【第1篇】香港離岸賬戶注銷
我們都知道離岸銀行賬戶以資金調(diào)撥自由、無外匯管制等優(yōu)勢備受跨境投資者和離岸公司的青睞，離岸銀行開戶對于境外投資是必不可少的。
如果離岸賬戶一旦被關(guān)?；騼鼋Y(jié)，將對跨境業(yè)務產(chǎn)生較大的影響。那么如何擁有一個穩(wěn)定的離岸賬戶?
近期有不少做外貿(mào)的賣家朋友 表示，自己開設的香港離岸賬戶突然被關(guān)了，但沒有收到任何電話或郵件通知，直到自己電話咨詢客服，才被告知賬戶已被停用注銷。
近幾年在全球csr環(huán)境和反洗錢的壓力下，世界上很多銀行都在收緊開戶政策，開戶審核制度也愈加嚴格，尤其是香港銀行。
很多香港銀行都提高了開戶門檻，令許多中小企業(yè)面臨開戶開戶難的問題。與此同時大部分香港銀行經(jīng)常批量清理來自內(nèi)地的“僵尸戶”和異常賬戶，導致許多外貿(mào)企業(yè)的離岸賬戶也收到牽連，面臨收款難題。
為什么銀行賬戶會被凍結(jié)或停用？
香港是金融港、是自由貿(mào)易港，需要遵循國際化的安全標準，要符合中國內(nèi)地、歐盟及美國的監(jiān)管政策，需要遵循國際規(guī)則，比如crs、fatca、beps、反洗錢等法律法規(guī)，香港銀行賬戶屬于境外賬戶，境外賬戶的操作需要格外注意，否則很容易因為各種各樣的原因而遭到銀行凍結(jié)或者撤銷賬戶，蒙受經(jīng)濟損失。
對于香港銀行賬戶被凍結(jié)的問題，很多人就不大了解究竟是怎么一回事?
香港銀行賬戶被凍結(jié)的主要原因是：香港銀行的盡職調(diào)查，這個盡職調(diào)查主要是銀行爲了規(guī)避風險而進行的一個項盡職調(diào)查
主要進行的兩項工作：
● 弄清楚賬戶持有人目前的經(jīng)營狀況，公司主要負責人的詳細資料；
● 了解客戶賬戶里資金往來的原因，以便確認是否存在洗錢嫌疑。
如果被銀行確認有觸犯到關(guān)戶條例的行為，違法違規(guī)、高風險、不配合調(diào)查、存款過低，長期不交易，都可以是造成賬戶關(guān)閉的原因。（銀行會要求客戶在限期內(nèi)取出資金，需要注意的是如果超出期限仍未取出資金，該筆資金會被劃至有關(guān)部門，再要取出，操作將非常繁瑣且成本高昂。）
未收到銀行的信件，請勿放松警惕，隨時注意自己的行為會否觸發(fā)銀行風控系統(tǒng)。
如您是企業(yè)賬戶，還未做審計報告的，建議提早安排，銀行隨時會要求客戶提供。如條件許可，建議客戶開多一個備用賬戶，以免因銀行關(guān)閉賬戶，新賬戶不能及時到位，期間公司無法收付款，錯失商機損失慘重。
如何進行賬戶解凍?
●需要按照銀行發(fā)送的表格（如果沒有收到需要打電話去銀行索?。鐚嵦顚懴嚓P(guān)內(nèi)容，填好后將表格郵寄給銀行，銀行會進行賬戶解凍。
●有香港基本戶的企業(yè)需要保護好手上現(xiàn)有的銀行賬戶，對于有正常申報稅務的企業(yè)和個體并沒造成多余的影響。如果因為賬戶被香港銀行注銷過或查封的客戶以后再次在香港開戶將會非常困難，所以擁有銀行賬戶的客戶需要謹慎對待本次調(diào)整●雖然能夠成功解凍了，還是建議在賬戶使用方面合法合規(guī)操作，在公司稅務方面正規(guī)補做帳審計，賬戶方面有能力的多開幾家香港銀行賬戶做備用，以免因為賬戶原因影響業(yè)務的進行。
【第2篇】外貿(mào)香港離岸賬戶
相信大家都能感覺到，近幾年不斷有離岸賬戶被封停，現(xiàn)在去香港開通一個離岸賬戶，已經(jīng)十分困難了。
確實，在近幾年全球反避稅、反洗錢的大形勢下，香港許多銀行都開始對離岸賬戶進行清理。據(jù)公布信息，從2023年到現(xiàn)在，全球離岸賬戶的數(shù)目下降超過34%，crs金融賬戶涉稅信息交換的實施是大批賬戶被封停的主要原因，僅是恒生銀行清理/關(guān)停的離岸賬戶就超過1萬個。
（注： crs是一個對稅收居民金融賬戶信息進行交換的準則，旨在通過加強全球稅收合作提高稅收透明度，打擊利用跨境金融賬戶逃避稅的行為。目前已有93個國家/地區(qū)與中國crs“配對”成功，幾乎涵蓋了所有“稅務天堂”，如瑞士、開曼、百慕大、巴拿馬等。加入cra的國家/地區(qū)與中國“配對”之后，會互換稅務信息，也就是說，用戶在“配對”國開設的離岸賬戶，其資金信息將會全部傳回中國。 ）
除了涉嫌洗錢和長期不活躍的“僵尸賬戶”被封停外，不少正常使用的賬戶也被無故封停。擁有離岸賬戶的外貿(mào)商家在收到海外匯款時，需要提供許多資料證明資金來源于正常貿(mào)易，而銀行要投入大量的人力與時間成本審核每筆匯款。如果銀行沒有把控好資金安全的關(guān)口，被查出有資金有涉嫌洗錢等問題，那么銀行將要面臨上百萬的罰款。
為了規(guī)避風險，同時也為了降低審核成本，部分銀行或會直接關(guān)停大批中小客戶的離岸賬戶。畢竟，中小外貿(mào)企業(yè)的交易金額一般不會特別大，且存款時間短，銀行對于這類業(yè)務一般不會過于熱情，甚至會要求客戶存款一定金額或購買理財產(chǎn)品，才能進行開戶。
可以確定的是，離岸賬戶將來的趨勢一定是越加嚴格，開戶門檻也會越來越高。那么賬戶被封、又未成功開通新賬戶的外貿(mào)人接下來又該如何應對？
或許有的外貿(mào)商家已經(jīng)聽或接觸過第三方支付機構(gòu)推出的電子離岸賬戶了。在大批實體離岸賬戶不斷被封停的當下，這些由第三方支付機構(gòu)推出的電子離岸賬戶，正以活躍的姿態(tài)出現(xiàn)在市場上。
“電子離岸賬戶到底是什么”、“和傳統(tǒng)實體賬戶有什么區(qū)別”、以及“電子離岸賬戶是否安全”，想必是大多數(shù)外貿(mào)人對離岸賬戶最想了解的問題。
實際上，目前市場上第三方支付機構(gòu)所推出的電子離岸賬戶，也屬于銀行的跨境收款產(chǎn)品，用戶的貿(mào)易資金走的依然是銀行的收款通道。和傳統(tǒng)離岸賬戶不同的是，銀行提供收款通道，第三方支付機構(gòu)則負責前端的資料審核和門檻把控，審核用戶資金是否為正常貿(mào)易資金，審核通過后再把電子離岸賬戶下放到用戶賬號上。
這種合作方式的好處在于，首先銀行方可以節(jié)省許多審核時間和成本，第三方支付機構(gòu)負責中小外貿(mào)企業(yè)的門檻審核，但不接觸資金，貿(mào)易資金在銀行端口進行處理，從而保證用戶資金安全。
其次，銀行不再點對面對接多個用戶，而是與第三方支付機構(gòu)點對點對接，開戶、審批、入賬等流程效率明顯提高，這也是為什么電子離岸賬戶的開戶周期、審核周期、資金入賬等時間會快很多。
