【第1篇】香港公司賬戶(hù)開(kāi)戶(hù)
因?yàn)橐咔檫^(guò)不了香港，在內(nèi)地也可以進(jìn)行香港公司銀行開(kāi)立的，以下是所需要準(zhǔn)備的資料。
注冊(cè)賬戶(hù)所需資料
一、公司文件（pdf格式彩色清晰掃描件，一個(gè)月以上有效期）
corporate documents (clearly color scan, pdf format and valid for more than one month)
1、注冊(cè)證明書(shū)
certificate of incorporation
2、商業(yè)登記書(shū)
business registration
3、公司章程
memorandum and articles of incorporation
4、最新的周年申報(bào)表
form ar1
5、法團(tuán)成立表格及其他變更文件（董事、秘書(shū)、地址等），如form nc1, d2a, r1等
incorporation form and other change documents (director, secretary, address, etc.), e.g. form nc1, d2a, r1, etc.
6、經(jīng)簽字的公司股權(quán)構(gòu)架圖（授權(quán)簽字人或?qū)嶋H控制人或?qū)嶋H受益人簽字）
signed corporate organization chart (signature by authorized signature or actual controller or ultimate beneficiary owner)
●要求：清晰展示公司股權(quán)結(jié)構(gòu)，向上穿透到個(gè)人，并注明比例，圖中名稱(chēng)均英文展示。
●requirements: clearly show the corporate organization and the percentage of ownership, the names should be in english.
7、業(yè)務(wù)活動(dòng)證明（如發(fā)票，提單，合同，租賃協(xié)議，投資協(xié)議），英文版 3 份（如有）
proof of business activities (e.g. for trading company: invoices, list of suppliers/clients, contract agreements; for investment holding company: proof of investments (i.e. letter of intent, shareholding agreement or title deeds), english version 3 copies (if any).
●要求：正式文件. 能夠清晰展示公司的業(yè)務(wù)活動(dòng)，如果沒(méi)有，請(qǐng)?zhí)峁┕竞?jiǎn)介和業(yè)務(wù)描述，并提供關(guān)聯(lián)公司或控股公司的業(yè)務(wù)證明（如有）
●requirements: all formal documents should clearly show the company's business activities, if there are no formal documents, please provide the business description of operations and activities, and formal documents of the related or holding companies (if any)
8、業(yè)務(wù)范圍說(shuō)明: 請(qǐng)按以下要求寫(xiě)一段英文說(shuō)明（不限于圖片、文檔或ppt，文件需簽字）
description of business activities: please write a description in english according to the following requirements（not limited to pictures, documents or ppt, document to be signed）
●要求：①介紹公司業(yè)務(wù)的類(lèi)型和范圍，請(qǐng)真實(shí)描述；②公司資金的主要去向，主要投資于哪些領(lǐng)域和范圍；③開(kāi)戶(hù)目的說(shuō)明；④資金來(lái)源描述（如果是外部融資，需要寫(xiě)出外部融資來(lái)源的信息；內(nèi)部也需要寫(xiě)出是母公司注資還是股東自己出資）
●requirements: ①describe the type and scope of the company's business；② what fields and scope of the company's funds are mainly invested；③purpose of opening account；④the source of company funds
9、業(yè)務(wù)發(fā)展計(jì)劃（非必需）: 今后業(yè)務(wù)發(fā)展的規(guī)劃，提交會(huì)提高審核通過(guò)概率。
business plan (non-required): describe the business plan and the upcoming business, submission will increase the probability of approval.
1、公司實(shí)際控制人，授權(quán)簽字人、最終受益人（直接或間接擁有超過(guò)（包含）25%股權(quán)的所有人）有效期一個(gè)月以上的身份證明材料
id cards or/and passport with a validity period of more than one month of all beneficial owners (with an interest ownership of 25% or more), directors, and authorized signatories
●要求：①護(hù)照信息頁(yè)彩色掃描件；②居民身份證雙面彩色掃描；③住址證明（六個(gè)月內(nèi)，必須為居住地址，本人姓名，包括但不限于水電費(fèi)繳費(fèi)單、信用卡賬單、電商訂單等）
●requirements: ①passport information page needs color scanning ②id card double-sided color scanning ③address proof (within six months, must be residential address. including but not limited to phone bill, credit card bill, bank statement, etc.)
●如果網(wǎng)銀操作員為以上人員范圍之外的員工，需要提交證件掃描件備案（身份證或護(hù)照， 以開(kāi)戶(hù)申請(qǐng)表填寫(xiě)為準(zhǔn)）
●e-banking operator needs to submit a scanned copy of the identity document (id card or passport, subject to the account opening application form)
2、最少由法定開(kāi)會(huì)人數(shù)的董事簽署的董事會(huì)開(kāi)戶(hù)決議（我行提供模板，如公司只有一位董事且為賬戶(hù)協(xié)議簽署人則無(wú)需提交）
board resolution, signed by quorum of board of directors (we support the template file of board resolution. if the company has only one director and is a signatory of the account agreement, there is no need to submit)
二、需要授權(quán)簽字人簽署的文件（需面簽文件）
documents with signature of authorized signatories
1、客戶(hù)盡職調(diào)查表
know-your-customer survey
2、開(kāi)戶(hù)申請(qǐng)表
account opening application form
3、印鑒卡
signature card
4、服務(wù)協(xié)議
cb international bank service agreement
5、w-8ben-e 表 格
w-8ben-e form
正常時(shí)間在8周以上有回復(fù)開(kāi)戶(hù)成功/失敗。
導(dǎo)致開(kāi)戶(hù)失敗原因
1、開(kāi)戶(hù)資料未準(zhǔn)備齊全
開(kāi)戶(hù)資料準(zhǔn)備不齊全是很多客戶(hù)被銀行拒絕開(kāi)戶(hù)的主要原因。資料不全開(kāi)戶(hù)成功率極低，不少客戶(hù)因?yàn)槲茨芴峁┯行募?，使申?qǐng)時(shí)間拖長(zhǎng)，甚至失敗，并在銀行留下開(kāi)戶(hù)不成功記錄，而這也會(huì)影響到客戶(hù)在該銀行的信用記錄。
2、公司名稱(chēng)有敏感詞匯
香港公司在辦理注冊(cè)時(shí)，其公司名稱(chēng)沒(méi)有排除類(lèi)似“信托、集團(tuán)、中華、環(huán)球、投資”等敏感字眼，讓銀行審核難以通過(guò)。而針對(duì)于這種情況，一般銀行會(huì)要求提供相關(guān)的資料審核。
3、公司無(wú)商業(yè)實(shí)質(zhì)，即銀行不知道你是做什么的
在客戶(hù)開(kāi)戶(hù)時(shí)，我們都建議客戶(hù)攜帶足夠的商業(yè)證明文件，向銀行說(shuō)明，是正規(guī)生意人，以此作為客戶(hù)在商業(yè)上的佐證文件。
4、香港公司業(yè)務(wù)來(lái)往國(guó)家或地區(qū)為敏感地區(qū)或者銀行不信任
在開(kāi)戶(hù)面談的過(guò)程中，讓銀行產(chǎn)生了對(duì)客戶(hù)的懷疑，比如詢(xún)問(wèn)開(kāi)戶(hù)的用途，從事的行業(yè)，資金來(lái)源等，模糊的回答會(huì)導(dǎo)致銀行對(duì)開(kāi)戶(hù)人的信任產(chǎn)生懷疑，最終導(dǎo)致不予開(kāi)戶(hù)。
5、政府金融監(jiān)管越來(lái)越嚴(yán)格
政府加強(qiáng)離岸賬戶(hù)管控，自然就收緊了銀行開(kāi)戶(hù)的監(jiān)管和審查。
什么類(lèi)型公司更容易開(kāi)戶(hù)？
新公司vs老公司
老公司長(zhǎng)期沒(méi)開(kāi)戶(hù)，銀行會(huì)懷疑公司的盈利能力，而且新公司不會(huì)有不良記錄，申請(qǐng)開(kāi)戶(hù)相對(duì)順利。
產(chǎn)品類(lèi)企業(yè)vs服務(wù)型企業(yè)
產(chǎn)品貿(mào)易貿(mào)易類(lèi)企業(yè)提供進(jìn)貨單、銷(xiāo)貨單、運(yùn)單、報(bào)關(guān)單等證明非常容易，但服務(wù)型企業(yè)就比較難有這類(lèi)型單據(jù)。
如果服務(wù)型企業(yè)要開(kāi)戶(hù)，資質(zhì)、牌照、合同等反而更利于開(kāi)戶(hù)。
單層架構(gòu)vs多層架構(gòu)
想要開(kāi)立香港銀行賬戶(hù)，單層構(gòu)架公司比多層構(gòu)架公司好開(kāi)。如果香港公司構(gòu)架中含有國(guó)內(nèi)公司、海外公司或島嶼公司，開(kāi)戶(hù)的難度會(huì)相對(duì)增加。
有內(nèi)地公司和資產(chǎn)證明更好開(kāi)戶(hù)
內(nèi)地公司和資產(chǎn)證明能夠讓銀行相信，這家公司在經(jīng)營(yíng)資金方面更有保障。
如果你對(duì)于開(kāi)立香港公司銀行賬戶(hù)還有其他想要咨詢(xún)的可以評(píng)論區(qū)留言或者給我發(fā)私信~
【第2篇】香港公司的錢(qián)如何轉(zhuǎn)入私人賬戶(hù)
一般每個(gè)公司都會(huì)有一個(gè)賬戶(hù)可以用于對(duì)外消費(fèi)和對(duì)外支出，但是如果想要將公司賬戶(hù)里面的錢(qián)轉(zhuǎn)到個(gè)人賬戶(hù)就需要謹(jǐn)慎了，因?yàn)閲?guó)家法律對(duì)公賬戶(hù)的錢(qián)是有管控的，稍有不慎就可能牽扯到挪用公款，偷稅，漏稅等違法問(wèn)題，那么公司賬戶(hù)的錢(qián)怎么能合理的轉(zhuǎn)到個(gè)人賬戶(hù)？
國(guó)家關(guān)于對(duì)公賬戶(hù)轉(zhuǎn)私人賬戶(hù)的規(guī)定是非常嚴(yán)格的，但是以下款項(xiàng)是可以將公賬戶(hù)轉(zhuǎn)私人賬戶(hù)的,即工資,獎(jiǎng)金,勞務(wù)收入,個(gè)人債權(quán)產(chǎn)權(quán)轉(zhuǎn)讓,正券期貨個(gè)人保證金保險(xiǎn)理賠保費(fèi)退還等其他個(gè)人合法款項(xiàng)，對(duì)于公賬戶(hù)轉(zhuǎn)私人賬戶(hù)超出5萬(wàn)元的還需要向銀行提供相關(guān)資料，例如需要提供勞務(wù)合同，獎(jiǎng)勵(lì)證明，證券期貨公司證明等。
1,工資卡。個(gè)人可以去銀行開(kāi)立工資卡，然后對(duì)公賬戶(hù)也可以以工資的名義將公賬戶(hù)資金轉(zhuǎn)入個(gè)人賬戶(hù)。
2,單位結(jié)算卡。公司開(kāi)立的對(duì)公賬戶(hù)都會(huì)有一個(gè)單位結(jié)算卡，單位結(jié)算卡是可以用來(lái)存取款的所以可以對(duì)公賬戶(hù)進(jìn)行取現(xiàn)。
3,以公司名義消費(fèi)?？梢杂脤?duì)公賬戶(hù)的錢(qián)以公司的名義消費(fèi)，招待客戶(hù)等，以差旅費(fèi)，勞務(wù)費(fèi)的用途都不需要附件就可以直接轉(zhuǎn)賬。
【第3篇】香港公司開(kāi)通離岸賬戶(hù)如果長(zhǎng)時(shí)間沒(méi)用有什么弊端
人生盡在舍得間。上次說(shuō)了注冊(cè)海外公司的好處，本文陳述一下注冊(cè)海外公司的弊端，以便于讓大家對(duì)其有一個(gè)全面的認(rèn)識(shí)，從而做出適合自己的取舍。
海外公司（離岸公司）的弊端：
1.海外公司的弊端離岸公司是一家外國(guó)注冊(cè)公司，境外賬戶(hù)也是純外幣賬戶(hù)，所以離岸賬戶(hù)不辦理人民幣業(yè)務(wù)。
2.離岸賬戶(hù)不支持購(gòu)匯結(jié)匯取現(xiàn)。離岸賬戶(hù)只支持轉(zhuǎn)賬。如果你想取出里面的利潤(rùn)?？梢园淹鈳糯蛩约旱膫€(gè)人賬戶(hù)，利用外匯兌換成人民幣。他們每個(gè)人可以?xún)稉Q5萬(wàn)美元。
3.離岸公司是境外公司注冊(cè)的，在中國(guó)大陸不備案登記不能直接與大陸直接聯(lián)系起來(lái)掛離岸公司的品牌來(lái)經(jīng)營(yíng)。
4.離岸公司沒(méi)有進(jìn)出口權(quán)，所以在大陸不能以海外公司的名義進(jìn)出口報(bào)關(guān)的。香港公司不能和香港本土企業(yè)發(fā)生實(shí)際經(jīng)營(yíng)，島嶼公司沒(méi)有要求。
5.lc.d/p議付容易出現(xiàn)不符點(diǎn)
離岸公司眾所周知的原因是不能提供form?a,c/o，大使館認(rèn)證這樣的lc最常用的議付單證。這樣一來(lái)，很容易在lc，d/p等單證要求嚴(yán)格的單子中，注冊(cè)香港公司出現(xiàn)不必要的風(fēng)險(xiǎn)。
6.不能夠提供核銷(xiāo)單????
