公司賬戶(hù)。
2、并且要求補(bǔ)稅做賬加罰款。
3、被稅務(wù)局強(qiáng)制估3倍的稅。
4、公司還會(huì)有5萬(wàn)-30萬(wàn)hkd的罰款。
5、董事有可能受到3年的監(jiān)禁。
注意！?。?/p>
近期大家在香港銀行公司賬戶(hù)方面出現(xiàn)了這樣的情況：越來(lái)越多的銀行向離岸公司的客戶(hù)發(fā)函要求提供審計(jì)報(bào)告，如不能提供，將有可能關(guān)閉其銀行賬戶(hù)。
依據(jù)香港的政策法規(guī)，每一家在香港成立并有運(yùn)營(yíng)的公司，都是必須做賬報(bào)稅的(特別是一些成立時(shí)間較長(zhǎng)，賬戶(hù)營(yíng)業(yè)額較大的公司)。
銀行會(huì)不定時(shí)對(duì)客戶(hù)資訊進(jìn)行不定期抽查，其中包括要提供公司財(cái)務(wù)報(bào)表，如果公司無(wú)法提供，銀行會(huì)因?qū)υ摴緲I(yè)務(wù)的不確定性而認(rèn)為該公司的收入來(lái)源不夠透明，導(dǎo)致銀行風(fēng)控系統(tǒng)的風(fēng)險(xiǎn)增加，進(jìn)而出現(xiàn)取消對(duì)該公司的銀行服務(wù)，并要求關(guān)戶(hù)的現(xiàn)象！