對于外貿(mào)人而言，電子離岸賬戶帶來的好處是不用親自去到香港面簽、無需購買理財產(chǎn)品、無開戶費用等，并且第三方支付機構(gòu)會對電子離岸賬戶進行日常維護，正常貿(mào)易的用戶不必再擔心離岸賬戶哪天會突然被無故停封。
相對的，為了保證資金來源安全，用戶在申請/使用電子離岸賬戶時，需要提供營業(yè)執(zhí)照、貿(mào)易訂單、物流憑證、invoice等較多資料，證明資金來源于正常貿(mào)易。不同的支付機構(gòu)需要的審核資料略有不同，不過一般都能在正常貿(mào)易過程中獲得。
按目前的狀況來看，離岸賬戶的形勢會越來越嚴峻，仍能正常使用賬戶的外貿(mào)商們且用且珍惜，畢竟賬戶突然被停封的情況時有發(fā)生。較為穩(wěn)妥的方法，還是準備一個備用賬號以備不時之需。而主打安全、便捷的電子離岸賬戶，在這種局勢下是否能打出一番天地尚未可知。不可否認的是，在目前難開戶、易關(guān)戶的大環(huán)境下，身兼多種優(yōu)勢的電子離岸賬戶將會吸引到越來越多外貿(mào)人的關(guān)注。
【第3篇】不能來香港離岸賬戶
中小型外貿(mào)企業(yè)的數(shù)量在不斷急劇上升。對于外貿(mào)企業(yè)而言，跨境收款的最佳方式是設立離岸賬戶。離岸賬戶必須以離岸公司的名義開立，香港是打入國際市場最為有效的跳板，而且香港不受外匯局控制，外幣自由進出，諸多中小型外貿(mào)企業(yè)選擇在香港注冊離岸公司開設離岸賬號。
近期，不斷有銀行業(yè)內(nèi)人士透露，境內(nèi)境外大量的離岸賬戶遭到調(diào)查、關(guān)閉、凍結(jié)、降權(quán)等操作。在境內(nèi)提供離岸賬戶開戶服務的主要有兩類銀行，一類是外資銀行，如匯豐銀行，渣打銀行，荷蘭銀行等;另一類是中資銀行，如深圳發(fā)展銀行、廣東發(fā)展銀行、招商銀行、上海浦東發(fā)展銀行等;此外，香港可以進行離岸賬戶開戶的銀行有香港匯豐、恒生、中銀香港等等。
中小型外貿(mào)企業(yè)香港離岸賬戶被關(guān)停的消息頻煩爆出，目前香港多家銀行在對香港離岸賬戶進行關(guān)停操作。國家是鼓勵正常的貿(mào)易和交易的，離岸賬戶管控越來越嚴格，crs金融賬戶信息交換，所有這些政策主要目的一方面是防止資本外流和洗錢，另一方面是防止離岸賬戶避稅情況的出現(xiàn)。
離岸賬戶被關(guān)閉的原因眾多，更多還在于合規(guī)風控方面。尤其對于中小企業(yè)而言，此類企業(yè)存在款項小額且多筆的屬性，這一屬性給銀行的反洗錢帶來了巨大的審查壓力，至使風險因素劇增。
縱觀歷史，國內(nèi)外銀行遭到罰款的案例比比皆是，2023年2月瑞士聯(lián)合銀行集團(ubs)因“非法招攬客戶”與“洗白稅務欺詐行為”兩項指控，被巴黎輕罪法庭判處37億歐元罰款，并向法國賠償總計8億歐元的稅收損失及利息。據(jù)金融界網(wǎng)站訊，2023年1月24日金華監(jiān)管分局公布兩張銀行罰單，分別處罰浙江稠州商業(yè)銀行610萬元和中國建設銀行金華分行70萬元。
香港稅率低，稅種少，國際上有許多機構(gòu)利用香港的稅務優(yōu)勢達到合理避稅。在香港成立公司，一般只需要交兩種稅，一種是一次性注冊資本厘印稅，稅率是1/1000。這種稅是按實際注冊資本來厘定的，另一種是利得稅，稅率是16.5。很多人通過代理機構(gòu)做稅務零申報。香港離岸賬戶被關(guān)停，很大的原因是因為賬戶關(guān)聯(lián)的香港公司在不滿足條件的情況下進行了“零申報”。
香港公司報稅方式及什么是“零申報”？
公司做審計是為企業(yè)進行審查監(jiān)管的重要步驟，是外部對企業(yè)的監(jiān)管。大陸企業(yè)一般叫做審計，而香港公司審計又叫香港公司核數(shù)，每一家香港公司均需要按要求出具核數(shù)師報告，核數(shù)報告是國際認可的注冊會計師出具的，政府在公司年審以及公司宣告結(jié)束時都會憑著這份報告考察。香港的法律規(guī)定，有銀行流水即是有營業(yè)的公司，必須做帳審計。否則會面臨香港離岸賬戶被關(guān)停的風險。
香港公司報稅有如下兩種方式：
零申報：若在一個財政年度內(nèi)，公司在香港無經(jīng)營，且無公司銀行賬戶，可向政府申請零報稅，可申請免于做帳。
實報稅：就是需要做賬，做好之后會出一份審計報告如果是做成虧損的話就不用交稅，只是做一盤賬,要提供相應的單據(jù)，如果是做盈利的話，是收取純利潤的16.5。
為什么香港離岸公司選擇做“零申報”？
零申報簡單費用少：很多香港公司的老板都因為對貴公司做實報的費用比較大而選擇了做零申報，在此過程中就想辦法找香港秘書服務公司幫忙代理做香港公司零申報，加上零申報只要處理好香港公司下發(fā)稅表就可以，沒有納稅，費用少。
實報稅所需要的流程比較復雜：香港公司做帳、核數(shù)、報稅流程如下：評估、報價、商洽后簽訂做帳報稅協(xié)議→預交款項→帳務處理→做帳完畢→付尾款→交由核數(shù)師審計→審計完畢→報告交股東簽署→會計師持簽署的審計報告去政府報稅→相關(guān)文件返還客戶。
懷有僥幸心理：俗話說：“人逃不了兩件事——死與稅。”但很多香港公司的老板們就是不理解秘書公司建議做實報稅的好意，甚至還怪秘書公司在坑自己。我的朋友之前明明也是做了零申報也不見得有什么風險，還越做越大。再說香港公司有這么多家，就算查也不一定能查到我的，而且我做零申報是找香港專業(yè)的會計師做的。
香港公司長期稅務零申報和不正規(guī)報稅的風險——香港離岸賬戶被關(guān)停
成立香港公司在正常運營的情況并且有業(yè)務來往，都需要做賬報稅，稅務局也會采用抽查的方式對企業(yè)發(fā)出稅表通知，當被發(fā)現(xiàn)企業(yè)有漏稅瞞稅的情況，將會得到懲罰：
香港稅務局每兩三年會對一批公司抽樣調(diào)查，如果公司在不能滿足零申報條件，沒有每年正常做賬報稅，將會收到罰款通知，金額不菲;
出現(xiàn)瞞稅漏稅情況嚴重者，還會直接影響到香港離岸銀行賬戶的使用，輕者要求重新補做，重者香港離岸賬戶被關(guān)停(直接強行)，一般銀行都會直接選擇第二種，特別是匯豐這些大銀行;
在香港政府網(wǎng)留下污點，以后重新開戶或者成立公司都會受到影響;
香港是一個法治社會，稅務不合法一般是會法院通知的，情況嚴重的不僅要接受法律制裁，還將無法過境;
【第4篇】浦發(fā)銀行香港離岸賬戶
近幾年跨境電商亞馬遜等市場火爆，銀行開戶位置變得異常緊張，開戶條件也開始嚴格。