注冊(cè)海外離岸公司，投資者扮演的是轉(zhuǎn)口角色，所以離岸公司是不能夠提供核銷(xiāo)單的。
7.公司是資金流離不開(kāi)代理公司? ????
離岸公司所標(biāo)榜的快捷的資金流如果一旦離開(kāi)代理公司這棵大樹(shù)，將是鏡中花，水中月。?離岸公司開(kāi)的銀行帳戶(hù)不管在內(nèi)地還是在國(guó)外(現(xiàn)在基本上的離岸帳戶(hù)都是開(kāi)在國(guó)內(nèi)的一些可以從事離岸業(yè)務(wù)的銀行，比如一些外資銀行還有諸如深圳發(fā)展銀行等一些內(nèi)地銀行)，它的貨幣形式只能是外幣形式操作，也就是說(shuō)在離岸帳戶(hù)中的貨款永遠(yuǎn)是外幣，而不能是人民幣。
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【第4篇】香港公司開(kāi)設(shè)賬戶(hù)
香港有數(shù)家本地和外國(guó)銀行提供給企業(yè)在香港開(kāi)設(shè)銀行戶(hù)口，這些銀行都有提供公司銀行戶(hù)口，有出色的現(xiàn)金管理功能、網(wǎng)上銀行、貿(mào)易融資以及短期融資功能和長(zhǎng)期商業(yè)貸款等。香港的商業(yè)環(huán)境繁榮，公司銀行戶(hù)口的開(kāi)設(shè)程序也簡(jiǎn)單而直接。在前往香港任何一家銀行開(kāi)設(shè)公司銀行戶(hù)口之前，務(wù)必先清楚地了解銀行服務(wù)的需求，以及開(kāi)設(shè)公司銀行戶(hù)口的條件。本文將幫助您了解在香港開(kāi)設(shè)公司銀行戶(hù)口的細(xì)節(jié)。
開(kāi)立香港的公司對(duì)公賬戶(hù)的好處
在香港開(kāi)公司對(duì)公賬戶(hù)之前，讓我們看看在香港開(kāi)設(shè)公司銀行戶(hù)口有哪些好處：
1.免稅紅利：
在香港開(kāi)設(shè)銀行戶(hù)口所賺取的利息無(wú)需納稅。這是擁有公司銀行戶(hù)口的主要好處。
2. 最低銀行戶(hù)口余額：
香港銀行戶(hù)口有規(guī)定要保持最低結(jié)余。不過(guò)，最低結(jié)余的要求有的低至hk$10,000，并且一般會(huì)收hk$100月費(fèi)。
3. 免費(fèi)且便捷的資金轉(zhuǎn)移：
香港的貿(mào)易沒(méi)有外匯管制。因此，在香港進(jìn)行國(guó)際資本轉(zhuǎn)移是免費(fèi)的以及容易做到的事。換句話說(shuō)，您可以無(wú)限制地將股息或利潤(rùn)轉(zhuǎn)移到您的國(guó)家。
4.輕松使用銀行戶(hù)口：
先進(jìn)科技使日常銀行交易變得容易。只需點(diǎn)擊幾下，您就可以輕松登錄自己的銀行戶(hù)口，例如立即查看您的戶(hù)口記錄、業(yè)務(wù)交易和銀行結(jié)單。
5.優(yōu)秀的銀行系統(tǒng)：
香港的銀行業(yè)有健全規(guī)章制度。銀行不僅高度遵守銀行法規(guī)，而且還致力于確保有高標(biāo)準(zhǔn)的客戶(hù)數(shù)據(jù)機(jī)密。
在香港開(kāi)設(shè)公司對(duì)公賬戶(hù)的條件
1. 開(kāi)設(shè)銀行對(duì)公賬戶(hù)前的準(zhǔn)備
a. 聘用專(zhuān)業(yè)服務(wù)提供商協(xié)助
該步驟是為了確保獲得必要的專(zhuān)業(yè)協(xié)助（以了解在香港開(kāi)設(shè)戶(hù)口的來(lái)龍去脈），可以盡量避免遺漏某些重要文件或錯(cuò)過(guò)某些重要步驟。專(zhuān)業(yè)的服務(wù)公司將幫助搜集所有必要的文件并省去很多麻煩的行政工作。此外，服務(wù)提供商通?？梢愿鶕?jù)企業(yè)對(duì)銀行的需求來(lái)建議和指導(dǎo)該選擇哪家銀行。
b. 熟悉過(guò)程
并非每家香港銀行的開(kāi)戶(hù)口流程都一樣。因此，了解開(kāi)戶(hù)過(guò)程和所需文件非常重要。
c. 在前往銀行開(kāi)戶(hù)時(shí)，確保攜帶以下重要文件
證明公司已注冊(cè)的文件
居住證明
身份證明
顯示業(yè)務(wù)活動(dòng)的證明（可以包括銀行來(lái)往記錄或商業(yè)計(jì)劃）
如果文件非英語(yǔ)，需要認(rèn)證文件或譯文。
受益持有人或最終股東的證明
d. 在前往銀行之前要與銀行預(yù)約
2. 在香港開(kāi)設(shè)公司銀行戶(hù)口所需的文件
a.已填妥的銀行開(kāi)戶(hù)表格
請(qǐng)注意，表格上的所有細(xì)節(jié)必須準(zhǔn)備好，并且有授權(quán)簽署人的簽名（按照董事會(huì)決議）。
b. 身份證明
香港身份證或護(hù)照的復(fù)印件
有效簽證（如果適用）
大概2個(gè)月內(nèi)的居住證明（例如水電費(fèi)賬單、銀行對(duì)賬單、駕駛執(zhí)照等）
每位董事、授權(quán)簽字人、主要股東和（公司股東的）實(shí)益擁有人的名字或別名證明（如有）。
c. 下列文件的認(rèn)證真實(shí)副本*：
公司注冊(cè)處發(fā)出的公司注冊(cè)證。
公司的組織章程細(xì)則
由稅務(wù)局發(fā)給公司的商業(yè)登記證。
d. 董事會(huì)決議的摘要，包括批準(zhǔn)在香港開(kāi)設(shè)公司銀行戶(hù)口的決議。
e.董事正式的書(shū)面聲明，提供董事和大股東的個(gè)人詳細(xì)資料（大股東是指持股10%以上的人）。
f. 業(yè)務(wù)證明
詳細(xì)的業(yè)務(wù)計(jì)劃或經(jīng)審計(jì)的財(cái)務(wù)報(bào)表。
銷(xiāo)售/采購(gòu)合約
所在國(guó)家/地區(qū)的銀行推薦信
租賃合約/雇員雇用合約（如適用）
必須與每個(gè)授權(quán)簽署人的個(gè)人簽名清單一起提交，以作為有效證據(jù)。
g. 對(duì)于公司的法人股東
必須出示公司結(jié)構(gòu)圖（經(jīng)認(rèn)證的真實(shí)副本*），以顯示每個(gè)人和公司的最終實(shí)益擁有人的股權(quán)百分比。
h.對(duì)于最終的實(shí)益擁有人
公司代理股東的最終實(shí)益擁有人的詳細(xì)資料
對(duì)于信托公司的最終受益人–必須提交一份信托契約或信托聲明（經(jīng)認(rèn)證的真實(shí)副本*），其中應(yīng)包含受托人、設(shè)立人和受益人的詳細(xì)資料。
*認(rèn)證真實(shí)副本必須由注冊(cè)會(huì)計(jì)師、公司秘書(shū)、律師或銀行家認(rèn)證。
3. 其他要求
首筆最低存款- 在香港，大多數(shù)銀行都要求開(kāi)設(shè)銀行戶(hù)口時(shí)要存入一定數(shù)額的款項(xiàng)進(jìn)戶(hù)口。
在職證明和良好信譽(yù)證書(shū)（certificate of incumbency and certificate of good standing） – 對(duì)于在香港開(kāi)設(shè)公司銀行戶(hù)口的離岸公司，除了常規(guī)文件外，還需要提交資質(zhì)證書(shū)和良好信譽(yù)證書(shū)。
主要董事和股東- 大部分董事會(huì)成員都要親自到香港開(kāi)設(shè)公司銀行戶(hù)口（建議董事親自到場(chǎng)）。
實(shí)益擁有人–持有公司10%以上股份的股東/實(shí)益擁有人必須親自到香港開(kāi)設(shè)銀行戶(hù)口（建議股東/實(shí)益擁有人親自到場(chǎng)）。
根據(jù)銀行為確認(rèn)董事、秘書(shū)和公司本身的身份和/或信譽(yù)而進(jìn)行的調(diào)查，可能需要幾個(gè)星期到兩個(gè)月時(shí)間，才能開(kāi)設(shè)新的公司銀行戶(hù)口。如果沒(méi)有親自到香港，開(kāi)設(shè)公司銀行戶(hù)口的處理時(shí)間可能會(huì)更長(zhǎng)。
因此建議親自到香港來(lái)完成公司銀行戶(hù)口注冊(cè)流程，以免造成任何延誤。在批準(zhǔn)銀行開(kāi)戶(hù)申請(qǐng)之前，銀行始終有權(quán)要求實(shí)益持有人親自在場(chǎng)。
加快申請(qǐng)流程或提高成功率的提示
以下提示也許可幫助成功在香港開(kāi)設(shè)公司銀行戶(hù)口：
公司必須能夠證明公司在亞洲的業(yè)務(wù)活動(dòng)或預(yù)期的活動(dòng) – 可以列出潛在客戶(hù)和供應(yīng)商清單，并提供一些與他們初步接觸的證據(jù)。
可以獲取當(dāng)?shù)貙?zhuān)業(yè)的銀行介紹人的支持，以準(zhǔn)備合規(guī)性文件，并進(jìn)行銀行會(huì)議/面試的準(zhǔn)備。
與銀行會(huì)面前的準(zhǔn)備工作：
書(shū)面描述業(yè)務(wù)活動(dòng)
列出潛在客戶(hù)和供應(yīng)商的清單
必須能夠說(shuō)明持有人和董事的背景與業(yè)務(wù)經(jīng)驗(yàn)
必須能夠向銀行明確表明申請(qǐng)目的 – 為什么需要在香港開(kāi)設(shè)公司戶(hù)口？
【第5篇】香港公司開(kāi)設(shè)離岸賬戶(hù)
國(guó)內(nèi)企業(yè)注冊(cè)離岸公司已成為了常態(tài)，注冊(cè)一家香港公司有利于從事外貿(mào)進(jìn)出口行業(yè)，操作國(guó)際貿(mào)易，打造國(guó)際品牌，海外融資，海外上市等等，公司成立之后不少企業(yè)會(huì)立馬設(shè)立離岸賬戶(hù)方便企業(yè)資金進(jìn)出口自由。
有一些企業(yè)盲目跟風(fēng)并沒(méi)有認(rèn)識(shí)到任何事情都會(huì)有風(fēng)險(xiǎn)，無(wú)論是注冊(cè)公司還是開(kāi)立賬戶(hù)，選擇商務(wù)公司也是尤為重要，如何認(rèn)識(shí)風(fēng)險(xiǎn)規(guī)避風(fēng)險(xiǎn)，總結(jié)如下。
1) 注冊(cè)香港公司盲目跟風(fēng)
注冊(cè)離岸公司的好處有很多，有些企業(yè)投資人聽(tīng)聞好處卻沒(méi)有根據(jù)自身情況而去選擇，只聽(tīng)說(shuō)可以節(jié)省企業(yè)成本，降低稅收，便去注冊(cè)一家香港公司在大陸使用，其實(shí)這存在著一定認(rèn)識(shí)的誤區(qū)。香港公司享受?chē)?guó)際上各項(xiàng)優(yōu)惠政策，比國(guó)內(nèi)公司好很多，但是香港公司不能直接在國(guó)內(nèi)運(yùn)營(yíng)，國(guó)內(nèi)不會(huì)承認(rèn)只認(rèn)企業(yè)營(yíng)業(yè)執(zhí)照，工商局有權(quán)查封，香港公司一般用于打造國(guó)際品牌，稅務(wù)籌劃，海外上市，如果企業(yè)沒(méi)有這方面的需求，不要盲目跟風(fēng)。
2) 公司年審報(bào)稅
成立香港公司后，企業(yè)需要根據(jù)自身情況進(jìn)行年審報(bào)稅，香港年審是以年為單位，比國(guó)內(nèi)要方便許多，一定要記得做賬年審，如果不重視，年審逾期會(huì)受到香港稅務(wù)局的罰款，罰款是按照逾期時(shí)間累計(jì)相加，坐視不管會(huì)嚴(yán)重影響股東董事出入境限制，拉入黑名單等，香港公司根據(jù)來(lái)源地征稅，不在香港本地經(jīng)營(yíng)發(fā)生的利潤(rùn)不征稅，如果在香港注冊(cè)企業(yè)沒(méi)有產(chǎn)生經(jīng)營(yíng)記錄可以申請(qǐng)稅務(wù)零申報(bào)，但是千萬(wàn)記住不年審報(bào)稅，將會(huì)產(chǎn)生嚴(yán)重的后果，鑫隆源再次提醒您如果注冊(cè)香港公司后期不想經(jīng)營(yíng)了可以注銷(xiāo)或者轉(zhuǎn)讓。
3) 開(kāi)設(shè)離岸賬戶(hù)
香港離岸賬戶(hù)可以在國(guó)內(nèi)通過(guò)網(wǎng)銀自由轉(zhuǎn)出境外資金，不受?chē)?guó)內(nèi)外匯管制，方便企業(yè)境外融資，好處很多但也有一定的風(fēng)險(xiǎn)存在，如今開(kāi)設(shè)離岸賬戶(hù)越來(lái)越嚴(yán)，銀行提高審核難度，縮減開(kāi)戶(hù)名額，主要是防止非法人員注冊(cè)離岸賬戶(hù)用來(lái)洗黑錢(qián)，逃稅漏稅，偷轉(zhuǎn)國(guó)內(nèi)資金等，因此開(kāi)設(shè)離岸賬戶(hù)的門(mén)檻越來(lái)越高，開(kāi)戶(hù)后也容易被抽查和查封的可能，賬戶(hù)切勿借給他人操作違法事情，確保資金流水正常透明，才能長(zhǎng)久的使用離岸賬戶(hù)的便利。
4) 如何合理規(guī)避風(fēng)險(xiǎn)
無(wú)論是注冊(cè)香港公司還是離岸賬戶(hù)存在一定的風(fēng)險(xiǎn)，如何做到合理規(guī)避風(fēng)險(xiǎn)，從這幾個(gè)方面：
1. 成立公司方面，一定要選擇有經(jīng)驗(yàn)并且足夠?qū)I(yè)的商務(wù)公司代辦，香港公司法有規(guī)定，申請(qǐng)人必須提供香港本地實(shí)際辦公地址和香港法定秘書(shū)才能注冊(cè)，但是有一些不太專(zhuān)業(yè)的商務(wù)公司，以?xún)r(jià)格低廉來(lái)博人眼球，不少企業(yè)家在選擇后且不知資質(zhì)不夠，服務(wù)差，后續(xù)不跟蹤維護(hù)，錢(qián)付了但是卻沒(méi)有辦成，因此選擇專(zhuān)業(yè)的商務(wù)公司也是規(guī)避風(fēng)險(xiǎn)的重要之一，一定要選擇有資質(zhì)，專(zhuān)業(yè)度高，能夠提供完善后續(xù)服務(wù)開(kāi)設(shè)離岸賬戶(hù)，年審報(bào)稅等的正規(guī)商務(wù)公司。
2. 開(kāi)設(shè)離岸賬戶(hù)方面，在香港crs政策的影響下，銀行不斷的收緊離岸賬戶(hù)的門(mén)檻，但是去也投資者應(yīng)該提供可靠的資料，配合好調(diào)查，取得銀行的信任，保證賬戶(hù)資金去向以及資金來(lái)源的合法性，才能提前規(guī)避不必要的風(fēng)險(xiǎn)。
鑫隆源國(guó)際有多年注冊(cè)香港公司的經(jīng)驗(yàn)，為你提供香港及海外公司注冊(cè)、香港銀行開(kāi)戶(hù)、海外資產(chǎn)配置、國(guó)際稅務(wù)策劃、代理國(guó)外商標(biāo)業(yè)務(wù)、國(guó)際公證、商務(wù)秘書(shū)服務(wù)以及投資移民、海外房產(chǎn)等一站式服務(wù)平臺(tái)。
【第6篇】香港公司賬戶(hù)注銷(xiāo)
香港作為中國(guó)最特殊的城市之一，由于歷史原因，實(shí)行了與內(nèi)地截然不同的政治和經(jīng)濟(jì)制度。盡管香港被殖民統(tǒng)治的歷史令人唏噓，但也確實(shí)給當(dāng)時(shí)的香港帶來(lái)了先進(jìn)的經(jīng)濟(jì)模式，為香港后期的發(fā)展奠定了基礎(chǔ)。香港的商業(yè)管理法律承襲于英國(guó)公司法，并根據(jù)香港的實(shí)際情況進(jìn)行了適應(yīng)性調(diào)整，使得香港的商業(yè)管理法律體系健全且完善，對(duì)于在香港注冊(cè)的商業(yè)實(shí)體，在這些法律法規(guī)允許的范圍內(nèi)進(jìn)行相關(guān)活動(dòng)，就成為香港公司的責(zé)任和義務(wù)。當(dāng)香港公司完成商業(yè)使命后，對(duì)其進(jìn)行合規(guī)注銷(xiāo)，也是履行香港商業(yè)法規(guī)規(guī)定的責(zé)任義務(wù)的體現(xiàn)。今天，通惠管理顧問(wèn)就為大家介紹，香港公司應(yīng)如何合法辦理注銷(xiāo)。
香港公司之所以能成為全球客商所青睞的國(guó)際商貿(mào)平臺(tái)，與其眾多的商業(yè)發(fā)展優(yōu)勢(shì)密不可分，而香港健全且完善的商業(yè)管理法律體系，又讓香港公司在辦理各項(xiàng)維護(hù)業(yè)務(wù)時(shí)有章可循。當(dāng)香港公司完成其商業(yè)使命后，就應(yīng)該依照香港公司管理法例，對(duì)其進(jìn)行合規(guī)注銷(xiāo)處理。想要合規(guī)注銷(xiāo)一家香港公司，主要有以下幾個(gè)步驟：
1、清理香港公司業(yè)務(wù)
香港公司在注銷(xiāo)前，大都經(jīng)歷過(guò)一段時(shí)間的正常經(jīng)營(yíng)，因此必然會(huì)開(kāi)立相關(guān)的銀行賬戶(hù)。同時(shí)，可能會(huì)因業(yè)務(wù)需要，而在該公司名下掛有商標(biāo)、專(zhuān)利等無(wú)形資產(chǎn)。當(dāng)香港公司打算注銷(xiāo)時(shí)，必須先將這些有形或無(wú)形資產(chǎn)進(jìn)行轉(zhuǎn)移，以免因公司撤銷(xiāo)注冊(cè)后，這些有形、無(wú)形資產(chǎn)的滅失。雖然香港公司在撤銷(xiāo)注冊(cè)后仍可通過(guò)其他方式恢復(fù)注冊(cè)，但恢復(fù)注冊(cè)工作費(fèi)時(shí)費(fèi)力，且存在拒絕恢復(fù)注冊(cè)申請(qǐng)的可能，因此在公司注銷(xiāo)前清理公司業(yè)務(wù)，就成為必須進(jìn)行的工作。
2、向香港稅務(wù)局申請(qǐng)注銷(xiāo)
向香港稅務(wù)局提交注銷(xiāo)申請(qǐng)，是香港公司注銷(xiāo)流程中最重要的一步。這一步工作主要針對(duì)的，是該公司是否已經(jīng)完成了應(yīng)盡的稅務(wù)責(zé)任核查。稅務(wù)工作作為商業(yè)實(shí)體社會(huì)責(zé)任和義務(wù)的集中體現(xiàn)，若在商業(yè)實(shí)體未能完成應(yīng)盡責(zé)任和義務(wù)情況下，而獲準(zhǔn)注銷(xiāo)，不僅是政府工作的失誤，還會(huì)對(duì)社會(huì)公正性和政府公信力產(chǎn)生影響。因此香港稅務(wù)局會(huì)進(jìn)行細(xì)致的查驗(yàn)，確保提交注銷(xiāo)申請(qǐng)的公司沒(méi)有未盡的稅務(wù)責(zé)任。只有確定該公司沒(méi)有未申報(bào)的稅務(wù)工作，香港稅務(wù)局才會(huì)向其發(fā)出“不反對(duì)撤銷(xiāo)意見(jiàn)書(shū)”，以示批準(zhǔn)該公司注銷(xiāo)其稅號(hào)。
3、向香港公司注冊(cè)處申請(qǐng)撤銷(xiāo)注冊(cè)
當(dāng)取得“不反對(duì)撤銷(xiāo)意見(jiàn)書(shū)”后，香港公司即可將其與其他資料（包括但不限于公司股東及董事身份證明文件、公司章程、股東大會(huì)決議書(shū)、公司撤銷(xiāo)注冊(cè)申請(qǐng)等），一同遞交至香港公司注冊(cè)處。香港公司注冊(cè)處收到注銷(xiāo)申請(qǐng)后，會(huì)對(duì)該公司是否有未盡的法律及債務(wù)責(zé)任進(jìn)行核查，確保該公司的注銷(xiāo)，不會(huì)影響到其他程序及調(diào)查的進(jìn)行。只有確認(rèn)該公司并不處于任何未完結(jié)法律程序中、同時(shí)也沒(méi)有任何未完結(jié)的債務(wù)，才會(huì)批準(zhǔn)其撤銷(xiāo)注冊(cè)的申請(qǐng)。
從以上介紹可以看出，香港公司注銷(xiāo)手續(xù)較為繁雜，且工作內(nèi)容要求較高。因此選擇一家專(zhuān)業(yè)且有責(zé)任心的企業(yè)服務(wù)提供商代為辦理，就顯得十分必要。
【第7篇】香港公司的內(nèi)地賬戶(hù)嗎