近期客戶關(guān)注較多，特別有些客戶年底賬戶審查被關(guān)戶情況增加，究竟離岸公司開戶選擇香港還是內(nèi)地銀行比較好？是否非要等香港通關(guān)之后才去開立香港本地銀行賬戶？就此話題我們收集一些相關(guān)資料進行一些探討，希望對近期有開戶需求的公司董事們有一定參考作用。
本地銀行和離岸銀行區(qū)別
1、兩者從功能上來講，都是可以接收tt,l/c等,都具有賬戶流通的功能,對于信用證業(yè)務，香港本地銀行需要相關(guān)單據(jù)寄到銀行，存在時間、溝通上的不便，但是國內(nèi)銀行開出的或轉(zhuǎn)出的信用證有時可能不被國外銀行接受；
2、從費用上來比較，香港本地戶較離岸賬戶手續(xù)費低些，而且開戶時沒有最低存款額的要求,但是國內(nèi)的離岸賬戶,很多的銀行都有最低存款額的要求,如果未能達到每月需繳納usd30-40的賬戶管理費,此要求不同的銀行都不同；
3、兩者從政府政策長遠性來講，香港本地戶較之離岸賬戶有優(yōu)勢，因為香港自身就沒有外匯管制，大陸的政策存在不穩(wěn)定因素,雖然目前來看離岸賬戶對外貿(mào)人士來說也是方便的不錯的選擇；
4、兩者從操作上來講，都比較方便的。因為銀行都有多種服務系統(tǒng),比如:電話銀行,傳真銀行,網(wǎng)上銀行等；
5、兩者都可以將賬戶上的款項打給國內(nèi)外的個人或者公司；
6、兩者對取現(xiàn)金方式有所不同。香港本地戶可以直接到銀行提取現(xiàn)金,也可以發(fā)指令給銀行,將款項打到個人外幣賬戶,而且一般都有提款卡，可以在全球atm提取當?shù)刎泿?；離岸賬戶一般都是不能直接提現(xiàn)，一般將款項打到個人賬戶，然后通過個人賬戶取現(xiàn)；
7、兩者從認知度和被接受程度上講，很多國外客戶對于香港銀行，如匯豐渣打，非常認可，而對國內(nèi)銀行知道很少，有些指明必須使用香港的這些銀行；
8、兩者從匯款速度上講，香港銀行中轉(zhuǎn)少一些，速度快，而國內(nèi)的銀行速度稍慢一些。
內(nèi)地銀行賬戶目前哪些選擇
境外公司在國內(nèi)開戶有兩種常見的：osa賬戶和nra賬戶
osa賬戶等同于境外賬戶，不受外匯管制，資金進出自由，目前只有浦發(fā)、交通、平安、招商四家銀行能開，開戶要求非常高，要資質(zhì)特別好的客戶銀行才受理。國企或上市公司好開，民企要一般賬戶也開在他們銀行走流水才行。
nra賬戶開戶要求比osa賬戶低，但是nra賬戶受外匯管制，收款相對自由不限制，但是往國外轉(zhuǎn)外匯較麻煩，每一筆都要向銀行提供資料才行，所以較適合做出口的客戶。
選擇開戶前基礎資料分析
1、有沒有國內(nèi)公司呢？
2、是做什么產(chǎn)品的、一年貿(mào)易量有多少、來往國家有哪些呢？
3、業(yè)務證明是否能夠提供完整：合同、發(fā)票、提單等？
4、是否愿意買理財或者定期存款？銀行開戶是想開國內(nèi)呢還是境外呢？
5、成本預算的多少？
。。。。。。
如何選擇開戶銀行
1、公司貿(mào)易量很小的只是收款用用可以推薦國內(nèi)銀行開nra賬戶：如深圳匯豐銀行，廣州匯豐銀行等；
開了國內(nèi)匯豐離岸賬戶客戶有一個省心的點：可以不用擔心香港賬戶開下來之后每年銀行年審的問題。因為香港那邊被行政原因關(guān)戶的很多的。在國內(nèi)銀行都是一對一服務客戶，年審都是客戶經(jīng)理在做，不用擔心開戶之后會被關(guān)戶。其實開離岸賬戶，對客戶來說，前期不用白跑，開戶速度快，開下來不用擔心被關(guān)戶，有什么問題還可以找客戶經(jīng)理解決。賬戶也不受外匯管制，優(yōu)勢還是蠻大的。
2、 資質(zhì)不錯的公司，且貿(mào)易來往國和業(yè)務性質(zhì)無敏感的香港公司客戶：匯豐銀行、渣打銀行、星展銀行等外資銀行都可以開，看客戶群體偏向；
3、群島公司的公司：國內(nèi)銀行、星展、華僑永亨、新加坡銀行等；
4、無國內(nèi)公司的公司：大新、交通、華僑永亨、國內(nèi)銀行；
5、對開戶時間要求快的公司：華僑永亨、國內(nèi)銀行。
香港本地賬戶：匯豐銀行、中國銀行、交通銀行、花旗銀行、東亞銀行、大新銀行、華僑永亨銀行、星展銀行、渣打銀行等；
內(nèi)地離岸賬戶：匯豐銀行、華僑永亨、星展銀行、渣打銀行等；
離岸公司開戶選擇香港或國內(nèi)？近期銀行香港國內(nèi)政策變化大，開戶之前請您了解清楚，并接受銀行的變動政策，當然了，如果是要做信用證，在國內(nèi)開戶很方便，交單便利，根據(jù)自己的情況選擇合適自己的銀行最重要。
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【第5篇】香港離岸賬戶是什么
香港公司注冊之后，你肯定還面臨開外幣賬戶的問題，選擇香港本地開戶還是選擇在其他地方開戶，就會出現(xiàn)香港本地賬戶與離岸賬戶的不同?，F(xiàn)在我們來和大家講講香港本地賬戶與離岸賬戶有什么區(qū)別。
香港本地賬戶跟離岸賬戶都是外幣賬戶，都可以接收外幣，并且都不受限制，但因為香港跟大陸是一國兩制，所以政策也有不同，本地賬戶可以在香港任意取款，而離岸賬戶限制國家管制得比較嚴，不能取款，只能轉(zhuǎn)賬。但是本地賬戶一般只能到香港取款，入境會受限制，當然也可以在大陸標有銀通的提款機取款，每天兩萬港幣等值人民幣。
香港本地賬戶和離岸賬戶之間的簡單區(qū)別有哪些？
共同點：1.收付匯款都無金額限制
2.有網(wǎng)銀可以操作金額的轉(zhuǎn)進轉(zhuǎn)出和查詢
3.可以對公對私收款和轉(zhuǎn)賬
4.都可以通過個人賬戶結(jié)匯成rmb
不同點：1.離岸賬戶不可以取現(xiàn)，香港賬戶有現(xiàn)金卡可以取現(xiàn)
2.離岸收款沒有香港賬戶快
3.離岸沒有支票本，不可開收支票，但香港可以開收支票
4.離岸比香港開戶手續(xù)費低
【第6篇】香港離岸賬戶開戶條件
一個人也可注冊香港公司，是因注冊時對香港離岸公司董事要求不高，只需年滿18周歲即可擔任公司董事，且董事和股東可由一人擔任，相當于1個人就可注冊香港離岸公司。
眾所周知，公司董事和股東的職權(quán)作用是不同的，不過香港公司的董事和股東可由同一人擔任。股東是股份公司的投資者，董事是由股東選舉產(chǎn)生。香港公司要求至少一位股東和一位董事。多出一位股東的，不一定每個股東都成為董事，但董事至少是一位。當然，更多時候，股東就是董事。
香港公司開離岸賬戶必須董事自己去嗎?