根據(jù)了解有很多個(gè)人及公司，未經(jīng)備案及審核，直接設(shè)立海外公司，直接持有境外公司的股權(quán)，這個(gè)是不合規(guī)的，暫時(shí)沒(méi)有被嚴(yán)肅追究。但是涉及較大的國(guó)內(nèi)資金去海外實(shí)際投資，沒(méi)有 odi 備案，資金無(wú)法通過(guò)銀行合規(guī)轉(zhuǎn)到境外，后續(xù)較大的投資回報(bào)要合規(guī)回流，也會(huì)面臨重重困難。
特別是對(duì)于上市公司，或者有融資及上市需求的企業(yè)來(lái)說(shuō)，未提前申請(qǐng) odi 備案而設(shè)立海外公司，會(huì)涉及合規(guī)上的重大瑕疵，影響后續(xù)的業(yè)務(wù)開(kāi)展。
簡(jiǎn)單來(lái)說(shuō)：國(guó)內(nèi)公司投資中國(guó)港澳臺(tái)或者其他國(guó)家的境外公司，辦理境外投資備案odi的手續(xù)之后，就可以按照投資額把內(nèi)地資金，直接匯到境外公司。同時(shí)，這家境外公司經(jīng)營(yíng)的盈利，也可以隨時(shí)匯回國(guó)內(nèi)公司，沒(méi)有額度限制。
1. 發(fā)改委立項(xiàng)向發(fā)改部門(mén)及委會(huì)部門(mén)申請(qǐng)項(xiàng)目，報(bào)送項(xiàng)目信息，境內(nèi)投資人簽署各項(xiàng)所需法律文件，待發(fā)改部門(mén)核準(zhǔn)或備案，發(fā)放核準(zhǔn)文件或備案通知書(shū)。
2. 商務(wù)部審批發(fā)證商務(wù)部門(mén)核準(zhǔn)或備案，發(fā)放《企業(yè)境外投資證書(shū)》，企業(yè)應(yīng)在收到證書(shū)2年在境外開(kāi)展投資。
3. 外匯管理局備案銀行放外匯，外管局監(jiān)管。投資金額500萬(wàn)美金以上的，需向外管部門(mén)匯報(bào)。外管部門(mén)審核后，向境內(nèi)企業(yè)發(fā)放《境外直接投資外匯登記證》。
境外投資備案主要需要取得國(guó)家發(fā)展和改革委員會(huì)（簡(jiǎn)稱(chēng)發(fā)改委）或地方發(fā)改委的核準(zhǔn)或備案、商務(wù)部或地方商務(wù)部門(mén)的核準(zhǔn)或備案、以及國(guó)家外匯管理局地方分局（所在地銀行直接辦理，地方外管局通過(guò)銀行實(shí)施間接監(jiān)管）的外匯登記程序。
申請(qǐng) odi，有哪些注意事項(xiàng)？
境內(nèi)公司成立>1 年；
凈資產(chǎn)回報(bào)>5%；
資產(chǎn)負(fù)債率<70%；
審計(jì)報(bào)告不能虧損(凈資產(chǎn)>投資額）；
境內(nèi)主體行業(yè)與境外公司行業(yè) :
不能是房地產(chǎn)、影城、娛樂(lè)業(yè)、 體育俱樂(lè)部、金融類(lèi)等。
境外投資備案所需材料
1. 境內(nèi)投資的主體信息
2. 境內(nèi)投資主體(深圳公司)較近上一年的財(cái)務(wù)報(bào)表
3. 上一年度審計(jì)報(bào)告;
4. 董事會(huì)/執(zhí)行董事決議;
5. 項(xiàng)目盡職調(diào)查報(bào)告(包括經(jīng)濟(jì)技術(shù)、法律、財(cái)務(wù)、社區(qū)、環(huán)境等盡職調(diào)查結(jié)論)
6. 前期工作落實(shí)情況說(shuō)明
odi 完成后，有哪些文件呢？
企業(yè)境外投資證書(shū)
境外投資項(xiàng)目備案通知書(shū)
境外中資企業(yè)（機(jī)構(gòu)）報(bào)表登記表
補(bǔ)充要點(diǎn)
辦理商務(wù)部門(mén)與發(fā)改部門(mén)的手續(xù)可以同時(shí)進(jìn)行，其中一方的核準(zhǔn)、備案文件不作為另一方文件的前置條件。在獲得《企業(yè)境外投資證書(shū)》以及備案通知書(shū)或核準(zhǔn)文件后，境內(nèi)企業(yè)方可進(jìn)行境外直接投資的外匯登記。近期被關(guān)注的六個(gè)境外投資類(lèi)型：大額非主業(yè)投資、合伙企業(yè)對(duì)外投資、境外上市中資企業(yè)退市等類(lèi)型以及房地產(chǎn)、娛樂(lè)業(yè)、體育俱樂(lè)部等領(lǐng)域的投資，受到主管部門(mén)嚴(yán)格審核。
境外投資備案是一個(gè)專(zhuān)業(yè)性很強(qiáng)的項(xiàng)目，很多企業(yè)在做大做強(qiáng)后若想走出國(guó)門(mén)進(jìn)行海外投資，其必須需要國(guó)內(nèi)公司投資資金的支持，此時(shí)，如果不進(jìn)行境外投資備案，企業(yè)的投資資金便無(wú)法合法出境，后續(xù)的投資行為也完成不了?？偠灾?，國(guó)內(nèi)企業(yè)若想進(jìn)行海外投資必須要進(jìn)行境外投資備案。
特別注意：不同地區(qū)辦理需要的條件和材料都不太一樣，需要跟舒心企服詳細(xì)的溝通交流才能知道你需要具體準(zhǔn)備哪些材料。
【第8篇】香港公司沒(méi)開(kāi)賬戶(hù)連續(xù)幾年零申報(bào)
香港公司零申報(bào)曾經(jīng)非常普遍，但隨著香港加入crs進(jìn)程大幅提速，如今香港公司有實(shí)際經(jīng)營(yíng)還繼續(xù)零申報(bào)，所面臨財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)已經(jīng)越來(lái)越大。
香港稅務(wù)局開(kāi)始逐步清查有實(shí)際經(jīng)營(yíng)卻仍舊零申報(bào)的企業(yè)，目前已經(jīng)有不少因?yàn)榉欠闵陥?bào)的企業(yè)，被香港稅務(wù)局凍結(jié)了香港公司賬戶(hù)，并且要求補(bǔ)稅做賬加罰款。
對(duì)于香港公司零申報(bào)很多創(chuàng)業(yè)者都還有疑惑，我們?yōu)榇蠹艺砹藙?chuàng)業(yè)者較為關(guān)心的6個(gè)香港公司零申報(bào)問(wèn)題：
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【第9篇】香港公司開(kāi)銀行賬戶(hù)
香港移民獲得批準(zhǔn)后，他們立即準(zhǔn)備移居香港。最重要的事情之一是在香港開(kāi)一個(gè)銀行賬戶(hù)?。?！香港有獨(dú)特的貿(mào)易優(yōu)勢(shì)。許多內(nèi)地人渴望在香港開(kāi)設(shè)銀行賬戶(hù)。今天讓我們解釋一下大陸居民是如何在香港開(kāi)立銀行賬戶(hù)的。絕對(duì)干貨，拿好！
在香港開(kāi)立銀行賬戶(hù)有什么好處？
1.資本自由進(jìn)出，國(guó)際資本流動(dòng)不受限制。
開(kāi)設(shè)香港銀行賬戶(hù)方便買(mǎi)賣(mài)香港交易所的各種金融產(chǎn)品或其他金融產(chǎn)品，例如購(gòu)買(mǎi)一些在中國(guó)無(wú)法買(mǎi)到的優(yōu)質(zhì)股票，因?yàn)橄愀鄣墓善逼跈?quán)也更全面。
2.你可以購(gòu)買(mǎi)香港保險(xiǎn)。
香港保險(xiǎn)產(chǎn)品覆蓋面廣，賠償制度完善。過(guò)去幾年，越來(lái)越多的人來(lái)香港購(gòu)買(mǎi)保險(xiǎn)。在香港開(kāi)設(shè)銀行賬戶(hù)也有助于支付保費(fèi)、索賠和報(bào)銷(xiāo)等。
3.在香港購(gòu)物不需要外幣兌換。
內(nèi)地居民喜歡去香港購(gòu)物。開(kāi)設(shè)香港銀行賬戶(hù)可以讓他們?cè)诓粌稉Q港元的情況下自由存取現(xiàn)金。自動(dòng)提款卡每天最多可以提取20，000元現(xiàn)金。
這是在香港開(kāi)設(shè)銀行賬戶(hù)的三大好處。
內(nèi)地居民如何在香港開(kāi)立銀行賬戶(hù)？
在香港開(kāi)戶(hù)有很多便利，但對(duì)內(nèi)地居民來(lái)說(shuō)，在香港銀行開(kāi)戶(hù)的過(guò)程中卻經(jīng)常會(huì)遇到很多麻煩。
一般來(lái)說(shuō)，香港銀行需要攜帶很多資料來(lái)協(xié)助開(kāi)戶(hù)，所以在去香港銀行開(kāi)戶(hù)前需要做好萬(wàn)全的準(zhǔn)備：
1.開(kāi)戶(hù)理由證明；
目前，香港大多數(shù)大銀行都要求客戶(hù)提供合理的開(kāi)戶(hù)理由，如在香港購(gòu)買(mǎi)房地產(chǎn)、在香港購(gòu)買(mǎi)保險(xiǎn)、在香港購(gòu)物和旅游，或?yàn)橥顿Y和移民開(kāi)戶(hù)。如果是居住在香港的客戶(hù)，則表示必須同時(shí)攜帶由入境事務(wù)處發(fā)出的文件號(hào)碼正本或原則上獲批準(zhǔn)的正本。
2.內(nèi)地居民身份證和港澳通行證；
港澳通行證
3.地址證明文件（三個(gè)月內(nèi)水、電、氣賬單及賬戶(hù)持有人的姓名和地址）；
必須提醒大家，香港的銀行有最低存款限額，低于一定數(shù)額的存款會(huì)收取賬戶(hù)管理費(fèi)（通常按月或季度收?。Ｈ缬斜匾?，還可以開(kāi)通在線金融服務(wù)。
【第10篇】香港公司美金賬戶(hù)
從事國(guó)際貿(mào)易的大部分企業(yè)、個(gè)人 soho 、炒港股美股等，注冊(cè)了香港公戶(hù)或私戶(hù)的，多少都會(huì)涉及美金如何合規(guī)結(jié)匯回內(nèi)地賬戶(hù)的問(wèn)題。
雖然注冊(cè)了離岸賬戶(hù)，方便接收外幣，但因?yàn)橥鈪R額度的限制，大量的資金也沉積在離岸賬戶(hù)中難以轉(zhuǎn)入國(guó)內(nèi)賬戶(hù)。
現(xiàn)在安全的模式就是走自貿(mào)區(qū)試點(diǎn)銀行結(jié)匯，它的優(yōu)勢(shì)就有
1、收結(jié)匯額度大，解決個(gè)人5萬(wàn)美金的額度限制。
2、賬戶(hù)對(duì)公對(duì)私都可，美金、港幣、歐元、英鎊等主流貨幣都結(jié)
3、線上結(jié)匯，操作簡(jiǎn)單，到賬快
4、支持電匯、 paypal 、獨(dú)立站、虛擬款
5、無(wú)開(kāi)戶(hù)費(fèi)、管理費(fèi)，結(jié)匯手續(xù)費(fèi)便宜
6、個(gè)人或公司都可以辦理結(jié)匯
【第11篇】香港公司賬戶(hù)凍結(jié)
隨著crs協(xié)議的落實(shí)，和國(guó)際金融雙反環(huán)境的影響，令香港銀行不得不對(duì)經(jīng)營(yíng)策略做出改變，加強(qiáng)客戶(hù)的資格審查工作，對(duì)于無(wú)法通過(guò)資格審查，或被香港銀行定義為較高風(fēng)險(xiǎn)的客戶(hù)，無(wú)一例外的都被關(guān)閉了國(guó)際貨幣收付功能，這也就意味著該賬戶(hù)失去實(shí)際效用。
賬戶(hù)被銀行凍結(jié)后正確處理方法
根據(jù)銀行發(fā)來(lái)的表格(如未收到，請(qǐng)致電銀行索要)，如實(shí)填寫(xiě)相關(guān)內(nèi)容，填好后郵寄至銀行，銀行將解凍賬戶(hù)。
1、如香港公司賬戶(hù)被凍結(jié)不能正常使用，而且不打算再經(jīng)營(yíng)香港公司，最有效的方法：向香港公司注冊(cè)處申請(qǐng)注銷(xiāo)香港公司。
2、如果還需要繼續(xù)使用香港離岸賬戶(hù)，我司建議可以準(zhǔn)備一個(gè)備用賬戶(hù)，資金可以轉(zhuǎn)移到備用賬戶(hù)上面，以免造成不必要的麻煩。
以上是香港公司賬戶(hù)被銀行凍結(jié)后正確處理方法，若不能解決您香港賬戶(hù)關(guān)閉，具體問(wèn)題具體分析可及時(shí)與我司聯(lián)系，我司開(kāi)戶(hù)經(jīng)理將為您提供相對(duì)應(yīng)的解決方案。
怎么防止香港銀行賬戶(hù)被凍結(jié)和限制
1.香港公司應(yīng)及時(shí)跟進(jìn)其財(cái)務(wù)報(bào)表和審計(jì)報(bào)告。以前做過(guò)零稅率申報(bào)的企業(yè)應(yīng)注意補(bǔ)充，避免因香港稅務(wù)局抽查而凍結(jié)賬戶(hù)資產(chǎn)。
2.如果該公司尚未開(kāi)立基本存款賬戶(hù)，我司建議該公司做出不活躍審計(jì)報(bào)告，要確保有正常的年度會(huì)計(jì)審查，可以降低被銀行凍結(jié)的風(fēng)險(xiǎn)。
如何維護(hù)好香港銀行賬戶(hù)
1.對(duì)于較少使用的銀行賬戶(hù)
應(yīng)增加使用頻率，如存款/取款、匯款、兌換和其他操作，以防止被列入“僵尸賬戶(hù)”列表，導(dǎo)致賬戶(hù)被關(guān)閉，并且賬戶(hù)超過(guò)3個(gè)月不活動(dòng)將有被關(guān)閉的風(fēng)險(xiǎn);
2.對(duì)于有資本流動(dòng)的香港銀行賬戶(hù)
不要立即將全部資金轉(zhuǎn)入賬戶(hù)，盡可能多呆幾天，以免銀行系統(tǒng)將資金轉(zhuǎn)賬判斷為異常交易(銀行基本上不可能手動(dòng)監(jiān)控每筆資金進(jìn)出的真實(shí)性，這取決于計(jì)算機(jī)程序模塊來(lái)判斷)。
3.不要把你的賬戶(hù)借給別人，包括匯款和轉(zhuǎn)賬等
沒(méi)有人知道資金的來(lái)源是否有問(wèn)題，對(duì)于那些有自己的賬戶(hù)但借你的人來(lái)說(shuō)，更令人懷疑的是(如果資金沒(méi)有問(wèn)題，為什么不用自己的賬戶(hù)，而必須借用別人的賬戶(hù)?)，平時(shí)自己小心使用，只外借一次就足以導(dǎo)致香港銀行賬戶(hù)關(guān)閉，得不償失。
4.香港公司的維護(hù)與香港的銀行賬戶(hù)息息相關(guān)
在香港銀行開(kāi)戶(hù)時(shí)，該香港公司的合法性已被核實(shí)。在香港銀行賬戶(hù)開(kāi)立后，開(kāi)戶(hù)銀行還將不時(shí)檢查香港公司的運(yùn)營(yíng)情況。一旦發(fā)現(xiàn)該公司未能按時(shí)進(jìn)行年檢，甚至該香港公司已被注銷(xiāo)，銀行將關(guān)閉該賬戶(hù)。
5.銀行將定期抽查香港公司的業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)，以確認(rèn)其業(yè)務(wù)活動(dòng)的合規(guī)性，這包括年度審查文件、納稅申報(bào)文件、公司信息、交易數(shù)據(jù)和憑證的變更等。如果有實(shí)際收入，建議在實(shí)際審計(jì)的基礎(chǔ)上出具審計(jì)報(bào)告，以避免銀行的隨意檢查，凍結(jié)賬戶(hù)。
6.各個(gè)香港銀行都有不同的優(yōu)勢(shì)，開(kāi)戶(hù)時(shí)必須結(jié)合自身需求選擇具有相應(yīng)優(yōu)勢(shì)的銀行開(kāi)設(shè)銀行賬戶(hù)，特別是一些銀行對(duì)資金來(lái)源有特殊規(guī)定，通常涉及戰(zhàn)爭(zhēng)和國(guó)際制裁等高風(fēng)險(xiǎn)國(guó)家和地區(qū)的資金。如果這些賬戶(hù)從這些地方獲得資金，它們將很快被關(guān)閉。
7.避免接受來(lái)自敏感國(guó)家的錢(qián)。
8.請(qǐng)確保銀行預(yù)留的通訊地址、手機(jī)號(hào)碼和郵箱信息正確。
版權(quán)說(shuō)明：本文資費(fèi)相關(guān)內(nèi)容僅供參考，具體請(qǐng)以現(xiàn)時(shí)資費(fèi)為準(zhǔn)，本文內(nèi)容源自網(wǎng)絡(luò)，僅作分享參考，文章版權(quán)歸原作者及原出處所有。本公眾號(hào)轉(zhuǎn)載的文章，我們對(duì)文章作者致以敬意并已盡可能對(duì)作者來(lái)源進(jìn)行注明，若因故疏漏或涉及版權(quán)等問(wèn)題，請(qǐng)聯(lián)系后臺(tái)議定刪除。
【第12篇】香港公司大陸離岸賬戶(hù)
香港銀行賬戶(hù)的便利性、易用性已經(jīng)得到不少大陸客商的認(rèn)可。開(kāi)設(shè)香港公司，并申請(qǐng)香港銀行賬戶(hù)的客人也日漸增加。但仍有一些企業(yè)主對(duì)香港銀行賬戶(hù)存有疑問(wèn)。今天，通惠管理顧問(wèn)就為各位企業(yè)主梳理香港銀行和大陸銀行的優(yōu)劣點(diǎn)，為您打消香港銀行賬戶(hù)的疑慮。
香港可選的離岸賬戶(hù)銀行很多，如香港本地的匯豐銀行、恒生銀行、渣打銀行、花旗銀行、星展銀行等。也可以選擇大陸本土銀行在香港開(kāi)設(shè)的分行，如招商銀行、浦發(fā)銀行、廣發(fā)銀行、中國(guó)銀行、農(nóng)業(yè)銀行等。
首先，是香港離岸銀行賬戶(hù)的共同點(diǎn)：
1.性質(zhì)都相同，都可以進(jìn)行收付外匯操作，并且不受限制（都屬于離岸銀行賬戶(hù)，遵從香港法律）；
2.都可以開(kāi)通網(wǎng)上銀行，方便收付款、查詢(xún)賬戶(hù)信息等；
3.都可以開(kāi)通信用證，進(jìn)行tt,lc業(yè)務(wù)。
當(dāng)然，大陸銀行離岸賬戶(hù)也存在一些限制，與香港銀行存在不同點(diǎn)：
1.香港本地銀行賬戶(hù)配有公司卡，可在國(guó)內(nèi)進(jìn)行取現(xiàn)操作，但大陸銀行開(kāi)立的香港公司賬戶(hù)不可取現(xiàn)；同時(shí)，轉(zhuǎn)賬額度收到國(guó)家外匯限制（每人每年結(jié)匯不超過(guò)5萬(wàn)美金）。
2.香港本地賬戶(hù)可不限地域開(kāi)收支票；大陸離岸賬戶(hù)原則上可同城使用，但也有可能被拒收。
3.香港本地賬戶(hù)（如匯豐）知名度更高，在全球網(wǎng)點(diǎn)更多，收款到賬時(shí)間也相對(duì)更快一些。
4.大陸銀行離岸賬戶(hù)向國(guó)內(nèi)匯款，有可能被銀行詢(xún)問(wèn)并追查資金來(lái)源，甚至被拒收。
由此可見(jiàn)，香港本地銀行相比于大陸銀行離岸賬戶(hù)易用性和安全性都更勝一籌。但香港銀行由于過(guò)往的監(jiān)管不力問(wèn)題，付出極大代價(jià)，導(dǎo)致當(dāng)前香港銀行開(kāi)戶(hù)審核較為嚴(yán)格，并且對(duì)戰(zhàn)爭(zhēng)及制裁國(guó)家較為敏感。但對(duì)于有外幣資金運(yùn)作的客戶(hù)來(lái)說(shuō)，香港本地銀行仍然是最優(yōu)選擇。
那如何才能辦理香港銀行賬戶(hù)呢？
首先，需要注冊(cè)一家香港公司，并以該公司的名義向香港銀行申請(qǐng)開(kāi)立賬戶(hù)。
提供完整的香港公司注冊(cè)文件（包括商業(yè)登記證、周年申報(bào)、審計(jì)報(bào)稅資料等），完整的商業(yè)活動(dòng)文件（包括合同、發(fā)票和收據(jù)、出貨發(fā)貨單據(jù)、提單、運(yùn)輸合同等），董事和股東的個(gè)人證明文件（包括住址證明、銀行流水、收入憑證等）。并到香港銀行與開(kāi)戶(hù)經(jīng)理面談，以便香港銀行充分了解申請(qǐng)開(kāi)戶(hù)人的情況。
大約30~60個(gè)工作日，香港銀行會(huì)以郵件或信函方式通知申請(qǐng)人，香港銀行賬戶(hù)是否開(kāi)立成功。
如果您對(duì)香港公司或香港銀行設(shè)立有任何問(wèn)題，歡迎您隨時(shí)與我們聯(lián)系，通惠管理顧問(wèn)竭誠(chéng)為您服務(wù)。選擇通惠，選擇安心。
【第13篇】香港公司開(kāi)境外賬戶(hù)
常見(jiàn)問(wèn)題目錄：
1. 香港公司能在哪些地區(qū)開(kāi)銀行賬戶(hù)？
2. 香港公司開(kāi)戶(hù)需要準(zhǔn)備哪些資料？
3. 香港公司開(kāi)戶(hù)為什么要求有關(guān)聯(lián)公司？
4. 香港銀行開(kāi)戶(hù)有哪些方式？
5. 香港銀行開(kāi)戶(hù)有哪些流程?