無論是開那個銀行賬戶，現(xiàn)在銀行有明文規(guī)定，公司的董事必須到場確認信息。
香港是亞洲的金融中心，境內(nèi)銀行眾多。除了在香港注冊的公司外，很多在注冊離岸公司后喜歡在香港的銀行開設公司賬戶。
在香港銀行開設賬戶，即香港賬戶，與在大陸開設的離岸賬戶相比，具有很多優(yōu)勢，如香港銀行能經(jīng)營人民幣業(yè)務，允許取現(xiàn)等。
至于開戶資料以及開戶預存款、開戶要求、收費標準等方面，每個銀行具體的要求不一樣，需要具體了解。
開戶所需的資料大概有：
1.公司注冊證書;
2.商業(yè)登記證;
3.nc1表;
4.公司組織章程及任何在修訂中的決議;
5.公司長方形印章;
6.董事及授權(quán)簽署人的身份證或護照;
7.最近一期的周年申報表表格ar1(適用于注冊一年以上的公司);
8.根據(jù)業(yè)務需要，須向銀行提供的其他文件。
香港離岸公司如何確保成功申請到海外得利?
問：我在內(nèi)地沒有公司，直接注冊的香港離岸公司，用深發(fā)展開的離岸賬戶，業(yè)務流程是外商匯款給我，我匯款給大陸工廠，利潤截留離岸賬戶里。
問題1：報稅申請海外得利的條件是什么?
問題2：我的客戶沒有香港的，怎樣能確保報稅申請海外得利成功?我的客戶有部分是香港的，是不是香港客戶的交易繳納利得稅，非香港客戶的交易仍然能申請海外得利免稅?
問題3：如果確實需要繳利得稅 是不是必須有離岸公司的人員比如董事或者秘書親赴稅務局繳稅還是可以網(wǎng)上繳納?
問題4：從離岸向國內(nèi)私人賬戶打傭金是通過離岸賬戶好還是香港私人賬戶好?如何幫助收款人避開12w所得稅的限制?
問題5：利用離岸公司賬戶在大陸采購的辦公用品發(fā)票能否用于離岸公司做賬
答：一、海外利得的判斷條件是：
1、合同不是在香港當?shù)睾灥?(通常情況合同上會有銀行的簽約地)
2、客戶也不是香港的;(買家和賣家)
3、貨物也沒有在香港當?shù)貓箨P(guān);
4、沒有在香港當?shù)卦O立實體的offcie和聘請當?shù)氐膯T工;
5、接單不在香港完成;
貨物經(jīng)香港轉(zhuǎn)船運輸是可以的;
貨物香港停留再發(fā)運是不可以的。
二、海外利得是香港的會計師申請的，依據(jù)是做賬的單據(jù)，以及合同。如果業(yè)務沒有在香港發(fā)生，那么單據(jù)和合同都不會涉及到香港的信息，自然可以申請“海外利得”。
另外，海外利得針對的是一年內(nèi)所有的貿(mào)易，只要其中有一筆業(yè)務和香港產(chǎn)生，那么一年內(nèi)的所有利潤都不可以申請“海外利得”的。而不是說一部分符合繳稅，另外沒有和香港產(chǎn)生關(guān)系的就不需要繳稅的。
三、繳稅只需要董事開一張支票給政府，然后在銀行賬戶里留有足夠的錢，政府會在銀行賬戶里扣除。四 離岸公司在大陸的所有開支都可以入賬的，小到打車，購買辦公用品，大到飛機票，差旅費都可以作為公司的支出入賬。
香港離岸公司的具體操作方法?
問：請問香港離岸公司的具體操作方法?包括貿(mào)易跟進出口等的一系列方法?
答：香港離岸公司其實也就是指內(nèi)地或者其他香港地區(qū)以外的個人或者法人在香港注冊的公司，一般很少有外商獨資，中外合資之類的說法，外商獨資，中外合資主要是針對國內(nèi)的公司性質(zhì)而言。
香港公司注冊之后可以本地經(jīng)營，也可以離岸經(jīng)營。香港公司分有限公司和無限公司。一般對于我們來說，一般注冊的都是有限公司。對于大陸來說，香港公司是外資，你可以利用香港公司來國內(nèi)投資，做中外合資，或者作獨資都可以。通常在香港注冊的離岸公司都是有限責任公司。也有個別人士注冊了無限公司。
在香港市沒有外商獨資或是中外合資這些區(qū)分的，這些稱謂只是中國政府對于國外來國內(nèi)投資的企業(yè)，投資形式的一種界定，在具體運作中可能會有不同的優(yōu)惠政策。
一般注冊香港公司的客戶多數(shù)是做外貿(mào)或者做品牌服裝家具的，他們主要是通過香港公司的注冊來接收外幣，或者借用香港品牌，提升知名度。真正以香港公司名義來中國做外商投資的香港公司一般必須在香港賬戶上有100萬以上的才有這個資質(zhì)做外商投資的，銀行要出具資信證明和公司在當?shù)氐淖C明才可以來做外商投資的。以海外人士的個人名義來中國投資，也是要有銀行的資信證明才可以的。
【第7篇】香港離岸銀行賬戶
離岸賬戶：即國內(nèi)人士在境外銀行開立的賬戶。
適合人群：從事國際貿(mào)易行業(yè)和有海外投融資需求的企業(yè)及個人。
優(yōu)點：不受外匯管制，資金調(diào)撥自由；幣種靈活，利率優(yōu)惠，利息免稅；服務全面，方便高效，通過網(wǎng)上銀行即可操作離岸賬戶。
缺點：畢竟不在存款人所住地，服務中可能產(chǎn)生不便；一般有起儲金門檻，更適合高凈值人群。
近年來，受crs等諸多因素影響，全球各個國家和地區(qū)銀行都加強了賬戶管控，海外離岸銀行賬戶開戶越來越難。
以香港銀行為例，曾一度暫停銀行新開賬戶，之后開戶審核實施新規(guī)日趨嚴格，材料多、時間長；離岸賬戶，開戶成功者更是十不存一。
情況所迫，許多企業(yè)家和投資人將目光投向了在同樣外匯收支自由的新加坡銀行賬戶。
那么，到底是開香港賬戶好還是新加坡賬戶好？
他們各自的優(yōu)勢和劣勢是什么？
有哪些事項需要注意？
領呈，憑借十年來與香港及新加坡各大銀行建立的緊密合作關(guān)系，為您詳細分析。
1. 銀行服務對比
香港：匯聚全球知名銀行機構(gòu)，國際綜合賬戶，主流貨幣全覆蓋，語言溝通無障礙，可網(wǎng)銀操作。
新加坡：同樣是國際知名銀行聚集地，賬戶具備多幣種功能，專業(yè)服務可用國語溝通，可網(wǎng)銀操作。
評論：在服務上兩者沒有太大差距。
2. 區(qū)域優(yōu)勢對比
香港：中國特別行政區(qū)，老牌國際金融中心（排名第三），一直是外資進入中國的“門戶”。
新加坡：獨立主權(quán)國家、全球主要金融中心（排名第四），亞洲重要金融服務和航運中心。
評論:香港作為特別行政區(qū)，與中國大陸簽有稅務稽查協(xié)議；新加坡作為主權(quán)國家，如遇跨境問題，信息聯(lián)通門檻更高。
3.地理位置對比
香港：需要辦理港澳通行證和簽注，從內(nèi)地前往，可以直接由深圳過境，非常方便。
新加坡：需要辦理護照及簽證，從中國前往需乘坐4-7個小時飛機，中國和新加坡沒有時差。
評論:從地理位置上看，香港更接近中國大陸，往來更方便。
4.開戶難易對比
香港：銀行賬戶已趨于飽和，銀行經(jīng)理每天基本約滿，不預約直接赴港辦理，多不受理。
新加坡：政策相對放松，對風險管控相對合理，開戶成功率相對較高。
評論：建議委托專業(yè)代辦機構(gòu)，為您準備資料、流程梳理、演練面簽問答，有效提高成功率。
5.開戶成本對比
香港：交通和食宿費用，香港通行證和簽注費用，銀行收取的開戶費用（幾千至過萬均有）。
新加坡：簽證費用、來回機票和食宿費用，還有銀行收取的開戶費用（幾百新幣）。
評論：ｃｒｓ實施前，香港開戶費用較低；政策收緊后，兩地綜合開戶成本差不多在一個水平。