6. 香港公司銀行開(kāi)戶(hù)需要多長(zhǎng)時(shí)間？
7. 香港公司全體董事和股東都需要到場(chǎng)開(kāi)戶(hù)嗎？
8. 香港銀行賬戶(hù)能收哪些幣種？
9. 激活銀行賬戶(hù)，需要存款嗎？存多少？
10. 開(kāi)戶(hù)銀行會(huì)收取手續(xù)費(fèi)嗎？
11. 如果銀行開(kāi)戶(hù)不成功，銀行會(huì)收取費(fèi)用嗎？
12. 一家香港公司可以開(kāi)立多個(gè)銀行賬戶(hù)嗎？
13. 銀行開(kāi)戶(hù)什么情況下會(huì)被拒？如何提高開(kāi)戶(hù)成功率？
14. 如果開(kāi)戶(hù)被拒，我還能再次申請(qǐng)嗎
15. 只有身份證，能否開(kāi)立銀行賬戶(hù)？
16. 公司開(kāi)立銀行賬戶(hù)，卓道可以提供哪些服務(wù)？
17. 香港銀行開(kāi)戶(hù)后如何維護(hù)，避免銷(xiāo)戶(hù)或凍結(jié)賬戶(hù)？
很多客戶(hù)注冊(cè)境外公司的主要目的是為了開(kāi)一個(gè)境外賬戶(hù)，方便跨境資金的收付。在開(kāi)戶(hù)時(shí)都會(huì)向我們咨詢(xún)很多銀行開(kāi)戶(hù)相關(guān)問(wèn)題，我們整理了經(jīng)常問(wèn)到的一些常見(jiàn)問(wèn)題，希望能幫您解答銀行開(kāi)戶(hù)的疑惑。本文主要以香港公司作為開(kāi)戶(hù)主體開(kāi)戶(hù)來(lái)分析，其他的境外公司也同理，可供參考。
1. 香港公司能在哪些地區(qū)開(kāi)銀行賬戶(hù)？
香港公司成立后，可以選擇在內(nèi)地、香港、新加坡、美國(guó)等地開(kāi)立銀行賬戶(hù)。 香港公司如在香港當(dāng)?shù)劂y行開(kāi)戶(hù)，則開(kāi)的是本地賬戶(hù)，在其他地區(qū)開(kāi)，則屬于離岸賬戶(hù)。若公司資質(zhì)較好，建議優(yōu)先選擇開(kāi)香港本地銀行賬戶(hù)，沒(méi)有外匯管制，收付自由，資金較安全，且賬戶(hù)維護(hù)也相對(duì)便捷。
2. 香港公司開(kāi)戶(hù)需要準(zhǔn)備哪些資料？
香港公司開(kāi)戶(hù)前需要您提前準(zhǔn)備資料先做初審，基本清單如下：
（一）公司全套資料
提供香港公司的全套注冊(cè)文件，包含公司注冊(cè)證書(shū)ci、商業(yè)登記證br、法團(tuán)成立表格nnc1、周年申報(bào)表nar1、公司章程ma和其他變更的文件（如有）。
（二）公司商業(yè)證明文件
我們以貿(mào)易公司為例，需要提供以下業(yè)務(wù)證明文件：
(1）提供香港公司和本地或海外公司的銷(xiāo)售合同，以及關(guān)聯(lián)的采購(gòu)合同、物流單、貨運(yùn)提單、水單等；
(2）關(guān)聯(lián)內(nèi)地公司所需資料（必須提供關(guān)聯(lián)內(nèi)地公司的經(jīng)營(yíng)證明文件）：
a. 內(nèi)地公司營(yíng)業(yè)執(zhí)照及近半年銀行對(duì)公流水；
b. 內(nèi)地公司和供應(yīng)商簽訂的采購(gòu)合同，和客戶(hù)簽訂的銷(xiāo)售合同，以及對(duì)應(yīng)的增值稅發(fā)票、水單；
c. 如有外銷(xiāo)，提供對(duì)應(yīng)的外銷(xiāo)合同、報(bào)關(guān)單和物流單等。
注：視乎公司行業(yè)性質(zhì)提供對(duì)應(yīng)的文件即可。
3）董事和股東資料
提供公司董事和股東個(gè)人有效身份證、護(hù)照或港澳通行證，以及個(gè)人最近半年的銀行流水等。
4）填寫(xiě)銀行調(diào)查表格
開(kāi)戶(hù)前需填寫(xiě)盡職調(diào)查kyc表格，以便銀行初步了解公司的基本運(yùn)營(yíng)情況。
上述資料做只做參考之用，銀行會(huì)根據(jù)每個(gè)公司的背景和風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估需要，可能會(huì)要求申請(qǐng)人提供額外的補(bǔ)充資料，最終以銀行要求為準(zhǔn)。
資料準(zhǔn)備齊全后，我們會(huì)根據(jù)多年的開(kāi)戶(hù)經(jīng)驗(yàn)，先幫客戶(hù)做預(yù)審（這樣可以大大提升開(kāi)戶(hù)通過(guò)率），預(yù)審后再交銀行經(jīng)理初審，這期間如果還需補(bǔ)充其他的資料，會(huì)及時(shí)反饋給客戶(hù)。
3. 香港公司開(kāi)戶(hù)為什么要求有關(guān)聯(lián)公司？
銀行開(kāi)戶(hù)一般要求公司的董事或股東有關(guān)聯(lián)公司，并提供關(guān)聯(lián)公司的業(yè)務(wù)證明文件。很多客戶(hù)會(huì)問(wèn)為什么要求有關(guān)聯(lián)公司？
銀行通過(guò)關(guān)聯(lián)公司的證明材料，能更加清楚核實(shí)開(kāi)戶(hù)申請(qǐng)人的業(yè)務(wù)運(yùn)營(yíng)模式、企業(yè)背景、業(yè)務(wù)規(guī)模等信息，有助于提高開(kāi)戶(hù)成功率。
當(dāng)公司提交開(kāi)戶(hù)申請(qǐng)后，銀行需要去核實(shí)公司開(kāi)戶(hù)的真實(shí)性、公司業(yè)務(wù)是否合法合規(guī)、公司是否具備開(kāi)展業(yè)務(wù)的基本條件，并了解清楚公司董事和股東的資金來(lái)源等情況，確認(rèn)上述條件沒(méi)問(wèn)題后，銀行才會(huì)給公司開(kāi)出賬戶(hù)。
一些經(jīng)驗(yàn)豐富的銀行客戶(hù)經(jīng)理會(huì)認(rèn)為，創(chuàng)業(yè)者大多會(huì)選擇在其居住地先設(shè)立公司，當(dāng)公司運(yùn)營(yíng)一段時(shí)間后，如有境外業(yè)務(wù)拓展需求再考慮在境外成立公司。按照這個(gè)邏輯，雖然香港公司是新設(shè)的，但可以通過(guò)提供關(guān)聯(lián)公司的業(yè)務(wù)證明材料來(lái)滿足銀行的kyc要求，因此銀行會(huì)要求開(kāi)戶(hù)人有關(guān)聯(lián)公司。
4. 香港銀行開(kāi)戶(hù)有哪些方式？
香港銀行開(kāi)戶(hù)有兩種方式，一種是到香港銀行現(xiàn)場(chǎng)面簽，另一種是在內(nèi)地分行做見(jiàn)證開(kāi)戶(hù)。
1）內(nèi)地分行見(jiàn)證開(kāi)戶(hù)
香港公司的董事和股東不用親自到香港銀行開(kāi)戶(hù)，可以選擇開(kāi)戶(hù)行在內(nèi)地的分行進(jìn)行見(jiàn)證，對(duì)于不方便過(guò)港的客戶(hù)，可以選擇這種方式。
銀行的開(kāi)戶(hù)見(jiàn)證地點(diǎn)，可以根據(jù)客戶(hù)所在的城市來(lái)預(yù)約，如果該城市有見(jiàn)證點(diǎn)，則就近預(yù)約。
2）親臨香港銀行開(kāi)戶(hù)
公司的董事和股東親自到香港銀行，和銀行經(jīng)理詳細(xì)面談，簽署開(kāi)戶(hù)相關(guān)表格。如果是內(nèi)地居民須持有護(hù)照或港澳通行證。
5. 香港銀行開(kāi)戶(hù)有哪些流程?
整個(gè)開(kāi)戶(hù)流程相對(duì)簡(jiǎn)單，按照銀行開(kāi)戶(hù)的要求先準(zhǔn)備好資料，然后逐步辦理即可，開(kāi)戶(hù)流程如下：
1. 收集開(kāi)戶(hù)資料發(fā)銀行經(jīng)理初審（初審期間如有問(wèn)題，我司會(huì)及時(shí)聯(lián)系客戶(hù)溝通和補(bǔ)充材料）
2. 初審?fù)ㄟ^(guò)，預(yù)約見(jiàn)證開(kāi)戶(hù)時(shí)間
3. 客戶(hù)親臨香港銀行面簽或者在內(nèi)地分行面簽
4. 面簽后資料遞交香港銀行后臺(tái)審核，等待下戶(hù)通知
5. 賬戶(hù)開(kāi)成功后，銀行寄出編碼器和密碼信
6. 存入預(yù)存款激活賬戶(hù)，正常使用（建議一個(gè)月內(nèi)激活賬戶(hù)，避免長(zhǎng)時(shí)間不用賬戶(hù)被關(guān)閉）
6. 香港公司銀行開(kāi)戶(hù)需要多長(zhǎng)時(shí)間？
從資料準(zhǔn)備齊全到銀行下發(fā)賬戶(hù)，整個(gè)過(guò)程大概需要2-6周，如銀行監(jiān)管政策調(diào)整，開(kāi)戶(hù)時(shí)間可能會(huì)延長(zhǎng)或縮短。
7. 香港公司開(kāi)戶(hù)全體董事股東都需要到場(chǎng)嗎？
一般情況下，公司的全體股東及董事必須出席銀行辦理開(kāi)戶(hù)手續(xù)，有部分銀行允許非全部股東出席，視乎股東所占的比例。
8. 香港銀行賬戶(hù)能收哪些幣種？
大多數(shù)銀行都支持這十多種幣種，包括：美元（usd）、英鎊（gbp）、加拿大元（cad）、澳元（aud）、日元（jpy）、新西蘭元（nzd）、歐元（eur）、新加坡元（sgd）、瑞士法郎（chf）、人民幣（rmb）及泰銖（thb）等。
9. 激活銀行賬戶(hù)，需要存款嗎？存多少？
每家銀行開(kāi)戶(hù)成功后，都需要往賬戶(hù)里面存入激活款，主要是激活賬戶(hù)，每家銀行對(duì)于激活款最低金額的要求會(huì)有所不同，一般一萬(wàn)到幾萬(wàn)港幣不等。
10. 開(kāi)戶(hù)銀行會(huì)收取手續(xù)費(fèi)嗎？
通常情況下，公司在銀行開(kāi)戶(hù)，銀行會(huì)收取開(kāi)戶(hù)手續(xù)費(fèi)，賬戶(hù)開(kāi)成功后銀行直接從賬戶(hù)里面扣取手續(xù)費(fèi)。扣款前，需要客戶(hù)提前預(yù)存激活款到銀行。
11. 如果銀行開(kāi)戶(hù)不成功，銀行會(huì)收取費(fèi)用嗎？
公司銀行賬戶(hù)開(kāi)好之后，銀行會(huì)收取查冊(cè)費(fèi)/開(kāi)戶(hù)費(fèi)，如果開(kāi)戶(hù)不成功，銀行通常不會(huì)收取該費(fèi)用。
12. 一家香港公司可以開(kāi)立多個(gè)銀行賬戶(hù)嗎？
可以的，一家香港公司可以在多家銀行開(kāi)立賬戶(hù)。特別是隨著近幾年銀行監(jiān)管趨嚴(yán)，很多公司為保障業(yè)務(wù)的穩(wěn)定性，會(huì)選擇額外開(kāi)1-2個(gè)備用銀行賬戶(hù)，降低關(guān)戶(hù)帶來(lái)的業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)。
13. 銀行開(kāi)戶(hù)什么情況下會(huì)被拒？如何提高成功率？
銀行開(kāi)戶(hù)被拒通常有這幾種情況：
1）開(kāi)戶(hù)資料準(zhǔn)備不齊全
開(kāi)戶(hù)資料準(zhǔn)備不齊全，銀行前期盡職調(diào)查就比較難通過(guò)，那么就會(huì)降低開(kāi)戶(hù)成功率，這也是大多數(shù)公司開(kāi)戶(hù)被拒的主要原因之一。
應(yīng)對(duì)建議：開(kāi)戶(hù)前根據(jù)每家銀行的要求來(lái)準(zhǔn)備資料，并盡可能準(zhǔn)備齊全。資料準(zhǔn)備好之后先提供給我們預(yù)審，再經(jīng)由銀行經(jīng)理初審。我們會(huì)根據(jù)多年的開(kāi)戶(hù)經(jīng)驗(yàn)，充分的問(wèn)題反饋和給予適當(dāng)?shù)拈_(kāi)戶(hù)建議。若需補(bǔ)充業(yè)務(wù)資料，可以等資料準(zhǔn)備齊整后再開(kāi)，這樣能大大的增加下戶(hù)成功率。
2）公司名稱(chēng)含有敏感詞