6.開戶資料要求
香港：香港銀行開戶，需要提供營業(yè)執(zhí)照、法人身份證、業(yè)務合同、銀行資金流水、社保名單等。
新加坡：新加坡銀行開戶，需要提供真實、有效、充分的證件和業(yè)務合同即可。
評論：香港銀行的開戶資料及審核流程，遠較新加坡繁雜。
7.開戶時間差異
香港：近幾年，香港銀行的開戶審查愈發(fā)嚴格，所需時間也越來越長，短則數(shù)周，長則數(shù)月。
新加坡：開設新加坡銀行賬戶，一般兩周左右即可開通銀行賬戶，收到網(wǎng)銀編碼器。
評論：如果您是急需使用離岸銀行賬戶的話，可以考慮開新加坡銀行賬戶。
8.開戶資金比較
香港：開設香港銀行賬戶，大部分銀行需要預存款，并購買理財產(chǎn)品。
新加坡：開設新加坡銀行賬戶，需要預存款，但無需購買理財產(chǎn)品。
評論：如不想開戶時購買理財保險產(chǎn)品，可選擇新加坡銀行。
9.賬戶管理比較
香港：會要求賬戶持有者提供年審報告,回復盡職調(diào)查,申報納稅身份等；應對不當，凍結(jié)或關(guān)戶。
新加坡：保持最低存款額，不與風險地區(qū)資金來往，避免巨額超量資金，一般不需申報其他文件。
評論：銀行賬戶管理風險，香港遠超新加坡，如風險承受能力有限，建議選擇新加坡銀行。
【第8篇】香港離岸賬戶時間
開戶前還是要搞清楚什么是香港銀行賬戶和離岸賬戶，就香港公司來說香港銀行賬戶也被稱為香港本地賬戶，是指香港本地銀行開設的賬戶。而離岸賬戶則是指非香港本地銀行開設的賬戶。
本地賬戶有銀行卡，可以在國內(nèi)取現(xiàn)金;而離岸賬戶只是一個賬號，不能在國內(nèi)取現(xiàn)金，只能網(wǎng)上轉(zhuǎn)賬結(jié)匯。相對來說，本地賬戶是比較有優(yōu)惠的。
注：本平臺摘錄或轉(zhuǎn)載于第三方的信息（包括文章、圖片等）會標明作品來源和作者，無法查明作者的，將標明獲取途徑，如權(quán)利人認為內(nèi)容侵犯其著作權(quán)，請書面告知，本平臺將及時審查并刪除被侵權(quán)的內(nèi)容。其他任何媒體、網(wǎng)站或個人如需轉(zhuǎn)載本平臺內(nèi)容，請注明信息來源。免責聲明：政策隨時變化，注意文章時效性，本文刊載所有內(nèi)容僅供提供信息交流和業(yè)務探討而非提供法律建議目的使用，不代表任何監(jiān)管機構(gòu)的立場和觀點。不承擔任何由于內(nèi)容的合法性及真實性所引起的爭議和法律責任
【第9篇】香港客戶匯款香港離岸公司賬戶
注冊了香港公司，開了公司賬戶后，賬戶上收到的美金要怎樣才能取出來？
以香港公司名義開的賬戶，無論是香港本地賬戶還是離岸賬戶，都可以通過網(wǎng)銀操作，將美金轉(zhuǎn)到國內(nèi)個人賬戶
或是國內(nèi)公司賬戶再進行結(jié)匯就可以了，對公對私轉(zhuǎn)賬都沒有問題的。
香港離岸公司賬戶轉(zhuǎn)張到國內(nèi)個人賬戶要特別注意以下：
1. 現(xiàn)在轉(zhuǎn)到國內(nèi)個人賬戶很多銀行需要提供勞務或者傭金合同
2. 轉(zhuǎn)賬金額不能太大，一般建議1萬美金以下，不然需要外管局申報
3. 一般性建議用中行或招行，比較容易入賬
4. 轉(zhuǎn)賬時間問題，一般為2個工作日
5. 勞務和傭金合同，可以用自己的香港公司和你本人來簽訂就行
6. 匯款用途寫貨款的話，一般不能入賬，如果可以，一般也要提供相應的合同 ；建議寫翻譯費、津貼、獎金等。
7. 目前有些銀行結(jié)匯需要提供完稅證明，則說明次銀行不能結(jié)匯，中國銀行現(xiàn)在用的比較多。
那國內(nèi)個人賬戶一年可以接收多少離岸賬戶上轉(zhuǎn)賬的美元？收到美金，收款人在國內(nèi)是否需要交稅？
離岸賬戶轉(zhuǎn)個人賬戶并沒有一年金額的限制，只是如果一次轉(zhuǎn)大額美金的話，銀行會要求你去申報，所以建議可以少量多次的轉(zhuǎn)賬，避免這個麻煩。另外，這個申報與收款人個人所得稅沒有關(guān)系，并不是說申報了馬上就要交稅。國內(nèi)現(xiàn)在是個人收入滿12萬人民幣以上主動申報，與是否離岸賬戶轉(zhuǎn)賬沒有關(guān)系的。
香港卓信會計師事務所，港府直屬一級會計師事務所，專業(yè)注冊香港公司、美國、英國、bvi維爾京、馬紹爾、塞舌爾、新加坡、開曼等海外公司，注冊香港與海外商標，辦理離岸公司年審、會計理賬、審計報稅、銀行開戶、增資、轉(zhuǎn)股、更名、注銷，公司與個人司法公證，海外上市服務.更多詳情可以與我們聯(lián)系。
【第10篇】香港離岸賬戶清查
對于有國際金融服務需求的人士來說，擁有香港及歐美等地區(qū)的銀行賬戶幾乎成為了標配。但是近年來，無論是正在使用或者打算開立香港賬戶的人士，都遇到了各類困難，嚴重的甚至面臨刑事訴訟。
近期出現(xiàn)大批離岸賬戶被凍結(jié)或者關(guān)停的情況，讓許多企業(yè)和個人遭遇了“開戶難、維護難”的狀況，不得不花高價尋求中介代理開戶，但這其中存在諸多風險和不確定因素。
恒生、星展、平安、匯豐等銀行離岸賬戶關(guān)停潮
據(jù)多家媒體報道，今年6月匯豐銀行爆出實行大規(guī)模裁員的計劃，或?qū)⒔K結(jié)中國業(yè)務。
2023年6月12日，海關(guān)總署發(fā)布2023年第75號公告（關(guān)于開展跨境電子商務企業(yè)對企業(yè)出口監(jiān)管試點的公告），自7月1日起，在北京、天津、南京、杭州等十大海關(guān)開展跨境電商企業(yè)對企業(yè)（b2b）出口監(jiān)管試點，下一步將在全國海關(guān)復制推廣。新規(guī)中又增列了2個海關(guān)監(jiān)管方式代碼——9710、9810。這對跨境電商出口報關(guān)行業(yè)，無疑是一個利好。據(jù)阿里研究院的數(shù)據(jù)顯示，預計2023年出口b2b交易額將達到6.84萬億元，b2b出口外貿(mào)正飛速發(fā)展，市場規(guī)模不斷擴大。相信b2b出口外貿(mào)將繼續(xù)迎來發(fā)展新高潮。
一面是香港史無前例的金融強監(jiān)管浪潮，另一面是中國政府大力發(fā)展跨境電商的堅定決心，從事國際業(yè)務的人士亟需一套高效安全可靠的金融產(chǎn)品和服務來解決自己業(yè)務發(fā)展過程中遇到的重大瓶頸。
為此，亞聯(lián)國際支付依托自身在金融科技領域影響力以及強大的國際金融合作網(wǎng)絡的優(yōu)勢，特為用戶推出“匯享家 bonpay”一站式國際金融聚合服務產(chǎn)品！
匯享家 bonpay賬戶的優(yōu)勢
這套賬戶體系的開設可幫助您實現(xiàn)如下功能：
1、支持全系列跨境電商及一般貿(mào)易進出口模式（含9610、1210、9710、9810、0110等）、服務貿(mào)易（機票、酒店、租車、留學等費用）的結(jié)算；
2、真正的實體賬戶：支持自定義企業(yè)抬頭，獨一無二
3、美元/歐元/英鎊收款：支持本地/全球收款路徑
4、多渠道付款：支持進出口電商對外付款（物流款、供應商貨款、廣告推廣費等）均可支持
5、多幣種實時匯兌：支持多幣種實時匯兌，費用透明，無隱形費用
6、人民幣提現(xiàn)：不占用個人5萬美金外匯額度，無限額度提現(xiàn)到個人賬戶
7、資金安全：資金存于央行開設的備付金賬戶，安全可靠
新產(chǎn)品上線推出之際，我們?yōu)閺V大用戶推出了多重優(yōu)惠活動！7月9日-7月18日期間，注冊“亞聯(lián)匯享家 bonpay”賬戶即可享受開戶費5折福利！
活動詳情：
活動時間：7月9日-7月18日
活動內(nèi)容：前100名成功申請到收款賬戶的用戶即可享受開戶費5折優(yōu)惠。
本次活動后，亞聯(lián)匯享家還將推出中東、非洲及拉美地區(qū)新產(chǎn)品上線活動。
操作非常簡單，只需三步：
①聯(lián)系客戶經(jīng)理按要求提供申請資料，快捷預約審核通道；
②提交材料后，在線申請離岸賬戶，審核通過后，即可進行收款；
③入賬后在線申請付款、結(jié)匯提現(xiàn)到國內(nèi)，同時可參與：開戶費5折大福利活動！
【第11篇】開通香港離岸賬戶
眾所周知，我國是一個外匯進出都受到管制的國家，對于不少從事外貿(mào)、進出口等初創(chuàng)企業(yè)都會遇到收匯難問題，因此打通資金流通渠道就是站穩(wěn)腳跟的決定性因素，這時候不受國內(nèi)管制，收匯自由的離岸賬戶的重要性就突顯出來了，下面給大家分享一下通過開立香港離岸公司帳戶解決收匯難問題。
一、香港離岸公司帳戶的好處
對于國內(nèi)一些中小企業(yè)來說，收匯難問題不僅是制約企業(yè)進一步發(fā)展的絆腳石，還是掐著企業(yè)與國外客戶的合作以及維系企業(yè)資金周轉(zhuǎn)的命脈，所以解決收匯難問題可以說至關(guān)重要，而香港離岸賬戶就能夠幫助解決這樣的問題，究其原因在于該賬戶包含以下好處：
1、不受外匯管制，資金調(diào)撥自由
離岸賬戶屬于在境外銀行開立的賬戶，不受國內(nèi)外匯管制，企業(yè)可以從離岸賬戶上自由調(diào)撥資金，沒有額度限制；
2、免征存款利息稅
我國對離岸存款取得之利息免征存款利息稅，加上香港公司賬戶由于利潤不在香港產(chǎn)生，可以為企業(yè)節(jié)省一部分稅費；
3、境內(nèi)操控，境外運作
離岸賬戶方面企業(yè)通過網(wǎng)上銀行進行收匯操作，使得企業(yè)在境內(nèi)的同時可以隨時隨地對境外資金進行管理；
4、提高資金使用效率
相比傳統(tǒng)的收款方式如：電匯、現(xiàn)金結(jié)算、西聯(lián)、paypal賬號收款等，收款成本高、收款回款時間長的不足，離岸賬戶可充分利用銀行的特性，降低資金綜合成本，加快境內(nèi)外資金周轉(zhuǎn)，提高資金使用效率；
5、存款利率品種不受限制
香港離岸賬戶存款利率與境外銀行同類存款利率相比、品種不受境內(nèi)監(jiān)管限制，特別在是大額存款方面，可量身定制適合的利率、期限，操作靈活方便，適合企業(yè)或個人從事海外資產(chǎn)配置之用。
二、香港離岸公司帳戶怎么開
那么我們該如何開立離岸賬戶呢？首先我們需要一家香港公司。說到香港公司的用途有很多，像打造品牌、海外上市、國際投融資、稅務籌劃等有會用到香港公司，但其實國內(nèi)許多企業(yè)注冊香港公司的普遍需求還是通過香港公司申請境外銀行賬戶，以便解決國際結(jié)算收匯難問題。
香港離岸公司帳戶怎么開
注冊成立香港公司對國內(nèi)企業(yè)來說可以在對外貿(mào)易中占據(jù)更多的優(yōu)勢，同時對企業(yè)形象的提升以及品牌的建設都有積極作用，在國內(nèi)我們可以通過秘書公司進行申請開立，所需資料如下：
1、公司名稱：提供香港中英文公司名稱，用于核名。（英文必須有，中文需為繁體。另外集團、進出口、國際等字眼在銀行開戶時，可能審核更嚴格）；
2、注冊資本：默認一萬港幣，后期可以進行增資操作；
3、董事股東資料：包括本人身份證或港澳通行證的掃描件；
4、真實在港辦公地址以及香港法定秘書（可委托代理提供）。
成立香港公司收到全套文件后，就可以進行香港銀行開戶了。同樣賬戶根據(jù)香港銀行的不同，所需的資料也有所差異，基本如下；
1、大陸居民身份證；
2、港澳通行證或護照（身份證明文件）；
3、住址證明（三個月水費單、電費單、煤氣費單等單據(jù)流水）；
如果企業(yè)沒有國內(nèi)公司做地址證明的話，還可以選擇買香港的理財產(chǎn)品，不過要注意其中的風險，主要的理財產(chǎn)品為以下幾大類：
1、海外基金：股票、期貨、債券等商品，由于是存在杠桿操作需要注意投資風險；
2、保險產(chǎn)品：香港保險一直是內(nèi)地赴港投資主要原因之一，相比內(nèi)地，香港保險費率低，保額高，保障范圍更廣。
3、高息投資存款：如同外匯交易，一旦您判斷的外匯貨幣對走勢有偏差，就有可能虧損本金，因此具有投資風險；
在之前準備齊全以上資料很快就能辦理成功，從而解決收匯難問題。不過隨著crs稅務時代的來臨，香港銀行開始上調(diào)開戶門檻，開戶審核變得非常嚴格，加上國內(nèi)招行也開始大面積清理離岸賬戶，開戶成功的概率大大下降，不過從側(cè)面看出，未來成功開立的賬戶會越來越具價值，建議及早開立。
【第12篇】香港離岸賬戶轉(zhuǎn)賬限制
一、什么是離岸銀行賬戶：
1、概念：
所謂 離岸 銀行 賬號 ，就是 開設在（一般是英屬維京群島）的銀行的銀行卡或信用卡。
2、優(yōu)點：
（1）開戶手續(xù)簡單快捷；
（2）不受當?shù)亟鹑诒O(jiān)管限制，資金流動自由度大；
（3）無外匯管制風險：無需通過美元結(jié)算中心交易；
（4）境外消費方便：可直接在海外購物刷卡付款等。
3、缺點：
（1）由于受到所在法律的限制和影響較小，所以存在一定的安全隱患；
（2）受制于匯兌匯率波動的影響較大；
二、如何開設一個香港離岸帳戶：
1、首先需要準備的資料包括身份證復印件一份及護照首頁掃描件各1份，還有一張白底彩色照片以及本人手持證件的照片2張，如果是有港澳通行證的話也可以提供原件或者電子版的即可辦理。另外還需要準備好一些相關(guān)的資料比如名稱、地址信息等等都可以作為參考依據(jù)哦！
2、接下來就可以到香港的各大商業(yè)銀行網(wǎng)點去申請開一個香港戶口啦~一般只需要填寫表格提交相關(guān)資料就可以了，不過要注意的是一定要記得帶上自己的有效身份證明文件才能成功開立賬戶的哦。如果是想要開通網(wǎng)銀或者是網(wǎng)上支付功能的朋友就需要攜帶好自己的手機卡進行操作了。
3、一步就是在收到通知后帶著相關(guān)材料前往柜臺激活就好了。一般來說只要按照要求來走都是能夠順利辦好的呢，當然如果你有什么疑問也是可以我們的在線客服人員為你解答疑惑的呢。
【第13篇】中行香港離岸賬戶
所謂不謀萬世者不足謀一時，不謀全局者不足謀一域，無論是從財富管理的多元化還是從拓寬市場選擇的角度來說，了解當今經(jīng)濟局勢，銀行賬戶的選擇對財富管理至關(guān)重要。在那么究竟香港銀行賬戶與內(nèi)地離岸銀行賬戶有哪些區(qū)別?該怎么選?