需要開(kāi)戶(hù)的公司公司如果出現(xiàn)帶有“信托”、“基金”、“投資”、“保險(xiǎn)”等敏感字眼，銀行審核會(huì)非常嚴(yán)格，這些行業(yè)需取得相應(yīng)牌照才能經(jīng)營(yíng)，銀行會(huì)要求提供相關(guān)的資料來(lái)審核。
應(yīng)對(duì)建議：公司在注冊(cè)階段，取名時(shí)盡量避開(kāi)敏感詞匯，避免因公司名稱(chēng)問(wèn)題而對(duì)開(kāi)戶(hù)產(chǎn)生負(fù)面影響。
3）銀行對(duì)公司背景存疑，客戶(hù)回答問(wèn)題模糊
銀行經(jīng)理在和客戶(hù)溝通過(guò)程中，對(duì)于客戶(hù)的開(kāi)戶(hù)目的、公司行業(yè)、公司經(jīng)營(yíng)范圍、資金來(lái)源等方面可能存在一些疑慮，客戶(hù)回答問(wèn)題不完善或模糊不清，也無(wú)法提供更多的輔助文件來(lái)打消這一疑慮，會(huì)導(dǎo)致銀行經(jīng)理對(duì)客戶(hù)的信任度不夠，從而不予開(kāi)戶(hù)。
應(yīng)對(duì)建議：在回答客戶(hù)經(jīng)理問(wèn)題的過(guò)程中，應(yīng)當(dāng)實(shí)事求是的答復(fù)，表述清楚公司的主營(yíng)業(yè)務(wù)，整個(gè)業(yè)務(wù)運(yùn)作模式，避免和敏感高風(fēng)險(xiǎn)國(guó)家有業(yè)務(wù)往來(lái)，讓銀行充分相信公司是真實(shí)做正當(dāng)生意的，從而獲得銀行的信任。
14. 如果開(kāi)戶(hù)被拒，還能再次申請(qǐng)嗎
如果開(kāi)戶(hù)被拒后還想在同一家銀行開(kāi)戶(hù)，要看開(kāi)戶(hù)被拒的原因是什么，如果是資料準(zhǔn)備不充分，無(wú)法滿足銀行的要求，這種情況下，在間隔半年或一年后可以再次申請(qǐng)。
如果在某家銀行開(kāi)戶(hù)被拒后，選擇開(kāi)其他銀行的賬戶(hù)，則沒(méi)有時(shí)間上的限制，可以即時(shí)提出開(kāi)戶(hù)申請(qǐng)。
15. 只有身份證，能否開(kāi)立銀行賬戶(hù)？
公司想在香港銀行開(kāi)戶(hù)，董事和股東需要提供身份證、護(hù)照或者港澳通行證，只有身份證是無(wú)法開(kāi)戶(hù)的。
16. 公司開(kāi)立銀行賬戶(hù)，代理可以提供哪些服務(wù)？
代理可以協(xié)助您開(kāi)立香港、新加坡、美國(guó)等境外地區(qū)的銀行賬戶(hù)，提供穩(wěn)定可靠的開(kāi)戶(hù)渠道，大大提升開(kāi)戶(hù)成功率：
代理一般與銀行建立了長(zhǎng)期合作伙伴關(guān)系，有任何的問(wèn)題可得到快速響應(yīng)。
開(kāi)戶(hù)時(shí)間短，前期資料先做了預(yù)審，就大大縮短了后期銀行審查的時(shí)間。
全程緊密跟進(jìn)，有專(zhuān)人負(fù)責(zé)對(duì)接，全程負(fù)責(zé)您賬戶(hù)的進(jìn)度，及時(shí)反饋。
開(kāi)戶(hù)成功率高，公司資料齊全預(yù)審?fù)ㄟ^(guò)，基本能成功開(kāi)下賬戶(hù)。
17. 香港銀行開(kāi)戶(hù)后如何維護(hù)，避免銷(xiāo)戶(hù)或凍結(jié)賬戶(hù)？
賬戶(hù)開(kāi)好后，后續(xù)的維護(hù)也非常重要，如沒(méi)按照銀行要求維護(hù)管理，賬戶(hù)可能會(huì)被凍結(jié)或注銷(xiāo)。我們根據(jù)日常與銀行經(jīng)理及客戶(hù)針對(duì)賬戶(hù)的管理使用交流，給大家匯總了下面的賬戶(hù)維護(hù)小技巧，希望對(duì)您有幫助。
1）賬戶(hù)保持活躍，避免長(zhǎng)期不使用
賬戶(hù)開(kāi)好之后，需及時(shí)激活賬戶(hù)外，同時(shí)需要保持賬戶(hù)活躍度，避免長(zhǎng)時(shí)間不使用賬戶(hù)或不發(fā)生業(yè)務(wù)往來(lái)，確保賬戶(hù)資金滿足銀行日均余額要求。
2）銀行商業(yè)調(diào)查，務(wù)必及時(shí)回復(fù)
銀行為了管控金融風(fēng)險(xiǎn)，會(huì)不定期對(duì)公司賬戶(hù)進(jìn)行商業(yè)調(diào)查，這已經(jīng)成為一種常態(tài)，收到調(diào)查的公司請(qǐng)務(wù)必在銀行限定的時(shí)間內(nèi)完成調(diào)查資料的提交。
因此，公司日常運(yùn)營(yíng)時(shí)需要經(jīng)常多留意郵箱、信函或者網(wǎng)銀賬戶(hù)里的通知，及時(shí)查收銀行發(fā)來(lái)的通知或信件，以保證能及時(shí)收到信息。
3）做賬審計(jì)，保證經(jīng)營(yíng)合規(guī)性
合規(guī)經(jīng)營(yíng)最好的證明文件就是公司的審計(jì)報(bào)告，其重要性日益凸顯，公司每年需根據(jù)業(yè)務(wù)的實(shí)際發(fā)生額做賬審計(jì)并報(bào)稅。一旦銀行抽查，可及時(shí)提供給銀行，否則銀行會(huì)認(rèn)為公司無(wú)合法運(yùn)營(yíng)而凍結(jié)或關(guān)停賬戶(hù)。
另一方面，稅局每年也會(huì)采用抽查的方式向公司下發(fā)稅表，若您的香港公司實(shí)際經(jīng)營(yíng)有運(yùn)作，則需要做賬報(bào)稅的，如未報(bào)稅則屬于瞞稅漏稅，會(huì)面臨罰款以及銀行賬戶(hù)凍結(jié)或關(guān)停。
4）不明資金，不要幫他人代收付
如果有朋友或商業(yè)伙伴想讓您公司代收代付一些款項(xiàng)，特別是跨行業(yè)的資金，在不清楚對(duì)方資金的來(lái)源和用途的情況下，最好避免代為收付款，以免影響賬戶(hù)的正常使用。
5）避免快進(jìn)快出，整進(jìn)整出
銀行當(dāng)天收到的入賬，不要在當(dāng)天或者次日就馬上把款項(xiàng)轉(zhuǎn)出，建議至少留存3天以上。對(duì)于整數(shù)進(jìn)整數(shù)出的款，無(wú)論金額的大小，銀行系統(tǒng)會(huì)檢測(cè)到，盡量避免這些操作。
6）多備賬戶(hù)，靈活調(diào)配使用
在條件允許的情況下，建議開(kāi)多1個(gè)備用賬戶(hù)，避免唯一的銀行賬戶(hù)在凍結(jié)或注銷(xiāo)時(shí)，導(dǎo)致公司無(wú)法收付款，影響正常業(yè)務(wù)運(yùn)營(yíng)。
7）敏感高危地區(qū)，避免發(fā)生資金往來(lái)
各大銀行都有高危國(guó)家/地區(qū)名單，被國(guó)際組織制裁及戰(zhàn)亂國(guó)家基本都是敏感或高危地區(qū)。為了保護(hù)好銀行賬戶(hù)，請(qǐng)避免與這些敏感國(guó)家/地區(qū)交易，也要隨時(shí)留意銀行的高危國(guó)家/地區(qū)名單的最新變化。
【第14篇】香港公司的銀行賬戶(hù)轉(zhuǎn)讓
1、先查看該公司是否有欠任何的外債以及政府的費(fèi)用，查看公司是否清白2、核實(shí)該公司是否是真實(shí)檢查br及公司注冊(cè)處證書(shū)3、需要做出轉(zhuǎn)股手續(xù)，把股份轉(zhuǎn)讓給購(gòu)買(mǎi)者，這是一定要變更的以及公司的董事也是需要更改的4、如有需要還可作名字的更改，會(huì)產(chǎn)生費(fèi)用并重新做章。更改名稱(chēng)比轉(zhuǎn)股份和變更董事慢一些5、需要重新辦理帳戶(hù)，到銀行留下親筆簽字轉(zhuǎn)讓全部手續(xù)1-3個(gè)工作日辦理完畢
【第15篇】香港公司對(duì)公賬戶(hù)轉(zhuǎn)賬
目前大部分香港銀行對(duì)金融類(lèi)和咨詢(xún)服務(wù)類(lèi)香港公司目開(kāi)戶(hù)審核相當(dāng)嚴(yán)格，難以下戶(hù)，但有一家銀行比較寬容，那就是交通銀行（香港）。
近兩年，隨著香港對(duì)反洗錢(qián)、逃稅漏稅的嚴(yán)厲打擊，很多外貿(mào)類(lèi)型香港公司都沒(méi)能輕松的開(kāi)出賬戶(hù)，由于金融類(lèi)和咨詢(xún)服務(wù)類(lèi)型的公司又是洗錢(qián)逃稅的重災(zāi)區(qū)，所以這些類(lèi)別的公司開(kāi)戶(hù)更是難上加難，很多銀行直接拒絕辦理，但是這里要介紹的交通銀行（香港）就比較友好一些，愿意接納金融類(lèi)和咨詢(xún)服務(wù)類(lèi)的香港公司開(kāi)設(shè)賬戶(hù)，且開(kāi)戶(hù)資料要求簡(jiǎn)單。
關(guān)于交通銀行
交通銀行股份有限公司（簡(jiǎn)稱(chēng)「交通銀行」）始建於1908年，是中國(guó)歷史最悠久的銀行之一，也是近代中國(guó)的發(fā)鈔行之一。1987年4月1日，重新組建后的交通銀行正式對(duì)外營(yíng)業(yè)，總行設(shè)于上海。2005年6月交通銀行在香港聯(lián)合交易所掛牌上市，是首家在境外上市的中國(guó)內(nèi)地商業(yè)銀行，2007年5月在上海證券交易所掛牌上市。
交通銀行股份有限公司香港分行（簡(jiǎn)稱(chēng)「交通銀行香港分行」）作為交通銀行股份有限公司（簡(jiǎn)稱(chēng)「交通銀行」）第一家海外分行，于1934年11月27日開(kāi)業(yè)。行址位于中環(huán)太子大廈，以經(jīng)營(yíng)押匯和匯兌業(yè)務(wù)為主。
交銀（香港）設(shè)有44個(gè)網(wǎng)點(diǎn)，遍布全港。當(dāng)中37個(gè)網(wǎng)點(diǎn)附設(shè)通達(dá)理財(cái)中心、1間私人銀行中心及7間商戶(hù)理財(cái)中心，為香港企業(yè)及個(gè)人客戶(hù)提供全方位的企業(yè)金融及財(cái)富管理服務(wù)。交銀（香港）的努力更獲惠譽(yù)、穆迪及標(biāo)普的肯定，評(píng)級(jí)展望穩(wěn)定，均與交通銀行持相同的國(guó)際信用評(píng)級(jí)。
香港交通銀行 - 開(kāi)戶(hù)優(yōu)勢(shì)
1. 可接受被恒生、匯豐等銀行拒絕開(kāi)戶(hù)的客戶(hù)；
2. 香港交通銀行無(wú)外匯管制，資金調(diào)撥自由；
3. 香港交通銀行無(wú)內(nèi)地公司也可以進(jìn)行開(kāi)戶(hù)，對(duì)公司年限和公司名稱(chēng)沒(méi)太大限制，帶有地區(qū)及投資字眼均可開(kāi)戶(hù)，門(mén)檻較為寬松，開(kāi)戶(hù)效率高；
4. 香港交通銀行是多幣種賬戶(hù)，可自由兌換；
5. 香港交通銀行屬于離岸賬戶(hù)，受轄于香港金融管理局，因此可以避開(kāi)內(nèi)地每人每年5萬(wàn)美金的外匯管制，可以不受限制的兌換外匯；
6. 各種貨幣可自由兌換，賬戶(hù)日常操作簡(jiǎn)便。
香港交通銀行 - 賬戶(hù)功能
1. 賬戶(hù)查詢(xún)：查詢(xún)公司賬戶(hù)或貸款結(jié)余及交易記錄，電子結(jié)單下載；
2. 轉(zhuǎn)賬付款：本地轉(zhuǎn)賬及海外轉(zhuǎn)賬；處理付款及收款指示；新增/更改/刪除/查詢(xún)收款人資料；開(kāi)立定期存款及更改到期指示；預(yù)設(shè)匯率、金額指令、周期及日期指令轉(zhuǎn)賬；
3. 轉(zhuǎn)數(shù)快服務(wù)：轉(zhuǎn)數(shù)快-轉(zhuǎn)賬服務(wù)；轉(zhuǎn)數(shù)快-退款服務(wù)；轉(zhuǎn)數(shù)快-綁定服務(wù)；
4. 電子支票簽發(fā)服務(wù)：支持單筆及批量簽發(fā)電子發(fā)票；提供止付電子支票功能及網(wǎng)上查詢(xún)退票/付賬通知書(shū)；查詢(xún)電子支票狀態(tài)；