香港銀行賬戶與內(nèi)地離岸銀行賬戶
一、監(jiān)管機構(gòu)不同
香港銀行賬戶：主要是在香港注冊公司時申請開立的賬戶，因為香港無外匯管制，方便了企業(yè)收匯用匯，資金轉(zhuǎn)移靈活。
內(nèi)地離岸賬戶：指在中國境內(nèi)的外資銀行開立的帳戶，受到中國金融管理機構(gòu)的監(jiān)管。值得注意的是，銀行賬戶的每一筆收款需要進行申報，并且按進賬額的大小收取手續(xù)費。
二、現(xiàn)金與支票業(yè)務的不同
香港銀行賬戶：香港銀行賬戶開戶成功后會收到一張?zhí)峥羁ǎ蛇M行網(wǎng)銀操作也可在相應的取款機上取現(xiàn)以及在香港刷卡消費;可不限地域開收支票
內(nèi)地離岸賬戶：內(nèi)地離岸賬戶受匯管限制不能存入現(xiàn)金及取現(xiàn)，所有業(yè)務均通過網(wǎng)銀操作，同時，轉(zhuǎn)賬額度受到國家外匯限制(每人每年結(jié)匯不超過5萬美金)，轉(zhuǎn)外匯需要向外管局備案。離岸賬戶開出支票只限制同城使用。
三、開戶證件與銀行收費不同
香港銀行賬戶：大陸居民身份證; 港澳通行證或護照(做身份證明文件);在收費方面，較離岸賬戶管理費和手續(xù)費都要低些，自今年8月1日起，以匯豐、中銀、渣打為首的許多家香港銀行，都取消了最低存款要求，不再征收低額存款服務費。有的銀行還取消了部分業(yè)務的柜位交易費。
內(nèi)地離岸賬戶：可以接受內(nèi)地身份證持有者到來開戶。在收費方面，很多的銀行都有最低存款額的要求，如果未能達到每月需繳納usd30-40的賬戶管理費，不同的銀行要求不同。(您可咨詢奧豐咨詢專業(yè)顧問)
四、收款時效與信用證件業(yè)務不同
香港銀行賬戶：知名度更高，在全球網(wǎng)點更多，收款到賬時間也相對更快一些。香港銀行賬戶可以接收tt,l/c等，相關(guān)單據(jù)寄到銀行，但在時間、溝通上存在不便。
內(nèi)地離岸賬戶：離岸賬戶相對香港銀行賬戶收款更繁瑣一些，同樣，離岸賬戶也可接收tt,l/c等，但國內(nèi)銀行開出的或轉(zhuǎn)出的信用證有可能不被國外銀行接受。
該如何選擇銀行開戶?
資本市場運作是財富管理重要手段，在個人財富與資本市場關(guān)系日益密切的背景下，高凈值人士對分散風險、保值增值有更多需求，多層次資本市場的發(fā)展也能夠為不同風險偏好的投資者提供更多銀行開戶的選擇。在選擇銀行開戶時需要會考慮以下幾大問題：
1、資金在境外如何運作周轉(zhuǎn)，是否受到外匯管制;
2、銀行賬戶的存款利率、品種是否有所限制，存取是否靈活方便;
3、銀行賬戶是否有存款利息稅，如何影響到存款實際凈收益;
4、是否可以投資各種產(chǎn)品標的及外幣資產(chǎn)等。
在考慮清楚以上問題之后，相信對香港銀行賬戶及內(nèi)地離岸賬戶已可以做到心中有數(shù)。
以開立香港銀行賬戶為例，小編提醒您需要注意以下事項：
在香港開戶也沒有基本賬戶和非基本賬戶之分，您可根據(jù)自身的需要開立多個銀行賬戶，它們的功能和地位都一樣。站在銀行的角度，多個賬戶之間并沒有必然的聯(lián)系，但在做帳前，必須把所有的銀行來往清單集中提交。
另外，香港銀行會對銀行賬戶進行隨機的業(yè)務審查，是屬于銀行監(jiān)督的常規(guī)工作，主要是為了降低風險。
在開立香港銀行賬戶時，需要注意公司的商業(yè)實質(zhì)，攜帶足夠的證明文件，證明是做正規(guī)生意的，如果從事的行業(yè)是與金融相關(guān)，需要提供相關(guān)執(zhí)照，并且，您的客戶群體與款項匯出國不能是政治高危國，或受制裁國家。
【第14篇】香港離岸賬戶轉(zhuǎn)入國內(nèi)
2023年香港和大陸crs稅務信息正式開始第一次交換程序，目前幾乎所有香港銀行都開始大面積清理存在問題的離岸賬戶，不少香港離岸賬戶的持有者就因為種種原因?qū)е聛碇灰椎馁~戶遭受清查，在如此嚴峻的監(jiān)管環(huán)境下，我們應該如何避免已有香港離岸賬戶被強制凍結(jié)注銷？
一、香港離岸賬戶被強制凍結(jié)或注銷的原因
為了實現(xiàn)香港和大陸稅收居民金融賬戶信息的透明化，有效打擊長期存在的逃稅、洗錢等行為，香港銀行紛紛積極響應crs稅務交換標準的號召，不僅提高了香港銀行開戶準入門檻，同時還大批量清查已開立的離岸賬戶。
不久前很多投資者反映自己在交通銀行、平安銀行開立的離岸賬戶都被銀行催銷戶，但是銀行方面卻沒有詳細說明銷戶原因，但根據(jù)多年的離岸行業(yè)經(jīng)驗，銀行清查離岸賬戶的原因有以下幾點：
100％被銷戶的賬戶類型：
如果被銀行發(fā)現(xiàn)離岸賬戶可能存在逃稅漏稅、資金外逃、地下錢莊資金匯入?yún)R出等非法操作行為，這種情況100％會被銀行銷戶，甚至追究法律責任。
被強制凍結(jié)的賬戶類型：
1、離岸賬戶三個月以上沒有發(fā)生收付款流水；
2、賬戶上收到了來歷不明的款項；
3、大量境外資金急進急出，但是沒有證據(jù)證明存在洗錢行為，暫時強制凍結(jié)；
4、交易匯款方客戶有xi錢嫌疑，和該客戶有交易記錄的其他賬戶也會受到波及；
5、收到來自銀行列明的敏感國家匯出的款項；
6、沒有及時提交銀行需要的業(yè)務證明或者是不配合銀行收集公司資料。
二、如何避免已有香港離岸賬戶被強制凍結(jié)注銷
由此可見，一旦香港銀行賬戶款項存在問題，存在非法運作或者賬戶敏感等諸多原因都就會遭受銀行方面的清查，不僅被銀行要求提交資金來源證明文件，甚至還面臨被強制凍結(jié)或注銷的風險，因此香港離岸賬戶的持有者想要規(guī)避賬戶被注銷風險，務必做到以下幾點：
1、賬戶不要長時間業(yè)務不活躍