5. 子賬戶(hù)服務(wù)：為需要大量收款的企業(yè)客戶(hù)提供有效及清晰的賬戶(hù)，客戶(hù)可以單筆或者批量開(kāi)立及維護(hù)子賬戶(hù)，及時(shí)查詢(xún)子賬戶(hù)入賬交易，下載主賬戶(hù)月結(jié)單；
6. 如下：
進(jìn)口服務(wù)申請(qǐng)，包括開(kāi)立信用證、修改信用證、信用證來(lái)單處理、擔(dān)保提貨、進(jìn)口代收及進(jìn)口發(fā)票融資
出口服務(wù)申請(qǐng)，包括信用證單據(jù)托收、出口托收、出口押匯融資、打包放款、出口發(fā)票融資、開(kāi)立轉(zhuǎn)讓信用證及修改轉(zhuǎn)讓信用證
預(yù)約還款
網(wǎng)上查閱交易紀(jì)錄及申請(qǐng)狀態(tài)
香港交通銀行 - 開(kāi)戶(hù)詳情
1. 開(kāi)戶(hù)所需資料如下 ：
香港公司資料（注冊(cè)證書(shū)，商業(yè)登記證，周年申報(bào)表，英文章程）
董事、股東董事身份證、護(hù)照/通行證+過(guò)關(guān)小票
一份業(yè)務(wù)合同
2. 開(kāi)戶(hù)周期
交通2周內(nèi)出面簽時(shí)間
面簽后2周內(nèi)下戶(hù)
香港交通銀行賬戶(hù) - 費(fèi)用相關(guān)
轉(zhuǎn)賬額度：5000萬(wàn)-5億
賬戶(hù)管理費(fèi)：每個(gè)月是200港幣，結(jié)余有5萬(wàn)港幣的話，就豁免賬戶(hù)管理費(fèi)
查冊(cè)費(fèi)：3200港幣
手續(xù)費(fèi)：轉(zhuǎn)入50/筆，轉(zhuǎn)出130/筆
香港本地互轉(zhuǎn)：免手續(xù)費(fèi)
香港交通銀行 - 開(kāi)戶(hù)注意事項(xiàng)
1. 公司董事及股東在香港交通銀行任何一家分支行有不良記錄
2. 在境內(nèi)分行客戶(hù)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)評(píng)定為一般或低且已達(dá)標(biāo)的沃德理財(cái)或私人銀行客戶(hù)除外。
3. 不跟如伊朗、朝鮮、敘利亞、古巴等ofac制裁國(guó)家及涉及經(jīng)濟(jì)制裁的國(guó)家進(jìn)行貿(mào)易往來(lái)；
4. 公司名稱(chēng)不能有敏感字眼（如金融、煤礦、珠寶、石油等）；
5. 申請(qǐng)資料要準(zhǔn)備齊全；
6. 跟客戶(hù)經(jīng)理溝通過(guò)程中讓銀行產(chǎn)生了懷疑，比如詢(xún)問(wèn)開(kāi)戶(hù)的用途，從事的行業(yè)，資金來(lái)源等，模糊的回答會(huì)導(dǎo)致銀行對(duì)開(kāi)戶(hù)人的信任產(chǎn)生懷疑，最終導(dǎo)致不予開(kāi)戶(hù)；
7. 問(wèn)題回答要完善。香港有銀行在開(kāi)戶(hù)進(jìn)行'客戶(hù)盡職審查'時(shí)，要求準(zhǔn)客戶(hù)回答十分多的問(wèn)題和遞交一些難以取得的陳年文件，令開(kāi)戶(hù)過(guò)程變得冗長(zhǎng)困難。
雖然說(shuō)注冊(cè)香港公司取名非常的自由，香港政府允許公司名稱(chēng)含有國(guó)際、實(shí)業(yè)、商貿(mào)、進(jìn)出口、拍賣(mài)、發(fā)展、科技、實(shí)業(yè)、投資等字眼出現(xiàn)。
但是如客戶(hù)后期要進(jìn)行銀行開(kāi)戶(hù)，建議大家盡量避開(kāi)信托、中國(guó)、中華、集團(tuán)、控股、信貸、股份、資產(chǎn)、環(huán)球等敏感字眼，因?yàn)楹笃阢y行審核會(huì)比較嚴(yán)格。
香港公司資料一定要帶齊全套資料，缺一不可。而且需注意的是，現(xiàn)在做金融投資的公司開(kāi)戶(hù)會(huì)更難一些。
【第16篇】香港公司在國(guó)內(nèi)開(kāi)離岸賬戶(hù)
當(dāng)前經(jīng)濟(jì)全球化是一個(gè)不可擋的趨勢(shì)，香港這種高度自由和高度開(kāi)放的市場(chǎng)體系，培育了良好的市場(chǎng)機(jī)制，市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)的“無(wú)形之手”在香港可以相對(duì)較好地發(fā)揮優(yōu)化資源配置、自動(dòng)調(diào)節(jié)經(jīng)濟(jì)的功能，所以越來(lái)越多的人涌入其中，現(xiàn)在香港公司注冊(cè)變得越來(lái)越簡(jiǎn)單了，但越有越來(lái)越多的人反饋“為什么開(kāi)戶(hù)這么麻煩，要求這么多，預(yù)約這么難！”
香港公司開(kāi)戶(hù)為什么要關(guān)聯(lián)內(nèi)地企業(yè)？
香港銀行迫于全球反避稅、反洗錢(qián)的巨大壓力以及全球crs信息交換的執(zhí)行要求，銀行等各類(lèi)金融機(jī)構(gòu)開(kāi)始對(duì)所有賬戶(hù)進(jìn)行全面的盡職調(diào)查。于是，香港各大銀行提高門(mén)檻，加強(qiáng)管制，一方面，體現(xiàn)在對(duì)新開(kāi)賬戶(hù)的審核越來(lái)越嚴(yán)格。另一方面，銀行內(nèi)部也慢慢開(kāi)始清理一些離岸賬戶(hù)和“僵尸賬戶(hù)”。
1、香港銀行受到高額罰款
監(jiān)管機(jī)構(gòu)要求香港銀行必須盡到離岸賬戶(hù)管控，防止洗錢(qián)和資本外流逃避稅的義務(wù)，但是不少香港銀行由于監(jiān)管不到位，導(dǎo)致賬戶(hù)出現(xiàn)洗黑錢(qián)等非法交易行為，受到監(jiān)管機(jī)構(gòu)的高額罰款，因此想通過(guò)提高開(kāi)戶(hù)門(mén)檻來(lái)加強(qiáng)監(jiān)管力度;
2、銀行為了篩選優(yōu)質(zhì)客戶(hù)
由于香港銀行賬戶(hù)的實(shí)用性，大量的大陸人士赴港開(kāi)戶(hù)，導(dǎo)致銀行開(kāi)戶(hù)量已接近飽和狀態(tài)，因此銀行為了對(duì)優(yōu)質(zhì)客戶(hù)進(jìn)行篩選，對(duì)開(kāi)戶(hù)申請(qǐng)人進(jìn)行嚴(yán)格限制和審查;
3、積極響應(yīng)反洗錢(qián)政策
由于不少大陸客戶(hù)在開(kāi)戶(hù)，往往存入款項(xiàng)后短時(shí)間之內(nèi)又迅速提走，資金急進(jìn)急出，銀行擔(dān)心存在非正常資金交易，為了防止“洗黑錢(qián)”，所以香港各大銀行都逐步收緊了開(kāi)戶(hù)政策;
4、香港銀行合規(guī)管理需要
從銀行開(kāi)戶(hù)角度來(lái)看，很多大陸企業(yè)要求開(kāi)戶(hù)的理由都是做外貿(mào)生意，那么銀行為了合規(guī)化管理需要，就要求提供kyc表格，即對(duì)開(kāi)戶(hù)的公司是否具備業(yè)務(wù)基本條件、所做業(yè)務(wù)是否合法、所做的了解是否充分進(jìn)行核查。
總的來(lái)說(shuō)，提供國(guó)內(nèi)公司只是輔助證明你有真實(shí)業(yè)務(wù)，業(yè)務(wù)是怎么運(yùn)營(yíng)，銀行也是相信你有能力把這個(gè)賬戶(hù)維護(hù)好的，提供國(guó)內(nèi)公司并不會(huì)關(guān)聯(lián)國(guó)內(nèi)公司的稅務(wù)，這一點(diǎn)完全不用擔(dān)心。
香港公司開(kāi)戶(hù)跟內(nèi)地公司有什么關(guān)聯(lián)？
那么現(xiàn)在有的客戶(hù)去不了香港，香港銀行沒(méi)有辦法做詳細(xì)的kyc，只能通過(guò)國(guó)內(nèi)的分行的介紹和資料來(lái)判斷客戶(hù)，也不能見(jiàn)到董事本人去簽字，不能當(dāng)面進(jìn)行核查，所以銀行會(huì)要求客戶(hù)在內(nèi)地也要開(kāi)立賬戶(hù)，等于中國(guó)的公司是給香港做備書(shū)和信用記錄的作用。
內(nèi)地人股東申請(qǐng)開(kāi)戶(hù)，大部分為新成立公司，此類(lèi)公司總遇到三大難題：
1、未發(fā)生交易，無(wú)法提供業(yè)務(wù)文件；
2、無(wú)法獲知企業(yè)背景信息、經(jīng)營(yíng)情況；
3、無(wú)法獲知股東個(gè)人背景、過(guò)往履歷。
開(kāi)戶(hù)人背景的空白，讓銀行無(wú)法完成kyc，這不符合監(jiān)管局的規(guī)定，將導(dǎo)致無(wú)法完成銀行開(kāi)戶(hù)程序。所以最好的辦法就是提供一個(gè)有流水的國(guó)內(nèi)公司來(lái)做背書(shū)，來(lái)解決以上的三個(gè)問(wèn)題。
提醒：銀行要求提供內(nèi)地公司，是希望通過(guò)此舉了解開(kāi)戶(hù)申請(qǐng)人的企業(yè)背景和經(jīng)營(yíng)情況，而非硬性規(guī)定客戶(hù)必須成立內(nèi)地公司。
香港公司開(kāi)戶(hù)一般什么情況下會(huì)被拒絕
1、銀行開(kāi)戶(hù)資料不齊：crs政策后，銀行不斷調(diào)整開(kāi)戶(hù)要求，導(dǎo)致開(kāi)戶(hù)資料不齊；
2、公司名含敏感詞匯：如國(guó)際、集團(tuán)、投資、股份等敏感詞匯的公司開(kāi)戶(hù)較難；
3、銀行開(kāi)戶(hù)條件不符：業(yè)務(wù)往來(lái)的貿(mào)易額較小、公司地址不符合要求等；
4、未獲得銀行的信任：同開(kāi)戶(hù)經(jīng)理面談時(shí)，答非所問(wèn)、夸夸其談讓銀行有所懷疑；
5、涉及特殊產(chǎn)品行業(yè)：如石油、黃金或證券、保險(xiǎn)、金融、房產(chǎn)等行業(yè)開(kāi)戶(hù)較難；
6、高危敏感國(guó)家行業(yè)：一旦發(fā)現(xiàn)與高危敏感國(guó)家有業(yè)務(wù)往來(lái)，百分百開(kāi)戶(hù)被拒。
香港公司開(kāi)戶(hù)難在哪？
（1）資料要求齊全
需要準(zhǔn)備以下資料：
公司注冊(cè)證書(shū)cr
最新商業(yè)登記證br
公司英文章程1本
公司條形章
法團(tuán)成立表格【nnc1文件】及最新年審文件nar1，
董事地址證明
個(gè)人身份證/護(hù)照
董事個(gè)人去打印最近3-6個(gè)月銀行的流水
國(guó)內(nèi)公司營(yíng)業(yè)執(zhí)照+國(guó)內(nèi)的公司的提供2-3個(gè)月內(nèi)公司業(yè)務(wù)流水
（2）開(kāi)戶(hù)手續(xù)繁瑣時(shí)間長(zhǎng)
銀行經(jīng)理收到開(kāi)戶(hù)資料后會(huì)進(jìn)行審核，資料通過(guò)后會(huì)電話董事做kyc盡職調(diào)查
（3）國(guó)內(nèi)分行見(jiàn)證開(kāi)戶(hù)
初審?fù)ㄟ^(guò)后銀行開(kāi)戶(hù)經(jīng)理會(huì)約定一個(gè)國(guó)內(nèi)分行見(jiàn)證時(shí)間，由董事帶著相關(guān)資料到內(nèi)地指定的時(shí)間，指定的國(guó)內(nèi)分行見(jiàn)證（國(guó)內(nèi)見(jiàn)證經(jīng)理會(huì)接待）
（4）開(kāi)戶(hù)前后排查
銀行會(huì)加大排查，主要是電話回訪或?qū)嵉嘏挪椋恢饕藢?shí)公司名稱(chēng)、經(jīng)營(yíng)地址、主營(yíng)業(yè)務(wù)、企業(yè)法人等信息是否真實(shí)。
（ps:銀行開(kāi)戶(hù)事宜較為繁瑣，且周期較長(zhǎng)，細(xì)節(jié)較多挑選一個(gè)優(yōu)秀的代理公司會(huì)節(jié)省時(shí)間且會(huì)提高您開(kāi)戶(hù)的成功率---睿豐達(dá)國(guó)際商務(wù)專(zhuān)業(yè)的人做專(zhuān)業(yè)的事）