很多企業(yè)賬戶開著就是用來收匯，沒有外匯單子就很少動用，目前三個月以上不活躍的賬戶被銀行催銷戶的幾率非常大，建議不管是否有業(yè)務，每隔一至兩個月操作下賬戶；
2、保證貿(mào)易往來有合同作證明
相信大部分注冊香港公司的企業(yè)都是正規(guī)用于貿(mào)易走賬，那么最好賬戶上每筆款項，都有國內(nèi)關(guān)聯(lián)公司正常貿(mào)易合同作為資金來源證明，沒有證明文件卻有大額外匯往來的賬戶被銀行凍結(jié)和注銷的可能性很大。
3、合規(guī)操作賬戶不參與非法交易
香港銀行目前采用全智能審核機制，只要對賬戶操作有一絲懷疑就會將該賬戶列入重點監(jiān)視對象，如果賬戶被發(fā)現(xiàn)用于轉(zhuǎn)移外匯、xi錢之類非法交易，那賬戶八九不離十會被強制注銷，賬戶內(nèi)的外匯也會被凍結(jié)。
4、不用離岸賬戶操作代收代付
國內(nèi)有些企業(yè)會用自己的賬戶幫別人轉(zhuǎn)賬，包括個人和公司，這種代收代付的現(xiàn)象在國內(nèi)很頻繁。但現(xiàn)在需要注意了，如果不清楚對方資金的來源和用途的情況下，不建議用離岸賬戶操作代收代付，以免賬戶受到對方牽連被銷戶。
5、公司賬戶盡量不要匯給個人
公對私一直是洗錢的重災區(qū)，在以前離岸賬戶允許匯給個人，但是個人年結(jié)匯限額只有5萬美金，但目前銀行嚴苛的監(jiān)管環(huán)境下，建議公司賬戶盡量公對公轉(zhuǎn)賬，與個人的交易很容易被納入監(jiān)管賬戶，要求提供額外的收入證明，雇傭證明文件等。
6、不與高危敏感地區(qū)國家交易
高危敏感國家往往可能被國際制裁，或者無法直接匯出外匯，或者資金無法證明來源和用途。香港每家銀行都有對應的敏感國家列表，一旦賬戶與高危敏感地區(qū)國家進行交易，賬戶十有八九會被強制注銷。
7、相關(guān)聯(lián)香港公司做賬審計
crs后，香港銀行會定期抽查賬戶情況，同時可以檢測到該賬戶相關(guān)聯(lián)的香港公司是否正規(guī)做賬審計，提交審計報告。一旦香港公司無法提供審計報告，銀行方面就會直接凍結(jié)離岸賬戶。
【第15篇】存錢香港離岸賬戶用途
離岸賬戶也叫osa賬戶，在境外（含港澳臺地區(qū)）的自然人、法人（含在境外注冊的中國境外投資企業(yè)）、政府機構(gòu)、國際組織及其他經(jīng)濟組織，包括中資金融機構(gòu)的海外支持機構(gòu)，但不包括境內(nèi)機構(gòu)的境外代表機構(gòu)和辦事機構(gòu)按規(guī)定在依法取得離岸銀行業(yè)務經(jīng)營資格的境內(nèi)銀行離岸業(yè)務部開立的賬戶，屬于境外賬戶。那么離岸賬戶有什么用呢？
離岸賬戶的優(yōu)勢
1. 存款利率、品種不受限制：存款利率、品種不受境內(nèi)監(jiān)管限制，比境外銀行同類存款利率優(yōu)惠、存取靈活。特別是大額存款，可根據(jù)客戶需要，在利率、期限等方面度身訂做，靈活方便。
2. 境內(nèi)操控，境外運作?？梢酝ㄟ^網(wǎng)上銀行進行對離岸賬戶的操作。
3. 免征存款利息稅：中國政府對離岸存款取得之利息免征存款利息稅。離岸存款實際凈收益更為可觀。
4. 提高境內(nèi)外資金綜合運營效率：可充分利用銀行既可提供在岸業(yè)務同時具備境外銀行業(yè)務功能的全方位服務特點，降低資金綜合成本，加快境內(nèi)外資金周轉(zhuǎn)，提高資金使用效率。
5. 資金調(diào)撥自由：客戶的離岸賬戶即等同于在境外銀行開立的賬戶，可以從離岸賬戶上自由調(diào)撥資金，不受國內(nèi)外匯管制。
離岸賬戶資金如何到國內(nèi)賬戶？
根據(jù)國家財政局規(guī)定，離岸賬戶的錢轉(zhuǎn)到國內(nèi)賬戶方法如下：
1、通過銀行網(wǎng)銀直接轉(zhuǎn)款到個人外幣賬戶，然后結(jié)匯成人民幣。
2、如果是香港賬戶，并且有銀行卡，直接可以通過網(wǎng)銀將賬戶里面的外幣轉(zhuǎn)換成港幣，用戶可以拿著銀行卡，直接在國內(nèi)atm機上去取現(xiàn)人民幣。
3、用戶可以找一些財務公司或換匯公司，但是要注意操作，以防上當。
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【第16篇】香港離岸賬戶合法嗎
離岸賬戶最大的優(yōu)勢方便接收外幣，可以自由收付外幣，很多客戶利用離岸公司開設離岸帳戶是為了解決企業(yè)或個人（soho）收取傭金，或者代收代付的問題，但是利用離岸賬戶進行幫別人代收代付說是有一定風險的
1、如果離岸賬戶單純是代收代付，賬戶是有記錄業(yè)務筆數(shù)和營業(yè)額，達到營業(yè)額則必須出核數(shù)報告，因為您的香港公司全部是代收代付，那么這個帳，政府很可能抽查信調(diào)查資金來源，具體專業(yè)的知識指導，專業(yè)做賬機構(gòu)可給予科學方案指導。 2、增加公司的經(jīng)營成本，長期代收代付而且銀行記錄的流水帳金額過大，則必須要做帳審計的，不能做零申報。香港離岸公司，稅務規(guī)定，營業(yè)額達50萬港幣以上，要做帳，遞交核數(shù)財務報告給稅局。做帳及核數(shù)按貴司的營業(yè)額及業(yè)務筆數(shù)計算收費。長期代收代付，增加貴司營業(yè)額和收付的筆數(shù)，那么做賬核數(shù)的成本自然高。
3、若長期利用自己香港公司離岸賬戶為別人代收代付外幣，不明款項來源，若對方款項涉及非法，甚至犯罪等問題，貴司會被牽涉其中，自然董事難處其咎，同樣要承擔法律責任，輕者罰款重則判監(jiān)禁。代收代付款項，如果出現(xiàn)經(jīng)濟糾紛，會影響這家香港公司的發(fā)展，甚至董事要承擔法律責任。
